7/30/2019 Adakah Untung Dalam Unit Trust

1/3

7/30/2019 Adakah Untung Dalam Unit Trust

2/3

Jika anda lihat trend sekarang pun, ramai orang tidak mahu melabur wang mereka kerana

menyangka prestasi pelaburan Unit Trust menurun sejak akhir-akhir ini akibat

pengisytiharan agihan bonus unit/ dividen tahunan yang rendah untuk 2-3 tahun lepas.

Contoh IllustrasiPada Disember 2003, ada khabar angin menyatakan Dana XXX akan mengumumkan agihanbonus unit tahunan sebanyak 15 unit bagi setiap pegangan 100 unit. Dengan menyangka

pulangan pelaburan sebanyak 15% setahun, maka anda membuat keputusan untuk melabur

sekarang, supaya anda dapat menikmati agihan 15 unit tersebut dalam masa yang singkat.

Apa yang berlaku sebenarnya?Harga unit Dana XXX pada 30 Disember 2003 = RM 0.58 seunit (mengikut harga jualan

sekarang)

Jumlah Pelaburan yang dibayar = RM 100,000Jumlah pegangan unit = RM 100,000 / RM 0.58 seunit

= 172,414 unit

Agihan Bonus Unit Tahunan pada 5 April 2004 = 15 unit bagi setiap 100 unitHarga baru unit Dana XXX pada 5 April 2004 = RM 0.50 seunitJumlah pegangan unit baru = 198,274 unit

Nilai Pelaburan sekarang = 198,274 unit x RM 0.50 seunit= RM 99,137

Anda sebenarnya sudah kerugian RM 863 jika anda menjual semula pelaburan anda pada 8

April 2004 kerana harga saham sudah pun jatuh akibat pelarasan agihan bonus unit tahunan

tadi. Untuk mendapat untung, maka anda terpaksa menunggu apabila harga saham tersebut

naik semula kepada paras RM 0.55 ke atas.

BAGAIMANA UNTUK MEMBUAT UNTUNG?Sebagai pelabur yang bijak dan bertanggungjawab, anda perlu memahami bagaimana

pelaburan Unit-Trust beroperasi dan apa strategi yang patut digunakan untuk

mendapatkan keuntungan yang maksima.

Strategi utama di dalam pelaburan sekali-gus adalah BELI SEMASA HARGA MURAH

DAN JUAL SEMASA HARGA MAHAL. Walaupun dari tahun ke tahun, sesebuah dana

pelaburan itu akan mengumumkan agihan bonus unit atau dividen tahunan, strategi di atas

patut digunakan dalam membuat keputusan mengenai pelaburan anda.BELI SEMASA HARGA MURAH

7/30/2019 Adakah Untung Dalam Unit Trust

3/3

Contoh Illustrasi

Melabur RM 100,000 pada bulan 30 Mac 2003 ke dalam Dana KLSI Pacific Mutual dengan

matlamat mencari keuntungan dalam masa singkat.Dana Islamik KLSI Pacific Mutual Fund (Kuala Lumpur Syariah Index Fund)

Jumlah duit yang dilaburkan = RM 100,000

Tarikh Dana dilancarkan = 25 Mac 2003Profail Dana = Agresif - 95% di dalam Ekuiti Lulusan Syariah,

5% dalam bon Islam

Harga jualan pada 30 Mac 2003 = RM 0.50 seunit

Service Charge & Annual Fee = 5% service charge & 1% annual fee (antara

yuran termurah)

Jumlah pegangan unit yang diterima = 200,000 unit

JUAL SEMASA HARGA MAHALHarga unit saham pada 27 Feb 2004 = RM 0.6015 /unit

Nilai Pelaburan sekarang = RM 120,300

Jumlah Keuntungan (Profit) = RM 20,300

Peratusan keuntungan (%) = 20.3 %

Berbanding pelaburan ASB yang memberi pulangan sebanyak 9.25% pada 2003, walaupun

tempoh pelaburanbelum genap setahun, pulangan Unit Trust Dana KLSI ternyata lebih

banyak (20.3%), jika ia dibuat dengan cara yang betul.

Nota :

Harga unit saham Dana KLSI yang dinyatakan di atas adalah dari harga sebenar unit

saham di pasaran.Untuk nasihat pelaburan yang boleh-diharap (reliable), sila hubungi saya di 012-2011-555