organisasi dan sumber manusia - bnm.gov.my · pdf filebukan sahaja untuk mengautomasikan...
TRANSCRIPT
Organisasi danSumber Manusia
258-262 Pembangunan Organisasi – Gambaran Keseluruhan263 Pengurusan Risiko di Bank Negara Malaysia265 Struktur Organisasi
258
Inisiatif pembangunan strategik lima tahun untukmenjadikan Bank Negara Malaysia sebagai OrganisasiBerasaskan Pengetahuan (KBO) telah memasukitahun yang ketiga. Ia dilancarkan pada tahun 2000bagi membolehkan Bank Negara Malaysiamenggunakan aplikasi pengetahuan sebagai sumberyang penting dalam usaha meningkatkan produktivitidan prestasi . Pembangunan KBO Bank merangkumiPengurusan Sumber Manusia, Pengurusan Latihan &Pembelajaran, Pengurusan Pengetahuan, PengurusanTeknologi Komunikasi & Maklumat, PengurusanKeselamatan Maklumat, Urus Tadbir Korporat sertaPengurusan Ruang Pejabat
Inisiatif-inisiatif baru yang dilaksanakan pada tahun2003 ditumpukan pada pengurusan kandungan,membaiki kemudahan-kemudahan dan sistem bagipembelajaran dan latihan yang sedia ada, integrasiantara maklumat utama dan penting dengan sistemteknologi komunikasi serta pengkonsepsian sistempenilaian prestasi organisasi.
Bank Negara Malaysia telah mengendalikan kajiselidik persekitaran organisasi bagi menilai kemajuanyang telah dicapai dalam tempoh tiga tahun lepas.Hasil kaji selidik menunjukkan inisiatif ke arahpembangunan organisasi ini telah mewujudkan satuorganisasi yang lebih efektif dari segi kepimpinan,kecekapan operasi, pengurusan pengetahuan,komunikasi, pembangunan kerjaya, imbuhan sertakeseimbangan antara kerja dan kehidupan.
Pengurusan Sumber ManusiaBank Negara Malaysia sentiasa terusmempertingkatkan dasar dan amalan pengurusansumber manusia yang sedia ada, dengan memberipenekanan yang lebih kepada penilaian prestasi danpengurusan imbuhan. Selaras dengantanggungjawab Bank Negara Malaysia yangbertambah semenjak tiga tahun lepas, jumlahkakitangan turut meningkat. Dengan perubahankomposisi kakitangan dari segi latar belakang,pengalaman dan struktur umur, dasar sumbermanusia telah diselaraskan supaya relevan mengikutkeperluan yang berubah-ubah.
Menyedari cabaran yang berubah-ubah, terdapatperalihan yang beransur-ansur terhadap penekanan ke
atas imbuhan berasaskan prestasi, peluangpembelajaran serta pembangunan, dan menaikkantaraf kemudahan bagi mewujudkan suasana kerja yangberkualiti. Fleksibiliti yang lebih dan pilihan yang luasdalam pemilihan imbuhan telah meningkatkankeupayaan Bank Negara Malaysia mengekalkan pekerjacemerlang dan berbakat, mempertingkatkanproduktiviti kakitangan dan pada masa yang samamasih fleksibel dalam memenuhi perubahan aspirasikakitangan di pelbagai peringkat bidang kerjaya.Pengenalan dan pelaksanaan pelan faedah fleksi,program mentor dan program pengiktirafan, bertujuanmemenuhi objektif tersebut. Pada tahun 2003, BankNegara Malaysia telah memperkenalkan anugerah baruuntuk Pembangunan Profesional dan Kebudayaan.Sementara itu, unit Pengurusan Kerjaya juga telahditubuhkan bagi merangka dan membantuperancangan kerjaya kakitangan untuk tempoh jangkapanjang. Bank Negara Malaysia juga telah menambahsenarai kelayakan profesional yang ditaja. Pendekatanpengurusan sumber manusia sentiasa berkembang bagimemenuhi keutamaan yang pelbagai oleh tenaga kerjayang dinamik. Ini dilaksanakan seiring dengan inisiatifpembangunan organisasi yang lain seperti kecekapandan pengurusan pengetahuan, serta latihan yangmemenuhi kehendak individu dengan sumberpembelajaran yang luas. Oleh yang demikian, budayaberasaskan prestasi semakin diamalkan di Bank NegaraMalaysia.
Dari segi keupayaan, jumlah kakitangan Bank NegaraMalaysia meningkat sebanyak 3.5% kepada 2,295orang pada akhir tahun 2003. Manakala kadarpeletakkan jawatan kekal rendah iaitu kurangdaripada 2%.
