francais dan usahawan
Post on 09-Jan-2016
122 Views
Preview:
DESCRIPTION
TRANSCRIPT
FRANCAIS DAN USAHAWANFRANCAIS DAN USAHAWAN
APAKAH FRANCAIS ? Eropah – franco yang bermaksud bebas. Dahulunya di Malaysia = pawah –
pemberian hak untuk mengusahakan tanah atau binatang ternakan.
Satu perjanjian perniagaan yang khusus antara pemilik (francaisor) dengan pihak kedua (francaisi) yang membenarkan pihak kedua menjalankan perniagaan menurut kaedah-kaedah dan prinsip-prinsip tertentu untuk kepentingan masing-masing sepertimana yang dipersetujui di dalam perjanjian tersebut (Hizam, 2002).
APAKAH FRANCAIS ? Norback & Norback (1982) - francais
sebagai suatu lesen daripada pemilik (francaisor) mengenai dagangan atau servis yang memberikan kebenaran kepada francaisi memasarkan produk atau servis di bawah nama yang dipersetujui dengan sistem francaisor.
Justis dan Juda (1986) - francais sebagai salah satu kaedah pengagihan yang digunakan oleh perniagaan untuk pertumbuhan dan pengembangan.
APAKAH FRANCAIS ? Ayling (1987) - francais sebagai
kaedah meningkatkan modal oleh francaisor dan untuk francaisor.
Hodgetts dan Luthans (1997) - francais sebagai suatu perjanjian perniagaan di mana satu pihak (francaisor) membenarkan pihak lain (francaisi) beroperasi dalam satu perniagaan yang menggunakan tanda perdagangan, logo, barisan produk dan kaedah pengeluaran sebagai pulangan kepada yuran yang dikenakan.
FRANCAIS – Sek. 4 Akta 590
“francais” ertinya kontrak atau perjanjian, sama ada secara nyata atau tersirat, sama ada secara lisan atau bertulis, antara dua orang atau lebih yang dengannya- a)pemberi francais memberi pemegang francais
hak untuk mengendalikan perniagaan mengikut sistem francais yang ditentukan oleh pemberi francais selama tempoh yang ditentukan oleh pemberi francais.
FRANCAIS – Sek. 4 Akta 590
b)pemberi francais memberi pemegang francais hak utnuk menggunakan cap, atau rahsia dagangan, atau apa-apa maklumat sulit atau harta intelektual, yang dipunyai oleh pemberi francais atau berhubungan dengan pemberi francais, dan termasuk keadaan apabila pemberi francais, yang merupakan pengguna berdaftar, atau dilesenkan oleh orang lain untuk menggunakan, apa-apa harta intelektual, memberikan apa-apa hakyang dimilikinya untuk membenarkan pemegang francais menggunakan harta intelektual itu;
FRANCAIS – Sek. 4 Akta 590
c)pemberi francais memiliki hak untuk melaksanakan kawalan berterusan sepanjang tempoh francais terhadap pengendalian perniagaan pemegang francais mengikut sistem francais.
d)pemberi francais mempunyai tanggungjawab untuk memberikan bantuan kepada pemegang francais untuk mengendalikan perniagaannya termasuklah apa-apa bantuan seperti peruntukan atau pembekalan bahan dan perkhidmatan, latihan, pemasaran, dan bantuan perniagaan atau teknik;
FRANCAIS – Sek. 4 Akta 590
e)sebagai balasab kpd pemberian hak-hak itu, pemegang francais dikehendaki membayar fi atau bentuk balasan yang lain; dan
f)pemegang francais mengendalikan perniagaan secara berasingan daripada pemberi francais, dan hubungan pemegang francais dengan pemberi francais tidak boleh pada bila-bila masa dianggap sebagai suatu perkongsian, kontrak perkhidmatan atau agensi;
Jenis Francais Tanda dagangan
Pengedaran produk
Format perniagaan
FRANCAIS TANDA NAMA / CAP DAGANGAN
Francaisor memberi hak kpd francaisi keluarkan produk menggunakan jenama, tanda nama, cap dagangan, logo dll bagi wilayah tertentu.
Pepsi Permanis di Malaysia Kartun Walt-Disney
FRANCAIS PENGEDARAN PRODUK
Pemberian hak kpd francaisi bagi menjual & mengedar produk yg dikeluarkan francaisor.
