laporan pelaksanaan good corporate · pdf filepengertian-pengertian ... dps melakukan...
TRANSCRIPT
LAPORAN PELAKSANAAN GCG UUS PT. BANK RIAU KEPRI – 2015 1
LAPORAN PELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE (GCG) UNITUSAHA SYARIAH PT. BANK RIAU KEPRI
A. GOOD CORPORATE GOVERNANCE UUS PT. BANK RIAU KEPRI
Pelaksanaan Good Corporate Governance (GCG) yang konsisten merupakan sebuah modal yangbesar untuk terbentuknya citra perusahaan yang baik kepada masyarakat. Mengingat tingginyakompetensi perbankan syariah yang dirasakan saat ini, kami memandang perlunya pelaksanaanGCG secara konsisten dan baik sehingga menghasilkan kepercayaan masyarakat kepada UnitUsaha Syariah (UUS) PT. Bank Riau Kepri, khususnya masyarakat Riau dan Kepri. Penerapan GCGyang dilakukan secara konsisten dan baik akan meningkatkan keyakinan stakeholders terhadapkinerja dan operasional Unit Usaha Syariah (UUS) PT. Bank Riau Kepri.
Dengan berpedoman pada Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 tanggal 7 Desember2009 tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance Bagi Bank Umum Syariah dan UnitUsaha Syariah, Unit Usaha Syariah (UUS) PT. Bank Riau Kepri berkomitmen dalam melaksananGCG di seluruh aspek yang dimiliki dengan berlandaskan pada 5 prinsip dasar GoodCorporate Governance yaitu transparansi (transparency), akuntabilitas (accountability),pertanggungjawaban (responsibility), independensi (independency) dan kewajaran (fairness).
Dalam pelaksanaan GCG, Bank perlu melakukan check and balance, menghindari benturankepentingan (conflict of interest) dalam pelaksanaan tugas serta meningkatkan perlindunganbagi kepentingan stakeholders khususnya nasabah pemilik dana dan pemegang saham minoritas.
Sebagai salah satu bentuk implementasi prinsip transparansi (transparency), Bank diwajibkanuntuk menyampaikan Laporan Pelaksanaan GCG kepada stakeholders. Laporan dimaksuddiperlukan untuk meningkatkan pemahaman stakeholders dan mendorong stakeholdersmelakukan check and balance.
Penyusunan Laporan Pelaksanaan GCG ini disusun berdasarkan ketentuan Surat Edaran BankIndonesia No. 12/13/DPbS tanggal 30 April 2010 tentang Pelaksanaan Good CorporateGovernance bagi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah.
B. STRUKTUR ORGANISASI DAN TATA KERJA (SOT)
PT. Bank Riau Kepri telah mengubah susunan Struktur Organisasi dan Tata Kerja (SOT) yangmana pada SOT sebelumnya Unit Usaha Syariah PT. Bank Riau Kepri berada dibawah DirekturKomersial & Syariah kini diubah menjadi Direktur Kredit dan Syariah.
Hal ini didasari dengan Surat Keputusan Direksi PT. Bank Riau Kepri No. 66/KEPDIR/2015 tentangStruktur Organisasi dan Tata Kerja PT. Bank Pembangunan Daerah Riau Kepri tanggal 30Desember 2015 untuk lebih jelasnya berikut SOT PT. Bank Riau Kepri :
LAPORAN PELAKSANAAN GCG UUS PT. BANK RIAU KEPRI – 2015 2
Gambar 1. SOT PT. Bank Riau Kepri
LAPORAN PELAKSANAAN GCG UUS PT. BANK RIAU KEPRI – 2015 3
C. DEWAN PENGAWAS SYARIAH (DPS)
Sebagai Bank yang menjalankan operasionalnya berdasarkan prinsip syariah, maka dalam halpengawasan syariah dilakukan oleh Dewan Pengawas Syariah (DPS) yang dibentuk dan berkantordi UUS . DPS bersifat tidak terikat oleh UUS, pengangkatan DPS harus memiliki rekomendasi dariDewan Syariah Nasional-Majelis Ulama Indonesia (DSN-MUI) dan mendapat persetujuan dariBank Indonesia sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia Nomor:11/10/PBI/2009 Tentang UnitUsaha Syariah.
a. Dewan Pengawas Syariah PT. Bank Riau Kepri
Berdasarkan hasil Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa (RUPS-LB) PT. Bank Riau Kepripada tanggal 13 Februari 2013 sebagaimana tertuang dalam Akta Nomor 19 yang dibuatdihadapan Notaris Refizal, SH. Mhum. di Jakarta, telah Menetapkan Pengangkatan DewanPengawas Syariah Unit Usaha Syariah sebagaimana berikut.
Berdasarkan keputusan RUPS-LB pada tanggal 19 Agustus 2010 di Batam, RUPS telahmenetapkan 2 (dua) calon Dewan Pengawas Syariah (DPS) yang diajukan, yaitu :
1. Dr. H. Suryan Al Jamrah, MA.
2. Drs. KH. Tengku Zulkarnain, MA.
Kedua calon tersebut sesuai dengan surat Nomor 1609/DIR/2010 tanggal 07 September2010 tentang rekomendasi Calon DPS telah diajukan oleh Direksi PT. Bank Riau Kepri keBadan Pelaksana Harian Dewan Syariah Nasional (DSN) Majelis Ulama Indonesia (MUI) untukmendapatkan rekomendasi.
Selanjutnya DSN-MUI pusat telah merekomendasikan Dewan Pengawas Syariah PT. BankRiau Kepri sesuai suratnya Nomor : U-400/DSN-MUI/XI/2011 tanggal 15 November 2011perihal Rekomendasi Dewan Pengawas Syariah, anggota DPS yang direkomendasikan adalah3 (tiga) nama yakni sebagai berikut:
1. Dr. H. Suryan Al Jamrah, MA (Ketua)2. Drs. KH. Tengku Zulkarnain, MA (Anggota)3. H. Fajeriansyah, Lc, MA (Anggota)
Selanjutnya pada tanggal 13 Januari 2013 Bank Indonesia telah menyetujui Dewan PengawasSyariah (DPS) PT. Bank Riau Kepri, yaitu sesuai surat Bank Indonesia Nomor15/2/DPbS/PadBS/Pbr tanggal 18 Januari 2013 perihal calon Dewan Pengawas Syariah, yangmenyetujui Dewan Pengawas Syariah sebagai berikut :
1. Dr. H. Suryan Al Jamrah, MA. (Ketua)2. Drs. KH. Tengku Zulkarnain, MA. (Anggota)
Pada tanggal 13 Maret 2013 Bank Indonesia mengangkat kedua calon anggota DewanPengawas Syariah (DPS) PT. Bank Riau Kepri yakni sesuai dengan surat Bank IndonesiaNomor 15/5/DPbS/PAdBS/Pbr tanggal 13 Maret 2013 dengan rincian DPS sebagai berikut:1. Dr. H. Suryan Al Jamrah, MA. (Ketua)2. Drs. KH. Tengku Zulkarnain, MA. (Anggota)
Kedua anggota DPS menjabat sebagai ketua dan anggota Dewan Pengawas Syariah selama(empat ) tahun terhitung tanggal 13 Februari 2013 sampai dengan 13 februari 2017.
