Sesuai untuk pelabur yang yang mementingkan pertumbuhan danadan sanggup menerima risiko yang tinggi dalam pulangan pelaburan.

Takaful Ikhlas Berhad (593075-U)

Pengurus Dana Luar Yang Dilantik:CIMB-Principal Islamic Asset Management Berhad

NAV/Unit RM 1.3178Nilai Dana RM 21,434,861.01Unit dalam peredaran 16,266,059.13Tarikh Permulaan Dana 16 Disember 2006Yuran Pengurusan 1.5% setahun daripada NAVTanda Aras FTSE Indeks Syariah Emas Bursa Malaysia

Untuk melabur dalam ekuiti yang patuh kepada Syariah dan disenaraikanuntuk memberikan pertumbuhan modal jangka sederhana hingga jangkapanjang melalui kepelbagaian pelaburan dalam portfolio yang berasaskanpertumbuhan.

1 Bulan 6 Bulan 1 Tahun 3 Tahun 5 Tahun

Growth (%) 2.55 3.96 3.76 28.18 41.83

Tanda aras (%) 2.76 -3.89 2.17 21.34 44.18

OBJEKTIF PELABURAN

PROFIL RISIKO PELABUR

PENGURUS DANA

DATA DANA

5 PEMEGANGAN TERATAS % 5 SEKTOR TERATAS %

JUMLAH PULANGAN

PRESTASI DANA

PERUNTUKAN ASET

MAKLUMAT TAHUN KEWANGAN

KAJIAN SEMULA & STRATEGI PELABURAN

Tunai9.93%

www.takaful-ikhlas.com.myA wholly-owned subsidiary of MNRB Holdings Berhad

Growth(%)

Tandaaras (%)

GIA12-

bulan

TertinggiNAV

TerendahNAV

2009/10 28.01 47.12 2.60 1.1104 0.8291

2010/11 11.53 16.22 2.87 1.2022 0.9052

2011/12 -0.47 0.69 2.55 1.1960 0.965

2012/13 6.08 5.00 2.94 1.1080 1.0183

2013/14 16.65 15.11 2.88 1.3946 0.7627

DANA GROWTH TAKAFUL IKHLAS

Ekuiti90.05%

*Infrastructure Project Companies

JANUARI 2015

Tenaga Nasional Bhd 9.60

Sime Darby Bhd 7.93

gi.com Bhd 7.71

Axiata Group Bhd 6.50

Petronas Gas Bhd 4.21

Trading / Services 50.21

Industrials 10.39

IPC* 9.51

Plantations 7.85

Construction 5.78

Dana meningkat 3.16% pada bulan ini yang mengatasi tanda aras sebanyak 0.40%. Sektor Industri dan Bahan Asas menyumbang secara positif. Padaperingkat saham, lebihan wajaran dalam Westports dan pengurangan wajaran dalam Petronas Chemicals menyumbang. Pihak kerajaan mempunyaibimbingan bagi pertumbuhan Keluaran Dalam Negeri Kasar ("KDNK") sebanyak 4.5-5.5%. Walau bagaimanapun, Perusahaan Kecil dan Sederhana (PKS) terusberjaya di Malaysia. Begitu pun, pertumbuhan pinjaman perniagaan adalah sederhana (+7.7% berbanding +8.3% pada November) di mana kesederhanaanini disebabkan terutamanya oleh perbadanan besar, manakala pertumbuhan pinjaman PKS menyaksikan peningkatan. Tambahan lagi, memandangkan kosburuh meningkat di China hingga ke tahap yang setanding dengan Malaysia serta dengan kebimbangan terhadap perlindungan hak cipta di sana, PKS di sinimengalami peningkatan pesanan daripada syarikat multinasional. Nisbah perolehan harga (PER) pasaran meningkat kepada 15.4 kali dan 14.1 kali bagi2015 dan 2016 FTSE Indeks Komposit Bursa Malaysia Kuala Lumpur (KLCI): 1781.26 pada 31 Januari 2015. Kadar pertumbuhan perolehan sesaham("EPS") yang serupa adalah masing-masing pada 8.0% dan 9.0%. Pada sasaran standard PER sebanyak 15 kali bagi 2015, KLCI adalah saksama pada 1735.Risiko pertumbuhan terus mengalami kemerosotan.

