Sesuai untuk pelabur yang yang mementingkan pertumbuhan danadan sanggup menerima risiko yang tinggi dalam pulangan pelaburan.

Takaful Ikhlas Berhad (593075-U)

Pengurus Dana Luar Yang Dilantik:CIMB-Principal Islamic Asset Management Berhad

NAV/Unit RM 1.3657Nilai Dana RM 26,526,858.15 Unit dalam peredaran 19,423,550.09Tarikh Permulaan Dana 16 Disember 2006Yuran Pengurusan 1.5% setahun daripada NAVTanda Aras FTSE Indeks Syariah Emas Bursa Malaysia

Untuk melabur dalam ekuiti yang patuh kepada Syariah dan disenaraikanuntuk memberikan pertumbuhan modal jangka sederhana hingga jangkapanjang melalui kepelbagaian pelaburan dalam portfolio yang berasaskanpertumbuhan.

1 Bulan 6 Bulan 1 Tahun 3 Tahun 5 Tahun

Growth (%) -3.27 2.15 -3.20 18.56 23.64

Tanda aras (%) -2.97 0.91 -6.80 8.43 18.25

OBJEKTIF PELABURAN

PROFIL RISIKO PELABUR

PENGURUS DANA

DATA DANA

PEMEGANG TERATAS % SEKTOR TERATAS %

JUMLAH PULANGAN

PRESTASI DANA

PERUNTUKAN ASET

MAKLUMAT TAHUN KEWANGAN

STRATEGI PELABURAN

Tunai13.05%

www.takaful-ikhlas.com.myA wholly-owned subsidiary of MNRB Holdings Berhad

Growth(%)

Tandaaras (%)

GIA12-

bulan

TertinggiNAV

TerendahNAV

2010/11 11.53 16.22 2.87 1.2022 0.9067

2011/12 -0.47 0.69 2.55 1.1962 0.9649

2012/13 6.08 5.00 2.94 1.1080 1.0183

2013/14 16.65 15.11 2.88 1.3393 1.1040

2014/15 2.06 0.02 2.88 1.3885 1.2294

DANA GROWTH TAKAFUL IKHLAS

Tenaga Nasional Bhd 9.81

MISC Bhd 6.83

Petronas Gas Bhd 6.69

Telekom Malaysia Bhd 5.29

Westports Hldgs Bhd 4.43

Trading / Services 47.17

Industrials 19.48

Construction 7.75

IPC 5.69

Finance 3.57

Dana merekodkan pulangan -3.27% pada Januari 2016, berprestasi lebih rendah dari tanda aras sebanyak -2.97%. Pada peringkat sektor, prestasi yanglembap secara keseluruhannya terhasil dari sektor Penjagaan Kesihatan yang kurang berprestasi yang disebabkan oleh Ringgit yang semakin kukuh. SektorPengguna juga memberi kesan negatif kepada prestasi sepanjang bulan dalam kajian.

Indeks Syariah Emas FTSE Bursa Malaysia mengakhiri bulan Januari 2016 pada 12,420 mata, iaitu kerugian sebanyak 2.97% berbanding bulan sebelumnya.Minyak dan kebimbangan berkenaan kesihatan ekonomi China menjadi tumpuan pada permulaan tahun ini. Minyak turun ke tahap terendah dalam 12tahun apabila kekacauan dalam pasaran China menolak minyak mentah hampir kepada $30 setong apabila kebimbangan terhadap kelembapan ekonomiChina semakin teruk. Ringgit meningkat ke tahap tertinggi dalam 3 bulan apabila Perdana Menteri Najib Razak mengumumkan langkah-langkah bagimerancakkan ekonomi. Beliau mengekalkan sasaran defisit fiskal dalam semakan bajet di samping mengurangkan sumbangan pencen kakitangan kerajaan.Ramalan pertumbuhan 2016 dikurangkan antara 4.0-4.5% dari 4.0-5.0% manakala andaian harga minyak dikurangkan kepada $30-35 setong dari $48. KetikaRinggit mungkin melepasi tahap terendah, ia mungkin kekal lemah akibat harga komoditi yang lemah, aliran kadar faedah AS dan ekonomi China yanglemah. Penilaian pasaran domestik tidak kelihatan menarik dengan pertumbuhan perolehan 2016 diunjurkan pada 8.3%, yang mungkin tertakluk padasemakan.

