modul 201 (a) kenali asas pelaburan

Kategori Sekolah MenengahSEMINAR PELABURAN 360 HARI 1MALAYSIA

Dengan Kerjasama:

Penerima Anugerah:

ENTREPRENEURSHIP AWARDS 2013

SOCIAL EMPOWERMENT

MODUL 201 (A) KENALI ASAS PELABURAN

Versi 2

Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia

KATEGORI GOLONGAN MUDA

Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:




2

ü Peserta akan memahami kelebihan melabur dan kaedah terbaik untuk melaksanakannya ü Menyedarkan peserta mereka perlu mula melabur seawal mungkin untuk membina tabungan yang kukuh; ü Memperkenalkan instrumen pelaburan.

MATLAMAT




3




KANDUNGAN i. SIMPANAN VS PELABURAN ii. MENGAPA MELABUR iii. KELEBIHAN MELABUR KETIKA MASIH

MUDA iv. JENIS-JENIS PELABURAN YANG ADA v. KENALI DIRI ANDA SEBAGAI PELABUR vi. PANDUAN MUDAH MELABUR




SIMPANAN VS PELABURAN




5

Simpanan Pelaburan

Seperti sama TAPI sebenarnya berbeza







6

Perkara Simpanan Pelaburan

Definisi Menyimpan wang di tempat selamat

Perbuatan meletakkan wang atau modal dengan harapan

untuk mendapatkan pendapatan tambahan atau

keuntungan Produk Akaun Simpanan, Deposit

tetap Unit Amanah, Saham, Bon

Syarat buka akaun

Bergantung kepada bank Bergantung kepada produk

Pulangan Pulangan diterima daripada simpanan

Faedah, Didiven, Peningkatan nilai modal, penurunan nilai modal

Tujuan Keperluan Jangka Pendek, Kecemasan

Pertumbuhan Jangka Panjang

SIMPANAN VS PELABURAN




7




Menyimpan wang di tempat selamat supaya ia boleh digunakan apabila perlu. Peti keselamatan, tabung, bawah bantal, dalam dompet, bank.

Simpanan







8

1. Untuk kecemasan Contoh : rawatan doktor, ditimpa bencana 2. Untuk matlamat jangka pendek Contoh : membeli alat tulis, buku, pakaian yang diidamkan

Mengapa menyimpan




9




1. Di tempat selamat

2. Di tempat ia mudah dikeluarkan 3. Sekurang-kurangnya memberi sedikit pulangan Ø Akaun simpanan di bank – kemudahan ATM

(Automatic Teller Machine), cek, mesin deposit

Di mana paling sesuai menyimpan




10

Perbuatan meletakkan wang atau modal dengan harapan untuk mendapatkan pendapatan tambahan atau keuntungan. Contoh: Unit amanah, pasaran saham, bon, hartanah, derivatif

Pelaburan




MENGAPA MELABUR







12

PELABURAN berpotensi memberi

pulangan, justeru jumlah wang asal yang

dilaburkan akan bertambah

SIMPANAN tidak menambah jumlah

wang sedia ada, malah adakalanya

mengecilkan nilainya (kerana *inflasi).

*kadar inflasi purata Malaysia ialah sekitar 3.3% (Jun 2014) –

Jab Perangkaan Malaysia

VS




13




ADA 2 CARA UNTUK

MENAMBAH WANG

Bekerja Wang bekerja untuk anda

Mana satu pilihan anda?







14

Persoalannya?

Mampukah anda bekerja seumur hidup?

WANG bekerja untuk anda!!!

Pilihan yang lebih baik




15










16

2 Cara Melabur

A. Melabur di pasaran modal Unit Amanah, Pasaran

Saham, Bon

B. Melabur dalam produk bukan pasaran modal

Akaun Simpanan Tetap, SSPN

Membeli sesuatu (aset) yang nilainya boleh meningkat

pada masa depan

Rumah, Lukisan, Emas




17




Mencapai matlamat kewangan üMembiayai kos pengajian di universiti üMengikut rombongan sekolah üBercuti bersama rakan-rakan atau keluarga Anda boleh menikmati kehidupan ü Menjana wang tanpa perlu menambah waktu bekerja Melindungi nilai wang üPelaburan membantu mengatasi inflasi

Mengapa Melabur




ASAS KEMAHIRAN MELABUR




19

Apa itu Inflasi

RM1 - Bagaimana?

Hari Ini?

1970an

RM1 – Anda dapat membeli 4 cawan teh tarik

1990an

RM1 – Anda dapat membeli 1 cawan teh tarik

1980an

RM1- Anda dapat membeli 2 cawan teh tarik







20

Kenali Nilai Ringgit v Apa yang boleh anda peroleh daripadanya? v Bagaimana memperoleh duit? & v Bagaimana mendapat nilai terbaik daripada ringgit yang anda peroleh?

TAHUKAH ANDA, masa akan mengurangkan

nilai ringgit jika ia tidak dilaburkan!




