kandungan - takaful-malaysia.com.my · laporan tahunan ini adalah bagi tahun kewangan 1 januari...

Muka surat | 2

KANDUNGAN

Muka surat

PENYATA PENGARAH URUSAN KUMPULAN

3

PROFIL DANA

5

TINJAUAN EKONOMI GLOBAL DAN TEMPATAN

8

TINJAUAN PASARAN EKUITI DAN PENDAPATAN TETAP

9

UNJURAN PASARAN DAN STRATEGI PELABURAN

12

LAPORAN PRESTASI DANA

14

KOMISEN RINGAN DITERIMA DARIPADA BROKER

28

PENYATA OLEH PENGARAH

29

LAPORAN JURUAUDIT

30

PENYATA ASET DAN LIABILITI PADA 31 DISEMBER 2013

31


32

PENYATA PENDAPATAN DAN PERBELANJAAN BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 DISEMBER 2013

33


34

PENYATA PERUBAHAN DALAM NILAI ASET BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 DISEMBER 2013

35

PENYATA PERUBAHAN DALAM NILAI ASET BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 DISEMBER 2012

35

PENYATA ALIRAN TUNAI BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 DISEMBER 2013

36


37

NOTA KEPADA PENYATA KEWANGAN 38

MAKLUMAT PELABURAN TERPERINCI 42

JADUAL PERBANDINGAN PRESTASI 51

Muka surat | 3

PENYATA PENGARAH URUSAN KUMPULAN

Dengan Nama Allah, Yang Maha Pemurah, lagi Maha Pengasih Para pemegang sijil/pelabur sekalian, saya dengan sukacitanya dan berbesar hati membentangkan Laporan Tahunan Dana Berkaitan Pelaburan Takaful Malaysia (Dana ILP) bagi tahun berakhir 31 Disember 2013. Mengimbas kembali, 2013 merupakan tahun yang telah mencatatkan rekod cemerlang bagi pasaran ekuiti Malaysia apabila Indeks Komposit FTSE Bursa Malaysia Kuala Lumpur (FBM KLCI) mengakhiri tahun pada kadar tertinggi 1,866.96 mata disebabkan oleh kadar petumbuhan ekonomi China yang lebih baik dari jangkaan, kecairan domestik yang mencukupi dan pemulihan ekonomi di negara-negara maju. Ekonomi kita pada tahun ini dimulakan dengan pertumbuhan perlahan sejajar dengan kelemahan keadaan ekonomi global. Sehubungan itu, KDNK Malaysia mencatatkan pertumbuhan yang lebih rendah pada suku pertama dan kedua 2013 masing-masing pada kadar 4.1% dan 4.5%. Namun, ekonomi Malaysia menghasilkan lonjakan teguh kepada 5.0% pada suku ketiga 2013, didorong oleh pengembangan mantap dalam permintaan domestik dan pemulihan kukuh dalam faktor luaran. Pertumbuhan dijangka kekal memberangsangkan pada suku akhir tahun 2013 dan momentum tersebut dijangka berterusan pada 2014. Keyakinan para pelabur kembali selepas Barisan Nasional memenangi Pilihan Raya Umum ke 13 pada Mei 2013. Justeru, Indeks FBM KLCI dan Indeks Emas Syariah FBM (FBMS) masing-masing melonjak sebanyak 10.54% dan 13.29% pada 2013. Secara keseluruhan, pada 2013, saya dengan sukacitanya melaporkan bahawa kami telah menghasilkan prestasi yang sangat membanggakan, sejajar dengan janji kami untuk memberi pulangan sebaik mungkin kepada anda daripada Takaful Malaysia. Momentum pertumbuhan Dana ILP kami meningkat dengan ketara dan kami semakin beriltizam untuk menjadi insurans pilihan ramai dan sentiasa terus memberi pulangan dana mengatasi prestasi penanda aras. Pada 31 Disember 2013, kesemua Dana ILP kami iaitu Dana myEquity Index, Dana myGrowth, Dana myBlue Chips, Dana myDividend, Dana myBalanced, Ittizan dan Istiqrar telah menghasilkan pertumbuhan dalam nilai aset bersih seunit masing-masing dengan prestasi terbaik dicatatkan oleh Dana myBlue Chips dengan pulangan sebanyak 20.17% berbanding prestasi penanda aras 13.29%. Ini diikuti oleh Dana myGrowth yang mencatatkan pulangan 19.98% berbanding pulangan penanda arasnya 13.29%. Anda boleh mendapatkan maklumat lanjut mengenai dana-dana kami dan prestasi kewangannya di halaman berikut. Ketika ekonomi global khususnya Negara-negara maju iaitu A.S dijangka akan meneruskan momentum pemulihannya. Pada 2014, kami menjangka ekonomi Malaysia akan turut mengalami arus pemulihan Negara-negara maju ini dan bersedia untuk mencapai pertumbuhan jangkaan pada kadar 5.0-5.5%. Walau bagaimanapun, kami tetap berhati-hati terhadap kesan penurunan ke atas pendapatan korporat dan perbelanjaan pengguna disebabkan oleh peningkatan dalam kos operasi dan kos sara hidup yang didorong terutamanya oleh program rasionalisasi subsidi kerajaan seperti kenaikan harga bahan api dan tarif elektrik. Berikutan keputusan US Fed untuk mengurangkan program pelonggaran kuantitatif (QE) bermula Januari 2014, kami menjangka pasaran Malaysia seperti juga pasaran negara-negara yang sedang berkembang lain akan terdedah kepada turun naik pasaran yang lebih tinggi kerana perhatian para pelabur asing berkemungkinan akan beralih daripada pasaran negara-negara sedang berkembang kembali kepada pasaran negara-negara maju. Kita telah menyaksikan aliran keluar para pelabur asing dalam pasaran ekuiti sejak permulaan separuh kedua 2013. Memandangkan jangkaan keadaan turun naik pasaran yang lebih tinggi pada 2014, kami akan terus mengambil langkah berhemat dan berhati-hati dalam merangka strategi pelaburan kami bagi memastikan objektif pelaburan jangka panjang Dana ILP anda dicapai dan pada masa yang sama risiko pelaburan serta tahap pulangan diuruskan dengan cekap. Dengan disokong oleh pasukan pelaburan yang berpengalaman luas dan mempunyai tahap profesionalisme yang tinggi serta prestasi rekod masa lalu yang konsisten, kami amat berkeyakinan akan menghasilkan prestasi cemerlang pada tahun-tahun yang akan datang.

Muka surat | 4

Akhir sekali, kami ingin mengucapkan setinggi-tinggi penghargaan dan terima kasih kami di atas sokongan berterusan anda terhadap produk Takaful Berkaitan Pelaburan kami iaitu Takaful myGenLife. Kami akan terus berusaha dan bekerja keras untuk memberi perkhidmatan yang lebih baik kepada anda dan mencapai wawasan kami untuk menjadi insurans pilihan ramai.

Semoga Allah memberi kita hidayahNya, Amin.

DATO’ MOHAMED HASSAN KAMIL Pengarah Urusan Kumpulan

Muka surat | 5

PROFIL DANA

ITTIZAN

Objektif Pelaburan

Untuk mencapai pulangan dan peluang pertumbuhan modal yang berpatutan melalui pelaburan terpilih dalam saham-saham berlandaskan Syariah yang tersenarai di Bursa Malaysia dan sekuriti hutang Islam yang mematuhi Syariah.

Strategi Pelaburan

Melabur dalam peruntukan aset seimbang yang terdiri daripada ekuiti dan sekuriti hutang Islam dan pasaran wang yang mematuhi Syariah.

Peruntukan Aset

Sekurang-kurangnya 30% dan maksimum 70% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti

Baki dalam tunai, sekuriti hutang Islam jangka panjang dan jangka pendek dan pelaburan Islam cair yang lain.

Penanda Aras Prestasi

70% Indeks Emas Syariah FBM (“FBMSI”) dan 30% kadar pulangan sebulan bagi Akaun Pelaburan Am Maybank (“GIA”) 70% Indeks Emas Syariah FBM Emas (“FBMSI”).

ISTIQRAR

Objektif Pelaburan

Untuk mencapai corak pulangan pelaburan yang stabil untuk tempoh sederhana melalui pelaburan dalam saham-saham berasaskan Syariah terpilih di Bursa Malaysia dan sekuriti pendapatan tetap yang mematuhi Syariah.

Strategi Pelaburan

Melabur dalam peruntukan aset seimbang yang terdiri daripada terutamanya sekuriti hutang Islam dengan pendedahan yang kecil dalam sekuiti yang mematuhi Syariah.

Peruntukan Aset

Maksimum 35% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti;

Sekurang-kurangnya 65% dan maksimum 100% dalam tunai, sekuriti hutang Islam jangka panjang dan jangka pendek dan pelaburan Islam cair yang lain


30% Indeks Emas Syariah FBM (“FBMSI”) dan 70% kadar pulangan sebulan bagi Akaun Pelaburan Am Maybank (“GIA”).

Muka surat | 6

DANA myEQUITY INDEX

Objektif Pelaburan

Untuk mencapai pulangan yang sejajar dengan prestasi Indeks FBM Emas Syariah.

Strategi Pelaburan

Melabur sebahagian besarnya dalam 40 saham teratas komponen Indeks tertinggi untuk mengikut secara dekat pergerakan penanda aras dalam jangka masa sederhana hingga panjang;

Sentiasa menyeimbangi saham-saham komponen untuk mengikuti secara dekat prestasi penanda aras.

Peruntukan Aset

90% - 95% dalam saham-saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syarikat Suruhanjaya Sekuriti;

Baki dalam instrumen pasaran wang Islam.


Indeks Emas Syariah FBM (“FBMSI”).

DANA myGROWTH

Objektif Pelaburan

Untuk mencapai peluang pertumbuhan modal dan pendapatan dividen melalui pelaburan terpilih dalam saham-saham mematuhi Syariah yang tersenarai di Bursa Malaysia.

Strategi Pelaburan

Melabur terutamanya dalam ekuiti yang mematuhi Syariah yang terdiri daripada pelbagai portfolio syarikat berkaitan indeks, saham-saham mewah dan syarikat-syarikat tersenarai di Bursa Malaysia yang mempunyai prospek pertumbuhan dan hasil dividen yang menarik;

Pengurusan portfolio secara aktif – sentiasa mengkaji peruntukan aset dan pegangan saham. Perolehan saham/portfolio, secara praktikal, hendaklah tinggi dalam usaha mencari peluang untuk memperoleh keuntungan modal dan saham yang menghasilkan dividen.

Peruntukan Aset

Sekurang-kurangnya 50% dan maksimum 95% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syarikat Suruhanjaya Sekuriti;

Baki dalam tunai, sekuriti hutang Islam jangka panjang dan jangka pendek dan pelaburan Islam cair yang lain.



Muka surat | 7

DANA myBLUE CHIPS

Objektif Pelaburan

Untuk mencapai pertumbuhan modal yang konsisten dalam jangka panjang melalui pelaburan dalam Saham Mewah yang Mematuhi Syariah.

Strategi Pelaburan

Melabur terutamanya dalam ekuiti yang mematuhi Syarikat dengan permodalan pasaran lebih tinggi untuk mencapai pertumbuhan modal jangka panjang;

Pengurusan portfolio secara aktif – sentiasa mengkaji peruntukan aset dan pegangan saham dalam usaha mencari saham yang memenuhi objektif Dana.

Peruntukan Aset

Sekurang-kurangnya 40% dan maksimum 90% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti;

Baki dalam instrumen pasaran kewangan Islam.



DANA myDIVIDEND

Objektif Pelaburan

Untuk mencapai pendapatan dividen dalam jangka panjang melalui pelaburan terpilih dalam saham yang menghasilkan dividen tinggi yang memberikan dividen kasar tahunan minimum sebanyak 4.00%.

Untuk mencapai pertumbuhan modal melalui pelaburan terpilih dalam Saham Mewah yang berpotensi menyediakan pertumbuhan modal salam jangka panjang

Strategi Pelaburan

Melabur terutamanya dalam saham yang menghasilkan dividen yang memberikan dividen kasar tahunan minimum sebanyak 4.00% setahun serta saham mewah yang berpotensi untuk berkembang dalam jangka panjang;

Pendedahan dalam saham yang menghasilkan sekurang-kurangnya 4% dividen kasar setahun, hendaklah meliputi sekurang-kurangnya 50% daripada pendedahan ekuiti pada sepanjang masa;

Sentiasa mengkaji peruntukan aset dan pegangan saham untuk mendapatkan saham-saham yang menepati objektif Dana.

Peruntukan Aset


Sekurang-kurangnya 50% daripada pendedahan ekuiti tersebut adalah dalam saham-saham yang menghasilkan dividen;




Muka surat | 8

DANA myBALANCED

Objektif Pelaburan

Untuk mencapai aliran pendapatan sederhana dan pertumbuhan modal yang konsisten sepanjang tempoh jangka sederhana hingga jangka panjang dengan melabur dalam pelbagai portfolio pelaburan;

Untuk mewujudkan satu portfolio kepelbagaian yang mengandungi campuran ekuiti dan sekuriti pendapatan tetap yang seimbang.

Strategi Pelaburan

Melabur dalam peruntukan aset seimbang yang terdiri daripada ekuiti dan sekuriti hutang serta pasaran wang yang mematuhi Syariah.

Peruntukan Aset


Sekurang-kurangnya 10% dan maksimum 60% dalam sekuriti hutang Islam dan Penerbitan Pelaburan Kerajaan Malaysia;



40% Indeks Emas Syariah FBM (“FBMSI”) dan 60% kadar 12 bulan pulangan Akaun Pelaburan Am Maybank (“GIA”).

