dana growth takaful ikhlas disember 2016 · pdf filepetronas gas bhd 4.52 ihh healthcare bhd...

Sesuai untuk pelabur yang yang mementingkan pertumbuhan danadan sanggup menerima risiko yang tinggi dalam pulangan pelaburan.

Takaful Ikhlas Berhad (593075-U)

Pengurus Dana Luar Yang Dilantik:CIMB-Principal Islamic Asset Management Berhad

NAV/Unit RM 1.2709Nilai Dana RM 28,841,957.25 Unit dalam peredaran 22,694,763.12 Tarikh Permulaan Dana 16 Disember 2006Yuran Pengurusan 1.5% setahun daripada NAVTanda Aras FTSE Bursa Malaysia EMAS Shariah IndexDana Sasaran Dana CIMB Islamic Dali Equity Growth

Untuk melabur dalam ekuiti yang patuh kepada Syariah dan disenaraikanuntuk memberikan pertumbuhan modal jangka sederhana hingga jangkapanjang melalui kepelbagaian pelaburan dalam portfolio yang berasaskanpertumbuhan.

1 Bulan 6 Bulan 1 Tahun 3 Tahun 5 Tahun

Growth (%) -0.59 -2.20 -6.70 -5.85 22.83

Tanda aras (%) 0.95 -0.63 -6.10 -11.19 13.34

OBJEKTIF PELABURAN

PROFIL RISIKO PELABUR

PENGURUS DANA

DATA DANA

PEMEGANG TERATAS % SEKTOR TERATAS %

JUMLAH PULANGAN

PRESTASI DANA

PERUNTUKAN ASET

STRATEGI PELABURAN

Tunai11.97%

www.takaful-ikhlas.com.myA wholly-owned subsidiary of MNRB Holdings Berhad

Growth(%)

Tandaaras (%)

GIA12-

bulan

TertinggiNAV

TerendahNAV

2011/12 -0.47 0.69 2.55 1.1962 0.9649

2012/13 6.08 5.00 2.94 1.1080 1.0183

2013/14 16.65 15.11 2.88 1.3393 1.1040

2014/15 2.06 0.02 2.88 1.3885 1.2294

2015/16 -4.01 -8.24 3.37 1.4207 0.7627

DANA GROWTH TAKAFUL IKHLAS

Tenaga Nasional Bhd 9.63

Sime Darby Bhd 8.73

Petronas Chemicals Group Bhd 4.95

Petronas Gas Bhd 4.52

IHH Healthcare Bhd 4.32

Trading / Services 42.74

Industrials 14.20

Plantations 9.91

Construction 8.63

IPC 5.85

Dana mencapai 0.71% pada Disember 2016, kurang dari tanda aras sebanyak 0.24%. Prestasi kurang baik pada bulan ini kebanyakannya datang darikedudukan kurang wajaran dalam Minyak & Gas dan Telekomunikasi. Pada peringkat saham, dana mengurangkan wajaran dalam Axiata dan SapurakencanaPetroleum, yang bangkit semula pada bulan ini. Setakat hari ini pada tahun kewangan ini (YTD-FY), dana mengatasi prestasi sebanyak 1.03%.

Pada 2016, Indeks Syariah FTSE Bursa Malaysia (FBMS) berprestasi buruk, dengan kerugian 6.1%. Pada Disember, FBMS meningkat 1.0% denganmemanipulasi angka pada penyata kewangan sederhana di akhir tahun. Sinar yang muncul adalah harga komoditi yang lebih kukuh yang menyaksikankedua-dua West Texas Intermediate Crude (WTI) dan minyak sawit mentah (CPO) meningkat 45% bagi menutup tahun pada masing-masing USD53.72 danRM3,198.5.

Kami kekal berjaga-jaga dalam melangkah ke Suku 1 2017 apabila: 1) pasaran akan terus dipengaruhi oleh peristiwa politik yang datang dari AS dan Eropah,contohnya Trumponomics dan Brexit; 2) penurunan perolehan tidak mempunyai jurang; 3) Ringgit yang lemah dan 4) Renminbi yang lemah. Penentu yangtidak dijangka bagi Malaysia adalah pilihan raya umum awal pada 2017. Kami tidak membuat perubahan kepada pendirian berwaspada kami. Pemilihansaham adalah sesuatu yang utama dan sebarang pengurangan dari kebimbangan makro adalah peluang belian. Kami mengekalkan saham syarikat berkaitankerajaan (GLC) kerana kami percaya bahawa akaun GLC akan mendapat lebih banyak momentum pada tahun ini. Kami juga terus menyukai pembinaan. Dariperspektif penyelidikan, kami mahu mendapatkan alfa dalam syarikat bermodal kecil.

