risalah maklumat dana - takaful malaysia...risalah maklumat ini disediakan oleh syarikat takaful...

Risalah Maklumat Dana

MYGROWTH MYDIVIDEND MYBALANCED

MYBLUE CHIPS MYEQUITY INDEX

ITTIZAN ISTIQRAR

Dokumen ini menyediakan ciri-ciri terperinci, objektif, strategi dan pendekatan pelaburan 7 dana patuh

Syariah dan semua maklumat penting lain yang anda perlu ketahui berhubung dana pelaburan berikut :-

1. DANA MYEQUITY INDEX

2. DANA MYGROWTH

3. DANA MYBLUE CHIPS

4. DANA MYDIVIDEND

5. DANA MYBALANCED

6. ITTIZAN

7. ISTIQRAR

Pemilihan dana perlu dibuat berasaskan, antara lain, tahap toleransi anda terhadap risiko. Sila dapatkan

nasihat daripada Ejen Syarikat Takaful anda berhubung tahap toleransi anda terhadap risiko. Bagi Ittizan dan

Istiqrar, dana ini tidak lagi menawarkan pelaburan baru.

Dana yang dinyatakan diatas akan diuruskan secara professional oleh Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful

Malaysia Berhad. Pasukan pelaburan kami terdiri daripada sekumpulan pengurus portfolio professional dan

penganalisis penyelidikan pelaburan yang mempunyai purata pengalaman selama 15 tahun dalam

pengurusan dana.

Nota: Pemilihan sekuriti yang akan dilabur dilakukan secara sistematik di mana proses pelaburan ditadbir

oleh dasar dalaman. Selain itu, proses pelaburan sistematik adalah menuruti saranan Badan Penasihat

Syariah Syarikat. Ini bagi memastikan setiap pelaburan yang dibuat adalah patuh & mengikut prinsip Syariah.

Risalah Maklumat Dana

TINJAUAN & MASA DEPAN PASARAN

JULAI 2014

Indeks FBM Emas Syariah dan Indeks Komposit FBM KL Maklumat Penting Pasaran

Sumber: Bloomberg

31/07/14 Perubahan Bulanan %

Perubahan Tahunan % Chg

FBM KLCI 1,871.36 (0.60) 0.24

FBM Emas Shariah 13,384.00 (0.02) 2.55

US Dow Jones 16,563.30 (1.56) (0.08)

Japan Nikkei 225 15,620.77 3.03 (4.12)

Hong Kong Hang Seng 24,756.80 6.75 6.22

Singapore Straits Times 3,374.06 3.64 6.52

Jakarta Composite 5,088.80 4.31 19.06

MGS Yield – 5 year 3.67 (2.00) 0.11

Crude Oil (USD/Barrel) 98.17 (6.83) (0.39)

CPO (RM/MT) 2,257.00 (6.97) (15.21)

Ringgit/USD 3.20 (0.48) 2.44

Sumber: Bloomberg

Tinjauan Pasaran Saham Mesyuarat Monetary Policy Committee (MPC) BNM telah memutuskan untuk meningkatkan kadar OPR sebanyak 25 mata kepada 3.25% seperti yang dijangkakan oleh 15 daripada 21 pakar ekonomi yang dipantau oleh Bloomberg. MPC turut menyatakan bahawa pemulihan ekonomi kembali pulih setelah mendatar pada suku pertama 2014. Pertumbuhan di Asia turut disokong oleh peningkatan luaran serta peningkatan berterusan untuk permintaan domestik. MPC turut menyatakan bahawa pasaran kewangan global telah kembali stabil. Indeks Konsumer (CPI) merekodkan peningkatan pada bulan Julai setelah menurun untuk dua bulan sebelum ini. CPI meningkat kepada 3.3% pada bulan Jun berbanding 3.2% pada bulan Mei. Angka inflasi ini menjelaskan keputusan MPC untuk meningkatkan kadar OPR pada 10 Julai 2014. Pesawat MAS MH17 yang sarat dengan 298 penumpang dari Amsterdam ke Kuala Lumpur telah ditembak di Ukraine berhampiran sempadan Russia. Pada bulan Julai 2014, Indeks FTSE Bursa Malaysia KLCI (FBMKLCI) ditutup sedikit rendah pada 1,871.36 mata dari 1,882.71 mata pada bulan Jun. Indeks FTSE Emas Shariah (FBMSI) juga ditutup sedikit rendah sebanyak -0.2% pada 13,384.0 mata berbanding 13,387.3 mata pada bulan sebelumnya.

Masa Depan Pasaran Saham Peningkatan ketegangan geopolitik dalam konflik Russia-Ukraine serta di Timur Tengah akan terus menjadi fokus utama pasaran saham. Ini dijangka manjadi faktor penerusan pasaran saham yang tidak menentu

Tinjauan Pasaran Bon Pada bulan Julai 2014, Bon kerajaan Malaysia (MGS) mencatatkan pulangan yang baik terutamanya untuk tempoh masa sederhana dan bon tempoh yang lebih lama. Sentimen pelabur bertambah positif setelah Bank Negara memutuskan untuk meningkatkan kadar OPR pada 25 mata kepada 3.25% pada 10 Julai 2014. Peningkatan kadar ini adalah yang pertama sejak Mei 2011. Ekoran peningkatan tersebut, keluk hasil MGS jatuh berbanding bulan sebelumnya. MGS 3 tahun jatuh sebanyak 3 mata untuk ditutup pada 3.47% manakala MGS 5 tahun pula jatuh sebanyak 17 mata untuk ditutup pada 3.66%. Keluk hasil MGS 7 tahun juga turut jatuh sebanyak 15 mata untuk ditutup pada 3.88%. Hanya 2 bidaan bon kerajaan berlangsung pada bulan Julai sempena sambutan Hari Raya Aidil Fitri yang jatuh pada hujung bulan. Pembukaan semula MGS 5 tahun (MGS Okt’19) telah mendapat nisbah ‘bid-to-cover’ sebanyak 2.18 kali dengan pulangan sebanyak 3.707% manakala pembukaan semula RM 1.5 bilion GII 15 tahun (GII Dis’28) pula mendapat nisbah ‘bid-to-cover’ sebanyak 3.81 kali dengan purata pulangan sebanyak 4.393%. Sebanyak RM 8.5 bilion bon korporat terbitan baru direkodkan pada bulan Julai 2014. Jumlah ini adalah lebih tinggi berbanding RM 6.0 bilion yang direkodkan pada bulan Jun serta RM 3.3 bilion yang dicatatkan pada bulan Mei. Peningkatan ini adalah berpunca daripada beberapa tawaran besar pada bulan Julai seperti tawaran bon DanaInfra bernilai RM 2.5 bilion, bon Sarawak Energy bernilai RM 1.5 bilion, bon Aquasar Capital Sdn Bhd bernilai RM 1.5 bilion dan nota subordinat dari RHB Bank bernilai RM 1.0 bilion. Selain itu CIMB Thai turut menawarkan nota subordinat yang patuh Basel-3 Tier 2 bernilai RM 400 juta. Nota subordinat ini adalah tawaran pertama yang patuh Basel-3 dari bank luar negara di dalam matawang Ringgit.

