informe anual 2014

Orgullosos de ser tu mutua

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ÍNDICE - MUTUA BALEAR

CARTA DEL PRESIDENTE

PRINCIPALES DATOS 20141. Empresas y trabajadores2. Ingresos3. Resultados4. Actividad prestaciones5. Actividades preventivas 6. Actividad asistencial

CONÓCENOS1. Nuestra historia2. Nuestra misión, visión y valores3. Órganos de gobierno y participación4. Estructura organizativa5. Equipo humano6. Gestión de la calidad7. Responsabilidad social

INFORME DE GESTIÓN1 Empresas afiliadas2 Trabajadores protegidos3 Recaudación4 Contingencias profesionales5 Contingencias comunes6 Información económica

CANALES DE COMUNICACIÓN1. Comunicación corporativa2. Canales de comunicación3. Más mutua

ANEXOS1. Balance ejercicio 2014

1.1 Seguridad Social1.2 Patrimonio privativo1.3 Balance integrado

2. Cuenta resultados 2.1 Seguridad Social2.2 Patrimonio privativo2.3 Resultado integrado

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INFORME ANUAL EJERCICIO 2014


Estimados mutualistas:

Como cada año, me complace poder dirigirme a vosotros para presentar este Informe Anual, reflejo de la actividad desarrollada en el año 2014 por Mutua Balear.

Uno de los hechos más significativos en el ejercicio 2014 ha sido la progresiva evolución del escenario económico hacia una tendencia más positiva de creación de empleo y de incremento de la afilia-ción, tendencia que ya se venía detectando desde mediados del año anterior en algunas de las Co-munidades Autónomas y de los sectores económi-cos en los que la entidad tiene mayor presencia.

Esta evolución se ha visto reflejada en un incre-mento del promedio de empresas afiliadas en más de un 2% en relación al año 2013, más que duplicando el incipiente incrementado registrado en dicho ejercicio respecto al año anterior, y en un crecimiento superior al 3% en la población prome-dio protegida por contingencias profesionales.

Estos incrementos, registrados tanto en las contin-gencias profesionales como comunes, se han tra-ducido en un aumento significativo de los ingresos por cotizaciones sociales de la entidad, alcanzando la cifra de164 millones de euros, con un crecimiento del 7% y superando los registros de recaudación contabilizados en el año 2011.

Pero este incremento de la asociación, de la afi-liación y de las cuotas, claro reflejo del cambio de

tendencia iniciado a mediados de 2013, también ha traído consigo un aún mayor crecimiento de las prestaciones económicas en todas las contingen-cias, registrando aumentos muy significativos en las tasas de incidencia y en las cuantías indem-nizatorias por Incapacidad Temporal (19%), Riesgo durante el embarazo y la lactancia (18%) o por el Cuidado de Menores con enfermedades graves (47%), situando este capítulo de gastos a niveles también muy parecidos a los registrados en el ejercicio 2011.

Concluiremos, por tanto, que en el año 2014 se ha producido una recuperación de los ingresos a niveles de tres años antes, pero también una recuperación aún más rápida de los índices de siniestralidad y, especialmente, de los índices y prestaciones económicas en las contingencias comunes. Si bien el incremento de los índices de siniestralidad va aparejado al aumento de la po-blación protegida en determinados sectores, como hotelería y construcción, el importante aumento de las prestaciones económicas en contingencia común requiere de un esfuerzo colectivo adicional, tanto desde la Administración, mejorando la finan-ciación de dicha contingencia y desarrollando lo más rápidamente posible las normas publicadas a finales de 2014 –RD 625/2014 sobre gestión de la Incapacidad Temporal y Ley 35/2014 de Reforma de la Ley General de la Seguridad Social-, como desde las propias Mutuas.

En este sentido, nuestra entidad, a la vista de los incrementos en prestaciones económicas que ya

CARTA DEL PRESIDENTE - MUTUA BALEAR

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se empezaron a detectar durante el segundo se-mestre de 2013, ha acometido en el año 2014 una profunda reorganización estructural cuyo hecho más destacable fue la integración de las Áreas de Prestaciones Económicas y de Recursos Sanitarios en una única Subdirección General para favorecer una mayor coordinación y control sobre las distin-tas fases de un mismo proceso, sustentando su actividad sobre modelos unificados de gestión de Calidad y priorizando sobre dicha Subdirección la asignación de medios y recursos que nos permita compaginar la máxima calidad y eficiencia en el servicio a prestar.

Desde el punto de vista administrativo, nuestra gestión debe seguir siendo lo más eficiente po-sible. Hemos cerrado el año 2014 con un ratio de gastos de administración sobre cuotas del 6,4%, mejorando en tres décimas el registrado en el ejercicio precedente. El mantenimiento de nuestra estrategia volcada al desarrollo tecnológico, el afianzamiento de políticas de ahorro de costes y la optimización de recursos, ha traído como conse-cuencia la consolidación de unos excedentes ad-ministrativos que hemos podido seguir destinando a la mejora de nuestras instalaciones, la adquisi-ción de nuevos equipos y la aper tura de nuevos servicios, mejorando así la calidad de la cober tura prestada.

Para ello, hemos continuado introduciendo mejoras en nuestros sistemas de gestión de Calidad, man-teniendo y reeditando las diferentes cer tificaciones obtenidas en ejercicios precedentes –ISO 18.001

de Seguridad y Salud en el Trabajo, ISO 14.001 de Gestión Medioambiental, ISO 9.001 de Calidad en los principales centros sanitarios, en la gestión sanitaria de las prestaciones económicas y en la propia área de prestaciones-, sin olvidar el com-promiso con nuestra propia Organización, como establecen los Valores de la entidad.

De este compromiso surgieron la motivación y las iniciativas necesarias para la obtención a finales de 2014 de la Cer tificación EFR (Empresa Familiarmen-te Responsable) en conciliación familiar e igualdad, y la concesión a Mutua Balear del Distintivo de Igualdad 2014 (DIE 2014) concedido por el Ministerio de Sanidad, Servicios Sociales e Igualdad, recogi-do en julio del presente año, que permite integrar nuestra entidad en el club de las poco más de 100 empresas reconocidas en estos últimos años en toda España por sus esfuerzos en implantar y desarrollar la Igualdad en sus organizaciones.

Para terminar, quiero mostrar nuevamente mi agradecimiento por la confianza que todos los mu-tualistas depositáis en Mutua Balear, y de la que nos sentimos obligadamente responsables para la prestación de un servicio de calidad para el que contamos con los mejores profesionales, sin cuyo esfuerzo y dedicación no sería posible alcanzar nuestra visión y objetivos.

Muchas gracias a todos.

Juan Muntaner VidalPresidente

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PRINCIPALES DATOS 2014 - MUTUA BALEAR

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principalesdatos 2014

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Dato promedio.

1. Empresas y trabajadores


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2. Ingresos

3. Resultados

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4. Actividad prestaciones

Procesos Contingencia Profesional con Baja


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Capitales Renta

INFORME DE GESTIÓN 2014 - MUTUA BALEAR

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5. Actividades preventivas

6. Actividad asistencial

CARTA DEL PRESIDENTE - MUTUA BALEAR

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INFORME DE GESTIÓN 2014 - MUTUA BALEAR

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conócenos

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1. Nuestra historia

NUESTRA HISTORIA - MUTUA BALEAR

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Mutua Balear es una de las instituciones emble-máticas de las Islas. En 1922 comenzó su anda-dura de la mano de un grupo de empresarios que crearon la Mutualidad de Accidentes de Mallorca. Años más tarde, en 1936, como consecuencia de su crecimiento y de ampliar su presencia al resto de Islas, adquiere la nueva denominación de Mutua Balear de Previsión y Asistencia Social. En pocos años consigue un notable crecimien-to en el número de empresas asociadas, si bien en 1945 sus mutualistas acuerdan el traspaso de la mayor parte de su actividad a la sociedad de seguros de nueva creación, Mare Nostrum, por el mejor marco regulatorio que ofrecía. A pesar de aquel traspaso, Mutua Balear continuó subsistien-do hasta 1966, en que se transformó en la Mutua Patronal de Accidentes de Trabajo nº 183, de acuer-do con la nueva legislación de la Seguridad Social.

Alcanzó pronto el liderazgo en las Islas Baleares, procediendo a la integración de otras Mutuas, la de Patronos Agrícolas de Mallorca nº 209 en 1980 y la Felanigense nº 95 en 1990. Gracias a estas incorporaciones, y al esfuerzo durante años de sus trabajadores y de los empresarios que di-rigieron su rumbo, hoy Mutua Balear mantiene

1. Nuestra historia

una cuota de mercado muy importante de la po-blación trabajadora protegida en las Islas Baleares.La Ley de Presupuestos Generales del Estado de 1990 suprimió el término “Patronal”, incluyendo “y de la Seguridad Social”. Asimismo, el Patrimonio Histórico de la Entidad quedó afecto al fin social.

Mientras tanto, el proceso de expansión del sec-tor turístico Balear hacia las Islas Canarias, provo-có la iniciación de actividad en aquellas islas y, posteriormente, la integración final de la Mutua Guanarteme nº 125 en 1996. A partir de este mo-mento, Mutua Balear comienza consolida una pre-sencia muy activa en las Islas Baleares y Canarias.

A raíz de la entrada en vigor del RD 1993/1995, Mutua Balear pasó a denominarse de forma definitiva como Mutua Balear de Accidentes de Trabajo y Enferme-dades Profesionales de la Seguridad Social nº 183.

A partir de la Ley 35/2014 de de 26 de diciembre, por la que se modifica el texto refundido de la Ley Ge-neral de la Seguridad Social en relación con el régi-men jurídico de las Mutuas de Accidentes de Trabajo y Enfermedades Profesionales de la Seguridad So-cial, pasa a denominarse: Mutua Balear, Mutua Colaboradora con la Seguridad Social nº183.

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2. Nuestra MISIÓN, VISIÓN Y VALORES

NUESTRA MISIÓN, VISIÓN Y VALORES - MUTUA BALEAR

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Nuestra Misión es...

Mutua Balear, Mutua colaboradora con la Seguri-dad Social nº 183, es una asociación de empresa-rios sin ánimo de lucro, que colabora con la Seguri-dad Social en la gestión del accidente de trabajo y la enfermedad profesional de sus trabajadores pro-tegido. Promueve entre ellos la prevención de ries-gos laborales y presta una asistencia sanitaria de calidad y hace efectivo el pago de las prestaciones económicas legalmente establecidas. Asimismo, gestionamos el pago de la prestación económica por incapacidad temporal derivada de contingencia común y todas aquellas otras prestaciones que re-caigan bajo nuestra responsabilidad en el marco de colaboración con la Seguridad Social.

Para todo ello, Mutua Balear aplica un modelo de gestión basado en la Calidad Total, que asegura la eficiencia en la administración de recursos, la calidad en la prestación de servicios, orientado a la satisfacción de nuestros clientes (empresas asociadas, trabajadores protegidos y autónomos adheridos), del personal de la organización y de la sociedad en general.

Nuestra visión es...

Ser un referente en el sector de las mutuas; por nuestra eficiencia y solvencia económica derivada de nuestro modelo de gestión empresarial; por la prestación de un servicio de calidad; por la bús-queda continua de la innovación y las mejoras tecnológicas; por la profesionalidad y compromiso del personal de la organización; por desarrollar ac-tuación socialmente responsable.

Ser Mutua de referencia en los territorios de mayor

2. Nuestra MISIÓN, VISIÓN Y VALORESimplantación por el volumen de población protegi-da; por una mayor proximidad y conocimiento de las necesidades de nuestras empresas y trabaja-dores, ser capaces de dar soluciones integrales a sus problemas allí donde las necesiten.

Nuestros valores son...

l Orientación de servicio, cercanía: Somos una mutua próxima, cercana a nuestros clientes. Orientamos todas nuestras actividades hacia su satisfacción, cumpliendo sus expectativas al asu-mir nuestra responsabilidad en las obligaciones y compromisos contraídos.

l Compromiso con la Organización: Promovemos activamente la profesionalidad y mejora continua de nuestra Organización en un entorno de trabajo integrado por personas comprometidas con nuestra visión, que participan decididamente de la colabo-ración y coordinación del equipo humano de la empresa.

l Innovación, creatividad: Promovemos la mejora de la Entidad mediante la consideración continua de nuevos retos e ideas que nos ayuden a afron-tar anticipadamente las necesidades de nuestros clientes. Asumimos los cambios precisos apostan-do irrenunciablemente por las soluciones creativas y las propuestas de valor.

l Transparencia, tolerancia, lealtad: Tenemos vocación de informar y formar, pero también de escuchar y aprender de las opiniones internas o externas de los demás. Reconocemos el valor y la riqueza que aporta el contraste de ideas desde una perspectiva ética y responsable que intenta-mos transmitir a la Organización, a los clientes y a la sociedad en general.