Muka surat | 9

TINJAUAN EKONOMI GLOBAL DAN TEMPATAN

Tinjauan Ekonomi Laporan tahunan ini adalah bagi tahun kewangan 1 Januari 2013 hingga 31 Disember 2013. Di dalam laporan Unjuran Ekonomi Global yang terkini, Tabung Matawang Antarabangsa (IMF) telah menurunkan ramalan pertumbuhan ekonomi global sebanyak 0.3% kepada 2.9% pada 2013, berbanding dengan +3.1% yang diunjurkan pada bulan Julai. Ini merupakan kali keenam berturut-turut IMF mengurangkan ramalan pertumbuhan ekonomi global pada 2013 kerana pertumbuhan ekonomi masih perlahan, dengan purata hanya 2.5% pada separuh kedua 2013, lebih kurang sama dengan separuh kedua 2012. Setelah tamat tempoh mencabar Kemelesetan Ekonomi Dunia, Negara-negara maju mula menunjukkan tanda pemulihan, sementara pasaran Negara sedang berkembang agak perlahan. Walau bagaimanapun, Negara pasaran sedang berkembang terus menguasai pertumbuhan global. Indikator terkini menunjukkan terdapat prospek yang lebih baik dalam masa terdekat tetapi dinamik pertumbuhan adalah berbeza antara Negara.Laporan Unjuran Ekonomi Global terus meramalkan lonjakan aktiviti ekonomi yang sederhana, diterajui oleh Negara-negara maju. IMF menambah bahawa nadi pertumbuhan global ini dijangka datangnya dari AS, di mana aktiviti akan menjadi lebih pesat berikutan pelonggaran fiskal dan sokongan berterusan daripada keadaan kewangan. Berikutan langkah mengetatkan dasar fiskal pada awal tahun ini, aktiviti di AS mulai bergerak dengan lebih pantas, dibantu oleh pemulihan dalam sektor hartanah, pendapatan isi rumah yang lebih tinggi dan syarat pinjaman bank yang lebih longgar. Justeru, IMF menaikkan unjurannya bagi ekonomi AS berikutan kerancakan aktiviti ekonomi, permuafakatan mengenai belanjawan persekutuan antara dua pihak di Washington dan US Fed bercadang untuk mengurangkan pembelian bonnya, meredakan kebimbangan terhadap masa depan ekonomi AS. Eurozone sedang mengalami pemulihan secara berperingkat, walaupun agak perlahan dan tidak sekata kerana ia terus bergelut dengan kemelut krisis hutang dan kadar pengangguran yang mencatat rekod. Pertumbuhan ekonomi di rantau tersebut telah kembali kepada kadar positif 0.3% dari suku ke suku pada suku kedua 2013 walaupun ianya menurun kepada hanya 0.1% pada suku ketiga 2013. Bank Pusat Eropah (ECB) telah merendahkan kadar dasar utamanya kepada tahap terendah 0.25% pada bulan Oktober dan penggubal dasar sedang mencari jalan untuk melonjakkan pertumbuhan ekonomi yang lembab ini. Pada separuh pertama 2013, pertumbuhan di Asia umumnya sederhana dan lebih rendah daripada ramalan sebelumnya. Ini adalah kerana kepesatan pertumbuhan di China mengalami kemerosotan pada tahap yang lebih pantas, menjejaskan aktiviti perindustrian di negara-negara membangun di Asia, sementara India pula terus berhadapan dengan kesukaran bekalan. Kesedaran tentang wujudnya pencetus dalam dasar kewangan AS yang longgar, berserta dengan momentum pertumbuhan yang lebih perlahan di negara Asia, telah menyebabkan peningkatan ketidaktentuan di rantau ini, dengan aliran keluar modal daripada kebanyakan negara sedang berkembang. Walau bagaimanapun, rantau ini dijangka akan kekal teguh pada suku kedua 2013 dan 2014, selaras dengan pemulihan sederhana ekonomi global dan keadaan fiskal dan kewangan yang masih menggalakkan di kebanyakan negara. Di China, pertumbuhan dijangka akan mengurang kepada 7.6 peratus pada 2013, sejajar dengan sasaran kerajaan. Pembuat dasar menghentikan rangsangan selanjutnya, selaras dengan objektif mengawal kestabilan kewangan dan menggerakkan ekonomi ke arah pertumbuhan yang lebih seimbang dan mampan. Ekonomi Malaysia pula terus berkembang teguh pada 4.5% dalam tempoh sembilan bulan pertama 2013 dengan suku ketiga mencatat kadar pertumbuhan tertinggi 5.0% dari tahun ke tahun. KDNK yang lebih tinggi pada suku ketiga (+5% tahun ke tahun berbanding +4.4% disemak semula pada suku kedua) meningkatkan keyakinan bahawa ekonomi sedang mengumpul kekuatannya selepas lemah pada separuh pertama 2013. BNM menjangka KDNK setahun penuh sebanyak 4.5%-5.0% bagi 2013. Untuk 2014 pula, BNM menjangka kadar pertumbuhan akan berkembang dengan lebih pesat pada kadar antara 5.0%-5.5%, disokong oleh keteguhan permintaan domestik dan keadaan eksport & luaran yang lebih baik. Kadar inflasi Malaysia terus meningkat kepada 2.9% dari tahun ke tahun pada November 2013, daripada 2.8% yang dicatat pada Oktober disebabkan oleh pemotongan subsidi bahan api yang mengakibatkan harga semua produk dan

Muka surat | 10

perkhidmatan berkaitan turut meningkat. Kadar inflasi ini dijangka akan terus meningkat apabila tarif elektrik dinaikkan dan lebih banyak rasionalisasi subsidi mula berkuatkuasa pada 2014. Dalam mesyuarat bulan November, Bank Negara Malaysia (BNM) memutuskan untuk mengekalkan kadar dasar semalaman (OPR) pada 3% untuk 14 mesyuarat berturut-turut sejak Julai 2011. Dalam penilaian Jawatankuasa Dasar Kewangan BNM, masih wujud ketidakpastian yang menyelubungi persekitaran pertumbuhan ekonomi dan kewangan global dan domestik serta implikasinya ke atas unjuran keseluruhan inflasi dan pertumbuhan ekonomi Malaysia.

TINJAUAN PASARAN EKUITI DAN PENDAPATAN TETAP

Pasaran Ekuiti

Tahun 2013 merupakan tahun yang tidak menentu bagi bursa tempatan yang dikuasai oleh kebimbangan berhubung keputusan pilihan raya umum pada awal tahun sementara, gabungan kebimbangan terhadap langkah pengecilan QE di AS dan kemerosotan asas sesetengah Negara-negara sedang berkembang telah menjejaskan pergerakan pasaran. Pada suku pertama tahun, penanda aras FBM KLCI menurun sebanyak 4.5% dari akhir 2012 kepada serendah 1,613.3 mata pada 20 Febuari 2013 ketika khabar angin mengenai pilihan raya menimbulkan kegusaran dan penjualan di pasaran. Bagi suku pertama 2013, penanda aras FBM KLCI jatuh sebanyak 1% lebih rendah daripada bursa serantau seperti Vietnam, Philippines, Indonesia, Thailand dan Singapura. Sejajar dengan kejatuhan FBMKLCI, Indeks Syariah FBM turut mencatat kerugian 1.40%. Pasaran terus meningkat dengan FBM KLCI mencecah tahap setinggi 1,788.43 mata pada 14 Mei apabila keadaan ketidaktentuan berhubung pilihan raya telah tamat dan keadaan ekonomi global memberangsangkan. Walau bagaimanapun, kegiatan pengambilan untung mula berlaku apabila BNM mengeluarkan keputusan KDNK suku pertama yang menunjukkan bahawa ekonomi Malaysia merosot daripada 6.5% dari tahun ke tahun pada suku keempat 2012 kepada 4.1% pada suku pertama 2013, sebahagiannya disebabkan oleh perniagaan tidak menyalurkan pelaburan akibat ketidak pastikan keputusan pilihan raya. Selepas itu, pasaran mengalami pembetulan apabila pasaran kewangan global bertindak balas terhadap perkembangan negatif. Paling ketara apabila pengerusi Simpanan Persekutuan AS Ben Bernanke memberitahu Kongres pada 22 Mei bahawa Fed mungkin akan memulakan langkah mengurangkan QE pada mesyuarat FOMC berikutnya. Sehubungan itu, para pelabur global bertindak dengan menjual bon dan ekuiti kerana mereka tidak dapat menjangka bila dan bagaimana US Fed akan mengurangkan pembelian aset bulanannya berjumlah USD85bn dan menamatkan pelonggaran kuantitatf (QE) secara beransur-ansur. Pada masa yang sama, kejatuhan besar dalam Indeks Pengurus Pembelian HSBC (PMI) China bagi sektor perkilangan ke bawah tahap 50 buat kali pertama dalam tempoh tujuh bulan pada bulan Mei, telah melahirkan kebimbangan bahawa pertumbuhan ekonomi China mula kehilangan momentumnya. Keadaan ini diburukkan lagi oleh kehilangan keyakinan pelabur terhadap pertaruhan Jepun dalam program kuantitatif dan kualitatif besar-besaran yang dikenali sebagai “QQE”, mengakibatkan Nikkei 225 menjunam 7.3% pada 23 Mei sementara pasaran Asia yang lain turut terjejas oleh kerugian. Ketika kecairan semakin ketat dan pasaran komoditi yang kurang cergas, fokus para pelabur bertukar arah kepada pasaran sedang berkembang yang mempunyai asas makroekonomi yang lemah seperti Brazil, India, Indonesia dan Turki. Aktiviti penjualan menyusul di pasaran sedang berkembang lain, dengan pasaran yang menampilkan prestasi lebih baik sebelumnya seperti Filipina, Thailand dan Indonesia merupakan pasaran yang paling teruk terjejas di Asia Tenggara. Para pelabur kemudian mengambil sikap berhati-hati sehari sebelum mesyuarat FOMC pada 18-19 Jun. Penyataan FOMC dan sidang akhbar Bernanke adalah lebih agresif daripada yang dijangka. Bernanke menjelaskan bahawa langkah mengetatkan QE adalah mengikut kesesuaian masa iaitu “bila dan bukannya jika”, sambil menambah kecuali jika keadaan menjadi lebih buruk, ia hanya akan berlaku pada penghujung tahun sementara pembelian aset mungkin berakhir menjelang pertengahan 2014. Pasaran kewangan dunia bertindak balas dengan agresif terhadap penyataan tersebut. Walaupun melalui tempoh turun naik yang ketara, indeks KLCI mencatatkan keuntungan sebanyak 6.1% pada suku kedua 2013. Walau bagaimanapun, arah peningkatan tersebut tidak lama selepas Fitch Ratings Agency menurunkan unjuran penarafan negara kepada negatif daripada stabil pada 30 Julai. Ini disebabkan oleh kebimbangan berhubung kelemahan kewangan awam Malaysia. FBM KLCI susut di bawah tahap psikologi 1,800 mata, sebahagiannya akibat

Muka surat | 11

aliran keluar dana asing secara besar-besaran daripada pasaran Negara-negara sedang berkembang, penyusutan matawang Asia, termasuk Ringgit berbanding USD, diikuti oleh pengumuman pertumbuhan KDNK suku kedua yang lebih rendah daripada jangkaan, serta kegusaran terhadap kemungkinan serangan tentera yang diketuai Amerika Syarikat ke atas kerajaan Syria yang telah menggunakan senjata kimia ke atas orang awam. Pada bulan Ogos sahaja, FBMKLCI menjunam sebanyak 40 mata dalam tiga pertengahan hari dan berada di bawah paras psikologi 1,700 mata selama dua hari. Namun, bursa kembali pulih ke aras lebih 1,700 mata dalam bulan September untuk ditutup pada 1,768.72 mata berdasarkan kepada keteguhan ekonomi Amerika dan China yang melebihi jangkaan. FBM KLCI mengakhiri suku ketiga agak mendatar iaitu 0.2% lebih rendah daripada suku sebelumnya. Sementara itu, dalam satu lagi krisis siling hutang di AS dan kemampuannya untuk menyelesaikan perbezaan belanjawan baru untuk mencegah kelumpuhan sementara kerajaan telah mewujudkan keadaan tidak menentu baru bagi pasaran kewangan global, menyebabkan pasaran menurun. Ini seterusnya mendorong kepada penutupan sebahagian operasi kerajaan AS selama 16 hari dari 1-16 Okt. Bursa tempatan jatuh kepada mod pembetulan sebelum minat pelabur kembali selepas parti Democrat dan Republikan bersetuju untuk membiayai kerajaan sehingga 15 Januari 2014 dan menggantung buat sementara siling hutang sehingga 7 Februari 2014. Para pelabur kembali ke bursa tempatan selepas Bank Pusat mengeluarkan data yang menunjukkan pertumbuhan KDNK suku ketiga negara yang lebih teguh daripada jangkaan sebanyak 5.0% dari tahun ke tahun pada 15 November. Ini ditambah lagi oleh kenyataan naib pengerusi Fed Janet Yellen semasa mendengar pengesahan bahawa beliau akan menggantikan Ben Bernanke, bahawa sebarang perubahan kepada dasar rangsangan Fed tidak akan berlaku dalam masa terdekat. Berita tersebut disambut baik apabila indeks melepasi paras psikologi 1,800 mata sekali lagi pada 28 November. Carta 1 : Prestasi Pasaran Serantau bagi 2013.

Pelabur asing adalah pembeli bersih bagi ekuiti Malaysia sejak awal 2013 hingga bulan Mei, tetapi menjadi penjual bersih pada bulan Jun, Ogos dan November. Dalam tempoh 11 bulan pertama 2013, pembelian asing bersih hanya menghasilkan RM4 bilion, berbanding RM13.7 bilion belian bersih pada 2012. Namun, penjualan asing bersih yang agresif pada bulan Jun, Ogos dan November berjaya diserap dengan baik oleh pembelian dari pelabur-pelabur tempatan. Pendapatan korporat dalam tempoh 9 bulan 2013 berkembang 4.3% dari tahun ke tahun, susut daripada pertumbuhan 6.8% pada 2012. Sebahagian besar kelembapan tersebut disebabkan oleh perladangan, dengan pendapatan teras menjunam 23.3% dari tahun ke tahun disebabkan oleh harga jualan purata CPO yang lebih rendah sebanyak RM 2,329/t dalam tempoh 9 bulan pertama 2013, berbanding RM3,094/t dalam tempoh 9 bulan pertama 2012 (-24.7% dari tahun ke tahun). Namun, sektor telekomunikasi, tenaga, pembinaan, minyak & gas, REITs, sektor pengguna dan sarung tangan telah mengimbangi kesan tersebut yang mencatatkan pendapatan teras melebihi 7% dari tahun ke tahun dalam tempoh 9 bulan pertama 2013. Program Transformasi Ekonomi (ETP) merupakan salah satu daripada inisiatif terpenting pentadbiran Perdana Menteri Dato’ Sri Najib. Sejak mula dilancarkan pada bulan September 2010, jumlah pelaburan yang dijanjikan berjumlah RM218 bilion, dengan sumbangan pendapatan negara kasar sebanyak RM143 bilion dan 434,268 pekerjaan diwujudkan sehingga kini. Pada pertengahan tahun yang ditinjau, ETP diumumkan telah mencapai petunjuk prestasi utama 2013 pada kadar 66% bagi NKEA dan 51% bagi inisiatif pemulihan strategik.

