UNIT 2 : BANK PUSATUNIT 2 : BANK PUSAT( BANK NEGARA ( BANK NEGARA

MALAYSIA )MALAYSIA )P 2112 – PERBANKAN DI MALAYSIAP 2112 – PERBANKAN DI MALAYSIA

DISEDIAKAN UNTUK:DISEDIAKAN UNTUK:EN RASHDAN BIN RASHIDEN RASHDAN BIN RASHID

OLEH:OLEH:NORFIZAH BINTI RAMLI(18PPM 09F 2001)NORFIZAH BINTI RAMLI(18PPM 09F 2001)

FARAELIANI BINTI MANSOR(18PPM 09F 2002)FARAELIANI BINTI MANSOR(18PPM 09F 2002)PAPPATHI A/P SINNASAMY(18PPM 09F 2022)PAPPATHI A/P SINNASAMY(18PPM 09F 2022)

TEOH HUEY ERH(18PPM 09F 2033)TEOH HUEY ERH(18PPM 09F 2033)INDRA A/P NADESAN(18PPM 09F 2039)INDRA A/P NADESAN(18PPM 09F 2039)NAZIRAH BINTI AZIZ(18PPM 09F 2043)NAZIRAH BINTI AZIZ(18PPM 09F 2043)

Penubuhan Bank Negara Penubuhan Bank Negara MalaysiaMalaysia

• Bank Pusat di Malaysia dinamakan Bank Negara Malaysia (BNM)Bank Pusat di Malaysia dinamakan Bank Negara Malaysia (BNM)• Sebelum BNM ditubuhkan, urusan kewangan bank perdagangan Sebelum BNM ditubuhkan, urusan kewangan bank perdagangan

di Malaysia tertakluk di bawah Ordinan Syarikat 1948.di Malaysia tertakluk di bawah Ordinan Syarikat 1948.• Cadangan menubuhkan BNM telah dikemukakan oleh Cadangan menubuhkan BNM telah dikemukakan oleh

Suruhanjaya Bank Dunia ke Malaysia dalam tahun 1954 dan Suruhanjaya Bank Dunia ke Malaysia dalam tahun 1954 dan disokong sepenuhnya oleh G.M Watson ( dari Bank of England ) disokong sepenuhnya oleh G.M Watson ( dari Bank of England ) serta Sir Sydney Caine ( Naib Canselor Universiti Malaya ).serta Sir Sydney Caine ( Naib Canselor Universiti Malaya ).

• 1958 – W.H Wilcock telah dilantik oleh Kerajaan Tanah Melayu 1958 – W.H Wilcock telah dilantik oleh Kerajaan Tanah Melayu sebagai penasihat bank untuk merancang penubuhan BNM.sebagai penasihat bank untuk merancang penubuhan BNM.

• Undang-undang Bank Negara Tanah Melayu telah diluluskan Undang-undang Bank Negara Tanah Melayu telah diluluskan dalam bulan Oktober 1985, oleh Dewan Rakyat dan seterusnya dalam bulan Oktober 1985, oleh Dewan Rakyat dan seterusnya BNM ditubuhkan pada 1959, namun kuasanya untuk mencetak BNM ditubuhkan pada 1959, namun kuasanya untuk mencetak matawang hanya diperolehi pada tahun 1967matawang hanya diperolehi pada tahun 1967

Peranan BNM dalam mengawalselia operasi keseluruhan Sistem Kewangan

Membangunkan infrastruktur kewangan

termasuk pasaran modal.

Memastikan langkah-langkah kewangan yang

dilaksanakan mempunyai kesan yang diingini dalam

bentuk yang boleh diramalkan ke atas objektif utama yang

dikenalpasti.Memastikan sistem kewangan kekal kukuh bagi membolehkan proses perantaraan berfungsi dengan licin supaya simpanan

dalam negeri dijanakan dan disalurkan kepada pelabur

OBJEKTIF BNM• Mengeluarkan mata wang, menyimpan

rizab dan menjaga nilai mata wang.• Bertindak sebagai Jurubank dan

Penasihat Kewangan kepada kerajaan.• Memastikan Kestabilan kewangan dan

struktur kewangan yang baik.• Mempengaruhi kedudukan kredit bagi

kepentingan negara.

FUNGSI BANK PUSATa) Menerbitkan Mata Wang dan Menjaga a) Menerbitkan Mata Wang dan Menjaga

NilainyaNilainya• Sebelum ini Lembaga Mata Wang yang menerbitkan wang.Sebelum ini Lembaga Mata Wang yang menerbitkan wang.• Dolar Malaysia mula diterbitkan pada 12 Jun 1967.Dolar Malaysia mula diterbitkan pada 12 Jun 1967.• 1975 nama matawang menjadi ringgit dan sen.1975 nama matawang menjadi ringgit dan sen.• Dolar Malaysia menggunakan standard emas dan nilainya Dolar Malaysia menggunakan standard emas dan nilainya

ditetapkan pada 0.29.299 gram emas.ditetapkan pada 0.29.299 gram emas.• Kini ia ditentukan melalui sekumpulan matawang Kini ia ditentukan melalui sekumpulan matawang

perdagangan dunia.perdagangan dunia.• Bagaimana ringgit boleh distabilkan? Melalui cadangan luar Bagaimana ringgit boleh distabilkan? Melalui cadangan luar

negeri yang boleh membeli/menjual ringgit, dolar Amerika negeri yang boleh membeli/menjual ringgit, dolar Amerika atau matawang asing apabila kerajaan perlu bertindak. Atau atau matawang asing apabila kerajaan perlu bertindak. Atau melalui kenyataan yang dikeluarkan BNMmelalui kenyataan yang dikeluarkan BNM

b) Jurubank dan Penasihat kepada Kerajaanb) Jurubank dan Penasihat kepada Kerajaan• Jurubank, Agen Belanjawan, Penasihat Kewangan kepada Jurubank, Agen Belanjawan, Penasihat Kewangan kepada

negara.negara.• Menguruskan akaun kerajaan, menjadi sumber dana Menguruskan akaun kerajaan, menjadi sumber dana

kerajaan, mendapat pinjaman bagi kerajaan, menguruskan kerajaan, mendapat pinjaman bagi kerajaan, menguruskan hutang kerajaanhutang kerajaan