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3. órganos de gobierno y participación

ÓRGANOS DE GOBIERNO Y PARTICIPACIÓN - MUTUA BALEAR

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3. órganos de gobierno y participación

Los Órganos de Gobierno de las Mutuas son:

l La Junta General, que es el Órgano superior de gobierno de la entidad y está integrada por todos los empresarios asociados.

l La Junta Directiva que, elegida por la Junta Ge-neral, tiene a su cargo el gobierno directo de la entidad, quedando limitada a 20 miembros como máximo y formando parte de la misma un repre-sentante de los trabajadores al servicio de la enti-dad. Este órgano, bajo su vigilancia y sin perjuicio de su responsabilidad, designa al Director Gerente, con sujeción a los trámites legalmente establecidos.

Los miembros de la Junta Directiva son:

PRESIDENTED. Juan Muntaner Vidal

CIA Balear Obras y Proyectos

VICEPRESIDENTED. Matías Montañés Marino

Subaida, S.L.

SECRETARIOD. Pedro Pablo Marrero Henning

M. Henning y Asociados, S.L.

VOCALESD. Antonio Aguiló Monjo

Muro Vert, S.L.

D. José Oliver Marí Confederación de Asociaciones Empresariales de Baleares (CAEB)

D. Juan Lladó OliverSuministros Ibiza, S.L.

Dª. María José Hidalgo GuitiérrezAir Europa, Lineas Aereas, S.A.U.

RESPRESENTANTE DE LOS TRABAJADORESDª. Carmen Fernández Martínez

Son Órganos de Participación de las Mutuas:

l La Comisión de Control y Seguimiento, que es el órgano que intenta trasladar la participación ins-titucional al control y seguimiento de la gestión de cada Mutua y está compuesta por representantes de los empresarios asociados y de los trabajadores protegidos.

Comisión de Control y Seguimiento 2014:

PRESIDENTED. Juan Muntaner Vidal

SECRETARIO D. Wàlfrid Ivern Morelló

Dª. Carmen Planas Palou (C.E.O.E)

D. José For tuny Gomila (C.E.O.E)

D. Francisco Martorell Esteban (C.E.O.E)

D. Sergio Bertrán Damián (C.E.O.E)

D. Rogelio Marín Canuto (CC.OO)

Dª Margarita Jiménez Morcillo (CC.OO)

Dª Arnau Llinás Quintana (CC.OO Suplente)

Dª Carmen Díaz De La Jara (CC.OO Suplente)

D. Rafael Miguel Oliver (U.G.T. Baleares)

D. Francisco Javier Marín Hernández (U.G.T. Baleares)

D. Francisco Mulet Clodover (U.G.T. Baleares Suplente)

D. José Antonio Pérez Espionsa (U.G.T.Baleares Suplente)

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l La Comisión de Prestaciones Especiales, que es el órgano de participación de los trabajadores protegidos en la Mutua en la dispensación de los beneficios de la asistencia social que otorga, y está compuesta por representantes de los empresarios y de los trabajadores.

Comisión de Prestaciones Especiales:

PRESIDENTADª Margarita Isern Coli

(C.E.O.E)

SECRETARIADª Ana Montoya Ruiz

(U.G.T.)

REPRESENTACIÓN SINDICALDª Ana Montoya Ruiz

(U.G.T.)

Dª Silvia Montejano Cofreces(CC.OO)

D. Wàlfrid Ivern Morelló Director Gerente de Mutua Balear

Dª Katya Vila CarbonellDirección de Prestaciones

D. Rafael Nicolau FrauAsesor Jurídico de Mutua Balear

l Además del control interno por los propios órga-nos de la Mutua, su funcionamiento está sometido a la dirección y tutela del Ministerio de Empleo y Seguridad Social, el cual la ejerce a través de la Secretaría de Estado de la Seguridad Social. De la citada Secretaría depende la Dirección General de Ordenación de la Seguridad Social, a la que corres-ponde ejercer el seguimiento en el orden econó-mico y presupuestario de las Mutuas y coordinar y tutelar la gestión que realizan.

Sin perjuicio de esa tutela, la Actuación de la Mutua está también sujeta a los siguientes contro-les externos:

l Control financiero, a través de la Intervención General de la Seguridad Social.

l Control del Cumplimiento de la normativa de Seguridad Social, a través de la Inspección de Trabajo y Seguridad Social.

l Control del cumplimiento de la normativa en materia de Sanidad, a través de las Inspeccio-nes de Servicios Sanitarios correspondientes.

ESTRUCTURA ORGANIZATIVA - MUTUA BALEAR

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4. ESTRUCTURA ORGANIZATIVA

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La Junta Directiva otorgará al Director Gerente, por delegación, las facultades circunstanciales o perma-nentes que estime necesarias para el desempeño de sus obligaciones, entre las cuales figura la pro-moción de la Entidad y la dirección y coordinación de los diferentes servicios de la Mutua, así como el asesoramiento a sus diversos órganos de gobierno.

En el desempeño de su actividad, el Director Geren-te propondrá la estructuración de los servicios de la Entidad a la Junta Directiva, así como el desarrollo y coordinación de toda la Organización.

Su funcionalidad básica es la de ejercer liderazgo, generar confianza y motivación, y coordinar tanto las relaciones entre los Departamentos Gerenciales y las Áreas de Gestión, como coordinar las interrela-ciones entre éstas.

En base a ello, la Entidad se ha estructurado me-diante Departamentos Gerenciales especializados, de asesoría jurídica y auditoría interna, que prestan un servicio básico de interpretación del marco jurídico de la actividad de la Entidad y de control y supervisión de la misma, y mediante Subdirecciones Generales

ESTRUCTURA ORGANIZATIVA - MUTUA BALEAR

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que engloban la actividad de toda la Organización.

La coordinación entre Subdirecciones Generales se articula a través del Comité de Dirección, integrado por el Director-Gerente y los tres Subdirectores Ge-nerales, en cuyo seno se deliberan los aspectos relacionados con la alta dirección cuya decisión final corresponderá al Director-Gerente atendiendo las instrucciones y recomendaciones que aporten los Departamentos Gerenciales.

Los responsables de los Departamentos Gerencia-

les no tienen responsabilidad en la gestión, pero velan porque ésta sea en todo momento ajustada a la normativa, bien de forma apriorística (Asesoría Jurídica) o con posterioridad (Auditoría Interna) a la gestión en sí misma.

Sus instrucciones, conclusiones, asesoramientos o propuestas se pueden articular bien directamente a la Junta Directiva, al Director Gerente, al Comité de Dirección o, individualmente, a cada uno de los Subdirectores Generales, según la naturaleza de la cuestión a tratar.

NA

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5. equipo humano

EQUIPO HUMANO - MUTUA BALEAR

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5. equipo humano

Clasificación funcional

Formación

Clasificación por género

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6. GESTIÓN DE LA CALIDAD

GESTIÓN DE LA CALIDAD - MUTUA BALEAR

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6. GESTIÓN DE LA CALIDAD

Mutua Balear ha renovado el cer tificado de su sistema de gestión de la Calidad de acuerdo a la norma ISO 9001, que se integra en los sistemas de gestión de la seguridad y salud en el trabajo, gestión ambiental y gestión de la conciliación e igualdad. Mutua Balear sigue apostando por la calidad total a todos los niveles como herramienta para alcanzar los objetivos estratégicos de satisfacción y fideliza-ción de nuestros clientes, así como la gestión efi-ciente de los recursos, de acuerdo a nuestra Misión y Visión. Durante el año 2014 se ha iniciado el pro-ceso de acreditación voluntaria d de nuestro centro hospitalario, enmarcado en el II Plan Estratégico de Calidad del Gobierno de las Islas Baleares.

Ampliación del Sistema de Gestión de Calidad

Con la incorporación de los procesos de gestión de las prestaciones económicas ya están integrados en el sistema de gestión de Calidad la mayor parte de actividades y servicios de la organización (ver mapa de procesos):

�� Los servicios de Urgencias y Consultas

�� El servicio de Rehabilitación

�� Hospitalización

�� Quirófanos

�� Diagnóstico por imagen (radiología y reso-nancia)

�� Farmacia

�� Admisión Clínica y Servicio de Atención al Usuario

�� Servicio de Cocina

�� La gestión sanitaria de la contingencia común y el accidente de trabajo

�� Gestión sanitaria de la enfermedad profesio-nal y el riesgo por embarazo y lactancia

�� Valoración médica de las incapacidades

�� Prestaciones Económicas:

�{ Contingencias Profesionales: accidente de trabajo y enfermedad profesional, riesgo durante el embarazo y la lactancia, cuidado de menores con enfermedades graves, cese de actividad de trabajado-res autónomos.

�{ Contingencias Comunes

�{ Pago Delegado y Pago Directo. Atrium

�{ Prestaciones por IMS

�� Las actividades de soporte realizadas en materia de Recursos Humanos y Servicio de Prevención, Informática, Administración Ge-neral y Sanitaria.

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GESTIÓN DE LA CALIDAD - MUTUA BALEAR

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En el mes de mayo se llevó a cabo la auditoría interna y, en junio, AENOR ha realizado la auditoría de renovación en las oficinas centrales, las dele-gaciones de Ibiza, Felanitx, Inca y Manacor, en la que verifica que el sistema está adecuadamente implantado e integrado.

Actuaciones destacadas

En la auditoría de renovación que realizó AENOR se destacó la correcta implantación del sistema de gestión de calidad de acuerdo a la norma ISO 9001. Algunas de las actuaciones llevadas a cabo en el año han sido:

�� Desarrollo de nuevos procedimientos asis-tenciales y mejora de los existentes, como los de gestión de la sangre, quemaduras tér-micas, crisis asmática, tratamiento de hernia inguinal, prevención y tratamiento de úlceras por presión, etc.

�� Implantación de técnicas relacionadas con la mejora de la seguridad de los pacientes.

�� Mejoras en los procedimientos de satisfac-ción de clientes y atención de quejas y re-clamaciones. Consolidación del Servicio de Atención al Colaborador.

�� Revisión e integración de los procesos re-lacionados con el diagnóstico por imagen. Sustitución de equipos para la mejora del diagnóstico.

Los auditores han destacado en su informe los esfuerzos realizados por la organización para la mejora de la satisfacción de sus usuarios y clientes:

�� Mejora en la comunicación con los centros, observándose más facilidades para el ac-ceso a los resultados de las auditorías y no conformidades.

�� Seguimiento de los procesos de calidad en polígono y clínica.

�� Medidas de control operacional implantadas por los trabajadores en todos los centros visi-tados, para los aspectos medioambientales y de seguridad y salud.

�� Evolución de los índices de siniestralidad.

Satisfacción del cliente

Mutua Balear realiza encuestas con regularidad a los pacientes del Centro Hospitalario para medir el grado de satisfacción con la calidad de la atención sanitaria. Además en el año 2014 se han diseñado y aplicado nuevas encuestas. Un total de 1871 pacientes y 209 colaboradores han expresado voluntariamente su opinión sobre la atención recibida por parte del personal de Mutua Balear a través de las encuestas de satisfacción de cada uno de los servicios.

Las novedades del año 2014 han sido:

�� Se han incorporado las encuestas de valora-ción de Urgencias en el centro asistencial del Polígono de Son Castelló, en Palma.

�� Se ha diseñado una nueva encuesta para valorar la gestión de las prestaciones econó-micas dirigida a colaboradores.

�� El personal sanitario ha respondido volunta-riamente a una encuesta interna de valora-ción del servicio de Farmacia.

Todas las encuestas son anónimas y constan de varias preguntas relacionadas con el nivel de satis-facción del cliente y la calidad de la atención per-cibida. Incluyen además una pregunta abier ta para poder aportar sugerencias y comentarios.

