risalah maklumat dana - takaful malaysia · namun begitu, tekanan inflasi masih mengakibatkan hasil...
TRANSCRIPT
Dokumen ini menyediakan ciri-ciri terperinci, objektif, strategi dan pendekatan pelaburan 7 dana patuh
Syariah dan semua maklumat penting lain yang anda perlu ketahui berhubung dana pelaburan berikut :-
1. DANA MYEQUITY INDEX
2. DANA MYGROWTH
3. DANA MYBLUE CHIPS
4. DANA MYDIVIDEND
5. DANA MYBALANCED
6. ITTIZAN
7. ISTIQRAR
Pemilihan dana perlu dibuat berasaskan, antara lain, tahap toleransi anda terhadap risiko. Sila dapatkan
nasihat daripada Ejen Syarikat Takaful anda berhubung tahap toleransi anda terhadap risiko. Bagi Ittizan dan
Istiqrar, dana ini tidak lagi menawarkan pelaburan baru.
Dana yang dinyatakan diatas akan diuruskan secara professional oleh Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful
Malaysia Berhad. Pasukan pelaburan kami terdiri daripada sekumpulan pengurus portfolio professional dan
penganalisis penyelidikan pelaburan yang mempunyai purata pengalaman selama 15 tahun dalam
pengurusan dana.
Nota: Pemilihan sekuriti yang akan dilabur dilakukan secara sistematik di mana proses pelaburan ditadbir
oleh dasar dalaman. Selain itu, proses pelaburan sistematik adalah menuruti saranan Badan Penasihat
Syariah Syarikat. Ini bagi memastikan setiap pelaburan yang dibuat adalah patuh & mengikut prinsip Syariah.
Risalah Maklumat Dana
TINJAUAN & MASA DEPAN PASARAN
NOVEMBER 2014
Indeks FBM Emas Syariah dan Indeks Komposit FBM KL Maklumat Penting Pasaran
Sumber: Bloomberg
30/11/14
Perubahan Bulanan %
Perubahan Tahunan % Chg
FBM KLCI 1,820.89 (1.85) (2.47)
FBM Emas Shariah 13,036.26 (2.32) (0.12)
US Dow Jones 17,828.24 2.52 7.55
Japan Nikkei 225 17,459.85 6.37 7.17
Hong Kong Hang Seng 23,987.45 (0.04) 2.92
Singapore Straits Times 3,350.50 2.33 5.78
Jakarta Composite 5,149.89 1.19 20.49
MGS Yield – 5 year 3.72 2.28 1.47
Crude Oil (USD/Barrel) 66.15 (17.87) (32.88)
CPO (RM/MT) 2,172.00 (5.81) (18.41)
Ringgit/USD 3.38 2.85 (3.28)
Sumber: Bloomberg
Tinjauan Pasaran Saham
November merupakan satu lagi bulan yang tidak menentu kerana KLCI memberi pulangan dari pemulihan mendadak yang dinikmati pada bulan Oktober. Minyak mentah jatuh mendadak kepada kurang daripada USD70 setiap tong atau penurunan 32.88% tahun-ke-tahun. Musim pendapatan korporat pada bulan November adalah mengecewakan dan ia telah melembapkan sentimen pasaran. Bagi bulan November, KLCI susut 1.9% atau 35 poin dan ditutup pada 1,820 poin. Pasaran luas kurang berprestasi, dengan FBM Emas jatuh 2.6% bulan-ke-bulan kepada 12,539 poin. Prestasi bermodal kecil adalah lebih teruk berbanding indeks modal kecil dengan penurunan 7.0% kepada 16,443 poin manakala Indeks FBM Syariah menurun dengan lebih perlahan – 2.6% kepada 13,036.26 mata.
Masa Depan Pasaran Saham
Secara tradisinya Disember merupakan bulan yang terbaik dalam tahun dari segi prestasi pasaran. Pelabur biasanya mengambil kedudukan sebelum tahun baru dan mengambil kesempatan daripada kesan Januari (dalam sejarah tempoh Jan-Feb adalah bulan beturut-turut terbaik dalam tahun). Oleh itu, aktiviti “window dressing” boleh memberikan peningkatan kepada pasaran sebelum akhir bulan Disember 2014.
Tinjauan Pasaran Bon
Seperti yang dijangka, BNM telah mengekalkan OPR tidak berubah, 3.25% pada mesyuarat MPC yang diadakan pada 6 November 2014 dengan kerisauan pada pertumbuhan global pada kadar yang lebih perlahan sementara risiko penurunan meningkat disebabkan ketidaktentuan yang semakin meningkat dalam pasaran kewangan antarabangsa. Namun begitu, tekanan inflasi masih mengakibatkan hasil yang lebih tinggi pada penghujung keluk kadar hasil MGS. Pada asas bulan-ke-bulan, penanda aras 3 tahun dan 5 tahun meningkat sebanyak 8 mata asas dan 10 mata asas untuk ditutup pada 3.58% dan 3.73% masing-masing manakala MGS 10 tahun kekal tidak berubah pada 3.85%. Untuk sektor korporat, pasaran utama terus aktif dengan terbitan utama seperti Cagamas (RM2.1 bilion), DanaInfra (RM2.4 bilion), Imtiaz (RM0.5 bilion) dan PASB (RM0.5 bilion).
Masa Depan Pasaran Bon
Tekanan peningkatan pada keluk kadar hasil akan berterusan tetapi akan terbatas di mana kadar pertumbuhan ekonomi yang lebih perlahan dijangka akan melambatkan lagi kenaikan kadar faedah. Untuk bulan Disember, pasaran utama khususnya bagi syarikat korporat dijangka aktif dengan syarikat mengejar untuk terbitan sebelum akhir tahun.
Penafian : Risalah maklumat ini disediakan oleh Syarikat Takaful Malaysia Berhad (Takaful Malaysia) untuk tujuan maklumat umum dan gambaran sahaja dan tidak boleh dianggap sebagai satu tawaran, pujukan atau cadangan untuk menjual atau membeli sebarang sekuriti atau produk kewangan. Walaupun material yang digunakan bagi menyediakan pembentangan ini diperoleh daripada sumber yang diyakini dan dipercayai, Takaful Malaysia tidak memberi sebarang jaminan berhubung ketepatan dan kesempurnaan maklumatnya. Sebarang analisis dan pendapat yang dinyatakan adalah tertakluk kepada perubahan tanpa sebarang pemberitahuan. Para pengguna dinasihati agar menghubungi Takaful Malaysia atau ejen untuk mendapatkan maklumat yang lebih lanjut dan lengkap berhubung produk yang kami tawarkan. Dengan ini, Takaful Malaysia menafikan sebarang liabiliti dalam apa jua bentuk jika pengguna mengalami kerugian dengan hanya bergantung kepada maklumat yang terkandung dalam pembentangan ini.
1,400
1,450
1,500
1,550
1,600
1,650
1,700
1,750
1,800
1,850
1,900
8,500
9,500
10,500
11,500
12,500
13,500
Jan
-12
Mar
-12
May
-12
Jul-
12
Sep
-12
No
v-1
2
Jan
-13
Mar
-13
May
-13
Jul-
13
Sep
-13
No
v-1
3
Jan
-14
Mar
-14
May
-14
Jul-
14
Sep
-14
No
v-1
4
Ind
eks
FB
MSI
FBMSI FBMKLCI
Ind
eks FB
MK
LCI
Ulasan Pengurus Dana
Secara keseluruhan, dana akan diteruskan dengan pembelian saham pada harga yang rendah dengan fokus diberikan kepada saham yang berkualiti, mempunyai asas yang kukuh dan memberikan pulangan dividen yang tinggi. Kami akan meningkatkan pendedahan ekuiti untuk mengambil peluang ketika pasaran mengalami kejatuhan.