LAPORAN PELAKSANAAN GCG UUS PT. BANK RIAU KEPRI – 2015 4
b. Susunan DPS PT. Bank Riau Kepri
Sesuai ketentuan PBI No. 11/10/PBI/2009 tanggal 19 Maret 2009 perihal Unit Usaha Syariah,bahwasanya Jumlah anggota DPS sekurang-kurangnya 2 (dua) orang dan sebanyak-banyaknya 3 (tiga) orang, dan DPS dipimpin oleh 1 (satu) orang yang ditunjuk dari anggotaDPS. DPS PT. Bank Riau Kepri terdiri dari 2 (dua) orang yaitu Dr. H. Suryan Al Jamrah,MA(ketua) dan Drs. KH. Tengku Zulkarnain, MA (anggota). Kedua DPS tersebut diangkat padatahun 2013 berdasarkan Surat Keputusan Bank Indonesia No.15/5/DPbS/PAdBS/Pbrdan Surat Rekomendasi DSN-MUI No.U-400/DSN-MUI/XI/2011. Berikut susunan DPSPT. Bank Riau Kepri :
No Nama Jabatan DasarPengangkatan
SuratRekomendasi
DSN-MUI
Surat KeputusanBank Indonesia Masa Jabatan
1. Dr. H. Suryan AlJamrah,MA Ketua
SK Direksi PT.Bank Riau KepriNo.23/KEPDIR/2013
Surat No.U-400/DSN-MUI/XI/2011
Surat No.15/5/DPbS/PAdBS/Pbr
sampaidengan 4(empat) tahunterhitungtanggal 13februari 20132. Drs. KH. Tengku
Zulkarnain, MA Anggota
SK Direksi PT.Bank Riau KepriNo.23/KEPDIR/2013
Surat No.U-400/DSN-MUI/XI/2011
Surat No.15/5/DPbS/PAdBS/Pbr
Adapun masa Jabatan DPS selama 4 (empat) tahun terhitung tanggal 13 Februari 2013sebagaimana tertuang dalam akta RUPSLB Nomor 19 yang dibuat dihadapan notarisREFIZAL,SH.,MHum dan Surat Keputusan Direksi PT. Bank Riau Kepri No. 23/KEPDIR/2013tanggal 26 Februari 2013.
c. Tugas dan Tanggung Jawab DPS
Sesuai dengan PBI No. 11/10/PBI/2009 tanggal 19 Maret 2009 perihal Unit Usaha Syariah,tugas dan tanggung jawab DPS adalah sebagai berikut :
1. Menilai dan memastikan pemenuhan prinsip Syariah atas pedoman operasional danproduk yang dikeluarkan oleh UUS;
2. Mengawasi proses pengembangan produk baru UUS sejak awal sampai dengandikeluarkannya produk tersebut;
3. Memberikan opini syariah terhadap produk baru dan/atau pembiayaan yangdirestrukturisasi;
4. Meminta fatwa kepada Dewan Syariah Nasional untuk produk UUS yang belum adafatwanya;
5. Melakukan review secara berkala atas pemenuhan prinsip syariah terhadap mekanismepenghimpunan dana dan penyaluran dana serta pelayanan jasa bank; dan
6. Meminta data dan informasi terkait dengan aspek syariah dari satuan kerja UUS dalamrangka pelaksanaan tugasnya.
LAPORAN PELAKSANAAN GCG UUS PT. BANK RIAU KEPRI – 2015 5
d. BPP Dewan Pengawas Syariah (DPS) Bank Riau Kepri.
Direksi Bank Riau Kepri telah menerbitkan SK Direksi Nomor 09/KEPDIR/2014 tanggal 11Maret 2014 Tentang Buku Pedoman Perusahaan (BPP) Dewan Pengawas Syariah Bank RiauKepri yang terdiri dari 5 (Lima) Bab dengan rincian sebagai berikut :
Bab I : Berisi mengenai pendahuluan dan latar belakang penyusunan, dasar hukum, sertapengertian-pengertian
Bab II : Berisi uraian mengenai DPS secara kelembagaan, menyangkut ketentuan mengenaikedudukan DPS, Persyaratan anggota DPS, tugas dan tanggung jawab DPS,mekanisme penetapan anggota DPS, jumlah dan perangkapan keanggotaan DPS,Rapat DPS, masa jabatan DPS, serta hak dan fasilitas anggota DPS dan ketentuanlainnya.
Bab III : Pedoman pengawasan dan tata cara pelaporan DPS, berisi tentang mekanismepelaksanaan pengawasan DPS terhadap proses pengembangan produk baru danterhadap kegiatan Unit Usaha Syariah serta tata cara pelaporan DPS.
Bab IV : Objek material pengawasan DPS, Berisi materi-materi bermuatan syariah dalamseluruh kegiatan operasional termasuk produk dan jasa Unit Usaha Syariah denganberpedoman kepada fatwa DSN-MUI dan sesuai prinsip-prinsip umum syaria.
Bab V : Lampiran-lampiran.
Selama tahun 2015 DPS PT. Bank Riau Kepri telah melakukan aktifitas dan rapat yangmerupakan realisasi dari tugas dan tanggung jawab DPS.
e. Opini dan Aktifitas DPS Bank Riau Kepri.
Realisasi tugas dan tanggung jawab dalam hal menilai dan memastikan pemenuhan prinsipSyariah atas pedoman operasional dan produk yang dikeluarkan oleh UUS, DPS telahmengeluarkan pernyataan atas ketaatan UUS PT. Bank Riau Kepri terhadap pelaksanaanprinsip syariah untuk laporan keuangan tahun buku 2015, pernyataan ini dilampirkan diLaporan Aktifitas DPS yang dilaporkan per semester pada tahun 2015. DPS juga menjawabSurat dari Akuntan Publik terkait kesesuaian UUS PT. Bank Riau Kepri terhadap prinsipsyariah.
Realisasi tugas dan tanggung jawab DPS dalam hal mengawasi proses pengembangan produkbaru UUS sejak awal sampai dengan dikeluarkannya produk dan memberikan opini syariahdari pengeluaran produk tersebut adalah DPS telah ikut mengawasi selama prosespembuatan produk baru UUS dengan mengadakan rapat koordinasi antara Divisi Syariah danKantor Cabang Syariah.