Dengan Ringgit yang terus lemah, kami suka pada syarikat yang memiliki hasil Dolar Amerika (USD). Kami lebih cenderung pada pengeksport yang dapatmenahan peningkatan mata wang. Harga minyak mentah yang rendah adalah positif untuk pemain logistik. Mereka juga sewajarnya mendapat manfaat dariunjuran pelaburan terus asing (FDI) yang bertambah baik dengan Ringgit yang lebih rendah. Kami meningkatkan peruntukan ekuiti tetapi portfolio akandiletakkan secara defensif. Kami melebihkan wajaran dalam Telekomunikasi, Utiliti, Pengangkutan dan Pembinaan selain mengurangkan wajaran dalamPerladangan dan Hartanah.

0.00%

10.00%

20.00%

30.00%

40.00%

50.00%

60.00%

70.00%

80.00%

90.00%

100.00%

Dec

-11

Jan

-12

Feb

-12

Mar

-12

Ap

r-12

May

-12

Jun

-12

Jul-

12A

ug-

12Se

p-1

2O

ct-1

2N

ov-

12D

ec-1

2Ja

n-1

3Fe

b-1

3M

ar-1

3A

pr-

13M

ay-1

3Ju

n-1

3Ju

l-13

Au

g-13

Sep

-13

Oct

-13

No

v-13

Dec

-13

Jan

-14

Feb

-14

Mar

-14

Ap

r-14

May

-14

Jun

-14

Jul-

14A

ug-

14Se

p-1

4O

ct-1

4N

ov-

14D

ec-1

4Ja

n-1

5

Prestasi Permulaan Dana

Takaful Ikhlas Berhad (593075-U)

Pengurus Dana Luar Yang Dilantik:CIMB-Principal Islamic Asset Management Berhad

1 Bulan 6 Bulan 1 Tahun 3 Tahun 5 Tahun

Balanced (%) -3.31 -3.81 4.99 19.55 32.70

Tanda aras (%) 1.75 -1.77 2.43 16.11 33.95

OBJEKTIF PELABURAN

PROFIL RISIKO PELABUR

PENGURUS DANA

DATA DANA

5 PEMEGANGAN TERATAS %

5 SEKTOR TERATAS %

JUMLAH PULANGAN

PRESTASI DANA

PERUNTUKAN ASET

MAKLUMAT TAHUN KEWANGAN

KAJIAN SEMULA & STRATEGI PELABURAN

Untuk mencapai pertumbuhan modal jangka sederhana hingga panjangmelalui pelaburan ke dalam ekuiti patuh Syariah yang disenaraikan,sekuriti hutang dan aset-aset patuh Syariah lain. Dana ini memberikangabungan yang seimbang antara pendapatan dan ekuiti.

Sesuai untuk pelabur yang bersedia menerima risiko pelaburansederhana sepanjang jangka masa sederhana hingga panjang.

NAV/Unit RM 1.3884Nilai Dana RM 11,688,022.71Unit dalam peredaran 8,418,363.51Tarikh Permulaan Dana 16 Disember 2006Yuran Pengurusan 1.0% - 1.5% setahun daripada NAVTanda Aras 60% FTSE Indeks Syariah Emas Bursa

Malaysia & 40% CIMB Islamic 1-Bulan GIA

Sukuk30.67%

www.takaful-ikhlas.com.my

Tunai22.32%

A wholly-owned subsidiary of MNRB Holdings Berhad

Balanced(%)

Tandaaras(%)