Pembangunan sistem operasi tidak komprehensif
Stesen minyak, pengedar kenderaan.
FRANCAIS FORMAT PERNIAGAAN Paling popular, komprehensif & disokong
kerajaan. Hak mengeluar, mengedar produk +
bagaimana francaisor menggerakkan perniagaan mereka.
Pemilihan lokasi, manusal operasi, latihan sebelum dan berterusan, pembangunan perniagaan yg berterusan.
KFC, McD, 1901, Sate King dll.
BENTUK FRANCAIS
Francaisi Induk Francaisi Kawasan Francaisi Unit
FRANCAISI INDUK Diberi hak oleh francaisor utk sesuatu
wilayah, negara, negeri @ kawasan tertentu.
Biasanya diberikan hak utk melantik sub-francaisi sama ada francaisi kawasan @ francaisi unit.
Boleh kembangkan sendiri outlet sendiri. Dikenakan syarat - outlet, jualan dll. Golden Arches Restaurant SB – oleh McD. KFC Holdings Bhd - oleh Yum’s AS utk
KFC.
FRANCAISI KAWASAN Diberikan hak kewilayahan oleh
francaisor @ francaisi induk; tak boleh lantik sub-francais.
Pantai Timur, Kedah, Daerah Alor Setar dll.
Dikenakan syarat - outlet, jualan dll. Berkuasa atas operasi keseluruhan
perniagaannya.
FRANCAISI UNIT Individu usahawan @ syarikat kecil yg
diberikan hak utk jalankan perniagaan di premis @ lokasi tertentu sahaja.
Tidak dibenarkan wujudkan sub-francais.
Boleh memiliki > 1 unit/premis perniagaan.
Amalan biasa di Malaysia. 1901, Kyros Kebab, EOG dll.
Mengapa Francais? Kadar kelangsungan francais adalah 2.25 kali
berbanding perniagaan kecil yg bebas Kadar kejayaan perniagaan kecil biasa hanyalah
40% berbanding perniagaan francais Kerajaan bercadang melahirkan 750 usahawan
francais dalam RM-8 dgn dana RM100 juta Francais menyumbangkan 14% jualan runcit
sedunia 90% usahawan francais di AS akan memperbaharui
perjanjian mereka 80.6% usahawan francais di M’sia akan perbaharui
perjanjian MECD melahirkan 604 usahawan francais dlm RM-7
Ledakan Francais !!!
Sales of $810 billion in virtually every product or service imaginable. (Jualan AS$810 b dlm hampir semua produk & perkhidmatan)
More than 4,500 franchisers operating some 600,000 outlets worldwide. (600,000 outlet di seluruh dunia-1992)
Franchise sales account for 43% of total retail sales.(Jualan francais adalah 43% drp jualan runcit di AS)
A new franchise opens somewhere in the world every six-and-a-half minutes and in the United States every eight minutes. (Outlet baru dibuka setiap
6.5 minit di seluruh dunia & 8 minit di AS)
Pendapatan Dijana FrancaisPendapatan Dijana Francais
Francais40.9% drp
Jualan runcit AS
Jualan Mengikut Jenis FrancaisJualan Mengikut Jenis FrancaisTanda dagangan
/pengedaran produkFormat perniagaan
31%
69%
Mengapa Francais?(kpd Francaisor) Berkembang tanpa pelaburan modal yg besar) Mekanisme berkesan menembusi pasaran dgn
mendalam mengatasi para pesaing Alternatif yg berdaya maju berbanding amalan
membuka outlet syarikat yg memakan kos dan masa
Berkongsi risiko & t/jawab - penyelidikan, pemilihan tapak, latihan, pengiklanan dll.
