8/14/2019 Bank Pusat @ Bank Negara (2007)

http://slidepdf.com/reader/full/bank-pusat-bank-negara-2007 1/33

UNIVERSITI UTARA MALAYSIAKOLEJ SASTERA DAN SAINS (CAS)

EEB 1013 PRINSIP EKONOMI

KUMPULAN L

NAMA PENSYARAH:

PN.SITI NORLIZA JUMALI

NAMA PELAJAR:

NOOR ZAIHAN BINTI DAUD (127417)

NURUL SUHAIDAH BINTI AZHAR (126189)

 

8/14/2019 Bank Pusat @ Bank Negara (2007)

http://slidepdf.com/reader/full/bank-pusat-bank-negara-2007 2/33

Bank Negara @ Bank Pusat Bank Negara @ Bank Pusat 

8/14/2019 Bank Pusat @ Bank Negara (2007)

http://slidepdf.com/reader/full/bank-pusat-bank-negara-2007 3/33

Difinisi Bank Negara @ Bank Difinisi Bank Negara @ Bank Pusat Pusat 

1.Institusi kewangan milikan kerajaan untukmentadbir urusan kewangan kerajaan

dan mengawal keseluruhan sistem

kewangan negara.2. Setiap negara mempunyai bank pusat

atapun pihak berkuasa yg menguruskanhal ehwal kewangan Negara tetapi nama

berbeza.Umpamanya di U.S. ia dikenalisebagai Faderal Reserve System yangmengandungi beberapa bank FaderalReserve, di UK pula bank pusatnya

8/14/2019 Bank Pusat @ Bank Negara (2007)

http://slidepdf.com/reader/full/bank-pusat-bank-negara-2007 4/33

Kepentingan Bank Negara @Kepentingan Bank Negara @Bank Pusat Bank Pusat 

8/14/2019 Bank Pusat @ Bank Negara (2007)

http://slidepdf.com/reader/full/bank-pusat-bank-negara-2007 5/33

Mengeluarkan Mata WangMengeluarkan Mata WangNegaraNegara

 

Ordinan BNM 1958 – Bank NegaraMalaysia diberi kuasa mencetak wang

kertas (RM) dan duit syiling (SenMalaysia) Kebolehan mencetak wangberasaskan sokongan rizab emas ataurizab pertukaran asing. 

8/14/2019 Bank Pusat @ Bank Negara (2007)

http://slidepdf.com/reader/full/bank-pusat-bank-negara-2007 6/33

 Jurubank Kepada Kerajaan Jurubank Kepada Kerajaan

Ø Mentadbir akaun kerajaan: menguruskansemua hasil dan perbelanjaan kerajaan.

Ø Mentadbir hutang negara:

3. Memperoleh pinjaman luar / dalamnegara untuk kerajaan denganmengeluarkan bil perbendaharaan, bonkerajaan dll di pasaran kewangan

antarabangsa / tempatan.

4. Membayar faedah pinjaman dan bayaranbalik pinjaman pokok untuk kerajaan.

8/14/2019 Bank Pusat @ Bank Negara (2007)

http://slidepdf.com/reader/full/bank-pusat-bank-negara-2007 7/33

Mengawal Kadar PertukaranMengawal Kadar Pertukaran Asing Dan Imbangan Asing Dan Imbangan

Menstabilkan kadar pertukaran asingdengan Menjual rizab pertukaran asingseperti Dolar Amerika apabila nilai RM

merosot dengan teruk berbandingdengan mata wang asing untukmenaikkan nilai RM. Jika penjualan rizabpertukaran asing gagal menaikkan RM,BNM boleh menetapkan kadar pertukaranasing untuk menstabilkan RM

Mengawasi imbangan pembayaran untuk

menstabilkan kadar pertukaran asing

8/14/2019 Bank Pusat @ Bank Negara (2007)

http://slidepdf.com/reader/full/bank-pusat-bank-negara-2007 8/33

Mengawasi Kegiatan Bank Mengawasi Kegiatan Bank 

Perdagangan Dan Institusi Perdagangan Dan Institusi 

Ø Bertujuan mencapai kestabilan dan

pertumbuhan ekonomi.Ø Dasar kewangan menguncup semasa

inflasi.

ØDasar kewangan mengembang semasadeflasi.

