dana berkaitan pelaburan laporan tahunan … amfamily takaful berhad laporan tahunan dana berkaitan...

41

Dana Berkaitan PelaburanLaporan Tahunan Bagi Tempoh Kewangan

Berakhir 31 Mac 20132013

AmFamily Takaful Berhad (931074-V)

Ahli PIDM

42

AmFamily Takaful Berhad Laporan Tahunan Dana Berkaitan Pelaburan bagi tahun kewangan berakhir 31 Mac 2013

• ObjektifDanaBerkaitanPelaburan 44

• UlasanPasaranPelaburan 46

• TinjauanPelaburan 50

• StrategiPelaburan 53

• PrestasiDana 55

• PecahanSektor&Kategori 58

• JadualPerbandingan:PrestasiDana 60

• JadualPerbandingan:NilaiAsetBersih,JumlahUnitdanHargaUnit 62

• RingkasankepadaMaklumatKewangan 65

Kandungan

Fund Performance

43


ObjektifDanaBerkaitanPelaburan

44


1. DanaAmTakafulEquity Dana bertujuan untuk menyediakan Pemegang Sijil dengan pertumbuhan modal, dalam satu tempoh

pelaburanjangkamasasederhanakepanjang,melaluipelaburandidalamportfoliosekuriti-sekuritipatuhSyariahdenganpotensipertumbuhanyangmenggalakkan.

PulangankepadaPemegangSijilakandiperolehmelaluipeningkatanhargaunitdana.

2. DanaAmTakafulSukuk DanabertujuanuntukmenyediakanPemegangSijildenganpeluanguntukmemperolehpendapatanlebih

tinggi berbanding purata dari deposit-deposit tetap Islam, dalam satu tempoh pelaburan jangka masasederhanakepanjang,terutamanyamelaluipelaburandidalampelbagaiportfoliosekuriti-sekuritiIslam.


3. DanaAmTakafulBalanced Untukmencapaipertumbuhanmodalsederhanadalamsatutempohpelaburanjangkamasasederhanake

panjangdenganmelaburdidalamportfoliopelaburan-pelaburanpatuhSyariah.


Objektif Dana Berkaitan Pelaburan

UlasanPasaranPelaburan

46


UlasanPasaranDanaAmTakafulEquitydanDanaAmTakafulBalanced

IndeksKompositKualaLumpur(KLCI)danFBMHijrahShariahmemulakantahunkewanganpada2April2012masing-masingpada1,604matadan11,577mata,denganmenghadapitekananjualanyangberterusanyangdisebabkan oleh faktor risiko luaran dan tempatan: luaran – disebabkan oleh krisis hutang Euro yang masihberlarutan, dan tempatan – disebabkan oleh desas desus menjelang pilihan raya umum ke-13 (PRU ke-13).Denganmenjunamsebanyak4.6%,KLCImerosotsebanyak75matakepadaserendah1,532matapada18Mei2012.Walaubagaimanapun,padaSeptember,sentimenmenjadibertambahbaikberikutanangkaKDNKsukukeduaMalaysiayanglebihbaikdandatapekerjaanbulanJulaidiAmerikaSyarikatyanglebihkukuh.Berikutansentimenyangbertambahbaikini,KLCIpulihdanmengimbangikerugiansebelumini.Pada4September,KLCImelonjakkeparasyanglebihtinggikepada1,654matamanakalaFBMHijrahmelonjakkepada12,409.6mata.Tekanan jualan muncul semula meskipun (i) Amerika Syarikat menjalankan langkah-langkah pelonggarankuantitatifterbuka(ii)BankPusatEropah(ECB)melancarkanprogrambelianbonbagiEurozoneyangbermasalah,dan (iii) Jepun menambah ¥11 trilion kepada program pembelian asetnya. Langkah-langkah pelonggarankuantitatifini,yangmanasasaranjangkapendeknyaialahbertujuanuntukmenggalakkanlebihkecairandalampasaran, gagal memberikan jaminan kepada para pelabur bahawa pelonggaran kuantitatif boleh membawakepadatinjauanekonomiyanglebihbaik.SituasitersebutdiburukkanlagiolehpertumbuhanekonomidiIndiadan China yang lebih rendah daripada jangkaan. Dalam negeri, spekulasi tentang PRU ke-13 timbul semula.Berikutanitu,KLCIdilihatmenjejaksemulakepada1,612matapada24September2012.Beliantempatanyangberterusan,kecairanyangtinggi,ditambahdenganminatparapelaburasing,yangmengambilkesempatankeataspengukuhanRinggit,melonjakkanKLCIkeparastertinggipada1November2012iaitukepada1,675mata.

Walaubagaimanapun,keadaanituhanyasementaradimanaKLCImengalamipembalikanmendadaksebanyak77 mata, mencapai serendah 1,598 mata pada 27 November 2012, dicetuskan oleh aliran berita berikut: (1)ancamanolehcenuramfiskal (fiscalcliff )diAmerikaSyarikatkeatasekonomiglobalyang lain, (2)kesukaranGreeceuntukmencaripenyelesaianyangberkesanuntukmenyambungpembiayaannya, (3)spekulasi timbullagi di pasaran tempatan bahawa parti pemerintah, Barisan Nasional, akan mengumumkan pembubaranParlimenselepasperhimpunanagungUMNO,dan(4)kejatuhanhargaMinyakSawitMentahyangdisebabkanolehpertambahandalam inventori.KetikamemasukibulanDisember,berita sedemikianhilang tarikannyadimanaKLCImelantunsemula,mengakhiri31Disember2012dengan1,689mata,iaitupeningkatansebanyak85mata(atau5.3%)daripada1,604matapada2April2012.MomentumtersebutberterusansehinggaJanuari2013,denganpenandaarasmencapaiparastertinggidalam12bulaniaitukepada1,694matapada7Januari2013.

Selepasitu,sentimennegatifwujud,dicetuskanolehtindakanBankDuniayangmengurangkanramalanKDNKdunia,ditambahdenganpengecutanyangtidakdijangkakeatasramalanKDNKSukuke-4diAmerikaSyarikat.InidiburukkanlagiolehberitatentangpeningkatankerisauanterhadapkesanpenularankemungkiranpembayaranhutangkerajaanCyprusdankebuntuanpilihanraya ItalidiEurozone,danolehkemunculansemulaspekulasitentangPRUke-13dipasarantempatan.KLCIdanFBMHijrahShariahmasing-masingditutuppada1,671.63matadan12,361.9matapadaakhirMac2013.Bagitempohyangdisemak(1April2012–31Mac2013),KLCIdanFBMHijrahShariahmemberikanprestasiyangsederhanamasing-masingsebanyak4.2%dan6.8%.