Berupaya menikmati ekonomi bidangan & pertumbuhan pengeluaran yg pantas
Mengelakkan struktur yg terlalu besar
Mengapa Francais?(kpd
francaisi) Manfaat drp pengalaman francaisor Memiliki & menjalankan sistem perniagaan
yg terbukti berjaya Memulakan perniagaan dgn pantas, tanpa
perlu belajar pelbagai perkara Sokongan berterusan drp francaisor Jenama yg unggul & rangkaian yg meluas Menikmati ekonomi bidangan, kekuatan
kolektif a/bila membeli brg dll. Memasuki perniagaan tanpa pengalaman
perniagaan yg meluas & tanpa perlu belajar membuat kesilapan
Menjadi sbhgn drp perniagaan besar dgn modal yg relatifnya kecil
Mengapa Francais ?Penyelidikan
1. Perniagaan yg terbukti berjaya2. Muhibah perniagaan3. Kelebihan berbanding perniagaan kecil
lain4. Kemudahan pengiklanan5. Sokongan awal francaisor6. Beroperasi dalam persekitaran penuh
sokongan7. Risiko kegagalan yg rendah**Hizam & Nur Atiqah (2001)
Mengapa Francais? Pengguna
Moden, terkini dan boleh dipercayai Biasa dan konsisten Harga yg berdaya saing Gaya hidup masa kini
Mengapa Francais? Negara
Merangsang pertumbuhan ekonomi melalui aktiviti keusahawanan
Pengantarabangsaan Peluang pekerjaan Menggalakkan P&P, RKS, pemindahan
teknologi & kepakaran
Kelebihan & Kekurangan FrancaisKelebihan & Kekurangan Francais
PERSPEKTIFFRANCAISI
PERSPEKTIFFRANCAISOR
Kelebihan1. Produk & servis terbukti2. Kepakaran pemasaran3. Bantuan teknikal & pengurusan4. Peluang belajar perniagaan5. Piawaia kawalan kualiti6. Senang nak masuk7. Peluang berkembangKekurangan1. Fi & perkongsian utg2. Kekangan kebebasan3. Tahap pergantungan4. Jangkaan tak dipenuhi5. Penamatan perjanjian6. Prestasi francaisi lain
Kelebihan1. Berkembang dgn modal terhad2. Pelbagai sumber pendapatan3. Pengembangan terkawal4. Francaisi bermotivasi
Kekurangan1. Mengurus kawalan2. Kongsi utg dgn francaisi3. Potensi perselisihan dgn francaisi
Manfaat Francais Latihan & sokongan francais Nama jenama yg berketrampilan Q brgn & perkhidmatan yg piawai Program penguklanan kebangsaan Bantuan kewangan Produk terbukti berjaya Format perniagaan Kuasa beli berpusat Pemilihan tapak & perlindungan wilayah Peluang kejayaan yg lebih tinggi
Kelemahan Francais Jangkamasa perniagaan boleh terhad Fi francais & perkongsian keuntungan Operasi perlu patuh kpd peraturan yg
tegar Kekangan pembelian Barisan produk yg terhad Program latihan tak memuaskan Ketepuan pasaran Kurang kebebasan
MENGENALI SISTEM FRANCAIS Asas Sistem Francais Obligasi Francaisor Obligasi Francaisi
SEJARAH & PERKEMBANGAN
1850-an – pengedaran mesin jahit oleh Singer di AS
1900-an- pengedaran kereta Ford di AS. 1940-an – Singer & Bata di M’sia. 1950-an – pengembangan restoran
makanan segeran oleh Roy Kroc McD. 1970-an – perkembangan pesat
RMSegera. 1990-an kini – perkembangan pesat
“home-grown franchisor”
Francais Asing Di Malaysia
Antara 1940-an ke 1980-an Peruncitan Automotif Stesen minyak Restoran makanan segera Hotel Penyewaan kereta Perkhidmatan
Maklumat Terkini Industri
12500 sistem di seluruh dunia. Jualan a/bangsa sebanyak USD1.7 trilion. 321 sistem di Malaysia. Singapura > 300 sistem, Australia > 700
sistem. 20 sistem tempatan sudah memasuki
pasaran antarabangsa – ASEAN, China, India & Asia Barat.
ASAS SISTEM FRANCAIS
Jenama – tanda dagangan, hak cipta, rahsia perniagaan, harta intelektual & aset bukan zahir.
Sistem operasi – manual operasi, manual SM, manual keselamatan dll manual.
Sokongan berterusan – latihan kpd usahawan/staf, pamplet, pengiklanan, majlis penasihat francais dll.
OBLIGASI FRANCAISOR
Sistem perniagaan – manual operasi dll manual
Produk – bahan mentah, cara proses Jenama – imej, dikenali, popular Latihan - awal & berterusan Pemasaran – promosi, iklan, pembukaan Khidmat sokongan – audit, sokongan
jualan
OBLIGASI FRANCAISI
Mematuhi sistem yg ditetapkan Komited kpd perniagaan Yuran
Francais Iklan & promosi Pengurusan Royalti
Laporan berterusan Maklumbalas membina
PERJANJIAN FRANCAIS
Dalam bentuk bertulis - Sek 18(1). Mengandungi tetapi tidak terhad kpd :
a) Nama & perihal produk & perniagaan.b) Hak wilayahc) Fi francais, promosi, royalti dll bayaran.d) Kewajipan francaisore) Kewajipan francaisif) Hak francaisi utk gunakan cap dagangan dll.g) Syarat-syarat francaisor serah hak.
