risiko kredit (dalamjutaanrupiah) posisitanggallaporan ... · risiko kredit (dalamjutaanrupiah) no....
Post on 17-Jan-2020
13 Views
Preview:
TRANSCRIPT
RISIKO KREDIT (dalam jutaan Rupiah)
Posisi Tanggal Laporan Posisi Tanggal Laporan Tahun Sebelumnya No. Kategori Portofolio Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah
Wilayah 1 Wilayah 2 Wilayah 3 Wilayah 4 Wilayah 5 Wilayah 6 Total Wilayah 1 Wilayah 2 Wilayah 3 Wilayah 4 Wilayah 5 Wilayah 6 Total (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (14)
1 Tagihan Kepada Pemerintah 2,287,988 - - - 3,123,399 5,411,387 2,565,181 - - - 4,942,037 - 7,507,218 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank 1,775,000 35 - - 12,389 - 1,787,424 1,050,000 150,053 67 - 221,084 56 1,421,260 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - - - - - - 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - - - - 7 Pembiayaan Pegawai /Pensiunan - 1,917 237,292 - 11,400,183 - 11,639,391 234 1,265 244,218 - 11,106,548 - 11,352,265 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - 196,077 41,053 100,155 605,782 - 943,067 - 83,684 139,259 356 738,608 - 961,907 9 Tagihan Kepada Korporasi 524,000 - - - - - 524,000 24,000 - - - - - 24,000 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - - - - - - - - 11 Aset Lainnya - - 36,004 - 1,853,063 - 1,889,068 - - 31,603 - 1,682,554 - 1,714,157
Total 4,586,988 198,029 314,349 100,155 16,994,816 - 22,194,337 3,639,415 235,002 415,147 356 18,690,831 56 22,980,807
RISIKO KREDIT(dalam jutaan Rupiah)
No. Kategori Portofolio
Posisi Tanggal Laporan Posisi Tanggal Laporan Tahun SebelumnyaTagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka W aktu Kontrak
< 1 Tahun > 1 thn s.d. > 3 thn s.d. 5 thn Non Total < 1 Tahun > 1 thn s.d. 3 thn > 3 thn s.d. 5 thn Non Total3 thn Kontraktual Kontraktual(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12)1 Tagihan Kepada Pemerintah 4,408,788 491,436 511,163 - 5,411,387 3,500,000 1,822,383 742,798 1,442,037 7,507,218 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank 1,462,424 275,000 50,000 - 1,787,424 900,000 - 150,000 371,260 1,421,260 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - - 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - 7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan 19,709 1,181,023 10,438,659 - 11,639,391 39,948 1,113,754 10,198,563 - 11,352,265 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 219,217 332,553 391,297 - 943,067 328,991 283,024 349,892 - 961,907 9 Tagihan Kepada Korporasi - 250,000 274,000 524,000 - - 24,000 - 24,000
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - - - - 11 Aset Lainnya 552,808 22,371 18,902 1,294,987 1,889,068 425,610 27,307 15,947 1,245,292 1,714,156
Total 6,662,946 2,552,382 11,684,021 1,294,987 22,194,337 5,195,943 3,273,775 11,497,147 3,204,769 22,980,806
RISIKO KREDIT
(1) Eksposur Aset di Neraca (dalam jutaan Rupiah)
No. Kategori Portofolio
Posisi Tanggal Laporan Posisi Tanggal Laporan Tahun Sebelumnya
Tagihan Bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK Tagihan Bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)1 Tagihan Kepada Pemerintah 5,411,387 - - 7,507,218 - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank 1,787,424 387,485 387,485 1,421,260 284,252 284,252 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - - - 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - - 7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan 11,639,391 5,819,696 5,819,696 11,352,265 5,676,132 5,676,132
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 943,067 707,300 707,300 961,907 721,430 721,430
9 Tagihan Kepada Korporasi 524,000 164,800 164,800 24,000 4,800 4,800 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - 11 Aset Lainnya 1,889,068 - 748,681 1,714,157 - 615,044
TOTAL 22,194,337 7,079,280 7,827,962 22,980,807 6,686,614 7,301,658
(2) Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif (dalam jutaan Rupiah)
No. Kategori Portofolio
Posisi Tanggal Laporan Posisi Tanggal Laporan Tahun Sebelumnya
Tagihan Bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK Tagihan Bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - - - 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - - 7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - - - -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - -
9 Tagihan Kepada Korporasi 341,399 341,399 341,399 496,378 496,378 496,378 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - -
TOTAL 341,399 341,399 341,399 496,378 496,378 496,378
(3) Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk) (dalam jutaan Rupiah)
No. Kategori Portofolio
Posisi Tanggal Laporan Posisi Tanggal Laporan Tahun Sebelumnya
Tagihan Bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK Tagihan Bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - - - - - -
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - -
6 Tagihan Kepada Korporasi - - - - - - TOTAL - - - - - -
(4) Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Setelmen (settlement risk ) (dalam jutaan Rupiah)
No. Kategori Portofolio Posisi Tanggal Laporan Posisi Tanggal Laporan Tahun SebelumnyaNilai Eksposur Faktor Pengurang ATMR Nilai Faktor Pengurang ATMR Setelah
Modal Setelah MRK Eksposur Modal MRK - - - - - -
1 Delivery versus payment - - - - - - a. Beban Modal 8% (5-15 hari) - - - - - - b. Beban Modal 50% (16-30 hari) - - - - - - c. Beban Modal 75% (31-45 hari) - - - - - - d. Beban Modal 100% (lebih dari 45 hari) - - - - - -
2 Non-delivery versus payment - - - - - - TOTAL - - - - - -
(5) Eksposur Sekuritisasi
(dalam jutaan Rupiah)
No. Jenis Transaksi Posisi Tanggal Laporan Posisi Tanggal Laporan Tahun SebelumnyaFaktor Pengurang Modal ATM R Setelah MRK Faktor Pengurang Modal ATM R Setelah MRK
(1) (2) (3) (4) (5) (6)
1 Fasilitas Pembiayaan Pendukung yang memenuhi persyaratan - - - -
2 Fasilitas PembiayaanPendukung yang tidak memenuhi persyaratan - - - -
3 Fasilitas Pembiayaan yang memenuhi persyaratan - - - -
4 Fasilitas Pembiayaan yang tidak memenuhi persyaratan - - - -