Realisasi tugas dan tanggung jawab DPS dalam hal meminta data dan informasi terkaitdengan aspek syariah dari satuan kerja UUS dalam rangka pelaksanaan tugasnya,UUS PT. Bank Riau Kepri telah memenuhi semua permintaan data yang diminta oleh DPS,baik pada saat proses audit yang rutin ataupun permintaan yang bersifat insidentil.
Sesuai dengan PBI No. 11/10/PBI/2009 tanggal 19 Maret 2009 perihal Unit Usaha Syariah,tugas dan tanggung jawab DPS, Dimana DPS melakukan pengawasan terhadap Bank baikdalam hal dikeluarkannya produk baru maupun aktivitas baru, maka DPS dalam hal inimemberikan opini/pendapat terkait produk dan aktivitas tersebut, apakah telah sesuai
LAPORAN PELAKSANAAN GCG UUS PT. BANK RIAU KEPRI – 2015 6
dengan Prinsip Syariah. Adapun pendapat tersebut disampaikan dalam bentuk opini dansurat keterangan Dewan Pengawas Syariah sebagai berikut:
1. Opini Nomor 01/DPS-BRKS/V/2015 tanggal 29 Mei 2015 tentang Pembiayaan ulangSyariah (Refinancing iB) PT. Bank Riau Kepri.
2. Opini Nomor 02/DPS-BRKS/VI/2015 tanggal 9 Juni 2015 tentang Pembiayaan Top UpSyariah.
3. Opini Nomor 03/DPS-BRKS/VI/2015 tanggal 15 Juni 2015 tentang Kesesuaian ProdukPembiayaan ulang Syariah (Refinancing iB) berbasis akad Musyarakah Mutanaqishah
4. Opini Nomor 04/DPS-BRKS/IX/2015 tanggal 23 September 2015 Tentang TabunganSimpanan Pelajar iB.
Dapat disampaikan juga DPS PT. Bank Riau Kepri telah melaporkan Laporan Semester HasilPengawasan DPS selama tahun 2015 secara tepat waktu ke Bank Indonesia yang jugaditeruskan ke Direksi PT. Bank Riau Kepri, Komisaris PT. Bank Riau Kepri dan Dewan SyariahNasional – MUI, hal ini sejalan dengan Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance Bagi Bank Umum Syariah dan Unit UsahaSyariah.
Realisasi kegiatan yang telah disebutkan diatas, untuk lebih jelasnya dapat dilihat pada tabelkegiatan DPS selama tahun 2015, berikut tabelnya :
NO TANGGAL AKTIVITAS DPS TEMPAT KETERANGAN
15 Januari
2015DPS melakukan pemeriksaanterhadap KCPS Panam,
KCPS Panam
Anggota DPSdan PinbagOperasional
(UUS)
26 Januari
2015DPS melakukan pemeriksaanterhadap KCP Pekanbaru
KCP Pekanbaru
Ketua DPSdan Pinbag
Pemasaran &Peng Bisnis
(UUS)
37 Januari
2015DPS melakukan pemeriksaanterhadap KCPS Teluk Kuatan,
KCPS TelukKuatan
Anggota DPSdan PinbagOperasional
(UUS)
412 Januari
2015DPS melakukan pemeriksaanterhadap KCPS Duri
KCPS Duri
Anggota DPSdan PinbagOperasional
(UUS)
514 Januari
2015DPS melakukan pemeriksaanterhadap KCPS Tembilahan
KCPS Tembilahan
Ketua DPSdan Pinbag
Pemasaran &Peng Bisnis
(UUS)
LAPORAN PELAKSANAAN GCG UUS PT. BANK RIAU KEPRI – 2015 7
619 Januari
2015
DPS melakukan pemeriksaanterhadap KCP Tanjung Pinangdan KCPS Batam
KCP TanjungPinang dan KCPS
Batam
Ketua DPSdan Pinbag
Pemasaran &Peng Bisnis
(UUS)
7 1 April 2015 Mengikuti Upacara HUT BankRiau Kepri ke-49
Kantor Pusat PT.Bank Riau Kepri
Ketua DPS
8 7 April 2015Menghadiri dan MenerimaKunjungan studi banding PT.Bank Sumut ke Bank Riau Kepri
Hotel Grand Jatra,Pekanbaru
Ketua DPS
9 21 April 2015Menghadiri Rapat PembahasanBPP Penilaian Profil Risiko danTKS UUS
Ruang Rapat DPS Ketua DPS
10 21 April 2015 Rapat membahas hasil temuanOJK
Ruang Rapat DPS Ketua DPS
11 8 May 2015
EXIT Meeting Pemeriksaan UUSPT. Bank Riau Kepri bersamaOJK
Ruang RapatBesar KantorPerwakilan BI
Prov. Riau
Ketua DPS
12 21 Juli 2015
Rapat penyusunan jadwalpengawasan dan pemeriksaanke Bank Riau Cabang danCapem Syariah di Riau sertaKepri
Ruang Rapat DPSKetua DPSdan UUS
13 31 Juli 2015
DPS melakukan pemeriksaanterhadap KCPS Panam,dilanjutkan mengekspos hasilpemeriksaan di hadapan Pin.Cabang Syariah dan Pinsi.
KCPS Panam
Ketua DPSdan Pinbag
Pemasaran &Peng Bisnis
(UUS)
145 Agustus
2015
DPS melakukan pemeriksaanterhadap KCS Tg. Pinang,dilanjutkan mengekspos hasilpemeriksaan di hadapan Pin.Cabang Syariah dan Pinsi.
KCS Tg. Pinang
Ketua DPSdan Pinbag
Pemasaran &Peng Bisnis
(UUS)
157 Agustus
2015
DPS melakukan pemeriksaanterhadap KCPS Batam,dilanjutkan mengekspos hasilpemeriksaan di hadapan Pin.Capem Syariah dan Pinsi.
KCPS Batam
Ketua DPSdan Pinbag
Pemasaran &Peng Bisnis
(UUS)
1611 Agustus
2015
DPS melakukan pemeriksaanterhadap KCPS Teluk Kuantan,dilanjutkan mengekspos hasilpemeriksaan di hadapan Pin.Capem Syariah dan Pinsi.
KCPS TelukKuantan
Anggota DPSdan Pinbag
Pemasaran &Peng Bisnis
(UUS)
LAPORAN PELAKSANAAN GCG UUS PT. BANK RIAU KEPRI – 2015 8
1719 Agustus
2015
DPS melakukan pemeriksaanterhadap KCS Pekanbaru,dilanjutkan mengekspos hasilpemeriksaan di hadapan Pin.Capem Syariah dan Pinsi.
KCS Pekanbaru
Anggota DPSdan Staff
Operasional(UUS)
1820 Agustus
2015
DPS melakukan pemeriksaanterhadap KCPS Tembilahan,dilanjutkan mengekspos hasilpemeriksaan di hadapan Pin.Capem Syariah dan Pinsi.