Muka surat | 12

Pada 29 November, Suruhanjaya Sekuriti telah mengeluarkan senarai saham mematuhi Syariah berasaskan kepada kaedah pemilihan baharu. Kaedah ini menggunakan pendekatan kuantitatif dua peringkat yang merangkumi penanda aras aktiviti perniagaan dan penanda aras nisbah kewangan baharu. Senarai saham-saham patuh Syariah Suruhanjaya Sekuriti tersebut menyaksikan pengeluaran 164 saham dan penambahan 16 saham baharu, pengurangan bersih sebanyak 148 saham (-18%) kepada 653 saham Syariah daripada 801 sebelumnya. Selepas beberapa bulan menanti dan membuat spekulasi, mesyuarat FOMC yang berlangsung pada 17hb

– 18hb

Disember 2013 berakhir dengan Fed membuat pengumuman berhubung Pengecilan QE dalam Januari 2014 di mana pembelian asetnya dikurangkan sebanyak USD10 bilion kepada USD75 bilion sebulan daripada USD85 bilion sebulan. Keputusan tersebut telah memberi pengaruh yang ketara dan meluas ke atas data pasaran kerja iaitu pengurangan dalam kadar pengangguran kepada terendah dalam lima tahun sebanyak 7% pada November 2013; data tenaga kerja kembali seperti biasa bagi bidang bukan perladangan dan pengurangan tuntutan pengangguran kepada tahap yang pada asasnya konsisten dengan tahap pengembangan ekonomi di AS sebelum ini. Carta 2 : Pergerakan KLCI Indeks bagi 2013

Aktiviti promosi menarik perhatian yang berterusan ke atas kaunter berkaitan indeks terpilih telah melonjakkan KLCI menghampiri tahap tertinggi 1,866.96 mata pada akhir Disember 2013. Sementara itu, Indeks FBM Emas Syariah ditutup pada 13,051.6 mata meningkat sebanyak 1,621.64 mata berbanding tahun sebelumnya. Indeks KLCI dan Indeks FBM Emas Syariah mencatatkan keuntungan masing-masing sebanyak 10.54% dan 13.29% pada 31hb Disember 2013, mengatasi prestasi rakan serantau di ASEAN, yang terjejas akibat masalah dalaman seperti defisit akaun (di Thailand dan Indonesia), kekacauan politik di Thailand dan kemusnahan akibat Taufan Haiyan (di Filipina). Pasaran Pendapatan Tetap

Pasaran pendapatan tetap menampilkan prestasi turun naik pada 2013, diselubungi oleh keadaan tidak pasti. Tahun

tersebut bermula dengan kebimbangan berhubung pilihan raya umum, diikuti oleh penurunan unjuran penarafan

Malaysia oleh Fitch dan risiko pengecilan QE. Oleh itu, lengkuk hasil MGS meningkat antara 36 bps dan 63 bps bagi

penanda aras 3 tahun hingga 10 tahun pada kedudukan jurang menurun dengan tebaran 3-10 tahun MGS meningkat

daripada 49 bps pada akhir 2012 kepada 76 bps. Pasaran MGS juga mengalami perubahan yang besar pada 2013

dengan perbezaan antara tertinggi dan terendah 10 tahun MGS meningkat kepada 105 bps daripada 32 bps perbezaan

yang dicatat pada 2012.

Dalam segmen korporat, penerbitan kasar menurun kepada RM86.17 bilion pada 2013 daripada RM123.79 bilion yang

dicatat pada 2012 disebabkan oleh ketidakpastian pasaran serta ketiadaan penerbitan besar seperti PLUS yang telah

menerbitkan saham berjumlah RM30.6 bilion pada 2012. Seperti pergerakan kadar faedah bebas risiko, hasil bagi bon

korporat juga meningkat, walaupun pada kadar yang lebih perlahan dengan AAA, AA1, AA2 dan AA3 jatuh antara 20

bps dan 26 bps.

Muka surat | 13

Pasaran Wang

Berhubung dengan pasaran wang Islam, kadar jangka pendek telah stabil sepanjang tempoh yang ditinjau kerana Bank

Negara Malaysia mengekalkan tahap OPR pada 3.00% pada sepanjang tahun walaupun berhadapan dengan

kebimbangan mengenai pertumbuhan ekonomi. Kadar Akaun Pelaburan Maybank 1-bulan tidak mencatatkan sebarang

pergerakan daripada 2.75% pada awal tempoh yang ditinjau.

UNJURAN PASARAN DAN STRATEGI PELABURAN

Unjuran Pasaran

Di dalam laporan Unjuran Ekonomi Global, Tabung Matawang Antarabangsa (IMF) telah merendahkan ramalan pertumbuhan global bagi 2014 kepada +3.6%, daripada +3.8% yang diunjur pada Julai 2013. Sebahagian besar daripada lonjakan pertumbuhan ini diterajui oleh negara ekonomi maju. Walau bagaimanapun, aliran keluar modal berkemungkinan akan melemahkan pasaran sedang berkembang sementara kegagalan kerajaan AS mungkin menggugat ekonomi dunia. IMF menggariskan risiko kepada pertumbuhan global yang timbul daripada peralihan pertumbuhan dan pelarasan dasar kewangan AS. Daripada Mesyuarat Bulan Disembernya, U.S Fed menjangka julat pertumbuhan KDNK sebenar akan meningkat kepada antara 2.8%-3.2% pada 2014, semakin lebar daripada 2.9%-3.1% pada mesyuarat sebelum ini. Kadar pengangguran dijangka akan mencatatkan penurunan kecil pada 7.0%-7.1% tahun ini, daripada 7.1%-7.3% yang diunjurkan pada mesyuarat lepas, sementara ramalan pengangguran bagi 2014 diturunkan kepada 6.3%-6.6%, daripada 6.4%-6.8% pada mesyuarat sebelum ini. Kadar inflasi, seperti yang diukur mengikut indeks harga perbelanjaan kepenggunaan peribadi (PCE) teras dijangka lebih rendah pada 1.1%-1.2% dalam 2013, berbanding dengan 1.2%-1.3% yang dianggarkan sebelumnya. Dalam pada itu, Fed menurunkan julat ramalannya bagi indeks harga PCE teras kepada 1.4%-1.6% dalam 2014, daripada 1.5%-1.7% yang dijangka sebelum ini. Pada bulan Disember juga, IMF telah menaikkan unjurannya bagi ekonomi AS berikutan perjanjian belanjawan persekutuan dua pihak di Washington dan rancangan Simpanan Persekutuan AS untuk mengetatkan pembelian bonnya meredakan keraguan berhubung masa depan. Fed, mengekalkan kadar faedahnya pada 0-0.25% seperti lima tahun lepas untuk menyokong pertumbuhan. Bernanke menggariskan perubahan dalam garis panduan hadapan FOMC tentang bilakah masa dana persekutuan boleh dinaikkan. Jawatankuasa tersebut berkata ia berkemungkinan akan mengekalkan kadar hampir sifar sekarang “sehingga ke suatu masa” di mana kadar pengangguran turun di bawah 6.5%, khususnya jika inflasi yang diunjur terus berada di bawah sasaran Fed iaitu 2.0%. 2014 merupakan tahun pilihan raya di AS (selepas Pemilihan Presiden 2013) di mana kesemua 435 kerusi Perwakilan dan 33 daripada 100 kerusi Senat akan dipertandingkan pada 4 November 2014. Risiko dasar fiskal mungkin dikawal oleh insentif bagi pembuat undang-undang mendapatkan pemilihan semula untuk mengelakkan perpecahan politik, kebuntuan dalam dasar fiskal dan muslihat perundangan dalam tempoh 2-3 tahun lepas. Di dalam mesyuarat pada bulan Disember, FOMC telah memutuskan untuk mula mengecilkan pembelian asetnya pada bulan Januari 2014 berikutan pemulihan berterusan dalam pertumbuhan KDNK dan data pekerjaan AS. Berdasarkan kepada pengurangan bulanan permulaan sebanyak US$10 bilion dalam pengurangan saiz aset pada bulan Januari dan diandaikan bahawa kadar tersebut dikekalkan setiap bulan, QE3 mungkin akan berakhir menjelang suku ketiga 2014. Aktiviti ekonomi di China, walaupun digugat oleh kebimbangan kejatuhan mendadak berkemungkinan akan bertahan dengan disokong oleh pertumbuhan teguh di negara maju dan oleh yang demikian, membantu merangsang eksportnya. Risiko kejatuhan besar adalah kecil walaupun terdapat risiko berkaitan dengan inisiatif pembaharuan di China. Negara tersebut masih mempunyai ruang untuk merangsang ekonominya sekiranya kemerosotan yang berlaku lebih pantas daripada jangkaan dan pasti ia mempunyai sumber kewangan untuk menguruskan kemelut system perbankannya. Di dalam negara, ekonomi Malaysia dijangka kekal berdaya tahan pada 2014 diterajui oleh pemulihan dalam permintaan luaran dan kemampanan penggunaan dalam negeri, walaupun pada kadar yang lebih perlahan berikutan langkah rasionalisasi subsidi dan pemulihan fiskal oleh kerajaan persekutuan akan memperlihatkan kesan negatif

Muka surat | 14

dalam jangka masa pendek ke atas pendapatan boleh belanja isi rumah. Bank Pusat mengunjurkan KDNK sebenar tumbuh pada kadar 5.0% hingga 5.5% % pada 2014, lebih tinggi daripada jangkaan pertumbuhan 4.5-5.0% bagi 2013. Langkah rasionalisasi subsidi menyebabkan kenaikan kadar inflasi pada separuh kedua tahun 2013 dan ini dijangka akan berterusan pada 2014 kerana kerajaan bertekad untuk mengurangkan defisit bajetnya. Dengan subsidi bahan api merupakan sebahagian besar subsidi kerajaan, pakar ekonomi meramalkan harga petrol RON95 dan minyak disel akan diturunkan dua puluh sen lagi pada 2014. Di samping itu, kenaikan tarif elektrik dan pemotongan subsidi gas juga dijangka akan mendorong kepada tekanan inflasi yang lebih tinggi. Sehubungan itu, sebahagian besar pakar ekonomi mengunjurkan kadar inflasi tertinggi 2014 melebihi 3.0% yang akan meletakkan lebih banyak tekanan untuk Bank Pusat menaikkan OPR sekurang-kurangnya 25 bps kepada 3.25% untuk menguruskan kekurangan dagangan antara sokongan pertumbuhan dan memastikan kestabilan harga domestik dan luaran. Pengenalan GST 6% pada 2015 dijangka akan menyebabkan satu lonjakan dalam inflasi, yang akan menjadi sederhana pada penghujung tahun tersebut. Selepas beberapa suku tahun yang mengecewakan, pendapatan korporat di Malaysia mula stabil dengan syarikat-syarikat melaporkan pendapatan lebih baik daripada jangkaan berbanding suku ketiga 2013 yang mengecewakan. Unjuran pendapatan dipercayai akan beransur-ansur pulih selaras dengan kerancakan aktiviti ekonomi. Pertumbuhan pendapatan yang lebih kukuh pada 2014 akan dihasilkan daripada sektor berkaitan ETP, perladangan dan pembinaan. Pada 29 November 2013, jumlah lebihan kecairan kekal pada RM263.6 bilion, walaupun ia berkurangan daripada kemuncak pada 31 Mei berjumlah RM295.8 bilion. Lebihan kecairan ini sesuai dalam persekitaran faedah yang rendah dan sangat menyokong harga aset yang lebih tinggi apabila keadaan tidak pasti global mulai reda. Strategi Pelaburan Indeks FBM KLCI mengakhiri tahun 2013 pada 1,850 mata yang didagangkan hampir kepada tahap sasaran kebanyakan penganalisis bagi tahun 2014 iaitu sekitar 1900-2030 mata. Ini menunjukkan bahawa potensi tertinggi bagi tahun 2014 adalah terhad. Justeru, kami percaya prestasi pasaran pada 2013 mungkin telah mengambil kira sebahagian besar dari berita-berita baik yang dijangkakan pada 2014. Oleh itu, portfolio defensif (yang merangkumi saham yang memberi hasil lebih 4%) menjadi pilihan kerana ia mungkin akan membantu modal daripada sebarang kemungkinan risiko penurunan seperti aliran keluar pelaburan oleh para pelabur asing. Pendekatan beli semasa rendah merupakan strategi pelaburan pilihan kami. Kami akan mengumpulkan saham yang teguh dari segi fundamentalnya semasa harga rendah bagi mengatasi prestasi pasaran. Bagi pemilihan saham, penekanan utama akan terus diberi kepada syarikat yang mempunyai rekod masa lalu yang baik, pasukan pengurusan yang mantap, pertumbuhan berkualiti dengan pendapatan yang ketara teguh dan kecairan yang tinggi. Di samping itu, saham yang membayar dividen tinggi juga berkemungkinan akan mengatasi prestasi pasaran semasa berlaku keadaan tidak pasti. Bagi dana tertentu yang mempunyai pendedahan kepada pelaburan dalam pendapatan tetap, fokus akan diberi terhadap sukuk korporat dalam segmen AAA dan AA untuk memperoleh kecairan yang lebih baik. Pengurusan masa yang aktif akan menjadi fokus utama, di mana dana mungkin diletakkan kepada tempoh yang lebih pendek ketika wujud tekanan ke atas lengkuk hasil.

Muka surat | 15

LAPORAN PRESTASI DANA

ITTIZAN

Tinjauan Prestasi Bagi 12 bulan berakhir 31 Disember 2013, Ittizan telah melebihi prestasi penanda arasnya dengan mencatat pulangan sebanyak 12.42% berbanding penanda arasnya sebanyak 10.13% (70% FBMSI dan 30% 1 Bulan GIA).

