POLIS DIRAJA MALAYSIA

SambunganPercakapan[A35 DOCPROPERTY BilPeranan \* MERGEFORMAT

] -M/S: daripada6

POLIS DIRAJA MALAYSIAA3M/S: 1daripada6

PERCAKAPAN DALAM PEMERIKSAAN

No. Repot1102/2001BalaiBUKIT AMAN

NamaMOHD REDZUAN BIN MOHD NASIR

Nama PanggilanREDZUAN

No K/P / No Paspot610110-01-7867(Biru/Coklat/Merah)

Tarikh Lahir10 JANUARI 1961Tempat LahirKUALA LUMPUR

Umur40Jantina LELAKI

KeturunanMELAYUBahasaMELAYU

PekerjaanFRAUD CONTROLLER OFFICER, STANDARD CHARTERED BANKNo Tel Rumah-

No Tel Pejabat03-2554380No Tel Bimbit013-2679889

Alamat Kediaman26-00-07, FLAT SERI MELAKA BATU 4, CHERAS KUALA LUMPUR

Alamat PejabatNO. 36, JLN SULTAN ISMAIL, 50250 KUALA LUMPUR

Alamat Lain-

Nama BapaMOHD NASIR BIN MOHD IMRAN

Alamat IbuBapa15, JALAN SS18/1, 47500 SUBANG JAYA, SELANGOR

Pegawai Perakam INSP G/10 AZNIZA SALLEHdiBSJKD BUKIT AMAN

pada13/03/2001jam1030hrs

Jurubahasadaripadakepada

Sebelum merakamkan percakapan ini seperti kehendak Seksyen 112 (iv) Kanun Tatacara Jenayah, saya telah memberitahu penama MOHD REDZUAN BIN MOHD NASIR 650110-01-7867 mengenai syarat-syarat sub-seksyen (ii) dan (iii) yang mengkehendaki seperti berikut :

Bahawa kamu dikehendaki untuk menjawab semua soalan yang ditujukan kepada kamu berkaitan dengan kes yang berkenaan bila disoal. Kamu boleh menolak daripada menjawab mana-mana soalan dengan syarat jika jawapan yang akan diberikan nanti boleh menyebabkan kamu menghadap satu tuduhan jenayah atau penalti atau perlucuthakan.

Bahawa kamu dikehendaki memberi keterangan yang betul, tidak kira sama ada percakapan itu dibuat dengan sepenuhnya atau sebahagian daripadanya bila menjawab soalan-soalan tersebut.REDZUAN

-

AZNIZAT.T OYDS T.T JurubahasaT.T Pegawai Perakam

SOALAN PEGAWAI PERAKAM: ADAKAH KAMU FAHAM AKAN KEHENDAK-KEHENDAK CERAIAN (ii) DAN (iii) DI BAWAH SEKSYEN 112 KPJ YANG SAYA TELAH MEMBERITAHU KEPADA ANDA SEPERTI DI ATAS?JAWAPAN OYDS: YA. "BAGI MENJAWAB SOALAN SAYA"

S1:BOLEH KAMU CERITAKAN SERBA SEDIKIT LATAR BELAKANG DIRI AWAK?

J1:SAYA BERUMUR 40 TAHUN. SAYA TELAH BERKAHWIN DAN MEMEPUNYAI TIGA ORANG ANAK. SAYA BEKERJA SEBAGAI FRAUD CONTROL OFFICER DI STANDARD CHARTERED BANK SEJAK TAHUN 2000.

S2: APAKAH BIDANG TUGAS YANG KAMU SEBAGAI FRAUD CONTROL OFFICER DI STANDARD CHARTERED BANK?

J2:TUGAS SAYA IALAH MEMERIKSA DAN MEMERIKSA TRANSAKSI KAD KREDIT STANDARD CHARTERED BANK DAN MEMBERI BANTUAN KEPADA PIHAK POLIS APABILA ADA TANGKAPAN ATAU KES BERKAITAN KAD KREDIT STANDARD CHARTERED BANK.

S3:Expert CV Mohd Redzuan [D27] ditunjukkan.

BERDASARKAN EXPERT CV YANG KAMU BERIKAN KEPADA

KAMI INI, BOLEH KAMU CERITAKAN TENTANG LATAR BELAKANG

KERJA KAMU SECARA TERPERINCI?