Nota: YTD-FY menunjukkan tempoh bermula 1 April 2016

Ekuiti87.87%

*Infrastructure Project Companies

DISEMBER 2016

-10.00%

0.00%

10.00%

20.00%

30.00%

40.00%

50.00%

60.00%

70.00%

80.00%

90.00%

100.00%

No

v-1

1D

ec-1

1Ja

n-1

2Fe

b-1

2M

ar-1

2A

pr-

12

May

-12

Jun

-12

Jul-

12

Au

g-1

2Se

p-1

2O

ct-1

2N

ov-

12

Dec

-12

Jan

-13

Feb

-13

Mar

-13

Ap

r-1

3M

ay-1

3Ju

n-1

3Ju

l-1

3A

ug-

13

Sep

-13

Oct

-13

No

v-1

3D

ec-1

3Ja

n-1

4Fe

b-1

4M

ar-1

4A

pr-

14

May

-14

Jun

-14

Jul-

14

Au

g-1

4Se

p-1

4O

ct-1

4N

ov-

14

Dec

-14

Jan

-15

Feb

-15

Mar

-15

Ap

r-1

5M

ay-1

5Ju

n-1

5Ju

l-1

5A

ug-

15

Sep

-15

Oct

-15

No

v-1

5D

ec-1

5Ja

n-1

6Fe

b-1

6M

ar-1

6A

pr-

16

May

-16

Jun

-16

Jul-

16

Au

g-1

6Se

p-1

6O

ct-1

6N

ov-

16

Dec

-16

Prestasi Permulaan Dana

2015 2014 2013 2012 2011

Dana Sasaran 5.50 -3.12 22.24 13.32 8.90

Tanda Aras 2.35 -4.17 13.29 11.85 2.41

MAKLUMAT TAHUN KEWANGAN




Balanced (%) -0.90 -2.37 -6.42 0.16 20.86

Tanda aras (%) 0.67 0.21 -2.45 -0.78 15.02

OBJEKTIF PELABURAN


PENGURUS DANA

DATA DANA

JUMLAH PULANGAN

PRESTASI DANA

PERUNTUKAN ASET


STRATEGI PELABURAN

Untuk mencapai pertumbuhan modal jangka sederhana hingga panjangmelalui pelaburan ke dalam ekuiti patuh Syariah yang disenaraikan,sekuriti hutang dan aset-aset patuh Syariah lain. Dana ini memberikangabungan yang seimbang antara pendapatan dan ekuiti.

Sesuai untuk pelabur yang bersedia menerima risiko pelaburansederhana sepanjang jangka masa sederhana hingga panjang.

NAV/Unit RM 1.3753Nilai Dana RM 14,285,306.44 Unit dalam peredaran 10,386,852.94Tarikh Permulaan Dana 16 Disember 2006Yuran Pengurusan 1.0% - 1.5% setahun daripada NAVTanda Aras 60% FBM EMAS Shariah Index + 40% CIMB

Islamic 1-Month Fixed Return Income Account-i (FRIA-I)

Dana Sasaran Dana CIMB Islamic Balanced Growth Sukuk

36.45 %

www.takaful-ikhlas.com.my

Tunai14.18%

A wholly-owned subsidiary of MNRB Holdings Berhad

Balanced(%)

Tandaaras(%)