5 Pembelian Efek Beragun Aset yang memenuhi persyaratan - - - -
6 Pembelian Efek Beragun Aset yang tidak memenuhi persyaratan - - - -
7
Eksposur Sekuritisasi yang tidak mencakup dalam ketentuan yang mengatur mengenai prinsip-prinsip kehati-hatian dalam aktivitas sekuritisasi aset bagi bank umum
- - - -
TOTAL - - - -
(6) Total Pengukuran Risiko Kredit
(dalam jutaan Rupiah)
Posisi Tanggal Laporan Posisi Tanggal Laporan Tahun Sebelumnya
TOTAL ATMR RISIKO KREDIT 8,169,361 7,798,036
TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL - -
RISIKO KREDIT
(dalam jutaan Rupiah)
No. Sektor Ekonomi Tagihan Kepada Pemerintah
Tagihan Kepada Entitas Sektor
Publik
Tagihan Kepada Bank
Pembangunan Multilateral dan
Lembaga Internasional
Tagihan Kepada Bank
Kredit Beragun Rumah Tinggal
Kredit Beragun Properti Komersial
Kredit Pegawai/Pensiuna
n
Tagihan Kepada Usaha Mikro,
Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
Tagihan Kepada Korporasi
Tagihan yang Telah Jatuh Tempo Aset Lainnya
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13)Posisi Tanggal Laporan
1 Pertanian, Perburuan, dan Kehutanan - - - - - - 11,834 2,708 - - - 2 Perikanan - - - - - - 1,262 1,257 - - - 3 Pertambangan dan Penggalian - - - - - - 1,675 10,401 - - - 4 Industri Pengolahan - - - - - - 8,329 90,117 - - - 5 Listrik, Gas, dan Air - - - - - - 519 104,189 - - - 6 Konstruksi - - - - - - 35,697 301,471 - - - 7 Perdagangan Besar dan Eceran - - - - - - 85,749 191,129 - - -
8 Penyediaan Akomodasi dan Penyediaan Makan dan Minum - - - - - - 108,739 22,264 - - -
9 Transportasi, Pergudangan, dan Komunikasi - - - - - - 8,450 7,757 - - - 10 Perantara Keuangan - - - - - - 51 12,852 - - - 11 Real Estate, Usaha Persewaan, dan Jasa Perusahaan - - - - - - 3,811 11,644 - - -
12 Administrasi Pemerintahan, Pertahanan, dan Jaminan Sosial Wajib - - - - - - - - - - -
13 Jasa Pendidikan - - - - - - 10,944 163,826 - - - 14 Jasa Kesehatan dan Kegiatan Sosial - - - - - - 9,669 1,364 - - -
15 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan, dan Perorangan Lainnya - - - - - - 12,911 10,888 - - -
16 Jasa Perorangan yang Melayani Rumah Tangga - - - - - - 2,155 410 - - -
17 Badan Internasional dan Badan Ekstra Internasional Lainnya - - - - - - - - - - -
18 Kegiatan yang Belum Jelas Batasannya - - - - - - - 4,480 - - - 19 Bukan Lapangan Usaha - - - - - - 11,337,594 6,310 - - - 20 Lainnya - - - - - - - - - - -
Total 5,411,387 - - 1,787,424 - - 11,639,391 943,067 524,000 - 1,889,068 Posisi Tanggal Laporan Tahun Sebelumnya
1 Pertanian, Perburuan, dan Kehutanan - - - - 305 - - 22,309 664 - - 2 Perikanan - - - - 29 200 - 3,771 263 - - 3 Pertambangan dan Penggalian - - - - - - - 7,137 - - - 4 Industri Pengolahan - 124,774 - - 399 85,271 - 24,079 6,206 - - 5 Listrik, Gas, dan Air - - - - - 100,000 - 700 3,336 - - 6 Konstruksi - - - - 4,788 8,032 - 113,522 100,596 - - 7 Perdagangan Besar dan Eceran - - - - 10,773 14,147 - 281,801 48,829 - -
8 Penyediaan Akomodasi dan Penyediaan Makan dan Minum - - - - 111 108,189 - 15,695 5,214 - -
9 Transportasi, Pergudangan, dan Komunikasi - - - - 849 988 - 5,151 2,210 - - 10 Perantara Keuangan - - - - - - - 228 20,610 - - 11 Real Estate, Usaha Persewaan, dan Jasa Perusahaan - - - - - 4 - 7,354 7,889 - -
12 Administrasi Pemerintahan, Pertahanan, dan Jaminan Sosial Wajib - - - - - - - - - - -
13 Jasa Pendidikan - - - - - 169,200 - 5,063 6,316 - - 14 Jasa Kesehatan dan Kegiatan Sosial - - - - 649 - - 6,795 12 - -
15 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan, dan Perorangan Lainnya - - - - 628 1,448 - 49,729 17,523 - -
16 Jasa Perorangan yang Melayani Rumah Tangga - - - - 330 189 - 4,973 30 - -
17 Badan Internasional dan Badan Ekstra Internasional Lainnya - - - - - - - - - - -
18 Kegiatan yang Belum Jelas Batasannya - - - - - - - - - - - 19 Bukan Lapangan Usaha - - - - 19,523 5,842 11,046,902 16,991 - - - 20 Lainnya - - - - - - - - - - -
Total - 124,774 - - 38,384 493,510 11,046,902 565,298 219,698 - -
RISIKO KREDIT
(dalam jutaan Rupiah)
No. Kategori PortofolioPosisi Tanggal Laporan Posisi Tanggal Laporan Tahun Sebelumnya
Wilayah WilayahWilayah 1 Wilayah 2 Wilayah 3 Wilayah 4 Wilayah 5 Total Wilayah 1 Wilayah 2 Wilayah 3 Wilayah 4 Wilayah 5 Total
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)1 Tagihan 535 197,464 286,407 100,376 12,195,403 12,780,185 - - 287,954 - 12,200,612 12,488,566 2 Tagihan yang mengalami penurunan
nilai (impaired ) -
a. Belum jatuh tempo 535 197,464 283,844 100,376 12,048,649 12,630,868 - - 287,409 - 12,056,956 12,344,365 b. Telah jatuh tempo - - 2,562 - 146,755 149,317 - - 545 - 143,656 144,201
3 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Individual - - - - 22,006 22,006 - - - - 18,203 18,203
4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif 0 5 8,062 221 167,833 176,121 - - 4,919 - 151,272 156,191
5 Tagihan yang dihapus buku - - 6,219 - 129,047 135,266 - - 17,239 - 609,817 627,056
RISIKO KREDIT
(dalam jutaan Rupiah)
No. Sektor Ekonomi Tagihan
Tagihan yang Mengalami Penurunan Nilai
Cadangan kerugian
penurunan nilai (CKPN) - Individual
Cadangan kerugian
penurunan nilai (CKPN) - Kolektif
Tagihan yang dihapus buku
Belum Jatuh Tempo
Telah Jatuh Tempo
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
Posisi Tanggal Laporan1 Pertanian, Perburuan, dan Kehutanan 23,037 21,069 1,968 6,238 2,257 - 2 Perikanan 2,912 2,878 34 - 393 - 3 Pertambangan dan Penggalian 12,486 12,286 200 - 409 - 4 Industri Pengolahan 106,680 99,108 7,572 - 8,234 - 5 Listrik, Gas, dan Air 104,482 104,482 - - 646 - 6 Konstruksi 395,486 338,286 57,200 15,362 42,084 - 7 Perdagangan Besar dan Eceran 319,970 284,219 35,751 6 43,085 -
8 Penyediaan Akomodasi dan Penyediaan Makan dan Minum 133,026 131,912 1,114 - 2,024 -
9 Transportasi, Pergudangan, dan Komunikasi 16,602 16,506 96 - 395 -
10 Perantara Keuangan 12,914 12,914 - - 11 -
11 Real Estate, Usaha Persewaan, dan Jasa Perusahaan 16,351 15,761 590 - 896 -
12 Administrasi Pemerintahan, Pertahanan, dan Jaminan Sosial Wajib - - - - - -