Kami masih mengekalkan kedudukan defensif walaupun kami mengurangkan pendedahan dalam Pengeksport bagi mendapatkan sedikit keuntungan. Kamiberalih kepada pengurangan wajaran bagi ruang Syarikat Telekomunikasi memandangkan persaingan yang sengit dalam pasaran. Kami terus kekalmelebihkan wajaran dalam ruang Pembinaan seiring dengan usaha fiskal kerajaan bagi mengekalkan perbelanjaan pada projek infrastruktur.

Ekuiti86.92%

*Infrastructure Project Companies

JANUARI 2016

-10.00%

0.00%

10.00%

20.00%

30.00%

40.00%

50.00%

60.00%

70.00%

80.00%

90.00%

100.00%

No

v-11

Dec

-11

Jan

-12

Feb

-12

Mar

-12

Ap

r-12

May

-12

Jun

-12

Jul-

12A

ug-

12Se

p-1

2O

ct-1

2N

ov-

12D

ec-1

2Ja

n-1

3Fe

b-1

3M

ar-1

3A

pr-

13M

ay-1

3Ju

n-1

3Ju

l-13

Au

g-13

Sep

-13

Oct

-13

No

v-13

Dec

-13

Jan

-14

Feb

-14

Mar

-14

Ap

r-14

May

-14

Jun

-14

Jul-

14A

ug-

14Se

p-1

4O

ct-1

4N

ov-

14D

ec-1

4Ja

n-1

5Fe

b-1

5M

ar-1

5A

pr-

15M

ay-1

5Ju

n-1

5Ju

l-15

Au

g-15

Sep

-15

Oct

-15

No

v-15

Dec

-15

Jan

-16

Performance Since Inception

Takaful Ikhlas Berhad (593075-U)

Pengurus Dana Luar Yang Dilantik:CIMB-Principal Islamic Asset Management Berhad

1 Bulan 6 Bulan 1 Tahun 3 Tahun 5 Tahun

Balanced (%) -6.97 -4.25 0.45 13.91 18.53

Tanda aras (%) -1.68 1.16 -0.47 10.89 18.46

OBJEKTIF PELABURAN

PROFIL RISIKO PELABUR

PENGURUS DANA

DATA DANA

JUMLAH PULANGAN

PRESTASI DANA

PERUNTUKAN ASET

MAKLUMAT TAHUN KEWANGAN

STRATEGI PELABURAN

Untuk mencapai pertumbuhan modal jangka sederhana hingga panjangmelalui pelaburan ke dalam ekuiti patuh Syariah yang disenaraikan,sekuriti hutang dan aset-aset patuh Syariah lain. Dana ini memberikangabungan yang seimbang antara pendapatan dan ekuiti.

Sesuai untuk pelabur yang bersedia menerima risiko pelaburansederhana sepanjang jangka masa sederhana hingga panjang.

NAV/Unit RM 1.4334 Nilai Dana RM 13,457,395.56 Unit dalam peredaran 9,388,671.43Tarikh Permulaan Dana 16 Disember 2006Yuran Pengurusan 1.0% - 1.5% setahun daripada NAVTanda Aras 60% FTSE Indeks Syariah Emas Bursa

Malaysia & 40% CIMB Islamic 1-Bulan GIA

Sukuk36.27%

www.takaful-ikhlas.com.my

Tunai11.60%

A wholly-owned subsidiary of MNRB Holdings Berhad

Balanced(%)

Tandaaras(%)

