laporan tahunan • 2014 • annual report · 2015. 4. 17. · notis mesyuarat agung tahunan ke-30...

Syarikat Takaful Malaysia Berhad(131646-K)

LAPORAN TAHUNAN • 2014 • ANNUAL REPORT

002 Notis Mesyuarat Agung Tahunan ke-30 Notice of 30th Annual General Meeting

006 Penyata Mengiringi Notis Mesyuarat Agung Tahunan ke-30 Statement Accompanying Notice of 30th Annual General Meeting

007 Struktur Korporat Corporate Structure

008 Ringkasan Kewangan Lima Tahun Five Years Financial Highlights

010 Maklumat Korporat Corporate Information

012 Profil Lembaga Pengarah Board of Directors’ Profile

020 Profil Badan Penasihat Syariah Shariah Advisory Body’s Profile

025 Jawatankuasa Pengurusan Management Committee

026 Penyata Urus Tadbir Korporat Corporate Governance Statement

040 Laporan Jawatankuasa Audit Audit Committee Report

048 Penyata Pengurusan Risiko dan Kawalan Dalaman Statement on Risk Management and Internal Control

053 Maklumat Pematuhan Tambahan Additional Compliance Information

055 Penyata Pengerusi Chairman’s Statement

069 Penyata Kewangan Financial Statements

280 Maklumat Hartanah Particulars of Properties

287 Statistik Pegangan Saham Shareholding Statistics

291 Rangkaian Cawangan & Syarikat Subsidiari Branch Network & Subsidiary Companies

Borang Proksi Proxy Form

ISI KANDUNGANCONTENTS

NOTICE IS HEREBY GIVEN that the THIRTIETH (30TH) ANNUAL GENERAL MEETING of SYARIKAT TAKAFUL MALAYSIA BERHAD will be held at Dewan Ahmad Mohamed Ibrahim, 5th Floor, Annexe Block, Menara Takaful Malaysia, No. 4, Jalan Sultan Sulaiman, 50000 Kuala Lumpur on Tuesday, 12 May 2015, at 10:00 a.m. for the following purposes:

AS ORDINARY BUSINESS

1. To receive the Audited Financial Statements for the financial year ended 31 December 2014, together with the reports of the Directors and Auditors thereon. (Resolution 1)

2. To approve a final dividend of 35% single tier in respect of the financial year ended 31 December 2014. (Resolution 2)

3. To re-elect the following Directors, each of whom retires pursuant to Article 62 of the Company’s Articles of Association:

3.1 Tan Sri Ismee Ismail (Resolution 3)

3.2 Mahadzir Azizan (Resolution 4)

3.3 Dato’ Sulaiman Mohd Yusof (Resolution 5)

4. To approve the payment of the Directors’ fees of RM747,000 for the financial year ended 31 December 2014. (RM696,000 for the financial year ended 31 December 2013) (Resolution 6)

5. To approve the payment of Shariah Advisory Body Members’ fees of RM168,000 for the financial year ended 31 December 2014. (RM168,000 for the financial year ended 31 December 2013) (Resolution 7)

6. To re-appoint Messrs KPMG Desa Megat & Co. as the Auditors of the Company and to authorise the Directors to fix their remuneration. (Resolution 8)

DENGAN INI DIMAKLUMKAN bahawa MESYUARAT AGUNG TAHUNAN SYARIKAT TAKAFUL MALAYSIA BERHAD yang KETIGA PULUH (30) akan diadakan di Dewan Ahmad Mohamed Ibrahim, Tingkat 5, Blok Annex, Menara Takaful Malaysia, No. 4, Jalan Sultan Sulaiman, 50000 Kuala Lumpur pada hari Selasa, 12 Mei 2015, jam 10:00 pagi bagi tujuan-tujuan berikut:

SEBAGAI URUSAN BIASA

1. Untuk menerima Penyata-penyata Kewangan Beraudit bagi tahun kewangan berakhir 31 Disember 2014, berserta laporan Pengarah dan Juruaudit berkaitan dengannya. (Resolusi 1)

2. Untuk meluluskan dividen akhir sebanyak 35% tier tunggal bagi tahun kewangan berakhir 31 Disember 2014. (Resolusi 2)

3. Untuk melantik semula Pengarah-pengarah berikut yang bersara menurut Artikel 62 Tataurusan Pertubuhan Syarikat:

3.1 Tan Sri Ismee Ismail (Resolusi 3)

3.2 Mahadzir Azizan (Resolusi 4)

3.3 Dato’ Sulaiman Mohd Yusof (Resolusi 5)

4. Untuk meluluskan bayaran yuran Pengarah-pengarah sebanyak RM747,000 bagi tahun kewangan berakhir 31 Disember 2014. (RM696,000 bagi tahun kewangan berakhir 31 Disember 2013) (Resolusi 6)

5. Untuk meluluskan bayaran yuran Ahli-ahli Badan Penasihat Syariah sebanyak RM168,000 bagi tahun kewangan berakhir 31 Disember 2014. (RM168,000 bagi tahun kewangan berakhir 31 Disember 2013) (Resolusi 7)

6. Untuk melantik semula Tetuan KPMG Desa Megat & Co. sebagai Juruaudit Syarikat dan memberi kuasa kepada Pengarah-pengarah untuk menetapkan bayaran Juruaudit. (Resolusi 8)

Notis Mesyuarat Agung Tahunan Ke-30Notice of 30th Annual General Meeting

LAPORAN TAHUNAN 2014 ANNUAL REPORT SYARIKAT TAKAFUL MALAYSIA BERHAD (131646-K)

002

Notis Mesyuarat Agung Tahunan Ke-30

Notice of 30th Annual General Meeting

AS SPECIAL BUSINESS

7. Ordinary Resolution - Proposed Shareholders’ Mandate for Recurrent Related Party Transactions of a Revenue or Trading Nature with BIMB Holdings Berhad and its Subsidiaries (“BHB Group”).

“THAT, subject to compliance with the Listing Requirements of Bursa Malaysia Securities Berhad, Companies Act 1965, Memorandum and Articles of Association of the Company and all other applicable laws, rules, regulations and guidelines, approval be and is hereby given to the Company and its subsidiaries (“Takaful Malaysia Group”) to enter into the Recurrent Related Party Transactions of a revenue or trading nature with the BHB Group which are necessary for the day to day operations of the Takaful Malaysia Group as set out in Section 2.3 of the Circular to Shareholders dated 17 April 2015 (“Circular”), provided that:

(a) the transactions are in the ordinary course of business and are on terms which are not more favourable to the related parties than those generally available to the public and on terms not to the detriment of the minority shareholders of the Company;

(b) the transactions are made at arm’s length and on normal commercial terms; and

(c) the disclosure will be made in the annual report with the breakdown of the aggregate value of the transactions conducted pursuant to the mandate during the financial year.

AND THAT such authority shall commence immediately upon the passing of this resolution and shall continue to be in force until:

(a) the conclusion of the next annual general meeting of the Company, at which time it will lapse, unless by a resolution passed at the meeting, the authority is renewed;

(b) the expiration of the period within which the next annual general meeting after the date that it is required to be held pursuant to Section 143(1) of the Companies Act, 1965 (“CA”) (but shall not extend to such extension as may be allowed pursuant to Section 143(2) of CA); or

(c) revoked or varied by resolution passed by the shareholders in a general meeting,

whichever is the earlier”. (Resolution 9)

SEBAGAI URUSAN KHAS

7. Resolusi Biasa - Cadangan Mandat Pemegang-pemegang Saham bagi Urusniaga-urusniaga yang Berulang dengan Pihak Berkaitan Berbentuk Hasil atau Perdagangan dengan BIMB Holdings Berhad dan subsidiari-subsidiarinya (“Kumpulan BHB”).

“BAHAWA, tertakluk kepada pematuhan dengan Keperluan Penyenaraian Bursa Malaysia Securities Berhad, Akta Syarikat 1965, Memorandum dan Tataurusan Pertubuhan Syarikat dan semua undang-undang, peraturan dan garis panduan yang berkaitan, kelulusan dengan ini diberikan kepada Syarikat dan subsidiari-subsidiarinya (“Kumpulan Takaful Malaysia”) untuk memeterai Urusniaga-urusniaga yang Berulang dengan Pihak Berkaitan Berbentuk Hasil atau Perdagangan dengan Kumpulan BHB yang perlu bagi operasi harian Kumpulan Takaful Malaysia seperti yang dinyatakan dalam Seksyen 2.3 Pekeliling kepada Para Pemegang Saham bertarikh 17 April 2015 (“Pekeliling”), dengan syarat bahawa:

(a) urusniaga tersebut adalah dalam urusan biasa perniagaan dan mengikut terma yang tidak lebih memihak kepada pihak berkaitan berbanding yang secara umumnya tersedia kepada orang ramai dan mengikut terma yang tidak menjejaskan para pemegang saham minoriti Syarikat;

(b) urusniaga dilaksanakan secara tulus dan mengikut terma komersial biasa; dan

(c) penzahiran akan dibuat dalam laporan tahunan dengan pecahan nilai agregat urus niaga yang dijalankan menurut mandat pada tahun kewangan.

DAN BAHAWA kelulusan tersebut akan bermula serta merta setelah resolusi ini diluluskan dan akan terus berkuatkuasa sehingga:

(a) tamat mesyuarat agung tahunan Syarikat yang akan datang, di mana mandat tersebut akan luput, melainkan kuasa tersebut diperbaharui melalui satu resolusi yang diluluskan dalam mesyuarat tersebut;

(b) tamat tempoh di mana mesyuarat agung tahunan berikutnya selepas tarikh ia dikehendaki untuk diadakan menurut Seksyen 143(1) Akta Syarikat, 1965 (“AS”) (tetapi tidak melebihi penangguhan seperti yang dibenarkan menurut Seksyen 143(2) AS); atau

(c) dibatalkan atau dipinda melalui resolusi yang diluluskan oleh pemegang saham dalam mesyuarat agung,

yang mana lebih awal”. (Resolusi 9)

SYARIKAT TAKAFUL MALAYSIA BERHAD LAPORAN TAHUNAN 2014 ANNUAL REPORT(131646-K)

003



8. To transact any other business for which due notice has been given.

FURTHER NOTICE IS HEREBY GIVEN THAT for the purpose of determining a member who shall be entitled to attend this 30th AGM, the Company shall be requesting Bursa Malaysia Depository Sdn Bhd, in accordance with Article 41(f)(ii) of the Company’s Articles of Association and Section 34(1) of the Securities Industry (Central Depositories) Act 1991, to issue a General Meeting Record of Depositors as at 5 May 2015. Only a depositor whose name appears on the Record of Depositors as at 5 May 2015 shall be entitled to attend the said meeting or appoint proxies to attend and/or vote on his/her behalf.

NOTICE OF DIVIDEND ENTITLEMENT AND PAYMENT NOTICE IS ALSO HEREBY GIVEN THAT subject to shareholders’ approval at the 30th Annual General Meeting of the Company to be held on Tuesday, 12 May 2015, a final dividend of 35% single tier in respect of the financial year ended 31 December 2014 will be paid on 25 May 2015 to Depositors registered in the Record of Depositors at the close of business on 6 May 2015.