Ulasan Pengurus Dana
Keutamaan akan diberikan kepada kertas jangka pertengahan pada masa ini kerana ianya kurang terdedah kepada sebarang kenaikan kadar OPR meskipun tekanan ke atas kadar hasil meningkat walaupun BNM menghentikan aktiviti penigkatan kadar faedah.
DANA MYEQUITY INDEX NOVEMBER 2014
PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS
Nota: Prestasi Kumulatif dari TK12
TK2010* 31-Dis-10
TK2011* 31-Dis-11
TK2012 31-Dis-12
TK2013 31-Dis-13
TK2014 30-Nov-14
Dana MyEquity Index (%) 14.15 4.46 16.66 19.46 4.43
Penanda Aras (%) 18.20 2.41 11.85 13.29 -0.12
Ralat Penjejakan 0.94 1.62 0.75 0.98 0.83
0.00
0.50
1.00
1.50
(5.0)
0.0
5.0
10.0
15.0
20.0
25.0
30.0
Pu
lan
gan
%
Dana MyEquity Index vs Penanda Aras
Dana MyEquity Index (LHS) Penanda Aras (LHS)
Ralat Penjejakan (RHS)
Bagi tempoh berakhir November 2014, FBMSI mencatat penurunan sebanyak 0.12% untuk ditutup pada 13,036.26 mata. Prestasi Dana Indeks myEquity mencatatkan pulangan positif sebanyak 4.43%. Sejajar dengan strategi dana untuk mengikuti rapat penanda arah nya, penjejak ralat sentiasa dalam lingkungan yang ditetapkan oleh dana. Bagi tempoh ini, ralat penjejakan dana berapa pada tahap 0.83.
* Prestasi masa lalu Dana bukan petunjuk kepada prestasi masa depannya, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira berdasarkan kepada harga seunit Dana. Pulangan bersih sebenar Dana adalah sebelum cukai dan selepas yuran-yuran berkaitan dan berasaskan kepada prestasi Dana, dan bukan pulangan yang diperoleh daripada premium sebenar/caruman dibayar bagi produk berkaitan pelaburan.
PERUNTUKAN ASET 5 PEGANGAN PELABURAN
TERTINGGI
43.37%
5.12%
4.86%
4.60%
3.43% 3.34% 3.00% Perdagangan /
Perkhidmatan Produk Perindustrian Pembinaan
Projek Infrastruktur
Perladangan
Pengguna
No. Nama Sekuriti (Saham) NAV
1 Axiata Group Berhad 9.34%
2 Sime Darby Bhd 7.73%
3 Tenaga Nasional Bhd 6.66%
4 Digi.com Bhd 4.60%
5 Petronas Gas Bhd 4.06%
No. Sektor NAV
1 Perdagangan / Perkhidmatan
43.37%
2 Produk Perindustrian 5.12%
3 Pembinaan 4.86%
4 Projek Infrastruktur 4.60%
5 Perladangan 3.43%
6 Pengguna 3.34%
7 Hartanah 3.00%
Objektif Pelaburan Untuk mencapai pulangan yang sejajar dengan prestasi Indeks FBM Emas Syariah.
Strategi Pelaburan Melabur sebahagian besarnya dalam 40 saham teratas komponen Indeks tertinggi untuk mengikut secara dekat pergerakan penanda aras dalam jangka masa sederhana hingga panjang; Sentiasa menyeimbangi saham-saham komponen untuk mengikuti secara dekat prestasi penanda aras.
Peruntukan Aset 90% - 95% dalam saham-saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syarikat Suruhanjaya Sekuriti; Baki dalam instrumen pasaran wang Islam.
Pengurus Dana Bahagian pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad
Prestasi Benchmark Indeks Syariah Emas FBM (FBMSI)
Fi & Caj Fi pengurusan dana
1.0% - 1.5% daripada NAV setahun dana
Fi penjagaan 0.03% daripada NAV setahun dana
Profil Risiko Sederhana Oleh kerana Dana ini meliputi empat puluh saham komponen indeks yang terbaik termasuk saham mewah dan saham pertumbuhan. Pelabur boleh menjangkakan turun naik harga dengan kemungkinan kejatuhan besar dalam pasaran ekuiti. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1.
Pengurusan Risiko Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana seperti risiko pasaran. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. Pengurus Dana juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat dengan melabur dalam dunia saham terpilih selepas melakukan proses penapisan.
(RM)
Pada Permulaan 1.000
Pada 30 November 2014 1.744
Tertinggi 5 tahun lepas 1.785
Terendah 5 tahun lepas 1.178
Pasaran Sasaran Pelanggan yang memilih profil pelaburan berisiko sederhana dengan jangkaan pulangan yang sederhana.
Asas & Kekerapan Penilaian Unit Sila Rujuk Lampiran 2.
Keadaan Luar Biasa Sila Rujuk Lampiran 2.
Mengesan Kesalahan (TE) TE adalah langkah berbeza daripada penanda aras. Ia mengukur bagaimana suatu portfolio mengikuti indeks yang merupakan penanda aras. Lebih rapat dengan penanda aras. Maka jumlah TE semakin rendah.
Penafian : Risalah maklumat ini disediakan oleh Syarikat Takaful Malaysia Berhad (Takaful Malaysia) untuk tujuan maklumat umum dan gambaran sahaja dan tidak boleh dianggap sebagai satu tawaran, pujukan atau cadangan untuk menjual atau membeli sebarang sekuriti atau produk kewangan. Walaupun material yang digunakan bagi menyediakan pembentangan ini diperoleh daripada sumber yang diyakini dan dipercayai, Takaful Malaysia tidak memberi sebarang jaminan berhubung ketepatan dan kesempurnaan maklumatnya. Sebarang analisis dan pendapat yang dinyatakan adalah tertakluk kepada perubahan tanpa sebarang pemberitahuan. Para pengguna dinasihati agar menghubungi Takaful Malaysia atau ejen untuk mendapatkan maklumat yang lebih lanjut dan lengkap berhubung produk yang kami tawarkan. Dengan ini, Takaful Malaysia menafikan sebarang liabiliti dalam apa jua bentuk jika pengguna mengalami kerugian dengan hanya bergantung kepada maklumat yang terkandung dalam pembentangan ini.
PERUNTUKAN SEKTOR
NAV PER UNIT
DANA MYGROWTH NOVEMBER 2014
PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS
Nota: Prestasi Kumulatif daripada TK2
TK2010* 31-Dis-10
TK2011* 31-Dis-11
TK2012 31-Dis-12
TK2013 31-Dis-13
TK2014 30-Nov-14
Dana myGrowth (%) 7.71 3.23 9.26 19.98 2.56
Penanda Aras (%) 18.20 2.41 11.85 13.29 -0.12
-10.0
-5.0
0.0
5.0
10.0
15.0
20.0
25.0
30.0
Pu
lan
gan
(%
)
Dana MyGrowth vs Penanda Aras
Dana MyGrowth Penanda Aras
Bagi tempoh yang ditinjau, penanda aras dana FBMSI menurun sebanyak 0.12% untuk ditutup pada 13,036.26 mata. Sejajar dengan pergerakan penanda aras, prestasi Dana myGrowth juga mencatatkan pulangan positif sebanyak 2.56%.