(Oleh AmLife Insurance Berhad – Pengurus Dana)

Ulasan Pasaran Pelaburan

47


UlasanPasaranDanaAmTakafulSukuk

PasaranRinggitbonKerajaanbersaingdenganhasilSekuritiKerajaanMalaysia (MGS)10 tahundan20 tahunyang mana masing-masing merosot sebanyak 21 mata asas (bps) dan 24 bps untuk mengakhiri tahun pada3.48% dan 3.83% semasa penyusutan tekanan inflasi. Inflasi teras berkurang kepada 1.0% pada Novemberdaripada 1.1% pada Oktober, mengurangkan kebimbangan mengenai tekanan harga permintaan. SemasaJanuarihinggaNovember2012,inflasiutamakekalrendahpada1.7%berbanding3.2%padatahunsebelumnya.PuratapertumbuhaneksportdariJanuarihinggaNovember2012ialah1.6%berbandingdenganpurata9.3%bagitempohyangsamapada2011.

JawatankuasaDasarMonetariBankNegaraMalaysia(BNM),yangberjumpadalamenammesyuaratjawatankuasadasarmonetari (MPC)berjadual tahunannya, telahmengekalkanpenandaarasKadarDasarSemalaman(KDS)tidakberubahpada3.00%padasetiapmesyuaratsebagaimanayangdijangkakan.Meskipunkebanyakanbankpusatserantautelahmengumumkanpenurunankadarfaedahuntukmenggalakkanekonomimasing-masing,pada pandangan kami keputusan BNM untuk mengekalkan kadar penanda aras boleh difahami disebabkanolehpermintaandalamnegeriyangkekalkukuhdalamtempohyangsama.MesyuaratMPCyangterakhirpadaNovember2012merupakankaliyangkesembilanberturut-turutdimanaKDStelahdikekalkansejakJulai2011.Penggubaldasarmenganggapkadar iniadalahbersesuaiankeranamerekamenjangkakanpermintaandalamnegeriakankekaltidakberubahdisebabkanolehkedua-duaperbelanjaanpenggunadanpelaburanyangterusmeningkat.WalaubagaimanapunpersekitaranluaranmasihmemberikancabarankepadasektoreksportMalaysia.MalahpermintaandalamnegerimemainkanperananpentingdalammengekalkanKDNKnegaralebihdaripada5.0% dalam tiga suku pertama 2012.Tambahan pula Malaysia perlu menangani masalah ketidakseimbanganyangsemakinmeningkatdalamkuncikira-kiraisirumahdimananisbahhutangisirumahkepadaKDNKtelahmeningkatmenjadi76.6%padaDisember2011,yangmerupakanantarayangtertinggidirantauini.

DalamBajet2013,kerajaantelahmelanjutkanprogrambantuantunaiberjumlahMYR3.0biliondibawahskimBantuanRakyat1Malaysia2.0(BR1M2.0)yangmemberikanmanfaatkepada4.3jutaisirumahdan2.7jutaindividubujang.SemasapembentanganBajet2013,kerajaanmemberikankomitmenuntukmengurangkannisbahdefisitfiskal negara kepada KDNK kepada 4.0% pada 2013. Kerajaan juga berjanji untuk memastikan nisbah hutangKerajaanPersekutuankepadaKDNKtidakmelebihiparassasaransebanyak55%.Kamipercayasasaraninibolehdicapaikerana iabolehmemilihuntukmenggunakanpembiayaandi luarkuncikira-kiramelaluipasaranbonJaminanKerajaan(GG).Justeruitu,kamimenyaksikanpeningkatandalamhutangyangdijaminkerajaan.Walaubagaimanapun, risiko peningkatan tersebut diimbangi sebahagiannya oleh kecairan yang amat tinggi dalampasaranbontempatansebagaimanayangdilihatkini.Secarakeseluruhannya,kamitidakmenjangkawujudnyasebarangunsurnegatifyangakanmemberikesanterhadappenarafankreditkerajaanMalaysia.

MGS merekodkan minat belian bersih sepanjang 2012, dibantu oleh perubahan aliran sekuriti di sebalikrisiko pertumbuhan dan inflasi yang rendah. Minat pelabur asing dalam segmen sedemikian khususnyamembantu meningkatkan keuntungan disebabkan oleh pencarian pulangan yang lebih tinggi oleh pelaburasing, terutamanya disebabkan daripada kecairan global yang bertambah apabila FED dan bank pusat lainmelaksanakanpelonggarankuantitatifmereka.Walaubagaimanapunterdapatbeberapatempohdisepanjangtempohsegmendimanawujudnyajualanbersih,sepertitiadasukupertamadanketiga2012apabilapelaburyangsebeluminimenjangkakanbahawaBankNegaratelahbersediauntukmengurangkanKDSdibawahparas3.00%,berasakecewadanbertindakmengambiluntung.

Ulasan Pasaran Pelaburan

48

Di samping saiz dana yang boleh dilaburkan yang semakin meningkat di kalangan pelabur tempatan, aliranmasuk dana asing yang besar juga telah menjadi faktor yang menekan hasil MGS menjadi lebih rendah.PemeganganasingdalamMGSmeningkatkepadaMYR129.7bilionpadaDisember2012,bersamaandengankira-kira44%daripadaamauntertunggak,yangmerupakanparastertinggisetakat ini.Suntikankecairanolehbankpusatutamadinegara-negaramajutelahmencetuskanaliranmodalkerantauini,yangjugadipamerkanmelalui pengukuhan mata wang tempatan. Ringgit mengukuh 3.5% berbanding USD untuk menutup tahunpada3.0580bagisetiapUSD.


Ulasan Pasaran PelaburanAmFamily Takaful Berhad Laporan Tahunan Dana Berkaitan Pelaburan bagi tahun kewangan berakhir 31 Mac 2013

49

TinjauanPelaburan

50


Tinjauan Pelaburan

TinjauanPasaranDanaAmTakafulEquitydanDanaAmTakafulBalanced

KiniParlimentelahdibubarkan,faktorkebimbanganmungkintelahdiambilkiradalamhargadipasaran.PadatahapyangmanapasaranmenjejaksemulaselepaspembubarantersebutmungkintidaksebanyakyangberlakusemasapembubaranParlimenpada2008yanglalu.Apasekalipun,kamimenjangkapasaranmasihbolehmenjaditidakmenentusehinggaJun2013,sementaramenantikankeputusanPRU13yangbolehdilihatdenganlebihjelas dan nyata, walaupun tahap turun naik mungkin semakin berkurangan bermula 2H13 dengan syarat: (i)ekonomiMalaysiamasihteguhdananjal,(ii)penilaianKLCIlebihrendahberbandingpasaranserantaulaindan(iii)pemilikanasingyanglebihrendahsecararelatif.