• Menasihat kerajaan tentang rancangan-rancangan Menasihat kerajaan tentang rancangan-rancangan kewangan dan menerbitkan sekuriti kerajaan.kewangan dan menerbitkan sekuriti kerajaan.

c) Jurubank kepada Bankc) Jurubank kepada Bank• Perlesenan bank-bankPerlesenan bank-bank• Kemudahan penjelasan cekKemudahan penjelasan cek• Sumber pinjaman terakhir bank-bankSumber pinjaman terakhir bank-bank• Pemeriksaan bank-bank dalam melaksanakan peraturan Pemeriksaan bank-bank dalam melaksanakan peraturan

dan menjalankan kegiatan.dan menjalankan kegiatan.

d) Memastikan kestabilan Kewangan d) Memastikan kestabilan Kewangan NegaraNegara

• Memastikan bekalan wang cukup bagi memenuhi Memastikan bekalan wang cukup bagi memenuhi permintaan ekonomi tempatan permintaan ekonomi tempatan

• Mengawal bekalan wang melalui penerbitan matawang Mengawal bekalan wang melalui penerbitan matawang dan kawalan ke atas kreditdan kawalan ke atas kredit

• Menggunakan alat-alat berikut :Menggunakan alat-alat berikut :i) Keperluan Cadangani) Keperluan Cadanganii) Cadangan Minimumii) Cadangan Minimumiii) Kadar diskaun/ kadar faedahiii) Kadar diskaun/ kadar faedahiv) Kemudahan kredit/ kawalan kreditiv) Kemudahan kredit/ kawalan kredit

Struktur Organisasi Bank Struktur Organisasi Bank Negara MalaysiaNegara Malaysia

Public Relations Adviser to GovernorSecretary to the Board

Special Investigation

Financial Intelligence

DEPUTY GOVERNOR DEPUTY GOVERNOR

DFI Regulation

Risk Management

SUPERVISION

Property & Services

Payment Systems

Information Systems Supervision

Insurance Supervision

Bank Supervision II

Bank Supervision I

ASSISTANT GOVERNOR

Islamic Banking & Takaful

Insurance Regulation

Bank Regulation

REGULATION

ASSISTANT GOVERNOR

GOVERNOR

BOARD OF DIRECTORS

Internal Audit

ORGANISATIONAL DEVELOPMENTASSISTANT GOVERNOR

IT Services

Human Resource Management

Human Resource Development Centre

Strategic Planning

Corporate Services

Security

Currency Management & Operations

Branches (6)

ASSISTANT GOVERNOR

INVESTMENT & OPERATIONS

Investment Operations and Financial Market

New York Rep. Office

London Rep. Office

Finance

Legal

ASSISTANT GOVERNOR

ECONOMICS

Monetary & Financial Policy

Economics

International

Foreign Exchange Administration

Statistical Services

Corporate Communications

OBJEKTIF POLISI MONETARI Mengawal sistem kewangan Mengawal kestabilan monetari POLISI MONETARI BAGI PRINSIP MAKRO

EKONOMI. Mengawal kadar output pertumbuhan, Mengawal konsisten dengan domestik kestabilan kadar pertukaran

Teknik Dalam Mempengaruhi Teknik Dalam Mempengaruhi Bekalan Dana, Kredit dan FaedahBekalan Dana, Kredit dan Faedah

Dasar Kewangan KuantitatifDasar Kewangan Kuantitatif Teknik 1 :Teknik 1 : Pengawalan Keperluan Rizab

Berkanun SRR ( Statutory Reserve Requirement )Nisbah Rezab Berkanun

Teknik 2 :Teknik 2 : Keperluan Kecairan Minimum ( MLR )Nisbah KecairanTeknik 3 :Teknik 3 : Operasi Pasaran TerbukaTeknik 4 :Teknik 4 : Operasi DiskaunTeknik 5 :Teknik 5 : Pengawalan Kadar Faedah/

Kadar Bunga/ Kadar Bank

Teknik Dalam Mempengaruhi Teknik Dalam Mempengaruhi Bekalan Dana, Kredit dan FaedahBekalan Dana, Kredit dan Faedah

Dasar Kewangan KualitatifDasar Kewangan KualitatifTeknik 6 : Teknik 6 : Pujukan MoralTeknik 7 :Teknik 7 : Kawalan Kredit Terpilih

i) Syarat Marginii) Dasar Kadar Faedahiii) Kredit Ansuraniv) Kawalan Keatas Gadai Janji

Langkah –langkah yang diambil oleh BNM dalam membangunkan sistem

kewangan• Piawaian Saksama• Refomasi kadar faedah• Pembangunan institusi• Pengukuhan dn Penstrukturan semula Struktur

Kewangan• Sistem Pembayaran• Reformasi Kawalan Berhemat• Liberalisasi Sektor Kewangan