En las encuestas de los servicios asistenciales se valoran diferentes aspectos relacionados con el trato recibido, las instalaciones y las explicaciones sobre la dolencia:

�� Tiempos de espera y asignación de horarios

�� Estado de las instalaciones y equipamiento, comodidad y limpieza

�� Trato recibido por parte del personal admi-nistrativo y sanitario

�� Explicaciones recibidas sobre la dolencia o evolución de la patología

�� Organización general de cada servicio

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En las encuestas de cocina se solicita opinión al paciente hospitalizado sobre la presentación, can-tidad y temperatura de los platos, composición y calidad del menú presentado.

Las encuestas relativas a la gestión de las presta-ciones económicas se han dirigido a los colabora-dores. Se han valorado aspectos relacionados con:

�� Tramitación de los diferentes tipos de pres-taciones

�� Calidad del servicio y trato recibido por parte del personal de Prestaciones y Servicio de Atención al Colaborador

�� Gestión del pago directo y delegado

�� Herramienta Infomutua

Las encuestas internas del servicio de Farmacia han permitido conocer la opinión del personal sa-nitario con el fin de realizar mejoras que repercutan en la calidad de la atención sanitaria y la seguridad del paciente.

En la siguiente tabla se muestran los resultados globales de los diferentes servicios:

SERVICIONº de

encuestas recibidas

Valoración global

(máx. 10)

Urgencias Son Castelló 105 9,7

Urgencias Clínica 753 9,1

Urgencias (hospitalizados) 86 9,8

Consultas Clínica 414 8,6

Hospitalización 222 9,7

Rehabilitación 102 9,1

Quirófano 127 9,9

Cocina 75 9,7

Prestaciones 209 8,5

Farmacia 55 8,4

TOTAL 2.148 encuestas

En la tabla se observa que los usuarios de los servicios de Mutua Balear tienen una imagen y una percepción global muy positiva de la organi-zación y de los diferentes servicios asistenciales. Las puntuaciones por encima de 8 puntos (sobre un máximo de 10) en todos los servicios, siendo la puntuación global de 9,4 puntos.

Los colaboradores han dado una puntuación de 8,5 a la gestión de las prestaciones, servicio de atención al colaborador y la herramienta Infomutua. Además la información recibida ha sido de gran utilidad para diseñar un plan de mejoras que se llevará a cabo durante los próximos meses.

Estos buenos resultados y las felicitaciones, su-gerencias y comentarios recibidos a través de las encuestas y otras vías, nos permiten seguir traba-jando en la mejora continua de nuestros servicios.

RESPONSABILIDAD SOCIAL - MUTUA BALEAR

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7. RESPONSABILIDAD SOCIAL

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Mutua Balear está adherida al Pacto Mundial de las Naciones Unidas desde el año 2012. La gestión de la responsabilidad corporativa tiene como marco de referencia sus diez principios, sobre los que se sustenta para asegurar el cumplimiento de los com-promisos éticos y sociales.

La organización gestiona su actividad de acuerdo a los valores corporativos, su marco ético de conducta y el cumplimiento de la legislación vigente. Durante este último año se ha continuado reforzando la transparencia con las diferentes instituciones y con la sociedad y se ha consolidado la implantación del sistema de gestión de la conciliación e igual-dad obteniéndose la cer tificación EFR que otorga la Fundación MasFamilia. La protección del medioam-biente sigue siendo uno de los pilares fundamenta-les de la estrategia, lo que permite la reducción del consumo de recursos naturales y la reducción en la generación de residuos.

El pasado mes de septiembre se presentó el se-gundo Informe de Progreso, que incluye el compro-miso de la Gerencia de Mutua Balear y que recoge las iniciativas y resultados del año.

Para seguir siendo competitiva, Mutua Balear debe dar un paso más y perseguir la excelencia y de-mostrar el compromiso social en sus actuaciones, con el objetivo primordial de prestar un servicio in-tegral, diferencial y de la máxima calidad a nuestros clientes, tanto internos como externos. Una cultura organizacional de atención, servicio y respeto es un factor indiscutible de productividad, diferenciación, calidad, lealtad y preferencia.

EMPLEADOS

Mutua Balear está comprometida con los principios del Pacto Mundial, se impulsa la conciliación entre la vida familiar, personal y laboral, se promueve la formación y el desarrollo profesional, así como la diversidad y la igualdad de oportunidades. A través de la implantación del sistema de gestión de la se-guridad y salud de los trabajadores se promueven acciones de protección de los trabajadores que van más allá del estricto cumplimiento de la normativa.

Conciliación e Igualdad

El compromiso con la conciliación entre vida laboral y familiar, y la igualdad de oportunidades de sus empleados, ha permitido la renovación en el año 2014, de la cer tificación EFR “Empresa Familiarmente Responsable” que otorga la Fundación MasFamilia.

Igualmente, durante este año Mutua Balear ha puesto en marcha el II Plan de Igualdad con el fin de fomentar la igualdad de oportunidades entre sexos y promover medidas de conciliación que con-tribuyan a fomentar el bienestar de los trabajadores y sus familias. El II Plan de Igualdad consta de 21 ac-ciones, de las que la mayoría ya se han ejecutado.

En el mes de noviembre Mutua Balear ha presen-tado su candidatura al “Distintivo de Igualdad”, que concede el Ministerio de Sanidad, Servicios Sociales e Igualdad a las empresas que destacan de forma relevante y especialmente significativa en la aplicación de políticas de igualdad de trato y de oportunidades con sus trabajadores y trabajadoras.

Beneficios Sociales

En el año 2014 se han incorporado 12 nuevas medi-das en la Guía de retribuciones, beneficios sociales, conciliación e igualdad, relacionadas con la calidad en el empleo, la flexibilidad temporal, apoyo a los empleados y sus familias, y desarrollo y competen-cia profesional.

Con la incorporación de estas medidas, el número total de medidas a disposición de los trabajadores de la organización en la Guía es de 56.

Las medidas mejor valoradas por los empleados son las relacionadas con la distribución de la jor-nada laboral, así como las medidas de apoyo a las familias.

Seguridad y Salud en el Trabajo

Mutua Balear ha implantado desde el año 2009 un sistema de gestión de la seguridad y salud en el trabajo, según el estándar OHSAS 18001. En el año


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2014 se han realizado auditorías internas o externas en la mayor parte de los centros de trabajo.

Recientemente la organización se ha adherido a la Declaración de Luxemburgo. La adhesión a la De-claración significa el compromiso de Mutua Balear de aceptar e implementar los objetivos básicos y de orientar sus estrategias hacia los principios de la promoción de la salud en el trabajo.

La promoción de la salud en el trabajo se ha con-vertido en una prioridad para fomentar un entorno saludable en la que todos los trabajadores de la organización participan y están implicados.

Clima laboral

Durante el año 2014 se ha realizado una encues-ta de clima laboral a todos los trabajadores de la organización. El número de encuestas recibidas ha sido de 307, lo que indica una participación del 70%.

Se han recogido valoraciones en los aspectos de contenido y entorno del puesto de trabajo, carga de

Acto de entrega en la sede del Ministerio de Sanidad, Servicios Sociales e Igualdad de los los certificados EFR de MásFamilia.

trabajo, comportamiento de responsables y superio-res, colaboración y equipo de trabajo, información y comunicación, igualdad y conciliación, retribución, formación, promoción e imagen de empresa. La puntuación global ha sido de 7,1, aunque destacan las valoraciones de colaboración y equipo de traba-jo, así como la estabilidad.

Preparación ante emergencias

Todos los centros de la organización disponen de instrucciones de actuación en caso de emergencia o manuales de autoprotección. Con regularidad se realizan actividades formativas y prácticas para mejorar la capacidad de respuesta de la organi-zación. Durante el año 2014 se han llevado a cabo los simulacros en el centro hospitalario, oficinas centrales y delegaciones de Las Palmas, Felanitx, Menorca e Ibiza.

En el año 2014 se han incorporado además los ejercicios para simular emergencias ambientales y estar mejor preparados para evitar impactos am-bientales contaminantes.

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PROVEEDORES

La participación y colaboración de los proveedores es fundamental para cumplir con los compromisos mutuos de responsabilidad social. Actualmente desde Mutua Balear se trabaja en dos frentes:

Gestión ambiental

El departamento de Servicios Generales incluye en el proceso de selección aspectos para evaluar a los proveedores en función de su compromiso y sus políticas medioambientales. Asimismo se promue-ve el compromiso de los proveedores habituales en la protección del medioambiente, la reducción del consumo de recursos naturales y la reducción de los residuos generados.

Pacto Mundial

En las licitaciones públicas se incluyen cláusulas para que los proveedores que se presenten de-muestren su compromiso con los diez principios del Pacto Mundial de las Naciones Unidas.

Transparencia

De acuerdo a la Ley de Contratos del Sector Pu-blico, se ha habilitado el Per fil del Contratante en la web de Mutua Balear donde se informa de las licitaciones en curso, así como de los resultados de las mismas.

Igualdad

En las compras y contrataciones se tiene en cuenta el compromiso y las políticas de igualdad de opor-tunidades de los proveedores. En caso de que dos proveedores reciban una misma valoración global se dará prioridad a la que mejor haya incluido la igualdad entre sus principios éticos.

MEDIOAMBIENTE

Mutua Balear es consciente de la necesidad de crear valor a través de la protección del medioam-biente, por lo que se esfuerza en minimizar los impactos que su actividad pueda ocasionar en el entorno y contribuir al progreso de las generaciones presentes y futuras.

En el año 2012 se inició el proyecto de implantación de un sistema de gestión ambiental de acuerdo a la norma ISO 14001 en todos los centros y que se ha ido consolidando desde entonces, alcanzándo-se la mayor parte de los objetivos propuestos. La posterior adhesión a los principios ambientales del Pacto Mundial de las Naciones Unidas ha reforzado el compromiso por la protección de nuestro entorno y la sostenibilidad.

Objetivos ambientales

Durante el año 2014 se han conseguido las siguien-tes mejoras para la protección del medioambiente:

�� Reducción del consumo de papel del 7%.

�� Reducción del consumo de agua en un 2%

�� La generación de residuos sanitarios del grupo III ha descendido un 3%

�� Reducción del 8% en el consumo de gas para cocina y calefacción

�� El consumo de combustible ha bajado más de un 2,5%

�� Reducción del consumo eléctrico en todas las delegaciones.

�� Reducción del consumo de toners y tintas de impresión peligrosas para el medioambiente en un 35%, por lo que se acumulan 3 años de bajadas consecutivas.

Las medidas adoptadas que han permitido las re-ducciones de generación de residuos y consumo


39

de recursos naturales han sido, entre otras muchas:

�� La sustitución de las impresoras y fotoco-piadoras por un nuevo sistema integrado de impresión más eficiente y ecológico sigue permitiendo reducir de forma importante los residuos de tóner peligrosos para el medio ambiente.

�� El consumo de papel ha descendido gracias al nuevo sistema de impresión, la impresión a doble cara y la sensibilización del personal de la organización.

�� Las políticas de ahorro energético y el incre-mento de sensibilización del personal ha permitido una reducción del consumo eléc-trico en todas las delegaciones de Mutua Balear, así como de gas en la clínica.

�� Se ha reducido el consumo de agua total en casi 200.000 litros. La formación y sensibili-zación del personal facilita que se comuni-quen las pérdidas de agua tan pronto como se detectan, y que se haga un mejor uso de ella.

�� Una mejor segregación y gestión ha faci-

litado que se haya reducido la generación de residuos sanitarios del grupo III (los más peligrosos) en un 3%, dando continuidad a la reducción que ya se había conseguido en el año 2013.

�� La sustitución de vehículos convencionales por vehículos de tecnología híbrida permite la reducción del consumo de combustible.

�� Todos los centros han aplicado medidas para intentar reducir su consumo eléctrico, principalmente a través de la moderación de las temperaturas de climatización y com-probando que al finalizar la jornada todos los equipos e iluminación quedan apagados y desconectados. De forma progresiva se van sustituyendo equipos eléctricos por otros con una mejor calificación energética.

Se han definido nuevos objetivos de mejora de la gestión ambiental para el año 2015, entre los que se puede mencionar la sustitución de sistemas de iluminación por otros más eficientes, adquisición de equipos de climatización con menor impacto am-biental, mejoras en la separación de los diferentes tipos de residuos y su reducción, etc.

35%

7%

Hemos reducido el consumo de tinta y toners un

Es el tercer año consecutivo que desciende.