Masa Depan Pasaran Bon Untuk bulan-bulan yang akan datang, selain faktor luaran, fokus akan diberikan kepada mesyuarat MPC pada 18 September 2014 dimana terdapat kemungkinan satu lagi peningkatan kadar OPR. Kadar pulangan bon dijangka akan dipengaruhi oleh pendirian BNM terhadap kadar faedah.

Penafian : Risalah maklumat ini disediakan oleh Syarikat Takaful Malaysia Berhad (Takaful Malaysia) untuk tujuan maklumat umum dan gambaran sahaja dan tidak boleh dianggap sebagai satu tawaran, pujukan atau cadangan untuk menjual atau membeli sebarang sekuriti atau produk kewangan. Walaupun material yang digunakan bagi menyediakan pembentangan ini diperoleh daripada sumber yang diyakini dan dipercayai, Takaful Malaysia tidak memberi sebarang jaminan berhubung ketepatan dan kesempurnaan maklumatnya. Sebarang analisis dan pendapat yang dinyatakan adalah tertakluk kepada perubahan tanpa sebarang pemberitahuan. Para pengguna dinasihati agar menghubungi Takaful Malaysia atau ejen untuk mendapatkan maklumat yang lebih lanjut dan lengkap berhubung produk yang kami tawarkan. Dengan ini, Takaful Malaysia menafikan sebarang liabiliti dalam apa jua bentuk jika pengguna mengalami kerugian dengan hanya bergantung kepada maklumat yang terkandung dalam pembentangan ini.

1,200

1,300

1,400

1,500

1,600

1,700

1,800

1,900

8,500

9,000

9,500

10,000

10,500

11,000

11,500

12,000

12,500

13,000

13,500

Mar

-11

M

ay-1

1

Jul-

11

Se

p-1

1

No

v-1

1

Jan

-12

M

ar-1

2

May

-12

Ju

l-1

2

Sep

-12

N

ov-

12

Ja

n-1

3

Mar

-13

M

ay-1

3

Jul-

13

Se

p-1

3

No

v-1

3

Jan

-14

M

ar-1

4

May

-14

Ju

l-1

4

Ind

eks

FB

MSI

FBMSI FBMKLCI

Ind

eks FB

MK

LCI

Ulasan Pengurus Dana Strategi dana akan diteruskan dengan pembelian saham pada harga yang rendah dengan fokus diberikan kepada saham yang berkualiti, mempunyai asas yang kukuh dan memberikan pulangan dividen yang tinggi. Kami akan meningkatkan pendedahan ekuiti untuk mengambil peluang ketika pasaran mengalami kejatuhan.

Ulasan Pengurus Dana Keutamaan akan diberikan kepada bon tempoh sederhana pada ketika ini kerana bon tempoh ini kurang terjejas dengan sebarang peningkatan kadar OPR.

DANA MYEQUITY INDEX JULAI 2014

PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS

Nota: Prestasi Kumulatif dari TK12

TK2010* 31-Dis-10

TK2011* 31-Dis-11

TK2012 31-Dis-12

TK2013 31-Dis-13

TK2014 31-Jul-14

Dana MyEquity Index (%) 14.15 4.46 16.66 19.46 4.16

Penanda Aras (%) 18.20 2.41 11.85 13.29 2.55

Ralat Penjejakan 0.94 1.62 0.75 0.98 0.75

0.00

0.50

1.00

1.50

(5.0)

0.0

5.0

10.0

15.0

20.0

25.0

30.0

Jan-13 Mar-13 May-13 Jul-13 Sep-13 Nov-13 Jan-14 Mar-14 May-14 Jul-14

Pu

lan

gan

%

Dana MyEquity Index vs Penanda Aras Dana MyEquity Index Penanda Aras Ralat Penjejakan

Bagi tempoh berakhir Julai 2014, FBMSI mencatat peningkatan sebanyak 2.55% untuk ditutup pada 13,384.00 mata. Prestasi Dana Indeks myEquity mencatatkan pulangan positif sebanyak 4.16%. Sejajar dengan strategi dana untuk mengikuti rapat penanda arah nya, penjejak ralat sentiasa dalam lingkungan yang ditetapkan oleh dana. Bagi tempoh ini, ralat penjejakan dana berapa pada tahap 0.75

* Prestasi masa lalu Dana bukan petunjuk kepada prestasi masa depannya, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira berdasarkan kepada harga seunit Dana. Pulangan bersih sebenar Dana adalah sebelum cukai dan selepas yuran-yuran berkaitan dan berasaskan kepada prestasi Dana, dan bukan pulangan yang diperoleh daripada premium sebenar/caruman dibayar bagi produk berkaitan pelaburan.