Tinjauanpasaranbagi1H2013menyaksikanbahawasebarangjualanrendahyangberlangsungakanmenawarkanpeluang untuk mengumpulkan saham yang mempunyai asas yang kukuh, oleh sebab sebarang penjejakansemuladaripadatahapsemasaakanmenjadikanpenilaiansahamtempatanlebihmenarikberbandingsahamdaripada rakan serantaunya. Meskipun jangkaan turun naik adalah berpunca daripada risiko politik dalaman,kami percaya pasaran tempatan akan kembali aktif dan dengan momentum yang positif tidak lama selepasPRU13.TetapiinidengansyaratBNmasihberkuasa–tanpamempedulikanmarginkemenangan.Sebaliknya,jikapembangkangmenang,pasaranmungkinkekaltenanglebihlamaselepasPRU13,sementaramenunggusemakansemuladasaryangakanditeruskandibawahrejimbaharu.Inimungkinmerupakanpetandaburukbagisesetengahsektorkhusussepertipembinaan(bagisahamyangtelahmendapatmanfaatdaripadaETPsebelumini)danminyak&gas(bagisahamyangtelahmendapatmanfaatdaripadaRAPIDsebelumini).

Menjelang2H2013,kamimenjangkakanrejimpolitikdandasarpartiyanglebihjelasdapatdiperhatikan,sertaperolehan yang lebih jelas boleh dilihat daripada ekonomi global dan tempatan. Keadaan ekonomi dijangkaakanbertambahbaikmenjelangmasaini,danparapelaburakanmemberitumpuansemulaterhadapasasdanbukannyarisiko,dalammeramalkantinjauanyanglebihpositif.Denganpemulihanekonomiglobal,pertumbuhanekonomianjalyangdidorongsecaradalamanolehpermintaandalamnegeriyangstabildankukuhdananggapanyangkecairanakankekaltinggisertadasarmonetarikekalbolehdiuruskan,kamimenjangkaKLCIakanmencapaisasaranakhirtahunpada1,800mata.


51

AmFamily Takaful Berhad Laporan Tahunan Dana Berkaitan Pelaburan bagi tahun kewangan berakhir 31 Mac 2013AmFamily Takaful Berhad Laporan Tahunan Dana Berkaitan Pelaburan bagi tahun kewangan berakhir 31 Mac 2013

TinjauanPasaranDanaAmTakafulSukuk

Meskipunpadapandangankamiinflasiakanberadadalamtrendmenaiksementarapermintaandalamnegeridijangkaanjalpada2013,kamitidakmenjangkaBNMakanmengubahKDS(KadarDasarSemalaman)pada2013oleh sebab rintangan luaran masih memberikan risiko menurun ke atas ekonomi. Selain itu, keputusan FEDAmerikaSyarikatuntukmelanjutkanpersekitarankadarfaedahyangrendahdiAmerikaSyarikatturutbermaknatiadatekananserta-mertabagiBNMuntukmenaikkankadarpenandaaras.

Sebaliknya,BNMjugatidakmempunyaialasanyangbaikuntukmengurangkanKDSpadamasainiolehsebabpermintaandalamnegerikekalanjalsetakatini.Selainitu,bankpusattelahmenjelaskanbahawakebimbanganutama pada masa ini ialah tahap hutang isi rumah yang tinggi dan pengurangan KDS pada masa ini akanmenjejaskanusahanyauntukmengawalketidakseimbangankewanganantaraisirumah.Sekiranyabankpusatmengambilsebarangtindakanpada2013,kemungkinanbesar iaadalahkenaikankadarmaksimumsebanyak25bpspada2H2012danbukannyapenurunankadardenganandaianpenambahbaikanberansur-ansurdapatdilihatdiAmerikaSyarikatdanChina.

Hujahutamakamibagihasilbonringgitpadamasainiadalahsebagaimanasebelumnyaolehsebabkamitidakmenjangkabankpusatakanmelonggarkandasarmonetariselanjutnya.Iniberdasarkanandaianbahawaterdapatpenambahbaikanberansur-ansurdalamekonomiAmerikaSyarikatdanChina.Oleh itu,kamimenjangkahasilSekuritiKerajaanMalaysia10 tahunakandidagangkandiantara3.40%-3.60%danhasil3 tahundidagangkanantara3.00%-3.30%.Hasil3tahuntidakdijangkaakanjatuhdibawah3.00%keranatiadasebabyangmendesakparapelaburuntukmencarisebarangpenurunankadardaripadaBNMpadamasaini.

Menjelangsetengahtahunkedua2013,akanterdapatkecenderunganmeningkatdalamhasilbonolehsebabkamimenjangkatekananinflasiakanmenularakibatdaripadafaktor-faktoryangtelahdisebutsebelumini.Hujahbagihasilbonyanglebihtinggiakanmenjadilebihkukuhsekiranyakerajaanpersekutuanmeneruskanusahamerasionalisasikan subsidi sejurus selepas PRU. Walaupun kami berpendapat bahawa inflasi akan dihadkansekitar2.5%,kamijugaberpendapatyangpelaburbonakanlebihsensitifterhadappremiuminflasi.


Tinjauan Pelaburan

52

StrategiPelaburan

53


Strategi Pelaburan

StrategiPelaburanDanaAmTakafulEquitydanDanaAmTakafulBalanced

Kamimungkinmengekalkanpendirianneutralpadatempohdaripembubaranparlimenhinggatarikhpengundian,memandangkan risiko politik semakin kurang pada masa ini. Penjejakan semula sebelum, dan selepas, tarikhpengundianmungkintidaksebanyakyangdijangka.Andaianiniberasaskanbahawa,selainpertumbuhanekonomitempatanyanganjaldanpermintaandalamnegeriyangtinggi,penilaianadalahagakrendahberbandingrakanserantaudanpemilikanasingagakrendahdalampasaranMalaysia.

Walaupun sedemikian, kami akan beransur-ansur meningkatkan pendedahan kami daripada paras semasajika pasaran berbalik semula kepada lingkungan 1,650-1,620 dalam jangka masa pendek. Kami juga akanmengumpulkandenganlebihagresifsaham-sahamterpilihdaripadasektorberwajaranlebihsepertiminyak&gas,perbankandanutilititerpilihdantelekomunikasi.Menjelang2H2013,kamiberkemungkinanakanberalihdaripadamenumpukanpadasahampertahanankepadamembinaportfoliobetayanglebihtinggi.Menjelangpertengahan2H2013,melainkanterdapatapa-apakejutannegatif,kamimenjangkaakanmemberiwajaranlebihdalampasaran,denganjangkaanyangpenandaarasKLCImencapaisasarankamibagi2013pada1800mata.