* Prestasi masa lalu Dana bukan petunjuk kepada prestasi masa depannya, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira berdasarkan kepada harga seunit Dana. Pulangan bersih sebenar Dana adalah sebelum cukai dan selepas yuran-yuran berkaitan dan berasaskan kepada prestasi Dana, dan bukan pulangan yang diperoleh daripada premium sebenar/caruman dibayar bagi produk berkaitan pelaburan.
PERUNTUKAN ASET 5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI
45.46%
4.60%
4.46%
4.21%
3.85% 3.57% Perdagangan /
Perkhidmatan Pembinaan
Produk Perindustrian Projek Infrastruktur
Pengguna
Hartanah
No. Nama Sekuriti (Saham) NAV
1 Axiata Group Berhad 9.37%
2 Sime Darby Bhd 8.25%
3 Tenaga Nasional Bhd 6.42%
4 Petronas Gas Bhd 4.46%
5 Digi.com Bhd 4.21%
No. Sektor NAV
1 Perdagangan / Perkhidmatan
45.46%
2 Pembinaan 4.60%
3 Produk Perindustrian 4.46%
4 Projek Infrastruktur 4.21%
5 Pengguna 3.85%
6 Hartanah 3.57%
Objektif Pelaburan Untuk mencapai peluang pertumbuhan modal dan pendapatan dividen melalui pelaburan terpilih dalam saham-saham mematuhi Syariah yang tersenarai di Bursa Malaysia..
Strategi Pelaburan Melabur terutamanya dalam ekuiti yang mematuhi Syariah yang terdiri daripada pelbagai portfolio syarikat berkaitan indeks, saham-saham mewah dan syarikat-syarikat tersenarai di Bursa Malaysia yang mempunyai prospek pertumbuhan dan hasil dividen yang menarik; Pengurusan portfolio secara aktif – sentiasa mengkaji peruntukan aset dan pegangan saham. Perolehan saham/portfolio, secara praktikal, hendaklah tinggi dalam usaha mencari peluang untuk memperoleh keuntungan modal dan saham yang menghasilkan dividen.
Peruntukan Aset Sekurang-kurangnya 50% dan maksimum 95% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syarikat Suruhanjaya Sekuriti; Baki dalam tunai, sekuriti hutang Islam jangka panjang dan jangka pendek dan pelaburan Islam cair yang lain.
Pengurus Dana Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad
Prestasi Benchmark Indeks Syariah Emas FBM (FBMSI)
Fi & caj Fi pengurusan dana
1.0% - 1.5% daripada NAV setahun dana
Fi penjagaan 0.03% daripada NAV setahun dana
Profil Risiko Tinggi Oleh kerana dana pelaburan ini juga meliputi stok pertumbuhan yang biasanya lebih mudah turun naik berbanding dengan saham mewah dan saham hasil dividen tinggi, pelabur perlu bersedia untuk berhadapan dengan turun naik harga interim, yang adakalanya mungkin ketara untuk mencapai pulangan yang tinggi itu. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko sekuriti khas, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk Lampiran 1.
Pengurusan Risiko Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. Pengurus Dana juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat selepas melakukan proses penapisan.
Dalam menguruskan risiko pelaburan IDS, Pengurus Dana akan melakukan penyelidikan dan analisis yang ekstensif ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang dan langkah hasil terpilih. Pengurus Dana juga akan memantau dengan terperinci faktor ekonomi makro yang mungkin mempengaruhi kadar faedah.
(RM)
Pada Permulaan 1.000
Pada 30 November 2014 1.374
Tertinggi 5 tahun lepas 1.434
Terendah 5 tahun lepas 0.997
Pasaran Sasaran Pelanggan yang memilih pelaburan berisiko tinggi dengan jangkaan pulangan yang tinggi.
Asas & Kekerapan Penilaian Unit Sila rujuk kepada Lampiran 2
Keadaan Luar Biasa Sila rujuk kepada Lampiran 2
Penafian : Risalah maklumat ini disediakan oleh Syarikat Takaful Malaysia Berhad (Takaful Malaysia) untuk tujuan maklumat umum dan gambaran sahaja dan tidak boleh dianggap sebagai satu tawaran, pujukan atau cadangan untuk menjual atau membeli sebarang sekuriti atau produk kewangan. Walaupun material yang digunakan bagi menyediakan pembentangan ini diperoleh daripada sumber yang diyakini dan dipercayai, Takaful Malaysia tidak memberi sebarang jaminan berhubung ketepatan dan kesempurnaan maklumatnya. Sebarang analisis dan pendapat yang dinyatakan adalah tertakluk kepada perubahan tanpa sebarang pemberitahuan. Para pengguna dinasihati agar menghubungi Takaful Malaysia atau ejen untuk mendapatkan maklumat yang lebih lanjut dan lengkap berhubung produk yang kami tawarkan. Dengan ini, Takaful Malaysia menafikan sebarang liabiliti dalam apa jua bentuk jika pengguna mengalami kerugian dengan hanya bergantung kepada maklumat yang terkandung dalam pembentangan ini.
PERUNTUKAN SEKTOR
NAV SEUNIT
DANA MYBLUE CHIPS NOVEMBER 2014
PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS
Nota: Prestasi Kumulatif TK2
TK2010* 31-Dis-10
TK2011* 31-Dis-11
TK2012 31-Dis-12
TK2013 31-Dis-13
TK2014 30-Nov-14
Dana myBlue Chips (%) 7.01 2.23 14.32 20.17 2.26
Penanda Aras (%) 18.20 2.41 11.85 13.29 -0.12
-5.0
0.0
5.0
10.0
15.0
20.0
25.0
30.0
Pu
lan
gan
(%)
Dana MyBlueChips vs Penanda Aras
Dana MyBlue Chips Penanda Aras
Bagi tempoh yang ditinjau, penanda aras dana FBMSI menurun sebanyak 0.12% untuk ditutup pada 13,036.26 mata. Dana myBlue Chips pula mencatatkan pulangan positif sebanyak 2.26%.
* Prestasi masa lalu Dana bukan petunjuk kepada prestasi masa depannya, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira berdasarkan kepada harga seunit Dana. Pulangan bersih sebenar Dana adalah sebelum cukai dan selepas yuran-yuran berkaitan dan berasaskan kepada prestasi Dana, dan bukan pulangan yang diperoleh daripada premium sebenar/caruman dibayar bagi produk berkaitan pelaburan.
PERUNTUKAN ASET 5 PEGANGAN PELABURAN
TERTINGGI
44.75%
4.89%
4.62%
4.19%
4.18%
3.95% Perdagangan / Perkhidmatan Produk Perindustrian
Pembinaan
Perladangan
Projek Infrastruktur
Pengguna
No. Nama Sekuriti (Saham) NAV
1 Axiata Group Berhad 8.93%
2 Sime Darby Bhd 7.90%
3 Tenaga Nasional Bhd 6.78%
4 Digi.com Bhd 4.18%
5 UMW Holding Berhad 3.95%
No. Sektor NAV
1 Perdagangan / Perkhidmatan
44.75%
2 Produk Perindustrian 4.89%
3 Pembinaan 4.62%
4 Perladangan 4.19%
5 Projek Infrastruktur 4.18%
6 Pengguna 3.95%
Objektif Pelaburan Untuk mencapai pertumbuhan modal yang konsisten dalam jangka panjang melalui pelaburan dalam Saham Mewah yang Mematuhi Syariah.