PERUNTUKAN ASET 5 PEGANGAN PELABURAN

TERTINGGI

50.51%

12.90%

7.57%

4.21%

3.63% 1.91% 1.43%

0.04%

Perdagangan / Perkhidmatan Perladangan

Produk Perindustrian

Pembinaan

Projek Infrastruktur

Pengguna

Teknologi

Waran

No. Nama Sekuriti (Saham) %

NAV

1 Tenaga Nasional Berhad 8.31

2 Axiata Group Berhad 7.88

3 Sime Darby Berhad 7.36

4 Petronas Gas Berhad 5.23

5 SapuraKencana Petroleum Berhad 5.19

No. Sektor % NAV

1 Perdagangan / Perkhidmatan 50.51

2 Perladangan 12.90

3 Produk Perindustrian 7.57

4 Pembinaan 4.21

5 Projek Infrastruktur 3.63

6 Pengguna 1.91

7 Teknologi 1.43

8 Waran 0.04

Objektif Pelaburan Untuk mencapai pulangan yang sejajar dengan prestasi Indeks FBM Emas Syariah.

Strategi Pelaburan Melabur sebahagian besarnya dalam 40 saham teratas komponen Indeks tertinggi untuk mengikut secara dekat pergerakan penanda aras dalam jangka masa sederhana hingga panjang; Sentiasa menyeimbangi saham-saham komponen untuk mengikuti secara dekat prestasi penanda aras.

Peruntukan Aset 90% - 95% dalam saham-saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syarikat Suruhanjaya Sekuriti; Baki dalam instrumen pasaran wang Islam.

Pengurus Dana Bahagian pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad

Prestasi Benchmark Indeks Syariah Emas FBM (FBMSI)

Fi & Caj Fi pengurusan dana

1.0% - 1.5% daripada NAV setahun dana

Fi penjagaan 0.03% daripada NAV setahun dana

Profil Risiko Sederhana Oleh kerana Dana ini meliputi empat puluh saham komponen indeks yang terbaik termasuk saham mewah dan saham pertumbuhan. Pelabur boleh menjangkakan turun naik harga dengan kemungkinan kejatuhan besar dalam pasaran ekuiti. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1.

Pengurusan Risiko Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana seperti risiko pasaran. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. Pengurus Dana juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat dengan melabur dalam dunia saham terpilih selepas melakukan proses penapisan.

(RM) Pada Permulaan 1.000

Pada 31 Julai 2014 1.761

Tertinggi 5 tahun lepas 1.785

Terendah 5 tahun lepas 1.072

Pasaran Sasaran Pelanggan yang memilih profil pelaburan berisiko sederhana dengan jangkaan pulangan yang sederhana.

Asas & Kekerapan Penilaian Unit Sila Rujuk Lampiran 2.

Keadaan Luar Biasa Sila Rujuk Lampiran 2.

Mengesan Kesalahan (TE) TE adalah langkah berbeza daripada penanda aras. Ia mengukur bagaimana suatu portfolio mengikuti indeks yang merupakan penanda aras. Lebih rapat dengan penanda aras. Maka jumlah TE semakin rendah.


PERUNTUKAN SEKTOR

NAV PER UNIT

DANA MYGROWTH JULAI 2014


Nota: Prestasi Kumulatif daripada TK2

TK2010* 31-Dis-10

TK2011* 31-Dis-11

TK2012 31-Dis-12

TK2013 31-Dis-13

TK2014 31-Jul-14

Dana myGrowth (%) 7.71 3.23 9.26 19.98 4.28

Penanda Aras (%) 18.20 2.41 11.85 13.29 2.55

-10.0

-5.0

0.0

5.0

10.0

15.0

20.0

25.0

30.0


Pu

lan

gan

(%)

Dana MyGrowth vs Penanda Aras

Dana MyGrowth Penanda Aras

Bagi tempoh yang ditinjau, penanda aras dana FBMSI meningkat sebanyak 2.55% untuk ditutup pada 13,384.00 mata. Sejajar dengan pergerakan positif penanda aras, prestasi Dana myGrowth juga mencatatkan pulangan positif sebanyak 4.28%.


PERUNTUKAN ASET 5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI

53.17%

12.38%

7.58%

5.88%

2.96% 2.03% 1.84%



Pembinaan


Pengguna

Teknologi


NAV






No. Sektor % NAV


2 Perladangan 12.38


4 Pembinaan 5.88


6 Pengguna 2.03

7 Teknologi 1.84

Objektif Pelaburan Untuk mencapai peluang pertumbuhan modal dan pendapatan dividen melalui pelaburan terpilih dalam saham-saham mematuhi Syariah yang tersenarai di Bursa Malaysia..

Strategi Pelaburan Melabur terutamanya dalam ekuiti yang mematuhi Syariah yang terdiri daripada pelbagai portfolio syarikat berkaitan indeks, saham-saham mewah dan syarikat-syarikat tersenarai di Bursa Malaysia yang mempunyai prospek pertumbuhan dan hasil dividen yang menarik; Pengurusan portfolio secara aktif – sentiasa mengkaji peruntukan aset dan pegangan saham. Perolehan saham/portfolio, secara praktikal, hendaklah tinggi dalam usaha mencari peluang untuk memperoleh keuntungan modal dan saham yang menghasilkan dividen.

Peruntukan Aset Sekurang-kurangnya 50% dan maksimum 95% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syarikat Suruhanjaya Sekuriti; Baki dalam tunai, sekuriti hutang Islam jangka panjang dan jangka pendek dan pelaburan Islam cair yang lain.

Pengurus Dana Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad

Prestasi Benchmark Indeks Syariah Emas FBM (FBMSI)

Fi & caj Fi pengurusan dana

1.0% - 1.5% daripada NAV setahun dana


Profil Risiko Tinggi Oleh kerana dana pelaburan ini juga meliputi stok pertumbuhan yang biasanya lebih mudah turun naik berbanding dengan saham mewah dan saham hasil dividen tinggi, pelabur perlu bersedia untuk berhadapan dengan turun naik harga interim, yang adakalanya mungkin ketara untuk mencapai pulangan yang tinggi itu. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko sekuriti khas, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk Lampiran 1.

Pengurusan Risiko Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. Pengurus Dana juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat selepas melakukan proses penapisan.

Dalam menguruskan risiko pelaburan IDS, Pengurus Dana akan melakukan penyelidikan dan analisis yang ekstensif ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang dan langkah hasil terpilih. Pengurus Dana juga akan memantau dengan terperinci faktor ekonomi makro yang mungkin mempengaruhi kadar faedah.