12-bulan GIA

TertinggiNAV

TerendahNAV

2009/10 24.76 37.11 2.60 1.1426 0.9089

2010/11 12.18 12.82 2.87 1.2773 1.0471

2011/12 -0.84 -0.53 2.55 1.2460 1.108

2012/13 5.15 4.21 2.94 1.2612 1.1726

2013/14 13.77 10.17 2.88 1.5000 0.8409

DANA BALANCED TAKAFUL IKHLAS

Ekuiti47.01%

*Infrastructure Project Companies

Tenaga Nasional Bhd 8.28

Axiata Group Bhd 4.99

Sime Darby Bhd 4.68

Digi.com Bhd 3.73

Petronas Gas Bhd 2.61

Sukuk 31.38

Trading / Services 28.76

Industrials 5.49

IPC 4.68

Construction 2.93

Dana meningkat sebanyak 2.17% pada Disember, mengatasi tanda aras sebanyak 0.42$ mata asas (bps). Sepanjang bulan itu, kedua-dua ekuiti danpendapatan tetap melebihi prestasi. Bagi ekuiti, prestasi yang lebih bagus ini sebahagiannya disebabkan oleh kedudukan lebih wajaran dana dalam MYEGdan Kossan selain kebangkitan semula SapuraKencana. Bagi pendapatan tetap, penyumbang utama adalah bon-bon berkaitan perbankan, perladangan dankuasa dalam Dana.

Pihak kerajaan mempunyai bimbingan bagi pertumbuhan Keluaran Dalam Negeri Kasar ("KDNK") sebanyak 4.5-5.5%. Walau bagaimanapun, PerusahaanKecil dan Sederhana (PKS) terus berjaya di Malaysia. Begitu pun, pertumbuhan pinjaman perniagaan adalah sederhana (+7.7% berbanding +8.3% padaNovember) di mana kesederhanaan ini disebabkan terutamanya oleh perbadanan besar, manakala pertumbuhan pinjaman PKS menyaksikan peningkatan.Tambahan lagi, memandangkan kos buruh meningkat di China hingga ke tahap yang setanding dengan Malaysia serta dengan kebimbangan terhadapperlindungan hak cipta di sana, PKS di sini mengalami peningkatan pesanan dari syarikat multinasional. Nisbah perolehan harga (PER) pasaran meningkatkepada 15.4 kali dan 14.1 kali bagi 2015 dan 2016 FTSE Indeks Komposit Bursa Malaysia Kuala Lumpur (KLCI): 1781.26 pada 31 Januari 2015. Kadarpertumbuhan perolehan sesaham ("EPS") yang serupa adalah masing-masing pada 8.0% dan 9.0%. Pada sasaran standard PER sebanyak 15 kali bagi 2015,KLCI adalah saksama pada 1735. Risiko pertumbuhan terus mengalami kemerosotan.

Walaupun berdepan persekitaran yang semakin perlahan, kami terus memilih saham pertumbuhan dengan perolehan yang mampan. Dari segi sektor, kamisukakan Utiliti, Telekomunikasi dan Pembinaan, selain saham tertentu dalam Teknologi dan Sarung Tangan Getah. Kami terus mengurangkan wajaran dalamsektor Minyak dan Gas disebabkan oleh peningkatan risiko penangguhan projek oleh syarikat-syarikat minyak utama. Bagi pendapatan tetap, kami akanmengekalkan pendirian perdagangan pada sekuriti kerajaan dan terus meningkatkan wajaran bon korporat dengan menumpukan pada isu berkadar tinggi.

JANUARI 2015

0.00%

5.00%

10.00%

15.00%

20.00%

25.00%

30.00%

35.00%

40.00%

45.00%

Dec

-11

Jan

-12

Feb

-12

Mar

-12

Ap

r-12

May

-12

Jun

-12

Jul-

12A

ug-

12Se

p-1

2O

ct-1

2N

ov-

12D

ec-1

2Ja

n-1

3Fe

b-1

3M

ar-1

3A

pr-

13M

ay-1

3Ju

n-1

3Ju

l-13

Au

g-13

Sep

-13

Oct

-13

No

v-13

Dec

-13

Jan

-14

Feb

-14

Mar

-14

Ap

r-14

May

-14

Jun

-14

Jul-

14A

ug-

14Se

p-1

4O

ct-1

4N

ov-

14D

ec-1

4Ja

n-1

5

Prestasi Permulaan Dana

Takaful Ikhlas Berhad (593075-U)

Pengurus Dana Luar Yang Dilantik:CIMB-Principal Islamic Asset Management Berhad

1 Bu