FURTHER NOTICE IS HEREBY GIVEN THAT a Depositor shall qualify for entitlement to the dividend only in respect of:

(a) Shares transferred into the Depositor’s Securities Account before 4:00 p.m. on 6 May 2015 in respect of transfers; and

(b) Shares bought on the Bursa Malaysia Securities Berhad on a cum entitlement basis according to the Rules of Bursa Malaysia Securities Berhad.

By Order of the Board

MOHAMAD ASRI YUSOFF (MIA 14171)Company SecretaryKuala Lumpur17 April 2015

8. Untuk melaksanakan sebarang urusan yang mana notis sewajarnya telah diberi.

NOTIS SETERUSNYA DENGAN INI DIBERI BAHAWA untuk tujuan menentukan ahli yang akan layak untuk menghadiri AGM yang ke-30, Syarikat akan membuat permohonan kepada Bursa Malaysia Depository Sdn Bhd, selaras dengan Artikel 41(f)(ii) Tataurusan Pertubuhan Syarikat dan Seksyen 34(1) Akta Perindustrian Sekuriti (Depositori Pusat) 1991, untuk menerbitkan Rekod Pendeposit Mesyuarat Agung pada 5 Mei 2015. Hanya pendeposit yang namanya tersenarai di dalam Rekod Pendeposit pada 5 Mei 2015 sahaja berhak untuk menghadiri mesyuarat atau melantik proksi untuk menghadiri dan/atau mengundi bagi pihaknya.

NOTIS PENERIMAAN DAN PEMBAYARAN DIVIDEN

NOTIS DENGAN INI JUGA DIBERI BAHAWA tertakluk kepada kelulusan para pemegang saham pada Mesyuarat Agung Tahunan Syarikat ke-30 yang akan diadakan pada hari Selasa, 12 Mei 2015, dividen akhir sebanyak 35% tier tunggal bagi tahun kewangan berakhir 31 Disember 2014, akan dibayar pada 25 Mei 2015 kepada para Pendeposit yang berdaftar di dalam Rekod Pendeposit pada penutupan perniagaan pada 6 Mei 2015.

NOTIS SETERUSNYA DENGAN INI JUGA DIBERI BAHAWA seorang Pendeposit adalah layak untuk menerima dividen hanya dalam keadaan:

(a) Saham yang telah dipindahkan ke dalam Akaun Sekuriti Pendeposit sebelum 4:00 petang pada 6 Mei 2015 berhubung pindahan; dan

(b) Saham yang dibeli di Bursa Malaysia Securities Berhad dengan asas kelayakan menurut Peraturan Bursa Malaysia Securities Berhad.

Atas Arahan Lembaga Pengarah

MOHAMAD ASRI YUSOFF (MIA 14171)Setiausaha SyarikatKuala Lumpur17 April 2015


004



Notes:

1. Appointment of Proxy

(i) A member of the Company entitled to attend and vote at this meeting is entitled to appoint not more than two (2) proxies to attend and to vote instead of him at the same meeting and a proxy need not be a member of the Company.

(ii) Where a member of the Company appoints two (2) proxies, the appointments shall be invalid unless he specifies the proportions of his holdings to be represented by each proxy.

(iii) Where a member of the Company is an exempt authorised nominee as defined under the Securities Industry (Central Depositories) Act 1991 which holds ordinary shares in the Company for multiple beneficial owners in one securities account (“omnibus account”), there is no limit to the number of proxies which the exempt authorised nominee may appoint in respect of each omnibus account it holds.

(iv) The instrument appointing a proxy in the case of an individual shall be signed by the appointer or his attorney and in the case of a corporation, must be under seal or under the hand of an officer or attorney duly authorised.

(v) The instrument appointing a proxy must be deposited at the Registered Office of the Company at Tingkat 26, Blok Annex, Menara Takaful Malaysia, No. 4, Jalan Sultan Sulaiman, 50000 Kuala Lumpur not less than forty eight (48) hours before the time for holding the meeting or any adjournment thereof.

(vi) Only members whose names appear in the Record of Depositors on 5 May 2015 shall be eligible to attend, speak and vote at the AGM or appoint proxy(ies) to attend, speak and/or vote on their behalf.

2. Explanatory Note on Special Business

(i) Proposed Shareholders’ Mandate for Recurrent Related Party Transaction of a Revenue or Trading Nature.

The proposed Resolution 9, if passed, will empower the Company to conduct recurrent related party transactions of a revenue or trading in nature which are necessary for the Takaful Malaysia Group’s day to day operations and will eliminate the need to convene separate general meetings from time to time to seek shareholders’ approval. The details on the Proposed Shareholders’ Mandate for Recurrent Related Party Transactions of a Revenue or Trading Nature are set out in the Circular to Shareholders dated 17 April 2015.

Nota-Nota:

1. Pelantikan Proksi

(i) Seorang ahli Syarikat yang berhak menghadiri dan mengundi di mesyuarat ini layak untuk melantik tidak lebih daripada dua (2) proksi untuk menghadiri dan mengundi bagi pihaknya pada mesyuarat yang sama dan proksi itu tidak semestinya seorang ahli Syarikat.

(ii) Sekiranya ahli Syarikat melantik dua (2) proksi, pelantikan tersebut akan menjadi tidak sah melainkan beliau menyatakan nisbah pegangan yang akan diwakili oleh setiap proksi.

(iii) Sekiranya ahli Syarikat adalah nomini berkecuali yang dibenarkan seperti yang ditakrifkan di bawah Akta Perindustrian Sekuriti 1991 (Depositori Pusat) yang memegang saham-saham biasa Syarikat untuk beberapa pemilik benefisial dalam satu akaun sekuriti (“akaun omnibus”), tidak ada had untuk bilangan proksi yang boleh dilantik oleh nomini berkecuali yang dibenarkan bagi setiap akaun omnibus yang dipegangnya.

(iv) Suratcara pelantikan proksi bagi individu hendaklah ditandatangani oleh pelantik atau peguamnya dan dalam hal perbadanan, ia mestilah dimeterai atau ditandatangani oleh seorang pegawai atau peguamnya yang telah diberi kuasa sewajarnya.

(v) Suratcara pelantikan seorang proksi mestilah dihantar ke Pejabat Berdaftar Syarikat di Tingkat 26, Blok Annex, Menara Takaful Malaysia, No. 4, Jalan Sultan Sulaiman, 50000 Kuala Lumpur, tidak lewat dari empat puluh lapan (48) jam sebelum waktu yang ditetapkan bagi mengadakan mesyuarat atau sebarang penangguhannya.

(vi) Hanya ahli yang tersenarai di dalam Rekod Pendeposit pada 5 Mei 2015 yang layak untuk hadir, bersuara dan mengundi pada AGM atau melantik seorang proksi (proksi-proksi) untuk hadir, bersuara dan/atau mengundi bagi pihak mereka.

2. Nota Penerangan kepada Urusan Khas

(i) Cadangan Mandat Pemegang-pemegang Saham bagi Urusniaga-urusniaga yang Berulang dengan Pihak Berkaitan Berbentuk Hasil atau Perdagangan.

Cadangan Resolusi No. 9 jika diluluskan, akan memberi kuasa kepada Syarikat untuk melaksanakan Urusniaga-urusniaga yang Berulang dengan Pihak Berkaitan Berbentuk Hasil atau Perdagangan yang perlu bagi operasi harian Kumpulan Takaful Malaysia dan akan menghapuskan keperluan untuk menjalankan mesyuarat agung yang berasingan dari masa ke semasa untuk mendapatkan kelulusan para pemegang saham. Butiran Cadangan Mandat Pemegang-pemegang Saham bagi Urusniaga-urusniaga yang Berulang dengan Pihak Berkaitan Berbentuk Hasil atau Perdagangan ada dinyatakan di dalam Pekeliling kepada Pemegang Saham bertarikh 17 April 2015.


005

PENYATA MENGIRINGI NOTIS MESYUARAT AGUNG TAHUNAN KETIGA PULUH MENGIKUT PERENGGAN 8.27 (2) KEPERLUAN PENYENARAIAN PASARAN UTAMA BURSA MALAYSIA SECURITIES BERHAD

Tiada individu yang dilantik sebagai Pengarah (selain daripada pengarah yang bersedia untuk dilantik semula iaitu Tan Sri Ismee Ismail, Mahadzir Azizan dan Dato’ Sulaiman Mohd Yusof) dalam Mesyuarat Agung Tahunan Syarikat Takaful Malaysia Berhad yang Ketiga Puluh akan datang.

Penyata Mengiringi Notis Mesyuarat Agung Tahunan Ke-30Statement Accompanying Notice of 30th Annual General Meeting

STATEMENT ACCOMPANYING NOTICE OF THIRTIETH ANNUAL GENERAL MEETING PURSUANT TO PARAGRAPH 8.27 (2) OF THE MAIN MARKET LISTING REQUIREMENTS OF BURSA MALAYSIA SECURITIES BERHAD

There is no individual standing for election as Director (other than directors standing for re-election i.e. Tan Sri Ismee Ismail, Mahadzir Azizan and Dato’ Sulaiman Mohd Yusof) at this forthcoming Thirtieth Annual General Meeting of Syarikat Takaful Malaysia Berhad.


006

Struktur KorporatCorporate Structure

Syarikat-Syarikat Subsidiari / Subsidiary Companies

56.00% 63.09%

*

42.73%57.24%52.67%

47.08%

* in members’ voluntary liquidation


007

Ringkasan Kewangan Lima Tahun5 Years Financial Highlights

2010*

2011

2012

2013

2014

839,909

699,344

973,005

1,052,493

958,060

2010*

2011

2012

2013

2014

679,831

567,736

848,711

932,169

852,331

2010*

2011

2012

2013

2014

606,354

441,889

401,437

428,406

451,319

2010*

2011

2012

2013

2014

499,491

383,316

349,547

386,635

418,459

2010*

2011

2012

2013

2014

5,366,657

5,845,979

6,371,644

6,924,543

7,164,788

2010*

2011

2012

2013

2014

4,966,219

5,440,049

5,963,150

6,543,726

6,743,602

Jumlah Sumbangan Kasar Takaful Keluarga (RM’000) / Total Family Takaful Gross Contribution (RM’000)

Jumlah Sumbangan Kasar Takaful Am (RM’000) / Total General Takaful Gross Contribution (RM’000)

Jumlah Aset (RM’000) / Total Assets (RM’000)

Kumpulan / Group

Kumpulan / Group

Kumpulan / Group

Syarikat / Company

Syarikat / Company

Syarikat / Company


008

Ringkasan Kewangan Lima Tahun

5 Years Financial Highlights

2010*

2011

2012

2013

2014

97,370

100,685

124,458

177,787

186,308

2010*

2011

2012

2013

2014

92,664

93,485

127,031

181,014

188,966

2010*

2011

2012

2013

2014

10.2

18.4

21.3

25.9

24.3

2010*

2011

2012

2013

2014

17,096

25,644

40,704

84,665

130,329

2010*

2011

2012

2013

2014

2.42

2.77

3.07

3.51

3.58

2010*

2011

2012

2013

2014

34.60

47.20

62.18

85.37

86.27

Keuntungan Sebelum Cukai Selepas Zakat (RM’000) / Profit Before Taxation After Zakat (RM’000)