Peruntukan Aset Dari segi peruntukan aset, dana ini telah melabur sebanyak 68.8% dalam ekuiti, 25.1% dalam sekuriti hutang Islam

dan bakinya ke dalam pasaran wang/tunai. Dalam peruntukan mengikut sektor, perdagangan & perkhidmatan adalah

sektor pelaburan tertinggi dengan pendedahan 46.3%. Butiran peruntukan aset dan 5 pegangan pelaburan tertinggi

adalah seperti di bawah:-

(4.0)

(2.0)

0.0

2.0

4.0

6.0

8.0

10.0

12.0

14.0

31-Jan-13 28-Feb-13 31-Mac-13 30-Apr-13 31-Mei-13 30-Jun-13 31-Jul-13 31-Ogo-13 30-Sep-13 31-Okt-13 30-Nov-13 31-Dis-13

Pu

lan

gan

(%

)

Ittizan berbanding Penanda Aras

Ittizan Penanda Aras

2.2%

8.0% 3.5%

8.8%

46.3%

25.1%

6.2%

Pembinaan Produk Perindustrian

Projek Infrastruktur Perladangan Perdagangan/ Perkhidmatan

Sekuriti Hutang Islam

Pasaran Wang/ Tunai

Jumlah Pulangan (%) Pulangan Tahunan Purata (%)

1-Tahun 3- Tahun 5- Tahun 1- Tahun 3- Tahun 5- Tahun

Ittizan 12.42 27.59 31.58 12.42 9.20 6.32

Penanda Aras 10.13 21.84 26.92 10.13 7.28 5.26

Muka surat | 16

Yuran / Caj yang dikenakan kepada Dana Antara yuran/caj yang dikenakan kepada dana adalah seperti berikut: a) Yuran pengurusan yang dikira berasaskan 1.5% setahun daripada Nilai Aset Bersih (NAB) Kasar; b) Yuran pemegang amanah yang dikira berasaskan 0.03% setahun daripada nilai pasaran ekuiti dan pada nilai

setara sekuriti hutang.

Butiran Pengagihan Tiada pengagihan diisytihar untuk Ittizan bagi tempoh berakhir 31 Disember 2013.

Maklumat sebarang perubahan dalam Objektif dan Strategi Dana Tiada perubahan ketara dalam objektif dan strategi dana bagi tempoh berakhir 31 Disember 2013.

68.8%

25.1%

6.2%

Ekuiti


Pasaran Wang/ Tunai

7.8%

6.8%

5.7%

5.5%

4.5%

Tenaga Nasional Bhd

Axiata Group Bhd

Sime Darby Bhd

SapuraKencana Petroleum Bhd

Kuala Lumpur Kepong Bhd

Top 5 Investment Holding

Muka surat | 17

ISTIQRAR

Tinjauan Prestasi Bagi 12 bulan berakhir 31 Disember 2013, telah mencapai prestasi melebihi penanda arasnya dengan mencatat pulangan sebanyak 6.91% berbanding penanda arasnya sebanyak 5.91% (30% FBMSI dan 70% 1-Bulan GIA).


1-Tahun 3- Tahun 5- Tahun 1-Tahun 3- Tahun 5- Tahun

Istiqrar 6.91 17.32 14.49 6.91 5.77 4.98

Penanda Aras 5.91 14.23 17.17 5.91 4.74 3.43

Peruntukan Aset Daripada segi peruntukan aset, dana tersebut telah dilaburkan sebanyak 34.3% dalam ekuiti, 61.9% ke dalam sekuriti

hutang Islam dan bakinya ke dalam pasaran wang/tunai, selaras dengan strategi peruntukan asetnya. Dalam peruntukan ekuiti mengikut sektor, perdagangan & perkhidmatan adalah sektor pelaburan tertinggi dengan pendedahan sebanyak 22.5%. Butiran peruntukan aset dan 5 pegangan pelaburan tertinggi adalah seperti di bawah:-

(2.0)

(1.0)

0.0

1.0

2.0

3.0

4.0

5.0

6.0

7.0

8.0


Pu

lan

gan

(%

)

Istiqrar berbanding Penanda Aras

Istiqrar Penanda Aras

1.2% 4.2% 1.8%

4.6%

22.5%

61.9%

3.8%


Projek Infrastruktur

Perladangan Perdagangan/ Perkhidmatan


Pasaran Wang/ Tunai

Muka surat | 18

Yuran / Caj dikenakan kepada Dana Antara yuran/caj yang dikenakan kepada dana adalah seperti berikut: a) Yuran pengurusan yang dikira berasaskan 1.5% setahun daripada Nilai Aset Bersih (NAB) Kasar; b) Yuran pemegang amanah yang dikira berasaskan 0.03% setahun daripada nilai pasaran ekuiti dan pada nilai


Butiran Pengagihan Tiada pengagihan diisytihar untuk Istiqrar bagi tempoh berakhir 31 Disember 2013.


61.9%

34.3%

3.8%


Ekuiti

Pasaran Wang/ Tunai

6.2%

6.1%

5.9%

5.8%

4.6%

Rantau Abang Capital

National Bank of Abu Dhabi

Kapar Energy Ventures

BGSM Management

Jimah Energy Ventures

5 Pegangan Pelaburan Tertinggi

Muka surat | 19

DANA myEQUITY INDEX

Tinjauan Prestasi Bagi tempoh yang ditinjau, Dana myEquity Index mencatatkan pulangan positif sebanyak 19.46% melebihi prestasi penanda arasnya bagi FBMSI iaitu 13.29%. Di samping itu, sejajar dengan strategi dana tersebut untuk mengikuti penanda aras sehampir mungkin, ralat penjejakannya sentiasa di dalam lingkungan parameter yang ditetapkan oleh dana. Bagi tempoh tersebut, ralat penjejakan dana berada pada kadar 0.69.



myEquity Index 19.46 41.24 - 19.46 13.75 -

Penanda Aras 13.29 27.55 - 13.29 9.18 -

Ralat Penjejakan 0.69 - - - - -

Nota : Dana hanya mempunyai rekod kewangan selama 3 tahun.

Nota : Ralat Penjejakan juga dipanggil risiko aktif) adalah suatu ukuran sebaran daripada penanda aras. Ia mengukur berapa dekat sesuatu portfolio mengikuti indeks yang diukur dengannya. Dana indeks tersebut mungkin mempunyai ralat penjejakan yang menghampiri sifar, manakala portfolio yang diurus secara aktif lazimnya akan mempunyai ralat penjejakan yang lebih tinggi.

Peruntukan Aset Bagi tempoh tersebut, ralat penjejakan dana kekal pada kadar 92.0% ke dalam ekuiti dan bakinya ke dalam pasaran

wang/tunai. Dalam peruntukan ekuiti mengikut sektor, perdagangan & perkhidmatan adalah sektor pelaburan tertinggi, selaras dengan peruntukan komponen indeks Bursa Malaysia FBMSI. Butiran peruntukan aset dan 5

pegangan pelaburan tertinggi adalah seperti di bawah:-

0.00

0.50

1.00

1.50

(5.0)

0.0

5.0

10.0

15.0

20.0

25.0


Pu

lan

gan

(%

)

Dana myEquity Index berbanding Penanda Aras

Dana myEquity Index Penanda Aras Ralat Penjejakan

3.7%

10.9%

4.3%

12.0%

61.1%

8.1%

Pembinaan Produk Perindustrian Projek Infrastruktur Perladangan Perdagangan/ Perkhidmatan

Pasaran Wang/Tunai

Muka surat | 20

Yuran / Caj yang dikenakan kepada Dana Antara yuran/caj yang dikenakan kepada dana adalah seperti berikut: a) Yuran pengurusan yang dikira berasaskan 1.5% setahun daripada nilai pasaran ekuiti dan 1% daripada baki

Nilai Aset Bersih (NAB) Kasar; b) Yuran pemegang amanah yang dikira berasaskan 0.03% setahun daripada nilai pasaran ekuiti dan pada nilai


Butiran Pengagihan Tiada pengagihan diisytihar untuk Dana myEquity Index bagi tempoh berakhir 31 Disember 2013.

Maklumat perubahan dalam Objektif dan Strategi Dana Tiada perubahan ketara dalam objektif dan strategi dana bagi tempoh berakhir 31 Disember 2013.

92.0%

8.1%

Ekuiti

Pasaran Wang/ Tunai

8.9%

8.7%

8.3%

6.9%

6.1%

Tenaga Nasional Bhd

Axiata Group Bhd

Sime Darby Bhd



Top 5 Investment Holding

Muka surat | 21

DANA myGROWTH

Tinjauan Prestasi Bagi tahun kewangan berakhir 31 Disember 2013, Dana myGrowth mencatatkan pulangan positif sebanyak 19.98% sejajar dengan pergerakan positif penanda aras, FBMSI yang mencatatkan peningkatan sebanyak 13.29% sepanjang tempoh ditinjau yang sama.


1-Tahun 3- Tahun 5- Tahun 1-Tahun 3- Tahun 5- Tahun

myGrowth 19.98 32.01 - 19.98 10.67 -

Penanda Aras 13.29 27.55 - 13.29 9.18 -

Nota : Dana ini hanya mempunyai rekod prestasi kewangans selama 3 tahun.

Peruntukan Aset Daripada segi peruntukan aset, dana ini telah melaburkan 87.6% dalam ekuiti dan bakinya dalam pasaran wang/ tunai. Dari segi peruntukan ekuiti mengikut sektor, perdagangan & perkhidmatan merupakan sektor tertinggi yang dilaburkan oleh dana dengan pendedahan 52.1%. Butiran peruntukan aset dan 5 pegangan pelaburan tertinggi adalah seperti di bawah:-

-5.0

0.0

5.0

10.0

15.0

20.0

25.0


Pu

lan

gan

(%

)

Dana myGrowth berbanding Penanda Aras

Dana myGrowth Penanda Aras

4.6% 1.9%

13.8%

4.8% 10.5%

52.1%

12.4%

Pembinaan Barangan Pengguna

Produk Perindustrian



Pasaran Wang/ Tunai

Muka surat | 22

Yuran / Caj yang dikenakan kepada Dana Antara yuran/caj yang dikenakan kepada dana adalah seperti berikut: a) Yuran pengurusan yang dikira berasaskan 1.5% setahun daripada nilai pasaran ekuiti dan 1% daripada baki



Butiran Pengagihan Tiada pengagihan diisytihar untuk Dana myGrowth Index bagi tempoh berakhir 31 Disember 2013.

Maklumat perubahan dalam Objektif dan Strategi Dana Tiada perubahan ketara dalam objektif dan strategi dana bagi tempoh berakhir 31 Disember 2013.

87.6%

12.4%

Ekuiti

Pasaran Wang/ Tunai

4.9%

4.9%

4.9%

4.8%

4.8%

Axiata Group Bhd


Petronas Gas Bhd


Perisai Petroleum Teknologi Bhd


Muka surat | 23

DANA myBLUE CHIPS

Tinjauan Prestasi Bagi tempoh yang ditinjau, Dana myBlue Chips mencatatkan pulangan positif sebanyak 20.17%, melebihi prestasi penanda arasnya bagi FBMSI iaitu 13.29%.



myBlue Chips 20.17 36.17 - 20.17 12.06 -

Penanda Aras 13.29 27.55 - 13.29 9.18 -

Nota : Dana ini hanya mempunyai rekod kewangan selama 3 tahun.

Peruntukan Aset Dari segi peruntukan aset, dana tersebut telah dilaburkan sebanyak 88.4% dalam ekuiti dan bakinya dalam pasaran wang/tunai. Dalam peruntukan ekuiti mengikut sektor, perdagangan dan perkhidmatan adalah sektor pelaburan tertinggi kerana kebanyakan syarikat mewah terangkum dalam sektor ini. Butiran peruntukan aset dan 5 pegangan pelaburan

tertinggi adalah seperti di bawah:-

-5.0

0.0

5.0

10.0

15.0

20.0

25.0


Pu

lan

gan

(%

)

Dana myBlueChips berbanding Penanda Aras

Dana myBlue Chips Penanda Aras

2.94%

10.43% 4.35%

11.60%

59.08%

11.60%


Projek Infrastruktur Perladangan Perdagangan/ Perkhidmatan

Pasaran Wang/ Tunai

Muka surat | 24

Yuran/Caj yang dikenakan kepada Dana Antara yuran/caj yang dikenakan kepada dana adalah seperti berikut: a) Yuran pengurusan yang dikira berasaskan 1.5% setahun daripada nilai pasaran ekuiti dan 1% daripada baki



Butiran Pengagihan Tiada pengagihan diisytihar untuk Dana myBlue Chips bagi tempoh berakhir 31 Disember 2013.


88.4%

11.6%

Ekuiti

Pasaran Wang/ Tunai

9.1%

8.6%

8.0%

7.1%

6.1%

Tenaga Nasional Bhd

Axiata Group Bhd

Sime Darby Bhd


Kuala Lumpur Kepong


Muka surat | 25

DANA myDIVIDEND

Tinjauan Prestasi Bagi tempoh 12 bulan berakhir 31 Disember 2013, Dana myDividend mencatatkan pulangan sebanyak 18.21%, melebihi prestasi penanda arasnya bagi FBMSI iaitu 13.29%. Dana yang ditumpukan kepada saham-saham dengan pendapatan dividen tinggi ini cenderung untuk menjadi lebih stabil berbanding dengan keseluruhan pasaran sebagaimana yang digambarkan dalam prestasi dana tersebut bagi tempoh dalam tinjauan.


1-Tahun 3-Tahun 5-Tahun 1- Tahun 3- Tahun 5- Tahun

myDividend 18.21 42.45 - 18.21 14.15 -

Penanda Aras 13.29 27.55 - 13.29 9.18 -


Peruntukan Aset Dari segi peruntukan aset, dana tersebut telah dilaburkan sebanyak 88.6% dalam ekuiti dan bakinya ke dalam pasaran wang/tunai. Dalam peruntukan ekuiti mengikut sektor, perdagangan dan perkhidmatan adalah sektor pelaburan tertinggi bagi dana ini dengan peruntukan sebanyak 58.8%. Butiran peruntukan aset dan 5 pegangan pelaburan tertinggi adalah seperti di bawah:-

-5.0

0.0

5.0

10.0

15.0

20.0


Pu

lan

gan

(%

)

Dana myDividend berbanding Penanda Aras

Dana myDividend Penanda Aras

3.0%

10.2%

4.4%

11.7%

0.5%

58.8%

11.4%


Projek Infrastruktur Perladangan Teknologi Perdagangan/ Perkhidmatan

Pasaran Wang/ Tunai

Muka surat | 26

Yuran / Caj dilevi kepada Dana Antara yuran/caj yang dikenakan kepada dana adalah seperti berikut: a) Yuran pengurusan yang dikira berasaskan 1.5% setahun daripada nilai pasaran ekuiti dan 1% daripada baki



Butiran Pengagihan Tiada pengagihan diisytihar untuk Dana myDividend bagi tempoh berakhir 31 Disember 2013.