Strategi Pelaburan Melabur terutamanya dalam ekuiti yang mematuhi Syarikat dengan permodalan pasaran lebih tinggi untuk mencapai pertumbuhan modal jangka panjang; Pengurusan portfolio secara aktif – sentiasa mengkaji peruntukan aset dan pegangan saham dalam usaha mencari saham yang memenuhi objektif Dana.
Peruntukan Aset Sekurang-kurangnya 40% dan maksimum 90% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti; Baki dalam instrumen pasaran kewangan Islam.
Pengurus Dana Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad
Penanda Benchmark FBM Emas Shariah Index (FBMSI)
Fi & Caj Fi pengurusan dana 1.0% - 1.5% daripada NAV setahun dana
Fi penjagaan 0.03% daripada NAV setahun dana
Profil Risiko Sederhana / Tinggi Oleh kerana pelaburan saham Dana ini fokus terutamanya kepada saham mewah yang mana harganya tidak mengalami turut naik seperti saham pertumbuhan, para pelabur bersedia untuk menerima pertumbuhan sederhana dalam pelaburan prinsipal.Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1.
Pengurusan Risiko Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. Pengurus Dana juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat selepas melakukan proses penapisan. .
(RM)
Pada Permulaan 1.000
Pada 30 November 2014 1.400
Tertinggi 5 tahun lepas 1.452
Terendah 5 tahun lepas 0.997
Pasaran Sasaran Pelanggan yang memilih profil pelaburan risiko sederhana dengan jangkaan pulangan tinggi.
Asas & Kekerapan Penilaian Unit Sila rujuk kepada Lampiran 2.
Keadaan Luar Biasa Sila rujuk kepada Lampiran 2.
Penafian : Risalah maklumat ini disediakan oleh Syarikat Takaful Malaysia Berhad (Takaful Malaysia) untuk tujuan maklumat umum dan gambaran sahaja dan tidak boleh dianggap sebagai satu tawaran, pujukan atau cadangan untuk menjual atau membeli sebarang sekuriti atau produk kewangan. Walaupun material yang digunakan bagi menyediakan pembentangan ini diperoleh daripada sumber yang diyakini dan dipercayai, Takaful Malaysia tidak memberi sebarang jaminan berhubung ketepatan dan kesempurnaan maklumatnya. Sebarang analisis dan pendapat yang dinyatakan adalah tertakluk kepada perubahan tanpa sebarang pemberitahuan. Para pengguna dinasihati agar menghubungi Takaful Malaysia atau ejen untuk mendapatkan maklumat yang lebih lanjut dan lengkap berhubung produk yang kami tawarkan. Dengan ini, Takaful Malaysia menafikan sebarang liabiliti dalam apa jua bentuk jika pengguna mengalami kerugian dengan hanya bergantung kepada maklumat yang terkandung dalam pembentangan ini.
PERUNTUKAN SEKTOR
NAV SEUNIT
DANA MYDIVIDEND NOVEMBER 2014
PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS
\
Nota: Prestasi Kumulatif dari TK12
TK2010* 31-Dis-10
TK2011* 31-Dis-11
TK2012 31-Dis-12
TK2013 31-Dis-13
TK2014 30-Nov-14
Dana myDividend (%) 5.74 6.39 17.95 18.21 4.06
Penanda Aras (%) 18.20 2.41 11.85 13.29 -0.12
-5.0
0.0
5.0
10.0
15.0
20.0
25.0
Pu
lan
gan
(%
)
Dana MyDividend vs Penanda Aras
Dana MyDividend Penanda Aras
Bagi tempoh yang ditinjau, penanda aras dana FBMSI mencatat penurunan sebanyak 0.12% untuk ditutup pada 13,036.26 mata. Dana myDividend pula mencatatkan pulangan positif sebanyak 4.06%.
* Prestasi masa lalu Dana bukan petunjuk kepada prestgasi masa depannya, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira berdasarkan kepada harga seunit Dana. Pulangan bersih sebenar Dana adalah sebelum cukai dan selepas yuran-yuran berkaitan dan berasaskan kepada prestasi Dana, dan bukan pulangan yang diperoleh daripada premium sebenar/caruman dibayar bagi produk berkaitan pelaburan.
PERUNTUKAN ASET 5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI
44.11% 5.50%
4.94%
4.15%
3.94% 3.44% Perdagangan / Perkhidmatan Projek Infrastruktur
Produk Perindustrian
Pembinaan
Pengguna
Perladangan
No. Nama Sekuriti (Saham) NAV
1 Axiata Group Berhad 9.36%
2 Sime Darby Bhd 8.62%
3 Tenaga Nasional Bhd 6.30%
4 Digi.com Bhd 5.50%
5 Petronas Gas Bhd 4.36%
No. Sektor NAV
1 Trading/Services 44.11%
2 Infrastructure Project 5.50%
3 Industrial Products 4.94%
4 Construction 4.15%
5 Consumer 3.94%
6 Plantation 3.44%
Objektif Pelaburan Untuk mencapai pendapatan dividen dalam jangka panjang melalui pelaburan terpilih dalam saham pulangan dividen tinggi yang memberi dividen kasar tahunan minimum sebanyak 4%. Untuk mencapai pertumbuhan modal melalui pemilihan pelaburan dalam Saham Mewah yang berpotensi memberi pertumbuhan modal jangka panjang.
Strategi Pelaburan Melabur terutamanya dalam saham yang menghasilkan dividen yang memberikan dividen kasar tahunan minimum sebanyak 4.00% setahun serta saham mewah yang berpotensi untuk berkembang dalam jangka panjang; Pendedahan dalam saham yang menghasilkan sekurang-kurangnya 4% dividen kasar setahun, hendaklah meliputi sekurang-kurangnya 50% daripada pendedahan ekuiti pada sepanjang masa; Sentiasa mengkaji peruntukan aset dan pegangan saham untuk mendapatkan saham-saham yang menepati objektif Dana.
Peruntukan Aset Sekurang-kurangnya 40% dan maksimum 90% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti; Sekurang-kurangnya 50% daripada pendedahan ekuiti tersebut adalah dalam saham-saham yang menghasilkan dividen; Baki dalam instrumen pasaran wang Islam.
Pengurus Dana Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad
Prestasi Penanda Aras Indeks Syariah Emas FBM (FBMSI)
Fi & Caj Fi pengurusan dana 1.0% - 1.5% daripada NAV setahun dana Fi penjagaan 0.03% daripada NAV setahun dana
Profil Risiko Sederhana Oleh kerana pelaburan Dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS/Sukuk), pelabur perlu bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan penarafan kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang seterusnya memberi kesan kepada prestasi Dana. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1.
Pengurusan Risiko Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh digunakan oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. Pengurus Dana juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat selepas melakukan proses penapisan.
Dalam menguruskan risiko pelaburan IDS, Pengurus Dana akan melakukan penyelidikan dan analisis yang ekstensif ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang dan langkah hasil terpilih. Pengurus Dana juga akan memantau dengan terperinci faktor ekonomi makro yang mungkin mempengaruhi kadar faedah.