PERJANJIAN FRANCAIS
Mengandungi tetapi tidak terhad kpd :h) Penyataan tentang tempoh bertenang.i) Perihal mengenai cap dll. harta intelektual.j) Identiti francaisor (jika berkaitan francaisi
induk)k) Jenis & butiran bantuan francaisorl) Tempoh francais & terma pembaharuan.m) Kesan penamatan @ habis tempoh
perjanjian.
DOKUMEN PENZAHIRAN
Suatu kompilasi dokumen-dokumen lengkap bagi tujuan penawaran sesuatu francais kpd francaisi.
Tajuk utama adalah seperti berikut (MFA) : Latarbelakang syarikat francaisor Personelia yg terlibat (LP, Peng. Kanan) Tindakan mahkamah Kebankrapan Yuran francais dll yuran Obligasi kewangan yg lain.
DOKUMEN PENZAHIRAN
Pelaburan awal francaisi Obligasi pembeli utk membeli/menyewa
bhn/peralatan drp francaisor/sumber yg ditetapkan @ mengikut spesifikasi yg ditetapkan.
Kemudahan kewangan Tanggungjawab francaisor Hak kewilayahan Cap dagangan dan harta intelektual Paten dan hakcipta.
DOKUMEN PENZAHIRAN
Francaisi perlu memberi tumpuan ke atas perniagaan
Larangan jualan produk tertentu oleh francaisi
Pembaharuan, penamatan, pembelian balik, pengubahsuaian
Unjuran kewangan Maklumat mengenai perniagaan francais Penyata kewangan Kontrak – perjanjian francais.
Mengapa Beli Francais?
Francaisi mendapat manfaat drp pengalaman francaisor.
Francaisi mendapat sistem perniagaan yg terbukti & mengelakkan belajar secara cuba dan salah
Francaisi mendapat kepuasan drp kerja mereka
Sebelum beli, tanya “Apakah yg francais boleh berikan kpd saya yg saya tak mampu melakukannya sendiri?”
Apakah Yg Dilihat Oleh Francaisor pada Francaisi?
Pengalaman? Kerja keras? Kerja berpasukan? Kemahiran kepimpinan &
pengurusan? Pengelak risiko? Berpendidikan tinggi? Kestabilan kewangan? Kemahuan utk berjaya?
Ya TakMungkin
Nilai Keperluan AndaNilai Keperluan Anda Berapa banyak modal diperlukan utk beli francais
& beroperasi sehingga pendapatan sama dgn belanja anda? Di mana anda akan mencarinya?
Adakah anda bersedia memberikan kebebasan tertentu utk dapatkan kelebihan yg ditawarkan francais?
Adakah anda percaya dgn keupayaan, latihan & pengalaman anda utk bekerja dgn lancar dgn francaisor, pekerja dan pelanggan anda?
Adakah anda bersedia membuat komitmen jangka panjang dgn francaisor, menawarkan brgn & servisnya kpd orang ramai?
Mengesan Francaisor Yg Tak Jujur
Menyatakan kontrak adalah “piawai; tak perlu membacanya."
Gagal menyediakan salinan dokumen penzahiran yg diperlukan.
Prototaip kurang berjaya. Manual operasi yg disediakan
mempunyai banyak masalah.
Mengesan Francaisor Yg Tak Jujur
Menjanjikan pendapatan masa depan tanpa dokumen /bukti yg lengkap.
Pusingganti francaisi @ kadar pemberhentian yg tinggi .
Jumlah kes mahkamah dgn francaisi. Cuba tidak menggalakkan peguam
anda menilai kontrak sebelum menandatanganinya.
Tiada dokumen bertulis.
Mengesan Francaisor Yg Tak Jujur Menyatakan mendapat pengecualian
drp undang-undang negara (Akta Francais 1998).
“Skim cepat kaya" menjanjikan utg besardgn usaha yg sedikit.
Tidak mahu menyediakan senarai francaisi sedia ada.