8/14/2019 Bank Pusat @ Bank Negara (2007)

http://slidepdf.com/reader/full/bank-pusat-bank-negara-2007 9/33

 Jurubank Kepada Bank-Bank  Jurubank Kepada Bank-Bank PerdaganganPerdagangan

 

Mengawal Rizab Berkanun / Cadangan

Wajib iaitu simpanan wajib bankperdagangan di BNM. Bertujuanmempengaruhi keupayaan bankperdagangan mencipta kredit .

8/14/2019 Bank Pusat @ Bank Negara (2007)

http://slidepdf.com/reader/full/bank-pusat-bank-negara-2007 10/33

Sambungan…Sambungan…

Ø Mengawal Harta Mudah Tunai / Harta Cairiaitu jumlah wang tunai yang disimpandalam bank perdagangan, baki

penjelasan bank perdagangan di BNMdan pinjaman jangka pendek kepadagedung diskaun. Bertujuan memastikanbank perdagangan mempunyai harta

mudah tunai yang mencukupi danmampu menunaikan semua cekpelanggan-pelanggannya. Juga bertujuanmempengaruhi keupayaan bank

8/14/2019 Bank Pusat @ Bank Negara (2007)

http://slidepdf.com/reader/full/bank-pusat-bank-negara-2007 11/33

Sumber Pinjaman Terakhir Sumber Pinjaman Terakhir 

Membantu bank perdagangan yangmenghadapi masalah kekurangan wang

tunai untuk memenuhi tuntutan parapenabung. (Masalah kecairansementara).

Mengekalkan keyakinan orang ramai

terhadap kekukuhan sistem kewangandalam negara.

8/14/2019 Bank Pusat @ Bank Negara (2007)

http://slidepdf.com/reader/full/bank-pusat-bank-negara-2007 12/33

Sambungan…Sambungan…

Pinjaman berbentuk mendiskaun semulabil-bil perbendaharaan, surat jaminankerajaan dan pinjaman terus dengan

cagaran.Nisbah Rizab Berkanun= (Deposit di Bank Pusat / Jumlah DepositSemasa) x 100%

Nisbah Harta Cair= (Jumlah Harta Cair / Jumlah DepositSemasa) x 100%

8/14/2019 Bank Pusat @ Bank Negara (2007)

http://slidepdf.com/reader/full/bank-pusat-bank-negara-2007 13/33

Penubuhan Bank NegaraPenubuhan Bank NegaraMalaysia Dan ObjektifnyaMalaysia Dan Objektifnya

8/14/2019 Bank Pusat @ Bank Negara (2007)

http://slidepdf.com/reader/full/bank-pusat-bank-negara-2007 14/33

Sejarah Penubuhan Bank Sejarah Penubuhan Bank Negara Malaysia (BNM)Negara Malaysia (BNM)

  Ditubuhkan Pada 26 januari 1959

melalui Ordinan Bank Pusat Malaya,1958(OBPM).OBPM telah dipinda dalam tahun1994 dan dinamakan Akta Bank PusatMalaysia 1958 (Pindaan - 1994) (APBM).

8/14/2019 Bank Pusat @ Bank Negara (2007)

http://slidepdf.com/reader/full/bank-pusat-bank-negara-2007 15/33

Objektif Penubuhan Bank Objektif Penubuhan Bank Negara MalaysiaNegara Malaysia

1. Menerbitkan matawang dan menyimpanrizab bagi menjaga nilai matawang.

2. Sebagai juruwang dan penasihat

kewangan kepada kerajaan .3. Menggalakkan kestabilan kewangan dan

struktur kewangan yang sihat.

4. Mempengaruhi situasi kredit untukfaedah Negara.

8/14/2019 Bank Pusat @ Bank Negara (2007)

http://slidepdf.com/reader/full/bank-pusat-bank-negara-2007 16/33

Fungsi Bank NegaraFungsi Bank Negara

Malaysia (PenekananMalaysia (Penekanankepada Dasar kewangankepada Dasar kewangan

kuantitatif dan Dasar kuantitatif dan Dasar 

8/14/2019 Bank Pusat @ Bank Negara (2007)

http://slidepdf.com/reader/full/bank-pusat-bank-negara-2007 17/33

Dasar KewanganDasar Kewangan

Def : Kawalan penawaran wang (Ms) dalamekonomi oleh Bank Pusat untuk mempengaruhikadar bunga dan mencapai tingkat guna tenaga

penuh serta tingkat output tanpa inflasi.Dasar kewangan mengembang bertujuan untukmeningkatkan wang dan kredit dalam pasaran.