J3:YA, BOLEH. SAYA PERNAH MENGIKUTI BEBERAPA SIRI LATIHAN YANG TERDIRI DARIPADA SEMINAR DAN LATIHAN-LATIHAN YANG DIANJURKAN OLEH PIHAK STANDARD CHARTERED BANK. SAYA PERNAH BEBERAPA KALI DIMINTA MEMBANTU PIHAK BERKUASA UNTUK MENGENAL PASTI DAN MEMBERI KENYATAAN KE ATAS KAD-KAD KREDIT YANG DISYAKI PALSU. SAYA JUGA MEMPUNYAI LEBIH KURANG 5 TAHUN PENGALAMAN DALAM BIDANG PEMERIKSAAN SAINTIFIK TERHADAP KAD KREDIT STANDARD CHARTERED.

S4:Laporan pengesahan berkenaan Kad Kredit Visa Klasik [D33] dirujuk.

BOLEH KAMU KENALPASTI DOKUMEN INI?

J4:YA. DOKUMEN TERSEBUT MERUPAKAN LAPORAN ANALISIS

KREDIT KAD VISA CLASSIC STANDARD CHARTERED YANG SAYA

KELUARKAN PADA 11 MAC 2001. NOMBOR AKAUN YANG

EMBOSS PADA KAD IALAH 4550 2400 1305 0875, TARIKH LUPUT

PADA 09/01 DAN NAMA EMBOSSED PADA KAD IALAH NAMA

MICHAEL TAY.

S5:BOLEH KAMU TERANGKAN APA YANG KAMU DAPATI DARIPADA

ANALISIS TERSEBUT?

J5:YA, BOLEH. BERDASARKAN KAD KREDIT INI, SAYA MERUJUK KEPADA CIRI-CIRI YANG TERDAPAT PADA KAD STANDARD CHARTERED BANK YANG TULEN SEPERTI NOMBOR AKAUN. KAD INI ADALAH KAD KREDIT VISA KLASIK. TAPI, SAYA CAM BAHAWA KAD VISA YANG DIBERIKAN BUKAN DIKELUARKAN OLEH STANDARD CHARTERED BANK.

S6:APAKAH YANG MEYAKINKAN AWAK BAHAWA KAD TERSEBUT BUKAN DIKELUARKAN OLEH STANDARD CHARTERED BANK?

J6:SAYA YAKIN KERANA ENAM (6) DIGIT PERTAMA PADA NOMBOR AKAUN YANG EMBOSSED PADA KAD INI IAITU, 4550 24 BUKAN KEPUNYAAN STANDARD CHARTERED BANK. SAYA TELAH MERUJUK KEPADA VISA INTERCHANGED DIRECTORY IAITU SEBUAH BUKU YANG MENGANDUNGI BANK IDENTIFICATION NUMBER, UNTUK MENENTUKAN BANK PENGELUARAN. ENAM (6) DIGIT PERTAMA PADA KAD INI BUKAN KEPUNYAAAN BANK STANDARD CHARTERED. NOMBOR STANDARD CHARTERED BANK IALAH 450935 (UNTUK VISA KLASIK), 496669 (UNTUK VISA GOLD), DAN 403265 UNTUK VISA PLATINUM.

S7:ADAKAH KAMU TAHU BANK MANAKAH YANG MEMPUNYAI 6 DIGIT NOMBOR PERTAMA PADA NOMBOR EMBOSSING 4550 2400 1305 0875 PADA VISA CLASSIC CREDIT OF STANDARD CHARTERED?

J7:KAD VISA KLASIK YANG MEMPUNYAI 6 DIGIT NOMBOR PERTAMA IAITU 4550 24 ADALAH KEPUNYAAN BANK OF SCOTLAND UNITED KINGDOM, BUKAN KEPUNYAAN STANDARD CHARTERED BANK.

S8:JADI, ADAKAH KAD VISA KLASIK INI BOLEH DILULUSKAN KERANA IA BUKAN DIKELUARKAN OLEH STANDARD CHARTERED BANK?

J8:YA, BOLEH. NOMBOR INI AKAN PERGI KE BANK OF SCOTLAND. SEKIRANYA TIADA HALANGAN SEPERTI TAMAT TARIKH LUPUT, TRANSAKSI DARI KAD INI MASIH BOLEH DILULUSKAN. KAD INI MASIH BELUM TAMAT TEMPOH. TARIKH LUPUT KAD INI IALAH PADA SEPTEMBER 2001, MAKA KAD INI MASIH BOLEH DIGUNAKAN.

S9:ADAKAH LAGI CIRI-CIRI LAIN YANG TERDAPAT DALAM KAD TERSEBUT YANG MENUNJUKKAN KAD VISA INI MENCURIGAKAN?