12-bulan GIA

TertinggiNAV

TerendahNAV

2011/12 -0.84 -0.53 2.55 1.2704 1.1079

2012/13 5.15 4.21 2.94 1.2612 1.1726

2013/14 13.77 10.17 2.88 1.4602 1.2549

2014/15 4.11 1.14 2.88 1.5063 1.3483

2015/16 -2.62 -1.22 3.37 1.5442 0.8409

DANA BALANCED TAKAFUL IKHLAS

Ekuiti49.37%

Tenaga Nasional Bhd 7.74

Sime Darby Bhd 4.93

Malakoff Power Bhd 2.77

Perbadanan KemajuanN.Selangor 2.74

Petronas Gas Bhd 2.68

Sukuk 37.24

Trading / Services 26.24

Industrials 8.53

Construction 5.45

Plantations 4.13

Dana merekodkan peningkatan 0.61% pada Disember 2016, kurang dari tanda aras sebanyak 0.06%. Pada bulan ini, pendapatan tetap melebihi tanda aras,manakala ekuiti kurang berprestasi. Bagi ekuiti, prestasi kurang bagus kebanyakannya datang dari kedudukan kurang wajaran dalam Axiata dan SapuraKencana. Bagi pendapatan tetap, penyumbang utama adalah sukuk berkaitan hartanah, kuasa, perbankan dan perladangan dalam Dana. Setakat hari inipada tahun kewangan ini (YTD-FY), dana kurang berprestasi sebanyak 0.86%.Pada 2016, Indeks Syariah FTSE Bursa Malaysia (FBMS) berprestasi buruk, dengan kerugian 6.1%. Pada Disember, FBMS meningkat 1.0% denganmemanipulasi angka pada penyata kewangan secara sederhana di akhir tahun. Sinar yang muncul adalah harga komoditi yang lebih kukuh yangmenyaksikan kedua-dua West Texas Intermediate Crude (WTI) dan minyak sawit mentah (CPO) meningkat 45% bagi menutup tahun pada masing-masingUSD53.72 dan RM3,198.5.Kami kekal berjaga-jaga dalam melangkah ke S12017 apabila: 1) pasaran akan terus dipengaruhi oleh peristiwa politik yang datang dari AS dan Eropah,contohnya Trumponomics dan Brexit; 2) penurunan perolehan tidak mempunyai jurang; 3) Ringgit yang lemah dan 4) Renminbi yang lemah. Penentu yangtidak dijangka bagi Malaysia adalah pilihan raya umum awal pada 2017. Pemilihan saham adalah sesuatu yang utama dan sebarang pengurangan darikebimbangan makro adalah peluang belian. Kami mahu mengekalkan pelaburan dalam syarikat berkaitan kerajaan (GLC) kerana kami percaya bahawaakaun GLC akan mendapat lebih banyak momentum pada tahun ini. Kami juga terus menyukai pembinaan. Dari perspektif penyelidikan, kami mahumendapatkan alfa dalam syarikat bermodal kecil. Bagi pendapatan tetap, kami mempunyai pendirian perdagangan untuk sukuk berdaulat terutama apabilaspread korporat mengetat dengan ketara selepas pilihan raya AS. Dalam segmen kredit, kami terus kekal memilih apabila penurunan dan keingkaran padapasaran kredit mungkin meningkat pada 2017 berdasarkan pertumbuhan domestik yang berkemungkinan lebih perlahan.


PEMEGANG TERATAS % SEKTOR TERATAS %

DISEMBER 2016

0.00%

5.00%

10.00%

15.00%

20.00%

25.00%

30.00%

35.00%

40.00%

45.00%

50.00%

No

v-1

1D

ec-1

1Ja

n-1

2Fe

b-1

2M

ar-1

2A

pr-

12

May

-12

Jun

-12

Jul-

12

Au

g-1

2Se

p-1

2O

ct-1

2N

ov-

12

Dec

-12

Jan

-13

Feb

-13

Mar

-13

Ap

r-1

3M

ay-1

3Ju

n-1

3Ju

l-1

3A

ug-

13

Sep

-13

Oct

-13

No

v-1

3D

ec-1

3Ja

n-1

4Fe

b-1

4M

ar-1

4A

pr-

14

May

-14

Jun

-14

Jul-

14

Au

g-1

4Se

p-1

4O

ct-1

4N

ov-

14

Dec

-14

Jan

-15

Feb

-15

Mar

-15

Ap

r-1

5M

ay-1

5Ju

n-1

5Ju

l-1

5A

ug-

15

Sep

-15

Oct

-15

No

v-1

5D

ec-1

5Ja

n-1

6Fe

b-1

6M

ar-1

6A

pr-

16

May

-16

Jun

-16

Jul-

16

Au

g-1

6Se

p-1

6O

ct-1

6N

ov-

16

Dec

-16


2015 2014 2013 2012 2011

Dana Sasaran 4.96 0.68 13.50 13.99 7.39

Tanda Aras 2.72 -1.37 9.09 8.24 2.77




Fixed Income (%) -0.66 -0.11 4.61 10.89 18.38

Tanda aras (%) 0.25 1.50 3.12 9.04 14.82

OBJEKTIF PELABURAN


PENGURUS DANA

DATA DANA

SEKTOR TERATAS %

JUMLAH PULANGAN

PRESTASI DANA

PERUNTUKAN ASET


STRATEGI PELABURAN

Dana ini boleh menarik minat pelabur yang mementingkan pulangandan juga pertumbuhan modal.