13 Jasa Pendidikan 177,707 177,307 400 - 2,936 - 14 Jasa Kesehatan dan Kegiatan Sosial 13,001 11,113 1,888 - 1,968 -
15 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan, dan Perorangan Lainnya 65,859 26,657 39,202 - 42,060 -
16 Jasa Perorangan yang Melayani Rumah Tangga 3,378 2,625 753 - 813 -
17 Badan Internasional dan Badan Ekstra Internasional Lainnya - - - - - -
18 Kegiatan yang Belum Jelas Batasannya 4,480 4,480 - - - - 19 Bukan Lapangan Usaha 11,371,814 11,369,266 2,548 - 27,911 - 20 Lainnya - - - 400 - -
Total 12,780,185 12,630,869 149,316 22,006 176,121 135,266
Posisi Tanggal Laporan Tahun Sebelumnya
1 Pertanian, Perburuan, dan Kehutanan 23,279 21,333 1,946 2,775 2,364 - 2 Perikanan 4,262 4,232 30 - 683 - 3 Pertambangan dan Penggalian 7,137 7,137 - - 7 - 4 Industri Pengolahan 115,955 110,829 5,126 - 8,266 - 5 Listrik, Gas, dan Air 126,988 126,988 - - 33 - 6 Konstruksi 227,842 175,346 52,496 15,367 35,288 99,452 7 Perdagangan Besar dan Eceran 360,726 322,260 38,466 61 42,638 482,230
8 Penyediaan Akomodasi dan Penyediaan Makan dan Minum 129,210 128,059 1,151 - 2,461 -
9 Transportasi, Pergudangan, dan Komunikasi 9,199 9,102 97 - 320 -
10 Perantara Keuangan 20,837 20,837 - - 27 -
11 Real Estate, Usaha Persewaan, dan Jasa Perusahaan 15,246 14,510 736 - 910 -
12 Administrasi Pemerintahan, Pertahanan, dan Jaminan Sosial Wajib - - - - - -
13 Jasa Pendidikan 180,579 180,579 - - 110 - 14 Jasa Kesehatan dan Kegiatan Sosial 7,455 5,455 2,000 - 1,474 -
15 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan, dan Perorangan Lainnya 69,856 30,765 39,091 - 35,236 -
16 Jasa Perorangan yang Melayani Rumah Tangga 5,522 3,549 1,973 - 2,091 -
17 Badan Internasional dan Badan Ekstra Internasional Lainnya - - - - - -
18 Kegiatan yang Belum Jelas Batasannya - - - - - - 19 Bukan Lapangan Usaha 325,554 325,289 265 - 207 - 20 Lainnya 10,858,919 10,858,095 824 - 24,077 45,374
Total 12,488,566 12,344,365 144,201 18,203 156,192 627,056
RISIKO KREDIT
(dalam jutaan Rupiah)Posisi Tanggal Laporan
Tagihan BersihLembaga Pemeringkat Peringkat Jangka Panjang Peringkat Jangka Panjang
Standard and Poor's AAA AA+s.dAA- A+s.dA- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3Kategori Portofolio Fitch Rating AAA AA+s.dAA- A+s.dA- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3
Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 B1 s.d B3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3 Tanpa Peringkat TotalPT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) Kurang dari B-(idn) F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn)PT. Pemeringkat Efek Indonesia idAAA idAA+ s.d idAA- idA+ s.d idA- idBBB+ s.d idBBB- id BB+ s.d idBB- id B+ s.d idB- Kurang dari idB- idA1 idA2 idA4 Kurang dari idA4
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16)1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - - - 5,411,387 5,411,387 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - 1,687,424 100,000 - - - - - - - - - 1,787,424 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - - - - 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - - - 7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - 11,639,391 11,639,391
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - - - - - - 943,067 943,067
9 Tagihan Kepada Korporasi - 324,000 200,000 - - - - - - - - - 524,000 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - - - - - - - 11 Aset Lainnya - - - - - - - - - - - 1,889,068 1,889,068
TOTAL - 2,011,424 300,000 - - - - - - - - 19,882,913 22,194,337
(dalam jutaan rupiah)Posisi Tanggal Laporan Tahun Sebelumnya
Tagihan BersihLembaga Pemeringkat Peringkat Jangka Panjang Peringkat Jangka Panjang
Standard and Poor's AAA AA+s.dAA- A+s.dA- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3Kategori Portofolio Fitch Rating AAA AA+s.dAA- A+s.dA- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3
Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 B1 s.d B3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3 Tanpa Peringkat TotalPT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) Kurang dari B-(idn) F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn)PT. Pemeringkat Efek Indonesia idAAA idAA+ s.d idAA- idA+ s.d idA- idBBB+ s.d idBBB- id BB+ s.d idBB- id B+ s.d idB- Kurang dari idB- idA1 idA2 idA4 Kurang dari idA4
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16)1 Tagihan Kepada Pemerintah 7,507,218 - - - - - - - - - - - 7,507,218 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank 150,000 - - - - - - 1,271,260 - - - - 1,421,260 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - - - - - 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - - - 7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - - -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - - - - - - - -
9 Tagihan Kepada Korporasi 24,000 - - - - - - - - - - - 24,000 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - - - - - - - 11 Aset Lainnya - - - - - - - - - - - - -
TOTAL 7,681,218 - - - - - - 1,271,260 - - - - 8,952,478
RISIKO KREDIT
(dalam jutaan Rupiah)
No. Kategori Portofolio Beban Modal
Posisi Tanggal Laporan Tahun Sebelumnya
ATMR Beban ModalTagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko KreditATMR
Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit
0% 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya 0% 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16) (17) (18) (19) (20) (21) (22) (23) (24) (25) (26)A Eksposur Neraca1 Tagihan Kepada Pemerintah 5,411,387 - - - - - - - - - - - 7,507,218 - - - - - - - - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank 1,687,424 - - - 100,000 - - - - 387,485 4,844 - 1,421,260 - - - - - - - - 284,252 3,553 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - - - 11,639,391 - - - - 5,819,696 72,746 - - - - - 11,352,265 - - - - 5,676,133 70,952
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - 943,067 - - - 707,300 8,841 - - - - - - 961,907 - - - 721,430 901,788
9 Tagihan Kepada Korporasi - 324,000 - - - 200,000 - - - - 164,800 2,060 - 24,000 - - - - - - - - 4,800 60 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 11 Aset Lainnya 1,140,386 - - - - - - 748,681 - - 748,681 9,359 1,099,112 - - - - - - 615,044 - - 615,044 7,688