Pulangan atas Ekuiti (%) / Return on Equity (%)

Aset Bersih Sesaham (RM) / Net Assets Per Share (RM) Pendapatan Sesaham (Sen) / Earnings Per Share (Sen)

Kumpulan / Group

Kumpulan / Group

Syarikat / Company

Syarikat / Company

Kumpulan / Group

* 18 months financial period

Kumpulan / Group

Dividen yang Dibayar / (Ditolak Cukai) (RM’000) / Dividend Paid / (Net of Taxation) (RM’000)


009

Maklumat KorporatCorporate Information

LEMBAGA PENGARAH / BOARD OF DIRECTORS

Pengerusi / Chairman

TAN SRI ISMEE ISMAILPengarah Bukan Eksekutif Bukan Bebas / Non-Independent Non-Executive Director

Ahli-ahli / Members

DATO’ SRI MOHAMED HASSAN KAMILPengarah Urusan Kumpulan / Group Managing Director

DATUK ROZAIDA OMARPengarah Bukan Eksekutif Bukan Bebas / Non-Independent Non-Executive Director

MAHADZIR AZIZANPengarah Bukan Eksekutif Bebas Kanan / Senior Independent Non-Executive Director

DATO’ SULAIMAN MOHD YUSOFPengarah Bukan Eksekutif Bebas /Independent Non-Executive Director

DATO’ JOHAN ABDULLAHPengarah Bukan Eksekutif Bukan Bebas / Non-Independent Non-Executive Director

ZAKARIA ISMAILPengarah Bukan Eksekutif Bebas / Independent Non-Executive Director

DATO’ OTHMAN ABDULLAHPengarah Bukan Eksekutif Bebas / Independent Non-Executive Director

Setiausaha / Secretary

MOHAMAD ASRI YUSOFF (MIA 14171)

BADAN PENASIHAT SYARIAH / SHARIAH ADVISORY BODY

Pengerusi / Chairman

DR. AHMAD SHAHBARI @ SOBRI SALAMON

Ahli-ahli / Members

DATO’ MOHD. BAKIR HJ. MANSOR

DR. AIDA OTHMAN

PROFESSOR DR. MUHAMAD RAHIMI OSMAN

DATO’ WAN MOHAMAD DATO’ SHEIKH ABDUL AZIZ

Setiausaha / Secretary

MOHAMAD ASRI YUSOFF

JAWATANKUASA AUDIT / AUDIT COMMITTEE

MAHADZIR AZIZANPengerusi / Chairman

DATO’ SULAIMAN MOHD YUSOF

ZAKARIA ISMAIL

DATO’ OTHMAN ABDULLAH

JAWATANKUASA PEMILIHAN / NOMINATION COMMITTEE

MAHADZIR AZIZANPengerusi / Chairman

ZAKARIA ISMAIL

DATUK ROZAIDA OMAR


DATO’ JOHAN ABDULLAH

JAWATANKUASA GANJARAN / REMUNERATION COMMITTEE

ZAKARIA ISMAILPengerusi / Chairman

MAHADZIR AZIZAN


DATUK ROZAIDA OMAR


010

Maklumat Korporat

Corporate Information

JAWATANKUASA RISIKO LEMBAGA PENGARAH / BOARD RISK COMMITTEE

ZAKARIA ISMAILPengerusi / Chairman

MAHADZIR AZIZAN



PENGURUSAN / MANAGEMENT


LEE HIN SZEKetua Pegawai Kewangan / Chief Financial Officer

AZIAN KASSIMKetua Pegawai Pelaburan / Chief Investment Officer

LEEM WHY CHONGPengurus Besar, Aktuari & Aktuari Dilantik / General Manager, Actuarial & Appointed Actuary

SHUHAIBAHTULASLAMIAH HURMUZANPengurus Besar, Sumber Manusia / General Manager, Human Resource

NORAZLIN MOHD DAHARIPengurus Besar, Perniagaan Korporat / General Manager, Corporate Business

NORLIDA SAIDPengurus Besar, Perniagaan Korporat / General Manager, Corporate Business

MOHD SUHAIMI AHMADPengurus Besar, Perniagaan Runcit / General Manager, Retail Business

MARK ANTHONY NATHANPengurus Besar, Bankatakaful / General Manager, Bancatakaful

PATRICK WONG CHANG YANGKetua Pegawai Informasi / Chief Information Officer

MOHAMAD ASRI YUSOFFPengurus Besar, Hal Ehwal Korporat / Setiausaha SyarikatGeneral Manager, Corporate Affairs / Company Secretary

JURUAUDIT / AUDITORS

KPMG Desa Megat & Co. (AF 0759)Chartered AccountantsLevel 10, KPMG Tower8, First AvenueBandar Utama47800 Petaling JayaSelangor Darul Ehsan

Tel : +603-7721 3388Fax : +603-7721 3399

PEJABAT BERDAFTAR / REGISTERED OFFICE

Tingkat 26, Blok AnnexMenara Takaful MalaysiaNo. 4, Jalan Sultan Sulaiman50000 Kuala Lumpur

Tel : +603-2268 1984Fax : +603-2274 2864Email : [email protected] : www.takaful-malaysia.com.my

PENDAFTAR / REGISTRAR

Symphony Share Registrars Sdn Bhd (378993-D)Level 6, Symphony HousePusat Dagangan Dana 1Jalan PJU 1A/4647301 Petaling JayaSelangor

Tel : +603-7849 0777Fax : +603-7841 8151/52Email :[email protected] : www.symphony.com.my

TEMPAT DITUBUHKAN DAN DOMISIL / PLACE OF INCORPORATION AND DOMICILE

Malaysia

PENYENARAIAN BURSA SAHAM / STOCK EXCHANGE LISTING

Pasaran Utama Bursa Malaysia Securities Berhad pada 30 Julai 1996 /Main Market of Bursa Malaysia Securities Berhad on 30 July 1996

Kod Stok / Stock Code:

6139

Nama Stok / Stock Name:

TAKAFUL


011

Profil Lembaga PengarahBoard of Directors’ Profile

Beliau adalah ahli fellow Chartered Institute of Management Accountants (CIMA) dan ahli Institut Akauntan Malaysia (MIA).

Beliau kini merupakan Pengarah Urusan Kumpulan dan Ketua Pegawai Eksekutif Lembaga Tabung Haji. Sebelum itu, beliau merupakan Ketua Pegawai Eksekutif ECM Libra Securities Sdn Bhd dan Pengarah ECM Libra Capital Sdn Bhd. Beliau juga pernah berkhidmat dengan beberapa organisasi dalam pelbagai kapasiti antaranya selaku Pengurus Besar Kanan Kewangan, Lembaga Tabung Haji; Ketua Akauntan di Pengurusan Danaharta Nasional Berhad; Pengurus Besar Pembangunan Perniagaan di Arab Malaysian Development Berhad dan beberapa jawatan berkaitan kewangan di syarikat-syarikat Shell di Malaysia. Beliau juga adalah Pengarah BIMB Holdings Berhad, Bank Islam Malaysia Berhad, TH Plantations Berhad dan beberapa syarikat lain.

Beliau tidak mempunyai perhubungan kekeluargaan dengan mana-mana pengarah/pemegang saham utama Takaful Malaysia dan tidak mempunyai percanggahan kepentingan dengan Takaful Malaysia. Beliau tidak pernah disabitkan dengan apa-apa kesalahan dalam tempoh sepuluh (10) tahun yang lalu dan telah menghadiri kesemua sembilan (9) mesyuarat Lembaga Pengarah yang diadakan dalam tahun kewangan berakhir 31 Disember 2014.

TAN SRI ISMEE ISMAILPengerusi / Chairman

Tan Sri Ismee Ismail, berusia 50 tahun, adalah warganegara Malaysia dan telah dilantik sebagai Pengerusi Bukan Eksekutif Bukan Bebas Takaful Malaysia pada 16 Disember 2009.

Tan Sri Ismee Ismail, aged 50, is a Malaysian citizen and was appointed to the Board on 16 December 2009 as a Non-Independent Non-Executive Chairman of Takaful Malaysia.

He is a fellow member of Chartered Institute of Management Accountants (CIMA) and a member of the Malaysian Institute of Accountants (MIA).

He is currently the Group Managing Director and Chief Executive Officer of Lembaga Tabung Haji. Prior to that, he was the Chief Executive Officer of ECM Libra Securities Sdn Bhd and a Director of ECM Libra Capital Sdn Bhd. He has also served several organisations in various capacities including that of Senior General Manager of Finance, Lembaga Tabung Haji; Chief Accountant at Pengurusan Danaharta Nasional Berhad; General Manager of Business Development at Arab Malaysian Development Berhad and has held several finance-related positions at Shell companies of Malaysia. He is also a Director of BIMB Holdings Berhad, Bank Islam Malaysia Berhad, TH Plantations Berhad and several other companies.

He has no family relationship with any other directors/major shareholders of Takaful Malaysia and has no conflict of interest with Takaful Malaysia. He has no conviction for offences within the past ten (10) years and has attended all nine (9) Board of Directors’ meetings held during the financial year ended 31 December 2014.


012

Profil Lembaga Pengarah

Board of Directors’ Profile


Dato’ Sri Mohamed Hassan Kamil, berusia 52 tahun, adalah warganegara Malaysia dan dilantik sebagai Pengarah Bukan Eksekutif Bukan Bebas Takaful Malaysia pada 1 September 2006. Beliau kini adalah Pengarah Urusan Kumpulan bagi Takaful Malaysia sejak 1 April 2007. Beliau juga merupakan Pengerusi Lembaga Komisaris P.T. Syarikat Takaful Indonesia dan P.T. Asuransi Takaful Keluarga.

Dato’ Sri Mohamed Hassan Kamil, aged 52, is a Malaysian citizen and was appointed to the Board on 1 September 2006 as a Non-Independent Non-Executive Director of Takaful Malaysia. He is currently the Group Managing Director of Takaful Malaysia since 1 April 2007. He is also the Chairman of the Board of Commissioners of P.T. Syarikat Takaful Indonesia and P.T. Asuransi Takaful Keluarga.

Beliau merupakan graduan Sarjana Muda Sains dalam bidang Sains Aktuari dan Sarjana Pentadbiran Perniagaan dari University of Iowa, USA. Beliau juga adalah Fellow of the Society of Actuaries, USA dan Chartered Life Underwriter.

Beliau telah bekerja di Amerika Syarikat sebagai Aktuari dari tahun 1987 hingga 1994 sebelum pulang ke Malaysia sebagai Timbalan Pengurus Besar di Malaysia National Insurance. Pada tahun 1996, beliau menyertai ING Insurance Berhad sebagai Naib Presiden Kanan dan Ketua Aktuari. Pada tahun 2004, beliau menjadi Timbalan Pengurus Besar bagi P.T. AIA Indonesia.


He graduated with a Bachelor of Science in Actuarial Science and a Master in Business Administration from the University of Iowa, USA. He is a Fellow of the Society of Actuaries, USA and a Chartered Life Underwriter.

He worked in the United States as an Actuary from 1987 to 1994 prior to returning to Malaysia as Deputy General Manager at Malaysia National Insurance. In 1996, he joined ING Insurance Berhad as Senior Vice President and Chief Actuary. In 2004, he became the Deputy General Manager for P.T. AIA Indonesia.



