modul 201 (c) perancangan pelaburan

Kategori Dewasa ProfesionalSEMINAR PELABURAN 360 HARI 1MALAYSIA

Dengan Kerjasama:

Penerima Anugerah:

ENTREPRENEURSHIP AWARDS 2013

SOCIAL EMPOWERMENT

MODUL 201 (C) PERANCANGAN PELABURAN

Versi 2

Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia

KATEGORI GOLONGAN PROFESIONAL

Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:




2

Kandungan







3

Objektif







4

Pelaburan & Perancangan Pelaburan







5

Faktor-faktor penting yang perlu dipertimbangkan sebelum melabur







6

Strategi pelaburan yang sesuai untuk anda







7

Fahami diri anda sebagai pelaburi. Kawal aliran tunai dan analisa situasi terkini kewangan anda.







8

ii. Tetapkan matlamat kewangan anda.







9

iii. Anda Vs Risiko

Sejauh manakah anda sanggup mengambil risiko kewangan? Rendah, Sederhana atau Tinggi?

RM 10? RM 100? RM 1,000? RM 10,000? RM 100,000? RM 1,000,000?

iii. Anda vs Risiko







10

Tahukah anda?

Pepatah Inggeris berkata…. “ Don’t put all eggs in one basket” PEMPELBAGAIAN dalam pelaburan akan membantu anda mengurangkan risiko pelaburan.







11

Risiko/pulangan kelas aset utama

Simpanan Tetap

Sekuriti berharga

tetap

Pelaburan Hartanah

Pasaran Ekuiti/Saham

Tinggi

Potensi pulangan

Potensi risiko Tinggi

Risiko/Pulangan kelas aset utama







12

Antara produk-produk pelaburan di Malaysiai. Unit Amanah







13

Carta aliran proses unit amanah







14

Antara kelebihan pelaburan unit amanah ?

Khidmat pengurus profesional

Mudah dijual beli

Dapat mempelbagaikan pelaburan

Modal yang kecil cth: 100 unit

Kemudahan melabur menggunakan wang caruman KWSP (akaun 1)

Pulangan dalam bentuk agihan pendapatan atau potensi kenaikan modal







15

Pertimbangan sebelum

melabur di dalam unit amanah

Objektif dana dan matlamat pelaburan anda adalah selaras

Jenis pelaburan dan strategi pelaburan perlu selari dengan matlamat dan toleransi risiko anda

Reputasi syarikat unit amanah cth: kepakaran, pengkhususan, pengalaman

Sebarang sekatan pelaburan, seperti pelaburan minimum yang diperlukan

Maklumat berkenaan Lembaga Pengarah dan kumpulan pengurusan dana







16

ii. Pelaburan Hartanah

Hartanah yang dibeli untuk tujuan pelaburan sama ada untuk disewakan ataupun untuk mendapat keuntungan menerusi kenaikan nilai hartanah Contoh: rumah kediaman, lot kedai, ruang pejabat, tanah lot dan lain-lain

ii. Pelaburan Hartanah







17

Antara kelebihan pelaburan hartanah

Potensi pulangan

yang tinggi cth :

kenaikan nilai

hartanah dan kadar sewa yang dikenakan

Boleh digunakan

dan diwariskan

kepada generasi

akan datang

Antara kelebihan pelaburan hartanah







18

Kenaikan nilai hartanah







19

iii. Pelaburan Emas

Emas boleh dilaburkan dalam pelbagai bentuk







20

iv. REITs (Amanah Pelaburan Hartanah

•  REITs adalah kombinasi di antara pelaburan hartanah dan pelaburan unit amanah.

•  Contoh: Boustead Al-Hadarah REIT,

Amanahraya REIT, AXIA REIT, IGB REIT, AXIS REIT

•  Purata pulangan REITs (Average Yield)

6.243%*

* h$p://mreit.reitdata.com

iv. REITs (Amanah Pelaburan Hartanah)







21

REITs

Pelabur

Pemegang Amanah

Pengurus Dana

Hartanah Menjaga kepentingan pelabur

Pegangan dalam bentuk unit pelaburan

Mengurus Dana pelaburan

Dividen/ Agihan pendapatan

Yuran pemegang amanah

Yuran Pengurusan

Pemilikan hartanah

Carta aliran proses REITs

Sumber: h*p://www.mallesons.com/publica6ons/marketAlerts/2006/Documents/8442713w.htm

iv. Carta aliran proses REITs







22

Antara kelebihan REITs

Kepelbagaian dalam pelaburan hartanah

Pelaburan yang lebih stabil

Mudah dijual beli berbanding melabur secara terus dalam pelaburan hartanah

Modal yang lebih kecil berbanding melaxbur secara terus dalam pelaburan hartanah ( pelaburan minimum 100 unit)

