per 30 juni 2018 (unaudited) dan 31 desember 2017 … · laporan perhitungan kewajiban penyedian...

I. Modal Inti (Tier 1) 1.514.941 1.511.101 1. Modal Inti Utama (CET 1) 1.156.691 1.511.101 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 12.223.155 12.223.155 1.2 Cadangan Tambahan Modal *) - - 1.2.1 Faktor Penambah - - 1.2.1.1 Pendapatan Komprehensif lainnya - - 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 3.769 28.687 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 129.964 143.097 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) - - 1.2.1.2.1 Agio 178.759 178.759 1.2.1.2.2 Cadangan umum 1.002 1.002 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu - - 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 13.751 121.534 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 212.801 201.477 1.2.1.2.6 Lainnya - - 1.2.2 Faktor Pengurang - - 1.2.2.1 Pendapatan Komprehensif lainnya - - 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabarann laporan keuangan - - 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (157.460 ) (11.287 ) 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) - - 1.2.2.2.1 Disagio - - 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu (11.013.617 ) (11.148.283 ) 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan - - 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif (230.096 ) (126.895 ) 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - - 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk (36.039 ) - 1.2.2.2.7 Lainnya - - 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1) - - 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan (86.785 ) (72.945 ) 1.4.2 Goodwill - - 1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya (82.513 ) (27.200 ) 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti utama lainnya - - 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum. hibah. atau hibah wasiat - - 2. Modal Inti Tambahan/Addituonal Tier 1 (AT-1) *) 358.250 - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 358.250 - 2.2 Agio / Disagio - - 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan *) - - 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum. hibah. atau hibah wasiat - - II. Modal Pelengkap (Tier 2) 115.000 302.188 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 - 186.553 2 Agio/Disagio - - 3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (maks 1.25% ATMR Risiko Kredit) 115.000 115.635 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - 4.1 Sinking Fund - - 4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum. hibah. atau hibah wasiat - - TOTAL MODAL 1.629.941 1.813.289

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAN MODAL MINIMUM (KPMM)PER 30 JUNI 2018 DAN 31 DESEMBER 2017

(Dalam Jutaan Rupiah)30 Jun 2018No. KOMPONEN MODAL 31 Des 2017

30 Jun 2018 31 Des 201730 Jun 2018 31 Des 2017 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT 12.803.536 12.094.941 ATMR RISIKO PASAR 86.514 173.402 ATMR RISIKO OPERASIONAL 926.700 544.610 TOTAL ATMR 13.816.750 12.812.953 RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 11% 14% ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO

Dari CET 1 (%) 4,50% 4,50%

Dari Tier 1 (%) 1,50% 1,50%

Dari Tier 2 (%) 0,83% 2,36%

RASIO KPMM Rasio CET 1 (%) 8,37% 11,79% Rasio Tier 1 (%) 10,96% 11,79% Rasio Tier 2 (%) 0,83% 2,36% Rasio KPMM (%) 11,80% 14,15% CET 1 UNTUK BUFFER (%) 0,80% 3,15% PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) Capital Conservation Buffer (%) 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer (%) 0,00% 0,00% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0,00% 0,00%