013



Beliau adalah Akauntan Bertauliah (M) dan merupakan ahli Association of Chartered Certified Accountants (ACCA) United Kingdom sejak tahun 1986.

Beliau memulakan kerjayanya sebagai Akauntan Kewangan di FELDA pada tahun 1986. Pada tahun 1990, beliau menjadi Pengurus Kredit di Citibank Berhad sehingga tahun 1991. Beliau kemudiannya menyertai Guthrie Trading Sdn Bhd pada tahun 1992 sebagai Pengurus Kewangan sehingga tahun 1993. Selepas itu, beliau menjadi Pengarah Kewangan di Glaxo SmithKline Consumer Healthcare Sdn Bhd dari tahun 1994 sehingga tahun 2003. Kini beliau adalah Ketua Pegawai Kewangan Kumpulan di Lembaga Tabung Haji sejak tahun 2004. Beliau juga merupakan Pengarah Pelikan International Corporation Berhad dan BIMB Holdings Berhad.


DATUK ROZAIDA OMARPengarah Bukan Eksekutif Bukan Bebas / Non-Independent Non-Executive Director

Datuk Rozaida Omar, berusia 52 tahun, adalah warganegara Malaysia dan telah dilantik sebagai Pengarah Bukan Eksekutif Bukan Bebas Takaful Malaysia pada 15 Mei 2007. Beliau juga merupakan ahli Jawatankuasa Pemilihan dan Jawatankuasa Ganjaran.

Datuk Rozaida Omar, aged 52, is a Malaysian citizen and is a Non-Independent Non-Executive Director of Takaful Malaysia and was appointed to the Board on 15 May 2007. She is also a member of the Nomination Committee and Remuneration Committee.

She is a Chartered Accountant (M) and a member of the Association of Chartered Certified Accountants (ACCA) United Kingdom since 1986.

She started her career as a Financial Accountant at FELDA in 1986. In 1990, she became a Credit Manager at Citibank Berhad until 1991. She then joined Guthrie Trading Sdn Bhd in 1992 as a Finance Manager until 1993. After that, she became a Finance Director of Glaxo SmithKline Consumer Healthcare Sdn Bhd from 1994 until 2003. She is currently the Group Chief Financial Officer of Lembaga Tabung Haji since 2004. She is also a Director of Pelikan International Corporation Berhad and BIMB Holdings Berhad.

She has no family relationship with any other directors/major shareholders of Takaful Malaysia and has no conflict of interest with Takaful Malaysia. She has no conviction for offences within the past ten (10) years and has attended all nine (9) Board of Directors’ meetings held during the financial year ended 31 December 2014.


014



MAHADZIR AZIZANPengarah Bukan Eksekutif Bebas Kanan / Senior Independent Non-Executive Director

Mahadzir Azizan, berusia 66 tahun, adalah warganegara Malaysia yang telah dilantik sebagai Pengarah Bukan Eksekutif Bebas Takaful Malaysia pada 1 September 2007. Beliau telah dilantik sebagai Pengarah Bukan Eksekutif Bebas Kanan pada 2 Jun 2011.

Mahadzir Azizan, aged 66, is a Malaysian citizen and is an Independent Non-Executive Director of Takaful Malaysia who was appointed to the Board on 1 September 2007. He was appointed as Senior Independent Non-Executive Director on 2 June 2011.

Beliau juga merupakan Pengerusi Jawatankuasa Audit dan Jawatankuasa Pemilihan dan ahli Jawatankuasa Risiko Lembaga Pengarah dan Jawatankuasa Ganjaran. Beliau juga merupakan ahli Lembaga Komisaris P.T. Asuransi Takaful Keluarga.

Beliau memperolehi kelulusan Barrister-At-Law dari Lincoln’s Inn, London, United Kingdom dan diterima masuk ke English Bar pada tahun 1978.

Beliau telah memegang pelbagai jawatan penting di dalam sektor awam dan swasta. Selepas tamat pengajian, beliau telah menyertai perkhidmatan Perundangan dan Kehakiman Kerajaan Malaysia sebagai Timbalan Pendakwaraya dan Penasihat Undang-Undang. Beliau kemudiannya menyertai sektor swasta dan berkhidmat di Malaysian International Shipping Corporation (“MISC”) dan Island & Peninsular Berhad, syarikat hartanah Permodalan Nasional Berhad (“PNB”) selama 24 tahun. Semasa di sektor swasta, beliau juga telah berkhidmat sebagai Ahli Majlis MARA dan juga sebagai Pengarah di pelbagai syarikat berkaitan Kerajaan. Kini, beliau juga merupakan Pengarah ECM Libra Financial Group Berhad, Libra Invest Berhad, RCE Capital Berhad dan beberapa syarikat lain.

Beliau tidak mempunyai perhubungan kekeluargaan dengan mana-mana pengarah/pemegang saham utama Takaful Malaysia dan tidak mempunyai percanggahan kepentingan dengan Takaful Malaysia. Beliau tidak pernah disabitkan dengan apa-apa kesalahan dalam tempoh sepuluh (10) tahun yang lalu dan telah menghadiri lapan (8) mesyuarat Lembaga Pengarah yang diadakan dalam tahun kewangan berakhir 31 Disember 2014.

He is also the Chairman of the Audit Committee and Nomination Committee and a member of Board Risk Committee and Remuneration Committee. He is also a member of the Board of Commissioners of P.T. Asuransi Takaful Keluarga.

He is a Barrister-At-Law from Lincoln’s Inn, London, United Kingdom and was called to the English Bar in 1978.

He has held key positions both in private and public sector. After graduation, he joined the Judicial and Legal Service of the Malaysian Government as a Deputy Public Prosecutor and Federal Counsel and subsequently ventured into the private sector and served Malaysian International Shipping Corporation (“MISC”) and Island & Peninsular Berhad, the property arm of Permodalan Nasional Berhad (“PNB”) for 24 years. Whilst in the private sector, he also served as Ahli Majlis MARA as well as various other directorships in government linked companies. Currently, he is also a Director of ECM Libra Financial Group Berhad, Libra Invest Berhad, RCE Capital Berhad and several other companies.

He has no family relationship with any other directors/major shareholders of Takaful Malaysia and has no conflict of interest with Takaful Malaysia. He has no conviction for offences within the past ten (10) years and has attended eight (8) Board of Directors’ meetings held during the financial year ended 31 December 2014.


015



Beliau memperolehi Ijazah Sarjana Muda Undang-undang (LLB) dari University of Buckingham, United Kingdom pada tahun 1984 dan diterima masuk ke Malaysian Bar pada tahun 1986.

Beliau memulakan kerjayanya sebagai Pelatih Wartawan Kadet dengan Agensi Berita Bernama pada tahun 1969. Seterusnya pada tahun yang sama, beliau menyertai Polis Di Raja Malaysia. Beliau menjawat pelbagai jawatan dalam Polis Di Raja Malaysia seperti Timbalan Superitendan Personel, Setiausaha yang bertanggungjawab kepada Ketua Polis Negara, Tun Haniff Omar, Pegawai Polis Daerah Sentul, Alor Setar dan Sungai Petani dan Penolong Pesuruhjaya Penyelidikan dan Perancangan di Bukit Aman. Pada tahun 2002, beliau menjadi Timbalan Pengarah Pengurusan (Disiplin), Timbalan Pengarah Jabatan Narkotik pada tahun 2003, Ketua Polis Negeri Sembilan pada tahun 2004, Timbalan Pengarah, Jabatan Siasatan Jenayah Komersial pada tahun 2005 dan sebagai Ketua Polis Kuala Lumpur pada tahun 2006 sehingga persaraan beliau. Pada bulan April 2007, beliau membuka syarikat guamannya sendiri, sekarang ini dikenali sebagai Sulaiman, Jamellah & Clement. Beliau juga merupakan Pengarah AWC Berhad dan beberapa syarikat sendirian berhad yang lain.


DATO’ SULAIMAN MOHD YUSOFPengarah Bukan Eksekutif Bebas / Independent Non-Executive Director

Dato’ Sulaiman Mohd Yusof, berusia 64 tahun, adalah warganegara Malaysia dan telah dilantik sebagai Pengarah Bukan Eksekutif Bebas Takaful Malaysia pada 1 Januari 2008. Beliau juga merupakan ahli Jawatankuasa Audit, Jawatankuasa Pemilihan dan Jawatankuasa Risiko Lembaga Pengarah. Beliau juga merupakan Pengerusi Asean Retakaful International (L) Ltd. (dalam pembubaran secara sukarela oleh ahli).

Dato’ Sulaiman Mohd Yusof, aged 64, is a Malaysian citizen and is an Independent Non-Executive Director of Takaful Malaysia and was appointed to the Board on 1 January 2008. He is also a member of the Audit Committee, Nomination Committee and Board Risk Committee. He is also the Chairman of Asean Retakaful International (L) Ltd. (in members’ voluntary liquidation).

He graduated with a Bachelor of Law (LLB) from the University of Buckingham, United Kingdom in 1984 and was called to the Malaysian Bar in 1986.

He started his career as a Cadet Reporter Trainee with Bernama News Agency in 1969. Later in the same year, he joined Royal Malaysia Police. He assumed various positions at the Royal Malaysia Police such as Deputy Superintendent of Personnel, Secretary responsible for the IGP, Tun Haniff Omar, Police Officer for District of Sentul, Alor Setar and Sungai Petani and Assistant Commissioner of Research and Planning at Bukit Aman. In 2002, he became the Deputy Director, Management (Discipline), in 2003 as Deputy Director, Narcotics Department, in 2004 as the Chief Police Officer of Negeri Sembilan, in 2005 as Deputy Director, Commercial Crime Investigation Department and in 2006 as the Chief Police Officer of Kuala Lumpur until his retirement. In April 2007, he started his own legal firm, currently known as Sulaiman, Jamellah & Clement. He is also a Director of AWC Berhad and other private limited companies.



016



DATO’ JOHAN ABDULLAHPengarah Bukan Eksekutif Bukan Bebas / Non-Independent Non-Executive Director

Dato’ Johan Abdullah, berusia 58 tahun, adalah warganegara Malaysia dan merupakan Pengarah Bukan Eksekutif Bukan Bebas Takaful Malaysia dan telah dilantik pada 15 Ogos 2008. Beliau juga merupakan ahli Jawatankuasa Pemilihan, Jawatankuasa Risiko Lembaga Pengarah dan Jawatankuasa Ganjaran.

Dato’ Johan Abdullah, aged 58, is a Malaysian citizen and is a Non-Independent Non-Executive Director of Takaful Malaysia and was appointed to the Board on 15 August 2008. He is also a member of the Nomination Committee, Board Risk Committee and Remuneration Committee.

Beliau memperolehi Diploma Perbankan dari Universiti Teknologi MARA, Shah Alam pada tahun 1983, Ijazah Sarjana Muda Pentadbiran Perniagaan (Kewangan) dari Eastern Michigan University, USA pada tahun 1985 dan Ijazah Sarjana Pentadbiran Perniagaan (Kewangan) dari Morehead State University, USA pada tahun 1986.