Objektif utama dana ini adalah untuk memberi purata pulangan yangtinggi kepada para pelabur berbanding purata pendapatan darisimpanan tetap, melalui pelaburan jangka sederhana hingga jangkapanjang di dalam bon dan lain-lain sekuriti pendapatan tetap dengankadar risiko yang minima terhadap modal yang dilaburkan.

NAV/Unit RM 1.1719Nilai Dana RM 11,440,320.10Unit dalam peredaran 9,762,573.01 Tarikh Permulaan Dana 16 Disember 2006Yuran Pengurusan 1.0% setahun daripada NAV.Tanda aras Quantshop GII Medium IndexDana Sasaran Dana CIMB Islamic Sukuk Fixed Income

81.94%

Tunai18.06%


FixedIncome

(%)

TandaAras(%)

GIA 12-

bulan

TertinggiNAV

TerendahNAV

2011/12 5.67 2.55 2.55 1.0216 0.9642

2012/13 5.41 2.94 2.94 1.0606 1.0182

2013/14 0.26 2.88 2.88 1.0784 1.0261

2014/15 4.86 2.88 2.88 1.1202 1.0253

2015/16 4.80 3.37 3.37 1.2065 0.8908

DANA FIXED INCOME TAKAFUL IKHLAS

WCT Hldgs Bhd 6.34

Special Power Vehicle 5.68

UNITAPAH 5.30

Anih Bhd 5.13

Jimah Energy Ventures 5.06

Sukuk 81.94

Cash 18.06

Prestasi Dana pada bulan Disember 2016 adalah 0.77% berbanding pulangan tanda aras sebanyak 0.25%.

Keluk hasil Terbitan Pelaburan Kerajaan (“GII”) bergerak lebih rendah di sepanjang keluk pada Disember yang disokong oleh usaha mendapatkan sahammurah oleh pelabur lanjutan dari penjualan kukuh yang disaksikan pada November selepas kemenangan mengejut Donald Trump dalam pilihan raya AS.Kadar hasil lebih rendah sebanyak 4-30 mata asas di sepanjang keluk. Sementara itu, jumlah dagangan dalam sukuk korporat berkurangan daripada RM7.1bilion kepada RM4.6 bilion pada November dengan tumpuan diberikan pada bon separa berdaulat dan sukuk berkadar AA.

Rizab Persekutuan kini lebih agresif dengan carta bintik yang disemak semula yang menunjukkan kenaikan 3 kadar pada 2017, meningkat dari 2 yangdinyatakan sebelum ini. Kami melihat risiko dan turun naik yang datang dari ketidakpastian berkaitan perkembangan politik di Zon Eropah, langkah ketatoleh Rizab Persekutuan AS dan dasar masa depan AS di bawah Donald Trump akan berlanjutan. Presiden AS yang dilantik, Trump akan mengangkat sumpahpada 20 Januari di mana pasaran kekal yakin bahawa beliau mampu menggubal dasar-dasarnya yang dianggap mampu membawa kemajuan kepadaekonomi AS.Bersandarkan ini, kami mengekalkan pendirian perdagangan pada sekuriti kerajaan memandangkan penilaian terus menyokong. Bagaimanapun, ancamanpenjualan seterusnya yang disebabkan oleh pemegang asing mengubah kedudukan mereka dalam sekuriti kerajaan menghalang sebarang usaha bersamadalam kerajaan. Dalam segmen kredit, kami terus kekal memilih apabila penurunan dan keingkaran pada pasaran kredit mungkin meningkat pada 2017berdasarkan pertumbuhan domestik yang berkemungkinan lebih perlahan.