Pada 31 Julai 2014 1.414



Pasaran Sasaran Pelanggan yang memilih pelaburan berisiko tinggi dengan jangkaan pulangan yang tinggi.

Asas & Kekerapan Penilaian Unit Sila rujuk kepada Lampiran 2

Keadaan Luar Biasa Sila rujuk kepada Lampiran 2


PERUNTUKAN SEKTOR

NAV SEUNIT

DANA MYBLUE CHIPS JULAI 2014


Nota: Prestasi Kumulatif TK2

TK2010* 31-Dis-10

TK2011* 31-Dis-11

TK2012 31-Dis-12

TK2013 31-Dis-13

TK2014 31-Jul-14

Dana myBlue Chips (%) 7.01 2.23 14.32 20.17 3.47

Penanda Aras (%) 18.20 2.41 11.85 13.29 2.55

-5.0

0.0

5.0

10.0

15.0

20.0

25.0

30.0


Pu

lan

gan

(%)

Dana MyBlue Chips vs Penanda Aras

Dana MyBlue Chips Penanda Aras

Bagi tempoh yang ditinjau, penanda aras dana FBMSI meningkat sebanyak 2.55% untuk ditutup pada 13,384.00 mata. Dana myBlue Chips pula mencatatkan pulangan positif sebanyak 3.47%.



53.46%

12.00%

7.04%

6.31%

3.16% 2.08%

0.99% Perdagangan / Perkhidmatan Perladangan


Pembinaan


Pengguna

Teknologi


NAV





5 Kuala Lumpur Kepong Berhad 4.98

No. Sektor % NAV


2 Perladangan 12.00


4 Pembinaan 6.31


6 Pengguna 2.08

7 Teknologi 0.99

Objektif Pelaburan Untuk mencapai pertumbuhan modal yang konsisten dalam jangka panjang melalui pelaburan dalam Saham Mewah yang Mematuhi Syariah.

Strategi Pelaburan Melabur terutamanya dalam ekuiti yang mematuhi Syarikat dengan permodalan pasaran lebih tinggi untuk mencapai pertumbuhan modal jangka panjang; Pengurusan portfolio secara aktif – sentiasa mengkaji peruntukan aset dan pegangan saham dalam usaha mencari saham yang memenuhi objektif Dana.

Peruntukan Aset Sekurang-kurangnya 40% dan maksimum 90% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti; Baki dalam instrumen pasaran kewangan Islam.


Penanda Benchmark FBM Emas Shariah Index (FBMSI)

Fi & Caj Fi pengurusan dana 1.0% - 1.5% daripada NAV setahun dana


Profil Risiko Sederhana / Tinggi Oleh kerana pelaburan saham Dana ini fokus terutamanya kepada saham mewah yang mana harganya tidak mengalami turut naik seperti saham pertumbuhan, para pelabur bersedia untuk menerima pertumbuhan sederhana dalam pelaburan prinsipal.Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1.

Pengurusan Risiko Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. Pengurus Dana juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat selepas melakukan proses penapisan. .


Pada 31 Julai 2014 1.432



Pasaran Sasaran Pelanggan yang memilih profil pelaburan risiko sederhana dengan jangkaan pulangan tinggi.

Asas & Kekerapan Penilaian Unit Sila rujuk kepada Lampiran 2.

Keadaan Luar Biasa Sila rujuk kepada Lampiran 2.


PERUNTUKAN SEKTOR

NAV SEUNIT

DANA MYDIVIDEND JULAI 2014



TK2010* 31-Dis-10

TK2011* 31-Dis-11

TK2012 31-Dis-12

TK2013 31-Dis-13

TK2014 31-Jul-14

Dana myDividend (%) 5.74 6.39 17.95 18.21 4.00

Penanda Aras (%) 18.20 2.41 11.85 13.29 2.55

-5.0

0.0

5.0

10.0

15.0

20.0

25.0


Pu

lan

gan

(%)

Dana MyDividend vs Penanda Aras Dana MyDividen Penanda Aras

Bagi tempoh yang ditinjau, penanda aras dana FBMSI mencatat peningkatan sebanyak 2.55% untuk ditutup pada 13,384.00 mata. Dana myDividend pula mencatatkan pulangan positif sebanyak 4.00%.

* Prestasi masa lalu Dana bukan petunjuk kepada prestgasi masa depannya, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira berdasarkan kepada harga seunit Dana. Pulangan bersih sebenar Dana adalah sebelum cukai dan selepas yuran-yuran berkaitan dan berasaskan kepada prestasi Dana, dan bukan pulangan yang diperoleh daripada premium sebenar/caruman dibayar bagi produk berkaitan pelaburan.


50.11%

12.97%

7.39%

5.83%

4.31% 2.26% 1.91%



Pembinaan


Pengguna

Teknologi

No. Nama Sektor (Saham) %

NAV






No. Sektor % NAV


2 Perladangan 12.97


4 Pembinaan 5.83


6 Pengguna 2.26

7 Teknologi 1.91

Objektif Pelaburan Untuk mencapai pendapatan dividen dalam jangka panjang melalui pelaburan terpilih dalam saham pulangan dividen tinggi yang memberi dividen kasar tahunan minimum sebanyak 4%. Untuk mencapai pertumbuhan modal melalui pemilihan pelaburan dalam Saham Mewah yang berpotensi memberi pertumbuhan modal jangka panjang.

Strategi Pelaburan Melabur terutamanya dalam saham yang menghasilkan dividen yang memberikan dividen kasar tahunan minimum sebanyak 4.00% setahun serta saham mewah yang berpotensi untuk berkembang dalam jangka panjang; Pendedahan dalam saham yang menghasilkan sekurang-kurangnya 4% dividen kasar setahun, hendaklah meliputi sekurang-kurangnya 50% daripada pendedahan ekuiti pada sepanjang masa; Sentiasa mengkaji peruntukan aset dan pegangan saham untuk mendapatkan saham-saham yang menepati objektif Dana.