StrategiPelaburanDanaAmTakafulSukuk

Kamimenyaksikanpertumbuhanglobalyangberhematdantidakmenentuditengah-tengahpergelutanuntukpulihdalamekonomimaju.Walaubagaimanapun,kamiberpendapatbahawaprospekpertumbuhanglobalakanlebihketarapadasetengahtahunkedua,memberitekananmenaikkeataskadardasar.KamimenjangkaBankNegaraakanmengekalkankadarfaedahsehingga1H2013tetapiakanmulamenaikkanKDSpada2H2013,mungkinsatupeningkatanuntukmengakhiritahunpada3.25%.Kamijugamenjangkaakandapatmenyaksikanfaktor-faktorsepertikelukhasilMGSberalihkeatas,pembalikantekananbagialiranmodaldansebarankreditmenjadilebihmeluaspada2013.Secarakhususnyapemeganganasingdalambontempatanyangtinggitelahmencetuskan kebimbangan mengenai impak pembalikan aliran modal yang tiba-tiba bukan hanya dalampasaranbontetapidarikelasasetlainjuga.

Sebelum 2H2013, apabila kadar KDS telah naik seperti yang kami jangkakan, kami mungkin melihat pemainbon“ladderup”,yangmembolehkanpemainuntukmelabursemulaasetmerekasecaraberkaladalamsekuritiberjangkalebihpanjangdandenganhasilyanglebihtinggi,mengurangkankesanpeningkatankadarfaedah.

Pandangankamiadalahuntukmengekalkanportfoliokorporatbertempohneutralantara3hingga7tahununtukmenyediakan pendapatan yang lebih tinggi daripada kadar purata deposit. Sebabnya ialah hasil MGS sedangmemuncakkearahparasterendah,tiadaruangmeningkatjikaBNMtidakmenurunkanKDS.Kamiberpendapatbahawa aliran masuk kecairan global yang besar ke Malaysia akan menekan hasil tempatan ketika ini; walaubagaimanapunkamitidaknampakMYR/USDakanmelebihiRM3pada2013disebabkanangkadefisityangtinggiberbandingKDNK.


54

PrestasiDana

Fund Performance

55


Prestasi DanaAmFamily Takaful Berhad Laporan Tahunan Dana Berkaitan Pelaburan bagi tahun kewangan berakhir 31 Mac 2013

Dana AmTakaful Equity

Dana AmTakaful Equity Berbanding Tanda ArasPretasi Sejak 19 Mac 2012 - 31 Mac 2013

Dana AmTakaful Sukuk Berbanding Tanda ArasPrestasi Sejak 19 Mac 2012 - 31 Mac 2013

Bulan

Bulan

Dana AmTakaful Sukuk

12.00

10.00

8.00

6.00

4.00

2.00

0.00

-2.00

6.00

5.00

4.00

3.00

2.00

1.00

0.00

-1.00

Mac

2012

Apr2

012

Mei

2012

Jun

2012

Jul2

012

Ogo2

012

Sep2

012

Okt2

012

Nov2

012

Dis2

013

Jan

2013

Feb2

013

Mac

2013

Mac

2012

Apr2

012

Mei

2012

Jun

2012

Jul2

012

Ogo2

012

Sep2

012

Okt2

012

Nov2

012

Dis2

012

Jan

2013

Feb2

013

Mac

2013

FBM Hijrah Shariah IndexAmTakaful Equity

AmTakaful Sukuk AmIslamic Bank GIA 12 Month

Pres

tasi

(%)

Pres

tasi

(%)

56

Dana AmTakaful Balanced

Dana AmTakaful Balanced Berbanding Tanda ArasPrestasi Sejak 19 Mac 2012 - 31 Mac 2013

Bulan

8.00

6.00

4.00

2.00

0.00

-2.00

Mac

2012

Apr2

012

Mei

2012

Jun

2012

Jul2

012

Ogo2

012

Sep2

012

Okt2

012

Nov2

012

Dis2

012

Jan

2013

Feb2

013

Mac

2013

AmTakaful Balanced 60% FBM Hijrah Shariah Index40% AmIslamic Bank GIA 12 Month

Pres

tasi

(%)

Prestasi DanaAmFamily Takaful Berhad Laporan Tahunan Dana Berkaitan Pelaburan bagi tahun kewangan berakhir 31 Mac 2013

57

PecahanSektor&Kategori

Fund Performance

58

Dana AmTakaful EquityButirankomposisiportfolioDanaAmTakafulEquitysetakat31Mac2013adalahsepertiberikut:

TK2013%

Pembinaan 6.67Produkindustri 12.11Hartanah 4.46Perdagangan/Perkhidmatan 26.87AkaunpelaburanIslam 49.89

100.00

Dana AmTakaful SukukButirankomposisiportfolioDanaAmTakafulSukuksetakat31Mac2013adalahsepertiberikut:

TK2013%

AkaunpelaburanIslam/Tunai 19.33Sekuritihutangkorporat 80.67

100.00

Dana AmTakaful BalancedButirankomposisiportfolioDanaAmTakafulBalancedsetakat31Mac2013adalahsepertiberikut:

TK2013%

Pembinaan 4.45Produkindustri 5.74Hartanah 2.63Perdagangan/Perkhidmatan 17.97Sekuritihutangkorporat 18.04AkaunpelaburanIslam/Tunai 51.17

100.00


Pecahan Sektor & Kategori

59

JadualPerbandingan:PrestasiDana

60


Prestasi Dana Setakat 31 Mac 2013

1tahun 3tahun 5tahun SejakPelancaran

PulanganTahunan(%)

PurataKompaun

PulanganTahunan(%)

DanaAmTakafulEquity 6.86 – – 6.63

DanaAmTakafulSukuk 4.46 – – 4.32

DanaAmTakafulBalanced 6.66 – – 6.44

Prestasi Dana Jadual Perbandingan:

61

JadualPerbandingan:NilaiAsetBersih,Jumlah

UnitdanHargaUnit

62


Nilai Aset Bersih, Jumlah Unit dan Harga Unit Setakat 31 Mac 2013

DanaAmTakafulEquity

ButiranprestasiDanabagitempohkewanganberakhir31Mac2013adalahsepertiberikut:

TK2013

HargaUnit(RM)

NABtertinggisetiapunitbagitahun 0.5349

NABterendahsetiapunitbagitahun 0.4880

NilaiAsetBersih(NAB)danUnitdidalamEdaran(UIC)setakatpenghujungtahun*

JumlahNAB(RMjuta) 4.3469

UIC(juta) 8.1357

NABsetiapunit(RM) 0.5343

JumlahPulanganBagiTahun(%)

JumlahPulangan¹ 6.86

PertumbuhanModal 6.86

PertumbuhanPendapatan –

* Harga dan nilai aset bersih (NAB) setiap unit tidak dipaparkan sebagai ‘ex-distribution’ kerana tiada pengedaran pendapatan diisytiharkan oleh dana untuk tempoh kewangan.