Dari segi keselamatan dan kesihatan pekerjaan, BankNegara Malaysia juga mengenal pasti kesihatan dankeselamatan turut menyumbang ke arahmeningkatkan kecekapan sesebuah organisasi yangmemberi kesan kepada produktiviti dan komitment,selain kerjaya dan kepuasan bekerja. Pada tahun2003, Bank Negara Malaysia memperkenalkan danmenyiapkan program audit keselamatan yang lebihtersusun. Selain dari memastikan standardkeselamatan persekitaran pejabat yang tinggi, BankNegara Malaysia juga menyediakan banyak peluangkepada kakitangan meningkatkan tahap kesihatandan kecergasan masing-masing. Bank NegaraMalaysia juga telah mengendalikan ceramahkesihatan bagi meningkatkan kesedaran mengenai
Organisasi dan Sumber Manusia
PEMBANGUNAN ORGANISASI -GAMBARAN KESELURUHAN
Organisasi dan Sumber Manusia
259
isu-isu yang berkaitan dengan pengurusan tekanan,SARS, diabetes dan osteoporosis. Program jangkapanjang yang merangkumi persekitaran, sumberpersendirian dan amalan kesihatan turutdiperkenalkan. Program lima tahun ini akandilaksanakan secara berperingkat-peringkat bermulatahun 2004.
Pengurusan Latihan dan PembelajaranUsaha Bank Negara Malaysia untuk menggalakkanpembelajaran organisasi bagi membantu budayaberasaskan prestasi, dapat dilihat melalui inisiatif-inisiatif yang telah dilaksanakan pada tahun 2003.Program yang telah diadakan meletakkantanggungjawab untuk belajar dan maju kepadatenaga kerja. Pengalaman pembelajaran dan latihanakan digabungkan dengan perancangan danpenilaian prestasi, bagi memastikan pulangan ke atasperbelanjaan pembangunan kakitangan yangmaksimum. Teknologi sudah dan akan digunakandengan lebih meluas dalam mempertingkatkanpenyampaian kandungan pembelajaran, ke seluruhBank. Sistem Pengurusan Pembelajaran telahdiperkenalkan untuk menyediakan kemudahankepada kakitangan menilai keperluan pembelajaran,mencari pelbagai isi kandungan yang ada,merancang agenda pembelajaran peribadi danmengendalikan pembelajaran dengan lebih berkesan.Hasil yang dijangkakan adalah pembangunan budayapembelajaran yang lebih tertumpu padapembelajaran dalam talian dan keupayaanmenggabungkan pembelajaran secara individudengan pengurusan prestasi individu.
Pelaburan Bank Negara Malaysia untuk latihankakitangan berjumlah RM8 juta pada tahun 2003,iaitu peningkatan sebanyak 45% berbanding tahun2002. Secara purata, pelaburan latihan bagi setiapkakitangan berjumlah RM3,500, iaitu peningkatansebanyak 40% daripada tahun 2002. Sebanyak 12hari latihan bagi setiap kakitangan, telah dicapaipada tahun 2003 (2002: 11 hari latihan). Programlatihan peringkat Bank yang dikendalikan oleh PusatPembangunan Sumber Manusia (PPSM) berjumlah46% daripada jumlah pelaburan keseluruhan untuklatihan dengan program-program yangberorientasikan ke arah pembinaan fungsi utama danpengurusan kemahiran serta kemahiran teknologikomunikasi dan maklumat (ICT) dan kepimpinan.
Pengurusan Teknologi Komunikasi danMaklumat (ICT)Penggunaan ICT telah diperkembang dandipertingkatkan bagi memudahkan pembangunan
KBO yang berasaskan prestasi. Bank Negara Malaysiatelah melancarkan rangka tindakan teknologi untukpusat perkhidmatan ICT- Pengurusan Pengetahuan(KM). Pelan ini adalah sebagai fokus kepada tindakanuntuk memenuhi keperluan infrastruktur ICT dan KMserta integrasi maklumat dan teknologi. Penekananbukan sahaja untuk mengautomasikan organisasitetapi yang lebih utama adalah untukmenghubungkan antara satu sama lain, akses yangcepat untuk mendapatkan maklumat yang lebihtersusun dan merentasi semua spektrum yangberkaitan untuk membuat analisis dan mencapaikeputusan yang berkesan. Matlamat utama adalahuntuk mewujudkan sebuah organisasi yangberpengetahuan tinggi dan kakitangan yangbekerjasama, dengan ICT digunakan secara meluasuntuk memberikan perkhidmatan kepada merekayang berkepentingan.
Bilik Diskusi Maya (Virtual Discussion Room), lamanweb jabatan (Departmental Home Page) serta lain-lain kerjasama dan perkhidmatan komunikasi yangtelah diperkenalkan pada tahun 2002, akan terusdikembangkan dari segi kandungan danpenggunaannya. Pada tahun 2003, rangkaian baru –Portal Korporat (Kijang. Net) – telah diperkenalkanbagi menyediakan tetingkap tunggal (single window)untuk meningkatkan kesedaran dan komunikasimelalui akses talian elektronik perkhidmatanmaklumat dan sistem aplikasi, serta undian dan kajiselidik.