Peruntukan Aset Sekurang-kurangnya 40% dan maksimum 90% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti; Sekurang-kurangnya 50% daripada pendedahan ekuiti tersebut adalah dalam saham-saham yang menghasilkan dividen; Baki dalam instrumen pasaran wang Islam.


Prestasi Penanda Aras Indeks Syariah Emas FBM (FBMSI)

Fi & Caj Fi pengurusan dana 1.0% - 1.5% daripada NAV setahun dana Fi penjagaan 0.03% daripada NAV setahun dana

Profil Risiko Sederhana Oleh kerana pelaburan Dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS/Sukuk), pelabur perlu bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan penarafan kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang seterusnya memberi kesan kepada prestasi Dana. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1.

Pengurusan Risiko Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh digunakan oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. Pengurus Dana juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat selepas melakukan proses penapisan.

Dalam menguruskan risiko pelaburan IDS, Pengurus Dana akan melakukan penyelidikan dan analisis yang ekstensif ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang dan langkah hasil terpilih. Pengurus Dana juga akan memantau dengan terperinci faktor ekonomi makro yang mungkin mempengaruhi kadar faedah.


Pada 31 Julai 2014 1.515



Pasaran Sasaran Pelanggan yang memilih profil pelaburan risiko sederhana dengan jangkaan pulangan sederhana.




PERUNTUKAN SEKTOR

NAV SE UNIT

DANA MYBALANCED JULAI 2014



TK2011* 31-Dis-11

TK2012 31-Dis-12

TK2013 31-Dis-13

TK2014 31-Jul-14

Dana myBalanced (%) 2.56 7.88 10.23 2.43

Penanda Aras (%) 2.81 6.66 7.23 2.13

-2.0

0.0

2.0

4.0

6.0

8.0

10.0

12.0

14.0


Pu

lan

gan

(%)

Dana MyBalanced vs Penanda Aras Dana MyBalanced Penanda Aras

Bagi tempoh yang ditinjau, FBMSI mencatat keuntungan sebanyak 2.55%. Sebagai dana seimbang, penanda aras yang ditetapkan adalah 40% daripada FBMSI dan baki 60% adalah berdasarkan kadar GIA 12 bulan Maybank sebanyak 3.19%. Penanda aras campuran telah mencatatkan pulangan positif 2.13%. FBMSI, prestasi Dana myBalanced mencatatkan pulangan positif sebanyak 2.43%.


PERUNTUKAN ASET

41.07% 24.92%

4.57%

3.40%

1.91% 1.77% 0.42%

0.41%

Sukuk




Pembinaan

Teknologi

Pengguna


NAV

1 TNB Northern Bhd 6.46

2 Jimah Energy Ventures Sdn Bhd 4.88

3 Ranhill Powertron II Sdn Bhd 4.49


5 Alam Maritime Resources Berhad 4.38

No. Sektor % NAV

1 Sukuk 41.07


3 Perladangan 4.57



6 Pembinaan 1.77

7 Teknologi 0.42

8 Pengguna 0.41

Objektif Pelaburan Untuk mencapai aliran pendapatan sederhana dan pertumbuhan modal yang konsisten sepanjang tempoh jangka sederhana hingga jangka panjang dengan melabur dalam pelbagai portfolio pelaburan; Untuk mewujudkan satu portfolio kepelbagaian yang mengandungi campuran ekuiti dan sekuriti pendapatan tetap yang seimbang. Strategi Pelaburan Melabur dalam peruntukan aset seimbang yang terdiri daripada ekuiti dan sekuriti hutang serta

pasaran wang yang mematuhi Syariah. Peruntukan Aset Sekurang-kurangnya 10% dan maksimum 40% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti; Sekurang-kurangnya 10% dan maksimum 60% dalam sekuriti hutang Islam dan Penerbitan Pelaburan Kerajaan Malaysia;

Baki dalam instrumen pasaran wang Islam. Pengurus Dana Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad

Prestasi Benchmark 40% Indeks Emas Syariah FBM (“FBMSI”) dan 60% kadar 12 bulan pulangan Akaun Pelaburan Am Maybank (“GIA”).

Fi & Caj Fi pengurusan dana : 1.0% - 1.2% daripada NAV setahun dana Fi penjagaan : 0.03% daripada NAV setahun dana

Profil Risiko Rendah / Sederhana Oleh kerana pelaburan Dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS/Sukuk), pelabur perlu bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan penarafan kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang seterusnya memberi kesan kepada prestasi Dana. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1

Pengurusan Risiko Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh digunakan oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya.

Pengurus Dana akan melakukan penyelidikan dan analisis yang ekstensif ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang dan langkah hasil terpilih. Pengurus Dana juga akan memantau dengan terperinci faktor ekonomi makro yang boleh memberi kesan kepada persekitaran kadar faedah.

(RM)

Pada Permulaan 1.000

Pada 31 Julai 2014 1.197



Pasaran Sasaran Pelanggan yang memilih profil pelaburan risiko sederhana dengan jangkaan pulangan sederhana.




PERUNTUKAN SEKTOR

NAV PER UNIT

5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI


TK2010* 31-Dis-10

TK2011* 31-Dis-11

TK2012 31-Dis-12

TK2013 31-Dis-13

TK2014 31-Jul-14

Ittizan (%) 13.77 5.22 18.07 16.50 3.25

Penanda Aras (%) 12.74 2.56 9.15 13.29 2.26

ITTIZAN JULAI 2014

PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS Bagi tempoh yang ditinjau, FBMSI mencatat keuntungan sebanyak 2.55% untuk ditutup pada 13,384.00 mata. Berdasarkan penanda aras FBMSI 70% dan baki 30% pada kadar GIA Maybank 1 bulan 2.75%, penanda aras campuran ini mencatatkan pulangan positif sebanyak 2.26%. Iltizan pula mencatatkan pulangan positif sebanyak 3.25%.

* Prestasi masa lalu Dana bukan petunjuk kepada prestasi masa depan, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira berdasarkan kepada harga seunit Dana. Pulangan bersih sebenar Dana adalah sebelum cukai dan selepas yuran-yuran berkaitan dan berasaskan kepada prestasi Dana, dan bukan pulangan yang diperoleh daripada premium sebenar/caruman dibayar bagi produk berkaitan pelaburan.