88.6%

11.4%

Ekuiti

Pasaran Wang/ Tunai

9.1%

8.5%

7.4%

7.0%

6.1%

Tenaga Nasional Bhd

Axiata Group Bhd

Sime Darby Bhd


Kuala Lumpur Kepong


Muka surat | 27

DANA myBALANCED

Tinjauan Prestasi Bagi tahun kewangan berakhir 31 Disember 2013, Dana myBalanced mencatatkan pulangan positif sebanyak 10.23%, melebihi prestasi pulangan penanda aras campurannya iaitu 7.23% (40% FBMSI dan 60% kadar GIA 12-Bulan Maybank).



myBalanced 10.23 22.29 - 10.23 7.43 -

Penanda Aras 7.23 16.70 - 7.23 5.57 -


Peruntukan Aset Pada 31 Disember 2013, sebahagian besar peruntukan aset dana ini adalah kepada sekuriti hutang Islam, sejajar dengan mandat peruntukan aset yang dinyatakan untuk melabur sehingga 60% dalam sekuriti hutang Islam. Dana ini telah melaburkan sebanyak 46.3% dalam sekuriti hutang Islam dengan pegangan tertinggi adalah sukuk TNB Northern Bhd sebanyak 7.2% daripada NAB dana. Butiran peruntukan aset dan 5 pegangan pelaburan tertinggi adalah seperti di bawah:-

-2.0

0.0

2.0

4.0

6.0

8.0

10.0

12.0


Pu

lan

gan

(%

)

Dana myBalanced berbanding Penanda Aras

Dana myBalanced Penanda Aras

1.5% 4.7%

1.8% 4.8%

26.1%

46.3%

14.8%





Pasaran Wang/ Tunai

Muka surat | 28

Yuran / Caj dilevi kepada Dana Antara yuran/caj yang dikenakan kepada dana adalah seperti berikut: a) Yuran pengurusan yang dikira berasaskan 1.5% setahun daripada nilai pasaran ekuiti dan 1% daripada baki



Butiran Pengagihan Tiada pengagihan diisytihar untuk Dana Balanced bagi tempoh berakhir 31 Disember 2013.


46.3%

38.9%

14.8%


Ekuiti

Pasaran Wang/ Tunai

7.2%

5.6%

5.1%

4.9%

4.9%

TNB Northern Bhd

Jimah Energy Ventures Bhd

Ranhill Powertron II Sdn Bhd

National Bank of Abu Dhabi

Alam Maritime Resources


Muka surat | 29

KOMISEN RINGAN DITERIMA DARIPADA BROKER

Komisen ringan yang diterima daripada broker boleh disimpan oleh Syarikat bagi pihak dana; dengan syarat

perkhidmatan yang diberi berkaitan dengan pengurusan dana berkaitan pelaburan dan mempunyai manfaat yang boleh

dibuktikan kepada pemegang sijil seperti keperluan Fasal 6.2 Garis Panduan Perniagaan Insurans/Takaful Berkaitan

Pelaburan.

Pada tahun kewangan dalam tinjauan, syarikat pengurusan telah menerima bagi pihak dana, komisen ringan dalam

bentuk bahan-bahan penyelidikan dan penerbitan berkaitan pelaburan yang bersesuaian dengan pengurusan

pelaburan dana. Di samping itu, semua urusniaga dengan broker dilaksanakan pada kadar pasaran yang kompetitif.

Muka surat | 30

PENYATA OLEH PENGARAH

Pada pendapat Pengurus, penyata kewangan Dana Berkaitan Pelaburan Takaful (“Dana”) yang dibentangkan di muka

surat 33 hingga 43, meliputi Penyata Aset dan Liabiliti pada 31 Disember 2013 dan Penyata Pendapatan dan

Perbelanjaan yang berkaitan, Perubahan dalam Nilai Aset Bersih dan aliran tunai Dana bagi tahun kewangan berakhir

31 Disember 2013 berserta dengan nota-nota mengenainya, telah disediakan menurut Garis Panduan Perniagaan

Insurans/Takaful Berkaitan Pelaburan yang dikeluarkan oleh Bank Negara Malaysia dan memberi gambaran yang

benar dan saksama tentang kedudukan kewangan Dana pada 31 Disember 2013 dan prestasi kewangan serta

pergerakan dalam Penyata Perubahan dalam Aset Bersih yang berkaitan dengan pemegang unit Dana bagi tahun

yang berakhir pada tarikh tersebut.

Ditandatangani menurut resolusi Pengarah: ………………………………………………………… Dato’ Paduka Ismee Ismail ………………………………………………………… Dato’ Mohamed Hassan Kamil Kuala Lumpur, Tarikh :

Muka surat | 31

LAPORAN JURUAUDIT Kepada pemegang unit Dana Berkaitan Pelaburan Takaful Malaysia (No. Syarikat 131646-K) (Diperbadankan di Malaysia)

Laporan mengenai Penyata Kewangan

Kami telah mengaudit penyata kewangan Dana Berkaitan Pelaburan (“Dana”) Syarikat Takaful Malaysia Berhad, yang

merangkumi Penyata Aset dan Liabiliti pada 31 Disember 2012, Penyata Pendapatan dan Perbelanjaan yang berkaitan,

Penyata Perubahan dalam Nilai Aset Bersih dan aliran tunai Dana bagi tempoh yang berakhir itu, dan ringkasan dasar-

dasar perakaunan penting dan maklumat penjelasan lain, seperti yang dinyatakan di muka surat 33 hingga 43.

Tanggungjawab Para Pengarah Terhadap Penyata Kewangan Para Pengarah syarikat Pengurus bertanggungjawab terhadap penyediaan penyata kewangan menurut dasar-dasar

perakaunan seperti yang dinyatakan dalam Nota 1 kepada penyata kewangan dan Garis Panduan mengenai

Perniagaan Insurans/Takaful Berkaitan Pelaburan dan bagi kawalan dalaman berkenaannya seperti yang perlu menurut

pertimbangan para Pengarah bagi membolehkan penyediaan penyata kewangan yang bebas daripada salah nyata

yang ketara, sama ada disebabkan oleh penipuan atau kesilapan.

Tanggungjawab Juruaudit Tanggungjawab kami adalah untuk menyatakan pendapat mengenai penyata kewangan ini berasaskan kepada audit

kami. Kami telah menjalankan audit kami mengikut piawaian audit yang diluluskan di Malaysia. Piawaian tersebut

memerlukan kami patuh terhadap syarat-syarat etika dan merancang serta menjalankan audit bagi memperoleh

jaminan yang munasabah sama ada penyata kewangan ini bebas daripada salah nyata yang ketara.

Audit melibatkan pelaksanaan prosedur untuk mendapatkan bukti audit mengenai amaun dan pendedahan di dalam

penyata kewangan. Prosedur yang dipilih berasaskan kepada pertimbangan kami, termasuk penilaian risiko salah nyata

yang ketara pada penyata kewangan, sama ada disebabkan oleh penipuan atau kesilapan. Dalam membuat penilaian

risiko tersebut, kami mengambil kira kawalan dalaman yang bersesuaian di dalam penyediaan penyata kewangan Dana

bagi merangka prosedur audit yang sesuai mengikut keadaan, tetapi bukan bertujuan untuk menyatakan pendapat

mengenai keberkesanan kawalan dalaman Dana. Audit juga meliputi penilaian tentang kesesuaian dasar-dasar

perakaunan yang diguna pakai dan kewajaran anggaran perakaunan yang dibuat oleh para Pengarah syarikat

Pengurus, serta penilaian pembentangan keseluruhan penyata kewangan.

Kami percaya bahawa bukti audit yang kami peroleh adalah mencukupi dan sesuai untuk memberi asas kepada

pendapat audit kami.

Pendapat Pada pendapat kami, penyata kewangan pada 31 Disember 2013 dan bagi tahun yang berakhir itu telah disediakan,

dalam semua aspek penting, menurut dasar-dasar perakaunan yang dinyatakan dalam Nota 1 kepada penyata

kewangan dan Garis Panduan mengenai Perniagaan Insurans/Takaful Berkaitan Pelaburan.

Muka surat | 32

Perkara-Perkara Lain Laporan ini disediakan hanya untuk para pemegang unit Dana Berkaitan Pelaburan Takaful, sebagai sebuah badan,

menurut Garis Panduan mengenai Perniagaan Insurans/Takaful Berkaitan Pelaburan dan bukan untuk tujuan lain. Kami

tidak bertanggungjawab ke atas mana-mana pihak lain berhubung kandungan laporan ini.

KPMG Desa Megat & Co Nombor Firma: AF 0759 Akauntan Bertauliah Petaling Jaya, Selangor Tarikh :

Muka surat | 33


ITTIZAN ISTIQRAR myEQUITY

INDEX

myGROWTH myBLUE

CHIPS

myDIVIDEND myBALANCED

Nota RM RM RM RM RM RM RM

ASET

Sekuriti Hutang

Islam

2 6,121,221 7,761,776 - - - - 2,384,640

Saham Disebut

Harga 3 16,790,567 4,297,038 11,386,959 5,476,841 5,363,790 5,923,098 2,001,333

Aset Lain 738,124 349,890 1,051,744 275,751 284,752 322,122 265,438

Deposit dengan

Institusi

Kewangan

1,908,157 540,000 758,000 792,000 683,056 750,062 668,000

Tunai dan setara

tunai

498 833 529 373 251 1,073 54

25,558,567 12,949,537 13,197,232 6,544,965 6,331,849 6,996,355 5,319,465

LIABILITI

Liabiliti Lain 1,100,805 416,571 819,478 290,619 264,552 309,090 173,095

1,100,805 416,571 819,478 290,619 264,552 309,090 173,095

Nilai Aset

Bersih

24,457,762 12,532,966 12,377,754 6,254,346 6,067,297 6,687,265 5,146,370

DIWAKILI OLEH

Modal Pemegang

Sijil

9,333,915 7,581,405 9,204,411 4,839,363 4,605,083 4,940,073 4,525,724

Pendapatan

Terkumpul

Dibawa Ke

Hadapan

15,123,847 4,951,561 3,173,343 1,414,983 1,462,214 1,747,192 620,646

24,457,762 12,532,966 12,377,754 6,254,346 6,067,297 6,687,265 5,146,370

Bilangan Unit

12,926,122 8,904,600 7,153,541 4,510,356 4,302,222 4,487,083 4,356,342

Nilai Aset Bersih

Setiap Unit

1.8921 1.4075 1.7303 1.3867 1.4103 1.4903 1.1814

Muka surat | 34



INDEX

myGROWTH myBLUE

CHIPS


Nota RM RM RM RM RM RM RM

ASET

Sekuriti Hutang

Islam

2 5,267,777 7,266,085 - - - - 1,733,683

Saham Disebut

Harga 3 15,325,837 3,560,354 7,245,558 4,128,961 3,929,529 4,010,824 1,552,052

Aset Lain 374,276 232,992 320,046 161,054 161,026 139,273 126,087

Deposit dengan

Institusi

Kewangan

2,622,000 1,371,622 492,000 466,000 625,000 724,000 820,538

Tunai dan setara

tunai

14,650 21,885 1,003 686 1,687 2,194 1,018

23,604,540 12,452,938 8,058,607 4,756,701 4,717,242 4,876,291 4,233,378

LIABILITI

Liabiliti Lain 829,246 334,724 336,241 136,169 138,165 157,248 92,056

829,246 334,724 336,241 136,169 138,165 157,248 92,056

Nilai Aset

Bersih

22,775,294 12,118,214 7,722,366 4,620,532 4,579,077 4,719,043 4,141,322

DIWAKILI OLEH

Modal

Pemegang Sijil

10,280,142 7,959,502 6,021,545 4,030,251 3,873,180 3,785,513 3,856,996

Pendapatan

Terkumpul

Dibawa Ke

Hadapan

12,495,152 4,158,712 1,700,821 590,281 705,897 933,530 284,326

22,775,294 12,118,214 7,722,366 4,620,532 4,579,077 4,719,043 4,141,322

Bilangan Unit

13,530,803 9,203,208 5,126,343 3,867,557 3,733,835 3,638,863 3,762,770

Nilai Aset Bersih

Setiap Unit

1.6832 1.3167 1.5064 1.1947 1.2264 1.2968 1.1006

Muka surat | 35



INDEX

myGROWTH myBLUE

CHIPS


RM RM RM RM RM RM RM

Pendapatan

Pendapatan Dividen

Kasar 434,435 112,072 274,944 119,215 119,101 149,042 45,760

Pendapatan

Keuntungan:

Sekuriti Hutang

Islam 298,580 390,190 - - - - 113,188

Deposit Pelaburan

Islam dengan Institusi

Kewangan

71,723 24,834 15,706 15,946 19,914 20,458 18,582

Keuntungan daripada

Penjualan:

Saham Disebut

Harga 1,616,014 449,507 717,963 403,794 415,382 511,896 146,877

Keuntungan Modal

Tidak Direalisasi 878,826 157,540 755,487 450,210 356,260 297,986 116,281

3,299,578 1,134,143 1,764,100 989,165 910,657 979,382 440,688

Wang Keluar

Yuran (348,084) (182,908) (141,219) (76,824) (74,202) (79,045) (54,948)

Kerugian daripada

Penjualan:

Sekuriti Hutang

Islam (50,480) (65,770) - - - - (9,440)

Wang Keluar Lain (272,319) (92,616) (150,359) (87,639) (80,138) (86,675) (39,980)

(670,883) (341,294) (291,578) (164,463) (154,340) (165,720) (104,368)

Lebihan Pendapatan

berbanding Wang

Keluar

2,628,695 792,849 1,472,522 824,702 756,317 813,662 336,320

Pendapatan Tidak

Boleh Diagihkan

dibawa ke hadapan

12,495,152 4,158,712 1,700,821 590,281 705,897 933,530 284,326

Jumlah Tersedia

untuk Pengagihan 15,123,847 4,951,561 3,173,343 1,414,983 1,462,214 1,747,192 620,646

Pendapatan Tidak

Diagihkan dibawa

ke hadapan

15,123,847 4,951,561 3,173,343 1,414,983 1,462,214 1,747,192 620,646

Muka surat | 36



INDEX

myGROWTH myBLUE

CHIPS



Pendapatan

Pendapatan

Dividen Kasar 596,066 166,444 220,210 129,476 127,533 167,934 62,076

Pendapatan

Keuntungan:

