modul 201 (b) perancangan pelaburan
TRANSCRIPT
Kategori Golongan MudaSEMINAR PELABURAN 360 HARI 1MALAYSIA
Dengan Kerjasama:
Penerima Anugerah:
ENTREPRENEURSHIP AWARDS 2013
SOCIAL EMPOWERMENT
MODUL 201 (B)PERANCANGAN PELABURAN
Versi 1
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
2
ü Peserta akan memahami mengenai pelaburan; ü Peserta berkemampuan untuk membuat pilihan pelaburan yang sesuai dengan kemampuan dan matlamat diri
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
3
KANDUNGAN
i. SIMPANAN VS PELABURAN ii. KENAL PASTI PROFIL RISIKO ANDA
SEBAGAI PELABUR iii. PRODUK-PRODUK PELABURAN DI
PASARAN MODAL iv. MEMBINA PORTFOLIO PELABURAN
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
SIMPANAN VS PELABURAN
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
5
VS
Simpanan
Menyimpan wang seperti di dalam akaun simpanan,
tabung, peti deposit keselamatan (safe box)
dan sebagainya
Pelaburan
Perbuatan meletakkan wang dalam suatu produk
pelaburan dengan harapan nilainya akan meningkat
pada masa hadapan
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
6
Simpanan Pelaburan 1
Menyimpan wang dalam akaun simpanan, tabung,
peti deposit
Perbuatan meletakkan wang dalam suatu produk pelaburan
dengan harapan nilanya meningkat pada masa depan
2 Pulangan rendah/tiada
pulangan
Kadar pulangan (tertakluk kepada prestasi produk
pelaburan)
4 Akaun simpanan, tabung peti deposit keselamatan
dan sebagainya
Unit amanah, saham, bon, waran
Perbezaan simpanan dan pelaburan
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
7
Kepentingan Melabur:
i. Melindungi nilai wang anda (kesan inflasi) ii. Mendapatkan pulangan yang lebih tinggi iii. Mengembangkan wang anda iv. Persediaan masa depan/ persaraan v. Mencapai matlamat kewangan
Konsep-konsep pelaburan: i. Melabur seawal mungkin (di usia muda) ii. Melabur dalam tempoh masa yang panjang (kuasa pengkompaunan)
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
KENAL PASTI PROFIL RISIKO ANDA SEBAGAI PELABUR
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
9
Apa itu PROFIL RISIKO ?
Profil risiko ialah tahap kesanggupan individu untuk mengambil risiko dalam
membuat pelaburan
Risiko
Pulangan
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
10
Risiko Pulangan
Perkara-perkara yang perlu diambil kira sebelum memulakan pelaburan
Faktor
Risiko yang sanggup ditanggung/ profil risiko anda sebagai pelabur
Pengetahuan mengenai produk pelaburan
Matlamat pelaburan
Jumlah modal untuk dilaburkan
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
11
Soalan yang sering ditanyakan… i. Mengapa anda ingin melabur? Matlamat?
Ø Tabung Persaraan Ø Tabung Pendidikan Ø Perkahwinan
ii. Tempoh masa yang masih ada untuk merealisasikannya?
§ 5 tahun § 10 tahun § 30 tahun
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
12
iii. Sanggupkah anda kehilangan modal untuk pulangan lebih tinggi?
q Risiko Vs Pulangan iv. Jika memerlukan, berapa pantaskah anda jangkakan dapat mengeluarkan
pelaburan anda?
Anda Sebagai Pelabur
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
13
Berikut adalah kategori profil risiko pelabur:
Pelabur
Konservatif
Sederhana
Agresif Pertumbuhan
Seimbang
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
14
Kategori Profil Risiko Pelabur: Kategori Profil Risiko Pelabur
Tahap dan pulangan
Contoh produk-produk pelaburan
1 Konservatif Rendah Simpanan tetap
2 Sederhana
Rendah dan sederhana Unit Amanah, Bon
3 Seimbang Sederhana Unit Amanah, Bon
4 Pertumbuhan Sederhana dan Tinggi
Hartanah, Pasaran Saham
5 Agresif Tinggi Pasaran Saham, Kontrak Niaga Hadapan, Pasaran Wang
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
15
Konservatif
Sederhana
Seimbang
Pertumbuhan
Agresif
Tinggi
Pulangan
Rendah
Risiko Rendah Tinggi
Apakah profil risiko anda sebagai pelabur?
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
PRODUK-PRODUK PELABURAN DIPASARAN MODAL
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
17
Produk-produk pelaburan di pasaran modal:
i. Unit Amanah ii. Saham iii. Bon iv. Waran v. Derivatif
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
18
• Merupakan satu skim yang mengumpul wang daripada ramai pelabur yang mempunyai objektfif pelaburan yang sama. Dana diuruskan oleh pengurus pelaburan profesional yang akan membuat pelaburan dalam portfolio yang dibenarkan.