(5.0)

0.0

5.0

10.0

15.0

20.0

25.0


Pu

lan

gan

%

Ittizan vs Penanda Aras

Ittizan Penanda Aras

PERUNTUKAN ASET 5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI PERUNTUKAN SEKTOR

42.64%

21.86%

7.97%

4.31%

3.28%

2.43% 0.72%

0.70% Perdagangan / Perkhidmatan Sukuk

Perladangan

Produk Perindustrian Pembinaan


Pengguna


NAV





5 Dayang Enterprise Holdings Berhad 4.32

No. Sektor % NAV


2 Sukuk 21.86

3 Perladangan 7.97


5 Pembinaan 3.28


7 Pengguna 0.72

8 Teknologi 0.70

Objektif Pelaburan Untuk mencapai pulangan dan peluang pertumbuhan modal yang berpatutan melalui pelaburan terpilih dalam saham-saham berlandaskan Syariah yang tersenarai di Bursa Malaysia dan sekuriti hutang Islam yang mematuhi Syariah Strategi Pelaburan Melabur dalam peruntukan aset seimbang yang terdiri daripada ekuiti dan sekuriti hutang Islam dan pasaran wang yang mematuhi Syariah.

Peruntukan Aset Sekurang-kurangnya 30% dan maksimum 70% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti. Baki dalam tunai, sekuriti hutang Islam jangka panjang dan jangka pendek dan pelaburan Islam cair yang lain.

Pengurus Dana Bahagian pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad

Prestasi Benchmark

70% Indeks Emas Syariah FBM (“FBMSI”) dan 30% kadar pulangan sebulan bagi Akaun Pelaburan Am Maybank (“GIA”) 70% Indeks Emas Syariah FBM Emas (“FBMSI”).

Fi & Caj Fi pengurusan dana: Maks 1.5% daripada NAV setahun dana Fi penjagaan: 0.03% daripada NAV setahun dana

Profil Risiko Sederhana Oleh kerana pelaburan dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS)/sukuk, para pelabur perlu bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan kadar kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang memberi kesan kepada prestasi Dana. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1.

Pengurusan Risiko Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang diterima pakai oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika terdapat kemungkinan tinggi pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya.

Dalam menguruskan risiko pelaburan bagi IDS, Pengurus Dana akan melakukan penyelidikan dan analisis meluas ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang, kecairan dan langkah hasil terpilih, Pengurus Dana juga akan memantau faktor ekonomi makro yang mungkin memberi kesan kepada persekitaran kadar faedah.


Pada 31 Julai 2014 1.917



Pasaran Sasaran Dana ini tidak lagi ditawarkan untuk pelaburan baru.



Penafian : Risalah maklumat ini disediakan oleh Syarikat Takaful Malaysia Berhad (Takaful Malaysia) untuk tujuan maklumat umum dan gambaran sahaja dan tidak boleh dianggap sebagai satu tawaran, pujukan atau cadangan untuk menjual atau membeli sebarang sekuriti atau produk kewangan. Walaupun material yang digunakan bagi menyediakan pembentangan ini diperoleh daripada sumber yang diyakini dan dipercayai, Takaful Malaysia tidak memberi sebarang jaminan berhubung ketepatan dan kesempurnaan maklumatnya. Sebarang analisis dan pendapat yang dinyatakan adalah tertakluk kepada perubahan tanpa sebarang pemberitahuan. Para pengguna dinasihati agar menghubungi Takaful Malaysia atau ejen untuk mendapatkan maklumat yang lebih lanjut dan lengkap berhubung produk yang kami tawarkan. Dengan ini, Takaful Malaysia menafikan sebarang

liabiliti dalam apa jua bentuk jika pengguna mengalami kerugian dengan hanya bergantung kepada maklumat yang terkandung dalam pembentangan ini.

NAV SEUNIT


TK2010* 31-Dis-10

TK2011* 31-Dis-11

TK2012 31-Dis-12

TK2013 31-Dis-13

TK2014 31-Jul-14

Istiqrar (%) 5.80 4.45 7.88 9.04 2.41

Penanda Aras (%) 5.47 2.77 5.56 5.91 1.88

ISTIQRAR JULAI 2014


Bagi tempoh berakhir Julai 2014, FBMSI mencatat keuntungan sebanyak 2.55% untuk ditutup pada 13,384.00 mata. Penanda aras ditetapkan dana adalah 30% dari FBMSI dan baki 70% pada kadar GIA Maybank tempoh 1 bulan sebanyak 2.75%. Penanda aras campuran ini mencatatkan pulangan positif sebanyak 1.88%. Sejajar dengan pergerakan positif penanda aras ini, Istiqrar turut mencatatkan pulangan positif sebanyak 2.41% .


(2.0)

0.0

2.0

4.0

6.0

8.0

10.0

12.0

14.0


Pu

lan

gan

%

Istiqrar vs Penanda Aras

Istiqrar Penanda Aras

PERUNTUKAN ASET 5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI PERUNTUKAN SEKTOR

51.35%

22.11%

3.99%

2.45%

1.55% 1.52% 0.39%

0.37%

Sukuk


Produk Perindustrian Projek Infrastruktur

Pembinaan

Teknologi


NAV

1 National Bank of Abu Dhabi 6.02

2 Kapar Energy Ventures Sdn Bhd 5.92

3 BGSM Management Sdn Bhd 5.67

4 Jimah Energy Ventures Sdn Bhd 4.48

5 Ranhill Powertron II Sdn Bhd 4.12

No. Sektor % NAV

1 Sukuk 51.35


3 Perladangan 3.99



6 Pembinaan 1.52

7 Teknologi 0.39

8 Pengguna 0.37

Objektif Pelaburan Untuk mencapai corak pulangan pelaburan yang stabil untuk tempoh sederhana melalui pelaburan dalam saham-saham berasaskan Syariah terpilih di Bursa Malaysia dan sekuriti pendapatan tetap yang mematuhi Syariah.