Es la reducciónen consumo de

papel

Se ha reducido elconsumo eléctrico en

TODAS LASDELEGACIONES

40


Autoevaluaciones ambientales

Durante el año 2014 ha continuado, en todos los cen-tros, un sistema de autoevaluaciones trimestrales que permiten a los responsables tener conocimien-to periódico del estado y eficacia de la aplicación de las políticas y medidas de carácter ambiental. Asimismo se utiliza como una herramienta que le permite planificar mejoras y efectuar correcciones en los puntos detectados por la persona o perso-nas encargadas de revisar las instalaciones y cum-plimentar el formulario de autoevaluación.

Se han realizado más de 40 autoevaluaciones que han generado múltiples acciones de mejora

Plan de auditorías ambientales

Para verificar la eficacia y eficiencia del sistema de gestión ambiental se realizan auditorías indepen-dientes, que incluyen auditorías internas realizadas por personal cualificado externo en colaboración con personal interno diferente al departamento o área auditada y se realizan además auditorías ex-ternas de cer tificación.

Todos los centros se auditan en un ciclo de tres años, alterándose las auditorías internas y externas, para garantizar que todos ellos sean auditados, tanto en los aspectos técnicos como de gestión.

En el año 2014 AENOR ha cer tificado a través de sus auditorías, el mantenimiento del compromiso de Mutua Balear con la protección ambiental, de acuerdo a la norma ISO 14001.

SOCIEDAD

Colaboración con ONGs

En el año 2014 se han potenciado las ayudas y colaboraciones solidarias de Mutua Balear. Las entidades con las que se ha colaborado han sido:

�� III Campaña solidaria de la FUNDACIÓN ASIMA “Polígonos solidarios: Yo me apunto”.

Recogida de alimentos no perecederos.

�� Donación televisores a Fundación APNAB Gaspar Hauser

�� Entrega de impresoras y fotocopiadoras a FEAPS Balears, Fundación PorqueViven y Ca-ritas Diocesana de Menorca

�� Entrega de alimentos en Navidad a CARITAS

�� UNICEF. Campaña Nomina Solidaria. Los empleados de Mutua Balear donan volunta-riamente una parte de su nómina a UNICEF

Ayudas para la readaptación y reinser-ción laboral de trabajadores

La Comisión de Prestaciones Especiales, compues-ta por representantes de la patronal y sindicatos, es el único órgano de la entidad con capacidad para estudiar y resolver cualquier petición de ayuda económica o colaboración social realizada por los trabajadores accidentados protegidos.

Estas ayudas están orientadas a la readaptación y reinserción laboral de trabajadores que han sufrido un accidente de trabajo o enfermedad profesional, así como otro tipo de ayudas para la reinserción cuando los trabajadores acrediten carecer de me-dios económicos para hacer frente a sus necesi-dades. Ejemplos de este tipo de ayudas son las aportadas para vivienda, tratamientos y ayudas técnicas, ayudas económicas para hijos de falleci-dos, ayuda a domicilio, etc.

En el año 2014 la Comisión de Prestaciones Espe-ciales resolvió favorablemente la totalidad de las solicitudes tramitadas por el personal de la Mutua Balear a iniciativa de los trabajadores accidentados protegidos.

El importe medio de dicha ayuda económica en el ejercicio 2014 ascendió a 5.305 euros por trabajador protegido beneficiario de dichas ayudas económi-cas aprobadas por la Comisión de Prestaciones Especiales


41

Portal Sanitario de Mutua Balear www.cuidamostusalud.org

Durante el año 2014 se ha continuado la aportación de documentos y ar tículos al Por tal Sanitario de Mutua Balear.

Se trata de un portal abier to, accesible vía web, especializado en contenidos útiles e informativos de la actividad médico sanitaria de Mutua Balear. Recientemente se ha renovado la imagen del por-tal, donde se pueden encontrar ar tículos como:

�� Cumplimiento terapéutico. Consejos al pa-ciente.

�� La congelación de alimentos

�� Las nuevas etiquetas de los alimentos

�� La ozonoterapia

�� Recursos sociales comunitarios

�� Incapacidad permanente laboral y discapa-cidad.

Jornada “Corresponsables”

Mutua Balear ha participado en la jornada “Bene-ficios de la Conciliación Corresponsable” con una ponencia sobre los beneficios de la implementa-ción de planes de conciliación de la vida personal, familiar y laboral. Ha sido organizada en Ibiza por el Ministerio de Sanidad, Servicios Sociales e Igualdad en colaboración con el Ayuntamiento de Ibiza y la Federación Española de Municipios y Provincias, bajo el marco del proyecto europeo “Equilibrio-Ba-lance”.

El objetivo es promover y difundir la práctica de medidas de conciliación en el ámbito laboral para mejorar la productividad y por tanto la rentabilidad y sostenibilidad de las organizaciones, como así está demostrando su aplicación interna por parte de Mutua Balear.

Certificación OHSAS 18001 en Prevención de Riesgos Laborales

Certificación ISO 14001 del Sistema

de Gestión Ambiental

Certificación ISO 9001 del Sistema de Gestión de Calidad

Certificación EFR Empresa de conciliación

laboral y familiar

Distintivo “Igualdad en la Empresa” del

Ministerio

Adhesión a la Declaración de

Luxemburgo

Adhesión al Pacto Mundial de las

Naciones Unidas

II Plan de Igualdad de Oportunidades entre mujeres y hombres

informe de gestión

( 2014 )


44

1. EMPRESAS AFILIADAS

Evolución 5 años

Dato promedio.

Último mes: diciembre.

de las empresas tienen la Contingencia Común

LA COMUNICACIÓN CORPORATIVA - MUTUA BALEAR

45

2. TRABAJADORES PROTEGIDOS

Evolución 5 años

Dato promedio.

Contingencia profesional

Comparativo año anterior

Promedio 2014 2013 Diferencia % Variación

Baleares 170.442 165.202 5.240 + 3,17

Canarias 43.160 41.871 1.289 + 3,08

Península 18.162 17.398 764 + 4,39

TOTAL 231.763 224.470 7.293 + 3,25


46

Diciembre 2014 2013 Diferencia % Variación

Baleares 143.520 138.261 5.259 + 3,80

Canarias 44.989 43.130 1.859 + 4,31

Península 17.095 16.935 160 + 0,94

TOTAL 205.604 198.326 7.278 + 3,67

Cuota de mercado en Baleares

Dato promedio de cuenta propia y cuenta ajena.

2014 2013 Diferencia C.Mdo 2014 C.Mdo 2013

Mutua Balear 136.842 131.465 5.377 50,51% 50,69%

Cuota de Mercadoen Contingencias Profesionales

en Baleares


47

Distribución por CNAE

Dato promedio de cuenta ajena.

Gráfico distribución 2014

2014 2013 Diferencia % Variación

Primario 3.332 3.073 259 + 8,42

Industria 12.927 13.055 -127 - 0,97

Construcción 12.090 11.496 594 + 5,16

Servicios 196.182 189.803 6.378 + 3,36

Comercio 28.147 27.567 580 + 2,10

Hostelería 49.357 46.702 2.654 + 5,68

AAPP 15.772 15.729 43 + 0,27

Educación 12.390 11.337 1.053 + 9,29

Sanitarios 23.162 22.479 683 + 3,04

Resto 67.353 65.988 1.365 + 2,07

TOTAL 224.530 217.427 7.103 + 3,27


48

Evolución 5 años

Dato promedio.

Contingencia común

de los trabajadores con CC/CP

(Promedio cuenta ajena)


49

Comparativo año anterior


Baleares 157.258 150.394 6.864 + 4,56

Canarias 34.040 31.599 2.440 + 7,72

Península 18.269 17.297 972 + 5,62

TOTAL 209.567 199.291 10.276 + 5,16

Diciembre 2014 2013 Diferencia % Variación

Baleares 130.584 123.936 6.648 + 5,36

Canarias 36.047 33.207 2.840 + 8,55

Península 17.511 17.235 276 + 1,60

TOTAL 184.142 174.378 9.764 + 5,60


50

Distribución por CNAE

Dato promedio de cuenta ajena.


Primario 2.402 1.827 575 + 31,45

Industria 11.645 11.722 - 77 - 0,65

Construcción 11.731 11.097 634 + 5,72

Servicios 144.595 137.831 6.764 + 4,91

Comercio 25.288 24.652 636 + 2,58

Hostelería 40.442 37.827 2.615 + 6,91

AAPP 6.422 6.403 19 + 0,30

Educación 7.145 6.554 591 + 9,02

Sanitarios 6.889 6.418 472 + 7,35

Resto 58.408 55.977 2.431 + 4,34

TOTAL 170.372 162.476 7.896 + 4,86

Gráfico distribución 2014


51

Cuota de mercado en Baleares

Dato promedio de cuenta propia y cuenta ajena.

2014 2013 Diferencia C.Mdo 2014 C.Mdo 2013

Mutua Balear 126.611 120.259 6.352 45,60% 45,99%

Cuota de Mercadoen Contingencias Comunes

en Baleares


52

3. RECAUDACIÓN

Evolución 5 años

Sin vía ejecutiva.

Incrementos por contingencias (2014-2013)


53

Incremento por zonas (2014-2013)


Baleares 123.912.120 115.509.246 8.402.874 + 7,27

Canarias 23.789.239 22.219.306 1.569.933 + 7,07

Península 14.234.056 13.255.450 978.606 + 7,38

TOTAL 161.935.415 150.984.002 10.951.413 + 7,25


54

4. CONTINGENCIAS PROFESIONALES

Expedientes por accidente de trabajo y enfermedad profesional

Sigue trabajando Sigue trabajando

2014 2013 Dif. % Var. 2014 2013 Dif. % Var.

Baleares 10.438 10.290 148 + 1,44 5,10 5,19 - 0,09 - 1,68

Canarias 2.418 2.253 165 + 7,32 4,67 4,48 0,18 + 4,12

Península 1.126 1.132 - 6 - 0,53 5,17 5,42 - 0,26 - 4,72

TOTAL 13.982 13.675 307 + 2,24 5,03 5,08 -0,05 - 0,97

Contingencias Profesionales Índice de incidencia

Con baja Con baja

2014 2013 Dif. % Var. 2014 2013 Dif. % Var.

Baleares 10.131 9.128 1.003 + 10,99 4,95 4,6 0,35 + 7,58

Canarias 2.223 2.143 80 + 3,73 4,29 4,27 0,03 + 0,64

Península 1.019 1.051 - 32 - 3,04 4,68 5,03 - 0,36 - 7,12

TOTAL 13.373 12.322 1.051 + 8,53 4,81 4,57 0,23 + 5,11

Total de expedientes Total de expedientes

2014 2013 Dif. % Var. 2014 2013 Dif. % Var.

Baleares 20.569 19.418 1.151 + 5,93 10,06 9,80 0,26 + 2,67

Canarias 4.641 4.396 245 + 5,57 8,96 8,75 0,21 + 2,42

Península 2.145 2.183 -38 - 1,74 9,84 10,46 - 0,61 - 5,88

TOTAL 27.355 25.997 1.358 + 5,22 9,84 9,65 0,18 + 1,91


55

Evolución días consumidos Contingencia Profesional

Coste incapacidad temporal


Baleares 41,87 41,10 0,77 + 1,88

Canarias 36,66 36,45 0,22 + 0,60

Península 36,81 35,86 0,94 + 2,63

TOTAL 40,58 39,86 0,71 + 1,79

Evolución coste IT 2014/2013 por día


56


Baleares 12.602.331 11.006.253 1.596.078 + 14,50

Canarias 2.387.220 2.081.175 306.045 + 14,71

Península 1.300.700 1.207.991 92.709 + 7,67

TOTAL 16.290.251 14.295.419 1.994.832 + 13,95


Baleares 41,87 41,10 0,77 + 1,88

Canarias 36,66 36,45 0,22 + 0,60

Península 36,81 35,86 0,94 + 2,63

TOTAL 40,58 39,86 0,71 + 1,79

Evolución coste IT 2014/2013



57

5. CONTINGENCIAS COMUNES

Expedientes por accidente no laboral y enfermedad común

Contingencias Comunes Índice de incidencia

Total de expedientes Total de expedientes

2014 2013 Dif. % Var. 2014 2013 Dif. % Var.

Baleares 33.007 31.938 1.069 + 3,35 17,49 17,70 - 0,21 - 1,16

Canarias 7.972 7.315 657 + 8,98 19,52 19,29 0,23 + 1,17

Península 6.478 5.959 519 + 8,71 29,55 28,71 0,84 + 2,92

TOTAL 47.457 45.212 2.245 + 4,97 18,87 18,91 - 0,03 - 0,18

Bajas con consumo de IT Bajas con consumo de IT

2014 2013 Dif. % Var. 2014 2013 Dif. % Var.