Bank Negara Malaysia akan terus memperkukuhkankeselamatan, kebolehpercayaan dan ketahananinfrastruktur ICT. Di peringkat akhir sebuah pusat datayang tercanggih dan terkini di luar Ibu Pejabat BankNegara Malaysia telah dirancang. Kemudahan capaianjauh juga telah dilaksanakan bagi menyediakanfleksibiliti yang luas untuk bekerja, serta membaikicara hidup kakitangan. Ini adalah sebahagian daripadainisiatif Keseimbangan antara Kerja dan Kehidupan.
Pengurusan Keselamatan MaklumatPada tahun 2003, Dasar Keselamatan Maklumattelah diperkenalkan bagi mengoptimumkanpenggunaan modal intelektual Bank Negara Malaysiaserta memudahkan akses kepada maklumat danperkongsian pengetahuan secara meluas, bagimembolehkan Bank Negara Malaysia menambahnilai tanpa bertolak ansur dari segi kawalan danpenggunaan data yang sensitif.
Dasar Keselamatan Maklumat telah ditanda arasmengikut standard British 7799 dan amalan-amalan
260
antarabangsa lain yang terbaik. Rangka kerjakeseluruhan merangkumi tiga panduan iaituTeknologi, Strategi dan Penggunaan, InisiatifPerniagaan dan Proses serta Pengurusan Risiko.Ketiga-tiga panduan ini menerangkan Rangka KerjaKeselamatan Maklumat yang digunakan untukmelindungi aset maklumat Bank. Rangka kerja iniakan menjadi panduan kepada standard keselamatanantara maklumat dan komunikasi teknologi, danmengadaptasi peraturan perniagaan yang sesuai,prosedur dan program pembelajaran kakitanganuntuk meningkatkan kesedaran mengenai amalanpendedahan maklumat.
Unit Pengurusan Keselamatan Maklumat telahditubuhkan untuk melaksanakan dasar keselamatanmaklumat melalui penguatkuasaan, pengawalan danproses membaik pulih yang sesuai. Unit inibekerjasama dengan Unit Hal Ehwal Lembaga danPengurusan, serta Jabatan Informasi Teknologi, yangbertanggungjawab ke atas data dan pengurusanrangkaian komunikasi. Dasar Keselamatan Maklumatini dijangka dapat menggalakkan perkongsianpengetahuan dengan memberi penjelasan mengenaiperaturan ke atas sekatan pendedahan maklumat .
Pengurusan PengetahuanPada tahun 2003, Bank Negara Malaysia telahmencapai satu lagi kejayaan penting dalam amalanpengurusan pengetahuan iaitu dengan pelaksanaanRangka Kerja Pengukuran Pengurusan Pengetahuan.Rangka Kerja ini digunakan sebagai panduan padamasa hadapan untuk membentuk amalanpengurusan pengetahuan dengan mengukurkemajuan berdasarkan kepada empat kriteria.Kriteria-kriteria tersebut adalah kesinambungan dankestabilan, kompetensi dan produktiviti, inovasi danresponsif. Rangka Kerja ini memperkukuh proses-
proses yang sedia ada di Bank Negara Malaysiadalam menggalakkan pengenalpastian, perolehan,aplikasi dan penyimpanan pengetahuan.
Pada tahun 2003, Bank Negara Malaysia telahmenjalankan beberapa siri audit pengetahuan bagimenilai jurang pengetahuan. Audit pengetahuan inidan penunjuk-penunjuk lain, akan disalurkan kedalam Rangka Kerja Penilaian PengurusanPengetahuan supaya pemantauan yang lebih efektifdapat dilakukan terhadap kemajuan dalam setiapinisiatif pengurusan pengetahuan yang dijalankan.Unit Perpustakaan Bank Negara Malaysia mengetuaikerja-kerja audit pengetahuan serta menyemak danmelaksanakan program bagi membaiki pengurusankandungan. Ini termasuk projek Taksonomi Korporatyang sedang berjalan untuk memeta dan menyusunstruktur domain maklumat Bank Negara Malaysia.Domain maklumat merujuk kepada jenis-jenismaklumat yang berkaitan dengan Bank NegaraMalaysia, dari segi subjek, media (dokumen ataupangkalan data digital), tahap kerahsiaan (umum,sulit atau rahsia) dan perhubungan denganmaklumat-maklumat lain. Taksonomi Korporat jugaakan dapat membantu proses pencarian,penyimpanan dan penyampaian maklumat, secaraefektif dan efisien. Dengan pertambahan maklumat,projek ini akan menjadi satu lagi tanda bagimembantu memudahkan akses dan penggunaanpengetahuan Bank Negara Malaysia dengan lebihproduktif.