Sekuriti Hutang

Islam 281,848 398,414 - - - - 95,939

Deposit

Pelaburan Islam

dengan Institusi

Kewangan

66,449 16,479 19,851 18,837 21,877 20,282 12,278

Keuntungan

daripada

Penjualan:

Sekuriti Hutang

Islam 190,793 - 118,053 - - 48,118 -

Saham Disebut

Harga 1,410,423 363,701 587,101 262,022 432,387 457,865 143,791

Keuntungan Modal

Tidak Direalisasi 2,633 2,633 - - - - -

2,548,212 947,671 945,215 410,335 581,797 694,199 314,084

Wang Keluar

Yuran (320,042) (173,939) (89,363) (58,391) (56,719) (58,745) (44,581)

Kerugian daripada

Penjualan:

Saham Disebut

Harga (2,198) (3,297) - - - - (1,099)

Sekuriti Hutang

Islam - (33,483) - (40,110) (30,783) - (25,804)

Wang Keluar Lain (213,411) (78,066) (81,031) (34,400) (47,943) (59,728) (25,786)

(535,651) (288,785) (170,394) (132,901) (135,445) (118,473) (97,270)

Lebihan

Pendapatan

berbanding Wang

Keluar

2,012,561 658,886 774,821 277,434 446,352 575,726 216,814

Pendapatan Tidak

Boleh Diagihkan

dibawa ke

hadapan

10,482,591 3,499,826 926,000 312,847 259,545 357,804 67,512

Jumlah Tersedia

untuk Pengagihan 12,495,152 4,158,712 1,700,821 590,281 705,897 933,530 284,326

Pendapatan Tidak

Diagihkan dibawa

ke hadapan

12,495,152 4,158,712 1,700,821 590,281 705,897 933,530 284,326

Muka surat | 37

PENYATA PERUBAHAN DALAM NILAI ASET BERSIH BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 DISEMBER 2013


INDEX

myGROWTH myBLUE

CHIPS



Nilai Aset Bersih pada

Awal Tahun Kewangan 22,775,294 12,118,214 7,722,366 4,620,532 4,579,077 4,719,043 4,141,322

Jumlah diterima

daripada Penerbitan

Unit 912,718 373,258 3,450,915 886,597 791,021 1,218,814 728,109

Jumlah dibayar bagi

Pembatalan Unit (1,858,945) (751,355) (268,049) (77,485) (59,118) (64,254) (59,381)

Pendapatan Bersih 2,628,695 792,849 1,472,522 824,702 756,317 813,662 336,320


Akhir Tahun Kewangan 24,457,762 12,532,966 12,377,754 6,254,346 6,067,297 6,687,265 5,146,370

PENYATA PERUBAHAN DALAM NILAI ASET BERSIH BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 DISEMBER 2012


INDEX

myGROWTH myBLUE

CHIPS




Awal Tahun Kewangan 21,239,238 11,715,673 5,058,579 3,786,286 3,672,455 3,741,263 3,458,391

Jumlah diterima

daripada Penerbitan

Unit 991,740 428,035 1,975,650 583,123 487,747 426,200 485,904

Jumlah dibayar bagi

Pembatalan Unit (1,468,245) (684,380) (86,684) (26,311) (27,477) (24,146) (19,787)

Pendapatan Bersih 2,012,561 658,886 774,821 277,434 446,352 575,726 216,814


Akhir Tahun Kewangan 22,775,294 12,118,214 7,722,366 4,620,532 4,579,077 4,719,043 4,141,322

Muka surat | 38


ITTIZAN ISTIQRAR myEQUITY INDEX

myGROWTH myBLUE CHIPS


2013 RM RM RM RM RM RM RM Aliran Tunai daripada pendapatan aktiviti operasi sebelum cukai

2,628,695 792,849 1,472,522 824,702 756,317 813,662 336,320

Pelarasan bagi: Pendapatan keuntungan

(370,303) (415,024) (15,706) (15,946) (19,914) (20,458) (131,770)

Pendapatan dividen kasar

(434,435) (112,072) (274,944) (119,215) (119,101) (149,042) (45,760)

Keuntungan daripada penjualan

(1,565,534) (383,737) (717,963) (403,794) (415,382) (511,896) (137,437)

Keuntungan modal tidak direalisasi

(878,826) (157,540) (755,487) (450,210) (356,260) (297,986) (116,281)

Wang keluar daripada operasi sebelum perubahan dalam aset dan liabiliti operasi

(620,403) (275,524) (291,578) (164,463) (154,340) (165,720) (94,928)

Kutipan daripada penjualan pelaburan

14,501,909 6,321,153 6,237,450 3,856,636 3,861,594 4,331,429 2,295,084

Pembelian pelaburan (13,661,880) (6,180,629) (9,171,401) (4,676,512) (4,582,269) (5,459,883) (2,989,066)

Kurangan/(Tambahan) dalam aset lain

(363,848) (116,898) (731,698) (114,697) (123,726) (182,849) (139,351)

Tambahan/(Kurangan) dalam liabiliti lain

271,559 81,847 483,237 154,450 126,387 151,842 81,039

Tunai digunakan dalam operasi

127,337 (170,051) (3,473,990) (944,586) (872,354) (1,325,181) (847,222)

Pendapatan keuntungan diterima

370,303 415,024 15,706 15,946 19,914 20,458 131,770

Pendapatan dividen kasar diterima

434,435 112,072 274,944 119,215 119,101 149,042 45,760

Tunai bersih dijana daripada/(digunakan dalam) aktiviti operasi

932,075 357,045 (3,183,340) (809,425) (733,339) (1,155,681) (669,692)

Aliran tunai daripada aktiviti kewangan

Kutipan daripada penerbitan unit

912,718 373,258 3,450,915 886,597 791,021 1,218,814 728,109

Bayaran bagi pembatalan unit

(1,858,945) (751,355) (268,049) (77,485) (59,118) (64,254) (59,381)

Tunai bersih (digunakan dalam)/dijana daripada aktiviti kewangan

(946,227) (378,097) 3,182,866 809,112 731,903 1,154,560 668,728

Tambahan/(kurangan) bersih dalam tunai dan setara tunai

(14,152) (21,052) (474) (313) (1,436) (1,121) (964)

Tunai dan setara tunai pada 1 Januari 2013

14,650 21,885 1,003 686 1,687 2,194 1,018

Tunai dan setara tunai pada 31 Disember 2013

498 833 529 373 251 1,073 54

Muka surat | 39


ITTIZAN ISTIQRAR myEQUITY INDEX

myGROWTH myBLUE CHIPS


2012 RM RM RM RM RM RM RM Aliran Tunai daripada pendapatan aktiviti operasi sebelum cukai

2,012,561 658,886 774,821 277,434 446,352 575,726 216,814

Pelarasan bagi: Pendapatan keuntungan

(348,297) (414,893) (19,851) (18,837) (21,877) (20,282) (108,217)

Pendapatan dividen kasar

(596,066) (166,444) (220,210) (129,476) (127,533) (167,934) (62,076)

Kerugiaan daripada penjualan/ (Keuntungan)

(188,595) 36,780 (118,053) 40,110 30,783 (48,118) 26,903

Kerugian modal tidak direalisasi/ (Keuntungan)

(1,410,423) (363,701) (587,101) (262,022) (432,387) (457,865) (143,791)

Wang keluar daripada operasi sebelum perubahan dalam aset dan liabiliti operasi

(530,820) (249,372) (170,394) (92,791) (104,662) (118,473) (70,367)

Kutipan daripada penjualan pelaburan

8,168,806 2,282,222 1,696,493 2,808,333 1,855,634 1,672,991 906,100

Pembelian pelaburan (8,046,536) (2,326,789) (3,954,516) (3,374,286) (2,340,255) (2,155,051) (1,479,122)

Kurangan/(Tambahan) dalam aset lain

(163,115) (54,829) (32,716) (84,645) (41,468) (26,084) 10,990

Tambahan/(Kurangan) dalam liabiliti lain

110,868 (3,891) 70,581 36,911 21,085 35,422 (4,473)

Tunai digunakan dalam operasi

(460,797) (352,659) (2,390,552) (706,478) (609,666) (591,195) (636,872)

Pendapatan dividen kasar diterima

348,297 414,893 19,851 18,837 21,877 20,282 108,217

Keuntungan pendapatan diterima

596,066 166,444 220,210 129,476 127,533 167,934 62,076

Tunai bersih dijana daripada/(digunakan dalam) aktiviti operasi

483,566 228,678 (2,150,491) (558,165) (460,256) (402,979) (466,579)

Aliran tunai daripada aktiviti kewangan

Kutipan daripada penerbitan unit

991,740 428,035 1,975,650 583,123 487,747 426,200 485,904

Pembayaran bagi pembatalan unit

(1,468,245) (684,380) (86,684) (26,311) (27,477) (24,146) (19,787)

Tunai bersih (digunakan dalam)/dijana daripada aktiviti kewangan

(476,505) (256,345) 1,888,966 556,812 460,270 402,054 466,117

Tambahan/(kurangan) bersih dalam tunai dan setara tunai

7,061 (27,667) (261,525) (1,353) 14 (925) (462)

Tunai dan setara tunai pada 1 Januari 2012

7,589 49,552 262,528 2,039 1,673 3,119 1,480

Tunai dan setara tunai pada pada 31 Disember 2012

14,650 21,885 1,003 686 1,687 2,194 1,018

Muka surat | 40

NOTA KEPADA PENYATA KEWANGAN

Pengurus Dana dan aktiviti utamanya Pengurus Dana adalah sebuah syarikat tanggungan terhad awam, diperbadankan dan bermastautin di Malaysia dan disenaraikan di Pasaran Utama Bursa Malaysia Securities Berhad. Alamat pejabat berdaftar dan tempat utama perniagaan Syarikat terletak di: Tingkat 26, Blok Annexe Menara Takaful Malaysia No.4, Jalan Sultan Sulaiman 50000 Kuala Lumpur Pengurus pada umumnya terlibat dalam pengurusan perniagaan Takaful Keluarga dan Am. Perniagaan Takaful keluarga termasuk produk berkaitan pelaburan. Penyata kewangan ini telah diluluskan oleh Lembaga Pengarah Pengurus pada 14 March 2014. 1. Ringkasan dasar-dasar perakaunan penting

Dasar-dasar perakaunan yang dinyatakan di bawah telah digunakan secara konsisten kepada tempoh pembentangan di dalam penyata kewangan ini, melainkan jika dinyatakan sebaliknya.

(a) Asas perakaunan

Penyata kewangan ini disediakan mengikut nota-nota yang dinyatakan dalam Nota 1, Garis Panduan bagi Perniagaan Insurans/Takaful Berkaitan Pelaburan (yang diterbitkan oleh Bank Negara Malaysia) dan mengikut keperluan dokumen pengesahan.

(b) Matawang fungsi dan pembentangan

Penyata kewangan ini dibentangkan dalam Ringgit Malaysia (RM), yang merupakan matawang fungsi Dana.

(c) Pelaburan

Saham disebutharga, iaitu yang dibenarkan Syariah, dinyatakan pada harga tutup pasaran pada tarikh penyata aset dan liabiliti. Sekuriti hutang swasta dinilai pada kos yang dilaraskan bagi pelunasan premium atau penambahan diskaun ke atas nilai taranya pada masa pengambilalihan menggunakan kaedah hasil berkesan. Nilai bawa seterusnya dinilai semula untuk menggambarkan nilai saksamanya dengan menggunakan harga pasaran indikatif yang disebut oleh Bond Pricing Agency Malaysia. Sebarang penambahan atau pengurangan nilai pelaburan pada setiap tarikh laporan dibawa kepada Penyata Pendapatan dan Perbelanjaan.

(d) Tunai dan Setara Tunai

Tunai dan setara tunai meliputi tunai dalam tangan dan baki bank.

(e) Penerbitan Unit Bersih Penerbitan unit bersih mewakili caruman yang dibayar oleh peserta sebagai bayaran bagi sijil baharu/penambahan bagi sijil sedia ada. Penerbitan bersih unit diiktiraf mengikut asas penerimaan.

Muka surat | 41

(f) Pembatalan Unit Bersih Pembatalan unit bersih mewakili pembatalan unit-unit yang timbul daripada penyerahan atau pengeluaran oleh peserta. Pembatalan unit bersih diiktiraf apabila sijil takaful berkaitan diserahkan/dikeluarkan daripada sijil takaful berkaitan.

(g) Pengiktirafan Pendapatan

Pendapatan dividen diiktiraf apabila hak untuk menerima bayaran ditentukan. Pendapatan diiktiraf mengikut asas masa nisbah masa yang mengambilkira hasil berkesan aset berkenaan. Keuntungan atau kerugian penjualan dikredit atau dicaj kepada Penyata Pendapatan dan Perbelanjaan.

(h) Yuran pengurusan pelaburan

Yuran pengurusan pelaburan dikira mengikut peruntukan-peruntukan dokumen sijil.

2. Sekuriti hutang Islam

31 Disember 2013 RM

31 Disember 2012 RM

(i) Ittizan

Kos 6,220,649 5,260,028

Keuntungan modal tidak direalisasi (99,428) 7,749

Nilai pasaran 6,121,221 5,267,777

(ii) Istiqrar

Kos 7,846,691 7,245,461


Nilai pasaran 7,761,776 7,266,085

(iii) Dana myBalanced

Kos 2,444,158 1,728,948


Nilai pasaran 2,384,640 1,733,683

3. Saham disebut harga

31 Disember 2013

RM

31 Disember 2012

RM

(i) Ittizan

Kos 13,419,613 12,940,886

Keuntungan modal tidak direalisasi 3,370,954 2,384,951

Nilai pasaran 16,790,567 15,325,837

Muka surat | 42

31 Disember 2013

RM

31 Disember 2012

RM

(ii) Istiqrar

Kos 3,385,639 2,912,034

Keuntungan modal tidak direalisasi 911,399 648,320

Nilai pasaran 4,297,038 3,560,354

(iii) Dana myEquity Index

Kos 9,426,801 6,040,887

Keuntungan modal tidak direalisasi 1,960,158 1,204,671

Nilai pasaran 11,386,959 7,245,558

(iv) Dana myGrowth

Kos 4,675,224 3,777,554


Nilai pasaran 5,476,841 4,128,961

(v) Dana myBlue Chips

Kos 4,508,243 3,430,242


Nilai pasaran 5,363,790 3,929,529

(vi) Dana myDividend

Kos 5,012,635 3,398,347


Nilai pasaran 5,923,098 4,010,824

(vii) Dana myBalanced

Kos 1,675,050 1,406,303


Nilai pasaran 2,001,333 1,552,052

4. Instrumen Kewangan Dana terdedah kepada risiko pasaran, kredit, kecairan dan kadar keuntungan.

Risiko pasaran Risiko pasaran timbul daripada turun naik nilai sekuriti kesan daripada aktiviti setiap syarikat, keadaan pasaran atau ekonomi secara umum. Risiko pasaran diuruskan melalui kepelbagaian portfolio dan peruntukan aset di mana pendedahan sekuriti akan dikurangkan sekiranya terdapat jangkaan kelemahan pasaran.