Total Eksposur Neraca 6,551,774 2,011,424 - - - 11,939,391 943,067 748,681 - - 7,827,962 97,850 8,606,330 1,445,260 - - - 11,352,265 961,907 615,044 - - 7,301,659 984,041
BEksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
9 Tagihan Kepada Korporasi - 64,616 - - - 276,783 - - - - 341,399 4,267 - 919,524 - - - 624,946 - - - - - - 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Total Eksposur TRA - 64,616 - - - 276,783 - - - - 341,399 4,267 - 919,524 - - - 624,946 - - - - 496,378 6,205
C Eksposur Akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
6 Tagihan Kepada Korporasi - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - Total Eksposur Counterparty Credit Risk - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
RISIKO KREDIT
(dalam jutaan Rupiah)
No. Kategori Portofolio
Posisi Tanggal Laporan Posisi Tanggal Laporan Tahun Sebelumnya
Tagihan BersihBagian Yang Dijamin Dengan
Bagian Yang Tidak DijaminBagian Yang Dijamin Dengan
Bagian Yang Tidak Dijamin
Agunan Garansi Asuransi Pembiayaan Lainnya Tagihan Bersih Agunan Garansi Asuransi
Pembiayaan Lainnya
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)=(3)-[(4)+(5)+(6)+(7)] (9) (10) (11) (12) (13) (14)=(9)-[(10)+(11)+(12)+(13)]A Eksposur Neraca1 Tagihan Kepada Pemerintah 5,411,387 - - - - 5,411,387 7,507,218 - - - - 7,507,218
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank 1,787,424 - - - - 1,787,424 1,421,260 - - - - 1,421,260 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - - - -
6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - -
7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan 11,639,391 - - - - 11,639,391 11,352,265 - - - - 11,352,265
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 943,067 - - - - 943,067 961,907 - - - - 961,907
9 Tagihan Kepada Korporasi 524,000 - - - - 524,000 24,000 - - - - 24,000 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - - - - - - 11 Aset Lainnya 1,889,068 - - - - 1,889,068 1,714,157 - - - - 1,714,157
Total Eksposur Neraca 22,194,337 - - - - 22,194,337 22,980,807 - - - - 22,980,807
BEksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - - - - 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - - - -
6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - -
7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - - - - - - -
9 Tagihan Kepada Korporasi 341,399 - - - 276,783 64,616 496,378 - - - 312,473 183,905 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - - - - - -
Total Eksposur TRA 341,399 - - - 276,783 64,616 496,378 - - - 312,473 183,905
C Eksposur Akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - - - -
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - - - - - - -
6 Tagihan Kepada Korporasi - - - - - - - - - - - - Total Eksposur Counterparty Credit
Risk - - - - - - - - - - - -
Total (A+B+C) 22,535,736 - - - 276,783 22,258,953 23,477,185 - - 312,473 - 23,164,712
(dalam jutaan Rupiah)
No. KeteranganPosisi Tanggal Laporan Posisi Tanggal Laporan Tahun
Sebelumnya
CKPN Individual CKPN Kolektif CKPN Individual CKPN Kolektif
(1) (2) (3) (4) (5) (6)1 Saldo awal CKPN 22,006 176,121 18,215 148,786
2 Pembentukan (pemulihan) CKPN pada periode berjalan (Net) - -
2.a Pembentukan CKPN pada periode berjalan - 7,405
2.b Pemulihan CKPN pada periode berjalan (11) -
3CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan pada periode berjalan
- -
4 Pembentukan (pemulihan) lainnya pada periode berjalan - -
Saldo akhir CKPN 18,204 156,191
RISIKO PASAR DAN LIKUIDITAS
Komponen (Bahasa Inggris) Komponen (Bahasa Indonesia) Jumlah (dalam jutaan Rupiah) No. Ref. yang berasal dari Neraca Konsolidasi 1)
Petunjuk pengisian (tidak ditampilkan pada publikasi di Web BUS)
BUSNo. Ref. dari Laporan Publikasi
KPMM 2) Keterangan
Common Equity Tier 1 capital: instruments and reserves
Modal Inti Utama(Common Equity
Tier I) /CET 1:Instrumen dan
Tambahan Modal Disetor
1
Directly issued qualifyingcommon share (andequivalent for non-jointstock companies) capitalplus related stock surplus
Saham biasa (termasuk stocksurplus)
1,046,734 I.1.1I.1.2.1.2.1I.1.2.2.2.1I.1.2.1.2.5I.1.2.1.2.6
Net off treasury stock danagio/disagio: Modal disetor Agio Disagio Dana Setoran Modal Modal Sumbangan
2Retained earnings Laba ditahan
754,420 I .1.2.1.2.3I .1.2.1.2.4
Merupakan: laba tahun lalu; dan laba tahun berjalan
3
Accumulated other comprehensive income(and other reserves)
Akumulasi penghasilan komprehensif lain (dan cadangan lain)
550,144
I .1.2.1.1.2 I .1.2.2.1.2I .1.2.1.1.1 I .1.2.2.2.4I .1.2.1.1.3
I.1.2.1.2.2
Jumlah pendapatan komprehensif lain yang diakui (net) hanya sesuai dengan ketentuan KPMM dan cadangan lainnya, yaitu: Potensi keuntungan (kerugian) dari peningkatan (penurunan) nilai wajar aset keuangan dalam kelompokAFS Selisih lebih (kurang) penjabaran laporan keuangan saldo surplus revaluasi aset tetap Cadangan umum
4
Directly issued capitalsubject to phase out fromCET1 (only applicable tonon-joint stockcompanies)
Modal yang termasukphase out dari CET1
N/A N/A
5
Common share capitalissued by subsidiariesand held by third parties(amount allowed in groupCET1)
Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
I.1.3
Untuk Bank yang memiliki Entitas Anak (secara konsolidasi)
6 Common Equity Tier 1 capital before regulatory adjustments
CET1 sebelum regulatory adjustment 2,351,298
7
Prudential valuation adjustments Selisih kurang jumlahpenyesuaian nilaiwajar dari instrumenkeuangan dalamtrading book
76,388 I.1.2.2.2.5
8 Goodwill (net of relatedtax liability)
Goodwill I .1.4.2
9
Other intangibles other than mortgage-servicingrights (net of related taxliability)
Aset tidak berwujud lain (selain Mortgage Servicing Rights ) 1,827 I .1.4.3
10
Deferred tax assets thatrely on future profitability excluding those arising fromtemporary differences (net of related tax liability)
Aset pajak tangguhan yang berasal dari future profitability
N/A N/A
11 Cash-flow hedge reserve Cash-flow hedge reserve N/A N/A