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
19
Bagaimana Unit Amanah berfungsi … § Keuntungan pelaburan (sekiranya ada) : v NAB Berubah
v Harga Tetap
Harga NAB meningkat
Pulangan Pendapatan ISC Keuntungan
Pulangan Pendapatan Keuntungan
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
20
Unit Amanah… • Maklumat boleh diperoleh daripada
i. Prospektus ii. Surat Ikatan Amanah & iii. Laporan Tahunan
• Kelebihan Unit Amanah
i. Kepelbagaian ii. Mudah tunai iii. Pengurus profesional
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
21
Ø Membeli saham
bermakna anda MEMILIKI SEDIKIT daripada syarikat itu dan mempunyai hak tertentu
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
22
Pasaran Saham…
RM0.50 100 RM50
Berapa modal diperlukan? • Bilangan minimum untuk membeli saham ialah 1 lot • * 1 Lot = 100 unit
* Ini tidak termasuk kos transaksi
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
23
PENGENALAN KEPADA PELABURAN
Pasaran Saham… § Harga Saham
Ø Saham syarikat diniagakan di Bursa Malaysia Ø Dalam tempoh urusniaga, antara 9 pagi - 5 petang,
harga seunit saham boleh berubah pada bila-bila masa
§ Kaedah Belian Ø Akaun CDS: belian terus *Akaun CDS boleh dibuka di mana-mana broker saham di negara ini dengan yuran RM10 Ø Broker: melantik broker
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
24
Pasaran Saham…
§ Maklumat pasaran dan syarikat boleh diperoleh daripada:
ü Prospektus ü Laporan tahunan syarikat; ü Laman web Bursa Malaysia; ü Laman web Suruhanjaya Sekuriti ü Akhbar harian utama dan majalah kewangan
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
25
• Bon mewakili akujanji hutang yang diterbitkan sama ada oleh badan-badan kerajaan ataupun syarikat.
• Dengan melabur dalam bon, anda sebenarnya berperanan sebagai pembeli bon dan pemberi pinjam wang manakala badan-badan kerajaan atau syarikat-syarikat yang menerbitkan bon terbabit pula merupakan peminjam.
• Penerbit-penerbit bon akan membayar faedah tetap (dikenali sebagai kadar kupon) kepada anda bagi sepanjang tempoh pinjaman dan memulangkan jumlah pokok yang dipinjam apabila matang.
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
26
Ciri-Ciri § Simpanan tetap adalah satu bentuk simpanan di dalam institusi perbankan untuk satu tempoh tertentu (1,3, 6, 12 bulan)
§ Kadar faedah untuk akaun simpanan tetap umumnya lebih tinggi daripada akaun simpanan biasa § Kadar faedah semasa : 3-4% (tertakluk kepada tempoh simpanan) • Pendeposit hanya dibenarkan mengeluarkan simpanannya apabila sampai tempoh matang. Pengeluaran sebelum tempoh matang akan menyebabkan pendeposit kehilangan kesemua faedah atau sebahagian daripadanya
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
27
q Secara sekaligus
ü Katakan anda mempunyai RM10,000. ü Anda laburkan semuanya sekaligus
q Mengikut tempoh tertentu Ø Teknik Pemurataan Kos Ringgit Ø Melabur jumlah yang sama dalam tempoh tertentu
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
28
q Meminjam
ü Menggunakan modal yang dipinjam daripada bank atau sumber lain yang diluluskan
ü Ada caj pinjaman ü Bandingkan antara caj pinjaman dengan
pulangan /dividen
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
MEMBINA PORTFOLIO PELABURAN
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
30
Apa itu PORTFOLIO PELABURAN? • Portfolio pelaburan adalah suatu rekod yang menunjukkan bagaimana anda membahagikan wang anda dalam kategori-kategori aset yang berlainan.
• Dengan adanya portfolio pelaburan, anda akan mempunyai cara yang lebih teratur dalam menentukan prestasi kewangan demi memastikan hala tuju kewangan yang tepat .
• Dengan mempelbagaikan pelaburan anda akan dapat meminimumkan risiko kerugian dan berpotensi memperoleh pulangan yang diinginkan.
ghxfggfdc
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
31
MEMBINA PORTFOLIO PELABURAN
Pelaburan Perancangan Kewangan
Tetapkan Matlamat Pelaburan
Pilihan pelaburan
Membina Portfolio Pantau Pelaburan
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
32
Purata Pulangan Pelaburan (weighted average)
Pulangan terkumpul daripada pelbagai aset berdasarkan wajaran/sumbangan
aset berkenaan
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
33
Kaedah mengira purata pulangan portfolio pelaburan anda: 1. Senaraikan produk pelaburan serta jumlah wang yang
telah dilaburkan.
2. Dapatkan maklumat berkaitan peratus pulangan bagi setiap produk pelaburan yang diceburi
3. Bahagi jumlah peratus pulangan pelaburan dengan jumlah produk pelaburan yang di ceburi untuk mendapatkan Purata Pulangan Pelaburan
(weighted average)
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
34
Pelaburan Bahagian (A)
Pulangan (B)
Keuntungan (AxB)
1 Unit Amanah 0.40 0.6 0.24 2 Hartanah 0.30 0.6 0.18 3 Pasaran Saham 0.20 0.8 0.16 4 Bon 0.05 0.4 0.02 5 Simpanan tetap 0.05 0.4 0.02
Purata Pulangan Pelaburan (weighted average)
0.62
Katakan anda mempunyai RM10,000 untuk dilaburkan dan profail pelaburan anda adalah seperti berikut :
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
Seminar Pelaburan 360 Hari 1Malaysia
KATEGORI GOLONGAN MUDA
Dengan Kerjasama: Penerima Anugerah:
35
Perlukan maklumat?
Berjumpa terus dengan Penasihat Pelaburan di pejabat cawangan ASNB yang berhampiran
Layari www.asnb.com.my E-melkan sebarang pertanyaan kepada: [email protected]