(RM)
Pada Permulaan 1.000
Pada 30 November 2014 1.497
Tertinggi 5 tahun lepas 1.539
Terendah 5 tahun lepas 1.039
Pasaran Sasaran Pelanggan yang memilih profil pelaburan risiko sederhana dengan jangkaan pulangan sederhana.
Asas & Kekerapan Penilaian Unit Sila rujuk kepada Lampiran 2.
Keadaan Luar Biasa Sila rujuk kepada Lampiran 2.
Penafian : Risalah maklumat ini disediakan oleh Syarikat Takaful Malaysia Berhad (Takaful Malaysia) untuk tujuan maklumat umum dan gambaran sahaja dan tidak boleh dianggap sebagai satu tawaran, pujukan atau cadangan untuk menjual atau membeli sebarang sekuriti atau produk kewangan. Walaupun material yang digunakan bagi menyediakan pembentangan ini diperoleh daripada sumber yang diyakini dan dipercayai, Takaful Malaysia tidak memberi sebarang jaminan berhubung ketepatan dan kesempurnaan maklumatnya. Sebarang analisis dan pendapat yang dinyatakan adalah tertakluk kepada perubahan tanpa sebarang pemberitahuan. Para pengguna dinasihati agar menghubungi Takaful Malaysia atau ejen untuk mendapatkan maklumat yang lebih lanjut dan lengkap berhubung produk yang kami tawarkan. Dengan ini, Takaful Malaysia menafikan sebarang liabiliti dalam apa jua bentuk jika pengguna mengalami kerugian dengan hanya bergantung kepada maklumat yang terkandung dalam pembentangan ini.
PERUNTUKAN SEKTOR
NAV SE UNIT
DANA MYBALANCED NOVEMBER 2014
PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS
Nota: Prestasi Kumulatif dari TK12
TK2011* 31-Dis-11
TK2012 31-Dis-12
TK2013 31-Dis-13
TK2014 30-Nov-14
Dana myBalanced (%) 2.56 7.88 10.23 2.80
Penanda Aras (%) 2.81 6.66 7.23 1.71
-2.0
0.0
2.0
4.0
6.0
8.0
10.0
12.0
14.0
16.0
Pu
lan
gan
(%
)
Dana MyBalanced vs Penanda Aras
Dana MyBalanced Penanda Aras
Bagi tempoh yang ditinjau, FBMSI mencatat penurunan sebanyak 0.12%. Sebagai dana seimbang, penanda aras yang ditetapkan adalah 40% daripada FBMSI dan baki 60% adalah berdasarkan kadar GIA 12 bulan Maybank sebanyak 2.93%. Penanda aras campuran telah mencatatkan pulangan positif 1.71%. FBMSI, prestasi Dana myBalanced mencatatkan pulangan positif sebanyak 2.80%.
* Prestasi masa lalu Dana bukan petunjuk kepada prestasi masa depannya, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira berdasarkan kepada harga seunit Dana. Pulangan bersih sebenar Dana adalah sebelum cukai dan selepas yuran-yuran berkaitan dan berasaskan kepada prestasi Dana, dan bukan pulangan yang diperoleh daripada premium sebenar/caruman dibayar bagi produk berkaitan pelaburan.
PERUNTUKAN ASET
36.06%
16.85%
2.84%
2.05%
1.20% 1.02%
0.94% Sukuk
Perdagangan / Perkhidmatan Produk Perindustrian
Projek Infrastruktur
Pengguna
Perladangan
No. Nama Sekuriti (Saham) NAV
1 TNB Northern Bhd 5.71%
2 Jimah Energy Ventures Sdn Bhd
4.24%
3 Ranhill Powertron II Sdn Bhd
3.98%
4 Alam Maritime Resources Bhd
3.84%
5 Projek Lebuhraya Usahasama Berhad
3.83%
No. Sektor NAV
1 Sukuk 36.06%
2 Perdagangan / Perkhidmatan
16.85%
3 Produk Perindustrian 2.84%
4 Projek Infrastruktur 2.05%
5 Pengguna 1.20%
6 Perladangan 1.02%
7 Pembinaan 0.94%
Objektif Pelaburan Untuk mencapai aliran pendapatan sederhana dan pertumbuhan modal yang konsisten sepanjang tempoh jangka sederhana hingga jangka panjang dengan melabur dalam pelbagai portfolio pelaburan; Untuk mewujudkan satu portfolio kepelbagaian yang mengandungi campuran ekuiti dan sekuriti pendapatan tetap yang seimbang. Strategi Pelaburan Melabur dalam peruntukan aset seimbang yang terdiri daripada ekuiti dan sekuriti hutang serta
pasaran wang yang mematuhi Syariah. Peruntukan Aset Sekurang-kurangnya 10% dan maksimum 40% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti; Sekurang-kurangnya 10% dan maksimum 60% dalam sekuriti hutang Islam dan Penerbitan Pelaburan Kerajaan Malaysia;
Baki dalam instrumen pasaran wang Islam. Pengurus Dana Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad
Prestasi Benchmark 40% Indeks Emas Syariah FBM (“FBMSI”) dan 60% kadar 12 bulan pulangan Akaun Pelaburan Am Maybank (“GIA”).
Fi & Caj Fi pengurusan dana : 1.0% - 1.2% daripada NAV setahun dana Fi penjagaan : 0.03% daripada NAV setahun dana
Profil Risiko Rendah / Sederhana Oleh kerana pelaburan Dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS/Sukuk), pelabur perlu bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan penarafan kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang seterusnya memberi kesan kepada prestasi Dana. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1
Pengurusan Risiko Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh digunakan oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya.
Pengurus Dana akan melakukan penyelidikan dan analisis yang ekstensif ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang dan langkah hasil terpilih. Pengurus Dana juga akan memantau dengan terperinci faktor ekonomi makro yang boleh memberi kesan kepada persekitaran kadar faedah.
(RM)
Pada Permulaan 1.000
Pada 30 November 2014 1.192
Tertinggi 5 tahun lepas 1.202
Terendah 5 tahun lepas 0.996
Pasaran Sasaran Pelanggan yang memilih profil pelaburan risiko sederhana dengan jangkaan pulangan sederhana.
Asas & Kekerapan Penilaian Unit Sila rujuk kepada Lampiran 2.
Keadaan Luar Biasa Sila rujuk kepada Lampiran 2.
Penafian : Risalah maklumat ini disediakan oleh Syarikat Takaful Malaysia Berhad (Takaful Malaysia) untuk tujuan maklumat umum dan gambaran sahaja dan tidak boleh dianggap sebagai satu tawaran, pujukan atau cadangan untuk menjual atau membeli sebarang sekuriti atau produk kewangan. Walaupun material yang digunakan bagi menyediakan pembentangan ini diperoleh daripada sumber yang diyakini dan dipercayai, Takaful Malaysia tidak memberi sebarang jaminan berhubung ketepatan dan kesempurnaan maklumatnya. Sebarang analisis dan pendapat yang dinyatakan adalah tertakluk kepada perubahan tanpa sebarang pemberitahuan. Para pengguna dinasihati agar menghubungi Takaful Malaysia atau ejen untuk mendapatkan maklumat yang lebih lanjut dan lengkap berhubung produk yang kami tawarkan. Dengan ini, Takaful Malaysia menafikan sebarang liabiliti dalam apa jua bentuk jika pengguna mengalami kerugian dengan hanya bergantung kepada maklumat yang terkandung dalam pembentangan ini.