12 Shortfall of provisions to expected losses
Shortfall on provisions to expected losses
N/A N/A
13Securitisation gain on sale (as set out in paragraph 562 of Basel II framework)
Keuntungan dari sekuritisasi N/A N/A
14
Gains and losses due to changes in own credit risk on fair valued liabilities Defined-benefit pension
Peningkatan/penurunan nilai wajar atas kewajiban keuangan (DVA)
N/A N/A
15Defined-benefit pension fund net assets
Aset pensiun imbalan pasti N/A N/A
16Investments in own shares (if not already netted off paid-in capital on reported balance sheet)
Investasi pada saham sendiri (jika belum dinet dalam modal di neraca)
N/A N/A
17Reciprocal cross holdingsin common equity
Kepemilikan silang pada instrumen CET 1 pada entitas lain N/A N/A
18
Investments in the capital of Banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions,where the Bank does not own more than 10% of the issued share capital (amount above10% threshold)
Investasi pada modal bank, entitaskeuangan dan asuransi diluarcakupan konsolidasi secara ketentuan, netposisi short yang diperkenankan,dimana Bank tidak memiliki lebih dari10% modal saham yang diterbitkan(jumlah di atas batasan 10%)
N/A N/A
19
Significant investments in the common stock of Banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions (amount above 10% threshold
Investasi signifikan pada saham biasa Bank, entitaskeuangan dan asuransi di luarcakupan konsolidasi secara ketentuan net posisi short yang diperkenankan (jumlah di atas batasan 10%)
N/A N/A
20Mortgage servicing rights (amount above 10% threshold)
Mortgage servicing rights I .1.4.3 salah satu komponen aset tidak berwujud lainnya
21
Deferred tax assets arising from temporary differences (amount above 10% threshold, net of related tax liability)
Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (jumlah di atas batasan 10%, net dari kewajiban pajak)
N/A N/A
22Amount exceeding the 15% threshold
Jumlah melebihi batasan 15% dari: N/A N/A
23
of which: significantinvestments in thecommon stock offinancials
investasi signifikan pada saham biasa financials N/A N/A
24
of which: mortgageservicing rights
mortgage servicing rights
N/A N/A
25
of which: deferred taxassets arising fromtemporary differences
pajak tangguhan dari perbedaan temporer N/A N/A
RISIKO PASAR DAN LIKUIDITAS
Komponen (Bahasa Inggris) Komponen (Bahasa Indonesia) Jumlah (dalam jutaan Rupiah) No. Ref. yang berasal dari Neraca Konsolidasi 1)
Petunjuk pengisian (tidak ditampilkan pada publikasi di Web BUS)
BUSNo. Ref. dari Laporan Publikasi
KPMM 2) Keterangan
26
National specificregulatory adjustments
Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional N/A N/A
26a. Selisih PPA dan CKPN 144,235 I.1.2.2.2.4
26b. PPA atas aset non produktif I.1.2.2.2.6
26c. Aset Pajak Tangguhan 135,110
I .1.4.1 Net dengan kewajiban pajak tangguhan
26d. Penyertaan I .1.4.4
26e. Kekurangan modal pada entitas anak asuransi
I.1.4.5
26f. Eksposur sekuritisasi I.1.4.6
26g. Lainnya N/A
28
Total regulatory adjustments to Common equity Tier 1
Jumlah pengurang (regulatory adjustment) terhadap CET 1
357,559
29
Common Equity Tier 1 capital (CET1) Jumlah CET 1setelah faktor pengurang
1,993,739
Additional Tier 1 capital: instruments
Modal Inti Tambahan (Additional Tier 1)/AT 1: Instrumen
30
Directly issued qualifying Additional Tier 1 instruments plus related stock surplus
Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh Bank (termasuk stock surplus)
Jumlah row 31 dan 32
31
of which: classified as equity under applicable accounting standards
Yang diklasifikasikan sebagai ekuitas berdasarkan standar akuntansi
I.2.2.1I.2.2.2.aI.2.2.2.b
Net off treasury stock dan agio/disagio: agio disagio
32
of which: classified as liabilities under applicable accounting standards
Yang diklasifikasikan sebagai liabilitas berdasarkan standar akuntansi
I .2.2.1a, b, c
33
Directly issued capital instruments subject to phase out from Additional Tier 1
Modal yang termasuk phase out dari AT1
N/A N/A
34
Additional Tier 1 instruments (and CET1 instruments not included in row 5) issued by subsidiaries and held by third parties (amount allowed in group AT1)
Instrumen AT1 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui dalam perhitungan KPMM secara konsolidasi
I .2.2.1d
35 of which: instruments issued by subsidiaries subject to phase out
Instrumen yang diterbitkan Entitas Anak yang termasuk phase out
N/A N/A
36 Additional Tier 1 capital before regulatory adjustments
Jumlah AT 1 sebelum regulatory adjustment
-
Additional Tier 1 capital: regulatory adjustments
Modal Inti Tambahan: Faktor Pengurang (Regulatory Adjustment)
37 Investments in own Additional Tier 1 instruments
Investasi pada instrumen AT1 sendiri N/A N/A
38 Reciprocal cross- holdings in Additional Tier 1 instruments
Kepemilikan silang pada instrumen AT 1 pada entitas lain
N/A N/A
39
Investments in the capital of Banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions, where the Bank does not own more than 10% of the issued common share capital of the entity (amount above 10% threshold)
Investasi pada modal bank, entitas keuangan dan asuransi diluar cakupan konsolidasi secara ketentuan, net posisi short yang diperkenankan, dimana Bank tidak memiliki lebih dari 10% modal saham yang diterbitkan (jumlah diatas batasan 10%)
N/A N/A
40
Significant investments in the capital of Banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation (net of eligible short positions)
Investasi signifikan pada modal Bank, entitas keuangan dan asuransi diluar cakupan konsolidasi secara ketentuan
N/A N/A
41 National specific regulatory adjustments
Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional
41a. Penempatan dana pada instrumen AT1 pada Bank lain
I.2.2.3.1
42Regulatory adjustments applied to Additional Tier 1 due to insufficient Tier 2 to cover deductions
Penyesuaian pada AT 1 akibat Tier 2 lebih kecil daripada faktor pengurangnya
I.2.2.3.1 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada Bank lain, dalam hal jumlah Tier 2 tidak mencukupi.