KCPS Tembilahan
Anggota DPSdan StaffOperasional(UUS)
1920 Agustus
2015
DPS Briefing bersama KaryawanKCPS Tembilahan KCPS Tembilahan
Anggota DPS(KH. T.Zulkarnain)
2021 Agustus
2015
DPS melakukan pemeriksaanterhadap KCPS Duri, dilanjutkanmengekspos hasil pemeriksaandi hadapan Pin. Capem Syariahdan Pinsi.
KCPS Duri
Ketua DPSdan PinbagPemasaran &Peng Bisnis(UUS)
2116 s.d 18
Desember2015
DPS menghadiri Annual Meeting(Ijtima’ Sanawi) DPS se-Indonesia thn 2015
Hotel IbisTransstudio,
BandungKetua DPS
2223 Desember
2015
DPS menghadiri grand openingKCPS Tg. Balai Karimun Tg. Balai Karimun
Ketua DewanPengawas
Syariah
f. Frekuensi Rapat DPS.
Dewan Pengawas Syariah PT. Bank Riau Kepri telah mengadakan dan mengikuti beberaparapat terkait dengan pembahasan pengembangan produk, pengeluaran opini syariah, jasaBank, Operasional Bank dan lain-lainnya yang berhubungan dengan aspek syariah. Didalamketentuan Bank Indonesia, rapat dilaksanakan minimal 1 (satu) kali dalam sebulan.
Terhitung selama tahun 2015 DPS PT. Bank Riau Kepri telah mengikuti rapat intern denganManajamen UUS PT. Bank Riau Kepri dan Rapat ekstern dengan Dewan Syariah Nasional(DSN-MUI) sebanyak 10 (Sepuluh) kali dan telah mengeluarkan opini syariah sebanyak 4(empat) opini terkait Produk baru dan pengembangan produk yang telah ada di UUS PT.Bank Riau Kepri di Tahun 2015.
Berikut tabel frekuensi Rapat DPS selama tahun 2015 :
LAPORAN PELAKSANAAN GCG UUS PT. BANK RIAU KEPRI – 2015 9
Nama
Tingkat Kehadiran DPS PT. Bank RiauKepri dlm mengikuti Rapat
Selama Tahun 2015 TotalKehadiranRapat Intern
dengan PT. BankRiau Kepri(8 Rapat)
Rapat Eksterndengan DSN-MUI
(2 Rapat)
Dr.H.Suryan Al Jamrah 6 1 7
Drs.KH.Tengku Zulkarnain,MA 2 1 3
Berikut Rincian Rapat yang diikuti oleh DPS selama tahun 2015:
NO TANGGAL AKTIVITAS DPS TEMPAT KETERANGAN
121 April
2015Membahas jawaban terhadap
temuan OJKRuang DPS
Ketua DPS,Pindiv,Pinbag DivisiSyariah dan staff
221 April
2015
Rapat Pembahasan BPP PenilaianProfil Risiko dan TKS Unit Usaha
SyariahRuang DPS
Ketua DPS,Pemimpin DivisiSyariah, PimpinanBagian DivisiSyariah, Staff
3 21 Juli 2015 Rapat Pembahasan JadwalPengawasan rutin
Ruang DPS
Ketua dananggota DPS,Pimpinan BagianDivisi Syariah,Staff
425 Agustus
2015
Rapat membahas hasilpengawasan dan pemeriksaan
untuk periode Jan-Jun 2015Ruang DPS
Ketua dananggota DPS,Pimpinan BagianDivisi Syariah,Staff
523
September2015
Rapat membahas produksimpanan pelajar iB (Simpel iB)
Ruang DPS
Ketua DPS,Pemimpin DivisiSyariah, PimpinanBagian DivisiSyariah,Pemimpin CabangPKU dan Staff
613 Oktober
2015
Rapat Membahas reviewterhadap draft akad-akad
pembiayaan IbRuang DPS
Ketua DPS danStaff
LAPORAN PELAKSANAAN GCG UUS PT. BANK RIAU KEPRI – 2015 10
g. Remunerasi dan Fasilitas Lainnya DPSRemunerasi yang dimaksud adalah penghasilan dalam bentuk keuangan (non natura) antaralain gaji, tunjangan (benefit), kompensasi dalam bentuk saham, bonus dan bentukremunerasi lainnya.
Fasilitas lain yang dimaksud adalah fasilitas yang diterima tidak dalam bentuk keuangan(natura), antara lain fasilitas perumahan, fasilitas transportasi, fasilitas asuransi kesehatan,fasilitas telekomunikasi, dan fasilitas lainnya, yang dapat dimiliki maupun tidak dapatdimiliki.
Berikut tabel Remunerasi dan Fasilitas Lainnya DPS PT. Bank Riau Kepri
No Jenis Remunerasi dan Fasilitaslainnya
Jumlah diterima dalam 1 (satu) tahunOrang Jutaan Rupiah
1. Remunerasi 2 Rp. 501.008.100,-2. Fasilitas lainnya : - -
a. Yang dapat dimiliki - -b. Yang tidak dapat dimiliki - -
TOTAL Rp. 501.008.100,-
Jumlah anggota DPS PT. Bank Riau Kepri yang menerima remunerasi dalam satu tahundikelompokkan dalam kisaran tingkat penghasilan, sebagaimana tabel dibawah ini :
Jumlah Remunerasi *) per orang dalam 1 tahun Jumlah Dewan Pengawas Syariahdi atas Rp. 2 miliar -di atas Rp. 1 miliar s.d Rp. 2 miliar -di atas Rp. 500 juta s.d Rp. 1 miliar 2Rp. 500 juta ke bawah
*) yang diterima dalam bentuk keuangan (non natura)
h. Rangkap Jabatan DPS Pada LKS Lain
Terhitung tahun 2011 Anggota Dewan Pengawas Syariah PT. Bank Riau Kepri( Drs.KH.Tengku Zulkarnain,MA ) juga menjabat sebagai DPS pada Lembaga KeuanganSyariah lainnya yaitu pada Trihamas Finance Syariah Jakarta.