PERUNTUKAN SEKTOR
NAV PER UNIT
5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI
Nota: Prestasi Kumulatif dari TK12
TK2010* 31-Dis-10
TK2011* 31-Dis-11
TK2012 31-Dis-12
TK2013 31-Dis-13
TK2014 30-Nov-14
Ittizan (%) 13.77 5.22 18.07 16.50 2.76
Penanda Aras (%) 12.74 2.56 9.15 13.29 0.68
ITTIZAN NOVEMBER 2014
PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS Bagi tempoh yang ditinjau, FBMSI mencatat penurunan sebanyak 0.12% untuk ditutup pada 13,036.26 mata. Berdasarkan penanda aras FBMSI 70% dan baki 30% pada kadar GIA Maybank 1 bulan 2.55%, penanda aras campuran ini mencatatkan pulangan positif sebanyak 0.68%. Iltizan pula mencatatkan pulangan positif sebanyak 2.76%.
* Prestasi masa lalu Dana bukan petunjuk kepada prestasi masa depan, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira berdasarkan kepada harga seunit Dana. Pulangan bersih sebenar Dana adalah sebelum cukai dan selepas yuran-yuran berkaitan dan berasaskan kepada prestasi Dana, dan bukan pulangan yang diperoleh daripada premium sebenar/caruman dibayar bagi produk berkaitan pelaburan.
(5.0)
0.0
5.0
10.0
15.0
20.0
25.0
Pu
lan
gan
(%
)
Ittizan vs Penanda Aras
Ittizan Penanda Aras
PERUNTUKAN ASET 5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI PERUNTUKAN SEKTOR
36.68%
22.56%
3.73%
2.98%
2.81% 1.99%
1.92% Perdagangan / Perkhidmatan Sukuk
Produk Perindustrian
Projek Infrastruktur
Perladangan
Pengguna
No. Nama Sekuriti (Saham) NAV
1 Axiata Group Berhad 8.16%
2 Sime Darby Bhd 7.72%
3 Tenaga Nasional Bhd 7.53%
4 Digi.com Bhd 2.98%
5 Petronas Gas Bhd 2.48%
No. Sektor NAV
1 Perdagangan / Perkhidmatan
36.68%
2 Sukuk 22.56%
3 Produk Perindustrian 3.73%
4 Projek Infrastruktur 2.98%
5 Perladangan 2.81%
6 Pengguna 1.99%
Objektif Pelaburan Untuk mencapai pulangan dan peluang pertumbuhan modal yang berpatutan melalui pelaburan terpilih dalam saham-saham berlandaskan Syariah yang tersenarai di Bursa Malaysia dan sekuriti hutang Islam yang mematuhi Syariah Strategi Pelaburan Melabur dalam peruntukan aset seimbang yang terdiri daripada ekuiti dan sekuriti hutang Islam dan pasaran wang yang mematuhi Syariah.
Peruntukan Aset Sekurang-kurangnya 30% dan maksimum 70% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti. Baki dalam tunai, sekuriti hutang Islam jangka panjang dan jangka pendek dan pelaburan Islam cair yang lain.
Pengurus Dana Bahagian pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad
Prestasi Benchmark
70% Indeks Emas Syariah FBM (“FBMSI”) dan 30% kadar pulangan sebulan bagi Akaun Pelaburan Am Maybank (“GIA”) 70% Indeks Emas Syariah FBM Emas (“FBMSI”).
Fi & Caj Fi pengurusan dana: Maks 1.5% daripada NAV setahun dana Fi penjagaan: 0.03% daripada NAV setahun dana
Profil Risiko Sederhana Oleh kerana pelaburan dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS)/sukuk, para pelabur perlu bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan kadar kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang memberi kesan kepada prestasi Dana. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1.
Pengurusan Risiko Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang diterima pakai oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika terdapat kemungkinan tinggi pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya.
Dalam menguruskan risiko pelaburan bagi IDS, Pengurus Dana akan melakukan penyelidikan dan analisis meluas ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang, kecairan dan langkah hasil terpilih, Pengurus Dana juga akan memantau faktor ekonomi makro yang mungkin memberi kesan kepada persekitaran kadar faedah.
(RM)
Pada Permulaan 1.000
Pada 30 November 2014 1.890
Tertinggi 5 tahun lepas 1.934
Terendah 5 tahun lepas 1.406
Pasaran Sasaran Dana ini tidak lagi ditawarkan untuk pelaburan baru.
Asas & Kekerapan Penilaian Unit Sila rujuk kepada Lampiran 2.
Keadaan Luar Biasa Sila rujuk kepada Lampiran 2.
Penafian : Risalah maklumat ini disediakan oleh Syarikat Takaful Malaysia Berhad (Takaful Malaysia) untuk tujuan maklumat umum dan gambaran sahaja dan tidak boleh dianggap sebagai satu tawaran, pujukan atau cadangan untuk menjual atau membeli sebarang sekuriti atau produk kewangan. Walaupun material yang digunakan bagi menyediakan pembentangan ini diperoleh daripada sumber yang diyakini dan dipercayai, Takaful Malaysia tidak memberi sebarang jaminan berhubung ketepatan dan kesempurnaan maklumatnya. Sebarang analisis dan pendapat yang dinyatakan adalah tertakluk kepada perubahan tanpa sebarang pemberitahuan. Para pengguna dinasihati agar menghubungi Takaful Malaysia atau ejen untuk mendapatkan maklumat yang lebih lanjut dan lengkap berhubung produk yang kami tawarkan. Dengan ini, Takaful Malaysia menafikan sebarang
liabiliti dalam apa jua bentuk jika pengguna mengalami kerugian dengan hanya bergantung kepada maklumat yang terkandung dalam pembentangan ini.
NAV SEUNIT
Nota: Prestasi Kumulatif dari TK12
TK2010* 31-Dis-10
TK2011* 31-Dis-11
TK2012 31-Dis-12
TK2013 31-Dis-13
TK2014 30-Nov-14
Istiqrar (%) 5.80 4.45 7.88 9.04 3.09
Penanda Aras (%) 5.47 2.77 5.56 5.91 1.75
ISTIQRAR NOVEMBER 2014
PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS
Bagi tempoh berakhir November 2014, FBMSI mencatat penurunan sebanyak 0.12% untuk ditutup pada 13,036.26 mata. Penanda aras ditetapkan dana adalah 30% dari FBMSI dan baki 70% pada kadar GIA Maybank tempoh 1 bulan sebanyak 2.55%. Penanda aras campuran ini mencatatkan pulangan positif sebanyak 1.75%. Sejajar dengan pergerakan positif penanda aras ini, Istiqrar turut mencatatkan pulangan positif sebanyak 3.09%.
* Prestasi masa lalu Dana bukan petunjuk kepada prestasi masa depannya, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira berdasarkan kepada harga seunit Dana. Pulangan bersih sebenar Dana adalah sebelum cukai dan selepas yuran-yuran berkaitan dan berasaskan kepada prestasi Dana, dan bukan pulangan yang diperoleh daripada premium sebenar/caruman dibayar bagi produk berkaitan pelaburan.