Nota: 1. Jumlah pulangan adalah pulangan sebenar dana bagi tempoh kewangan, dikira berdasarkan nilai aset bersih (NAB) setiap unit dan bersih dari segala yuran.

Jadual Perbandingan:

Nilai Aset Bersih, Jumlah Unit dan Harga Unit

63



DanaAmTakafulSukuk


TK2013

HargaUnit(RM)



NilaiAsetBersih(NAB)danUnitdidalamEdaran(UIC)setakatpenghujungtahun*

JumlahNAB(RMjuta) 3.3605

UIC(juta) 6.4324



PulanganTahunan¹ 4.46




Nota: 1. Pulangan tahunan adalah pulangan sebenar dana bagi tempoh kewangan, dikira berdasarkan nilai aset bersih (NAB) setiap unit dan bersih dari segala yuran.



64

AmFamily Takaful Berhad Laporan Tahunan Dana Berkaitan Pelaburan bagi tahun kewangan berakhir 31 Mac 2013AmFamily Takaful Berhad Laporan Tahunan Dana Berkaitan Pelaburan bagi tahun kewangan berakhir 31 Mac 2013


DanaAmTakafulBalanced


TK2013

HargaUnit(RM)



NilaiBersihAset(NAV)danUnitdidalamEdaran(UIC)setakatpenghujungtahun*

JumlahNAV(RMjuta) 4.9308

UIC(juta) 9.2453



JumlahPulangan¹ 6.66




Nota: 1. Jumlah pulangan adalah pulangan sebenar dana bagi tempoh kewangan, dikira berdasarkan nilai aset bersih (NAB) setiap unit dan bersih dari segala yuran.



65

Ringkasan kepada Maklumat Kewangan• PernyataanolehPengurus 66

• LaporanJuruauditBebas 67

• PenyataPendapatandanPerbelanjaan 69

• PenyataAsetdanLiabiliti 70

• PenyataPerubahandalamNilaiAsetBersih 71

• Nota-notakepadaMaklumatKewangan 72

66


Ringkasan kepada Maklumat Kewangan

Kami, Tan Sri Azman Hashim dan Loh Chen Peng yang merupakan dua daripada para pengarah AmFamilyTakafulBerhad (“Pengurus”),dengan inimenyatakanbahawa,padapendapatPengurus,maklumatkewanganyang dilampirkan dan dibentangkan pada muka surat 69 hingga 78 yang merangkumi penyata pendapatandan perbelanjaan, penyata aset dan liabiliti dan penyata perubahan dalam nilai aset bersih Dana AmTakafulEquity,DanaAmTakafulSukukdanDanaAmTakafulBalanced(secarakolektifdirujuksebagai“Dana”)bagitempohkewangandari19Mac2012(tarikhpelancaranDanatersebut)hingga31Mac2013,bersertanota-nota,telahdisediakanmenurutpolisiperakaunanyangdibentangkandidalamNota2.1kepadapenyatakewangandanGarisPanduanbagiPerniagaanInsurans/TakafulBerkaitanPelaburan(BNM/RH/GL010-15)yangdikeluarkanolehBankNegaraMalaysia.

DitandatanganibagipihakLembagamenurutresolusiparapengarah,

Tan Sri Azman Hashim Loh Chen Peng

KualaLumpur,MalaysiaTarikh:30Mei2013

Pernyataan oleh Pengurus

67


LaporanMengenaiMaklumatKewangan

KamitelahmengauditmaklumatkewangandanaberkaitanpelaburanbagiAmFamilyTakafulBerhad(“Pengurus”)bagiDanaAmTakafulEkuiti,DanaAmTakafulSukukdanDanaAmTakafulBalanced,yangterdiridaripadapenyataasetdanliabilitipada31Mac2013,penyatapendapatandanperbelanjaandanpenyataperubahandidalamnilaiasetbersihbagitahunberakhir31Mac2013,penyatapendapatandanperbelanjaandanpenyataperubahandidalam nilai aset bersih dari 19 Mac 2012 (tarikh pelancaran dana) hingga 31 Mac 2013, dan ringkasan polisiperakaunanyangpentingdanlain-lainmaklumatpenerangan(“maklumatkewangan”),sepertiyangdibentangkanpadamukasurat69hingga78.

Tanggungjawab Pengarah ke atas maklumat kewangan

ParapengarahPengurusbertanggungjawabkeataspenyediaanmaklumatkewanganmenurutpolisiperakaunansepertiyangdinyatakandidalamNota2.1kepadamaklumatkewangandanGarisPanduanPerniagaanInsurans/Takaful yang dikeluarkan oleh Bank Negara Malaysia, dan bagi kawalan dalaman sedemikian seperti yangditentukanolehparapengarahsebagaiperluuntukmembolehkanpenyediaanmaklumatkewanganyangbebasdaripadasalahnyatayangpenting,samaadadisebabkanolehpenipuanataukesilapan.

Tanggungjawab juruaudit

Tanggungjawab kami adalah untuk menyatakan pendapat mengenai maklumat kewangan ini berdasarkankepadaauditkami.KamitelahmenjalankanauditkamimenurutpiawaianpengauditanyangtelahdiluluskandiMalaysia.Piawaianitumemerlukankamimematuhisyarat-syaratberetikadanmerancangsertamenjalankanaudit tersebut untuk mendapatkan kepastian yang wajar mengenai sama ada maklumat kewangan tersebutbebasdaripadasalahnyatayangpenting.

Auditmelibatkanproseduryangdijalankanuntukmendapatkanbuktiauditmengenaiamaundanpendedahandi dalam maklumat kewangan. Prosedur dipilih bergantung kepada pertimbangan kami, termasuk penilaianrisikosalahnyatayangpentingpadamaklumatkewangan,samaadadisebabkanolehpenipuanataukesilapan.Dalammembuatpenilaiankeatasrisikoitu,kamimempertimbangkankawalandalamanyangrelevankeataspenyediaan maklumat kewangan Dana menurut polisi perakaunan seperti yang dinyatakan di dalam Nota2.1 kepada maklumat kewangan dan Garis Panduan Perniagaan Insurans/Takaful Berkaitan Pelaburan yangdikeluarkan oleh Bank Negara Malaysia untuk mereka prosedur audit yang wajar di dalam keadaan tersebut,tetapibukanuntuktujuanmenyatakanpendapatmengenaikeberkesanankawalandalamanDana.AuditjugatermasukmenilaikewajaranpolisiperakaunanyangtelahdigunakandankewajarananggaranperakaunanyangtelahdibuatolehPengurus,sertamenilaikeseluruhanpembentanganmaklumatkewangan.