Baleares 14.009 12.938 1.071 + 8,28 7,42 7,17 0,25 + 3,55

Canarias 3.293 2.940 353 + 12,01 8,06 7,75 0,31 + 3,98

Península 2.007 1.686 321 + 19,04 9,15 8,12 1,03 + 12,70

TOTAL 19.309 17.564 1.745 + 9,94 7,68 7,34 0,33 + 4,54

Bajas sin consumo de IT Bajas sin consumo de IT

2014 2013 Dif. % Var. 2014 2013 Dif. % Var.

Baleares 18.998 19.000 - 2 - 0,01 10,07 10,53 - 0,46 - 4,37

Canarias 4.679 4.375 304 + 6,95 11,45 11,54 - 0,08 - 0,72

Península 4.471 4.273 198 + 4,63 20,39 20,59 - 0,19 - 0,93

TOTAL 28.148 27.648 500 + 1,81 11,19 11,56 - 0,37 - 3,18


58

Evolución días consumidos Contingencia Común

Coste incapacidad temporal

Comparativo días consumo / expediente


Baleares 22,46 22,26 0,20 + 0,89

Canarias 23,00 22,34 0,67 + 3,00

Península 22,10 22,02 0,08 + 0,35

TOTAL 22,52 22,25 0,27 + 1,23


59


Baleares 38.209.869 32.356.466 5.853.403 + 18,09

Canarias 8.596.187 6.394.678 2.201.509 + 34,43

Península 5.130.833 4.219.254 911.579 + 21,61

TOTAL 51.936.889 42.970.398 8.966.491 + 20,87


Baleares 34,44 33,10 1,34 + 4,04

Canarias 30,26 29,17 1,09 + 3,73

Península 35,26 33,94 1,32 + 3,88

TOTAL 33,75 32,53 1,22 + 3,74

Evolución coste IT 2014/2013



60

6. Información económica

Cuenta de resultados

Resultados 2014 2013 Diferencia % Var

Ingresos 184.060.834,00 177.254.915,62 8.114.063,38 4,58%

Gastos 175.397.514,00 161.198.230,74 15.507.428,26 9,62%

Resultado ejercicio corriente 8.663.320,00 16.056.684,88 -7.393.364,88 -46,05%

Resultado ejercicios anteriores 7.808.140,00 6.177.134,90 1.631.005,10 26,40%

Resultado neto generado por cuotas(variación de resultado por morosidad)

370.872,00 1.100.689,95 -729.817,95 -66,31%

RESULTADO A DISTRIBUIR 16.842.332,00 23.334.509,73 -6.492.177,73 -27,82%

Ingresos 2014 2013 Diferencia % Var

Cotizaciones sociales 163.537.059,00 153.074.482,01 10.462.576,99 6,83%

Prestaciones de servicios 1.655.712,00 1.661.641,83 -5.929,83 -0,36%

Ingresos financieros 2.954.474,00 2.941.930,72 12.543,28 0,43%

Otros ingresos 15.913.589,00 19.576.861,06 -2.355.127,06 -12,03%

TOTAL INGRESOS 184.060.834,00 177.254.915,62 8.114.063,38 4,58%

Gastos 2014 2013 Diferencia % Var

Prestaciones sociales 77.318.251,00 65.399.105,02 11.919.145,98 18,23%

Gastos de personal 16.611.324,00 15.977.270,51 634.053,49 3,97%

Transferencias y subvenciones concedidas 41.481.176,00 39.054.488,96 2.426.687,04 6,21%

Aprovisionamientos 9.891.493,00 9.388.293,33 503.199,67 5,36%

Suministros y servicios exteriores 3.374.135,00 3.411.090,05 -36.955,05 -1,08%

Otros gastos 26.721.135,00 27.967.982,87 61.297,13 0,22%

TOTAL GASTOS 175.397.514,00 161.198.230,74 15.507.428,26 9,62%


61

Resultado por actividades CP CC CATA TOTAL

Resultado del ejercicio a distribuir 13.037.947 2.105.546 1.698.839 16.842.332

% 77,41% 12,50% 10,09% 100,00%

Propuesta de distribución de resultados

Reservas CP CC CATA TOTAL

Contingencias profesionales -52.847.577 -52.847.577

Contingencias comunes 1.118.938 1.118.938

Cese actividad autónomos -3.967.904 -3.967.904

Reserva complementaria 1.291.701 1.291.701

Reserva asistencia social 1.291.701 1.291.701

Total -50.264.175 1.118.938 -3.967.904 -53.113.141

Exceso de resultados a ingresar B.E. CP CC CATA Total

Fondo de contingencias profesionales 63.302.122 63.302.122

Fondo de reserva de la S.S. 986.607 986.607

Tesorería General de la S.S. 5.666.744 5.666.744

Total 63.302.122 986.607 5.666.744 69.955.473

TOTAL DISTRIBUCIÓN 13.037.947 2.105.545 1.698.840 16.842.332

Situación final de las reservas

Reservas Ejerc. anterior Dotac./aplic. Situación final

Contingencias profesionales 96.795.098 -52.847.577 43.947.521

Contingencias comunes 13.385.347 1.118.938 14.504.285

Cese actividad de autónomos 4.408.848 -3.967.904 440.944

Complementaria 0 1.291.701 1.291.701

Aistencia social 0 1.291.701 1.291.701

TOTAL 114.589.293 -53.113.141 61.476.152


62

Balance de situación

Activo 2014 2013

A) ACTIVO NO CORRIENTE 77.542.851 82.616.389

I. Inmovilizado intangible 385.484 332.998

II. Inmovilizado material 23.647.557 24.148.438

V. Inversiones financieras a largo plazo 53.127.219 57.589.151

VI. Deudores y otras cuentas a cobrar a largo plazo 382.591 545.802

B) ACTIVO CORRIENTE 84.115.295 75.997.786

II. Existencias 240.558 238.844

III. Deudores y otras cuentas a cobrar 31.961.657 31.195.276

V. Inversiones financieras a cor to plazo 38.890.270 38.440.554

VI. Ajustes por periodificación 93.030 0

VII. Efectivo y otros activos líquidos equivalentes 12.929.780 6.123.112

TOTAL ACTIVO (A+B) 161.658.146 158.614.175

Pasivo 2014 2013

A) PATRIMONIO NETO 139.803.130 137.276.924

II. Patrimonio generado 139.529.404 137.000.951

1. Reservas 115.844.063 106.452.560

2. Resultados de ejercicios anteriores 15.022.021 14.491.706

3. Resultado de ejercicio 8.663.320 16.056.685

III. Ajustes por cambios de valor 273.726 275.973

B) PASIVO NO CORRIENTE 1.337.650 1.542.282

I. Provisiones a largo plazo 0 0

II. Deudas a largo plazo 1.377.650 1.542.282

C) PASIVO CORRIENTE 20.477.366 19.794.969

I. Provisiones a cor to plazo 10.587.359 11.225.347

II. Deudas a cor to plazo 515.900 345.314

IV. Acreedores y otras cuentas a pagar 9.374.107 8.224.308

TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO (A+B+C) 161.658.146 158.614.175


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comunicación

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1. COMUNICACIÓN CORPORATIVA

COMUNICACIÓN CORPORATIVA - MUTUA BALEAR

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La comunicación corporativa de las empresas evoluciona de manera trepidante a lo largo de la última década. La manera de divulgar e informar ha cambiado en todos los sectores, públicos y pri-vados. Las empresas y los usuarios han tenido un hoy y un ayer en lo que a comunicación se refiere. La información llega de forma inmediata y en este sentido Mutua Balear, a través de los múltiples canales de comunicación directa que dispone pre-tende informar al momento de todo lo que sucede en el sector y de cualquier iniciativa, proyecto o producto que se lleve a cabo.

Estamos inmersos en un momento clave y compli-cado de la comunicación corporativa. Clave por que se le ofrecen oportunidades a todas las entidades de estar, informar y compartir y delicado porque cada día surgen nuevos canales divulgativos y nuevas maneras de comunicar.

Mutua Balear está presente en estos momentos en las redes sociales más conocidas: facebook, twiter, linkedin e instagram un canal donde comentamos las noticias más interesantes del sector, consejos de prevención y demás aspectos de interés corpo-rativos. Pero no nos conformamos con las redes so-ciales, Mutua Balear cuenta ya con cuatro páginas webs corporativas: mutuabalear.es un portal global donde se puede encontrar toda la información

relacionada, necesaria y útil para el sector; elauto-mono.es un sitio web dirigido, diseñado y enfocado para el trabajador autónomo, un lugar de encuentro donde se recoge toda la información imprescindible para este colectivo. cuidamostusalud.org un portal sanitario que recoge toda la actividad médica con reportajes, consejos, videos y un largo etcétera.

Nuestro último proyecto es para todos los públicos, una página con un objetivo principal, crear cultura preventiva y ayudar a evitar accidentes. Concienciar de la importancia de protegerse de los riesgos en el puesto de trabajo, tresminutos.es cuenta cuales son los riesgos de los sectores y como evitar acci-dentes laborales, pero lo que diferencia esta pági-na de las demás es que se aprende jugando. De forma fácil, sencilla, entretenida y rápida. En menos de tres minutos sabrás cuáles son tus riesgos y como evitarlos. Siempre en constante crecimiento se incluyen sectores nuevos con sopas de letras, las siete diferencias, cómics y mucho más.

En esta vorágine de la comunicación no nos olvida-mos de los medios y canales convencionales, crea-mos revistas digitales, boletines legislativos, folletos, y mucho más.

1. COMUNICACIÓN CORPORATIVA

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2. CANALES DE COMUNICACIÓN

CANALES DE COMUNICACIÓN - MUTUA BALEAR

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Para facilitar la comunicación con nuestro colectivo mutualista, Mutua Balear está presente en los si-guientes canales de comunicación bidireccionales:

1. Web de Mutua Balear: mutuabalear.es

2. Web autónomos: elautónomo.es

3. Portal sanitario: cuidamostusalud.org

4. Portal de cultura preventiva: tresminutos.es

5. Per fil Facebook: facebook.es/mutuabalear

6. Per fil Twitter: @mutuabalear

7. Per fil Instagram: @mutuabalear

8. Per fil Linkedin: Mutua Balear

9. Per fil Youtube: Mutua Balear

10. RSS: mutuabalear.es/rss.asp

mutuabalear.es

Nuestra web corporativa se ha convertido en un referente para nuestros mutualistas. Un completo grupo de servicios, información de interés, análisis de legislación y descargas de documentación, por nombrar unos ejemplos, hacen de mutuabalea.es una completa heramienta de rápida consulta que fa-cilia el trabajo y las gestiones de nuestros asociados.

Visitas

Usuarios / dispositivos móviles

A destacar

2. CANALES DE COMUNICACIÓN

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elautonomo.es

Nuestra web dedicada en exclusiva a trabajadores autónomos se ha convertido en una de las referen-cias del sector.

Después de su renovación en 2013 y los fuertes incre-mentos sufridos durante ese ejercicio, este periodo ha tenido una moderada desaceleración.

Visitas

Usuarios / dispositivos móviles

A destacar

El año pasado los datos fueron (2013 sobre el 2012):

�� Usuarios únicos: 92.567 frente a 56.468 (+63,93%)

�� Sesiones: 107.320 frente a 65.658 (+63,45%)

�� Páginas visitadas: 153.962 frente a 103.151 (+49,26%)


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A destacar

cuidamostusalud.org

El portal especializado de Mutua Balear en la divul-gación de contenidos de salud y bienestar, con infor-mación interesante y útil tiene como objetivo contribuir a crear una sociedad mejor informada en temas de salud y de la actividad sanitaria que a este respecto se desarrolla en las Mutuas de Accidentes de Trabajo.

Un portal pensado tanto para el profesional sani-tario como para el paciente. Para los primeros, se ofrecen artículos creados por médicos especialistas de Mutua Balear con información útil y divulgativa, estudios y tratamientos específicos. Los contenidos desarrollados para este último colectivo se distin-guen con un sello. Para el público en general ofrece interesantes consejos de salud, bienestar y consejos sanitarios.

Visitas

tresminutos.es

tresminutos.es es un portal web especializado en cultura preventiva. Un portal pionero, pues basa el aprendizaje en juegos y actividades de corta dura-ción. El objetivo último es concienciar de la impor-tancia que tiene cuidarse y evitar los riesgos en el puesto de trabajo.