43. Total regulatory adjustments to Additional Tier 1 capital
Jumlah faktor pengurang (regulatory adjustment) terhadap AT1
44. Additional Tier 1 capital (AT1) Jumlah AT 1 setelah faktor pengurang -
45. Tier 1 capital (T1 = CET1 + AT1) Jumlah Modal Inti (Tier 1) (CET1 + AT 1)
1,993,739
Tier 2 capital: instruments and provisions
Modal Pelengkap (Tier 2): Instrumen dan cadangan
46
Directly issued qualifying Tier 2 instruments plus related stock surplus
Instrumen T2 yang diterbitkan oleh Bank (termasuk stock surplus)
II.1.bII.1.cII.1.dII.1.fII.2.aII.2.b
Net off treasury stock dan agio/disagio: surat berharga subordinasi pinjaman subordinasi mandatory convertible bond amortisasi agio disagio
47Directly issued capital instruments subject to phase out from Tier 2
Modal yang yang termasuk phase out dari Tier 2
N/A N/A
48
Tier 2 instruments (and CET1 and AT1 instruments not included in rows 5 or 34) issued by subsidiaries and held by third parties (amount allowed in group Tier 2)
Instrumen Tier 2 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui dalam perhitungan KPMM secara konsolidasi
II.1e
49 of which: instruments issued by subsidiaries subject to phase out
Modal yang diterbitkan Entitas Anak yang termasuk phase out
N/A N/A
50
Provisions cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dihitung dengan jumlah paling tinggi sebesar 1,25% dari ATMR untuk Risiko Kredit + Cadangan Tujuan
225,784 II.3 cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dihitung
51. Tier 2 capital before regulatory adjustments
Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2 ) sebelum faktor pengurang
225,784
Tier 2 capital: regulatory adjustments Modal Pelengkap (Tier 2 ): Faktor Pengurang (Regulatory Adjustment)
52 Investments in own Tier 2 instruments Investasi pada instrumenTier 2 sendiri N/A N/A
53 Reciprocal cross- holdings in Tier 2 instruments
Pemilikan instrumen Tier 2 secara resiprokal
N/A N/A
RISIKO PASAR DAN LIKUIDITAS
Komponen (Bahasa Inggris) Komponen (Bahasa Indonesia) Jumlah (dalam jutaan Rupiah) No. Ref. yang berasal dari Neraca Konsolidasi 1)
Petunjuk pengisian (tidak ditampilkan pada publikasi di Web BUS)
BUSNo. Ref. dari Laporan Publikasi
KPMM 2) Keterangan
54
Investments in the capital of Banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions, where the Bank does not own more than 10% of the issued common share capital of the entity (amount above the 10% threshold)
Investasi pada modal bank, entitas keuangan dan asuransi diluar cakupan konsolidasi secara ketentuan, net posisi short yang diperkenankan, dimana Bank tidak memiliki lebih dari 10% modal saham yang diterbitkan (jumlah diatas batasan 10%)
N/A N/A
55
Significant investments in the capital Banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation (net of eligible short positions)
Investasi signifikan pada modal Bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan
N/A N/A
56 National specific regulatory adjustments
Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional
56a Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada Bank lain
50,000 II.4.1
56b. Sinking fund . II.4.2
57. Total regulatory adjustments to Tier 2 capital
Jumlah faktor pengurang (regulatory adjustment) Modal Pelengkap
50,000
58. Tier 2 capital (T2) Jumlah Modal Pelengkap (T2) setelah regulatory adjustment
175,784
59. Total capital (TC = T1 + T2) Total Modal (Modal Inti + Modal Pelengkap)
2,169,523
60. Total risk weighted assets Total Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR)
10,167,644
Capital ratios and buffers Rasio Kecukupan Pemenuhan Modal Minimum (KPMM) dan Tambahan Modal (Capital Buffer)
-
61. Common Equity Tier 1 (as a percentage of risk weighted assets)
Rasio Modal Inti Utama (CET1) – persentase terhadap ATMR 19.61%
62. Tier 1 (as a percentage of risk weighted assets)
Rasio Modal Inti (Tier 1 ) – persentase terhadap ATMR 19.61%
63. Total capital (as a percentage of risk weighted assets)
Rasio Total Modal – persentase terhadap ATMR
21.34%
64.
Institution specific buffer requirement (minimum CET1 requirement plus capital conservation buffer plus countercyclical buffer requirement plus G-SIB buffer requirement, expressed as a percentage of risk weighted assets)
Tambahan modal (buffer ) – persentase terhadap AMTR
-
65 of which: capital conservation buffer requirement
Capital Conservation Buffer -
66 of which: Bank specific countercyclical buffer requirement
Countercyclical Buffer -
67 of which: G-SIB buffer requirement Capital Surcharge untuk Bank Sistemik -
68.