PEMEGANG TERATAS %

DISEMBER 2016

0.00%

5.00%

10.00%

15.00%

20.00%

25.00%

30.00%

No

v-1

1D

ec-1

1Ja

n-1

2Fe

b-1

2M

ar-1

2A

pr-

12

May

-12

Jun

-12

Jul-

12

Au

g-1

2Se

p-1

2O

ct-1

2N

ov-

12

Dec

-12

Jan

-13

Feb

-13

Mar

-13

Ap

r-1

3M

ay-1

3Ju

n-1

3Ju

l-1

3A

ug-

13

Sep

-13

Oct

-13

No

v-1

3D

ec-1

3Ja

n-1

4Fe

b-1

4M

ar-1

4A

pr-

14

May

-14

Jun

-14

Jul-

14

Au

g-1

4Se

p-1

4O

ct-1

4N

ov-

14

Dec

-14

Jan

-15

Feb

-15

Mar

-15

Ap

r-1

5M

ay-1

5Ju

n-1

5Ju

l-1

5A

ug-

15

Sep

-15

Oct

-15

No

v-1

5D

ec-1

5Ja

n-1

6Fe

b-1

6M

ar-1

6A

pr-

16

May

-16

Jun

-16

Jul-

16

Au

g-1

6Se

p-1

6O

ct-1

6N

ov-

16

Dec

-16


2015 2014 2013 2012 2011

Dana Sasaran 3.53 3.77 1.85 5.59 6.05

Tanda Aras 4.87 4.23 1.19 4.01 4.40


DANA GROWTH

DANA BALANCED

Strategi & PendekatanPelaburan

Dana ini akan dilaburkan ke dalam ekuiti patuh Syariah yang disenaraikan di Bursa Malaysia di manapelaburan sasaran akan menjadi saham-saham bermodal besar dengan prospek pertumbuhan dan di manaperdagangan agak cair.

Peruntukan aset Portfolio pelaburan adalah tertakluk kepada perkara-perkara berikut:• Sehingga 98% dari Portfolio akan dilaburkan dalam sekuriti ekuiti patuh Syariah;• Sekurang-kurangnya 2% dari Portfolio akan dilaburkan dalam aset cair patuh Syariah;• Nilai pegangan Portfolio bagi modal syer mana-mana penerbit tunggal tidak boleh melebihi 10%

daripada jumlah aset Portfolio;• Nilai pegangan Portfolio dalam sekuriti boleh pindah milik yang diterbitkan oleh mana-mana penerbit

tunggal tidak boleh melebihi 15% daripada Nilai Aset Bersih (NAV) Portfolio ini;• Nilai pegangan Portfolio bagi modal syer mana-mana kumpulan syarikat tidak boleh melebihi 20%

daripada jumlah aset Portfolio;• Deposit patuh Syariah hanya boleh diletakkan di Institusi Kewangan berlesen oleh Bank Negara Malaysia

(BNM).

Strategi & Pendekatan Pelaburan

Dana ini akan dilaburkan ke dalam pelbagai portfolio ekuiti yang patuh Syariah dan disenaraikan di BursaMalaysia dan pelaburan Sukuk. Strategi dana adalah untuk mengekalkan keseimbangan portfolio di antaraekuiti yang patuh Syariah dan pelaburan pendapatan tetap dalam nisbah 60:40. Bahagian Sukuk di dalam Danaini adalah untuk memberikan kestabilan modal kepada Dana ini, manakala bahagian ekuiti pula adalah untukmemberikan pulangan tambahan ketika pasaran meningkat naik.

Peruntukan Aset Portfolio pelaburan adalah tertakluk kepada perkara-perkara berikut:• Sehingga 60 % dari Portfolio akan dilaburkan dalam sekuriti ekuiti patuh Syariah;• Portfolio Pelaburan dalam sekuriti pendapatan tetap dan aset cair tidak boleh kurang daripada 40%

daripada NAV;• Sekurang-kurangnya 2% dari Portfolio akan dilaburkan dalam aset air patuh Syariah;• Nilai pegangan Portfolio bagi modal syer mana-mana penerbit tunggal mesti tidak melebihi 10% dari

jumlah aset Portfolio;• Nilai pegangan Portfolio dalam sekuriti boleh pindah milik yang diterbitkan oleh mana-mana penerbit

tunggal mesti tidak melebihi 15% dari NAV Portfolio;• Nilai pegangan Portfolio bagi modal syer mana-mana kumpulan syarikat tidak boleh melebihi 20%

daripada jumlah aset Portfolio;• Penerbitan minima bagi Kredit Jangka Panjang adalah"A3" seperti yang dinilai oleh Rating Agency

Malaysia Berhad ("RAM") atau setaraf dengannya oleh Malaysia Rating Corporation Berhad ("MARC");• Penerbit minima bagi kredit Jangka Pendek adalah "P3" seperti dinilai oleh RAM atau setaraf dengannya

oleh MARC;• Deposit patuh Syariah hanya boleh diletakkan di Institusi Kewangan berlesen oleh BNM.