Dasar kewangan menguncup untukmengurangkan wang dan kredit dalam pasaran

8/14/2019 Bank Pusat @ Bank Negara (2007)

http://slidepdf.com/reader/full/bank-pusat-bank-negara-2007 18/33

 Alat-alat Dasar Kewangan : Alat-alat Dasar Kewangan :

Digunakan untuk mengawal bekalan wang dan pembentukan kredit

 Alat-alat Dasar kewangan Kuantitatif  Nisbah Keperluan Rizab Kadar Diskaun Operasi Pasaran Terbuka

 Alat-alat Dasar Kewangan Kualitatif  Kawalan kredit terpilih

Kadar syarat margin

Kawalan ke atas gadai janji

Kredit ansuran

Arahan khas

 

8/14/2019 Bank Pusat @ Bank Negara (2007)

http://slidepdf.com/reader/full/bank-pusat-bank-negara-2007 19/33

 Alat-alat Dasar kewangan Alat-alat Dasar kewangankuantitatif :kuantitatif :

Nisbah Keperluan Rizab/Keperluan Rizab Berkanun (SRR)  Jumlah minimum rizab berbanding jumlah deposit yang

diterima oleh bank perdagangan Peratusan tertentu rizab bank perdagangan yang mesti

disimpan di BP

Kadar Diskaun  Pinjaman yang dibuat oleh bank perdagangan kepada BP dan

dikenakan kadar faedah yang dipanggil kadar diskaun

Operasi Pasaran Terbuka  Jual beli surat jaminan kerajaan (sekuriti) dan bon sama ada

 jangka pendek atau jangka panjang di pasaran terbuka danteratur. Dilakukan oleh BP

8/14/2019 Bank Pusat @ Bank Negara (2007)

http://slidepdf.com/reader/full/bank-pusat-bank-negara-2007 20/33

 Alat Dasar kewangan Kualitatif  Alat Dasar kewangan Kualitatif ::

Kadar Syarat Margin Mempengaruhi aktiviti spekulasi terutamanya di pasaran

sahamKawalan ke atas Gadai Janji

Pemberian pinjaman bergantung kepada bayaran pendahuluandan tempoh masa bayaran balik.Kredit ansuran Tentukan bayaran pendahuluan dan tempoh masa bayaran

balik bagi pembelian secara ansuran.Arahan Khas

Arahan dikeluarkan oleh BP utk mempengaruhi aktivitipinjaman dan pelaburan.

Dasar Kadar Bunga Mengelakkan persaingan di antara bank perdagangan  

8/14/2019 Bank Pusat @ Bank Negara (2007)

http://slidepdf.com/reader/full/bank-pusat-bank-negara-2007 21/33

Sambungan…Sambungan…

Pujukan Moral Pertemuan langsung BP dengan bank perdagangan

dan institusi kewangan.

Bertujuan menerangkan langkah kerajaan untukkepentingan ekonomi.

Bank perdagangan diseru mengambil langkah yangsejajar dengan tindakan kerajaan

Keputusan terletak di tangan bank perdagangan

8/14/2019 Bank Pusat @ Bank Negara (2007)

http://slidepdf.com/reader/full/bank-pusat-bank-negara-2007 22/33

Peranan Bank Negara dalamPeranan Bank Negara dalammengatasi kemelesetanmengatasi kemelesetan

Ekonomi Ekonomi 

8/14/2019 Bank Pusat @ Bank Negara (2007)

http://slidepdf.com/reader/full/bank-pusat-bank-negara-2007 23/33

1.Inflasi 1.Inflasi 

a. Menaikkan nisbah rizab berkanun

• Bank pusat akan menaikkan nisbah rizabberkanun terhadap simpanan bank

perdagangan di bank pusat,menyebabkan keupayaan bankperdagangan untuk memberi pinjamanberkurang.