Common Equity Tier 1 available to meet buffers (as a percentage of risk weighted assets)
Modal Inti Utama (CET 1) yang tersedia untuk memenuhi Tambahan Modal (Buffer ) – persentase terhadap ATMR
-
National minima (if different from Basel 3)
National minima (jika berbeda dari Basel 3)
69National Common Equity Tier 1 minimum ratio (if different from Basel 3 minimum)
Rasio minimal CET 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3)
N/A
70 National Tier 1 minimum ratio (if different from Basel 3 minimum)
Rasio minimal Tier 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3)
N/A
71National total capital minimum ratio (if different from Basel 3 minimum)
Rasio minimal total modal nasional (jika berbeda dengan Basel 3)
N/A
Amounts below the thresholds for deduction (before risk weighting)
Jumlah di bawah batasan pengurangan (sebelum pembobotan risiko)
72 Non-significant investments in the capital of other financials
Investasi non- signifikan pada modal entitas keuangan lain
N/A
73 Significant investments in the common stock of financials
Investasi signifikan pada saham biasa entitas keuangan
N/A
74 Mortgage servicing rights (net of related tax liability)
Mortgage servicing rights (net dari kewajiban pajak)
N/A
75Deferred tax assets arising from temporary differences (net of related tax liability)
Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (net dari kewajiban pajak)
N/A
Applicable caps on the inclusion of provisions in Tier 2
Cap yang dikenakan untuk provisi pada Tier 2
76
Provisions eligible for inclusion in Tier 2 in respect of exposures subject to standardised approach (prior to application of cap)
Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur berdasarkan pendekatan standar (sebelum dikenakan cap )
N/A
77Cap on inclusion of provisions in Tier 2 under standardised approach
Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan standar
N/A
78
Provisions eligible for inclusion in Tier 2 in respect of exposures subject to internal ratings-based approach (prior to application of cap)
Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur berdasarkan pendekatan IRB (sebelum dikenakan cap )
N/A
79Cap for inclusion of provisions in Tier 2 under internal ratings- based approach
Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan IRB
N/A
Capital instruments subject to phase-out arrangements (only applicable between 1Jan 2018 and 1 Jan2022)
Instrumen Modal yang termasuk phase out (hanya berlaku antara 1 Jan 2018 s.d. 1 Jan2022)
80 Current cap on CET1 instruments subject to phase out arrangements
Cap pada CET 1 yang temasuk phase out
N/A
81
Amount excluded from CET1 due to cap (excess over cap afterredemptions and maturities)
Jumlah yang dikecualikan dari CET1karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities)
N/A
82Current cap on AT1 instruments subject to phase outarrangements
Cap pada AT1 yang temasuk phase out
N/A
83
Amount excluded from AT1 due to cap (excess over cap after redemptions and maturities)
Jumlah yang dikecualikan dari AT1 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities)
N/A
84Current cap on T2 instruments subject to phase outarrangements
Cap pada Tier 2 yang temasuk phase out
N/A
85
Amount excluded from T2 due to cap (excess over cap after redemptions and maturities)
Jumlah yang dikecualikan dari Tier 2 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities)
N/A
1) Diisi oleh BUS berdasarkan rekonsiliasi antara Format Standar Pengungkapan Perhitungan KPMM Basel III dan Neraca Publikasi Bank(hanya ditampilkan jika terdapat rekonsiliasi sebagaimana pada Bagian 2)
2) Sesuai petunjuk pengisian Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Triwulanan BUSPenjelasan mengenai warna baris:
baris dengan warna abu-abu gelap menunjukkan judul dari masing-masing bagian komponen permodalan tertentu. baris dengan warna abu-abu terang tanpa garis batas (border ) tebal menunjukkan jumlah dari masing-masing bagian komponen permodalan
tertentu. baris dengan warna abu-abu terang dengan garis batas (border ) tebal menunjukkan komponen utama permodalan atau rasio-rasio permodalan.
RISIKO PASAR DAN LIKUIDITAS(dalam jutaan Rupiah)
No. Jenis Risiko
Posisi Tanggal Laporan Posisi Tanggal Laporan Tahun SebelumnyaBank Konsolidasi Bank Konsolidasi
Beban Modal ATMR Beban Modal ATMR Beban Modal ATMR Beban Modal ATMR(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10)1 Risiko Benchmark Suku Bunga
a. Risiko Spesifik - - - - - - - - b. Risiko Umum 3,978 49,721 - - 3,102 388 - -
2 Risiko Nilai Tukar - - - - - - - - 3 Risiko Ekuitas *) - - - - - - - - 4 Risiko Komoditas *) - - - - - - - -
TOTAL 3,978 49,721 - - 3,102 388 - -
RISIKO PASAR DAN LIKUIDITAS
(1) Transaksi Lindung Nilai Syariah Over the Counter(dalam jutaan Rupiah)
Variabel yang Mendasari
Posisi Tanggal Laporan Posisi Tanggal Laporan Sebelumnya
No Nilai Notional Tagihan Lindung Nilai
Syariah
Kewajiban Lindung Nilai Syariah
Tagihan Bersih sebelum MRK MRK
Tagihan Bersih
setelah MRK
Nilai Notional
Tagihan Lindung Nilai Syariah Kewajiban Lindung Nilai Syariah
Tagihan Bersih
sebelum MRK
MRKTagihan Bersih
setelah MRK≤ 1 Tahun > 1 Tahun - ≤ 5 Tahun > 5 Tahun ≤ 1 Tahun > 1 Tahun - ≤ 5 Tahun > 5 Tahun
1 Shariah Compliant Profit Rate Swap2 Shariah Compliant Foreign Currency Swap3 Lainnya
TOTAL
(2) Transaksi Repo(dalam jutaan Rupiah)
No Kategori Portofolio
Posisi Tanggal Laporan Posisi Tanggal Laporan Sebelumnya
Nilai Wajar SSB Repo Kewajiban Repo Tagihan Bersih ATMR Nilai Wajar SSB Repo Kewajiban Repo Tagihan Bersih ATMR
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10)1 Tagihan Kepada Pemerintah2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional4 Tagihan Kepada Bank5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel6 Tagihan Kepada Korporasi
TOTAL
(3) Transaksi Reverse Repo(dalam jutaan Rupiah)
No Kategori Portofolio
Posisi Tanggal Laporan Posisi Tanggal Laporan Sebelumnya
Tagihan Bersih Nilai MRK Tagihan Bersih Setelah MRK
ATMR Setelah MRK Tagihan Bersih Nilai MRK Tagihan Bersih
Setelah MRKATMR Setelah
MRK