STRATEGI & PENDEKATAN PELABURAN

DANA FIXED INCOME

Strategi & PendekatanPelaburan

Dana ini akan dilaburkan ke dalam pelbagai portfolio yang terdiri daripada Sukuk, instrumen pasaran wangjangka pendek dan pelaburan lain yang dibenarkan di bawah prinsip Syariah dan bertujuan untukmenyediakan aliran pendapatan yang stabil.

Peruntukan aset Portfolio pelaburan adalah tertakluk kepada perkara-perkara berikut:• Sehingga 98% dari Portfolio akan dilaburkan dalam sekuriti pendapatan tetap patuh Syariah;• Sekurang-kurangnya 2% dari Portfolio akan dilaburkan dalam aset cair patuh Syariah;• Penerbit minima bagi Kredit Jangka Panjang adalah"A3" seperti yang dinilai oleh Rating Agency

Malaysia Berhad ("RAM") atau setaraf dengannya oleh Malaysia Rating Corporation Berhad ("MARC");• Penerbit minima bagi kredit Jangka Pendek adalah "P3" seperti dinilai oleh RAM atau setaraf

dengannya oleh MARC;• Pendedahan portfolio kepada mana-mana entiti Sukuk tunggal (tidak terpakai kepada sekuriti kerajaan,

sekuriti BNM, aset berisiko sederhana dan rendah yang diluluskan oleh BNM) tidak boleh melebihi 20%daripada NAV;

• Nilai pegangan portfolio di dalam sukuk (tidak terpakai kepada sekuriti kerajaan, sekuriti BNM, asetberisiko sederhana dan rendah yang diluluskan oleh BNM) bagi mana-mana kumpulan syarikat tidakboleh melebihi 30% daripada NAV;

• Instrumen Pasaran Kewang Islam Malaysia mesti lah sekurang-kurangnya “P3” oleh RAM atau yangsetaraf;

• Deposit patuh Syariah hanya boleh diletakkan di Institusi Kewangan berlesen oleh BNM.

STRATEGI & PENDEKATAN PELABURAN

A wholly-owned subsidiary of MNRB Holdings Berhad www.takaful-ikhlas.com.my


Pelaburan tertakluk kepada risiko-risiko berikut:-

1. Risiko pasaran Risiko yang berlaku disebabkan oleh persekitaran pasaran dan biasanya termasuk perubahan peraturan, politik,teknologi dan ekonomi. Kepelbagaian pelaburan Dana ke dalam dana amanah saham dari jenis berbeza (ekuiti atau bukan ekuiti)dan dengan pelbagai polisi dan strategi pelaburan dapat membantu meringankan pendedahannya pada ketidakpastian pasaran danturun naik dalam pasaran.

2. Risiko kadar keuntungan - Risiko ini penting dalam dana Sukuk memandangkan pengurusan portfolio Sukuk bergantung padajangkaan pergerakan kadar faedah. Secara amnya, permintaan bagi Sukuk bergerak secara songsang dengan pergerakan kadarfaedah, maka apabila kadar faedah meningkat, permintaan bagi Sukuk menurun dan sebaliknya. Selain itu, Sukuk yang memilikitempoh matang lebih lama dan kadar keuntungan lebih rendah adalah lebih mudah dipengaruhi oleh pergerakan kadar faedah.Sukuk tertakluk pada naik turun kadar faedah dengan tempoh matang lebih lama dan kadar faedah yang lebih rendah. Sukuk lebihmudah dipengaruhi oleh pergerakan kadar faedah sebegini. Risiko ini boleh dikurangkan melalui pengawasan dan penilaianpemboleh ubah mikro-ekonomi yang berterusan bagi memastikan strategi paling sesuai dilaksanakan untuk portfolio Dana.

3. Risiko Kredit/Ingkar - Bon tertakluk pada risiko kredit/ingkar apabila penerbit instrumen berdepan kesukaran kewangan, yang bolehmengurangkan kebolehpercayaan kredit mereka. Ini seterusnya menyebabkan keingkaran pembayaran bagi prinsipal danfaedah/keuntungan.

4. Risiko Kecairan - Kecairan merujuk pada mudahnya menukar sesuatu pelaburan kepada tunai tanpa menanggung kerugian nilai yangterlalu ketara. Sekiranya berlaku perkembangan negatif pada mana-mana penerbit, ini akan meningkatkan risiko kecairan bagisekuriti tertentu. Ini kerana secara amnya, pembeli sedia bagi sekuriti itu akan berkurangan kerana kebimbangan terhadapmeningkatnya keingkaran kredit. Risiko ini diuruskan dengan mengambil langkah lebih cermat dalam pemilihan dan kepelbagaiansekuriti.