Su navegación y funcionamiento es sencilla, práctica y dinámica. Se trata de una web completamente res-ponsive - se adapta a cualquier medio o dispositivo móvil o tablets - y desarrollada para conseguir dina-mismo, tanto en versión para ordenadores, como en versión táctil.

Entre los contenidos didácticos que podemos en-contrar en tresminutos.es están: “busca las 7 di-ferencias”, “encuentra los errores”, “quiz”, “sopas de letras”, además de un cómics , todo ello para colectivos de albañiles, camareros, administrativos, peluqueros, cocineros, etc.

Una página en constante crecimiento y actualización.

tresminutos.es está on line desde el 1 de junio de 2014.

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REDES SOCIALES

facebook.es/mutuabalear

Facebook fue la primera red social a la que se incor-poró Mutua Balear. En nuestro perfil, además de la información de interés colgada diariamente, también hay disponibles fotos, videos y publicaciones especia-les.

Actualmente, nuestro perfil cuenta con más de 500 seguidores.

@mutuabalear

Twitter fue la segunda red social a la que se incorporó Mutua Balear. Por su particularidad, Twitter es nuestra red social con más interacciones y publicaciones. Una herramienta, sencilla, rápida, con millones de usuarios y que ofrece la oportunidad de interactuar en tiempo real.

Actualmente, nuestro perfil cuenta con más de 870 seguidores.

Las redes sociales nos permiten una comunicación instantanea y activa con todo nuestro colectivo mu-tualista. Brindamos un feedback y una información útil de manera inmediata que mediante otros canales no sería posible.

Actualizadas día a día, Mutua Balear está presente en las más importantes redes sociales. Divulgamos noticias, legislación, prevención y mucha otra informa-ción de interés.

Nuestras redes sociales, al igual que el mundo digital en general, está sufriendo un importante crecimiento y seguimiento. Muestra de ello, son algunos de los datos que se exponen a continuación.


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@mutuabalear

Instagram es la red visual por excelencia: fotografías y pequeños videos. Mutua Balear publica en esta red social sus contenidos más llamativos, como por ejem-plo consejos de prevención e imágenes de nuestras delegaciones.

Mutua Balear

En Youtube Mutua Balear publica los videos corpora-tivos de la empresa y videos de ejercicos preventivos para mejorar la salud.

Actualmente nuestro canal cuenta con 20 videos y casi 30.000 visualizaciones.

Mutua Balear

LinkedIn es la mayor red social de profesionales que conecta a personas y empresas, los ayuda a inter-cambiar conocimientos, ideas y oportunidades.

Recientemente Mutua Balear se ha unido a esta red social, por lo que aún no disponemos de datos esta-dísticos.

mutuabalear.es/rss.asp

Recibe directamente (a través de tu lector RSS en tu ordenador, móvil o gestor de correo) la información actualizada minuto a minuto de www.mutuabaler.es

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3. más mutua

MÁS MUTUA - MUTUA BALEAR

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3. más mutua

Teléfono 24 horas Call Center

El teléfono 900 174 173 es un teléfono de asis-tencia telefónica las 24 horas al día, los 365 días del año. En caso de accidente indicaremos cual es el centro más cercano o enviaremos una ambulan-cia urgente. Además, en Mutua Balear Asistencia resolveremos todas sus dudas relacionadas con plazos de entrega de partes, gestiones administra-tivas, seguridad e higiene y un largo etcétera.

Todo en un único teléfono, gratuito y funcional a cualquier hora del día y todos los días del año.

SAC

El SAC, Servicio de Atención al Colaborador, es un servicio de soporte destinado particularmente al colectivo de colaboradores de Mutua Balear. Los objetivos son: resolver, canalizar y gestionar cualquier solicitud de información, gestión de in-cidencias o atender cuantas sugerencias puedan plantear los colaboradores y su personal a Mutua Balear.

De este modo se centralizan todas las consultas y al mismo tiempo se ofrece, fieles a nuestra filosofía de calidad, un servicio personalizado, ágil y eficaz.

Existen tres canales de comunicación para realizar las consultas:

�� Teléfono 902 21 34 21En horario: de 8 a 15 horas en días laborales y servicio contestador las 24 horas

�� Mail: [email protected]

�� Formulario de la página web “SAC”

Para Mutua Balear cuidar la salud no se limita úni-camente a la cobertura de la asistencia sanitaria.Entendemos que en una gestión integral es funda-mental la adecuada comunicación, la retroalimen-tación y desarrollar herramientas que faciliten el trabajo de gestión a nuestros mutualistas.

Entre muchos otros servicios que ofrecemos, expo-nemos, brevemente, los siguientes:

1. Infomutu@ 3.0

2. Teléfono 24h Call Center: 900 173 174

3. SAC: Servicio de atención al colaborador

4. Por tal de trasparencia

5. Boletín de información jurídica

6. Letras azules

7. APP Festivo

8. APP “Cuánto cuesta mi baja”

9. Libretos y consejos de prevención

10 Comunicación interna

11. Comunicaciones puntuales

Infomutu@ 3.0

Infomutu@ es nuestra exclusiva herramienta de gestión. Un mundo de servicios pensado para nuestros mutualistas.

De este modo, 24 horas al día, nuestros colabo-radores y mutualistas pueden consultar todo lo que necesitan de una manera rápida y eficaz. En constante actualización de sus contenidos, esta he-rramienta de acceso privado cuenta con consulta y gestión de partes, simuladores de cálculos, trá-mites, descarga de cer tificados, estadísticas, docu-mentación útil... y muchás más cosas.

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Portal de trasparencia

Para Mutua Balear la transparencia en su gestión y el buen gobierno se configuran como elementos integrantes de su cultura empresarial. La transpa-rencia se configura como un verdadero antídoto frente a prácticas inconfesables; el buen gobierno es la antítesis del nepotismo y la arbitrariedad en el ejercicio de la función pública.

En el portal de transparencia que se encuentra en la web de Mutua Balear, la entidad ofer ta toda aquella información que pueda ser útil, no sólo para conocer la realidad de la Entidad, sino para fiscalizar también su gestión por los destinatarios de la misma, los ciudadanos en general, y empre-sas y población protegida en particular.

Boletín de información jurídica

A través del correo electrónico, nuestro Servicio de Información Jurídica informa gratuita y periódica-mente del resumen de Convenios Colectivos, Dis-posiciones, Normativas y Sentencias de interés pu-blicadas en los Boletines oficiales, tanto nacionales, Europeos como de las Comunidades Autónomas de Illes Balears, Canarias, etc.

También, en el apartado de publicaciones de la web de Mutua Balear, se pueden consultar los bo-letines elaborados anteriormente.

Actualmente este boletín llega a más de 2.000 mutualistas cada lunes, miércoles y viernes.

Letras azules

La revista exclusiva de Mutua Balear es imprescin-dible para todos los profesionales del sector. Un recorrido por las noticias, legislación, novedades y notas de interés del sector. Una publicación on line, fácil de consultar, con información adicional, links, accesos, y con la máxima interactividad. Disponible en la web.

APP Festivo

Mutua Balear apuesta por las nuevas tecnologías: sencillas, rápidas, eficaces y, además, gratuitas.

APP festivo es una aplicación móvil con todos los festivos nacionales y autonómicos. Disponible para Android e IOS, esta APP es grauita y sin publicidad. Ha tenido un total de 5.000 descargas.

APP “Cuánto cuesta mi baja”

“Cuánto cuesta mi baja” es una aplicación móvil permite, mediante la introducción de unos sencillosdatos, calcular el coste que tiene una baja laboral para la empresa y/o para el trabajador y para la Mutua.

100% gratuita y sin publicidad, está disponible para Android.

MÁS MUTUA - MUTUA BALEAR

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Libretos y consejos de prevención

La mejor manera de evitar los accidentes laborales es la prevención y la seguridad en el trabajo. Por ello, en colaboración constante con el Departamen-to de Seguridad e Higiene, se desarrollan habitual-mente campañas y manuales con este objetivo.Por ejemplo, durante el 2014 se publicaron los ma-nuales de “Riesgos en oficinas y despachos”, “Guía planes de movilidad vial”, “Seguridad Vial: Peato-nes y Ciclistas”, “Hábitos saludables para embara-zadas”...

Además, la web dispone de un apartado de con-sejos de prevención donde periodicamente se in-cluyen nuevos sectores.

Comunicación interna

Los trabajadores de Mutua Balear son el principal valor de nuestra empresa. Por ello, una de las prio-ridades de comunicación es la adecuada imagen y comunicación interna.

Muchas son las acciones que se han desarrolla-do para la plantilla, como por ejemplo: campaña “buena or tografía”, “hábitos saludables: espalda y ejercicios de relajación muscular”, adecuación de la firma del outlook, “pregunta del mes”, “aplicación intranet de cursos on line” ...

Todas estas acciones se llevan a cabo, principal-mente, a través de la intranet.

Comunicaciones puntuales

Con carácter especial y a modo divulgativo, Mutua Balear publica noticias, resúmenes y actualidad que considera útiles para su colectivo.

Además, se realizan diversos comunicados con el objetivo de promover, informar y divulgar acerca de temas de legales, de prevención, etc.

Anexos

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Activo 2014 2013A) ACTIVO NO CORRIENTE 77.542.851,66 82.616.389,29

I. Inmovilizado intangible 385.484,03 332.997,66 1. Inversión en investigación y desarrollo 0,00 0,00

2. Propiedad industrial e intelectual 0,00 0,00

3. Aplicaciones informáticas 216.497,10 197.544,18

4. Inversiones sobre activos utilizados en régimen de arrendamiento o cedidos 168.986,93 135.453,48

5. Otro inmovilizado intangible 0,00 0,00

II. Inmovilizado material 23.647.557,29 24.148.438,40 1. Terrenos 538.130,76 538.130,76

2. Construcciones 16.481.999,47 16.695.551,72

5. Otro inmovilizado material 6.627.427,06 6.914.755,92

6. Inmovilizado en curso y anticipos 0,00 0,00

III. Inversiones inmobiliarias 0,00 0,00 1. Terrenos 0,00 0,00

2. Construcciones 0,00 0,00

3. Inversiones inmobiliarias en curso y anticipos 0,00 0,00

IV. Inversiones financieras a largo plazo en entidades del grupo, multigrupo y asociadas 0,00 0,00 1. Inversiones financieras en patrimonio de entidades de derecho público 0,00 0,00

4. Otras inversiones 0,00 0,00

V. Inversiones financieras a largo plazo 53.127.219,15 57.589.151,54 1. Inversiones financieras en patrimonio 0,00 0,00

2. Créditos y valores representativos de deuda 53.047.469,18 57.503.774,37

4. Otras inversiones financieras 79.749,97 85.377,17

VI. Deudores y otras cuentas a cobrar a largo plazo 382.591,19 545.801,69

B) ACTIVO CORRIENTE 84.115.294,38 83.805.925,15

I. Activos en estado de venta 0,00 0,00

II. Existencias 240.557,59 238.843,58 1. Productos farmacéuticos 60.511,55 68.835,13

2. Material sanitario de consumo 114.431,95 115.593,28

3. Otros aprovisionamientos 65.614,09 54.415,17

III. Deudores y otras cuentas a cobrar 31.961.656,83 39.003.415,33 1. Deudores por operaciones de gestión 1.401.123,17 9.947.588,55

2. Otras cuentas a cobrar 30.541.847,20 29.048.021,79

3. Administraciones públicas 18.686,46 7.804,99

4. Deudores por administración de recursos por cuenta de otros entes públicos 0,00 0,00

V. Inversiones financieras a corto plazo 38.890.270,20 38.440.553,75 1. Inversiones financieras en patrimonio 0,00 0,00



VI. Ajustes por periodificación 93.030,76 0,00

VI. Efectivo y otros activos l íquidos equivalentes 12.929.779,00 6.123.112,49 1. Otros activos líquidos equivalentes 9.600.720,48 4.500.701,42