30 Jun 2018No. Pos - Pos 30 Jun 2017 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 688.156 709.498 b. Valuta asing 41.790 10.744 Beban Bunga a. Rupiah 498.274 509.679 b. Valuta asing 7.557 8.494 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 224.115 202.069 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif 824 - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga 9.268 29.915 ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 411.079 61.882 e. Deviden - - f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi - 63.065 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 117.707 72.699 i. Pendapatan lainnya 22.370 4.844 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif 10.727 - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga 12.347 1.949 ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 379.910 37.718 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga - - ii. Kredit 93.197 104.165 iii. Pembiayaan syariah - - iv. Aset keuangan lainnya - 25 f. Kerugian terkait risiko operasional - - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/Provisi/fee dan administrasi - 795 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 10.703 3.917 j. Beban tenaga kerja 135.909 111.301 k. Beban promosi 19.458 9.315 l. Beban lainnya 102.403 99.889 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (203.406 ) (136.669 ) LABA OPERASIONAL 20.709 65.400 PENDAPATAN DAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 1.934 418 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - (6.621 ) 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (7.929 ) 3.799 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (5.995 ) (2.404) LABA SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 14.714 62.996 4. Pajak penghasilan a. Taksiran pajak periode berjalan - - b. Manfaat (beban) pajak penghasilan tangguhan - neto (963 ) - LABA NETO PERIODE BERJALAN 13.751 62.996 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasikan ke laba rugi pada periode berikutnya a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Pengukuran kembali liabilitas imbalan kerja (4.514 ) - c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - d. Lainnya - - e. Manfaat pajak penghasilan terkait 1.129 - 2. Pos-pos yang akan direklasifikasikan ke laba rugi pada periode berikutnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Perubahan nilai wajar surat-surat berharga yang tersedia untuk dijual (54.701 ) 29.857 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Lainnya - - e. Beban pajak penghasilan terkait 13.675 (7.396 ) Penghasilan komprehensif lain tahun berjalan - setelah pajak (44.411 ) 22.461 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN (30.660 ) 85.457 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 13.751 62.996 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL LABA PERIODE BERJALAN 13.751 62.996 Total Laba (Rugi) Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK (30.660 ) 85.457 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN (30.660 ) 85.457 Transfer laba (rugi) ke kantor pusat - - DIVIDEN - - LABA (RUGI) PER SAHAM DASAR (nilai penuh) Saham Dasar 0.00001 0.00010

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINPER 30 JUNI 2018 DAN 2017

(Dalam Jutaan Rupiah)

*) Diisi untuk kerugian yang sudah terjadi maupun pasti akan terjadi loss dalam jumlah tertentu**) Diisi hanya untuk Kantor Cabang Bank Asing, apabila ada***) Khusus bagi bank yang telah go publik.

LAPORAN RASIO KEUANGANPER 30 JUNI 2018 DAN 2017

(Dalam %)30 Jun 2018No. Ratio 30 Jun 2017

Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 11,80 15,86 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 8,13 7,09 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 6,60 7,48 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 4,52 5,61 5. NPL gross 4,17 4,69 6. NPL net 2,95 3,12 7. Return on Asset (ROA) 0,15 0,79 8. Return on Equity (ROE) 1,93 8,44 9. Net Interest Margin (NIM) 2,21 2,64 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 98,39 93,13 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 89,37 82,46 12. Nilai Net Stable Funding Ratio (NSFR) 196 - Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait 4,07 - 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 9,62 6,67 - GWM Utama Rupiah Harian 6,42 - - GWM Utama Rupiah Rata-rata 3,21 - b. GWM Sekunder Rupiah 14,80 19,04 c. GWM Valuta asing 21,62 10,23 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 5,05 3,38

No. TRANSAKSI NilaiNotional

TujuanTrading Hedging Tagihan Kewajiban

Tagihan dan Liabilitas Derivatif

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIFPER 30 JUNI 2018


A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot 384.223 384.223 - 535 336 2. Forward 649.636 649.636 - - 9.854 3. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap - - - - - 6. Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward 2. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - - C. Lainnya J U M L A H 1.033.859 1.033.859 - 535 10.190

J Trust Co., Ltd., : 96.185%Group Lease Holdings Pte. Ltd. : 2.812%PT JTrust Investments Indonesia : 1.000%Masyarakat : 0.003%

DEWAN KOMISARISKomisaris Utama : Nobiru AdachiKomisaris : Shigeyoshi AsanoKomisaris Independen : Mahdi MahmudyKomisaris Independen : Kwik Ing Hie

DEWAN DIREKSIDirektur Utama : Ritsuo AndoDirektur : Felix Istyono Hartadi TionoDirektur : Helmi Arief HidayatDirektur : Rio LanasierDirektur : Haryanto Budi Purnomo

PENGURUS BANK

PEMEGANG SAHAM

ASET 1. Kas 212.782 181.457

2. Penempatan pada Bank Indonesia 1.281.451 1.400.774

3. Penempatan pada bank lain 271.767 264.914

4. Tagihan spot dan derivatif 535 810

5. Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 219.623 938.154

b. Tersedia untuk dijual 2.540.603 1.705.477

c. Dimiliki hingga jatuh tempo - -

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - -

6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 294.885

7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - -

8. Tagihan akseptasi 629.966 616.941

9. Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - -

b. Tersedia untuk dijual - -

c. Dimiliki hingga jatuh tempo - -

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 12.264.330 11.468.893

10. Pembiayaan syariah - -

11. Penyertaan - -

12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-

a. Surat berharga - -

b. Kredit (181.095 ) (187.032 )

c. Lainnya (545.041 ) (516.814 )