5. Risiko Ketidakpatuhan - Tidak mematuhi undang-undang, peraturan, kawal selia, amalan yang ditetapkan, polisi dan prosedurdalaman boleh mengakibatkan reputasi tercemar, peluang perniagaan yang terhad dan potensi pengembangan yang menurunkepada syarikat pengurusan. Matlamat pelaburan pelabur juga mungkin terjejas apabila pengurus dana tidak mematuhi mandatpelaburan. Risiko ini dapat dikurangkan melalui kawalan dalaman dan pengawasan pada pematuhan.

6. Risiko Inflasi - Inflasi boleh didefinisikan sebagai kemungkinan kerugian tidak ketara yang terjadi akibat peningkatan harga barangandan perkhidmatan dalam sesebuah ekonomi pada suatu jangka masa tertentu. Inflasi menyebabkan pengurangan kuasa membelidan jika inflasi sentiasa tinggi dari kadar pulangan pelaburan, nilai sebenar pelaburan akhirnya mungkin negatif.

7. Risiko Penerbit - Risiko ini merujuk pada risiko persendirian masing-masing bagi syarikat yang menerbitkan sekuriti. Risiko khusustermasuk, tetapi tidak terhad kepada perubahan selera dan permintaan pengguna, tindakan guaman, persekitaran operasi yangkompetitif, keadaan industri yang berubah dan kealpaan dan ralat pengurusan. Bagaimanapun, risiko ini dikurangkan denganmelabur dalam pelbagai syarikat dari sektor berbeza lalu menyebabkannya berfungsi secara bebas dari yang lain.

8. Risiko negara - Pelaburan asing mungkin terkesan oleh risiko khusus bagi negara di mana pelaburan dibuat seperti perubahan padaasas ekonomi negara, kestabilan sosial dan politik, pergerakan mata wang, polisi pelaburan asing dan sebagainya. Risiko ini bolehdikurangkan dengan melakukan kajian terperinci pada pasaran masing-masing, keadaan ekonomi, syarikat, politik dan sosialnyaselain mengurangkan atau tidak melabur dalam pasaran itu.

9. Risiko Pengurusan - Terdapat risiko bahawa pihak pengurusan tidak mematuhi mandat pelaburan bagi dana tertentu. Denganpengawasan teliti yang dilakukan oleh jawatankuasa pelaburan, sistem operasi dalaman yang disepadukan dengan had dankawalan, dan melaporkan secara kerap kepada pasukan pengurusan kanan, syarikat pengurusan dapat menguruskan risiko ini.

10. Risiko Pengurusan Dana - Pengurusan dana yang lemah yang disebabkan oleh kurang pengalaman, pengetahuan, kepakaran danteknik pengurusan yang lemah boleh memberi kesan buruk pada prestasi dana. Ini boleh menyebabkan pelabur mengalamikerugian dalam pelaburan dana.

11. Risiko Syariah - Risiko yang terjadi dari kemungkinan semakan status sekuriti dalam dana amanah saham dari patuh Syariah kepadatidak patuh Syariah dan kemungkinan melabur dalam dana amanah saham tidak patuh Syariah. Risiko ini dapat dikurangkan denganmenerusi semakan berkala pada sekuriti berkenaan oleh Jabatan Pematuhan Syariah dan Jawatankuasa Syariah. Tindakan perludiambil oleh Pengurus Dana bagi melupuskan sekuriti tersebut seperti yang dianjurkan oleh Jabatan Pematuhan Syariah danJawatankuasa Syariah.

PROFIL RISIKO DAN PENGURUSAN RISIKO


NOTA MENGENAI YURAN DAN CAJ

MAKLUMAT LAIN

Pulangan Sebenar (Bersihdari Cukai dan Caj)

1. Prestasi dana sebelum ini tidak menjadi indikasi bagi prestasi akan datangnya.2. Ini adalah prestasi dana pelaburan semata-mata, dan bukan pulangan yang diperoleh dari

caruman sebenar yang dibayar oleh produk terangkai pelaburan.3. Unit dicipta dan dibatalkan pada tarikh penentuan harga akan datang, masing-masing lanjutan

dari penerimaan caruman atau pemberitahuan tuntutan.4. Prestasi sebelum ini dikira berdasarkan Nilai Aset Bersih (NAV). Formula pengiraan adalah seperti

berikut:

Asas & KekerapanPenilaian Unit

1. Harga unit bagi mana-mana tarikh penilaian dana ditentukan dengan membahagikan NAV padahari perniagaan sebelum tarikh penilaian dengan bilangan unit yang diterbitkan bagi danaberkenaan.