Kejayaan pelaksanaan penggunaan peralatan-peralatan ICT yang baru, perubahan dalam amalanpengurusan sumber manusia, pembangunanperpustakaan “pengetahuan terpusat” (knowledgecentric library), dan penyusunan semula metodologilatihan dan pembelajaran, menandakan peralihan
• Strategi KM• Infrastruktur KM• Proses KM• Penyimpanan
• Polisi KM• Budaya Berkongsi Maklumat
• Budaya Pengetahuan• Organisasi Pembelajaran
• Penyerapan Pengetahuan• Penilaian Modal Intelektual
Fasa 1Permulaan
Fasa 2Kesedaran
Fasa 3Pakai semula danPenggunaan
Fasa 4Penginstitusian
OPERASI ORGANISASIYANG EFEKTIF DAN
EFISIEN
...meningkatkanreputasi Bank NegaraMalaysia sebagai bankpusat yang profesional,berwibawa dan responsifyang berasaskanpengetahuan
MENCAPAI PRESTASI CEMERLANG MELALUI PENGGUNAAN PENGETAHUAN
PERANCANGAN PENGURUSAN PENGETAHUAN 2001 - 2005
Organisasi dan Sumber Manusia
261
Bank Negara Malaysia ke Fasa 3 dalam PerancanganPengurusan Pengetahuan (KM). Perubahan terhadaptingkah laku dan orientasi budaya ke arahpenggunaan pengetahuan individu dan organisasisecara proaktif bagi membantu mencapai keputusandengan cepat dan tepat, dijangka dapat mencapaimatlamat yang dikehendaki dalam tempoh beberapatahun yang akan datang.
Pengurusan Ruang PejabatBank Negara Malaysia telah mula melaksanakanpelan dan lakaran ruang pejabat yang baru yangmenggabungkan fleksibiliti, efisiensi, keselesaan danergonomi. Ini menjadikan suasana kerja lebih baikserta menyediakan pelbagai kemudahan bagimembantu pekerja berpengetahuan.
Konsep pelan pejabat terbuka telah diguna pakai untukmeningkatkan lagi fleksibiliti, penggunaan ruang secaraefektif dan harmoni sebagai sebahagian daripadapengurusan ruang pejabat. Sekatan kepada suasanaindividu dan akustik persendirian telah dikendalikanmelalui penggunaan panel rendah dan tambahanruang untuk perbincangan bagi kumpulan yang kecil.
Kemudahan seperti projektor dan peralatan rangkaiandisediakan sepenuhnya di setiap bilik mesyuarat bagimemudahkan kakitangan untuk bekerjasama.Pemasangan cahaya boleh ubah, kerusi yangergonomi dan tempat kerja yang dilengkapi denganruang penyimpan yang mencukupi membantu kepadakeselesaan dan keselamatan kakitangan.
Pendekatan yang diambil oleh Bank NegaraMalaysia dalam menangani pengurusan ruangpejabat sebagai isu pelengkap kepadapembangunan organisasi, telah membawa kepadapenyelesaian bukan saja untuk mengatasi isukeperluan ruang pejabat tetapi juga isu ruang fizikalbagi mempamerkan nilai-nilai sebagai sebuahorganisasi berasaskan pengetahuan.
Urus Tadbir KorporatDalam menjalankan fungsi yang diperuntukan didalam Akta Bank Negara Malaysia 1958, BankNegara Malaysia juga berpandukan kepada misikeseluruhan, aspirasi dan nilai-nilai bersama. Selaindaripada Akta tersebut, beberapa undang-undanglain juga menjelaskan objek dan bidang kuasa BankNegara Malaysia serta cara khusus fungsi tersebutdilaksanakan. Secara keseluruhan, rangka undang-undang membentuk urus tadbir dan struktur fungsiBank Negara Malaysia bagi membolehkan institusi inimenjalankan peranan dan tanggungjawabnya.
Dalam mematuhi Akta ini, 12 Mesyuarat LembagaPengarah telah diadakan sepanjang tahun 2003. Disamping itu, beberapa mesyuarat pegawai-pegawaikanan diadakan iaitu, empat Mesyuarat LembagaPengarah Audit, 54 Mesyuarat JawatankuasaPengurusan Bank, empat Mesyuarat JawatankuasaPengurusan Rizab, empat Mesyuarat JawatankuasaPengurusan Risiko, lapan Mesyuarat JawatankuasaDasar Monetari, 17 Mesyuarat JawatankuasaKestabilan Kewangan dan enam MesyuaratJawatankuasa Sistem Pembayaran. Pada tahuntersebut, dua taklimat Lembaga Pengarah kepadaPerdana Menteri dan Menteri Kewangan telahdiadakan untuk membentangkan penilaian BankNegara Malaysia ke atas sistem perbankan, sektorkewangan dan tinjauan ekonomi. Bank NegaraMalaysia juga membentangkan penilaian ke ataspembangunan dan cabaran-cabaran yang dihadapioleh sektor kewangan dan ekonomi dan jugacadangan bagi mengatasi cabaran-cabaran yangdihadapi.
PenganugerahanAhli Lembaga Pengarah merakamkan ucapantahniah kepada Gabenor, Tan Sri Dato’ Sri Dr. ZetiAkhtar Aziz ke atas penganugerahan beliau sebagaiGabenor Bank Pusat yang Terbaik di Asia bagitahun 2003 oleh Euromoney Institutional InvestorInc plc, sebuah syarikat penerbitan kewangan yangberibu pejabat di UK dan “Global Central BankGovernor” bagi tahun 2004 yang dianugerahkanoleh The Banker, sebuah majalah bulanan yangditerbitkan oleh The Financial Times BusinessLimited.