D. DAFTAR KONSULTAN, PENASIHAT ATAU YANG DIPERSAMAKAN DENGAN ITU YANGDIGUNAKAN OLEH UUS PT. BANK RIAU KEPRI
No NamaKonsultan/Vendor Tujuan Ruang Lingkup Kerja Keterangan
1 Wiroso Jasa KonsultanPendamping
Pendampingan ImplementasiAkuntansi Perbankan Syariah
PAPSI 2013
LAPORAN PELAKSANAAN GCG UUS PT. BANK RIAU KEPRI – 2015 11
E. JUMLAH PENYIMPANGAN (INTERNAL FRAUD) YANG TERJADIYang dimaksud dengan ”internal fraud” adalah penyimpangan/kecurangan yang dilakukan olehDewan Komisaris, Direksi, pegawai tetap, dan/atau pegawai tidak tetap (honorer dan outsorcing)terkait dengan proses kerja dan/atau kegiatan operasional UUS yang mempengaruhi kondisikeuangan UUS secara signifikan. Yang dimaksud dengan ”mempengaruhi kondisi keuangan UUSPT. Bank Riau Kepri secara signifikan” adalah apabila dampak penyimpangannya lebih dariRp.100.000.000,00 (seratus juta rupiah).Untuk penyimpangan (internal fraud) sebagaimana yang disebut diatas telah terjadi pada UUSPT. Bank Riau Kepri selama tahun 2015, sebagaimana dapat dilihat pada tabel dibawah ini :
Internal Frauddalam
1 tahun
Jumlah kasus yang Dilakukan olehDewan
Komisaris/Direksi Pegawai Tetap Pegawai Tidak Tetap
Thnsebelumnya
Thnberjalan
Thnsebelumnya
Thnberjalan
Thnsebelumnya
Thnberjalan
Total Fraud - - - - - -Telahdiselesaikan - - -
Dlm prosespenyelesaian diinternal UUS.
- - 1 1 - -
Belumdiupayakanpenyelesaiannya.
- - - - - -
Telahditindaklanjutimelalui proseshukum.
- - -
F. JUMLAH PERMASALAHAN HUKUM
Yang dimaksud dengan ”permasalahan hukum” adalah permasalahan hukum perdata dan pidanayang dihadapi UUS selama periode tahun 2015 dan telah diajukan melalui proses hukum. Untukpengertian permasalahan hukum sebagaimana yang disebut diatas terjadi pada UUS PT. BankRiau Kepri selama tahun 2015, sebagaimana dapat dilihat tabel dibawah ini :
Permasalahan HukumJumlah
Perdata Pidana
Telah selesai (telah mempunyai kekuatan hukum yangtetap)
- -
Dalam proses penyelesaian 1
Total 1
G. PENYALURAN DANA YANG BERASAL DARI UUS UNTUK KEGIATAN SOSIAL
LAPORAN PELAKSANAAN GCG UUS PT. BANK RIAU KEPRI – 2015 12
Yang dimaksud dengan penyaluran dana adalah penyaluran dana untuk kegiatan sosial yangdananya berasal dari UUS PT. Bank Riau Kepri. Selama tahun 2015 UUS Bank Riau Kepri telahmenyalurkan dana untuk kegiatan sosial sebesar Rp 76.767.500,00 (tujuh puluh enam juta tujuhratus enam puluh tujuh ribu lima ratus rupiah)dengan rincian sebagai berikut:
No Tanggal Penerima Dana Program/Jenis Kegiatan Nominal
1 09/01/2015 Kementerian AgamaKab Inhil
Bantuan 10 Kotak Aqua gelaskegiatan jalan santai dalamrangka memperingati HUTKemenag ke 69
350,000.00
2 12/01/2015 Remaja Mesjid AlHikmah Tanjung Pinang
Kegiatan Maulid NabiMuhammad SAW 1436 H,Remaja Mesjid Alhikmah TPI
1,000,000.00
3 10/02/2015 Yayasan BhaktiCendikia MelayuPekanbaru
Bantuan Dana Pendidikan
1,000,000.00
4 18/02/2015 Rangkiang RumahKreatif Teluk Kuantan
Gerakan Pungut Sampah (LihatSampah, Ambil) 200,000.00
5 20/02/2015 Dinas Pasar Kebersihan& PertamananKuansing
Bantuan Tempat Sampah DlmRangka Hari Sampah Nasional2015
1,000,000.00
6 23/02/2015 Panpel STQ KecamatanSekupang 2015 Batam
Bantuan STQ tingkat KecamatanSekupang tahun 2015 1,000,000.00
7 24/02/2015 BEM UniversitasKuansing (UNIKS)
UNIKS CUP I Kegiatan Olah Raga& Cerdas Cermat 500,000.00
8 02/03/2015 Ikatan Remaja MesjidNurul Iman Desa P.Mungkur Kuansing
Tournamen Volly Ball
500,000.00
9 11/03/2015 Panitia pembangunanMusholla Al MuhajirinPatam
bantuan pembangunan MushollaAl Muhajirin Patam
1,000,000.00
10 12/03/2015 Persatuan BulutangkisDesa SiberakunKuansing
Tournamen Bulu Tangkis
500,000.00
11 18/03/2015 KKG Kesenian Kec.Sekupang
Bantuan sponsor SLKSI FLS2NTK/SD-MI Kec. Sekupang 500,000.00
12 18/03/2015 Panitia MQK Pekanbaru Acara MQK (Musabaqah QiraatilKutub) antar Pondok Pesantren
LAPORAN PELAKSANAAN GCG UUS PT. BANK RIAU KEPRI – 2015 13
Se Kota Pekanbaru 1,000,000.00
13 18/03/2015 Satpol PP Kab. Inhil Bantuan dana untuk perlombaandalam rangka HUT Satpol PP ke-65 Prop. Riau di Tembilahan
1,000,000.00
14 19/03/2015 Pondok Pesantren Al-kausar Pekanbaru
Bantuan Dana Festival Marawi &Nasyid 1,000,000.00
15 20/03/2015 SMA N 07 Pekanbaru Bantuan Dana Acara FemusSound School 11 2,000,000.00
16 26/03/2015 Panitia MTQ ke XLItingkat Kec. Mandau2015 M/1436H Duri
Sumbangan Tambahan hadiahpemenang MTQ ke XLI Kec.Mandau
2,500,000.00
17 31/03/2015 Panitia pembangunanMasjid Darul AnwarBatam
Bantuan pembangunan MasjidDarul Anwar Sekupang
1,000,000.00
18 31/03/2015 STAI AuliaurrasyidinTembilahan
Bantuan dana untuk GerakanPramuka di UIN Suska Pekanbaru 1,000,000.00
19 06/04/2015 KNPI Kab. Inhil Musyawarah daerah (MUSDA) XIIDewan pengurus KNPI Kab. Inhil 250,000.00
20 08/04/2015 Pondok PesantrenTeknologi RiauPekanbaru
Bantuan Dana MuhadharahAkbar
1,000,000.00
21 17/04/2015 STAI Miftahul UlumTanjung Pinang
Kegiatan Lomba fashion showdaur ulang II tingkat SD Sederajat 500,000.00