2. NAV ditentukan seperti berikut:a) Harga pasaran transaksi terakhir di mana aset itu boleh dibeli atau dijual,b) Tambah bilangan tunai dalam pegangan yang belum dilaburkanc) Tambah sebarang pendapatan terakru atau dijangkad) Tolak sebarang perbelanjaan yang dikeluarkan semasa membeli atau menjual asete) Tolak sebarang jumlah liabiliti Danaf) Tolak jumlah yang berkaitan dengan menguruskan, menyelenggara dan menilai aset

3. Bagi memastikan layanan yang adil kepada semua pemegang unit, Pengurus Dana bolehmengenakan kos transaksi bagi memiliki atau melupuskan aset Dana, jika kos itu adalah ketara.Bagi mendapatkan semula kos memperoleh dan melupuskan aset, Pengurus perlu membuatpencairan aset atau pelarasan kos transaksi NAV seunit bagi mendapatkan semula jumlah Danayang sudah dibayar atau dijangka dengan wajar bagi membayar penciptaan atau pembatalan aset.

4. Penilaian unit dibuat secara hari an pada setiap Hari Perniagaan.

Keadaan Tertentu Pengurus boleh mengambil tindakan berikut yang mungkin menjadi perlu disebabkan oleh perubahan keadaan, sebagai cara melindungi kepentingan Peserta:-

1.Tertakluk pada sekurang-kurangnya tiga (3) bulan notis bertulis, Pengurus boleh:a) Menutup Dana atau berhenti membenarkan peruntukan caruman tambahan atau

mengalihkan aset ke dana baru yang mempunyai objektif pelaburan yang sama;b) Menukar nama Danac) Membahagikan atau menggabungkan unit Dana sedia ada;d) Membuat sebarang perubahan yang diperlukan yang disebabkan oleh keperluan kawal

selia dan/atau perundangan.2.Pengurus juga boleh memilih, tanpa notis terdahulu, bagi menggantung harga unit dan transaksi Sijil jika mana-mana bursa atau syarikat pengurusan amanah saham di mana Dana dilaburkan adalah digantung sementara dari membuat perdagangan.

Dokumen ini disediakan oleh Takaful Ikhlas Berhad ("Takaful IKHLAS") dan disediakan semata-mata sebagai maklumat sahaja. Maklumat yangdisediakan di sini termasuk sebarang penyataan pendapat atau jangkaan yang diperoleh daripada atau berdasarkan sumber-sumber yang kami percayasebagai boleh dipercayai, tetapi tidak dijamin ketepatan atau kesempurnaannya. Maklumat ini diberikan tanpa kewajipan dan adalah difahami bahawasesiapa yang bertindak yang disebabkan olehnya atau mengubah kedudukan kerana kebergantungan padanya, melakukannya sepenuhnya atas risikosendiri. Ini tidak sepatutnya menjadi tawaran atau jemputan bagi melanggan atau membeli sekuriti. Pembaca dinasihatkan supaya membaca danmemahami kandungan Helaian Keterangan Produk dan Helaian Fakta Dana yang ditampilkan di laman web Takaful IKHLAS serta Ilustrasi Jualan yangdisediakan oleh ejen anda sebelum melabur. Pembaca juga perlu mengambil kira yuran dan caj yang terlibat. Sila maklum bahawa harga unit mungkinmenurun dan juga meningkat. Prestasi dana sebelum ini tidak menjadi indikasi bagi prestasi akan datang. Oleh itu, Takaful IKHLAS menafikan sebarangliabiliti dalam sebarang bentuk jika sekiranya pembaca menanggung kerugian apabila bergantung pada maklumat yang terkandung di sini semata-mata.

CIRI-CIRI LAIN BAGI DANA

Pulangan Pelaburan = NAV 31 March Tahun X

NAV 31 March Tahun (X-1)-1

dana growth takaful ikhlas disember 2016 · pdf filepetronas gas bhd 4.52 ihh healthcare bhd...

Documents