Laporan Juruaudit Bebas

68



Laporan Juruaudit Bebas (bersambung)

Tanggungjawab juruaudit (Bersambung)

Kamipercayabahawabuktiaudityangtelahkamidapatimencukupidanwajaruntukmemberikanasaskepadapendapatauditkami.

Pendapat

Pada pendapat kami, maklumat kewangan telah disediakan, dalam semua aspek penting, menurut polisiperakaunansepertiyangdinyatakandidalamNota2.1kepadamaklumatkewangandanGarisPanduanbagiPerniagaanInsurans/TakafulBerkaitanPelaburanyangdikeluarkanolehBankNegaraMalaysia.

Lain-lain perkara

Laporaninitelahdibuatsemata-matauntukparapemegangunitDanatersebut,sebagaisebuahbadan,menurutGarisPanduanbagiPerniagaanInsurans/TakafulBerkaitanPelaburanyangdikeluarkanolehBankNegaraMalaysiadanbukanuntuktujuanlain.Kamitidakmemikultanggungjawabkepadasesiapayanglainbagiisikandunganlaporanini.

Ernst&Young BrandonBruceStaMaria AF:0039 No.2973/09/13(J) AkauntanBerkanun AkauntanBertauliah KualaLumpur,Malaysia 30Mei2013

Ini adalah terjemahan Bahasa Malaysia untuk Maklumat Kewangan Dana Berkaitan Pelaburan AmFamily Takaful Berhad yang telah diaudit, yang pada asalnya telah disediakan di dalam Bahasa Inggeris. Terjemahan ini telah dibuat untuk membolehkan Pemegang Unit Dana yang fasih dalam Bahasa Malaysia untuk memahami sepenuhnya maklumat kewangan berkenaan. Para pembaca dinasihatkan supaya merujuk kepada versi Bahasa Inggeris untuk maklumat kewangan dan pendapat juruaudit yang telah disahkan.

180AmLife Insurance Berhad Laporan tahunan Dana Berkaitan Pelaburan Bagi tahun Kewangan Berakhir 31 Mac 2013

LAPorAN JuruAuDIt BeBAs (bersambung)to the unitholders of the Investment-Linked Funds of AmLife Insurance Berhad (Incorporated in Malaysia)

Pada pendapat kami, maklumat kewangan telah disediakan, dalam semua aspek penting, menurut polisi perakaunan seperti yang dinyatakan di dalam Nota 2.2 kepada maklumat kewangan dan garis Panduan bagi Perniagaan Insurans/takaful Berkaitan Pelaburan yang dikeluarkan oleh Bank Negara Malaysia.

Lain-lain perkara

Laporan ini telah dibuat semata-mata untuk para pemegang unit Dana tersebut, sebagai sebuah badan, menurut garis Panduan bagi Perniagaan Insurans/takaful Berkaitan Pelaburan yang dikeluarkan oleh Bank Negara Malaysia dan bukan untuk tujuan lain. Kami tidak memikul tanggungjawab kepada sesiapa yang lain bagi isi kandungan laporan ini.

Ini adalah terjemahan Bahasa Malaysia untuk penyata kewangan dana kewangan pelaburan AmLife Insurance Berhad yang telah diaudit, yang pada asalnya telah disediakan dalam Bahasa Inggeris. Terjemahan ini telah dibuat untuk membolehkan Pemegang Unit Dana yang fasih dalam Bahasa Malaysia untuk memahami sepenuhnya penyata kewangan berkenaan. Para pembaca dinasihatkan supaya merujuk kepada versi Bahasa Inggeris untuk penyata kewangan dan pendapat juruaudit yang telah disahkan.

ernst & youngAF: 0039Akauntan Bertauliah

Kuala Lumpur, Malaysia27 Jun 2013

Brandon Bruce sta MariaNo. 2937/09/13(J)Akauntan Bertauliah

dana berkaitan pelaburan

180AmLife Insurance Berhad Laporan tahunan Dana Berkaitan Pelaburan Bagi tahun Kewangan Berakhir 31 Mac 2013

LAPorAN JuruAuDIt BeBAs (bersambung)to the unitholders of the Investment-Linked Funds of AmLife Insurance Berhad (Incorporated in Malaysia)

Pada pendapat kami, maklumat kewangan telah disediakan, dalam semua aspek penting, menurut polisi perakaunan seperti yang dinyatakan di dalam Nota 2.2 kepada maklumat kewangan dan garis Panduan bagi Perniagaan Insurans/takaful Berkaitan Pelaburan yang dikeluarkan oleh Bank Negara Malaysia.

Lain-lain perkara

Laporan ini telah dibuat semata-mata untuk para pemegang unit Dana tersebut, sebagai sebuah badan, menurut garis Panduan bagi Perniagaan Insurans/takaful Berkaitan Pelaburan yang dikeluarkan oleh Bank Negara Malaysia dan bukan untuk tujuan lain. Kami tidak memikul tanggungjawab kepada sesiapa yang lain bagi isi kandungan laporan ini.

Ini adalah terjemahan Bahasa Malaysia untuk penyata kewangan dana kewangan pelaburan AmLife Insurance Berhad yang telah diaudit, yang pada asalnya telah disediakan dalam Bahasa Inggeris. Terjemahan ini telah dibuat untuk membolehkan Pemegang Unit Dana yang fasih dalam Bahasa Malaysia untuk memahami sepenuhnya penyata kewangan berkenaan. Para pembaca dinasihatkan supaya merujuk kepada versi Bahasa Inggeris untuk penyata kewangan dan pendapat juruaudit yang telah disahkan.

ernst & youngAF: 0039Akauntan Bertauliah

Kuala Lumpur, Malaysia27 Jun 2013

Brandon Bruce sta MariaNo. 2937/09/13(J)Akauntan Bertauliah

dana berkaitan pelaburan

69



Bagi tempoh kewangan dari 19 Mac 2012 (tarikh pelancaran Dana) hingga 31 Mac 2013

DanaAmTakafulEquity

RM

DanaAmTakafulSukuk

RM


RM

Pendapatanpelaburanbersih: Keuntungandaripadadepositdengan institusikewanganIslam 58,609 18,132 21,575 Keuntungandaripadasekuriti hutangkorporat – 126,937 53,764 Pendapatandividen 66,885 – 45,220

125,494 145,069 120,559

Keuntunganataspelupusanpelaburan 238,026 1,014 187,876Keuntunganmodalpelaburan tidakterealisasi 129,303 33,321 74,029

Jumlahpendapatan 492,823 179,404 382,464

Kerugianataspelupusanpelaburan (129,923) – (81,332)Perbelanjaanpengurusan (60,435) (34,469) (51,004)

Jumlahperbelanjaan (190,358) (34,469) (132,336)

Lebihanpendapatandaripadaperbelanjaansebelumcukai 302,465 144,935 250,128

Cukai (25,838) (8,530) (19,571)

Lebihanpendapatandaripadaperbelanjaanselepascukai,mewakilipendapatantidakteragihdibawakehadapan 276,627 136,405 230,557

Notayangdilampirkanmembentuksebahagianpentingmaklumatkewanganini.