Muka surat | 43

Risiko kredit Risiko kredit merujuk kepada kemampuan sesuatu penerbit atau pihak yang berurusan untuk membuat pembayaran keuntungan dan prinsipal tepat pada masanya.Pendedahan maksimum kepada risiko kredit diwakili oleh jumlah bawa setiap aset kewangan seperti yang dinyatakan dalam Penyata Aset dan Liabiliti.

Risiko kecairan

Risiko timbul apabila realisasi unit dikehendaki melebihi jumlah lazim.Takat pendedahan kepada risiko terkandung dalam peruntukan yang dinyatakan di dalam prospektus.

Risiko kadar keuntungan Apabila kadar keuntungan meningkat, harga bon jatuh dan begitulah sebaliknya. Risiko pasaran dipantau mengikut kajian secara berkala ke atas kedudukan aset dan liabilitinya dengan matlamat untuk menghadkan perubahan bersih dalam nilai aset dan liabiliti yang timbul daripada pergerakan kadar keuntungan. Risiko Syariah Risiko Syariah timbul apabila transaksi yang dibuat oleh institusi Kewangan Islam melanggar hukum Syariah. Sebarang keuntungan berpunca daripada transaksi aktiviti tidak mematuhi Syariah hendaklah dibersihkan bagi mematuhi kehendak Syariah dan ia akan menjejaskan reputasi Institusi Kewangan Islam berkenaan.

Nilai saksama Nilai saksama pelaburan dinyatakan dalam Nota 2 dan 3. Asas memperolehi nilai saksama dinyatakan dalam Nota 1(c).

Muka surat | 44

MAKLUMAT PELABURAN TEPERINCI

ITTIZAN

Nama Sekuriti Bilangan Unit Jumlah Kos

Nilai Pasaran

% dari NAB

Pembinaan

Gamuda Berhad 112,100 371,795 538,080 2.20%

112,100 371,795 538,080 2.20%


Perisai Petroleum Teknologi Bhd 623,400 775,939 991,206 4.05%

Petronas Gas Bhd 40,000 727,181 971,200 3.97%

663,400 1,503,120 1,962,406 8.02%

Syarikat Projek Infrastruktur

Digi.Com Bhd 170,600 576,625 846,176 3.46%

170,600 576,625 846,176 3.46%

Perladangan

Hap Seng Plantations Holdings Bhd 142,400 396,612 381,632 1.56%

Kuala Lumpur Kepong Bhd 44,300 1,043,667 1,103,070 4.51%

TH Plantations Bhd 201,500 388,934 378,820 1.55%

TSH Resources Bhd 93,000 238,082 279,930 1.14%

481,200 2,067,295 2,143,452 8.76%

Amanah Pelaburan Hartanah

Axis Real Estate Investment Trust 428 1,370 1,254 0.01%

428 1,370 1,254 0.01%

Perdagangan/Perkhidmatan

AEON Co. (M) Bhd 12,000 108,986 168,000 0.69%

Alam Maritime Resources Bhd 491,000 717,866 770,870 3.15%

Axiata Group Berhad 239,850 1,307,269 1,654,965 6.77%

Dayang Enterprise Holdings Bhd 135,750 674,564 785,993 3.21%

Dialog Group Bhd 79,266 153,902 283,772 1.16%

IHH Healthcare Bhd 136,600 557,210 527,276 2.16%

KPJ Healthcare Bhd 96,750 294,592 375,390 1.53%

KPJ Healthcare Bhd – Rights 4,300 0 8,858 0.04%

Maxis Bhd 118,400 726,554 860,768 3.52%

Petronas Dagangan Bhd 27,300 661,678 858,312 3.51%

Sime Darby Bhd 145,600 1,315,642 1,386,112 5.67%

SapuraKencana Petroleum Bhd 274,800 791,470 1,346,520 5.51%

Tenaga Nasional Berhad 167,687 1,340,165 1,908,278 7.80%

Telekom Malaysia Berhad 36,700 129,657 203,685 0.83%

UMW Oil and Gas Corporation Bhd 40,000 119,854 160,400 0.66%

2,006,003 8,899,409 11,299,199 46.20%

Waran KPJ Healthcare Bhd – Waran

8,600 0 0 0.00%

8.600 0 0 0.00%

Jumlah Ekuiti Malaysia 3,442,331 13,419,614 16,790,567 68.65%

Muka surat | 45


Rantau Abang Capital Berhad 250,000 253,508 256,850 1.05%

Kapar Energy Ventures Sdn Bhd 500,000 512,000 495,100 2.02%

BGSM Management Sdn Bhd 439,999 482,591 482,591 1.97%

Padiberas Nasional Berhad 250,000 255,225 253,075 1.03%

Senari Synergy Sdn Bhd 250,000 254,025 252,875 1.03%

CIMB Islamic Bank Berhad 200,000 219,540 214,120 0.88%

Kencana Petroleum Berhad 500,000 482,800 495,250 2.02%

Anih Berhad 500,000 505,200 508,750 2.08%

DRB Hicom Berhad 500,000 501,110 503,250 2.06%

Projek Lebuhraya Usahasama Berhad 500,000 505,350 498,550 2.04%

Jimah Energy Ventures Sdn Bhd 500,000 594,400 574,300 2.35%

Ranhill Powertron II Sdn Bhd 500,000 550,200 524,300 2.14%

TNB Northern Energy Bhd 600,000 600,000 555,360 2.27%


5,989,999 6,220,649 6,121,221 25.03%

Jumlah Ekuiti & Sekuriti Hutang Islam Malaysia

9,432,330 19,640,262 22,911,788 93.68%

ISTIQRAR

Nama Sekuriti BIlangan

Unit Jumlah Kos Nilai Pasaran

% dari NAB

Pembinaan Gamuda Bhd 30,000 115,970 144,000 1.15%

30,000 115,970 144,000 1.15%


Petronas Gas Bhd 11,000 175,905 267,080 2.13%


176,000 358,211 529,430 4.22%


Digi.Com Bhd 44,700 145,319 221,712 1.77%

44,700 145,319 221,712 1.77%

Perladangan



Hap Seng Plantations Bhd 40,000 108,677 107,200 0.86%

Kuala Lumpur Kepong Bhd 12,000 281,084 298,800 2.38%

128,400 551,691 576,752 4.60%


Axis Real Estate Investment Trust 218 698 639 0.01%

218 698 639 0.01%


Axiata Group Berhad 63,875 275,067 440,738 3.52%


Dialog Group Bhd 25,300 60,257 90,574 0.72%

Muka surat | 46





Maxis Bhd 30,100 168,156 218,827 1.75%


Sime Darby Bhd 34,400 307,662 327,488 2.61%

Sapura Kencana Petroleum Bhd 59,600 189,838 292,040 2.33%

Tenaga Nasional Bhd 39,775 297,693 452,640 3.61%


525,550 2,213,750 2,824,506 22.53%

Jumlah Ekuiti Malaysia 907,668 3,385,639 4,297,039 34.28%


Rantau Abang Capital Berhad 750,000 760,523 770,550 6.15%

Kapar Energy Ventures Sdn Bhd 750,000 768,000 742,650 5.92%

National Bank Of Abu Dhabi 750,000 752,318 761,925 6.08%


Padiberas Nasional Berhad 500,000 510,450 506,150 4.04%

Senari Synergy Sdn Bhd 250,000 254,025 252,875 2.02%


Kencana Petroleum Berhad 500,000 482,800 495,250 3.95%

Anih Berhad 500,000 505,200 508,750 4.06%

DRB Hicom Berhad 500,000 501,110 503,250 4.01%



TNB Northern Bhd 500,000 500,000 462,800 3.69%


7,559,999 7,846,691 7,761,776 61.92%


8,467,667 11,232,330 12,058,815 96.21%

DANA myEQUITY INDEX

Nama Sekuriti Bilangan

Unit Jumlah Kos Nilai Pasaran % dari

NAB Pembinaan

Gamuda Berhad 74,500 294,566 357,600 2.89%

IJM Corporation Bhd 15,920 82,604 93,610 0.76%

90,420 377,171 451,210 3.65%


Lafarge Malayan Cement Bhd 7,400 67,036 63,418 0.51%


Petronas Gas Bhd 26,900 465,196 653,132 5.28%

435,300 1,064,219 1,354,140 10.94%

Muka surat | 47


Digi.Com Bhd 107,400 417,083 532,704 4.30%

107,400 417,083 532,704 4.30%

Perladangan

Genting Plantations Bhd 8,000 71,306 88,320 0.71%




TSH Resoruces Bhd 42,000 107,539 126,420 1.02%

320,500 1,368,854 1,483,702 11.99%


Aeon Co. (M) Bhd 5,300 75,288 74,200 0.60%


Axiata Group Bhd 155,700 832,842 1,074,330 8.68%


Dialog Group Bhd 72,234 187,824 258,598 2.09%




Maxis Bhd 73,000 468,939 530,710 4.29%


Sime Darby Bhd 108,400 992,383 1,031,968 8.34%


Tenaga Nasional Bhd 97,225 714,679 1,106,421 8.94%

Telekom Malaysia Bhd 66,300 300,076 367,965 2.97%


1,363,709 6,196,835 7,559,571 61.07%

Waran

Genting Plantation Bhd – Waran 1,600 2,640 5,632 0.05%

KPJ Healthcare Bhd – Waran 8,000 0 0 0.00%

9,600 2,640 5,632 0.05%


Muka surat | 48

DANA myGROWTH

Nama Sekuriti Bilangan Unit Jumlah

Kos Nilai

Pasaran % dari

NAB

Pembinaan

Gamuda 34,000 130,441 163,200 2.61%

IJM Corporation Bhd 21,000 114,440 123,480 1.97%

55,000 244,881 286,680 4.58%

Pengguna

UMW Holdings Bhd 10,000 127,878 120,600 1.93%

10,000 127,878 120,600 1.93%


Petronas Chemicals Group Bhd 30,000 201,874 207,600 3.32%

Petronas Gas Bhd 12,500 245,705 303,500 4.85%


Globetronics Technology Bhd 15,900 45,096 50,403 0.81%

246,700 710,641 860,900 13.76%

Syarikat Projek Infrastruktur DiGi.Com Berhad 60,000 261,120 297,600 4.76%

60,000 261,120 297,600 4.76%

Perladangan Hap Seng Plantations Holdings Bhd 13,000 37,296 34,840 0.56%

Kuala Lumpur Kepong Berhad 12,100 278,018 301,290 4.82%



173,000 615,249 653,732 10.45%


AEON Co. (M) Bhd 7,000 84,235 98,000 1.57%

Axiata Group Bhd 44,300 255,986 305,670 4.89%


Dialog Group Bhd 52,500 121,730 187,950 3.01%





Maxis Bhd 39,900 243,236 290,073 4.64%

Perdana Petroleum Bhd 109,400 156,570 173,946 2.78%


Sime Darby Bhd 31,000 297,118 295,120 4.72%




696,450 2,715,455 3,257,329 52.08%


5,200 0 0 0.00%


Muka surat | 49

DANA myBLUE CHIPS


Unit Jumlah Kos Nilai

Pasaran % dari

NAB

Pembinaan

Gamuda Bhd 37,200 143,271 178,560 2.94%

37,200 143,271 178,560 2.94%


Perisai Petroleum Bhd 198,000 241,913 314,820 5.19%

Petronas Gas Bhd 13,100 250,549 318,068 5.24%

211,100 492,462 632,888 10.43%

Syarikat Projek Infrastruktur Digi.Com Bhd 53,200 226,420 263,872 4.35%

53,200 226,420 263,872 4.35%

Perladangan Hap Seng Plantations Holdings Bhd 45,600 126,467 122,208 2.01%




159,200 675,832 703,634 11.60%

Perdagangan/Perkhidmatan AEON Co. (M) Bhd 2,300 24,155 32,200 0.53%

Axiata Group Bhd 75,400 421,524 520,260 8.57%


Dialog Group Bhd 24,700 64,643 88,426 1.46%





Maxis Bhd 35,600 214,784 258,812 4.27%


Sime Darby Berhad 50,900 486,934 484,568 7.99%

SapuraKencana Petroleum Bhd 87,400 296,117 428,260 7.06%

Tenaga Nasional Berhad 48,500 366,053 551,930 9.10%

Telekom Malaysia Berhad 10,900 41,479 60,495 1.00%


650,450 2,970,257 3,584,836 59.08%

Waran


4,200 0 0 0.00%


Muka surat | 50

DANA myDIVIDEND


Unit Jumlah Kos Nilai

Pasaran % dari

NAB

Pembinaan

Gamuda Bhd 42,000 173,399 201,600 3.01%

42,000 173,399 201,600 3.01%


Petronas Gas Bhd 13,900 269,530 337,492 5.05%

Perisai Petroleum Bhd 217,200 284,780 345,348 5.16%

231,100 554,310 682,840 10.21%


Digi.Com Bhd 58,800 244,499 291,648 4.36%

58,800 244,499 291,648 4.36%

Perladangan





178,000 752,652 783,190 11.71%

Teknologi

Globetronics Technology Bhd 10,000 28,888 31,700 0.47%

10,000 28,888 31,700 0.47%


Axis Real Estate Investment Trust 58 186 170 0.00 %

58 186 170 0.00%


AEON Co. (M) Bhd 3,500 36,379 49,000 0.73%

Axiata Group Bhd 82,400 496,700 568,560 8.50%


Dialog Group Bhd 30,500 78,819 109,190 1.63%





Maxis Berhad 39,200 244,390 284,984 4.26%


Sime Darby Bhd 52,000 499,279 495,040 7.40%

SapuraKencana Petroleum Bhd 95,700 337,057 468,930 7.01%




715,150 3,258,702 3,931,950 58.80%

Waran


4,600 0 0 0.00%


Muka surat | 51

DANA myBALANCED

Nama Sekuriti Bilangan Unit Jumlah Kos Nilai Pasaran % dari NAB

Pembinaan

Gamuda Bhd 16,000 65,414 76,800 1.49%

16,000 65,414 76,800 1.49%



Petronas Gas Berhad 5,900 123,885 143,252 2.78%

69,300 192,360 244,058 4.74%


DiGi.Com Bhd 18,700 82,956 92,752 1.80%

18,700 82,956 92,752 1.80%

Perladangan

Hap Seng Plantations 18,700 55,824 50,116 0.97%




58,600 239,584 245,878 4.78%

Perdagangan/Perkhidmatan Axiata Group Bhd 29,200 167,135 201,480 3.91%



Dialog Group Bhd 9,900 24,363 35,442 0.69%



KPJ Healthcare Bhd – Rights 500 0 1,030 0.02%

Maxis Bhd 12,900 78,479 93,783 1.82%


Sime Darby Bhd 16,500 157,025 157,080 3.05%




247,150 1,094,736 1,341,845 26.07%

Waran KPJ Healthcare – Waran 1,000 0 0 0.0%

Jumlah Ekuiti Malaysia 410,750 1,675,050 2,001,333 38.89%

Sekuriti Hutang Islam National Bank Of Abu Dhabi 250,000 250,773 253,975 4.94%


Padiberas Nasional Bhd 250,000 255,225 253,075 4.92%


Projek Lebuhraya Usahasama Berhad 250,000 252,675 249,275 4.84%



Muka surat | 52

TNB Northern Bhd 400,000 400,000 370,240 7.19%


2,320,000 2,444,158 2,384,639 46.34%


2,730,750 4,119,208 4,385,972 85.22%

Muka surat | 53

JADUAL PRESTASI PERBANDINGAN

ITTIZAN

Komposisi Portfolio 31-Dis-13 31-Dis-12 31-Dis-11 31-Dis-10 30-Jun-09

(%) (%) (%) (%) (%)