Ahli Lembaga Pengarah juga merakamkan ucapantahniah kepada Dato’ Ooi Sang Kuang di ataspenganugerahan Darjah Yang Mulia PangkuanNegeri (D.M.P.N) sempena menyambut hari ulangtahun Yang Terutama Yang di Pertua Negeri PulauPinang pada 12 Julai 2003.
Ahli Lembaga Pengarah juga merakamkan ucapantahniah kepada Encik Yahya bin Haji Besah, di ataspenganugerahan Darjah Johan Negeri (D.J.N),Puan Woo Seok Hooi dan Cik Khairani binti Rejabmasing-masing menerima anugerah Pingat JasaKebaktian (P.J.K) sempena menyambut hari ulangtahun Yang Terutama Yang di Pertua Negeri PulauPinang pada 12 Julai 2003, Encik Mohd Yunos binHaji Salih, Encik Abdullah bin Lebai Ahmad, PuanHelen Jeniffer Buma dan Encik Loh Kam Fatt masing-masing menerima anugerah Pingat Mahkota Perlis(P.M.P) sempena menyambut hari keputeraan
262
Tuanku Raja Perlis pada 17 Mei 2003, Encik AbdulRajap bin Abidin dianugerahkan dengan Pingat JasaKebaktian (P.J.K) sempena menyambut hari ulangtahun Yang di Pertuan Negeri Melaka pada 11Oktober 2003, Encik Yap Bee Fatt, Encik Saari binRajap dan Encik Nasaruddin Zakaria masing-masingdianugerahkan dengan Pingat Jasa Kebaktian(P.J.K) sempena menyambut hari keputeraan SultanPahang Darul Makmur pada 24 Oktober 2003 danEncik Kunchi Raman a/l C V Kluva Charydianugerahkan dengan Pingat Jasa Kebaktian(P.J.K) sempena menyambut hari keputeraan SultanKedah Darul Aman pada 19 Januari 2003.
Seperti tahun-tahun lepas, Bank Negara Malaysiaterus memberi ganjaran kepada kakitangan yanglayak melalui beberapa Anugerah Pengiktirafan.Semasa Jamuan Makan Malam Bank NegaraMalaysia yang diadakan pada 13 September 2003,sejumlah lapan anugerah telah diberikan iaitu
Jadual 8.1Senarai Pesara
No Nama Jabatan/Cawangan
1 Puan Rafiah binti Salim Pejabat Gabenor
2 Encik Che Sab bin Ahmad Penyiasatan Khas
3 Encik Low Koon Seng Pejabat Gabenor
4 Cik Tan Sook Peng Antarabangsa
5 Encik Wong Yew Sen Penyeliaan Insurans
6 Puan Gan Choon @ Gan Soo Mei Perkhidmatan Statistik
7 Puan Ti Thiow Chen @ Ti Teow Kim Pentadbiran Pertukaran Asing
8 Encik Mukhtar bin Yusof Sistem Bayaran Elektronik Malaysia (MEPS)
9 Encik Che Norudin bin Che Alli Keselamatan
10 Puan Fahimah binti Haji Yaacob Pentadbiran Pertukaran Asing
11 Encik Ismail @ Awang Sulong bin Abu Bakar Pengurusan Sumber Manusia
12 Encik John Teo Pentadbiran Pertukaran Asing
13 Encik Sidek bin Sabli Pengawalan Insurans
14 Encik Tan Ewe Lee Sistem Pembayaran
15 Puan Maznah binti Haji Ali Pengawalan Bank
16 Encik Md Hanafiah bin Mohd Zin Pengawalan Bank
17 Encik Abdul Rajap bin Abidin Keselamatan
18 Encik Aladdin bin Ibrahim Keselamatan
19 Cik Loo Yuk Ng @ Loh Yee Ee Perkhidmatan Statistik
20 Puan Siti Norzini binti Abdullah @ Joyce Koh Perkhidmatan IT
21 Encik Thyagarajah a/l Gurusamy PPPM Shah Alam
22 Encik Yap Bee Fatt Pentadbiran Pertukaran Asing
23 Encik Doraimuthu a/l Changlimuthu BNM Pulau Pinang
24 Puan Fatimah binti Moin Kewangan
25 Encik Sol Ong @ Mohamad Sol bin Sebli BNM Kuching
26 Encik Sulaiman bin Abu Kassim Pusat Pembangunan Sumber Manusia
Anugerah Pencapaian Akademi, Prestasi Cemerlang,Kerja Berpasukan Cemerlang, Kepimpinan, Inovasi,Perkhidmatan Berkualiti, Sukan dan Kebudayaan.
PersaraanAhli Lembaga Pengarah ingin merakam penghargaandan terima kasih kepada 24 pesara yang telahmenunjukkan kesetiaan dan dedikasi semasaberkhidmat dengan Bank Negara Malaysia. Berikutadalah senarai nama-nama pesara pada tahun 2003.