(2.0)
0.0
2.0
4.0
6.0
8.0
10.0
12.0
14.0
Pu
lan
gan
(%
)
Istiqrar vs Penanda Aras
Istiqrar Penanda Aras
PERUNTUKAN ASET 5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI PERUNTUKAN SEKTOR
36.68%
22.56%
3.73%
2.98%
2.81% 1.99%
1.92% Perdagangan / Perkhidmatan Sukuk
Produk Perindustrian Projek Infrastruktur
Perladangan
Pengguna
No. Nama Sekuriti (Saham) NAV
1 National Bank of Abu Dhabi 6.05%
2 Kapar Energy Ventures Sdn Bhd
6.03%
3 BGSM Management Sdn Bhd
5.74%
4 Jimah Energy Ventures Sdn Bhd
4.47%
5 Ranhill Powertron II Sdn Bhd 4.21%
No. Sektor NAV
1 Sukuk 51.86%
2 Trading/Services 18.86%
3 Industrial Products 2.34%
4 Infrastructure Project 1.88%
5 Plantation 1.37%
6 Property 1.15%
7 Consumer 1.09%
Objektif Pelaburan Untuk mencapai corak pulangan pelaburan yang stabil untuk tempoh sederhana melalui pelaburan dalam saham-saham berasaskan Syariah terpilih di Bursa Malaysia dan sekuriti pendapatan tetap yang mematuhi Syariah.
Strategi Pelaburan Melabur dalam peruntukan aset seimbang yang terdiri daripada terutamanya sekuriti hutang Islam dengan pendedahan yang kecil dalam sekuiti yang mematuhi Syariah.
Peruntukan Aset Maksimum 35% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti; Sekurang-kurangnya 65% dan maksimum 100% dalam tunai, sekuriti hutang Islam jangka panjang dan jangka pendek dan pelaburan Islam cair yang lain
Pengurus Dana Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad
Prestasi Benchmark 30% Indeks Emas Syariah FBM (“FBMSI”) dan 70% kadar pulangan sebulan bagi Akaun Pelaburan Am Maybank (“GIA”).
Fi & Caj Fi pengurusan dana
Max 1.5% daripada NAV setahun dana
Fi penjagaan 0.03% daripada NAV setahun dana
Profil Risiko Rendah Oleh kerana pelaburan Dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS/Sukuk), bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan penarafan kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang seterusnya memberi kesan kepada prestasi Dana. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1.
Pengurusan Risiko Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya.
Dalam menguruskan risiko pelaburan bagi IDS, Pengurus Dana akan melakukan penyelidikan dan analisis meluas ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang, kecairan dan langkah hasil terpilih, Pengurus Dana juga akan memantau faktor ekonomi makro yang mungkin memberi kesan kepada persekitaran kadar faedah.
(RM)
Pada Permulaan 1.000
Pada 30 November 2014 1.424
Tertinggi 5 tahun lepas 1.430
Terendah 5 tahun lepas 1.179
Pasaran Sasaran Dana ini tidak lagi ditawarkan untuk pelaburan.
Asas & kekerapan Penilaian Unit Sila rujuk kepada Lampiran 2.
Keadaan Luar Biasa Sila rujuk kepada Lampiran 2.
NAV SEUNIT
Penafian : Risalah maklumat ini disediakan oleh Syarikat Takaful Malaysia Berhad (Takaful Malaysia) untuk tujuan maklumat umum dan gambaran sahaja dan tidak boleh dianggap sebagai satu tawaran, pujukan atau cadangan untuk menjual atau membeli sebarang sekuriti atau produk kewangan. Walaupun material yang digunakan bagi menyediakan pembentangan ini diperoleh daripada sumber yang diyakini dan dipercayai, Takaful Malaysia tidak memberi sebarang jaminan berhubung ketepatan dan kesempurnaan maklumatnya. Sebarang analisis dan pendapat yang dinyatakan adalah tertakluk kepada perubahan tanpa sebarang pemberitahuan. Para pengguna dinasihati agar menghubungi Takaful Malaysia atau ejen untuk mendapatkan maklumat yang lebih lanjut dan lengkap berhubung produk yang kami tawarkan. Dengan ini, Takaful Malaysia menafikan sebarang liabiliti dalam apa jua bentuk jika pengguna mengalami kerugian dengan hanya bergantung kepada maklumat yang terkandung dalam pembentangan ini.
Lampiran 1 NOVEMBER 2014
Definisi Risiko dan Teknik Pengurusan Risiko
1. Risiko pasaran
Merujuk kepada impak potensi yang timbul daripada pergerakan harga tidak menggalakkan yang menjejaskan nilai pasaran pelaburan tersebut
akibat perubahan kitaran ekonomi, keadaan di pasaran kewangan, matawang dan kadar faedah. Risiko ini juga mungkin timbul akibat perubahan
bentuk politik dan penguatkuasaan peraturan.
Risiko pasaran diurus melalui pempelbagaian portfolio dan peruntukan aset di mana pendedahan sekuriti dipantau / dikurangkan sekiranya pasaran
dijangka lemah.
2. Risiko kecairan
Merujuk kepada impak potensi tidak dapat menukar pelaburan mematuhi Syariah menjadi tunai pada atau hampir pada nilai saksamanya, yang
secara khusus bergantung kepada volum diniagakan bagi pelaburan mematuhi Syariah berkenaan di pasaran.
Dasar pelaburan yang diamalkan adalah sentiasa mengekalkan paras aset cair secara berhemat supaya dapat mengurangkan risiko kecairan.
3. Risiko kadar faedah
Merujuk kepada impak potensi yang menjejaskan nilai pasaran pelaburan ke dalam sekuriti hutang Islam yang timbul akibat pergerakan kadar
faedah yang tidak menggalakkan. Apabila kadar faedah naik, nilai sekuriti hutang Islam jatuh dan sebaliknya, dan dengan demikian, menjejaskan
nilai pasaran dana berkenaan. Walaupun dana berkenaan tidak melabur dalam bon konvensional, namun sebarang perubahan arah aliran kadar
faedah juga boleh menjejaskan harga dan hasil sekuriti hutang Islam kerana kadar faedah konvensional biasanya digunakan sebagai kadar petunjuk
bagi menentukan kadar keuntungan bagi sekuriti hutang Islam.
Dalam mengurus risiko, Pengurus Dana akan mengamalkan pengurusan pelaburan yang aktif dengan sentiasa menyemak strategi dan portfolio
dana berkenaan.
4. Risiko kredit/keingkaran
Merujuk kepada pengurangan potensi taraf kredit penerbit pelaburan hutang Islam sekiranya penerbit tersebut berhadapan dengan kesukaran
kewangan yang tidak dijangkakan. Dalam senario yang terburuk, penerbit boleh mengingkari pembayaran prinsipal dan keuntungan bagi sekuriti
hutang Islam yang diterbitkan, mengurangkan harga dan nilai sekuriti hutang Islam berkenaan dan dengan demikian, menjejaskan nilai pasaran dana
tersebut.
Pengurus Dana mengurus risiko dengan menetapkan had pihak berurusan dalaman dan menjalankan penilaian kredit dalaman untuk
meminimumkan risiko tersebut.
5. Risiko sekuriti khusus
Merujuk kepada risiko sekuriti individu termasuk stok atau sekuriti hutang Islam dilaburkan dalam portfolio berkenaan. Perubahan harga utama
sebarang sekuriti tertentu, yang merupakan sebuah komponen dana tersebut, akan menjejaskan NAV dan harga harian Dana berkenaan.