Evasif, jawapan yg kurang jelas kpd persoalan anda.
Bagaimana Hendak Membeli Francais?
Persediaan, “common sense’, & sabar adalah perkara penting utk memilih francais yg betul.
Penilaian kendiri- Apa yg anda suka & tak suka?
Ambil kira pilihan-pilihan yg ada. Dapatkan salinan brosur/maklumat tentang
francaisor. Bercakap dgn francaisi sedia ada. Tanya francaisor soalan-soalan yg ‘keras’. Buat pilihan anda.
Nak Pilih ???Nak Pilih ???
FRANCAISFI FRANCAIS
EON1901Nelson’sMarrybrownSmart ReaderChelosSecret RecipeHotel Seri MalaysiaSinma99 SpeedmartMama Chop Papa GrillRhythmChicken Rice KingRasa AyamasClaraD’TandoorEOG
KOS AWAL ROYALTI
??????????????????????????????????
RM ??RM ?? RM ??RM ??RM ??RM ??RM ??RM ??RM ??RM ??RM ??RM ??RM ??RM ??RM ??RM ??RM ??
??%??%??%??%??%??%??%??%??%??%??%??%??%??%??%??%??%
Kontrak Francais
Klausa yg meliputi : Pemberhentian Pembaharuan Pemindahan & belibalik
40% francaisi baru menandatangani kontrak
tanpa membacanya!!!
Kontrak
Adakah Anda Layak? Tidak semua orang boleh menyertai
perniagaan francais Francais vs bukan perniagaan francais Menjadi majikan & pekerja dlm satu masa)
Sbg boss (miliki & gerakkan perniagaan sendiri)
Sbg pekerja (mematuhi sistem & arahan francaisor)
Uji Kebolehan Anda Mengapa anda ingin menyertai
perniagaan francais? Adakah anda sudah bersedia secara
fizikal & mental? Adakah keluarga anda juga sudah
bersedia? Bersediakah menjadi usahawan @
sekadar menjadi pelabur sahaja? Sanggupkah anda bekerja keras? Adakah kewangan anda mencukupi?
Uji Kebolehan Anda Adakah anda boleh mematuhi sistem
perniagaan yg ketat/tegar? Bolehkah anda menerima arahan? Bolehkah anda bekerja di bawah tekanan? Mampukah anda menangani urusan
berkaitan manusia? Adakah anda menyukai kerja berpasukan? Adakah anda benar-benar jatuh cinta
dengan sistem francais yg ingin disertai?
Uji Kebolehan Anda Bagaimanakah kemampuan anda
melakukan jualan & pemasaran? Bersediakah anda mengambil risiko? Berapa lamakah anda sanggup bersabar
utk mencapai titik pulang modal & mendapat PAP(pulangan atas pelaburan)?
Sifat Terpenting(Melalui penyelidikan Francorp)
Suka/minat utk belajar Mampu bekerja utk masa yg panjang Memiliki kemahiran kemanusiaan yg baik Memiliki keuoayaan membuat jualan dan
mengurus aktiviti pemasaran dgn baik Sukar mendapat stres Berupaya menerima & mengikut arahan Mempunyai wang simpanan yg mencukupi
Sifat Kurang Penting
Pengalaman bekerja dgn syarikat besar Pengalaman sebelumnya dlm bidang yg
sama Pemilikan perniagaan sebelumnya Situasi peribadi-umur, jantina dan status
perkahwinan Kepintaran dlm kewangan
Do’s and Don’ts(Semasa membeli Francais)
Do Melantik peguam berpengalaman dalam
perniagaan francais Menghubungi MFA & MECD utk maklumat
berkaitan industri francais Menyiapkan rancangan perniagaan –
penyelidikan pemasaran, analisis SWOT dll. Memastikan anda memiliki sumber kewangan
yg mencukupi Menambah modal kerja sehingga 3-6 bulan
drp yg ducadangkan oleh francaisor
Do’s Menghadiri seminar & kursus berkaitan
francais Bertemu dgn PUrusan/Presiden syarikat
francaisor Memastikan latihan disediakan di peringkat
awal & secara berterusan Meneliti & menilai Dokumen Penzahiran &
Perjanjian Francais Menghubungi & berbual dgn francaisi
semasa
Don’ts
Membeli francais tanpa mengkaji latar belakang syarikat francaisor
Menghadkan diri anda kpd produk/perkhidmatan tertentu sahaja
Terkurang jangka tempoh sebelum pulang modal
Melakukan komitmen terakhir tanpa bercakap dgn beberapa francaisi, terutamanya di outlet masing-masing
Terlibat dgn francaisor yg tidak menyiasat l/belakang anda.