Lembaga Pengarah juga merakamkan setinggi-tinggipenghargaan kepada semua kakitangan BankNegara Malaysia di atas dedikasi dan komitmentyang ditunjukkan sepanjang tahun 2003 danberharap semua kakitangan akan terus menunjukkankomitment dan profesionalisme pada masa hadapandan akan terus berusaha mencapai prestasicemerlang dalam menghadapi cabaran perubahanekonomi dan suasana perniagaan yang pesat.
Organisasi dan Sumber Manusia
263
PENGURUSAN RISIKO DI BANK NEGARAMALAYSIA
Rangka kerja pengurusan risiko Bank membolehkanpemantauan bebas di peringkat penyeliaan danoperasi; menetapkan dasar dan proses yang selarasdengan amalan terbaik; menggalakkan komunikasiyang menyeluruh dalam organisasi; danmenitikberatkan kemajuan yang berterusan.
Struktur Pengurusan RisikoDengan terbentuknya Jawatankuasa PengurusanRisiko (Risk Management Committee-RMC) padatahun 2002, struktur pengurusan risiko terusberkembang. Pada tahun 2003, peranan jabatan-jabatan dalam melaksanakan rangka kerjapengurusan risiko semakin terfokus. Pada masayang sama, hubungan antara Unit PengurusanRisiko (UPR) dengan jabatan-jabatan serta fungsisokongannya kepada RMC telah dimantapkan.Komponen lain yang penting dalam strukturpengurusan risiko adalah ‘Middle Office’ danJabatan Audit Dalam. Pada tahun 2003, UPRmengambil alih fungsi pengurusan kesinambunganoperasi yang terpusat.
Amalan Pengurusan RisikoRMC mengawal selia pengurusan risiko denganmenentukan piawaian dan menetapkan keperluanuntuk memastikan amalan pengurusan risiko yangsesuai diterapkan dalam langkah-langkah strategik,penggubalan dasar dan operasi Bank. Pada tahun2003, RMC terus membuat penilaian ke atas laporandaripada jabatan-jabatan tentang taksiran potensirisiko dan kawalan, isu-isu risiko, kejadian risiko yangtelah berlaku serta langkah-langkah pengawalannya.RMC juga berbincang dengan Ketua-ketua Jabatanmengenai dasar dan fokus strategik sertapendekatan yang diambil untuk mengurus risikoyang sedia ada dan potensi risikonya.
Di peringkat operasi, Ketua-ketua Jabatandipertanggungjawabkan untuk memastikan amalanpengurusan risiko diterapkan dalam operasi harian.Setiap jabatan perlu membuat deklarasi tahunankepada pihak Pengurusan tentang taksiran profailrisiko operasi mereka, bagi menilai sama adapengurusan risiko jabatan-jabatan cukupmemuaskan.
Sepanjang tahun 2003, UPR memberikan sokonganteknikal dan memainkan peranannya dalam menyeliadan memantau. Pihak UPR membantu jabatan-jabatan khususnya dalam menyediakan laporan
kepada pihak Pengurusan dengan memberibimbingan tentang pendekatan dan keperluan untukmembuat laporan. UPR juga terus memantau danmelaporkan status deklarasi tahunan. Audit berkalaoleh Jabatan Audit Dalam juga memastikan agarsetiap dasar dan prosedur dilaksanakan. Amalan inibertujuan agar pihak Pengurusan menerima laporandan maklumat yang relevan dan tepat pada masanyauntuk memastikan semua risiko utama dapat dikenalpasti dan ditangani, dan keputusan dilaksanakanuntuk mencapai objektifnya.
Risiko DasarRisiko dasar diurus melalui rangka kerja berstrukturdan proses penggubalan dan pelaksanaan dasar.Komponen utama rangka kerja ini ialahjawatankuasa dalaman dan kumpulan kerja bagiperbincangan dan perundingan bersilang fungsi.Jawatankuasa peringkat tinggi termasukJawatankuasa Dasar Monetari, JawatankuasaKestabilan Kewangan dan Jawatankuasa Pengurusanyang dipengerusikan oleh Gabenor. Kumpulan kerjayang dianggotai oleh Penolong Gabenor dan Ketua-ketua Jabatan memastikan agar maklumat dankepakaran dimanfaatkan dalam proses perangkaandan penggubalan dasar. Dalam hal-hal tertentu,proses ini melibatkan perbincangan dengan pihakluar yang berkepentingan. Senarai semak (checklist)penggubalan dasar juga digunakan untukmemastikan agar semua implikasi dasar tersebuttelah diambil kira dan semua keperluan prosedurdipatuhi.
Mekanisme untuk penggubalan dasar ini dibentukbagi membolehkan perangkaan dasar seimbang yangtelah dipertimbangkan dengan teliti. Mekanisme inimewujudkan saluran rasmi untuk membincangkanperspektif alternatif di setiap peringkat dalam prosespenggubalan dasar daripada konsep hinggalahperangkaan dan pengumuman dasar tersebut.Semenjak 2002, aspek komunikasi dalampelaksanaan sesuatu dasar dipusatkan di JabatanKomunikasi Korporat dan usaha memperkukuh danmeluaskan komunikasi luar diteruskan sebagaisebahagian daripada usaha memantapkankeberkesanan pelaksanaan dasar.