Strategi Pelaburan Melabur dalam peruntukan aset seimbang yang terdiri daripada terutamanya sekuriti hutang Islam dengan pendedahan yang kecil dalam sekuiti yang mematuhi Syariah.

Peruntukan Aset Maksimum 35% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti; Sekurang-kurangnya 65% dan maksimum 100% dalam tunai, sekuriti hutang Islam jangka panjang dan jangka pendek dan pelaburan Islam cair yang lain


Prestasi Benchmark 30% Indeks Emas Syariah FBM (“FBMSI”) dan 70% kadar pulangan sebulan bagi Akaun Pelaburan Am Maybank (“GIA”).

Fi & Caj Fi pengurusan dana

Max 1.5% daripada NAV setahun dana


Profil Risiko Rendah Oleh kerana pelaburan Dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS/Sukuk), bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan penarafan kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang seterusnya memberi kesan kepada prestasi Dana. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1.

Pengurusan Risiko Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya.

Dalam menguruskan risiko pelaburan bagi IDS, Pengurus Dana akan melakukan penyelidikan dan analisis meluas ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang, kecairan dan langkah hasil terpilih, Pengurus Dana juga akan memantau faktor ekonomi makro yang mungkin memberi kesan kepada persekitaran kadar faedah.


Pada 31 Julai 2014 1.426



Pasaran Sasaran Dana ini tidak lagi ditawarkan untuk pelaburan.

Asas & kekerapan Penilaian Unit Sila rujuk kepada Lampiran 2.



Lampi ran 1 JULAI 2014

Definisi Risiko dan Teknik Pengurusan Risiko

1. Risiko pasaran

Merujuk kepada impak potensi yang timbul daripada pergerakan harga tidak menggalakkan yang menjejaskan nilai pasaran pelaburan tersebut

akibat perubahan kitaran ekonomi, keadaan di pasaran kewangan, matawang dan kadar faedah. Risiko ini juga mungkin timbul akibat perubahan

bentuk politik dan penguatkuasaan peraturan.

Risiko pasaran diurus melalui pempelbagaian portfolio dan peruntukan aset di mana pendedahan sekuriti dipantau / dikurangkan sekiranya pasaran

dijangka lemah.

2. Risiko kecairan

Merujuk kepada impak potensi tidak dapat menukar pelaburan mematuhi Syariah menjadi tunai pada atau hampir pada nilai saksamanya, yang

secara khusus bergantung kepada volum diniagakan bagi pelaburan mematuhi Syariah berkenaan di pasaran.

Dasar pelaburan yang diamalkan adalah sentiasa mengekalkan paras aset cair secara berhemat supaya dapat mengurangkan risiko kecairan.

3. Risiko kadar faedah

Merujuk kepada impak potensi yang menjejaskan nilai pasaran pelaburan ke dalam sekuriti hutang Islam yang timbul akibat pergerakan kadar

faedah yang tidak menggalakkan. Apabila kadar faedah naik, nilai sekuriti hutang Islam jatuh dan sebaliknya, dan dengan demikian, menjejaskan

nilai pasaran dana berkenaan. Walaupun dana berkenaan tidak melabur dalam bon konvensional, namun sebarang perubahan arah aliran kadar

faedah juga boleh menjejaskan harga dan hasil sekuriti hutang Islam kerana kadar faedah konvensional biasanya digunakan sebagai kadar petunjuk

bagi menentukan kadar keuntungan bagi sekuriti hutang Islam.

Dalam mengurus risiko, Pengurus Dana akan mengamalkan pengurusan pelaburan yang aktif dengan sentiasa menyemak strategi dan portfolio

dana berkenaan.

4. Risiko kredit/keingkaran

Merujuk kepada pengurangan potensi taraf kredit penerbit pelaburan hutang Islam sekiranya penerbit tersebut berhadapan dengan kesukaran

kewangan yang tidak dijangkakan. Dalam senario yang terburuk, penerbit boleh mengingkari pembayaran prinsipal dan keuntungan bagi sekuriti

hutang Islam yang diterbitkan, mengurangkan harga dan nilai sekuriti hutang Islam berkenaan dan dengan demikian, menjejaskan nilai pasaran dana

tersebut.

Pengurus Dana mengurus risiko dengan menetapkan had pihak berurusan dalaman dan menjalankan penilaian kredit dalaman untuk

meminimumkan risiko tersebut.

5. Risiko sekuriti khusus

Merujuk kepada risiko sekuriti individu termasuk stok atau sekuriti hutang Islam dilaburkan dalam portfolio berkenaan. Perubahan harga utama

sebarang sekuriti tertentu, yang merupakan sebuah komponen dana tersebut, akan menjejaskan NAV dan harga harian Dana berkenaan.

Mekanisma yang digunakan untuk meminimum risiko adalah melalui proses pempelbagaian portfolio dan pemilihan pelaburan secara berhemah

oleh Pengurus Dana.

6. Risiko operasi

Merujuk kepada risiko di mana Syarikat gagal untuk memenuhi obligasinya atau melaksanakan tindakan lain yang atas sebab ketidakcukupan dasar

dan prosedur, sumber manusia, sistem maklumat atau kawalan dalaman.

Untuk meminimumkan risiko ini, Pengurus Dana akan bekerjasama dengan Pemegang Amanah Dana, unit pematuhan dalaman dan pelbagai

bahagian lain bagi memastikan supaya semua perundangan dan dasar berkaitan serta prosedur sentiasa dipatuhi setiap masa.

7. Pengkelasan semula risiko status Syariah

Merujuk kepada semakan potensi mengenai status sekuriti mematuhi Syariah dalam dana menjadi tidak mematuhi Syariah dalam semakan berkala

yang dijalankan oleh SAC.

Pengurus Dana akan mengambil langkah yang diperlukan untuk melupus sekuriti sedemikian mengikut nasihat daripada SAC dan Penasihat

Syariah.

Pengurus Dana akan mengurus dana-dana berkaitan pelaburan menurut strategi dana berkenaan dan dasar peruntukan aset sasaran. Walau bagaimanapun,

Pengurus Dana boleh mengambil langkah sementara yang mungkin tidak konsisten dengan strategi yang dinyatakan dan dasar peruntukan aset sebagai

tindak balas terhadap keadaan pasaran atau ekonomi yang tidak menggalakkan.