2. Tesorería 3.329.058,52 1.622.411,07

TOTAL ACTIVO (A+B) 161.658.146,04 166.422.314,44

1. Balance ejercicio 20141.1 Patrimonio de la Seguridad Social

ANEXOS - MUTUA BALEAR

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Pasivo 2014 2013

A) PATRIMONIO NETO 139.803.129,85 145.085.063,60

I. Patrimonio aportado 0,00 0,00

II. Patrimonio generado 139.529.403,02 144.809.090,38

1. Reservas 115.844.062,22 106.452.559,57

2. Resultados de ejercicios anteriores 15.022.021,08 22.095.876,10

3. Resultados de ejercicio 8.663.319,72 16.260.654,71

III. Ajustes por cambios de valor 273.726,83 275.973,22

1. Inmovilizado no financiero 273.726,83 275.973,22

2. Activos financieros disponibles para la venta 0,00 0,00

IV. Otros incrementos patrimoniales pendientes de imputación a resultados 0,00 0,00

B) PASIVO NO CORRIENTE 1.377.649,89 1.542.281,79

I. Provisiones a largo plazo 0,00 0,00

II. Deudas a largo plazo 1.377.649,89 1.542.281,79

2. Deudas con entidades de crédito 0,00 0,00

3. Otras deudas 143.367,52 145.120,83

5. Acreedores por arrendamiento financiero a largo plazo 1.234.282,37 1.397.160,96

C) PASIVO CORRIENTE 20.477.366,30 19.794.969,05

I. Provisiones a corto plazo 10.587.359,57 11.225.346,97

II. Deudas a corto plazo 515.899,81 345.314,20

2. Deuda con entidades de crédito 0,00 0,00

4. Otras deudas 353.021,22 187.159,88

5. Acreedores por arrendamiento financiero a cor to plazo 162.878,59 158.154,32

IV. Acreedores y otras cuentas a pagar 9.374.106,92 8.224.307,88

1. Acreedores por operaciones de gestión 394.388,71 276.867,71

2. Otras cuentas a pagar 8.178.546,79 7.191.574,28


4. Acreedores por administración de recursos por cuenta de otros entes públicos 0,00 0,00

V. Ajustes por periodificación 0,00 0,00

TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO (A+B+C) 161.658.146,04 166.422.314,44

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Activo 2014 2013A) ACTIVO NO CORRIENTE 235.991,45 636.856,10

I. Inmovilizado intangible 0,00 0,00

1. Inversión en investigación y desarrollo 0,00 0,00


3. Aplicaciones informáticas 0,00 0,00

4. Inversiones sobre activos utilizados en régimen de arrendamiento o cedidos 0,00 0,00


II. Inmovilizado material 235.991,45 238.056,33

1. Terrenos 111.056,60 111.056,60

2. Construcciones 124.934,85 126.999,73

5. Otro inmovilizado material 0,00 0,00


III. Inversiones inmobiliarias 0,00 0,00

1. Terrenos 0,00 0,00



IV. Inversiones financieras a largo plazo en entidades del grupo, multigrupo y asociadas 0,00 398.799,77

1. Inversiones financieras en patrimonio de entidades de derecho público 0,00 0,00

2. Inversiones financieras en patrimonio de sociedades mercantiles 0,00 398.799,77


V. Inversiones financieras a largo plazo 0,00 0,00

1. Inversiones financieras en patrimonio 0,00 0,00

2. Créditos y valores representativos de deuda 0,00 0,00

4. Otras inversiones financieras 0,00 0,00

VI. Deudores y otras cuentas a cobrar a largo plazo 0,00 0,00

B) ACTIVO CORRIENTE 466.758,81 222.282,26


II. Existencias 0,00 0,00

1. Productos farmacéuticos 0,00 0,00

2. Material sanitario de consumo 0,00 0,00

3. Otros aprovisionamientos 0,00 0,00

III. Deudores y otras cuentas a cobrar 0,00 1.484,25

1. Deudores por operaciones de gestión 0,00 0,00

2. Otras cuentas a cobrar 0,00 0,00

3. Administraciones públicas 0,00 1.484,25


V. Inversiones financieras a corto plazo 444.000,00 213.000,00


2. Créditos y valores representativos de deuda 0,00 0,00


VI. Ajustes por periodificación 188,78 0,00

VI. Efectivo y otros activos l íquidos equivalentes 22.570,03 7.798,01

1. Otros activos líquidos equivalentes 0,00 0,00

2. Tesorería 22.570,03 7.798,01

TOTAL ACTIVO (A+B) 702.750,26 859.138,36

1.2 Patrimonio privativo


83

Pasivo 2014 2013

A) PATRIMONIO NETO 257.996,20 330.004,05


II. Patrimonio generado 71.256,68 141.904,29

1. Reservas 2.130.789,30 2.130.789,30

2. Resultados de ejercicios anteriores -1.988.885,01 -712.856,85

3. Resultados de ejercicio -70.647,61 -1.276.028,16





B) PASIVO NO CORRIENTE 444.754,06 526.952,19

I. Provisiones a largo plazo 444.754,06 526.952,19

II. Deudas a largo plazo 0,00 0,00


4. Otras deudas 0,00 0,00

5. Acreedores por arrendamiento financiero a largo plazo 0,00 0,00

C) PASIVO CORRIENTE 0,00 2.182,12

I. Provisiones a corto plazo 0,00 0,00

II. Deudas a corto plazo 0,00 0,00


4. Otras deudas 0,00 0,00

5. Acreedores por arrendamiento financiero a cor to plazo 0,00 0,00

IV. Acreedores y otras cuentas a pagar 0,00 2.182,12

1. Acreedores por operaciones de gestión 0,00 0,00

2. Otras cuentas a pagar 0,00 0,00

3. Administraciones públicas 0,00 2.182,12



TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO (A+B+C) 702.750,26 859.138,36

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Activo 2014 2013A) ACTIVO NO CORRIENTE 77.778.843,11 83.253.245,39

I. Inmovilizado intangible 385.484,03 332.997,66

1. Inversión en investigación y desarrollo 0,00 0,00


3. Aplicaciones informáticas 216.497,10 197.544,18

4. Inversiones sobre activos utilizados en régimen de arrendamiento o cedidos 168.986,93 135.453,48


II. Inmovilizado material 23.883.548,74 24.386.494,73

1. Terrenos 649.187,36 649.187,36

2. Construcciones 16.606.934,32 16.822.551,45

5. Otro inmovilizado material 6.627.427,06 6.914.755,92


III. Inversiones inmobiliarias 0,00 0,00

1. Terrenos 0,00 0,00



IV. Inversiones financieras a largo plazo en entidades del grupo, multigrupo y asociadas 0,00 398.799,77

1. Inversiones financieras en patrimonio de entidades de derecho público 0,00 0,00

2. Inversiones financieras en patrimonio de sociedades mercantiles 0,00 398.799,77


V. Inversiones financieras a largo plazo 53.127.219,15 57.589.151,54




VI. Deudores y otras cuentas a cobrar a largo plazo 382.591,19 545.801,69

B) ACTIVO CORRIENTE 84.582.053,19 84.028.207,41


II. Existencias 240.557,59 238.843,58

1. Productos farmacéuticos 60.511,55 68.835,13

2. Material sanitario de consumo 114.431,95 115.593,28

3. Otros aprovisionamientos 65.614,09 54.415,17

III. Deudores y otras cuentas a cobrar 31.961.656,83 39.004.899,58

1. Deudores por operaciones de gestión 1.401.123,17 9.947.588,55

2. Otras cuentas a cobrar 30.541.847,20 29.048.021,79



V. Inversiones financieras a corto plazo 39.334.270,20 38.653.553,75




VI. Ajustes por periodificación 93.219,54 0,00

VI. Efectivo y otros activos l íquidos equivalentes 12.952.349,03 6.130.910,50

1. Otros activos líquidos equivalentes 9.600.720,48 4.500.701,42

2. Tesorería 3.351.628,55 1.630.209,08

TOTAL ACTIVO (A+B) 162.360.896,30 167.281.452,80

1.3 Balance integrado


85

Pasivo 2014 2013

A) PATRIMONIO NETO 140.061.126,05 145.415.067,65


II. Patrimonio generado 139.600.659,70 144.950.994,67

1. Reservas 117.974.851,52 108.583.348,87

2. Resultados de ejercicios anteriores 13.033.136,07 21.383.019,25

3. Resultados de ejercicio 8.592.672,11 14.984.626,55





B) PASIVO NO CORRIENTE 1.822.403,95 2.069.233,98

I. Provisiones a largo plazo 444.754,06 526.952,19

II. Deudas a largo plazo 1.377.649,89 1.542.281,79


4. Otras deudas 143.367,52 145.120,83

5. Acreedores por arrendamiento financiero a largo plazo 1.234.282,37 1.397.160,96

C) PASIVO CORRIENTE 20.477.366,30 19.797.151,17

I. Provisiones a corto plazo 10.587.359,57 11.225.346,97

II. Deudas a corto plazo 515.899,81 345.314,20


4. Otras deudas 353.021,22 187.159,88

5. Acreedores por arrendamiento financiero a cor to plazo 162.878,59 158.154,32

IV. Acreedores y otras cuentas a pagar 9.374.106,92 8.226.490,00

1. Acreedores por operaciones de gestión 394.388,71 276.867,71

2. Otras cuentas a pagar 8.178.546,79 7.191.574,28




TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO (A+B+C) 162.360.896,30 167.281.452,80

Según instrucciones recibidas de la Subdirección General de Contabilidad de la Seguridad Social y al objeto de mejorar la comparabilidad de la información económico financiera y únicamente a efectos de la presentación de la Cuentas Anuales, las partidas de activo y pasivo que han sido objeto de cambio de criterio contable o subsanación de error en el ejercicio que se cierra, han sido reexpresadas en la columna del ejercicio anterior (n-1) del balance para reflejar adecuadamente las cuentas en el citado ejercicio. En el Informe de Gestión no se ha realizado dicha reexpresión, manteniéndose los importes de las partidas de activo y pasivo presentadas en el 2013.

86


1. Cotizaciones sociales 163.537.058,87 153.074.482,01

a) Régimen general 44.327.764,63 41.156.240,22

b) Régimen especial de trabajadores autónomos 14.515.464,44 13.282.059,38

c) Régimen especial agrario 0,00 0,00

d) Régimen especial de trabajadores del mar 292.894,56 269.403,38

e) Régimen especial de la minería del carbón 0,00 0,00

f) Régimen especial de empleados de hogar 0,00 0,00

g) Accidentes de trabajo y enfermedades profesionales 104.400.935,24 98.366.779,03

2. Tranferencias y subvenciones recibidas 0,00 0,00

a) Del ejercicio 0,00 0,00

a.1) Subvenciones recibidas para financiar gastos del ejercicio 0,00 0,00

a.2) Transferencias 0,00 0,00

a.3) Subvenciones recibidas para cancelación de pasivos que no supongan financiación específica de un elemento patrimonial 0,00 0,00

b) Imputación de subvenciones para el inmovilizado no financiero 0,00 0,00

c) Imputación de subvenciones para activos corrientes y otras 0,00 0,00

3. Prestaciones de servicios 1.655.712,11 1.661.641,83

4. Trabajos realizados por la entidad para su inmovilizado 0,00 0,00

5. Otros ingresos de gestión ordinaria 15.844.174,48 19.383.079,12

a) Arrendamientos 72,12 865,44

b) Otros ingresos 101,83 49,59

c) Reversión del deterioro de créditos por operaciones de gestión 4.618.653,56 6.256.125,17

d) Provisión para contingencias en tramitación aplicada 11.225.346,97 13.126.038,92

6.Excesos de provisiones 0,00 0,00

A) TOTAL INGRESOS DE GESTIÓN ORDINARIA (1+2+3+4+5+6) 181.036.945,46 174.119.202,96

7. Prestaciones sociales -77.318.251,16 -65.399.105,02

a) Pensiones 0,00 0,00

b) Incapacidad temporal -68.227.140,88 -57.265.818,94

c) Prestaciones derivadas de la maternidad y de la paternidad -7.368.725,95 -6.079.381,74

d) Prestaciones familiares 0,00 0,00

e) Prestaciones económicas de recuperación e indemnizaciones y entregas únicas -1.154.440,22 -1.456.984,72

f) Prestaciones sociales -58.880,72 -68.595,21

g) Prótesis y vehículos para inválidos -62.447,83 -102.048,47

h) Farmacia y efectos y accesorios de dipensación ambulatoria -320.616,11 -286.124,73

i) Otras prestaciones -125.999,45 -140.151,21

8. Gastos de personal -16.611.323,62 -15.977.270,51

a) Sueldos, salarios y asimilados -12.470.128,09 -12.070.496,90

b) Cargas sociales -4.141.195,53 -3.906.773,61

9. Trasferencias y subvenciones concedidas -41.481.176,06 -39.054.488,96

a) Transferencias -28.564.410,94 -26.848.773,31

b) Subvenciones -12.916.765,12 -12.205.715,65

2. Cuenta de resultados 20142.1 Económico patrimonial de la Seguridad Social


87

10. Aprovisionamientos -9.891.493,48 -9.388.293,33

a) Compras y consumos -9.891.493,48 -9.388.293,33

b) Deterioro de valor de existencias 0,00 0,00

11. Otros gastos de gestión ordinaria -28.923.114,69 -30.011.364,09

a) Suministros y servicios exteriores -3.374.134,93 -3.411.090,05

b) Tributos -78.451,02 -81.064,22

c) Otros 0,00 0,00

d) Deterioro de valor de créditos por operaciones de gestión -4.977.368,57 -5.808.250,88

e) Pérdidas de créditos incobrables por operaciones de gestión -10.121.076,20 -9.485.611,97

f) Dotación a la provisión para contingencias en tramitación -10.372.083,97 -11.225.346,97