Risiko KewanganRisiko utama dalam menguruskan rizab luar negara,termasuk risiko pasaran, kredit dan operasi, dipantausecara bebas oleh Middle Office, iaitu unit yangterasing daripada fungsi urus niaga pelaburan.Middle Office menilai risiko dengan cara memantauperkembangan ekonomi dan kewangan yang
264
mempengaruhi kelas aset utama dan perkembanganpasaran yang mungkin mempunyai kesan yang agakbesar ke atas portfolio rizab luar Bank. Pihak MiddleOffice juga memantau kepatuhan kepada garispanduan pelaburan, dasar kredit dan proseduroperasi. Ini dilakukan dengan cara penilaian danpenaksiran dari semasa ke semasa terhadap aktivitipengurusan rizab, dengan mengambil kiraperubahan dan perkembangan pasaran. Aktivitipengurusan rizab juga dikawal dan diperhatikanmelalui semakan bebas oleh pihak Back Office, sertatertakluk kepada pemeriksaan kepatuhan oleh pihakaudit dalam dan luar.
Risiko Operasi ‘Perusahaan’Pendekatan pengurusan risiko operasi Bankmemerlukan pertanggungjawaban terhadap risiko,penilaian sendiri, kajian semula yang berterusan,laporan isu-isu risiko yang penting dankebertanggungjawaban untuk memperbaiki kawalandan penyelesaian masalah.
Pihak Pengurusan menerapkan budaya pengurusanrisiko dan menetapkan tahap toleransi risiko bagisuasana pengawalan operasi di Bank. Pihak UPRmewujud dan mengekalkan rangka kerjakeseluruhan pengurusan risiko operasi. Ketua-ketuaJabatan memegang tanggungjawab utama untukmengurus risiko yang timbul daripada operasimereka serta memastikan wujudnya suasanapengawalan operasi yang berkesan dalam ruangperniagaan mereka. Pihak Pengurusanmempertimbangkan laporan jabatan-jabatan darisemasa ke semasa yang terhasil daripada penilaianKetua-ketua Jabatan sendiri dan disediakanberdasarkan pandangan mereka di peringkat operasi,dan seterusnya membandingkannya denganperspektif dan objektif Bank secara menyeluruh.Pangkalan data risiko operasi menyeluruh yang kiniterhasil merupakan satu sumber maklumat yangpenting untuk membolehkan analisis risiko yangmendalam dan menilai keberkesanan kawalan.
Pada tahun 2003, kaedah pengurusan risiko dan alatuntuk mengenal pasti, menilai dan melaporkan risikotelah dikaji semula. Beberapa cadangan untukpenyemakan telah dibuat untuk menerapkan amalan-
amalan terbaik yang terkini. Perubahan ini adalahuntuk memperkukuhkan kaedah penilaian sendiri danmemperbaiki proses laporan serta pemantauan risikodan pelan tindakan untuk mengawal risiko.
Inisiatif-inisiatif pengurusan maklumat terusdilaksanakan menggunakan teknologi maklumat,bagi memanfaatkan maklumat tersurat dan tersiratserta memudahkan pengguna mendapatkanmaklumat dengan meluas. Laman-laman web Bankdan jabatan-jabatan telah digunakan dengan lebihmeluas untuk menyebarkan maklumat. Pada masayang sama, Dasar dan Piawaian tentang KeselamatanMaklumat telah dikuatkuasakan untuk mengekalkanintegriti dan kerahsiaan maklumat.
Pengurusan Kesinambungan PerniagaanPihak Bank telah melaksanakan prosedur-prosedurbagi kesinambungan perniagaan bagi semuajabatan-jabatan kritikal. Risiko sekiranya berlakugangguan kepada kestabilan sistem monetari dankewangan yang disebabkan oleh kejadian di luarjangkaan diuruskan dengan pengendalian sebuahpusat pemulihan jarak jauh dan penyelenggaraanBilik Gerakan (Command Centre) khusus di IbuPejabat. Pada masa krisis, kakitangan pentingdibahagikan kepada dua kumpulan. Satu kumpulanberoperasi daripada Ibu Pejabat, sementara satu lagipasukan beroperasi di Pusat Gerak Pulih Bank (RC).Kemudahan-kemudahan sokongan untuk sistemutama melalui ujian langsung secara kerap, sekaligusmembolehkan penilaian berterusan dilakukan ke atastahap kesediaan Bank untuk menghadapi situasidiluar jangkaan. Kemudahan-kemudahan danprosedur tersebut, serta mekanisme pengurusanpada waktu krisis telah pun tersedia untukmenghadapi gangguan dan cabaran di luarjangkaan. Aspek pengurusan risiko ini diberitumpuan memandangkan pentingnya kesedaranuntuk menjangkakan sesuatu yang di luar jangkaan.Sebahagian daripada usaha untuk memantapkanpengurusan kesinambungan perniagaan Bank adalahdengan meletakkan Unit Kesinambungan Perniagaan(BCU) di bawah UPR. BCU akan mempunyaikakitangan tetap yang mahir untuk mengawasi,mengkoordinasi dan mengekalkan susunan, pelandan program kontingensi Bank.