22 17/04/2015 BEM STIEPembangunan TanjungPinang
Kegiatan Studi Tour BEM danBLM STIE Pembangunan
3,500,000.00
23 20/04/2015 Bendahara JSIT KotaTanjung Pinang
Kegiatan Lomba kreatifitas siswaJSIT Kepri 500,000.00
24 27/04/2015 Pemkab Inhil Turnamen sepakbola dalamrangka hari Pers Nasional
450,000.00
25 04/05/2015 STAI AuliaurrasyidinTembilahan
Pemberian piala dalam rangkaPekan Olahraga dan seni antardiniyah (PORSADIN) yangdiselenggarakan oleh STAIAuliaurrasyidin
550,000.00
LAPORAN PELAKSANAAN GCG UUS PT. BANK RIAU KEPRI – 2015 14
26 21/05/2015 LAZ Masjid Raya Batam Bantuan LAZ Masjid RayaBatam/Program aku bisa sekolah 1,500,000.00
7 22/05/2015 Puskesmas SidomulyoPekanbaru
Acara menyambut Hari LansiaNasional 2015 1,250,000.00
28 05/06/2015 Pengurus PWI Kab.Kuansing
Pelantikan Pengurus PWI Kab.Kuansing 1,000,000.00
29 06/06/2015 STAI AuliaurrasyidinTembilahan
bantuan dana untuk kegiatanGema ramadhan di Tembilahan 1,000,000.00
30 08/06/2015 Panitia TurnamenFutsal Pemuda RW.28Cipta Karya Pekanbaru
Acara turnamen futsal pemudaRW.28 Perum Cipta Karya
300,000.00
31 09/06/2015 Pemkab Inhil Pemberian 1 (satu) unit TV untukdoorprize gerak jalan santaidalam rangka milad Kab. Inhil ke-50
1,950,000.00
32 12/06/2015 IKADI & PengurusMesjid DuratunnasihinKec Pangean Kuansing
Tabligh Akbar Menyambut BulanSuci Ramadhan 1436 H
300,000.00
33 15/06/2015 Bendahara SMPN 11Tanjung Pinang
Acara menduniakan melayudengan malam apresiasi seni dankreatifitas Siswa/i SMPN 11
500,000.00
34 15/06/2015 Jaringan Pemuda danRemaja MesjidIndonesia (JPRMI)wilayah Kepri
Bantuan Doorprize TARHIBRamadhan Jaringan Pemuda danRemaja Mesjid Indonesia (JPRMI)Wilayah Kepri
500,000.00
35 15/06/2015 Dinas Koperasi, UKMPerindustrian danPerdagangan Kab.Bintan
Bantuan 42 Paket sembako @Rp55.000,- dalam partisipasipelaksanaan pasar murah DinasKoperasi, UKM Perindustrian danPerdagangan Kab. Bintan
2,310,000.00
36 16/06/2015 Majelis UlamaIndonesia Pekanbaru
Bantuan Dana Cetak ImsakiyahRamadhan 500,000.00
37 26/06/2015 TPQ Baitul MuttaqinTiban Impian Batam
Bantuan buka bersama TPQBaitul Muttaqin & Panti Asuhan 500,000.00
38 03/07/2015 Panti Asuhan Ar-Rohim& Panti Asuhan Nur-
Bantuan sembako ke pantiasuhan ar-rohim Panam & Panti 3,000,000.00
LAPORAN PELAKSANAAN GCG UUS PT. BANK RIAU KEPRI – 2015 15
Hidayah Asuhan Nur-Hidayah Kampar
39 06/07/2015 Panitia PelaksanaPekan Nuzul Quran
Acara lomba Pekan Nuzul Qurandi Mesjid Syuhada Kel.Sumahilang
900,000.00
40 07/07/2015 Mesjid Al husnaPekanbaru
Bantuan Dana PerlombaanRamadhan 1,000,000.00
41 09/07/2015 Panti Asuhan NurulTauhid Desa Petani Kec.Mandau Duri
Pemberian Santunan
3,000,000.00
42 10/07/2015 Mesjid Annur Kampar Bantuan Dana Pelaksanaan MTQ500,000.00
43 14/07/2015 Pengurus Mesjid AlHikmah Tanjung Pinang
Bantuan Mesjid Al Hikmah Jl. MT.Haryono Tanjung Pinang 1,000,000.00
44 14/07/2015 LSM PembaharuanGenerasi Muda MelayuNusantara
Bantuan Paket Sembako untukkeluarga kurang mampu danPanti Asuhan
300,000.00
45 24/07/2015 Kementerian AgamaKab Inhil
Bantuan 20 Kotak Aqua gelasuntuk kegiatan manasik haji 1436H di Mesjid Al-Huda Tembilahan
280,000.00
46 27/07/2015 Pemkab Inhil Pembuatan baliho manasik Haji1436 H dan Hari Anak Nasionaltentang Narkoba
450,000.00
47 29/07/2015 Mesjid Ar-rahman, M.Al-Ikhlas, M. Al-Ghani
Safari Ramadhan bersamaPemkab. Kuansing 5,000,000.00
48 30/07/2015 Polres Kab. Inhil Pembuatan Standing Bannerpengawalan gratis untuk nasabahperbankan dari kepolisian kab.Inhil
250,000.00
49 31/07/2015 UIN SUSKA RIAU Bantuan dana dalam rangkakegiatan Kukerta Mahasiswa UINSuska Riau
1,000,000.00
50 03/08/2015 Pengurus Mesjid AlFurqon
Pemberian 15 Al Quran dan 10Buku Surat Yasin 1,142,500.00
51 11/08/2015 Panitia HUT RI PerumTiban Impian
bantuan HUT RI ke 70 wargaTiban Impian 500,000.00
LAPORAN PELAKSANAAN GCG UUS PT. BANK RIAU KEPRI – 2015 16
52 12/08/2015 RW 02 TangkerangBarat Marpoyan Damai
Bantuan Dana HUT RI ke 701,000,000.00
53 13/08/2015 RW 09 TangkerangTengah
Bantuan Dana HUT RI ke 70500,000.00
54 13/08/2015 Tim Kukerta UR-STAIHW 2015
Turnamen Futsal Desa BaganCempedak Cup antar desa Se-Kecamatan Rantau Kopar
500,000.00
55 14/08/2015 Panitia Super GrassTrack 2015 TropyLaskar Merah PutihKec. Rantau Kopar
Acara lomba Pekan Nuzul Qurandi Mesjid Syuhada Kel.Sumahilang 1,000,000.00
56 18/08/2015 Pengurus Jalur Desa P.Mungkur Kec. GunungToar
Dana Latihan Pacu Jalur
500,000.00
57 19/08/2015 BEM UniversitasKuansing (UNIKS)
Dana Pacu Jalur BEM UNIKS2,000,000.00
58 25/08/2015 Pengurus PercasiRanting SekupangBatam
Donatur kejuaraan Catur antarSD & SMP Se-Sekupang
500,000.00
59 25/08/2015 Universitas Riau Bantuan Kegiatan KUKERTA diKoto Tua Kampar 1,500,000.00
60 26/08/2015 Mesjid Ar-Rahmat Kec.Tampan Pekanbaru
bantuan dana bantuan Mesjid500,000.00
61 01/09/2015 Nasabah BRKSTembilahan danMasyarakat Tembilahan
Pembelian 8 kotak masker untukmasyarakat dan nasabah
480,000.00