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10)1 Tagihan Kepada Pemerintah2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral
dan Lembaga Internasional4 Tagihan Kepada Bank
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
6 Tagihan Kepada KorporasiTOTAL
a) Profil Maturitas Rupiah (dalam jutaan Rupiah)
No. Pos-pos Saldo
Posisi Tanggal Laporan Posisi Tanggal Laporan Tahun Sebelumnya
Jatuh Tempo*) Jatuh Tempo*)
≤ 1 bulan > 1 bulan s.d. 3 bulan
> 3 bulan s.d. 6 bulan
> 6 bulan s.d. 12 bulan >12 bulan
Saldo
≤ 1 bulan > 1 bulan s.d. 3 bulan
> 3 bulan s.d. 6 bulan
> 6 bulan s.d. 12 bulan >12 bulan
I NERACAA. Aset 23,976,613 7,085,401 157,499 692,414 1,117,604 14,923,695 23,079,883 7,746,713 69,710 1,474,132 529,339 13,259,989
1 Kas 1,140,386 1,140,386 - - - - 1,099,112 1,099,112 - - - - 2 Penempatan pada Bank Indonesia 3,123,399 3,123,399 - - - - 4,942,037 4,942,037 - - - - 3 Penempatan pada bank lain 12,824 12,824 - - - - 371,260 363,010 8,250 - - - 4 Surat Berharga yang Dimiliki 6,367,436 2,256,410 151,188 684,264 549,937 2,725,637 3,736,353 900,000 56,103 1,462,750 - 1,317,500 5 Piutang Murabahah (gross ) 11,709,252 - - - 4,919 11,704,333 11,508,456 - - 4 3,059 11,505,393 6 Piutang Salam - - - - - - - - - - - - 7 Piutang Istishna' - - - - - - - - - - - - 8 Piutang Qardh 6,310 - 6,311 - - - 5,099 - 5,099 - - - 9 Pembiayaan Mudharabah - - - - - - - - - - - -
10 Pembiayaan Musyarakah 1,063,922 - - 8,150 562,748 493,024 974,207 - 258 11,378 526,280 436,291 11 Ijarah 701 - - - - 701 805 - - - - 805 12 Aset lainnya 552,382 552,382 - - - - 442,554 442,554 - - - -
B. Liabilitas 23,976,613 19,814,292 2,300,229 1,620,556 239,207 2,329 23,079,883 20,401,135 1,280,417 388,407 1,004,058 5,866 1 Dana Pihak Ketiga 20,705,885 16,557,814 2,285,979 1,620,556 239,207 2,329 19,221,480 16,668,732 1,254,417 288,407 1,004,058 5,866
a. Giro Wadiah 330,918 330,918 - - - - 436,083 436,083 - - - - b. Deposito Mudharabah 7,136,829 2,988,758 2,285,979 1,620,556 239,207 2,329 6,087,193 3,534,445 1,254,417 288,407 1,004,058 5,866 c. Tabungan Wadiah 71,477 71,477 - - - - 62,557 62,557 - - - - d. Tabungan Mudharabah 5,864,435 5,864,435 - - - - 5,163,425 5,163,425 - - - - e. Lainnya 7,302,226 7,302,226 - - - - 7,472,222 7,472,222 - - - -
2 Liabilitas kepada Bank Indonesia - - - - - - - - - - - - 3 Liabilitas kepada bank lain 37,656 23,406 14,250 - - - 138,934 12,934 26,000 100,000 - - 4 Surat Berharga yang Diterbitkan - - - - - - 550,000 550,000 - - - - 5 Pembiayaan yang Diterima 9,000 9,000 - - - - 15,000 15,000 - - - - 6 Liabilitas lainnya 3,224,072 3,224,072 - - - - 3,154,469 3,154,469 - - - -
C. REKENING ADM INISTRATIF1 Kewajiban Komitmen 556,177 - - - - 556,177 919,524 - - - - 919,524 2 Kewajiban Kontinjensi 553,566 - - - 553,566 - 624,946 - - - 624,946 -
D. Selisih (A-B) 0 (12,728,891) (2,142,730) (928,142) 878,397 14,921,366 (12,654,422) (1,210,707) 1,085,725 (474,719) 13,254,123
b) Profil Maturitas Valuta Asing
No. Pos-pos Saldo
Posisi Tanggal Laporan Posisi Tanggal Laporan Tahun SebelumnyaJatuh Tempo*) Jatuh Tempo*)
≤ 1 bulan > 1 bulan s.d. 3 bulan
> 3 bulan s.d. 6 bulan
> 6 bulan s.d. 12 bulan >12 bulan
Saldo
≤ 1 bulan > 1 bulan s.d. 3 bulan
> 3 bulan s.d. 6 bulan
> 6 bulan s.d. 12 bulan >12 bulan
I NERACAA. Aset - -
1 Kas2 Penempatan pada Bank Indonesia3 Penempatan pada bank lain4 Surat Berharga yang Dimiliki5 Piutang Murabahah (gross )6 Piutang Salam7 Piutang Istishna'8 Piutang Qardh9 Pembiayaan Mudharabah
10 Pembiayaan Musyarakah11 Ijarah12 Aset lainnya
B. Liabilitas1 Dana Pihak Ketiga
a. Giro Wadiahb. Deposito Mudharabahc. Tabungan Wadiahd. Tabungan Mudharabahe. Lainnya
2 Liabilitas kepada Bank Indonesia3 Liabilitas kepada bank lain4 Surat Berharga yang Diterbitkan5 Pembiayaan yang Diterima6 Liabilitas lainnya
C. REKENING ADM INISTRATIF
1 Kewajiban Komitmen2 Kewajiban Kontinjensi
D. Selisih (A-B)
(dalam jutaan Rupiah)
No. Eksposur Sekuritisasi
Posisi Tanggal Laporan Posisi Tanggal Laporan Tahun Sebelumnya
Nilai Aset yang Disekuritisasi
Nilai Aset yang Disekuritisasi yang
Mengalami Penurunan Nilai
Laba/Rugi dari Aktivitas
SekuritisasiATMR Pengurang
ModalNilai Aset yang Disekuritisasi
Nilai Aset yang Disekuritisasi yang
Mengalami Penurunan Nilai
Laba/Rugi dari Aktivitas
SekuritisasiATMR Pengurang
Modal
Telah Jatuh Tempo
Belum Jatuh
Tempo
Telah Jatuh
Tempo
Belum Jatuh
Tempo
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)1 Bank bertindak sebagai Kreditur Asal
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) 2 Bank bertindak sebagai Penyedia Kredit Pendukung
a. Fasilitas penanggung risiko pertama - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
b. Fasilitas penanggung risiko kedua - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
3 Bank bertindak sebagai Penyedia Fasilitas Likuiditas - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
4 Bank bertindak sebagai Penyedia Jasa - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
5 Bank bertindak sebagai Bank Kustodian - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
6 Bank bertindak sebagai Pemodal a. Senior trache - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
b. Junior trache - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
RISIKO OPERASIONAL(dalam jutaan Rupiah)
No. Pendekatan Yang Digunakan
Posisi Tanggal Laporan Posisi Tanggal Laporan Tahun Sebelumnya
Pendapatan Bruto (Rata-rata 3 tahun terakhir) Beban Modal ATMR Pendapatan Bruto (Rata-
rata 3 tahun terakhir) Beban Modal ATMR
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)1 Pendekatan Indikator Standar 1,039,233 155,885 1,948,562 1,192,096 178,814 2,235,180
TOTAL 1,039,233 155,885 1,948,562 1,192,096 178,814 2,235,180
(dalam jutaan Rupiah)
No. Underlying Asset
Posisi Tanggal Laporan Posisi Tanggal Laporan Tahun Sebelumnya
Nilai Aset Yang Disekuritisasi Keuntungan (Kerugian) Penjualan Nilai Aset Yang Disekuritisasi Keuntungan (Kerugian)
Penjualan
(1) (2) (3) (4) (5) (6)1 Tagihan Kepada Pemerintah2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
4 Tagihan Kepada Bank5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
9 Tagihan Kepada Korporasi10 Aset Lainnya
Total
top related