Beliau memulakan kerjaya profesionalnya pada tahun 1987 di Kuala Lumpur Stock Exchange (sekarang ini dikenali sebagai Bursa Malaysia Securities Berhad) sebagai Pegawai Penyenaraian. Pada tahun 1989, beliau menyertai bahagian Kewangan Korporat di Bumiputra Merchant Bankers Berhad dan meletak jawatan pada awal tahun 1995 sebagai Pengurus Kanan. Beliau kemudiannya menyertai Damansara Realty Berhad sebagai Pengurus Besar, Perancangan Korporat. Seterusnya pada tahun 1999, beliau menyertai semula Bursa Malaysia Securities Berhad dan telah memegang pelbagai jawatan kanan termasuk Deputy Chief Regulatory Officer, Group Regulation. Beliau menyertai BIMB Holdings Berhad (“BHB”) sebagai Pengarah Urusan Kumpulan/Ketua Pegawai Eksekutif pada Mei 2008 dan berkhidmat dengan kumpulan tersebut selama lebih dari enam tahun. Pada Januari 2015, beliau dilantik sebagai Timbalan Pengarah Urusan Kumpulan dan Ketua Pegawai Eksekutif di Lembaga Tabung Haji. Pada Februari 2015, beliau juga telah dilantik sebagai Pengarah BHB. Beliau juga merupakan Pengarah Bank Islam Malaysia Berhad dan anak-anak syarikat di dalam kumpulan BHB.


He obtained a Diploma in Banking from University Technology MARA, Shah Alam in 1983, a Bachelor of Business Administration (Finance) from Eastern Michigan University, USA in 1985 and a Master in Business Administration (Finance) from Morehead State University, USA in 1986.

He started his professional career in 1987 with Kuala Lumpur Stock Exchange (now known as Bursa Malaysia Securities Berhad) as Listing Officer. In 1989, he joined Corporate Finance division of Bumiputra Merchant Bankers Berhad and left the bank in early 1995 as Senior Manager. Later he joined Damansara Realty Berhad as General Manager, Corporate Planning. Subsequently in the year 1999, he rejoined Bursa Malaysia Securities Berhad and took up various senior positions including that of Deputy Chief Regulatory Officer, Group Regulation. He joined BIMB Holdings Berhad (“BHB”) as the Group Managing Director/Chief Executive Officer in May 2008 and served the group for more than six years. In January 2015, he was appointed as Deputy Group Managing Director and Chief Executive Officer of Lembaga Tabung Haji. In February 2015, he was also appointed as a Director of BHB. He is also a Director of Bank Islam Malaysia Berhad and other subsidiaries within BHB Group.



017



Beliau memperolehi Ijazah Sarjana Muda Ekonomi (Kepujian) dari Universiti Malaya pada tahun 1974 dan Sarjana Pentadbiran Perniagaan dan Sarjana Sastera dalam Ekonomi dari Boston University, Amerika Syarikat, masing-masing pada tahun 1981 dan 1983. Beliau juga merupakan ahli bersekutu The Institute of Bankers, London.

Beliau memulakan kerjayanya di Bank Negara Malaysia (BNM) pada tahun 1974 dan memegang pelbagai jawatan seperti Eksekutif Kanan, Penyeliaan Perbankan; Setiausaha Sulit, Pejabat Gabenor, Eksekutif Kanan, Ekonomi; Penolong kepada Pengarah Eksekutif, South East Asia Group IMF; di Washington, D.C Amerika Syarikat; Pengurus, Ekonomi; Pengurus, Penyeliaan Perbankan; Timbalan Pengarah, Pelaburan; Timbalan Pengarah, Penyeliaan Perbankan; Pengarah, Penyeliaan Perbankan; Pengarah, Penyeliaan Insurans dan Pengarah, Pengawalan Insurans. Beliau telah dipinjamkan sebagai Pengarah Urusan di Entrepreneurs Rehabilitation Fund (ERF) pada tahun 2002 sehingga 2004 dan seterusnya dipinjamkan sebagai Pengarah Latihan dan Pentadbiran di The South East Asian Central Banks Research and Training Centre (SEACEN) pada tahun 2004 sehingga persaraan beliau pada tahun 2007. Beliau juga merupakan ahli Lembaga Pengarah di Malaysian Insurance Institute (MII) dan ahli EXCO MII dari tahun 2000 sehingga 2002 dan ahli Lembaga Pengarah Export-Import Bank of Malaysia Berhad dari tahun 2008 sehingga 2014.


ZAKARIA ISMAILPengarah Bukan Eksekutif Bebas / Independent Non-Executive Director

Zakaria Ismail, berusia 63 tahun, adalah warganegara Malaysia dan merupakan Pengarah Bukan Eksekutif Bebas Takaful Malaysia dan telah dilantik pada 15 Mei 2010. Beliau juga merupakan Pengerusi Jawatankuasa Ganjaran dan Jawatankuasa Risiko Lembaga Pengarah dan ahli Jawatankuasa Audit dan Jawatankuasa Pemilihan.

Zakaria Ismail, aged 63, is a Malaysian citizen and is an Independent Non-Executive Director of Takaful Malaysia and was appointed to the Board on 15 May 2010. He is also the Chairman of the Remuneration Committee and Board Risk Committee and a member of Audit Committee and Nomination Committee.

He obtained his Bachelor of Economics (Honours) from the University of Malaya in 1974, and a Master in Business Administration and a Master of Arts in Economics from Boston University, USA in 1981 and 1983 respectively. He is also an associate of The Institute of Bankers, London.

He started his career with Bank Negara Malaysia (BNM) in 1974 and assumed various positions such as Senior Executive, Banking Supervision; Private Secretary, Office of the Governor; Senior Executive, Economics; Assistant to the Executive Director, South East Asia Group IMF; in Washington, D.C. USA; Manager, Economics; Manager, Banking Supervision; Deputy Director, Investment; Deputy Director, Banking Supervision; Director, Banking Supervision; Director, Insurance Supervision and Director, Insurance Regulation. He was seconded to the Entrepreneurs Rehabilitation Fund (ERF) as its Managing Director in 2002 until 2004 and then was seconded to The South East Asian Central Banks Research and Training Centre (SEACEN) as its Director of Training and Administration from 2004 until his retirement in 2007. He was also a Board member of the Malaysian Insurance Institute (MII) and member of the EXCO of MII from 2000 until 2002 and a Board member of Export-Import Bank of Malaysia Berhad from 2008 until 2014.



018



DATO’ OTHMAN ABDULLAHPengarah Bukan Eksekutif Bebas / Independent Non-Executive Director

Dato’ Othman Abdullah, berusia 66 tahun, adalah warganegara Malaysia dan telah dilantik sebagai Pengarah Bukan Eksekutif Bebas Takaful Malaysia pada 1 Disember 2012. Beliau juga merupakan ahli Jawatankuasa Audit.

Dato’ Othman Abdullah, aged 66, is a Malaysian citizen and was appointed on 1 December 2012 as an Independent Non-Executive Director of Takaful Malaysia. He is also a member of Audit Committee.

Beliau memperolehi Sarjana Muda Ekonomi dalam Perakaunan dari Universiti Malaya pada tahun 1977 dan merupakan ahli Institut Akauntan Malaysia (MIA).

Beliau memulakan kerjayanya pada tahun 1977 sebagai Akauntan Perbendaharaan di Jabatan Akauntan Negara (AG). Beliau telah memegang pelbagai jawatan di Jabatan AG antaranya sebagai Akauntan Kanan Perbendaharaan pada tahun 1982 dan Akauntan pada tahun 1984. Beliau telah dipinjamkan kepada Lembaga Letrik Sabah sebagai Timbalan Pengurus Besar (Kewangan) pada tahun 1987. Pada tahun 1993, beliau telah dilantik sebagai Timbalan Pengarah, Bahagian Perkhidmatan Operasi Pusat dan Agensi (BPOPA) dan kemudiannya menjadi Pengarah BPOPA pada tahun 1995. Seterusnya, pada tahun 1999 beliau telah dilantik sebagai Pengarah, Bahagian Pengurusan Perakaunan Cawangan; pada tahun 2000 sebagai Timbalan Akauntan Negara Malaysia dan pada tahun 2003 sebagai Akauntan Negara Malaysia sehingga beliau bersara pada bulan Mac 2005. Kini, beliau juga adalah Pengarah ECM Libra Financial Group Berhad.


He obtained his Bachelor of Economics in Accounting from the University of Malaya in 1977 and is a member of the Malaysian Institute of Accountants (MIA).

He started his career in 1977 as Treasury Accountant at the Accountant General’s (AG) Department. He held various positions in the AG Department among others as the Senior Treasury Accountant in 1982 and Accountant in 1984. He was seconded to the Sabah Electricity Board as the Deputy General Manager (Finance) in 1987. In 1993, he was appointed as the Deputy Director of Central Operation and Agency Services Division (BPOPA) and later he became the Director of BPOPA in 1995. In 1999, he then served as the Director of Branch Account Management Division, in 2000 as the Deputy Accountant General of Malaysia and in 2003 as the Accountant General of Malaysia until his retirement in March 2005. Currently, he is also a Director of ECM Libra Financial Group Berhad.



019

Profil Badan Penasihat SyariahShariah Advisory Body’s Profile

Beliau memperolehi Ijazah Sarjana Muda Sastera dalam Syariah dari Universiti Al–Azhar, Mesir pada tahun 1970, Sarjana Sastera dalam Pengajian Antarabangsa dari Universiti Fairleigh Dickenson, Amerika Syarikat pada tahun 1973, Sarjana Falsafah dalam Sains Politik dan Ijazah Doktor Falsafah dalam Sejarah dari Universiti New York, Amerika Syarikat masing-masing pada tahun 1975 dan 1979.

Beliau memulakan kerjayanya pada tahun 1978 sebagai Pensyarah di Jabatan Syariah, Fakulti Pengajian Islam, Universiti Kebangsaan Malaysia (UKM) sebelum dipinjamkan ke Universiti Islam Antarabangsa Malaysia (UIAM) dari tahun 1983 hingga 1984. Semasa di UKM, beliau telah dilantik sebagai Penyelaras bagi Pendidikan Umum dari tahun 1981 hingga 1982. Pada tahun 1982, beliau berkhidmat sebagai Pemangku Ketua Jabatan Syariah. Beliau juga merupakan Penyelaras Program Diploma dan Sijil Pengajian Islam UKM sehingga tahun 1983. Beliau kembali ke UKM pada tahun 1984 sebagai Prof. Madya di Jabatan Syariah sehingga tahun 1985. Kemudian beliau menjadi Pengarah Eksekutif Pusat Rawatan Islam (MAIS) dari tahun 1996 hingga 1999. Kini, beliau merupakan Pengerusi Eksekutif Pusrawi Corporation Sdn Bhd, ahli Majlis Perundingan Islam di Jabatan Perdana Menteri (JPM) dan Pengerusi Majlis Pengawasan Syariah Bank Islam Malaysia Berhad.

Beliau telah menghasilkan tulisan dalam bidang sejarah pendidikan, ekonomi, perbankan Islam dan perundangan Islam sebanyak 14 buah buku, 7 jilid terjemahan, 300 skrip tv dan 40 kertas kerja. Beliau juga dianugerahkan sebagai ‘Tokoh Ulamak Bestari Negeri Selangor’ pada tahun 2000, ‘Tokoh Ma’al Hijrah Negeri Selangor’ pada tahun 2001 dan Ahli Majlis Agama Islam Negeri Selangor selama 21 tahun.