13. Aset tidak berwujud 188.740 127.661

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (106.226 ) (100.461 )

14. Aset tetap dan inventaris 226.419 244.138

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (24.670 ) (20.654 )

15. Aset Non Produktif

a. Properti terbengkalai - -

b. Aset yang diambil alih 328.189 231.367

c. Rekening tunda - -

d. Aset antar kantor

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -

ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -

16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - -

17. Sewa pembiayaan - -

18. Aset pajak tangguhan 86.786 72.945

19. Aset lainnya 448.028 447.726

TOTAL ASET 17.842.187 17.171.181

LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 928.348 873.058 2. Tabungan 923.880 828.521 3. Simpanan berjangka 11.871.272 11.203.041 4. Dana investasi revenue sharing - - 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - 6. Pinjaman dari bank lain 1.621.232 1.485.561 7. Liabilitas spot dan derivatif 10.190 411 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 264.040 9. Utang akseptasi 887 5.608 10. Surat berharga yang diterbitkan - - 11. Pinjaman yang diterima - 339.188 12. Setoran jaminan 881 860 13. Liabilitas antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 14. Liabilitas pajak tangguhan - - 15. Liabilitas lainnya 747.924 658.569 16. Dana investasi profit sharing - - TOTAL LIABILITAS 16.104.614 15.658.857 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 15.000.000 15.000.000 b. Modal yang belum disetor -/- (2.776.845 ) (2.776.845 ) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - 18. Tambahan modal disetor a. Agio 208.416 208.416 b. Disagio -/- (29.657 ) (29.657 ) c. Modal sumbangan - - d. Dana setoran modal - - e. Lainnya - - 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (125.967 ) 17.400 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap 129.964 143.097 e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti (27.724 ) (24.339 ) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - h. Lainnya - - 20. Selisih kuasi reorganisasi - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - 22. Ekuitas lainnya 358.250 - 23. Cadangan a. Cadangan umum 1.002 1.002 b. Cadangan tujuan - - 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu (11.013.617 ) (11.148.284 ) b. Tahun berjalan 13.751 121.534 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK - - 25. Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS 1.737.573 1.512.324 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 17.842.187 17.171.181

Keterangan :1) Diisi bagi Bank yang memiliki UUS (Unit Usaha Syariah) Pembiayaan syariah antara lain meliputi Murabahah - net, Salam, Istishna - net, Qardh, Pembiayaan, Ijarah - net, Transaksi multijasa - net. 2) Aset antarkantor dan Liabilitas antarkantor disajikan netto dalam Neraca.3) Diisi pada kolom Bank bagi Bank yang memiliki Unit Usaha Syariah (UUS) dan/atau pada kolom konsolidasi dalam hal terdapat perusahaan anak yang melakukan kegiatan sewa guna usaha.

4) Diisi hanya sampai PSAK yang terkait berlaku5) Diisi hanya pada kolom Bank6) Diisi hanya pada kolom konsolidasi

30 Jun 2018No. Pos - Pos 31 Des 201730 Jun 2018No. Pos - Pos 31 Des 2017

LAPORAN POSISI KEUANGANPER 30 JUNI 2018 DAN 31 DESEMBER 2017


LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYAPER 30 JUNI 2018 DAN 2017

(Dalam Jutaan Rupiah)30 Jun 2018No. L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M JumlahPos - Pos 30 Jun 2017