Mekanisma yang digunakan untuk meminimum risiko adalah melalui proses pempelbagaian portfolio dan pemilihan pelaburan secara berhemah
oleh Pengurus Dana.
6. Risiko operasi
Merujuk kepada risiko di mana Syarikat gagal untuk memenuhi obligasinya atau melaksanakan tindakan lain yang atas sebab ketidakcukupan dasar
dan prosedur, sumber manusia, sistem maklumat atau kawalan dalaman.
Untuk meminimumkan risiko ini, Pengurus Dana akan bekerjasama dengan Pemegang Amanah Dana, unit pematuhan dalaman dan pelbagai
bahagian lain bagi memastikan supaya semua perundangan dan dasar berkaitan serta prosedur sentiasa dipatuhi setiap masa.
7. Pengkelasan semula risiko status Syariah
Merujuk kepada semakan potensi mengenai status sekuriti mematuhi Syariah dalam dana menjadi tidak mematuhi Syariah dalam semakan berkala
yang dijalankan oleh SAC.
Pengurus Dana akan mengambil langkah yang diperlukan untuk melupus sekuriti sedemikian mengikut nasihat daripada SAC dan Penasihat
Syariah.
Pengurus Dana akan mengurus dana-dana berkaitan pelaburan menurut strategi dana berkenaan dan dasar peruntukan aset sasaran. Walau bagaimanapun,
Pengurus Dana boleh mengambil langkah sementara yang mungkin tidak konsisten dengan strategi yang dinyatakan dan dasar peruntukan aset sebagai
tindak balas terhadap keadaan pasaran atau ekonomi yang tidak menggalakkan.
Fund’s Performance vs Benchmark
Lampiran 2 NOVEMBER 2014
Asas & Kekerapan Penilaian Unit Harga Unit sebarang Tarikh Penilaian Dana Berkaitan Pelaburan akan diperoleh dengan membahagi NAV pada hari diniagakan sebelum Tarikh Penilaian
dengan bilangan Unit Dana Berkaitan Pelaburan dalam terbitan.
Bagi menentukan Harga Unit bagi setiap Unit pada Tarikh Penilaian, Nilai Aset Bersih (NAV) Dana akan dikira seperti berikut:
(a) amaun di mana menurut pendapat Syarikat selepas mengambil nasihat bebas seperti yang difikirkan wajar, pelaburan dalam Dana Berkaitan
Pelaburan boleh diurusniaga di pasaran terbuka pada Tarikh Penilaian dengan merujuk, di mana wajar, kepada sebutharga pasaran di bursa
saham pilihan yang diiktiraf oleh Syarikat dengan tambahan perbelanjaan yang akan ditanggung, dicampur
(b) berhubung kepentingan dalam bentuk tanah dan sekuriti atau hartanah lain dalam apa jua bentuk yang dipegang dalam Dana Berkaitan Pelaburan
di mana amaunnya menurut Syarikat selepas mengambilkira nasihat bebas yang difikirkan wajar, adalah nilai kepentingan tersebut pada Tarikh
Penilaian dengan tambahan perbelanjaan yang akan ditanggung jika kepentingan sedemikian diurusniaga pada hari tersebut, dicampur
(c) amaun tunai dipegang yang tidak dilabur dalam Dana Berkaitan Pelaburan pada Tarikh Penilaian, ditolak
(d) amaun (jika ada) yang Syarikat akan tentukan pada Tarikh Penilaian akan dianggap sebagai liabiliti Dana Berkaitan Pelaburan, ditolak
(e) sejumlah amaun yang Syarikat akan dianggap sebagai adil dan saksama berhubung kos penilaian sebarang kepentingan dalam bentuk tanah yang
terkandung dalam Dana Berkaitan Pelaburan dan perbelanjaan lain serta perbelanjaan hartanah milik kepentingan sedemikian, ditolak
(f) Caj Pengurusan Dana yang dikenakan
Akan terdapat pengurangan daripada Dana Berkaitan Pelaburan amaun sedemikian kerana Syarikat mengikut pertimbangan muktamadnya menganggap
wajar, kerana elaun tertunggak bagi sebarang levi, cukai, duti atau sebarang caj lain dalam apa jua bentuk yang timbul di mana Dana tersebut akan menjadi
penanggung.
Bagi memastikan layanan saksama kepada semua pemilik sijil dana ini, Syarikat boleh melepaskan kos urusniaga membeli atau menjual aset dana jika kos
tersebut ketara. Untuk mendapatkan semula kos membeli dan menjual aset, Syarikat boleh mencairkan atau melaraskan kos urusniaga kepada NAV setiap
unit untuk memperoleh semula sebarang amaun yang telah dibayar oleh dana tersebut atau menjangka membayar secara berpatutan bagi mewujud atau
membatalkan unit-unit.
Dana Berkaitan Pelaburan ini dinilai pada setiap hari perniagaan. Walau bagaimanapun, Syarikat boleh mengubah kekerapan dan tarikh di mana Harga Unit
akan dikira dengan memberi tiga (3) bulan selepas memberi notis bertulis kepada Pemilik Sijil.
Keadaan Luarbiasa Syarikat berhak untuk mengambil tindakan berikut yang mungkin menjadi perlu akibat perubahan keadaan, sebagai cara untuk melindungi kepentingan pemilik
sijil.
Tertakluk kepada sekurang-kurangnya tiga (3) bulan notis bertulis, Syarikat boleh:
(a) menutup sebarang Dana Unit atau berhenti membenarkan peruntukan Caruman tambahan atau memindah aset tersebut ke dana baru yang
mempunyai objektif pelaburan yang sama;
(b) perubahan nama Dana Unit;
(c) pengasingan atau penggabungan unit Dana Unit yang sedia ada;
(d) membuat sebarang perubahan yang mungkin diperlukan disebabkan oleh keperluan peraturan dan/atau undang-undang.
Syarikat juga boleh memilih untuk, tanpa sebarang notis terlebih dahulu, menggantung peletakan harga unit dan urusniaga Sijil jika sebarang bursa di
mana Dana Unit dilaburkan digantung sementara dagangannya;
dalam keadaan yang dianggap oleh Syarikat menurut pertimbangan muktamadnya, mempunyai keraguan terhadap kepentingan para pesertanya,
Syarikat berhak untuk menunda Pengeluaran Sebahagian dan Penyerahan pembayaran bagi tempoh tidak melebihi enam (6) bulan dari tarikh
penebusan.
Diterbitkan oleh Syarikat Takaful Malaysia Berhad (131646-K)
Syarikat Takaful Malaysia Berhad telah diperbadankan pada 29 November 1984 dan memulakan operasi pada bulan Julai 1985. Ia mempunyai modal
dibenarkan sebanyak RM500 juta dan modal berbayar sebanyak RM162 juta. Syarikat telah disenaraikan di Papan Utama Bursa Saham Malaysia pada 30
Julai 1996. Menurut Akta Takaful 1984, Takaful Malaysia menyediakan dua jenis perniagaan Takaful iaitu Perniagaan Takaful Keluarga dan Perniagaan
Takaful Am. Takaful Malaysia mempunyai 30 saluran di seluruh negara dengan aset bernilai RM6.7 bilion di peringkat kumpulan.
Tel : 603 - 2268 1984, 1300-8-TAKAFUL(825 2385)
Faks : 603 - 2274 0237
E-mel : [email protected] Laman web : takaful-malaysia.com.my
Fund’s Performance vs Benchmark