Pulangan dalam bentuk dividen dan potensi keuntungan modal

Khidmat pengurus professional

Antara kelebihan REITs







23

Pertimbangan sebelum melabur dalam REITs

•  Melibatkan caj jualan dan yuran-yuran lain cth: Yuran pengurusan

•  Reputasi dan prestasi syarikat REITs atau hartanah yang ingin dilabur

Good

Bad

Pertimbangan sebelum melabur dalam REITs







24

•  Saham ialah berhubung dengan syarikat, sekuriti yang mewakili bahagian modal pemegang dalam syarikat itu*

•  Pulangan pelaburan saham adalah dalam bentuk dividen

dan potensi kenaikan modal pelaburan

v. Pelaburan Saham

* Sumber: h+p://www.bursamalaysia.com/market/securi9es/educa9on/market-‐terminology/glossary-‐of-‐stock-‐market-‐terminology/

v. Pelaburan Saham







25

Syarikat

Mengeluarkan IPO/saham

Membeli

disenaraikan

Pelabur

SBC

Membeli di pasaran saham melalui broker

Pelabur







26

Antara kelebihan pelaburan di pasaran saham

•  Potensi keuntungan modal yang tinggi •  Mempunyai kawalan ke atas pelaburan •  Keuntungan boleh diperoleh menerusi jangka masa pendek

•  Risiko yang tinggi •  Risiko jatuh turun/pergerakan harga saham yang tidak

menentu •  Prestasi saham tertakluk kepada pelbagai faktor

Pertimbangan sebelum melabur dalam pasaran saham


•  Potensi keuntungan modal yang tinggi •  Mempunyai kawalan ke atas pelaburan •  Keuntungan boleh diperoleh menerusi jangka masa pendek

•  Risiko yang tinggi •  Risiko jatuh turun/pergerakan harga saham yang tidak

menentu •  Prestasi saham tertakluk kepada pelbagai faktor










27

vi. Simpanan tetap

Satu bentuk simpanan dengan institusi kewangan untuk tempoh yang dipersetujui pada kadar faedah atau keuntungan yang lebih tinggi daripada akaun simpanan biasa.

Simpanan Tetap







28

Antara kelebihan simpanan tetap •  Pelaburan yang berisiko rendah •  Kadar pulangan yang telah ditetapkan •  PIDM melindungi simpanan sehingga RM 250,000 bagi setiap

pendeposit bagi setiap bank peserta

•  Kadar pulangan yang rendah •  Wang anda hanya boleh dikeluarkan selepas tamat tempoh

simpanan atau tempoh matang, jika dikeluarkan sebelum tempoh matang, tiada pulangan yang akan diberikan dan mungkin dikenakan penalti

•  Terdedah kepada faktor inflasi yang akan menyusutkan nilai sebenar wang anda

Antara kelebihan simpanan tetap •  Pelaburan yang berisiko rendah •  Kadar pulangan yang telah ditetapkan •  PIDM melindungi simpanan sehingga RM 250,000 bagi setiap

pendeposit bagi setiap bank peserta

•  Kadar pulangan yang rendah •  Wang anda hanya boleh dikeluarkan selepas tamat tempoh

simpanan atau tempoh matang, jika dikeluarkan sebelum tempoh matang, tiada pulangan yang akan diberikan dan mungkin dikenakan penalti

•  Terdedah kepada faktor inflasi yang akan menyusutkan nilai sebenar wang anda

Antara kelebihan simpanan tetap

Pertimbangan sebelum menyimpan dalam simpanan tetap







29

Langkah 1- Tentukan peruntukan aset yang sesuai untuk anda berdasarkan umur dan tempoh masa yang anda ada

Sumber: www.investopedia.com

Lebih muda = Lebih banyak masa, lebih tinggi risiko yang boleh diambil

4 langkah membina portfolio pelaburan anda 4 Langkah membina portfolio pelaburan anda







30

Langkah 2- ketahui personaliti dan tahap penerimaan risiko anda


Moderately Aggresive Portfolio Conservative Portfolio







31

Langkah 3 - Nilai semula potfolio anda sekiranya berlaku perubahan terhadap…


Kedudukan Kewangan semasa

Perubahan tahap

toleransi terhadap

risiko

Keperluan masa

hadapan

Nilai semula potfolio







32

Lakukan pengurangan atau penambahan terhadap kelas aset tertentu berdasarkan penilaian anda pada langkah 3

Langkah 4 - Imbangkan semula portfolio anda dengan strategik








33

Kesimpulan

Sebelum melabur anda perlu memahami diri anda sebagai pelabur dahulu Kepelbagaian dalam pelaburan dapat membantu anda meminimumkan risiko terlibat dan mengoptimumkan pulangan pelaburan yang diterima Perancangan dan pelaksanaaan pelaburan anda memerlukan pemantauan yang teliti bagi memastikan anda berada di landasan yang betul

Kesimpulan




34

Perlukan maklumat?

Berjumpa terus dengan Penasihat Pelaburan di pejabat cawangan ASNB yang berhampiran

Layari www.asnb.com.my E-melkan sebarang pertanyaan kepada: [email protected]




NOTA