Penyata Pendapatan dan Perbelanjaan

70



Penyata Aset dan Liabiliti

Nota

DanaAmTakafulEquity

RM

DanaAmTakafulSukuk

RM


RM

AsetPelaburan 3 Nilaisaksamamelalui keuntunganataukerugian(“FVTPL”): EkuitiyangdiluluskanSyariah 2,192,900 – 1,522,410 Sekuritihutangkorporat 2,699,114 892,155 Pinjamandanbelumterima(“LAR”): AkaunpelaburanIslam 2,182,187 646,170 2,530,057Cukaibolehpulih 6,737 – 5,806Lain-lainbelumterima 882 31,049 11,241Tunaidantunaisetara 539 405 1,601

Jumlahaset 4,383,245 3,376,738 4,963,270

LiabilitiPeruntukanbagicukai 15,139 5,471 13,297Liabiliticukaitertunda 10,344 2,676 5,934Lain-lainbelumbayar 10,860 8,094 13,271

Jumlahliabiliti 36,343 16,241 32,502

Nilaiasetbersihdana(“NAB”) 4,346,902 3,360,497 4,930,768

EkuitiModalparapemegangunit 4,070,275 3,224,092 4,700,211Pendapatantidakteragih 276,627 136,405 230,557

Akaunpemegangunit 4,346,902 3,360,497 4,930,768

Unitdalamedaran 8,135,682 6,432,447 9,245,293

NABseunit(RM) 0.5343 0.5224 0.5333


Pada 31 Mac 2013

71



Bagi tempoh kewangan dari 19 Mac 2012 (tarikh pelancaran Dana) hingga 31 Mac 2013

DanaAmTakafulEquityModal

pemegangunitRM

Pendapatantidakteragih

RM

Jumlahekuiti

RM

Pada19Mac2012 – – –Jumlahpendapatanbagitempoh – 276,627 276,627Pewujudanunit-unit 4,114,337 – 4,114,337Pembatalanunit-unit (44,062) – (44,062)

Pada31Mac2013 4,070,275 276,627 4,346,902

DanaAmTakafulSukukModal

pemegangunitRM


RM

Jumlahekuiti

RM


Pada31Mac2013 3,224,092 136,405 3,360,497

DanaAmTakafulBalancedModal

pemegangunitRM


RM

Jumlahekuiti

RM


Pada31Mac2013 4,700,211 230,557 4,930,768


Penyata Perubahan dalam Nilai Aset Bersih

72



1. Pengurusdanaktivitiutamanya

DanaberkaitanpelaburanAmFamilyTakafulBerhad(“Pengurus”)terdiridaripadaDanaAmTakafulEquity,DanaAmTakafulSukuk,DanaAmTakafulBalanced,(secarakolektifdirujuksebagai“Dana”).

Pengurus merupakan syarikat awam liabiliti terhad diperbadankan pada 26 Januari 2011, bermastautin diMalaysiadanberlesendibawahAktaTakaful,1984.PejabatberdaftardantempatutamaperniagaanSyarikatterletak di Aras 22, Bangunan AmBank Group, No. 55 Jalan Raja Chulan, 50200 Kuala Lumpur dan Aras 12,BangunanAmAssurance,No.1JalanLumut,50400KualaLumpurmasing-masing.

Aktivitiutamanyaadalahmenguruskanperniagaantakafulkeluargatermasukperniagaantakafulberkelompokdanberkaitanpelaburan.

Tiadaperubahanbesardalamsifataktiviti-aktivitiutamaPengurus.

2. Polisiperakaunanpenting 2.1 AsasPerakaunan

PenyatakewanganDanatelahdisediakanmenurutGarisPanduanPerniagaanInsurans/TakafulBerkaitanPelaburan(BNM/RH/GL010-15)yangdikeluarkanolehBankNegaraMalaysia.

Penyata kewangan tersebut dibentangkan dalam Ringgit Malaysia (RM) dan semua nilai dibundarkankepadaRinggitMalaysia(RM)yangterhampir.

2.2 Ringkasanpolisiperakaunanpenting

(a) PengiktirafanHasil

Hasil diiktiraf apabila berkemungkinan bahawa manfaat ekonomi yang berkaitan dengan transaksitersebutakanmengalirkepadadanadanamaunhasilbolehdiukursecarapasti.

(i) Pendapatankeuntungandiiktirafpadadasarakruan. (ii) Pendapatandividendiiktirafpadaasaspengisytiharanapabilahakmenerimapembayaranditetapkan.

(iii) Hasilkutipanyangtimbuldaripadapenjualanpelaburanditolakpuratawajarankospelaburan.Hasilkeuntunganataukerugiandibawakepadapenyatapendapatandanperbelanjaan.

Nota kepada Maklumat Kewangan

73



2. Polisiperakaunanpenting(bersambung)

(b) YuranPengurusan YuranpengurusandicajberdasarkankepadanilaiasetbersihharianDana,padakadarberikut:

DanaAmTakafulEquity 1.50%setahun DanaAmTakafulSukuk 1.00%setahun DanaAmTakafulBalanced 1.50%setahun (c) Cukai Iaterdiridaripadacukaisemasadantertunda.Cukaisemasaadalahjangkaanamauncukaipendapatan

yangdiperolehiyangharusdibayarberkenaandenganpendapatanbolehcukaiyangdiperolehibagitahuntersebutdandiukurmenggunakankadarcukaiyangtelahberkuatkuasapadatarikhpenyataasetdanliabiliti.

Cukaitertundadiperuntukkanmenggunakankaedahliabiliti.Sebagaiprinsip,liabiliticukaitertundadiiktirafbagisemuaperbezaansementarayangdikenakancukaidanasetcukaitertundadiiktirafbagisemuaperbezaansementarabolehditolak, setakatmana iaberkemungkinanbahawakeuntunganyangdikenakancukaiakanwujudyangmanaperbezaansementarabolehditolakdapatdigunakan.

(d) Pelaburan Pelaburan diiktiraf di dalam penyata aset dan liabiliti apabila Dana telah menjadi pihak kepada

peruntukanberkontrakasetkewangan.