DR. AHMAD SHAHBARI @ SOBRI SALAMONPengerusi / Chairman

Dr. Ahmad Shahbari @ Sobri Salamon, berusia 72 tahun, adalah warganegara Malaysia dan merupakan Pengerusi Badan Penasihat Syariah (BPS) Takaful Malaysia. Beliau telah dilantik pada 1 Julai 1985.

Dr. Ahmad Shahbari @ Sobri Salamon, aged 72, is a Malaysian citizen and is the Chairman of the Shariah Advisory Body (SAB) of Takaful Malaysia. He was appointed on 1 July 1985.

He graduated with a Bachelor of Arts in Shariah from the University of Al-Azhar, Egypt in 1970, a Master of Arts in International Studies from Fairleigh Dickenson University, USA in 1973, a Master of Philosophy in Political Sciences and a Doctor of Philosophy in History from New York University, USA in 1975 and 1979 respectively.

He started his career in 1978 as a Lecturer at the Shariah Department, Faculty of Islamic Studies, Universiti Kebangsaan Malaysia (UKM) prior to his secondment to the International Islamic University Malaysia (IIUM) from 1983 to 1984. Whilst with UKM, he was appointed as the Coordinator for the General Teachings from 1981 to 1982. In 1982, he served as the Acting Head of the Shariah Department. He was also the Programme Coordinator for Diploma and Certificate in Islamic Studies of UKM until 1983. He returned to UKM in 1984 as a Associate Prof. in the Shariah Department until 1985. He then became an Executive Director of Pusat Rawatan Islam (MAIS) from 1996 to 1999. Currently, he is the Executive Chairman of Pusrawi Corporation Sdn Bhd, a member of the Islamic Consultative Council in the Prime Minister’s Department and the Chairman of the Shariah Supervisory Council of Bank Islam Malaysia Berhad.

He has produced writings in educational history, economy, Islamic banking and Islamic law, a total of 14 books, 7 translation bindery, 300 tv scripts and 40 paper works. He was also awarded ‘Tokoh Ulamak Bestari Negeri Selangor’ in 2000, ‘Tokoh Ma’al Hijrah Negeri Selangor’ in 2001 and a member of Religious Council of Selangor State for 21 years.


020

Profil Badan Penasihat Syariah

Shariah Advisory Body’s Profile

DATO’ MOHD BAKIR HJ. MANSORAhli / Member

Dato’ Mohd Bakir Hj. Mansor, berusia 78 tahun, adalah warganegara Malaysia dan merupakan ahli Badan Penasihat Syariah (BPS) Takaful Malaysia, dilantik pada 1 Julai 2002.

Dato’ Mohd Bakir Hj. Mansor, aged 78, is a Malaysian citizen and is a member of the Shariah Advisory Body (SAB) of Takaful Malaysia, appointed on 1 July 2002.

Beliau memperolehi Shahadah Ulya (Sijil Tertinggi) dari Kolej Islam Malaya pada tahun 1967.

Beliau telah memulakan kerjayanya sebagai guru sementara di Madrasah Mashhoor Islamiyah, Pulau Pinang dari tahun 1967 hingga 1970. Beliau kemudiannya berkhidmat sebagai Pegawai Penerangan sementara di Majlis Kebangsaan Hal Ehwal Agama Islam Malaysia mulai tahun 1971 hingga 1973; sebagai Pegawai Hal Ehwal Islam di Bahagian Hal Ehwal Islam, Jabatan Perdana Menteri dari tahun 1973 hingga 1977; sebagai Pegawai Perancangan Pendidikan Agama di Jabatan Kemajuan Masyarakat, Kementerian Pertanian dari tahun 1978 hingga 1980; sebagai Penolong Pengarah Dokumentasi di Bahagian Hal Ehwal Islam, Jabatan Perdana Menteri mulai tahun 1980 hingga 1981 dan sebagai seorang Ketua Penolong Pengarah Pusat Penyelidikan Islam dari tahun 1981 hingga 1984. Beliau kemudiannya berkhidmat dengan Bank Islam Malaysia Berhad sebagai Koordinator Syariah merangkap Setiausaha Majlis Pengawasan Syariah Bank dari tahun 1984 hingga 2001. Beliau pernah berkhidmat sebagai Internal Research Fellow for the Centre of Fiqh Muamalat di Institut Perbankan dan Kewangan Islam Malaysia (IBFIM) dari 2 Januari 2001 hingga 30 Jun 2009.

Beliau kini merupakan Penasihat Syariah Ternama di Pusat Fiqh Muamalat berkuatkuasa dari 1 Julai 2009. Beliau juga adalah ahli Majlis Pengawasan Syariah Bank Islam Malaysia Berhad, ahli Jawatankuasa Panel Syariah Amanah Ikhtiar Malaysia, Pengerusi Jawatankuasa Penasihat Syariah BIMB Securities Sdn Bhd dan Pengerusi Jawatankuasa Penasihat Syariah Kumpulan Wang Simpanan Pekerja. Sebelum dilantik sebagai ahli BPS Takaful Malaysia pada 1 Julai 2002, beliau adalah Setiausaha BPS Takaful Malaysia sejak ia ditubuhkan pada tahun 1985 hingga Disember 2001.

Beliau telah dikurniakan “Anugerah Maulidur Rasul 1434H/2013M” oleh kerajaan Malaysia kerana sumbangannya dalam industri kewangan Islam.

He obtained the Shahadah Ulya (Highest Certificate) from Kolej Islam Malaya in 1967.

He started his career as a temporary teacher at Madrasah Mashhoor Islamiyah, Pulau Pinang from 1967 to 1970. He then served as a temporary Information Officer at the National Council for Islamic Religious Affairs Malaysia from 1971 to 1973; as an Islamic Affairs Officer at the Islamic Affairs Division, the Prime Minister’s Department from 1973 to 1977; as the Religious Education Planning Officer at the Community Development Department, Ministry of Agriculture from 1978 to 1980; as an Assistant Documentation Director at the Islamic Affairs Division, the Prime Minister’s Department from 1980 to 1981 and as a Chief Assistant Director of Islamic Research Centre from 1981 to 1984. He then served at Bank Islam Malaysia Berhad as Shariah Coordinator cum Secretary to the Bank’s Shariah Supervisory Council from 1984 to 2001. He was previously an Internal Research Fellow for the Centre of Fiqh Muamalat at Islamic Banking and Finance Institute Malaysia (IBFIM) from 2 January 2001 until 30 June 2009.

He is currently a Distinguished Shariah Advisor for the Centre of Fiqh Muamalat effective from 1 July 2009. He is also a member of the Shariah Supervisory Council of Bank Islam Malaysia Berhad, a member of the Shariah Panel of Amanah Ikhtiar Malaysia, the Chairman of the Shariah Advisory Committee of BIMB Securities Sdn Bhd and the Chairman of the Shariah Advisory Committee of the Employees Provident Fund. Before being appointed as a member of the SAB of Takaful Malaysia on 1 July 2002, he was the Secretary of the SAB of Takaful Malaysia since its inception in 1985 to December 2001.

He was conferred with “Anugerah Maulidur Rasul 1434H/2013M” by the government of Malaysia for his contributions in promoting the Islamic finance industry.


021



Beliau memperolehi Ijazah Sarjana Muda Undang-undang (LL.B) pada tahun 1992 dan Ijazah Sarjana Muda Undang-undang (LL.B Syariah) dalam tahun 1993 dari Universiti Islam Antarabangsa Malaysia. Pada tahun 1995, beliau memperolehi Sarjana Undang-undang (LL.M) dari Universiti Cambridge, England. Pada tahun 2005 beliau memperolehi Ijazah Doktor Falsafah dari Universiti Harvard, Amerika Syarikat dan PostDoctorate Fellowship dari universiti yang sama pada tahun 2006.

Beliau memulakan kerjayanya dengan Tetuan Zain & Co. pada tahun 1993 sebagai Penolong Pegawai Undang Undang. Pada tahun 1995, beliau menyertai Universiti Islam Antarabangsa sebagai Pensyarah. Beliau pernah menjadi penyelidik untuk United Nations dari tahun 1998 hingga 1999 dan berkhidmat di Universiti Harvard sebagai Teaching Fellow dari tahun 2002 sehingga 2006.

Beliau kini merupakan rakan kongsi di firma guaman Tetuan Zaid Ibrahim & Co. dan juga sebagai ahli Lembaga Pengarah ZICO Shariah Advisory Services Sdn Bhd.

DR. AIDA OTHMANAhli / Member

Dr. Aida Othman, berusia 46 tahun, adalah warganegara Malaysia dan merupakan ahli Badan Penasihat Syariah (BPS) Takaful Malaysia. Beliau telah dilantik pada 6 Mac 2008.

Dr. Aida Othman, aged 46, is a Malaysian citizen and is a member of the Shariah Advisory Body (SAB) of Takaful Malaysia. She was appointed on 6 March 2008.

She graduated from the International Islamic University Malaysia with a Bachelor of Law (LL.B) degree in 1992 and a Bachelor of Law (LL.B Shariah) degree in 1993. In 1995, she obtained a Master in Law (LL.M) from the Cambridge University, England. In 2005, she obtained a Doctor of Philosophy from the Harvard University, USA and a PostDoctorate Fellowship from the same university in 2006.

She started her career with Messrs. Zain & Co. in 1993 as Assistant Legal Officer. In 1995, she joined International Islamic University Malaysia as a Lecturer. She was previously a researcher for United Nations from 1998 until 1999 and served the Harvard University as a Teaching Fellow from 2002 until 2006.

Currently she is a partner at a law firm Messrs. Zaid Ibrahim & Co. and also as a Board member of ZICO Shariah Advisory Services Sdn Bhd.


022



Professor Dr. Muhamad Rahimi OsmanAhli / Member

Profesor Dr. Muhamad Rahimi Osman, berusia 54 tahun, adalah warganegara Malaysia dan merupakan ahli Badan Penasihat Syariah (BPS) Takaful Malaysia. Beliau telah dilantik pada 12 Januari 2010.

Professor Dr. Muhamad Rahimi Osman, aged 54, is a Malaysian citizen and is a member of the Shariah Advisory Body (SAB) of Takaful Malaysia. He was appointed on 12 January 2010.

Berkelulusan Ijazah Sarjana Muda Syariah (Hons) dari Universiti Malaya pada tahun 1987, Ijazah Sarjana dalam Ekonomi Islam dari Universiti Yarmouk, Jordan dan Doktor Falsafah (PhD) dalam Perbankan Islam dari Universiti Islam Antarabangsa Malaysia masing-masing pada tahun 1996 dan 2007. Sekarang ini, beliau memegang jawatan Dekan, Akademi Pengajian Islam Kontemporari (ACIS), Universiti Teknologi MARA (UiTM), Shah Alam.