21




Kenali konsep pelaburan untuk melindungi nilai wang anda...

i. Kuasa Pengkompaunan

ii. Risiko dan Pulangan

iii. Tempoh nilai masa wang







22

MASA Mengecilkan

NILAI ringgit

Faktor Inflasi

Lindungi Nilai

Ringgit

MELABUR




23




Rule of 72

Untuk mengetahui jumlah tahun yang diperlukan untuk menggandakan pelaburan anda pada kadar faedah yang dinyatakan, anda hanya perlu membahagikan 72 dengan kadar feadah berkenaan. Keputusannya akan menunjukkan jumlah tahun yang diperlukan untuk pelaburan anda berganda

Instrumen pelaburan dengan kadar faedah 12% memerlukan 6 tahun untuk berganda

72/12 = 6 tahun







24

Konsep :

Wang bekerja untuk anda

Kuasa Pengkompaunan




25




Fungsi kuasa pengkompaunan dalam pelaburan

RM100 RM110* Pulangan

10% RM121*

RM

2013 2015 2014

Pulangan10%

setahun setahun

Tanpa mengambil kira faktor-faktor lain seperti inflasi, cukai dan sebagainya. *Tiada wang lain dimasukkan

MODAL PELABURAN ASAL AKAN BERKEMBANG APABILA PULANGAN YANG DITERIMA DILABURKAN SEMULA







26

Jika anda melaburkan RM10,000 pada hari ini berapakah nilainya di masa depan?

Tempoh / Kadar

Pulangan Setahun

4% (RM)

8% (RM)

12% (RM)

16% (RM)

10 Tahun 14,802 21,589 31,058 44,114

20 Tahun 21,911 46,610 96,463 194,608

30 Tahun 32,434 100,627 299,600 858,500

40 Tahun 48,010 217,245 930,510 3,787,212

50 Tahun 71,067 469,016 2,890,022 16,707,038

KEAJAIBAN KUASA PENGKOMPAUNAN




27




• Pelaburan asal Kekalkan

• Agihan

Pendapatan

Laburkan semula

MODAL BERKEMBANG




KELEBIHAN MELABUR DI USIA MUDA




29

Kelebihan Melabur Ketika

Masih Muda

Tempoh melabur masih

panjang

Kesan kuasa pengkompaunan

lebih lama

Menanam sikap bijak mengurus kewangan

Ruang untuk

pembetulan masih luas

Kualiti hidup yang lebih baik

Peruntukan pelaburan

bulanan lebih kecil







30

Tempoh pelaburan panjang

Pulangan Terkumpul Lebih Banyak

Potensi Modal

Berkembang Lebih Besar

MASA Usia Muda – Lebih Bertuah




31




Usia mula menabung

Tempoh melabur (Tahun)

Pelaburan bulanan

(RM)

Jumlah pelaburan pada usia 60 tahun

(RM)

20 40 50 131,241

25 35 50 90,051

30 30 50 60,998

Jumlah pelaburan terkumpul jika pelaburan dilakukan sebanyak RM50 dilakukan secara konsisten setiap bulan.

Andaian dividen pada kadar purata 7% setahun dan dividen yang diterima dilaburkan semula.

Lebih awal anda melabur, lebih besar tabungan anda…




APAKAH JENIS PELABURAN YANG ADA




33

Risiko tinggi

Kemungkinan menanggung kerugian / tidak memperoleh

keuntungan daripada pelaburan

Apa itu risiko ?

Pulangan tinggi







34

Bon

Deposit tetap

Pasaran saham

Unit amanah

Risiko dan Pulangan

Pulangan

Ris

iko




35




Deposit tetap

Bank

3-4%

Risiko rendah Pulangan rendah

Bon

Pasaran Bon

4-5%

Risiko sederhana Pulangan sederhana




36

Unit Amanah

Syarikat Pengurusan Unit Amanah

5-8%

Risiko Rendah/ Sederhana

Pulangan Sederhana




KENALI DIRI ANDA SEBAGAI PELABUR




38

No Kategori Pelabur

Risiko yang sanggup di ambil

Jenis pelaburan sesuai

1

Konservatif

Rendah

Simpanan Tetap

2

Seimbang

Sederhana

Unit Amanah, Bon

3

Agresif

Tinggi

Pasaran Saham, Pasaran Hadapan

Kategori pelabur berdasarkan risiko




PANDUAN MUDAH PELABUR







40

Perbaiki kedudukan tunai:

Positif

Tetapkan matlamat:

sambung belajar, bercuti

Pilih pelaburan yang sesuai dengan diri

sendiri: tahap risiko yang sanggup di ambil

Tetapkan jumlah yang mampu di

laburkan: RM50, RM100 sebulan

Dapatkan maklumat – prospektus, penasihat

pelaburan, pihak berkuasa, media

Pantau pelaburan dari semasa ke

semasa




41




v Mula melabur ketika usia muda

v Jangan menangguhkan pelaburan, mulakan dengan jumlah yang kecil dan berikan masa untuk pelaburan anda matang; dan

v Melabur ketika masih muda adalah satu daripada keputusan termudah dan terbaik yang boleh anda lakukan dalam hidup anda

Panduan Pelaburan




42

Per luka n matlumat?

Berjumpa terus dengan Penasihat Pelaburan di pejabat cawangan ASNB yang berhampiran Layari www.asnb.com.my E-melkan sebarang pertanyaan kepada: [email protected]

Perlukan Matlumat ?




Q & A

modul 201 (a) kenali asas pelaburan

Documents