62 03/09/2015 Masyarakat Kuansingyang melewati KantorBRKS
Pembagian Masker Gratis (KabutAsap)
105,000.00
63 04/09/2015 Tabloid Islam PenaPekanbaru
Bantuan dan Iklan500,000.00
64 09/09/2015 STAI AuliaurrasyidinTembilahan
Pembuatan baliho manasik Hajidan calon haji 1436 H dan balihoOrientasiPengenalan AkademikKampus (OPAK) STAIAuliaurrasyidin
1,050,000.00
LAPORAN PELAKSANAAN GCG UUS PT. BANK RIAU KEPRI – 2015 17
65 11/09/2015 Mesjid Al-Ghani DesaSeberang TalukKuansing
Bantuan Jam Digital
500,000.00
66 09/10/2015 RW 08 TangkerangTengah Pekanbaru
Bantuan Dana Pelantikan KetuaRW 500,000.00
67 21/10/2015 Pengurus TPQ KotaTanjung Pinang
Kegiatan Wisuda 100 Santri TPQKota Tanjung Pinang 1,000,000.00
68 30/10/2015 BEM STIEPembangunan TanjungPinang
Kegiatan Pembuatan FilmDokumenter BEM STIE TanjungPinang
2,000,000.00
69 04/11/2015 Dinas Kesehatan Kab.Kuansing
Dana Peningkatan KesehatanMasyarakat 1,500,000.00
70 11/11/2015 Surat Kabar DetakNusantara Pekanbaru
Bantuan Dana Bakti Sosial300,000.00
71 13/11/2015 SMK N 3 Teluk Kuantan Bahan Praktek/Bibit u SiswaSMKN 3 500,000.00
72 20/11/2015 Dinas Pendidikan kab.Inhil
Bantuan dana untuk kegiatanjalan santai dalam rangka HUTPGRI Ke-70
1,000,000.00
73 23/11/2015 Polres Kab. Inhil Bantuan dana untuk perlombaandalam rangka HUT Satpam ke-35di Tembilahan
1,000,000.00
74 25/11/2015 RW 12 TangkerangTengah
Bantuan Dana Acara PerlombaanMemperingati Maulid Nabi 300,000.00
75 02/12/2015 RW 11 TangkerangTengah
Bantuan gotong royong RW 11300,000.00
76 16/12/2015 Mesjid Raudhatul Ulumdi Air Molek
Bantuan Sajadah1,000,000.00
77 21/12/2015 Bendahara Yayasan AlQonaah TPI
Kegiatan Sunatan Masal YayasanAl Qonaah Tanjung Pinang 1,500,000.00
78 29/12/2015 Panitia HUT Satpam ke-35 Kab. Kuansing
Perlengkapan Acara HUT &Kunjungan ke Panti Sosial 500,000.00
79 29/12/2015 Kementrian AgamaPekanbaru
Bantuan Hadiah untuk Hari AmalBakti ke 70 1,000,000.00
LAPORAN PELAKSANAAN GCG UUS PT. BANK RIAU KEPRI – 2015 18
76.767.500,00
H. PENDAPATAN NON HALAL DAN PENGGUNAANNYA
Pendapatan non Halal yang dimaksud adalah pendapatan yang didapatkan dari usaha berbasisbunga (ribawi) atau bertentangan dengan prinsip syariah. Contoh dari pendapatan ini adalahpendapatan bunga dari penempatan dana antar Bank pada Bank Konvensional.
UUS PT. Bank Riau Kepri selama tahun 2015 tidak ada memiliki pendapatan dari pendapatan nonhalal sebagaimana dimaksud diatas.
I. KESIMPULAN UMUM DARI HASIL SELF ASSESMENT ATAS PELAKSANAAN GCG UUS PT. BANKRIAU KEPRI
Berdasarkan Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 tentang Pelaksanaan GoodCorporate Governance Bagi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah ditegaskan bahwa Bankwajib melaksanakan Self Assessment terhadap penerapan GCG. Dari hasil Self Assessment yangdilakukan UUS PT. Bank Riau Kepri, dapat disampaikan ringkasan perhitungan peringkat masing-masing faktor sebagai berikut :
1. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direktur UUS PT. Bank Riau Kepri : peringkat 2
Kriteria, Independensi, Tugas dan Tanggung Jawab Direktur UUS PT. Bank Riau Keprimenunjukkan bahwa pelaksanaan GCG UUS PT. Bank Riau Kepri telah sangat sesuai dengankriteria/indikator Self Assesment, Direktur UUS PT. Bank Riau Kepri telah bertanggungjawab dalam melaksanakan pengelolaan UUS PT. Bank Riau Kepri dengan sangat baik danmemiliki Indepedensi, ini dibuktikan dengan meningkatnya asset UUS PT. Bank Riau Kepripada tahun 2015 sebesar 1,28% atau menjadi sebesar Rp1.027,182 Milyar dibandingkantahun 2014 asset UUS PT. Bank Riau Kepri sebesar Rp1.014.233 Milyar. PembiayaanSyariah UUS PT. Bank Riau Kepri tahun 2015 meningkat menjadi Rp950,933 Milyardibandingkan tahun 2014 sebesar Rp830,625 Milyar. Sedangkan Penghimpunan dana PihakKetiga tahun 2015 meningkat menjadi sebesar Rp802,309 Milyar dibandingkan posisiDesember 2014 sebesar Rp669,645 Milyar. Laba tahun 2015 sebesar 6.532,77 Milyar
2. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab DPS PT. Bank Riau Kepri: peringkat 2
Hasil analisis self assessment dari faktor Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab DPS PT.Bank Riau Kepri menunjukkan bahwa pelaksanaan GCG UUS sesuai denganKriteria/Indikator self assesment.
DPS PT. Bank Riau Kepri telah melakukan audit ke Kantor Cabang Syariah dan CapemSyariah (KCS dan KCPS) secara rutin, dan telah melaporkan hasil temuan dan aktifitas DPSke BI, Komisaris dan Direksi PT. Bank Riau Kepri dan hal ini sejalan dengan PBI No.11/33/PBI/2009 tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance Bagi Bank Umum
LAPORAN PELAKSANAAN GCG UUS PT. BANK RIAU KEPRI – 2015 19
Syariah dan Unit Usaha Syariah. Proses audit ini sangat menjaga stabilitas dan konsistensiUUS PT. Bank Riau Kepri dalam melaksanakan operasional Bank sesuai dengan prinsipSyariah. Melihat dari Susunan DPS PT. Bank Riau Kepri, jumlah anggota DPS telah sesuaidengan PBI No. 11/10/PBI/2009 tentang Unit Usaha Syariah.