Beliau memulakan kerjayanya sebagai pensyarah di Pusat Pendidikan Islam, Universiti Teknologi MARA (UiTM), Shah Alam pada tahun 1988. Beliau telah dilantik memegang beberapa jawatan pentadbiran seperti Koordinator Sains Sosial Islam, Ketua Unit Zakat, Timbalan Pengarah, Pusat Pemikiran dan Kefahaman Islam (CITU) dan Pengarah, Institut Kajian Zakat Malaysia (IKaZ), Universiti Teknologi MARA.

Beliau juga adalah ahli jawatankuasa Penyelaras Kurikulum Program Muamalat, Takaful, Kewangan dan Perbankan Islam, Kementerian Pengajian Tinggi Malaysia, Ahli Senat Universiti dan ahli Majlis Dekan Pengajian Islam, Institusi Pengajian Tinggi Awam Malaysia dan beberapa jawatankuasa lain di dalam dan luar Universiti.

Beliau juga telah menulis buku dan membentangkan kertas kerja di peringkat nasional dan antarabangsa dan terlibat menjalankan penyelidikan dalam bidang ekonomi, perbankan dan kewangan Islam. Artikel beliau juga telah diterbitkan dalam jurnal tempatan dan antarabangsa.

He graduated from the University of Malaya in 1987, holding a Bachelor of Shariah (Hons). He obtained his Master in Islamic Economics from the University of Yarmouk, Jordan and a Doctor of Philosophy (PhD) in Islamic Banking from the International Islamic University Malaysia in 1996 and 2007 respectively. Currently, he is a Dean of the Academy of Contemporary Islamic Studies (ACIS), Universiti Teknologi MARA (UiTM), Shah Alam.

He joined Universiti Teknologi MARA (UiTM), Shah Alam in 1988 as an academic staff at the Centre for Islamic Education. He was appointed to several administration posts such as Coordinator of Islamic Social Science, Head of Zakat Unit, Deputy Director, Centre for Islamic Thought and Understanding (CITU) and Director of the Zakat Research Institute of Malaysia (IKaZ), Universiti Teknologi MARA.

He also serves as a member of the Curriculum Review Committee for Muamalat, Takaful, Islamic Banking and Finance of the Ministry of Higher Education Malaysia, member of the Senate University, and member of the Dean Council of Islamic Studies, Higher Learning Institutions of Malaysia and several other committees inside and outside of the University.

He has written books and presented papers at national and international seminars related to Islamic economics, Islamic banking and finance. His articles have also been published in local and international journals.


023



Beliau memperolehi Diploma Pendidikan pada tahun 1977 dan Sarjana Muda dalam Pengajian Islam (Kepujian) pada tahun 1978 dari Universiti Kebangsaan Malaysia. Beliau juga memperolehi Diploma Sains Pengurusan dari Institut Tadbiran Awam Negara (INTAN) pada tahun 1989. Beliau merupakan ahli British Institute of Management (MBIM) sejak tahun 1985.

Beliau memulakan kerjayanya pada tahun 1978 sebagai Penolong Pengarah dan kemudiannya menjadi Penolong Pengarah Kanan di Institut Dakwah dan Latihan Islam (INDAH) Bahagian Hal Ehwal Islam (BAHEIS), Jabatan Perdana Menteri. Beliau kemudian menjadi Atase Agama di Pejabat Pesuruhjaya Tinggi Malaysia di London selama tiga tahun sejak tahun 1982. Selepas pulang ke Malaysia pada tahun 1986, beliau dinaikkan pangkat sebagai Ketua Penolong Pengarah di BAHEIS dan kemudiannya sebagai Ketua Bahagian Amar Ma’ruf dan Ketua Pendaftar Nikah, Cerai dan Rujuk di Jabatan Agama Islam Wilayah Persekutuan (JAWI). Pada tahun 1993, beliau bertugas sebagai Ketua Penolong Pengarah Ekonomi, Pentadbiran Sosial, Pusat Penyelidikan Islam. Pada tahun 1994, beliau merupakan Pengetua Darul Quran Jabatan Kemajuan Islam Malaysia (JAKIM) dan kemudiannya memegang pelbagai jawatan seperti Pengarah Bahagian Keluarga, Sosial dan Pengurusan Masjid (KESUMA), Pengarah Bahagian Penyelidikan, Timbalan Ketua Pengarah (Operasi) dan Ketua Pengarah masing-masing pada tahun 2000, 2003, 2004 dan 2007 sebelum beliau bersara pada 22 April 2011. Sepanjang tempoh menjadi Ketua Pengarah JAKIM, beliau juga bertindak sebagai Setiausaha Jawatankuasa Fatwa Kebangsaan.

Beliau juga pernah berkhidmat sebagai ahli Majlis Penasihat Syariah di Bank Negara Malaysia pada tahun 2008 sehingga tahun 2010. Kini, beliau merupakan ahli Lembaga Pengarah Institut Kefahaman Islam Malaysia (IKIM) dan ahli Jawatankuasa Penasihat Ibadat Haji (Tabung Haji-JAKIM).

DATO’ WAN MOHAMAD DATO’ SHEIKH ABDUL AZIZAhli / Member

Dato’ Wan Mohamad Dato’ Sheikh Abdul Aziz, berusia 62 tahun, adalah warganegara Malaysia dan merupakan ahli Badan Penasihat Syariah (BPS) Takaful Malaysia. Beliau telah dilantik pada 1 Jun 2011.

Dato’ Wan Mohamad Dato’ Sheikh Abdul Aziz, aged 62, is a Malaysian citizen and is a member of the Shariah Advisory Body (SAB) of Takaful Malaysia. He was appointed on 1 June 2011.

He graduated from Universiti Kebangsaan Malaysia with a Diploma in Education in 1977 and a Bachelor of Islamic Studies (Honours) in 1978. He also obtained a Diploma in Management Science from the National Institute of Public Administration (Institut Tadbiran Awam Negara (INTAN) in 1989. He is a member of British Institute of Management (MBIM) since 1985.

He started his career in 1978 as an Assistant Director and later as Senior Assistant Director at the Institut Dakwah dan Latihan Islam (INDAH) of Islamic Affairs Division (Bahagian Hal Ehwal Islam (BAHEIS), Prime Minister’s Department. He then served as Atase Agama at the Malaysian High Commission’s office in London for three years from 1982. Upon returning to Malaysia in 1986, he was promoted to Chief Assistant Director in BAHEIS and thereafter as theChief of Amar Ma’ruf Division and Chief Registrar of Marriage, Divorce and Ruju’ at the Federal Territory Islamic Religious Department (Jabatan Agama Islam Wilayah Persekutuan (JAWI)). In 1993, he served as Chief Assistant Director of Social, Administration and Economy at the Islamic Research Center. In 1994, he served as Principal at the Darul Quran of the Malaysian Islamic Development Department (Jabatan Kemajuan Islam Malaysia (JAKIM)) and later assumed various positions such as Director of Family, Social and Mosque Management Division (KESUMA), Director of Research Division, Deputy Director General (Operation) and Director General of JAKIM in 2000, 2003, 2004 and 2007 respectively before his retirement on 22 April 2011. He also served as Secretary to the National Fatwa Committee while serving as Director General of JAKIM.

He was also previously a member of the Shariah Advisory Council of Bank Negara Malaysia from 2008 until 2010. He is currently a Board member of the Institute of Islamic Understanding Malaysia (Institut Kefahaman Islam Malaysia (IKIM) and a member of the Hajj Advisory Committee (Tabung Haji-JAKIM).


024

Jawatankuasa PengurusanManagement Committee

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

DATO’ SRI MOHAMED HASSAN KAMILPengarah Urusan Kumpulan Group Managing Director

LEE HIN SZEKetua Pegawai Kewangan Chief Financial Officer

AZIAN KASSIMKetua Pegawai Pelaburan Chief Investment Officer

LEEM WHY CHONGPengurus Besar, Aktuari & Aktuari Dilantik General Manager, Actuarial & Appointed Actuary

SHUHAIBAHTULASLAMIAH HURMUZANPengurus Besar, Sumber Manusia General Manager, Human Resource

NORAZLIN MOHD DAHARIPengurus Besar, Perniagaan Korporat General Manager, Corporate Business

NORLIDA SAIDPengurus Besar, Perniagaan Korporat General Manager, Corporate Business

MOHD SUHAIMI AHMADPengurus Besar, Perniagaan RuncitGeneral Manager, Retail Business

MARK ANTHONY NATHANPengurus Besar, BankatakafulGeneral Manager, Bancatakaful

PATRICK WONG CHANG YANGKetua Pegawai Informasi Chief Information Officer

MOHAMAD ASRI YUSOFFPengurus Besar, Hal Ehwal Korporat /Setiausaha Syarikat General Manager, Corporate Affairs / Company Secretary

1 2

4

6

8

10

3

5

7

9

11


025

Penyata Urus Tadbir KorporatCorporate Governance Statement

CORPORATE GOVERNANCE STATEMENT

The Board of Directors (“the Board”) of Syarikat Takaful Malaysia Berhad (“Takaful Malaysia”) continues to subscribe and fully support the Malaysian Code on Corporate Governance 2012 (“MCCG 2012”) and is committed to ensure that the Principles and Recommendations are observed and practised throughout the Group so that the affairs of the Group are conducted with professionalism, accountability and integrity with the objective of safeguarding and enhancing shareholders’ value and financial performance of the Group.

The Board is pleased to report on the application of the Principles of the MCCG 2012 and the extent of compliance with the Recommendations of the MCCG 2012 as required under the MCCG 2012, the Main Market Listing Requirements (“Listing Requirements”) of Bursa Malaysia Securities Berhad (“Bursa Securities”) and Corporate Governance Guide (“CG Guide”) issued by Bursa Malaysia Berhad during the financial year under review.

DIRECTORS

The Board

The Board is responsible for the overall corporate governance of the Group and is also entrusted with the responsibility of exercising reasonable care of the Company as well as Group’s resources in the best interests of its shareholders and in ensuring the proper conduct of business.

Board Charter

The Board is mindful of the need to protect the interests of its shareholders and other stakeholders. In discharging its duties effectively, the Board is guided by its Terms of Reference (“Charter”) which set out the roles and responsibilities of the Board. The Board will regularly review the Charter to keep it up to date with changes in regulations and best practices and ensure its effectiveness and relevance to the Board’s objectives.

Roles and Responsibility

The Board has the overall responsibility of ensuring that Takaful Malaysia operates as intended in the declared objectives of the Company. Consequently, it has the power to decide on all matters pertaining to the Company’s business as empowered by the Company’s Articles of Association, Companies Act 1965 and all relevant guidelines of Bank Negara Malaysia, Securities Commission

PENYATA URUS TADBIR KORPORAT

Lembaga Pengarah Syarikat Takaful Malaysia Berhad (“Takaful Malaysia”) terus mematuhi dan menyokong sepenuhnya Kod Urus Tadbir Korporat Malaysia 2012 (“MCCG 2012”) dan sentiasa komited dalam memastikan supaya Prinsip-prinsip dan Cadangan-cadangan dipatuhi dan diamalkan oleh keseluruhan Kumpulan bagi membolehkan urus selia hal-ehwal Kumpulan dikendalikan secara profesional, bertanggungjawab dan berwibawa dengan objektif untuk melindungi dan mempertingkatkan nilai pelaburan pemegang saham dan prestasi kewangan Kumpulan.