Organisasi dan Sumber Manusia
265
Setia
usah
a ke
pada
Lem
baga
Pen
gara
hM
ohd
Nor
bin
Mas
hor
Peja
bat
Gab
enor
Ng
Cho
w S
oon
Kom
unik
asi K
orpo
rat
Abu
Has
san
Als
hari
bin
Yaha
ya
Aud
it D
alam
Yaha
ya b
in H
aji B
esah
Peng
awal
an B
ank
Nor
Sha
msi
ah b
inti
Moh
d Yu
nus
Peng
awal
an In
sura
nsD
onal
d Jo
shua
Jag
anat
han
Perb
anka
n Is
lam
dan
Tak
aful
Baka
rudi
n bi
n Is
hak
Peng
awala
n In
stitu
si Ke
wan
gan
Pem
bang
unan
Che
Zak
iah
bint
i Che
Din
Peng
urus
an R
isik
oTe
o K
ee T
ian
PEN
OLO
NG
GA
BEN
OR
Dat
o' M
ohd
Razi
f bi
n A
bd. K
adir
PEN
GA
WA
LAN
TIM
BA
LAN
GA
BEN
OR
Dat
o' M
ohd
Salle
h bi
n H
aji H
arun
Peny
elia
an P
erba
nkan
IA
ziza
n bi
n H
aji A
bd R
ahm
an
Peny
elia
an P
erba
nkan
IIC
hung
Che
e Le
ong
Peny
elia
an In
sura
nsSa
ni b
in A
b. H
amid
Peny
elia
an S
iste
m M
aklu
mat
Ram
li bi
n Sa
ad
Sist
em P
emba
yara
nA
hmad
Hiz
zad
bin
Baha
rudd
inA
hmad
Hiz
zad
bin
Baha
rudd
in
Har
ta d
an P
erkh
idm
atan
Zulk
ifli b
in A
bd R
ahm
an
Peny
iasa
tan
Kha
s K
amar
i Zam
an b
in J
uhar
i
Peris
ikan
Kew
anga
nK
oid
Swee
Lia
n
PEN
OLO
NG
GA
BEN
OR
Dat
uk Z
aman
i bin
Abd
ul G
hani
PEN
YEL
IAA
N
LEM
BA
GA
PEN
GA
RA
H
GA
BEN
OR
Dr.
Zeti
Akh
tar
Azi
z
Perk
hidm
atan
ITH
ong
Yang
Sin
g
Peng
urus
an S
umbe
r M
anus
iaM
aino
r bi
n A
wan
g
Pusa
t Pe
mba
ngun
an S
umbe
r M
anus
iaLi
m L
ai H
ong
Pera
ncan
gan
Stra
tegi
kM
ior
Moh
d Za
in b
in M
ior
Moh
d Ta
hir
Perk
hidm
atan
Kor
pora
tM
ohd
Nor
bin
Mas
hor
Kes
elam
atan
Ahm
ad b
in M
ansu
r
Peng
urus
an d
an O
pera
si M
ataw
ang
Hor
Wen
g K
eng
Caw
anga
n (6
)
Pej.
Perw
akila
n Lo
ndon
Pej.
Perw
akila
n N
ew Y
ork
PEN
OLO
NG
GA
BEN
OR
Dat
o' M
oham
ad D
aud
bin
Hj.
Dol
Moi
nPE
MBA
NG
UN
AN
ORG
AN
ISA
SI
TIM
BA
LAN
GA
BEN
OR
Dat
o' O
oi S
ang
Kua
ng
PEN
OLO
NG
GA
BEN
OR
Kos
ong
PELA
BURA
N D
AN
OPE
RASI
Ope
rasi
Pel
abur
an d
an P
asar
an K
ewan
gan
Muh
amm
ad b
in Ib
rahi
m
Kew
anga
nA
bdul
Azi
z bi
n A
bdul
Man
af
PEN
OLO
NG
GA
BEN
OR
Dat
uk L
atifa
h M
eric
an C
heon
gEK
ON
OM
I
Ana
lisis
dan
Str
ateg
i Mon
etar
iV.
Vija
yale
dchu
my
Und
ang-
unda
ngG
opal
a K
rishn
an S
unda
ram
Ekon
omi
Dr.
Phan
g H
ooi E
ng
Ant
arab
angs
aW
an H
anis
ah b
inti
Wan
Ibra
him
Pent
adbi
ran
Pert
ukar
an A
sing
Mah
di b
in M
ohd.
Arif
fin
Perk
hidm
atan
Sta
tistik
Cha
n Ya
n K
it
BA
NK
NEG
AR
A M
ALA
YSI
AB
AN
K N
EGA
RA
MA
LAY
SIA
Stru
ktu
r O
rgan
isas
i