I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 43.379 - - - - 43.379 8.848 - - - - 8.848 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 16.612 - - - - 16.612 1.955 - - - - 1.955 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 43.256 - - - - 43.256 34.739 - - - - 34.739 b. Valuta asing 228.511 - - - - 228.511 313.082 - - - - 313.082 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing 535 - - - - 535 293 - - - - 293 3. Surat berharga a. Rupiah 2.013.347 - - - - 2.013.347 2.396.249 - - - - 2.396.249 b. Valuta asing 746.879 - - - - 746.879 468.455 - - - - 468.455 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi 19.723 - - - 610.243 629.966 32.722 - - - 567.551 600.273 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 994.967 201.926 11.563 6.626 56.146 1.271.228 880.267 45.502 8.344 7.814 45.815 987.742 ii. Valuta asing 108.839 - - - - 108.839 1.450 - - - - 1.450 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 7.184.173 167.245 6.661 27.733 223.052 7.608.864 6.588.163 346.417 12.680 22.364 63.628 7.033.252 ii. Valuta asing 872.431 - - - - 872.431 502.495 - - 502.495 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 531.865 783.977 - - 175.699 1.491.541 509.197 291.826 4.700 203.421 111.700 1.120.844 ii. Valuta asing 378.200 - - - - 378.200 389.354 - - - - 389.354 d. Kredit properti 446.509 22.483 - 698 3.546 473.236 211.378 3.509 - 361 - 215.248 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan Lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan Kontijensi a. Rupiah 200.775 - - - - 200.775 298.892 - - - - 298.892 b. Valuta asing 340.210 - - - - 340.210 160.484 - - - - 160.484 12. Aset yang diambil alih 121.822 - 197.863 - 8.504 328.189 379.211 - 27.985 - - 407.196 III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 726.136 732.325 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 952.078 729.984 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 11,25% 9,64% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 3,39% 1,38% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 3,03% 1,49% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 1,75% 1,20% 8. Lainnya a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 415.306 3.981.049 d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih 7.983 153.479 e. Aset produktif yang dihapus tagih 11.248 9.255

1. Penempatan pada bank lain 808 - 2.718 - 774 - 2.641 774 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - 3. Surat berharga - - 3.458 - - - 5.202 - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi 545.041 - 197 545.041 516.040 - 392 516.040 7. Kredit 102.645 78.450 103.075 296.191 83.436 103.596 101.912 198.291 8. Penyertaan - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10. Tagihan Lainnya - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontijensi - - - - - - - -

30 Jun 2018No. CKPN

Individual Kolektif Umum Khusus

PPA wajib dibentuk CKPN

Individual Kolektif Umum Khusus

PPA wajib dibentukPos - Pos31 Des 2017

CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASETPER 30 JUNI 2018 DAN 31 DESEMBER 2017


30 Jun 2018No. Pos - Pos 30 Jun 2017

LAPORAN ARUS KASUNTUK PERIODE TIGA BULAN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 30 JUNI 2018 DAN 2017

(Dalam Jutaan Rupiah)30 Jun 2018No. Pos - Pos 31 Des 2017

A. ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI 1 Penerimaan dari bunga serta provisi dan komisi 714.789 781.306 2 Pembayaran bunga dan provisi (426.292 ) (517.926 ) 3 Pembayaran beban tenaga kerja (152.068 ) (111.301 ) 4 Pembayaran beban umum dan administrasi (123.171 ) (94.586 ) 5 Penerimaan untuk pendapatan operasional lainnya - neto 15.109 232.457 6 Pembayaran untuk beban non - operasional - neto 3.842 (2.656 ) 7 Penerimaan dari klaim pajak - - 8 Penerimaan dari penjualan agunan yang diambil alih - - Arus Kas sebelum perubahan aset dan liabilitas operasi 32.209 287.294 7 Penurunan (kenaikan) Aset operasi : a. Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain - (57.051 ) b. Surat-surat berharga yang diperdagangkan 816.807 (72.335 ) c. Surat berharga yang dijual dengan janji kembali - - d. Tagihan lainnya 15.976 (323.667 ) e. Kredit yang diberikan (860.778 ) (516.977 ) f. Aset lain-lain (24.545 ) (503.635 ) 8 Kenaikan (penurunan) Liabilitas Operasi : a. Liabilitas segera (8.198 ) 33.076 b. Simpanan nasabah dan simpanan dari Bank lain 954.551 731.417 c. Liabilitas atas efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali (264.040 ) - d. Beban masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain (4.721 ) 73.855 Kas Neto Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Operasi 657.261 (348.023 ) B ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI 1 Hasil penjualan (perolehan) surat berharga tersedia untuk dijual - neto (781.884 ) 80.656 2 Hasil penjualan aset tetap 24.800 418 3 Perolehan aset tetap (6.065 ) (3.238 ) 4 Perolehan aset takberwujud (4.697 ) (13.169 ) Kas Neto Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Investasi (767.846 ) 64.667 PENURUNAN NETO KAS DAN SETARA KAS (110.585 ) (283.356 ) Pengaruh perubahan kurs mata uang asing 29.440 24.164 KAS DAN SETARA KAS AWAL PERIODE 1.847.145 1.892.379 KAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE 1.766.000 1.633.187 PENGUNGKAPAN TAMBAHAN Kas dan Setara Kas terdiri dari : Kas 212.782 217.834 Giro pada Bank Indonesia 1.131.451 892.571 Giro pada Bank Lain 271.767 347.821 Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain - jangka waktu jatuh tempo 3 (tiga) bulan atau kurang sejak tanggal perolehan 150.000 174.961 1.766.000 1.633.187

I. TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 147.766 190.012 3. Lainnya 83.000 828.675 II. KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - - Valuta asing - - ii. Uncommitted - Rupiah - - - Valuta asing - - b. Lainnya i. Committed 12.594 - ii. Uncommitted 358.876 351.531 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah 6.090 - ii. Valuta asing 174 - b. Uncommitted i. Rupiah 20 12 ii. Valuta asing - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 12.099 4.939 b. L/C dalam negeri 5.291 16.039 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 1.930.032 1.017.512 5. Lainnya 74.894 - III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 92.976 61.174 b. Bunga lainnya - - 3. Lainnya - 83.543 IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 195.494 242.007 b. Valuta asing 312.455 369.688 2. Lainnya - -

LAPORAN KOMITMEN & KONTINJENSIPER 30 JUNI 2018 DAN 31 DESEMBER 2017


Keterangan :1. Informasi laporan keuangan diatas untuk periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2018 dan 2017 (tidak diaudit), dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2017 yang disusun oleh manajemen Bank sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia,

yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik (KAP) Kosasih, Nurdiyaman, Mulyadi, Tjahjo & Rekan. (An Independent Member Firm of Crowe Horwath) dengan partner penanggungjawab adalah Tjiong Eng Pin. Auditor menyatakan opini audit tanpa modifikasi (dahulu wajar tanpa pengecualian)

2. Informasi Keuangan yang disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut: a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang “Perubahan Atas Peraturan Jasa Keuangan No.6/POJK/03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank”. b. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”. c. Peraturan No.X.K.2 Keputusan Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan BAPEPAM-LK No.Kep-346/BL/2011 tentang “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emitmen atau Perusahaan Publik”. d. Peraturan No.VII.G.7 Keputusan Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan BAPEPAM-LK No.Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Berkala Emitmen atau Perusahaan Publik”.. 3. Bank telah menerapkan PSAK No.24 (Revisi 2013) Imbalan kerja sejak tanggal 01 Januari 2015 yang penerapannya berlaku Retrospektif sehingga Laporan Keuangan per 30 Juni 2018 telah disajikan sesuai PSAK No.24 (Revisi 2013). 4. Kurs Laporan yang digunakan adalah sebagai berikut: a. 30 Juni 2018 : 1 USD = 14.330,00 b. 31 Desember 2017 : 1 USD = 13.567,50 c. 30 Juni 2017 : 1 USD = 13.327,50

Ritsuo AndoDirektur Utama

Helmi Arief HidayatDirektur

Jakarta, 31 Juli 2018S.E & O.

Direksi PT Bank JTrust Indonesia Tbk.

PT BANK JTRUST INDONESIA Tbk.4670Sahid Sudirman Center, Jl. Jend. Sudirman No. 86, Jakarta Pusat 10220 Indonesia | Telp : 62 - 21 2926 1111 | Fax : 62 - 21 522

2016

PER 30 JUNI 2018 (UNAUDITED) DAN 31 DESEMBER 2017 (AUDITED)

CONSOLIDATED STATEMENT OF PROFIT OR LOSS AND CONSOLIDATED STATEMENT OF COMPREHENSIVE INCOME(unit; million yen)