12-bulan GIA

TertinggiNAV

TerendahNAV

2010/11 12.18 12.82 2.87 1.2773 1.0471

2011/12 -0.84 -0.53 2.55 1.2704 1.1079

2012/13 5.15 4.21 2.94 1.2612 1.1726

2013/14 13.77 10.17 2.88 1.4602 1.2549

2014/15 4.11 1.14 2.88 1.5063 1.3483

DANA BALANCED TAKAFUL IKHLAS

Ekuiti52.14%

*Infrastructure Project Companies

Tenaga Nasional Bhd 6.40

AmIslamic Bank Bhd 3.60

Axiata Group Bhd 3.45

Sime Darby Bhd 3.19

IJM Corp Bhd 2.96

Sukuk 37.15

Trading / Services 26.49

Industrials 9.83

Construction 4.77

IPC* 4.65

Dana merosot -6.97% pada Januari 2016, lantas berprestasi lebih rendah dari tanda aras sebanyak -1.68%. Pada bulan ini, pendapatan tetap melebihiprestasi manakala ekuiti kurang berprestasi. Secara amnya, ekuiti terkesan oleh prestasi lemah pengeksport (Teknologi, sarung tangan getah dan perabot)yang berkait dengan Ringgit Malaysia ("MYR") yang lebih kukuh pada Januari 2016. Bagi pendapatan tetap, penyumbang utama adalah dari perladangan,kuasa, Dana Pelaburan Harta Tanah (REIT), dan perbankan berkaitan sukuk dalam Dana.

Indeks Syariah Emas FTSE Bursa Malaysia mengakhiri bulan Januari 2016 pada 12,420 mata, iaitu kerugian sebanyak 2.97% berbanding bulan sebelumnya.Minyak dan kebimbangan berkenaan kesihatan ekonomi China menjadi tumpuan pada permulaan tahun ini. Minyak turun ke tahap terendah dalam 12tahun apabila kekacauan dalam pasaran China menolak minyak mentah hampir kepada $30 setong dengan kebimbangan terhadap kelembapan ekonomiChina semakin teruk. MYR meningkat ke tahap tertinggi dalam 3 bulan apabila Perdana Menteri Najib Razak mengumumkan langkah-langkah bagimerancakkan ekonomi. Beliau mengekalkan sasaran defisit fiskal dalam semakan bajet di samping mengurangkan sumbangan pencen kakitangan kerajaan.Ramalan pertumbuhan 2016 dikurangkan antara 4.0-4.5% dari 4.0-5.0% manakala andaian harga minyak dikurangkan kepada $30-35 setong dari $48. KetikaRinggit mungkin melepasi tahap terendah, ia mungkin kekal lemah akibat harga komoditi yang lemah, aliran kadar faedah AS dan ekonomi China yanglemah. Penilaian pasaran domestik tidak kelihatan menarik dengan pertumbuhan perolehan 2016 diunjurkan pada 8.3%, yang mungkin tertakluk padasemakan. Walaupun kami masih mengekalkan kedudukan defensif, kami mengurangkan pendedahan dalam Pengeksport bagi mendapatkan sedikitkeuntungan. Kami beralih kepada pengurangan wajaran bagi ruang Syarikat Telekomunikasi memandangkan persaingan yang sengit dalam pasaran. Kamiterus kekal melebihkan wajaran dalam ruang Pembinaan seiring dengan usaha fiskal kerajaan bagi mengekalkan perbelanjaan pada projek infrastruktur.Bagi pendapatan tetap, kami memilih bagi menumpukan pada sukuk korporat tertentu dari pasaran utama dan sekunder dengan kadar hasil lebih tinggibagi peningkatan kadar hasil yang lebih baik.

PEMEGANG TERATAS % SEKTOR TERATAS %

JANUARI 2016

-5.00%

0.00%

5.00%

10.00%

15.00%

20.00%

25.00%

30.00%

35.00%

40.00%

45.00%

50.00%

No

v-1

1D

ec-1

1Ja

n-1

2Fe

b-1

2M

ar-1

2A

pr-

12

May

-12

Jun

-12

Jul-

12

Au

g-1

2Se

p-1

2O

ct-1

2N

ov-

12

Dec

-12

Jan

-13

Feb

-13

Mar

-13

Ap

r-1

3M

ay-1

3Ju

n-1

3Ju

l-1

3A

ug-

13

Sep

-13

Oct

-13

No

v-1

3D

ec-1