Hasil analisis self assessment dari subfaktor Komposisi, Kriteria dan Independensi DPS PT.Bank Riau Kepri telah sesuai dengan kriteria/indikator Self Assesment.
Untuk kriteria Anggota DPS dalam menyediakan waktu untuk melaksanakan tugas dantanggung jawabnya dinilai Baik, dan diharapkan kedepannya DPS PT. Bank Riau Keprimempunyai waktu yang lebih untuk melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya secaraoptimal.
UUS Bank Riau Kepri telah menyarankan kepada DPS Bank agar selanjutnya segala bentukkoordinasi yang melibatkan DPS dapat dilaksanakan dengan Rapat yang resmi. Apabila DPStidak memungkinkan untuk hadir dalam rapat dikarenakan keterbatasan waktu, alternatiflain dapat dilakukan Rapat / permintaan opini melalui Surat dan Sarana Komunikasilainnya.
Hasil analisis self assessment dari Transparansi DPS PT. Bank Riau Kepri telah sesuai dengankriteria/indikator self assesment. DPS telah menyampaikan laporan aktifitas DPS sepanjangTahun 2015, laporan pemeriksaan dan pengawasan DPS, Daftar remunerasi DPS dalamsetahun, serta rangkap jabatan DPS dilembaga keuangan syariah lainnya.
3. Pelaksanaan Prinsip Syariah Dalam Kegiatan Penghimpunan Dana dan Penyaluran DanaSerta Pelayanan Jasa Unit Usaha Syariah : peringkat 1
Hasil analisis self assessment dari faktor Pelaksanaan Prinsip Syariah Dalam KegiatanPenghimpunan Dana dan Penyaluran Dana Serta Pelayanan Jasa UUS PT. Bank Riau Keprimenunjukkan bahwa pelaksanaan GCG UUS telah sangat sesuai dengan Kriteria/Indikatorself assesment.
UUS PT. Bank Riau Kepri dalam mengeluarkan produk baru telah berdasarkan PBI yangberlaku dan mengacu kepada Fatwa MUI-DSN, Opini Dewan Pengawas Syariah jugadikeluarkan oleh DPS terkait atas pengeluaran produk baru. Dan dalam pelaksanaannyaterus dipantau secara rutin oleh Dewan Pengawas Syariah dan Audit Internal PT. Bank RiauKepri. Dapat juga disampaikan DPS telah mengeluarkan pernyataan atas ketaatan UUS PT.Bank Riau Kepri terhadap pelaksanaan prinsip syariah untuk laporan keuangan tahun buku2015.
4. Penyaluran Dana Kepada Nasabah Pembiayaan Inti Dan Penyimpanan Dana Oleh DeposanInti : peringkat 2
Hasil analisis self assessment dari faktor Penyaluran Dana Kepada Nasabah Pembiayaan Intidan Penyimpanan Dana oleh Deposan Inti menunjukkan bahwa pelaksanaan GCG UUSsesuai dengan Kriteria/Indikator self assesment.Pedoman kebijakan dan prosedur tertulis tentang penyaluran dana kepada Nasabah IntiUUS PT. Bank Riau Kepri mengacu pada ketentuan umum yang ada. UUS PT. Bank RiauKepri belum memiliki Pedoman kebijakan dan prosedur tertulis secara khusus. Namundemikian pengelompokan dan pelaporan tentang data nasabah inti telah disampaikan
LAPORAN PELAKSANAAN GCG UUS PT. BANK RIAU KEPRI – 2015 20
sesuai dengan ketentuan yang berlaku.Dapat disampaikan bahwa penyaluran dana kepada Nasabah Pembiayaan Inti danPenyimpanan Dana oleh Deposan Inti tetap dilakukan dengan prinsip kehati-hatian denganmengacu kepada Peraturan Umum yang ada. Sehingga perlakuan tentang pemenuhanpersyaratan terhadap Nasabah Inti (Pembiayaan Inti dan Deposan Inti) diperlakukan samadengan Nasabah reguler.
5. Transaparansi Kondisi Unit Usaha Syariah, Laporan Pelaksanaan GCG dan PelaporanInternal : peringkat 2
Hasil analisis self assessment dari faktor Transparansi Kondisi UUS PT. Bank Riau Kepri,Laporan GCG dan Pelaporan Internal menunjukkan bahwa pelaksanaan GCG UUS sesuaidengan Kriteria/Indikator self assesment.
UUS PT. Bank Riau Kepri telah transparan terhadap kondisi UUS yang mana UUS PT. BankRiau Kepri telah menyajikan Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan informasi kegiatanUUS PT. Bank Riau Kepri melalui media masa yang mempunyai peredaran luas dan websitePT. Bank Riau Kepri.
Laporan Pelaksanaan GCG tahun 2015 juga telah dilaporkan sesuai dengan ketentuanPeraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 perihal Pelaksanaan GCG Bagi Bank UmumSyariah dan Unit Usaha Syariah. SIM, SDM dan security system yang baik sangat berperandalam pelaporan internal UUS PT. Bank Riau Kepri.
Dari hasil perhitungan peringkat masing-masing faktor di atas, dan untuk memenuhi ketentuanPeraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 tentang Penerapan Good Corporate Governance BagiBank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah, Bank telah melakukan Assessment terhadap 5faktor. Hasil penilaian menunjukkan bahwa secara keseluruhan penerapan GCG pada UUS PT. BankRiau Kepri termasuk kedalam predikat “Baik” dengan nilai Komposit sebesar 1,90.
Rincian hasil Self Assessment per-masing-masing aspek dapat tergambar di dalam tabel di bawah ini :
No. Faktor Peringkat(a)
Bobot(b)
Nilai(a) X (b)
1 Pelaksanaan tugas dan tanggung jawabDirektur UUS 2 35.00% 0,70
2 Pelaksanaan tugas dan tanggung jawabDewan Pengawas Syariah 2 20.00% 0,40
3 Pelaksanaan prinsip syariah dalamkegiatan penghimpunan dana danpenyaluran dana serta pelayanan jasa
1 10.00% 0,10
4 Penyaluran dana kepada nasabahpembiayaan inti dan penyimpanan danaoleh deposan inti
2 10.00% 0,20
5 Transparansi kondisi keuangan dan nonkeuangan, laporan pelaksanaan GCGdan kecukupan pelaporan internal
2 25.00% 0,50
LAPORAN PELAKSANAAN GCG UUS PT. BANK RIAU KEPRI – 2015 21
Nilai Komposit 100.00% 1,90
Predikat : Baik
Terlampir disampaikan Hasil Self Assessment Pelaksanaan Good Corporate Governance UUSPT. Bank Pembangunan Daerah Riau Kepri per akhir tahun buku 31 Desember 2015.Demikian Laporan ini disampaikan, Terimakasih.
PT. Bank Pembangunan Daerah Riau Kepri
H.R Mambang Mit DR. Irvandi GustariKomisaris Utama Direktur Utama