Description

Assets

Cash and cash equivalents 87.137 80.666 84.723

Trade and other receivables 74.875 78.416 92.723

Marketable securities for banking business 26.198 30.459 37.159

Loans by banking business 218.885 311.480 343.400

Operational investment securities 13.057 21.494 3.242

Marketable securities 970 144 208

Other financial assets 33.017 38.066 46.300

Investments accounted for using the equity method - 168 144

Inventories 4.382 6.848 6.937

Assets held for sale 933 4.199 1.807

Property. plant and equipment 5.823 5.622 3.028

Investment Property 2.919 2.249 610

Goodwill 32.517 32.140 29.578

Intangible assets 3.905 3.459 3.087

Deferred tax assets 1.726 1.476 1.502

Other assets 2.421 2.971 2.505

Total assets 508.772 619.865 656.961

Liabilities Trade and other payables 6.598 8.110 9.811 Deposits by banking business 271.496 364.462 403.509 Bonds and borrowings 52.825 72.139 78.727 Other financial liabilities 5.565 8.182 5.272 Income taxes payable 768 1.205 629 Provisions 1.940 2.128 353 Deferred tax liabilities 1.361 759 850 Other liabilities 5.766 6.963 7.029

Total liabilities 346.313 463.952 506.184

Equity

Share capital 53.616 53.630 53.638

Capital surplus 51.581 52.743 52.713

Treasury shares (406) (7.685) (7.685)

Other components of equity 132 2.091 (1.854)

Retained earnings 52.196 49.504 47.555

Total equity attributable to owners of parent 157.121 150.284 144.366

Non-controlling interests 5.336 5.628 6.409

Total equity 162.458 155.913 150.776

Total liabilities and equity 508.772 619.865 656.961

As of March 31, 2017

As of March 31, 2018April 1, 2016 Description Description DescriptionAs of

March 31, 2017As of

March 31, 2018April 1, 2016

Continuing operations Operating revenue 66.453 76.266 Opening expenses 38.116 50.224 Selling. general and administrative expenses 26.431 25.493 Other income 1.254 2.258 Other expenses 2.552 451 Operating profit 606 2.355 Finance income 282 47 Finance costs 1.320 1.974 Share of profit (loss) of investments accounted using the equity method (2) (12) Profit (loss) before income taxes (433) 416 Income taxes 1.136 1.015 Profit (loss) from continuing operations (1.570) (598) Discontinued operations Profit from discontinued operations 504 676 Profit (loss) (1.065) 77Profit (loss) attributable to : Owners of parent (1.270) (731) Non-controlling interests 204 809 Profit (loss) (1.065) 77Earnings (loss) per share (attributable to owners of parent) Basic earnings (loss) per share (Yen) Continuing operations (14.06) (7.69) Discontinued operations 2.12 0.58 Total (11.94) (7.11)Diluted earnings (loss) per share (Yen) Continuing operations (14.06) (7.69) Discontinued operations 2.12 0.58 Total (11.94) (7.11)

Profit (loss) (1.065) 77

Other comprehensive income

Items that will not be reclassified to profit or loss

Remeasurements of defined benefit plans 151 (52)

Total of items that will not be reclassified to profit or loss 151 (52)

Items that may be reclassified subsequently to profit or loss

Exchange differences on translation of foreign operations 600 (2.987)

Net change in fair values of available-for-sale financial assets 1.237 (857)

Share of other comprehensive income of investment accounted for

using the equity method - (11)

Total of items that may be reclassified subsequently to profit or loss 1.838 (3.855)

Other comprehensive income, net of tax 1.989 (3.908)

Comprehensive income 923 (3.830)

Comprehensive income attributable to :

Owners of parent 688 (4.677)

Non-controlling interests 235 847

Comprehensive income 923 (3.830)

From April 1, 2017 toMarch 31, 2018




CONSOLIDATED OF PROFIT OR LOSS CONSOLIDATED STATEMENT OF COMPREHENSIVE INCOME

*) Masih dalam proses untuk dapat diterima dan dicatat dalam database Sistem Administrasi Badan Hukum Kementerian Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia.

Susunan Pengurus Perseroan berdasarkan RUPST tanggal 28 Juni 2018 dan Akta Notaris No. 63 tanggal 28 Juni 2018. *)

CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENT AND SIGNIFICANT NOTES THERETOCONSOLIDATED STATEMENT OF FINANCIAL POSITION

(unit; million yen)

per 30 juni 2018 (unaudited) dan 31 desember 2017 … · laporan perhitungan kewajiban penyedian...

Documents