J9:BERDASARKAN PEMERIKSAAN, SAYA MENDAPATI HOLOGRAM YANG TERDAPAT PADA KAD VISA KLASIK HANYA MEMPUNYAI 2 DIMENSI. SEPATUTNYA KAD VISA YANG ASLI PERLU ADA 3 DIMENSI.

S10:SELAIN DARI PEMERIKSAAN BERDASARKAN CIRI YANG TERDAPAT PADA KAD, APAKAH LAGI CARA YANG KAMU GUNAKAN UNTUK MEMERIKSA KAD TERSEBUT?

J10:SAYA ADA MELAKUKAN PEMERIKSAAN DENGAN MELERETKAN KAD KE KAD READER UNTUK MEMERIKSA ENCODER NUMBER. APABILA KAD DILERETKAN KE ATAS MESIN TERSEBUT, JIKA TRANSAKSI DILULUSKAN, RESIT AKAN KELUAR. KAD YANG TULEN SEPATUTNYA MEMPUNYAI NOMBOR EMBOSSED YANG SAMA DENGAN NOMBOR YANG PADA RESIT YANG KELUAR.

S11:SEMASA PEMERIKSAAN, ADAKAH KAD VISA KLASIK YANG MEMPUNYAI NOMBOR EMBOSSED IAITU 4550 2400 1305 0875 INI MEMPUNYAI NOMBOR YANG SAMA DENGAN NOMBOR ENCODER ATAU NOMBOR PADA RESIT YANG KELUAR.?

J11:BERDASARKAN PEMERIKSAAN SAYA, NOMBOR ENCORDER YANG KELUAR SAMA DENGAN NOMBOR EMBOSSED PADA KAD IAITU 4550 2400 1305 0875.

S12

JADI, APAKAH KEPUTUSAN AWAK BERDASARKAN

PEMERIKSAAN AWAK KE ATAS KAD VISA KLASIK YANG

MEMPUNYAI NOMBOR EMBOSSED 4550 2400 1305 0875 INI?

J12:PADA PENDAPAT SAYA KAD INI ADALAH KAD PALSU

BERDASARKAN CIRI-CIRI YANG SAYA JELASKAN TADI.

S13:APA TINDAKAN YANG AWAK LAKUKAN SELEPAS MENGETAHUI

KAD VISA CLASSIC STANDARD CHARTERED 4550 2400 1305 0875

INI ADALAH KAD PALSU?

J13:SAYA MEMBERITAHU KEPADA BANK OF SCOTLAND YANG MENGELUARKAN KAD INI UNTUK MENGENALPASTI SIAPA PEMILIK SEBENAR KAD INI.

S14:Surat Pengesahan dari Bank of Scotland [D6] dirujuk.

ADAKAH KAMU TAHU DOKUMEN INI?

J14:YA, DOKUMEN INI ADALAH SURAT PENGESAHAN DARI BANK

SCOTLAND YANG SAYA TERIMA PADA 13 MAC 2001 BERKENAAN

VISA KLASIK KREDIT KAD STANDARD CHARTERED

4550-2400-1305-0875.

S15:APAKAH KEPUTUSAN YANG KAMU PEROLEHI?

J15:KEPUTUSAN YANG SAYA PEROLEH MENUNJUKKAN BAHAWA

VISA KLASIK KREDIT KAD STANDARD CHARTERED

4550-2400-1305-0875 ADALAH MILIK VINCENT LEE, BERALAMAT

DI TINGKAT 5, 111 JLN FLORA, SCOTLAND.

Percakapan dibacakan semula kepada MOHD REDZUAN BIN MOHD NASIR KP

650110-01-7867:

S16:ADAKAH KAMU INGIN BUAT APA-APA PINDAAN ATAU

TAMBAHAN KEPADA PERCAKAPAN KAMU SETELA

PERCAKAPAN INI DIBACA SEMULA KEPADA KAMU? (JIKA

PENAMA INGIN BUAT APA-APA PINDAAN ATAU TAMBAHAN

KEPADA PERCAKAPANNYA IA PERLU DICATITKAN).

J16:TIDAK.

S17:ADAKAH KAMU MEMBERI PERCAKAPAN INI SECARA

SUKARELA?

J17:YA.

Rakaman percakapan tamat pada tarikh 13/03/2001 @ 1030 HRS:REDZUAN

-

AZNIZAT.T OYDS T.T JurubahasaT.T Pegawai Perakam

REDZUAN

-

AZNIZAT.T OYDS T.T JurubahasaT.T Pegawai Perakam