Asetkewangandiiktirafpadapermulaan,padanilaisaksamanyacampur,dalamhalasetkewanganyangbukanpadanilaisaksamamelaluikeuntunganataukerugian,kostransaksiyangberkaitansecaralangsungdenganpengambilalihanasetkewangan.

Danamengkelaskanpelaburankepadaasetkewanganpadanilaisaksamamelaluikeuntunganataukerugian(“FVTPL”)danpinjamandanbelumterima(“LAR”).

(i) AsetkewanganpadaFVTPL

Berikutanpengiktirafanpermulaan,asetkewanganpadaFVTPLdiukursemulapadanilaisaksama.Pelarasan nilai saksama dan keuntungan/kerugian terealisasi akibat penyahiktirafan diiktiraf didalampenyatapendapatandanperbelanjaan.KostransaksiberkenaandenganasetkewanganpadaFVTPLdibelanjakanapabilaiaberlaku.


74


2. Polisiperakaunanpenting(bersambung)

(ii) Pinjamandanbelumterima(“LAR”)

Asetkewangandenganpembayarantetapataubolehditentukanyangtidaktersiarhargadidalampasaranaktifdikelaskansebagaipinjamandanbelumterima.

Berikutanpengiktirafanpermulaan,pinjamandanbelumterimadiukurpadakosterlunasmenggunakankaedah keuntungan efektif. Keuntungan dan kerugian diiktiraf di dalam penyata pendapatan danperbelanjaanapabilapinjamandanbelumterimatersebutdinyahiktirafataumerosot,danmelaluiprosespelunasan.

(e) Tunaidantunaisetara

Tunaidantunaisetaraterdiridaripadatunaidibank.Iatidaktermasukdeposityangdipeganguntuktujuanpelaburan.



75


3. Pelaburan (i) DanaAmTakafulEquity

Komposisi,kosdannilaisaksamapelaburandiMalaysiapada31Mac2013adalahsepertiyangdinyatakandibawah:

Jumlahunit

KosRM

Nilaisaksama

RM

Nilaisaksamasebagai%

daripadaNABRM

(a)FVTPL: Equitytersiarharga yangdiluluskanSyariah: Pembinaan HockSengLeeBhd 50,000 81,584 74,000 1.70% IJMCorporationBhd 40,000 210,294 218,000 5.02%

Perindustrian PerisaiPetroleum TeknologiBhd 350,000 347,223 378,000 8.70% PetronasGasBhd 8,000 153,731 152,000 3.50%

Hartanah IJMLandBhd 75,000 185,064 195,000 4.49%

Perdagangan/ Perkhidmatan DialogGroupBhd 85,000 206,066 200,600 4.61% PerdanaPetroleumBhd 250,000 262,622 325,000 7.48% Sapurakencana PetroleumBhd

100,000 252,889 300,000 6.90%

SimeDarbyBhd 30,000 294,704 278,100 6.40% TenagaNasionalBhd 10,000 69,419 72,200 1.66%

998,000 2,063,596 2,192,900 50.45%

(b)LAR: AkaunpelaburanIslam: AmIslamicBankBerhad 2,182,187 2,182,187 2,182,187 50.20%



76


3. Pelaburan(bersambung)

(ii) DanaAmTakafulSukuk


Jumlahunit

KosRM

Nilaisaksama

RM


daripadaNABRM

(a)FVTPL: Sekuritihutang korporattidak tersiarharga: ProjekLebuhraya UsahasamaBerhad tamattempohpada 12/01/2038 1,500,000 1,550,400 1,575,450 46.88% EncorpSystembiltSdn Bhdtamattempohpada 16/11/2018 200,000 198,880 203,280 6.05% SistemPenyuraianTrafik KLBaratSdnBhd tamattempohpada 28/12/2018 250,000 256,900 261,975 7.80% BinariangGSMS/B tamattempohpada 28/12/2015 173,953 181,468 179,694 5.35% GulfInvestment Corporation G.S.Ctamattempoh pada01/03/2016 200,000 206,080 206,040 6.13% SarawakEnergyBhdtamat tempohpada 23/06/2026 250,000 271,950 272,675 8.11%

2,573,953 2,665,678 2,699,114 80.32%

(b)LAR: AkaunpelaburanIslam: AmIslamicBankBerhad 646,170 646,170 646,170 19.23%



77



(ii) DanaAmTakafulBalanced


Jumlahunit

KosRM

Nilaisaksama

RM


daripadaNABRM

(a)FVTPL: Ekuititersiarharga yangdiluluskan Syariah: Pembinaan HockSengLeeBhd 75,000 124,354 111,000 2.25% IJMCorparationBhd 20,000 105,152 109,000 2.21%

Perindustrian PerisaiPetroleum TeknologiBhd 175,000 198,191 189,000 3.83% PetronasGasBhd 5,000 96,082 95,000 1.93%

Hartanah IJMLandBhd 50,000 123,376 130,000 2.64%

Perdagangan/ Perkhidmatan DialogGroupBhd 50,000 119,052 118,000 2.39% PerdanaPetroleumBhd 200,000 207,529 260,000 5.27% Sapurakencana PetroleumBhd

75,000 193,684 225,000 4.56%

SimeDarbyBhd 23,000 226,491 213,210 4.32% TenagaNasionalBhd 10,000 69,419 72,200 1.46%

683,000 1,463,330 1,522,410 30.88%



78




(ii) DanaAmTakafulBalanced(bersambung)


Jumlahunit

KosRM

Nilaisaksama

RM


daripadaNABRM

Sekuritihutang korporattidak tersiarharga: ProjekLebuhraya UsahasamaBerhad tamattempohpada 12/01/2038 600,000 620,160 630,180 12.78% SistemPenyuraianTrafik KLBaratSdnBhd tamattempohpada 28/12/2018 250,000 256,900 261,975 5.31%

850,000 877,060 892,155 18.09%

1,533,000 2,340,390 2,414,565 48.97%

(b)LAR: AkaunpelaburanIslam: AmIslamicBankBerhad 2,530,057 2,530,057 2,530,057 51.31%

4. Perbandingan

Maklumat Kewangan bagi penyata pendapatan dan perbelanjaan dan penyata perubahan dalam nilai asetbersihdannotayangberkaitanadalahuntuktempohdari19Mac2012(tarikhpelancarandana)hingga31Mac2013.Tiadapenyataperbandinganasetdanliabilitikeranainiadalahsetpertamamaklumatkewanganyangtelahdiauditdisediakanuntukdanasejaktarikhpelancarandana.


dana berkaitan pelaburan laporan tahunan … amfamily takaful berhad laporan tahunan dana berkaitan...

Documents