Don’ts
Membeli francais tanpa mengetahui bantuan operasi yg bakal diberikan oleh francaisor
Membeli francais tanpa memahami fi yg perlu dibayar & apakah produk/servis yg anda perlu beli drp francaisor
Mengadakan perjanjian tanpa memahami hak & obligasi anda dgn jelas
Faktor Kejayaan Kritikal-Terpenting1. Imej perniagaan yg baik2. Latihan & sokongan yg menyeluruh drp
francaisor3. Produk yg dikenali ramai4. Perjanjian yg adil antara francaisor dan
francaisi5. Pemilihan francaisi yg khusus6. Saling percaya antara francaisor dan
francaisi7. Komunikasi berterusan f’sor-f’caisi8. Sumber kewangan mencukupi
Faktor Kejayaan Kritikal-Penting
1. Hubungan rapat f’sor-f’caisi2. Francaisi memiliki sifat-sifat seorg
usahawan3. Komitmen pekerja yg tinggi4. Ketersediaan pakej kewangan5. Tumpuan pelanggan yg khusus
Faktor Kejayaan Kritikal-Kurang penting
1. Pengalaman dgn perniagaan lain2. Menguasai kepelbagaian pasaran3. Matlamat dan misi perniagaan yg jelas4. Francaisi mempunyai l/belakang
pemasaran & jualan5. Francaisi bebas melakukan kerja-kerja
outlet tanpa banyak c/tgn francaisor6. Francaisi memiliki sikap seorg usahawan
Dapatan Penyelidikan di Malaysia Tiada perbezaan prestasi antara outlet
sistem tempatan & antarabangsa Francaisor tempatan lebih percaya kpd
francaisi berbanding francaisor antarabangsa
Francaisi sistem a/bangsa lebih berpuashati dgn isu bekalan/bahan mentah
L/belakang pendidikan mempengaruhi pemikiran dan persepsi usahawan
Usahawan lelaki adalah pengambil risiko berbanding usahawan wanita.
Usahawan lelaki lebih berkeyakinan dlm perniagaan francais & masa depannya.
Dapatan Penyelidikan di Malaysia
Usahawan lelaki lebih tahu peranan & t/jawab MECD.
Usahawan lelaki memandang Akta Francais 1998 lebih positif berbanding usahawan wanita
Usahawan Cina lebih mementingkan sokongan awal manakala usahawan Melayu lebih mementingkan risiko yg rendah apabila membuat keputusan menyertai francais
Usahawan Melayu lebih berhadapan dgn masalah aliran modal)
Usahawan Melayu lebih memerlukan bantuan modal, latihan dan bimbingan utk berjaya dlm perniagaan francais
Dapatan Penyelidikan di Malaysia
Hanya 32.5% usahawan Melayu berkeyakinan berniaga tanpa sebarang bantuan
Francaisi sistem tempatan kurang berpuashati dgn bantuan khusus francaisor, sukar mendapatkan pinjaman, mudah rugi & bil. pelanggan yg berkurangan semasa krisis ekonomi.
Rata-rata usahawan memandang positif Akta Francais 1998
Jenis pendaftaran perniagaan mempengaruhi masalah dlm perniagaan francais
Tren Yg Membentuk Francais Peluang pasaran antarabangsa Lokasi yg kecil, bukan tradisional “Conversion franchising” Francais pelbagai unit Francaisi induk Penjenamaan bersama
Francais AntarabangsaFrancais Antarabangsa
UnitedKingdom
2,843Continental
Europe4,975
Africa641
NearEast339
Caribbean792
SouthAmerica
521
CentralAmerica
179
Jumlah outlet francais…menghampiri 560,000
Asia2,897
Australia2,858
New Zealand420
Japan8.975
Ingat Perkara Ini! Francais bukannya skim cepat kaya Realistik mengenai matlamat anda & masa
tuk mencapainya Francais adalah perkahwinan yg hendak
bertahan selama mungkin Situasi menang-menang.
T/jawab utama francaisi adalah mengikuti & mematuhi sistem manakala t/jawab utama francaisor adalah menyokong francaisi
top related