Lembaga Pengarah dengan ini berbesar hati melaporkan pelaksanaan penggunaan Prinsip-prinsip MCCG 2012 dan sejauh mana Kumpulan telah mematuhi Cadangan-cadangan oleh MCCG 2012 sebagaimana yang ditetapkan menurut MCCG 2012, Keperluan Penyenaraian Pasaran Utama (“Keperluan Penyenaraian”) Bursa Malaysia Securities Berhad (“Bursa Securities”) dan Panduan Urus Tadbir Korporat (“Panduan CG”) yang dikeluarkan oleh Bursa Malaysia Berhad sepanjang tahun kewangan yang dikaji.

PENGARAH

Lembaga Pengarah

Lembaga Pengarah bertanggungjawab terhadap keseluruhan aspek urus tadbir korporat Kumpulan dan juga diamanahkan dengan tanggungjawab dalam melaksanakan penjagaan yang sewajarnya ke atas Syarikat serta sumber-sumber Kumpulan bagi memelihara kepentingan para pemegang saham dan memastikan pengurusan perniagaan yang sewajarnya.

Piagam Lembaga Pengarah

Lembaga Pengarah sedar akan keperluan untuk melindungi kepentingan para pemegang saham dan pihak berkepentingan lain. Bagi melaksanakan tugasnya dengan berkesan, Lembaga Pengarah berpandu kepada Terma Rujukan (“Piagam”) yang menggariskan peranan dan tanggungjawab Lembaga Pengarah. Lembaga Pengarah akan mengkaji Piagam dari semasa ke semasa bagi memastikan ianya selari dengan perubahan dalam peraturan-peraturan dan amalan terbaik dan memastikan ianya berkesan dan relevan dengan objektif Lembaga Pengarah.

Peranan dan Tanggungjawab

Lembaga Pengarah mempunyai tanggungjawab yang menyeluruh untuk memastikan Takaful Malaysia beroperasi sebagaimana yang dinyatakan dalam objektif Syarikat. Oleh itu, mereka mempunyai kuasa untuk membuat keputusan mengenai semua perkara yang berkaitan dengan perniagaan Syarikat seperti yang terkandung di dalam Tataurusan Pertubuhan Syarikat, Akta Syarikat 1965 dan


026

Penyata Urus Tadbir Korporat

Corporate Governance Statement

and the Listing Requirements, and if required, to delegate these powers accordingly. Some of the specific powers of the Board would include the following:

• To establish and approve policies on the future direction of the Company within the general objective of attaining progress in its overall corporate missions which cover all aspects of operations, including strategic planning, credit administration and control, asset and liability management encompassing the management of liquidity risk, return on investment risk and market risk, accounting system and control, service quality, automation plan, prevention of money laundering, risk management, profit planning and budgeting, adequacy of capital and human resource development;

• To approve new investments, divestments and acquisitions, including the setting up of new subsidiaries/associated companies and the participation in new business activities locally or overseas;

• To review and approve the annual business plan and budget, and monitoring the quantitative and qualitative performance of Takaful Malaysia, both at the Company and Group levels, against target and objectives;

• To ensure that the business operations of the Company are conducted in accordance with the Shariah principles;

• Succession planning, including appointing, training, fixing the compensation of and where appropriate, replacement of Management; and

• Reviewing the adequacy and integrity of the Company’s internal control systems and management information systems, including systems for compliance with applicable laws, regulations, rules, directives and guidelines.

The Management of the Company is headed by the Group Managing Director/Chief Executive Officer. He is accountable to the Board in ensuring that the Company is operating effectively.

Board Meetings

Board meetings are scheduled in advance at the beginning of a calendar year with additional meetings convened when necessary. All Directors have complied with the Listing Requirements on attendance for Board meetings held during the financial year under review. Nine (9) Board meetings were held during the financial year under review with details of meetings’ attendance of each Director are as follows:

semua garis panduan yang berkaitan dengan Bank Negara Malaysia, Suruhanjaya Sekuriti dan Keperluan Penyenaraian, dan jika perlu, untuk mewakilkan kuasa-kuasa ini dengan sewajarnya. Beberapa kuasa tertentu Lembaga Pengarah termasuk seperti yang berikut:

• Untuk menubuhkan dan meluluskan polisi mengenai masa depan Syarikat di dalam objektif umum untuk mencapai kemajuan yang menyeluruh dalam misi korporat merangkumi semua aspek operasi, termasuk perancangan strategik, pentadbiran dan kawalan kredit, pengurusan aset dan liabiliti merangkumi pengurusan risiko kecairan, pulangan ke atas risiko pelaburan dan risiko pasaran, sistem perakaunan dan kawalan, kualiti perkhidmatan, pelan automasi, pencegahan penggubahan wang haram, pengurusan risiko, perancangan keuntungan dan belanjawan, kecukupan modal dan pembangunan sumber manusia;

• Untuk meluluskan pelaburan baru, pelupusan dan pemerolehan, termasuk penubuhan anak syarikat / syarikat bersekutu yang baru dan penyertaan dalam aktiviti perniagaan baru di dalam atau di luar negara;

• Untuk mengkaji dan meluluskan pelan tahunan perniagaan dan belanjawan, dan memantau prestasi kuantitatif dan kualitatif Takaful Malaysia, kedua-dua di peringkat Syarikat dan Kumpulan, berbanding dengan sasaran dan objektif;

• Untuk memastikan bahawa operasi perniagaan Syarikat dijalankan mengikut prinsip-prinsip Syariah;

• Perancangan peralihan jawatan, termasuk melantik, melatih, menetapkan pampasan dan di mana perlu, menggantikan Pengurusan; dan

• Mengkaji kecukupan dan integriti sistem kawalan dalaman Syarikat dan sistem pengurusan maklumat, termasuk sistem yang selari dengan undang-undang, peraturan-peraturan, kaedah-kaedah, arahan dan garis panduan berkaitan.

Pengurusan Syarikat diketuai oleh Pengarah Urusan Kumpulan/Ketua Pegawai Eksekutif. Beliau bertanggungjawab terhadap Lembaga Pengarah bagi memastikan Syarikat beroperasi dengan berkesan.

Mesyuarat Lembaga Pengarah

Mesyuarat Lembaga Pengarah dijadualkan terlebih dahulu pada permulaan tahun kalendar dengan mesyuarat tambahan diadakan bila perlu. Semua Pengarah telah mematuhi Keperluan Penyenaraian bagi kehadiran mesyuarat Lembaga Pengarah yang diadakan dalam tahun kewangan yang dikaji. Sembilan (9) mesyuarat Lembaga Pengarah telah diadakan pada tahun kewangan yang dikaji dengan butiran kehadiran setiap Pengarah seperti berikut:


027



Nama / Kehadiran / Peratus (%) /Name Attendance Percentage (%)

Tan Sri Ismee Ismail(Pengerusi/Pengarah Bukan Eksekutif Bukan Bebas / Chairman/Non-Independent Non-Executive Director) 9/9 100

Dato’ Sri Mohamed Hassan Kamil (Pengarah Eksekutif Bukan Bebas / Non-Independent Executive Director) 9/9 100

Datuk Rozaida Omar (Pengarah Bukan Eksekutif Bukan Bebas / Non-Independent Non-Executive Director) 9/9 100

Mahadzir Azizan(Pengarah Bukan Eksekutif Bebas Kanan / Senior Independent Non-Executive Director) 8/9 89

Dato’ Sulaiman Mohd Yusof (Pengarah Bukan Eksekutif Bebas / Independent Non-Executive Director) 9/9 100

Dato’ Johan Abdullah (Pengarah Bukan Eksekutif Bukan Bebas / Non-Independent Non-Executive Director) 8/9 89

Zakaria Ismail(Pengarah Bukan Eksekutif Bebas / Independent Non-Executive Director) 8/9 89

Dato’ Othman Abdullah (Pengarah Bukan Eksekutif Bebas / Independent Non-Executive Director) 9/9 100

The Board is satisfied with the level of time commitment given by the Directors towards fulfilling their roles and responsibilities as Directors of Takaful Malaysia as evidenced by the attendance record of the Directors at Board meetings, as set out in the above table.

The Board also took note of the expectation on time commitment to carry out their responsibilities outlined in one of the recommendations of the MCCG 2012. In this respect, members of the Board will notify the Chairman prior to their acceptance of any new directorship.

As prescribed in Paragraph 15.06 of the Listing Requirements, Directors must not hold directorships at more than five PLCs. None of the Directors have exceeded these limits during the financial year under review. The Directors are required to declare their directorships and/or interests in other public and private companies on a monthly basis. Such information is also used to monitor the number of directorships held by the Directors, particularly those on PLCs and to notify the Companies Commission of Malaysia of any changes in other directorships on public companies.

All Directors have the backing of extensive work experience in various fields and therefore able to exercise independent judgement in order to discharge their duties.

Lembaga Pengarah berpuas hati dengan tahap komitmen masa yang diberikan oleh para Pengarah ke arah memenuhi peranan dan tanggungjawab mereka sebagai Pengarah Takaful Malaysia seperti yang tertera di dalam rekod kehadiran para Pengarah di dalam mesyuarat Lembaga Pengarah, sebagaimana yang dinyatakan dalam jadual di atas.

Lembaga Pengarah juga mengambil maklum harapan komitmen masa untuk menjalankan tanggungjawab mereka seperti yang digariskan di dalam salah satu cadangan MCCG 2012. Dalam hal ini, Lembaga Pengarah akan memberitahu Pengerusi sebelum penerimaan mereka terhadap apa-apa jawatan pengarah baru.

Sebagaimana yang ditetapkan dalam Perenggan 15.06 Keperluan Penyenaraian, Pengarah tidak boleh memegang jawatan pengarah melebihi daripada lima PLC. Tiada Pengarah yang telah melebihi had ini sepanjang tahun kewangan yang dikaji. Para Pengarah dikehendaki mengisytiharkan jawatan pengarah dan/atau kepentingan mereka di dalam syarikat-syarikat awam dan swasta setiap bulan. Maklumat tersebut juga digunakan untuk memantau bilangan jawatan pengarah yang dipegang oleh para Pengarah, terutamanya dalam PLC dan untuk memaklumkan Suruhanjaya Syarikat Malaysia terhadap sebarang perubahan di dalam jawatan pengarah di syarikat-syarikat awam.

Semua Pengarah memiliki latar belakang pengalaman kerja yang luas dalam pelbagai bidang, dan dengan ini membolehkan mereka membuat pertimbangan yang sewajarnya dalam melaksanakan tugas mereka.


028



Directors’ Code of Ethics

The Directors observe the code of ethics in accordance with the Company Directors’ Code of Ethics established by the Companies Commission of Malaysia which provides guidance for proper standards of conduct and sound and prudent business practices as well as standard of ethical behaviour for Directors, based on principles of integrity, responsibility, sincerity and corporate social responsibility. Takaful Malaysia’s Code of Conduct and Ethics consist of 3 major areas, namely:

• Corporate Governance;

• Relationship with shareholders, employees, creditors and customers; and

• Social responsibilities and the environment.

Board Balance and Independence

laporan tahunan • 2014 • annual report · 2015. 4. 17. · notis mesyuarat agung tahunan ke-30...

Documents