• Kuasa beli masyarakat akan berkurangdan permintaan agregat masyarakatturut berkurang. Maka, inflasi dapat

8/14/2019 Bank Pusat @ Bank Negara (2007)

http://slidepdf.com/reader/full/bank-pusat-bank-negara-2007 24/33

b.Menaikkan kadar Bank atau Kadar Diskaun

• Semasa inflasi, bank pusat akan menaikkankadar bank terhadap pinjaman yang diberikankepada bank perdagangan.

•

Apabila bank pusat menaikkan kadar bank, iniakan menyebabkan bank perdaganganmenaikkan kadar bunga terhadap pinjamanorang ramai.

• Kadar bunga yang tinggi menyebabkan kosmeminjam meningkat dan pinjaman akan

8/14/2019 Bank Pusat @ Bank Negara (2007)

http://slidepdf.com/reader/full/bank-pusat-bank-negara-2007 25/33

c.Menjual Surat Jaminan Kerajaan.

• Bank pusat akan menjual surat jaminankerajaan kepada bank perdagangan danorang ramai.

• Ini akan menyebabkan penawaran wang

berkurang dalam masyarakat.• Kuasa beli masyarakat akan berkurang

dan permintaan agregat masyarakatturut berkurang. Maka, inflasi dapat

diatasi.

8/14/2019 Bank Pusat @ Bank Negara (2007)

http://slidepdf.com/reader/full/bank-pusat-bank-negara-2007 26/33

Ekonomi Kawalan Sendiri:Ekonomi Kawalan Sendiri:Menghapuskan LompangMenghapuskan Lompang

8/14/2019 Bank Pusat @ Bank Negara (2007)

http://slidepdf.com/reader/full/bank-pusat-bank-negara-2007 27/33

8/14/2019 Bank Pusat @ Bank Negara (2007)

http://slidepdf.com/reader/full/bank-pusat-bank-negara-2007 28/33

2.Deflasi (Pengangguran)2.Deflasi (Pengangguran)

a.Menurunkan Nisbah Rizab Berkanun.

• Semasa pengangguran, bank pusat akanmenurunkan nisbah rizab berkanun

terhadap simpanan yang dibuat olehbank perdagangan.

• Ini akan menyebabkan keupayaan bankuntuk memberi pinjaman meningkat.

• Kuasa beli masyarakat meningkat danpeluang pekerjaan turut meningkat untukmemenuhi permintaan agregat

8/14/2019 Bank Pusat @ Bank Negara (2007)

http://slidepdf.com/reader/full/bank-pusat-bank-negara-2007 29/33

b.Menurunkan Kadar Bank Atau Kadar Diskaun.

• Semasa pengangguran, bank pusat akanmenurunkan kadar bank terhadap bankperdagangan.

• Kadar bank merupakan kadar bunga

yang dikenakan oleh bank pusatterhadap pinjaman bank perdagangan.

• Apabila bank pusat menurunkan kadarbank, ini akan menyebabkan pelaburanbank perdagangan menurunkan kadarbunga terhadap pinjaman orang ramai.

• Kadar bunga yang rendah menyebabkan

8/14/2019 Bank Pusat @ Bank Negara (2007)

http://slidepdf.com/reader/full/bank-pusat-bank-negara-2007 30/33

c.Membeli Surat Jaminan Kerajaan.

• Semasa pengangguran, bank pusat akanmembeli surat jaminan kerajaan daripadabank perdagangan dan orang ramai.

• Ini akan menyebabkan penawaran wang

bertambah dalam masyarakat.• Kuasa beli masyarakat meningkat dan

peluang pekerjaan turut meningkat untukmemenuhi permintaan agregat

masyarakat. Maka, pengangguran akanberkurang.

8/14/2019 Bank Pusat @ Bank Negara (2007)

http://slidepdf.com/reader/full/bank-pusat-bank-negara-2007 31/33

Ekonomi Kawalan Sendiri:Ekonomi Kawalan Sendiri:Menghapuskan LompangMenghapuskan Lompang

8/14/2019 Bank Pusat @ Bank Negara (2007)

http://slidepdf.com/reader/full/bank-pusat-bank-negara-2007 32/33

8/14/2019 Bank Pusat @ Bank Negara (2007)

http://slidepdf.com/reader/full/bank-pusat-bank-negara-2007 33/33

  TAMAT TAMAT SEKIAN TERIMA KASIH…