Fund’s Performance vs Benchmark

Lampi ran 2 JULAI 2014

Asas & Kekerapan Penilaian Unit Harga Unit sebarang Tarikh Penilaian Dana Berkaitan Pelaburan akan diperoleh dengan membahagi NAV pada hari diniagakan sebelum Tarikh Penilaian

dengan bilangan Unit Dana Berkaitan Pelaburan dalam terbitan.

Bagi menentukan Harga Unit bagi setiap Unit pada Tarikh Penilaian, Nilai Aset Bersih (NAV) Dana akan dikira seperti berikut:

(a) amaun di mana menurut pendapat Syarikat selepas mengambil nasihat bebas seperti yang difikirkan wajar, pelaburan dalam Dana Berkaitan

Pelaburan boleh diurusniaga di pasaran terbuka pada Tarikh Penilaian dengan merujuk, di mana wajar, kepada sebutharga pasaran di bursa

saham pilihan yang diiktiraf oleh Syarikat dengan tambahan perbelanjaan yang akan ditanggung, dicampur

(b) berhubung kepentingan dalam bentuk tanah dan sekuriti atau hartanah lain dalam apa jua bentuk yang dipegang dalam Dana Berkaitan Pelaburan

di mana amaunnya menurut Syarikat selepas mengambilkira nasihat bebas yang difikirkan wajar, adalah nilai kepentingan tersebut pada Tarikh

Penilaian dengan tambahan perbelanjaan yang akan ditanggung jika kepentingan sedemikian diurusniaga pada hari tersebut, dicampur

(c) amaun tunai dipegang yang tidak dilabur dalam Dana Berkaitan Pelaburan pada Tarikh Penilaian, ditolak

(d) amaun (jika ada) yang Syarikat akan tentukan pada Tarikh Penilaian akan dianggap sebagai liabiliti Dana Berkaitan Pelaburan, ditolak

(e) sejumlah amaun yang Syarikat akan dianggap sebagai adil dan saksama berhubung kos penilaian sebarang kepentingan dalam bentuk tanah yang

terkandung dalam Dana Berkaitan Pelaburan dan perbelanjaan lain serta perbelanjaan hartanah milik kepentingan sedemikian, ditolak

(f) Caj Pengurusan Dana yang dikenakan

Akan terdapat pengurangan daripada Dana Berkaitan Pelaburan amaun sedemikian kerana Syarikat mengikut pertimbangan muktamadnya menganggap

wajar, kerana elaun tertunggak bagi sebarang levi, cukai, duti atau sebarang caj lain dalam apa jua bentuk yang timbul di mana Dana tersebut akan menjadi

penanggung.

Bagi memastikan layanan saksama kepada semua pemilik sijil dana ini, Syarikat boleh melepaskan kos urusniaga membeli atau menjual aset dana jika kos

tersebut ketara. Untuk mendapatkan semula kos membeli dan menjual aset, Syarikat boleh mencairkan atau melaraskan kos urusniaga kepada NAV setiap

unit untuk memperoleh semula sebarang amaun yang telah dibayar oleh dana tersebut atau menjangka membayar secara berpatutan bagi mewujud atau

membatalkan unit-unit.

Dana Berkaitan Pelaburan ini dinilai pada setiap hari perniagaan. Walau bagaimanapun, Syarikat boleh mengubah kekerapan dan tarikh di mana Harga Unit

akan dikira dengan memberi tiga (3) bulan selepas memberi notis bertulis kepada Pemilik Sijil.

Keadaan Luarbiasa Syarikat berhak untuk mengambil tindakan berikut yang mungkin menjadi perlu akibat perubahan keadaan, sebagai cara untuk melindungi kepentingan pemilik

sijil.

Tertakluk kepada sekurang-kurangnya tiga (3) bulan notis bertulis, Syarikat boleh:

(a) menutup sebarang Dana Unit atau berhenti membenarkan peruntukan Caruman tambahan atau memindah aset tersebut ke dana baru yang

mempunyai objektif pelaburan yang sama;

(b) perubahan nama Dana Unit;

(c) pengasingan atau penggabungan unit Dana Unit yang sedia ada;

(d) membuat sebarang perubahan yang mungkin diperlukan disebabkan oleh keperluan peraturan dan/atau undang-undang.

Syarikat juga boleh memilih untuk, tanpa sebarang notis terlebih dahulu, menggantung peletakan harga unit dan urusniaga Sijil jika sebarang bursa di

mana Dana Unit dilaburkan digantung sementara dagangannya;

dalam keadaan yang dianggap oleh Syarikat menurut pertimbangan muktamadnya, mempunyai keraguan terhadap kepentingan para pesertanya,

Syarikat berhak untuk menunda Pengeluaran Sebahagian dan Penyerahan pembayaran bagi tempoh tidak melebihi enam (6) bulan dari tarikh

penebusan.

Diterbitkan oleh Syarikat Takaful Malaysia Berhad (131646-K)

Syarikat Takaful Malaysia Berhad telah diperbadankan pada 29 November 1984 dan memulakan operasi pada bulan Julai 1985. Ia mempunyai modal

dibenarkan sebanyak RM500 juta dan modal berbayar sebanyak RM162 juta. Syarikat telah disenaraikan di Papan Utama Bursa Saham Malaysia pada 30

Julai 1996. Menurut Akta Takaful 1984, Takaful Malaysia menyediakan dua jenis perniagaan Takaful iaitu Perniagaan Takaful Keluarga dan Perniagaan

Takaful Am. Takaful Malaysia mempunyai 30 saluran di seluruh negara dengan aset bernilai RM6.7 bilion di peringkat kumpulan.

Tel : 603 - 2268 1984, 1300-8-TAKAFUL(825 2385)

Faks : 603 - 2274 0237

E-mel : [email protected] Laman web : takaful-malaysia.com.my

Fund’s Performance vs Benchmark

risalah maklumat dana - takaful malaysia...risalah maklumat ini disediakan oleh syarikat takaful...

Documents