12. Amortización del inmovilizado -1.023.716,12 -1.012.975,52

B) TOTAL DE GASTOS DE GESTIÓN ORDINARIA (7+8+9+10+11+12) -175.249.075,13 -160.843.497,43

I. RESULTADO (AHORRO O DESAHORRO) DE LA GESTIÓN ORDINARIA 5.787.870,33 13.275.705,53

13. Deterioro de valor y resultados por enajenación del inmovilizado no financiero y activos en estado de venta -102.353,15 -195.075,59

a) Deterioro de valor 0,00 0,00

b) Bajas y enajenaciones -102.353,15 -195.075,59

c) Imputación de subvenciones para el inmovilizado no financiero 0,00 0,00

14. Otras partidas no ordinarias 69.414,98 192.845,25

a) Ingresos 69.414,98 192.845,25

b) Gastos 0,00 0,00

II. RESULTADO DE LAS OPERACIONES NO FINANCIERAS (I+13+14) 5.754.932,16 13.273.475,19

15. Ingresos financieros 2.954.473,57 2.941.504,72

a) De par ticipaciones en instrumentos de patrimonio 0,00 0,00

b) De valores negociables y de créditos del activo inmovilizado 2.954.473,57 2.941.504,72

c) Subvenciones para gastos financieros y para la financiación de operaciones financieras 0,00 0,00

16. Gastos financieros -46.086,01 -51.471,03

17. Gastos financieros imputados al activo 0,00 0,00

18. Variación del valor razonable en activos financieros 0,00 426,00

a) Activos a valor razonable con imputación en resultados 0,00 0,00

b) Imputación al resultado del ejercicio por activos financieros disponibles para la venta 0,00 426,00

19. Diferencias de cambio 0,00 0,00

20. Deterioro de valor, bajas y enajenaciones de activos y pasivos financieros 0,00 -107.250,00

a) De entidades del grupo, multigrupo y asociadas 0,00 0,00

b) Otros 0,00 -107.250,00

III. RESULTADO DE LAS OPERACIONES FINANCIERAS (15+16+17+18+19+20) 2.908.387,56 2.783.209,69

IV. RESULTADO (AHORRO O DESAHORRO) NETO DEL EJERCICIO (II+III) 8.663.319,72 16.056.684,88

± . AJUSTES EN LA CUENTA DEL RESULTADO DEL EJERCICIO ANTERIOR 203.969,83

VI. RESULTADO DEL EJERCICIO ANTERIOR AJUSTADO 16.260.654,71

88


1. Cotizaciones sociales 0,00 0,00

a) Régimen general 0,00 0,00

b) Régimen especial de trabajadores autónomos 0,00 0,00


d) Régimen especial de trabajadores del mar 0,00 0,00



g) Accidentes de trabajo y enfermedades profesionales 0,00 0,00








3. Prestaciones de servicios 0,00 0,00


5. Otros ingresos de gestión ordinaria 10.443,58 14.306,27

a) Arrendamientos 10.443,58 14.306,27


c) Reversión del deterioro de créditos por operaciones de gestión 0,00 0,00

d) Provisión para contingencias en tramitación aplicada 0,00 0,00

6.Excesos de provisiones 0,00 3.818,16

A) TOTAL INGRESOS DE GESTIÓN ORDINARIA (1+2+3+4+5+6) 10.443,58 18.124,43

7. Prestaciones sociales 0,00 0,00


b) Incapacidad temporal 0,00 0,00

c) Prestaciones derivadas de la maternidad y de la paternidad 0,00 0,00


e) Prestaciones económicas de recuperación e indemnizaciones y entregas únicas 0,00 0,00

f) Prestaciones sociales 0,00 0,00

g) Prótesis y vehículos para inválidos 0,00 0,00

h) Farmacia y efectos y accesorios de dipensación ambulatoria 0,00 0,00

i) Otras prestaciones 0,00 0,00

8. Gastos de personal 0,00 0,00

a) Sueldos, salarios y asimilados 0,00 0,00

b) Cargas sociales 0,00 0,00

9. Trasferencias y subvenciones concedidas 0,00 0,00

a) Transferencias 0,00 0,00

b) Subvenciones 0,00 0,00

2.2 Patrimonio privativo


89

10. Aprovisionamientos 0,00 -107,00

a) Compras y consumos 0,00 -107,00


11. Otros gastos de gestión ordinaria -4.821,86 -10.017,77

a) Suministros y servicios exteriores -3.339,80 -8.361,88

b) Tributos -1.482,06 -1.334,09

c) Otros 0,00 -321,80

d) Deterioro de valor de créditos por operaciones de gestión 0,00 0,00

e) Pérdidas de créditos incobrables por operaciones de gestión 0,00 0,00

f) Dotación a la provisión para contingencias en tramitación 0,00 0,00

12. Amortización del inmovilizado -704,64 -704,64

B) TOTAL DE GASTOS DE GESTIÓN ORDINARIA (7+8+9+10+11+12) -5.526,50 -10.829,41

I. RESULTADO (AHORRO O DESAHORRO) DE LA GESTIÓN ORDINARIA 4.917,08 7.295,02

13. Deterioro de valor y resultados por enajenación del inmovilizado no financiero y activos en estado de venta 0,00 0,00


b) Bajas y enajenaciones 0,00 0,00


14. Otras partidas no ordinarias -77.901,60 0,00

a) Ingresos 0,00 0,00

b) Gastos -77.901,60 0,00

II. RESULTADO DE LAS OPERACIONES NO FINANCIERAS (I+13+14) -72.984,52 7.295,02

15. Ingresos financieros 6.742,14 5.099,98


b) De valores negociables y de créditos del activo inmovilizado 6.742,14 5.099,98


16. Gastos financieros -5.605,44 -756,94






20. Deterioro de valor, bajas y enajenaciones de activos y pasivos financieros 1.200,23 -1.285.484,10

a) De entidades del grupo, multigrupo y asociadas 1.200,23 -1.285.484,10

b) Otros 0,00 0,00

III. RESULTADO DE LAS OPERACIONES FINANCIERAS (15+16+17+18+19+20) 2.336,93 -1.281.141,06

IV. RESULTADO (AHORRO O DESAHORRO) NETO DEL EJERCICIO (II+III) -70.647,59 -1.273.846,04

21. Impuesto sobre beneficios -0,02 -2.182,12

V. RESULTADO NETO DEL EJERCICIO DESPUÉS DE IMPUESTOS -70.647,61 -1.276.028,16

± . AJUSTES EN LA CUENTA DEL RESULTADO DEL EJERCICIO ANTERIOR 0,00

VI. RESULTADO DEL EJERCICIO ANTERIOR AJUSTADO -1.276.028,16

90


1. Cotizaciones sociales 163.537.058,87 153.074.482,01

a) Régimen general 44.327.764,63 41.156.240,22

b) Régimen especial de trabajadores autónomos 14.515.464,44 13.282.059,38


d) Régimen especial de trabajadores del mar 292.894,56 269.403,38



g) Accidentes de trabajo y enfermedades profesionales 104.400.935,24 98.366.779,03








3. Prestaciones de servicios 1.655.712,11 1.661.641,83


5. Otros ingresos de gestión ordinaria 15.854.618,06 19.397.385,39

a) Arrendamientos 10.515,70 15.171,71


c) Reversión del deterioro de créditos por operaciones de gestión 4.618.653,56 6.256.125,17

d) Provisión para contingencias en tramitación aplicada 11.225.346,97 13.126.038,92

6.Excesos de provisiones 0,00 3.818,16

A) TOTAL INGRESOS DE GESTIÓN ORDINARIA (1+2+3+4+5+6) 181.047.389,04 174.137.327,39

7. Prestaciones sociales -77.318.251,16 -65.399.105,02


b) Incapacidad temporal -68.227.140,88 -57.265.818,94

c) Prestaciones derivadas de la maternidad y de la paternidad -7.368.725,95 -6.079.381,74


e) Prestaciones económicas de recuperación e indemnizaciones y entregas únicas -1.154.440,22 -1.456.984,72

f) Prestaciones sociales -58.880,72 -68.595,21

g) Prótesis y vehículos para inválidos -62.447,83 -102.048,47

h) Farmacia y efectos y accesorios de dipensación ambulatoria -320.616,11 -286.124,73

i) Otras prestaciones -125.999,45 -140.151,21

8. Gastos de personal -16.611.323,62 -15.977.270,51

a) Sueldos, salarios y asimilados -12.470.128,09 -12.070.496,90

b) Cargas sociales -4.141.195,53 -3.906.773,61

9. Trasferencias y subvenciones concedidas -41.481.176,06 -39.054.488,96

a) Transferencias -28.564.410,94 -26.848.773,31

b) Subvenciones -12.916.765,12 -12.205.715,65

2.3 Resultado integrado


91

10. Aprovisionamientos -9.891.493,48 -9.388.400,33

a) Compras y consumos -9.891.493,48 -9.388.400,33


11. Otros gastos de gestión ordinaria -28.927.936,55 -30.021.381,86

a) Suministros y servicios exteriores -3.377.474,73 -3.419.451,93

b) Tributos -79.933,08 -82.398,31

c) Otros 0,00 -321,80

d) Deterioro de valor de créditos por operaciones de gestión -4.977.368,57 -5.808.250,88

e) Pérdidas de créditos incobrables por operaciones de gestión -10.121.076,20 -9.485.611,97

f) Dotación a la provisión para contingencias en tramitación -10.372.083,97 -11.225.346,97

12. Amortización del inmovilizado -1.024.420,76 -1.013.680,16

B) TOTAL DE GASTOS DE GESTIÓN ORDINARIA (7+8+9+10+11+12) -175.254.601,63 -160.854.326,84

I. RESULTADO (AHORRO O DESAHORRO) DE LA GESTIÓN ORDINARIA 5.792.787,41 13.283.000,55

13. Deterioro de valor y resultados por enajenación del inmovilizado no financiero y activos en estado de venta -102.353,15 -195.075,59


b) Bajas y enajenaciones -102.353,15 -195.075,59


14. Otras partidas no ordinarias -8.486,62 192.845,25

a) Ingresos 69.414,98 192.845,25

b) Gastos -77.901,60 0,00

II. RESULTADO DE LAS OPERACIONES NO FINANCIERAS (I+13+14) 5.681.947,64 13.280.770,21

15. Ingresos financieros 2.961.215,71 2.946.604,70


b) De valores negociables y de créditos del activo inmovilizado 2.961.215,71 2.946.604,70


16. Gastos financieros -51.691,45 -52.227,97






20. Deterioro de valor, bajas y enajenaciones de activos y pasivos financieros 1.200,23 -1.392.734,10

a) De entidades del grupo, multigrupo y asociadas 1.200,23 -1.285.484,10

b) Otros 0,00 -107.250,00

III. RESULTADO DE LAS OPERACIONES FINANCIERAS (15+16+17+18+19+20) 2.910.724,49 1.502.068,63

IV. RESULTADO (AHORRO O DESAHORRO) NETO DEL EJERCICIO (II+III) 8.592.672,13 14.782.838,84

21. Impuesto sobre beneficios -0,02 -2.182,12

V. RESULTADO NETO DEL EJERCICIO DESPUÉS DE IMPUESTOS 8.592.672,11 14.780.656,72

± . AJUSTES EN LA CUENTA DEL RESULTADO DEL EJERCICIO ANTERIOR 203.969,83

VI. RESULTADO DEL EJERCICIO ANTERIOR AJUSTADO 14.984.626,55

92



93

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94


Excelencia


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informe anual 2014

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