a. Ekuiti: 68.65 67.29 58.55 55.72 42.78

● Pembinaan 2.20 3.66 4.91 4.68 5.66

● Produk Pengguna - 1.72 2.52 2.33 3.37

● Produk Perindustrian 8.02 7.65 7.08 4.67 5.14

● Infrastruktur 3.46 4.74 4.71 6.09 5.20

● Perladangan 8.76 5.26 3.38 4.93 3.23

● Hartanah - 1.52 3.05 1.00 0.60

● Perdagangan & Perkhidmatan

46.20 41.09 31.42 32.02 19.58

● REITs 0.01 1.65 1.48 - -

● Derivatif - - - - -

b. Sekuriti Hutang Islam 25.03 23.13 25.14 22.59 15.14

c. Pasarang Wang & Tunai 6.1 9.58 16.31 21.69 42.08

JUMLAH 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00

31-Dis-13 31- Dis -12 31- Dis -11 31- Dis -10 30-Jun-09

Jumlah NAB (RM) 24,457,156 22,774,730 21,239,238 20,661,313 16,785,184

Bilangan unit 12,926,122 13,530,802 13,871,401 14,199,486 14,197,887 NAB setiap Unit (RM) 1.892 1.683 1.531 1.455 1.182

NAB Tertinggi (RM) 1.892 1.683 1.551 1.458 1.390

NAB Tertinggi (RM) 1.628 1.522 1.406 1.230 1.030

Jumlah Pulangan Tahunan (% p.a)

a) Pertumbuhan Modal 12.42 9.94 5.22 13.77 (9.77)

b) Pengagihan Pendapatan - - - - -

Pulangan Tahunan Purata :

Satu Tahun 12.42 9.94 5.22 13.77 (9.77)

Tiga Tahun 9.20 9.64 3.07 (0.13) 8.60

Lima Tahun 6.32 2.96 8.96 6.58 -

Prestasi Penanda Aras (70% Indeks Syariah FBM : 30% Kadar 1 Bulan GIA Maybank)


Satu Tahun 10.13 9.15 2.56 12.74 (8.29)

Tiga Tahun 7.28 8.15 2.34 (0.29) 8.22

Lima Tahun 5.26 2.17 7.99 8.11 -

* Nota : pulangan 2010 bagi satu tahun adalah berasaskan 12 bulan dari 31 Dis 2009 hingga 31 Dis 2010

Muka surat | 54

ISTIQRAR

Komposisi Portfolio 31-Dis-13 31- Dis -12 31- Dis -11 31- Dis -10 30-Jun-09

(%) (%) (%) (%) (%)

a. Ekuiti: 34.28 29.38 29.64 32.41 18.08

● Pembinaan 1.15 1.41 1.16 1.22 0.86

● Produk Pengguna - 1.14 1.24 1.55 0.78

● Produk Perindustrian 4.22 3.30 3.21 1.99 2.22

● Infrastruktur 1.77 2.84 2.70 3.02 3.55

● Perladangan 4.60 1.78 2.21 3.21 2.49

● Hartanah - - 1.19 1.04 0.34

● Perdagangan & Perkhidmatan

22.53 16.84 16.14 20.38 7.84

● REIT 0.01 2.07 1.79 - -

b. Sekuriti Hutang Islam 61.92 59.96 69.61 63.96 28.66

c. Pasaran Wang & Tunai 3.81 10.66 0.75 3.63 53.26

JUMLAH 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00

31- Dis -13 31- Dis -11 31- Dis -10 30-Jun-09 30-Jun-08

Jumlah NAB (RM) 12,534,317 12,120,158 11,715,673 11,796,035 10,820,752

Bilangan unit 8,904,600 9,203,208 9,423,878 9,910,043 9,820,000 NAB setiap Unit (RM) 1.408 1.317 1.243 1.190 1.102

NAB Tertinggi (RM) 1.408 1.317 1.244 1.200 1.240

NAB Terendah (RM) 1.298 1.240 1.190 1.111 1.080


a) Pertumbuhan Modal 6.91 5.95 4.45 5.80 (8.17)

b) Pengagihan Pendapatan - - - - -


Satu Tahun 6.91 5.95 4.45 5.80 (8.17)

Tiga Tahun 5.77 5.40 0.69 (1.60) 2.93

Lima Tahun 4.98 1.86 3.81 2.35 -

Prestasi Penanda Aras (30% Indeks Syariah FBM : 70% Kadar 1-Bulan GIA Maybank) Pulangan Tahunan Purata :

Satu Tahun 5.91 5.55 2.77 5.47 (2.53)

Tiga Tahun 4.74 4.60 1.90 0.59 4.63

Lima Tahun 3.43 2.02 4.43 4.34 - * Nota : pulangan 2010 bagi satu tahun adalah berasaskan 12 bulan dari 31 Dis 2009 hingga 31 Dis 2010

Muka surat | 55

Komposisi Portfolio

DANA myEQUITY INDEX 31-Dis-13 31- Dis -12 31- Dis -11 31- Dis -10

(%) (%) (%) (%)

a. Ekuiti: 92.00 93.83 94.38 93.15

● Pembinaan 3.65 6.68 9.40 7.70

● Produk Pengguna - 1.47 2.56 2.72

● Produk Perindustrian 10.94 9.08 11.13 5.95

● Teknologi Maklumat - - - -

● Infrastruktur 4.30 8.51 7.22 5.35

● Perladangan 11.99 9.31 12.66 14.46

● Hartanah - 4.54 4.64 2.98

● Perdagangan & Perkhidmatan 61.07 52.24 46.77 53.99

● Waran 0.05 - - -

b. Sekuriti Hutang Islam - - - -

c. Pasaran Wang & Tunai 8.00 6.17 5.62 6.85

JUMLAH 100.00 100.00 100.00 100.00

DANA myEQUITY INDEX 31- Dis -13 31- Dis -12 31- Dis -11 31- Dis -10

Jumlah NAB (RM) 12,377,753 7,722,366 5,058,579 4,010,804

Bilangan unit 7,153,541 5,126,342 3,790,811 3,140,055

NAB setiap Unit (RM) 1.730 1.506 1.334 1.277

NAB Tertinggi (RM) 1.730 1.506 1.351 1.280

NAB Terendah (RM) 1.432 1.320 1.178 1.004


a) Pertumbuhan Modal 19.46 16.66 5.12 17.74

b) Pengagihan Pendapatan - -


Satu Tahun 19.46 16.66 5.12 17.74

Tiga Tahun 13.75 13.17 - -

Lima Tahun - - -

Prestasi Penanda Aras FBMSI FBMSI FBMSI


Satu Tahun 13.29 11.85 2.41 18.20

Tiga Tahun 9.18 10.82 - -

Lima Tahun - - - -

Muka surat | 56

Komposisi Portfolio

DANA myGROWTH 31- Dis -13 31- Dis -12 31- Dis -11 31- Dis -10

(%) (%) (%) (%)

a. Ekuiti: 87.57 87.97 71.33 77.79

● Pembinaan 4.58 7.03 9.31 4.75

● Produk Pengguna 1.93 2.01 - 1.06



● Infrastruktur 4.76 5.60 1.55 3.79

● Perladangan 10.45 9.26 7.10 9.38

● Hartanah - 1.09 8.09 4.31


● REIT - 1.40 - -



JUMLAH 100.00 100.00 100.00 100.00

DANA myGROWTH 31- Dis -13 31- Dis -12 31- Dis -11 31- Dis -10

Jumlah NAB (RM) 6,254,346 4,620,531 3,786,286 3,422,7

07

Bilangan unit 4,510,356 3,867,556 3,383,972 3,158,5

43


NAB Tertinggi (RM) 1.387 1.195 1.161 1.089

NAB Terendah (RM) 1.142 1.097 0.997 0.972



b) Pengagihan Pendapatan - - - -


Satu Tahun 19.98 9.26 2.77 9.69

Tiga Tahun 10.67 7.24 - -

Lima Tahun - - - -

Prestasi Penanda Aras FBMSI FBMSI FBMSI FBMSI


Satu Tahun 13.29 11.85 2.41 18.20

Tiga Tahun 9.18 10.82 - -

Lima Tahun - - - -

Muka surat | 57

Komposisi Portfolio

DANA myBLUE CHIPS 31-Dis-13 31- Dis-12 31- Dis-11 31- Dis-10

(%) (%) (%) (%)

a. Ekuiti: 88.40 85.81 69.99 74.59

● Pembinaan 2.94 7.84 8.92 7.16

● Produk Pengguna - 2.92 2.95 -



● Infrastruktur 4.35 5.36 4.14 4.46

● Perladangan 11.60 7.49 8.58 10.41

● Hartanah - 2.06 3.79 2.49


● REIT - - - -



JUMLAH 100.00 100.00 100.00 100.00

DANA myBLUE CHIPS 31-Dis-13 31-Dis-12 31-Dis-11 31-Dis-10

Jumlah NAB (RM) 6,067,297 4,579,614 3,672,455 3,349,985

Bilangan unit 4,302,222 3,733,835 3,335,751 3,112,006


NAB Tertinggi (RM) 1.410 1.226 1.131 1.089

NAB Terendah (RM) 1.174 1.095 0.997 0.972





Satu Tahun 20.17 14.32 1.68 8.55

Tiga Tahun 12.06 8.18 - -

Lima Tahun - - - -



Satu Tahun 13.29 11.85 2.41 18.20

Tiga Tahun 9.18 10.82 - -

Lima Tahun - - - -

Muka surat | 58

Komposisi Portfolio

DANA myDIVIDEND 31-Dis-13 31-Dis-12 31-Dis-11 31-Dis-10

(%) (%) (%) (%)

a. Ekuiti: 88.57 84.99 72.32 58.53

● Pembinaan 3.01 5.08 4.31 -

● Produk Pengguna - 4.36 6.21 3.12


● Teknologi Maklumat 0.47 - - -

● Infrastruktur 4.36 9.78 6.58 4.93

● Perladangan 11.71 6.84 5.34 1.53

● Hartanah - 2.27 5.35 2.24


REIT - 3.32 3.50 -



JUMLAH 100.00 100.00 100.00 100.00

DANA myDIVIDEND 31- Dis -13 31- Dis -12 31- Dis -11 31- Dis -10

Jumlah NAB (RM) 6,687,100 4,719,043 3,741,263 3,285,447

Bilangan unit 4,487,083 3,638,863 3,306,250 3,088,798


NAB Tertinggi (RM) 1.490 1.297 1.140 1.067

NAB Terendah (RM) 1.240 1.125 1.039 1.002





Satu Tahun 18.21 17.95 6.29 7.09

Tiga Tahun 14.15 10.44 - -

Lima Tahun - - - -



Satu Tahun 13.29 11.85 2.41 18.20

Tiga Tahun 9.18 10.82 - -

Lima Tahun - - - -

Muka surat | 59

Komposisi Portfolio

DANA myBALANCED 31- Dis -13 31- Dis -12 31- Dis -11 31- Dis -10

(%) (%) (%) (%)

a. Ekuiti: 38.89 37.48 31.51 10.24

● Pembinaan 1.49 2.82 2.00 -

● Produk Pengguna - 0.82 2.03 -

● Produk Perindustrian 4.74 4.60 5.61 -


● Infrastruktur 1.80 3.58 1.92 -

● Perladangan 4.78 3.62 4.96 -

● Hartanah - 0.46 1.47 1.77


b. Sekuriti Hutang Islam 46.34 41.86 51.06 58.25


JUMLAH 100.00 100.00 100.00 100.00

DANA myBALANCED 31-Dis-13 31- Dis -12 31- Dis -11 31- Dis -10

Jumlah NAB (RM) 5,146,369 4,141,321 3,458,390 3,126,259

Bilangan unit 4,356,342 3,762,770 3,326,291 3,084,619


NAB Tertinggi (RM) 1.181 1.101 1.054 1.014

NAB Terendah (RM) 1.142 1.038 0.996 1.00



b) Pengagihan Pendapatan - - -


Satu Tahun 10.23 7.88 4.18 3.00

Tiga Tahun 7.43 5.02 - -

Lima Tahun - - -



Satu Tahun 7.23 6.66 2.81 5.45

Tiga Tahun 5.57 4.97 - -

Lima Tahun - - - -

Muka surat | 60

kandungan - takaful-malaysia.com.my · laporan tahunan ini adalah bagi tahun kewangan 1 januari...

Documents