syarikat takaful malaysia berhad · 2016. 3. 8. · syarika 002 131-k laporan tahunan annual report...

SYARIKAT TAKAFUL MALAYSIA BERHAD(131646-K)

LAPORAN TAHUNAN ANNUAL REPORT

2015

ISI KANDUNGANCONTENTS

002 Notis Mesyuarat Agung Tahunan ke-31 Notice of 31st Annual General Meeting

006 Penyata Mengiringi Notis Mesyuarat Agung Tahunan ke-31 Statement Accompanying Notice of 31st Annual General Meeting

007 Struktur Korporat Corporate Structure

008 Ringkasan Kewangan Lima Tahun Five Years Financial Highlights

010 Maklumat Korporat Corporate Information

012 Profil Lembaga Pengarah Board of Directors’ Profile

018 Profil Badan Penasihat Syariah Shariah Advisory Body’s Profile

025 Jawatankuasa Pengurusan Management Committee

026 Penyata Urus Tadbir Korporat Corporate Governance Statement

040 Laporan Jawatankuasa Audit Audit Committee Report

048 Penyata Pengurusan Risiko dan Kawalan Dalaman Statement on Risk Management and Internal Control

053 Maklumat Pematuhan Tambahan Additional Compliance Information

055 Penyata Pengarah Urusan Kumpulan Group Managing Director’s Statement

069 Penyata Kewangan Financial Statements

281 Maklumat Hartanah Particulars of Properties

288 Statistik Pegangan Saham Shareholding Statistics

292 Rangkaian Cawangan & Syarikat Subsidiari Branch Network & Subsidiary Companies

Borang Proksi Proxy Form

SYARIKAT TAKAFUL MALAYSIA BERHAD (131646-K)LAPORAN TAHUNAN | ANNUAL REPORT • 2015002

NOTICE IS HEREBY GIVEN that the THIRTY FIRST (31ST) ANNUAL GENERAL MEETING of SYARIKAT TAKAFUL MALAYSIA BERHAD will be held at Dewan Ahmad Mohamed Ibrahim, 5th Floor, Annexe Block, Menara Takaful Malaysia, No. 4, Jalan Sultan Sulaiman, 50000 Kuala Lumpur on Thursday, 31 March 2016, at 10:00 a.m. for the following purposes:

AS ORDINARY BUSINESS

1. To receive the Audited Financial Statements for the financial year ended 31 December 2015, together with the reports of the Directors and Auditors thereon. (Resolution 1)

2. To re-elect the following Directors, each of whom retires pursuant to Article 62 of the Company’s Articles of Association:

2.1 Zakaria Ismail (Resolution 2)

2.2 Dato’ Othman Abdullah (Resolution 3)

3. To approve the payment of the Directors’ fees of RM752,000 for the financial year ended 31 December 2015. (RM747,000 for the financial year ended 31 December 2014) (Resolution 4)

4. To approve the payment of Shariah Advisory Body Members’ fees of RM183,000 for the financial year ended 31 December 2015. (RM168,000 for the financial year ended 31 December 2014) (Resolution 5)

5. To re-appoint Messrs KPMG Desa Megat & Co. as the Auditors of the Company and to authorise the Directors to fix their remuneration. (Resolution 6)

DENGAN INI DIMAKLUMKAN bahawa MESYUARAT AGUNG TAHUNAN SYARIKAT TAKAFUL MALAYSIA BERHAD yang KETIGA PULUH SATU (31) akan diadakan di Dewan Ahmad Mohamed Ibrahim, Tingkat 5, Blok Annex, Menara Takaful Malaysia, No. 4, Jalan Sultan Sulaiman, 50000 Kuala Lumpur pada hari Khamis, 31 Mac 2016, jam 10:00 pagi bagi tujuan-tujuan berikut:

SEBAGAI URUSAN BIASA

1. Untuk menerima Penyata-penyata Kewangan Beraudit bagi tahun kewangan berakhir 31 Disember 2015, berserta laporan Pengarah dan Juruaudit berkaitan dengannya. (Resolusi 1)

2. Untuk melantik semula Pengarah-pengarah berikut yang bersara menurut Artikel 62 Tataurusan Pertubuhan Syarikat:

2.1 Zakaria Ismail (Resolusi 2)

2.2 Dato’ Othman Abdullah (Resolusi 3)

3. Untuk meluluskan bayaran yuran Pengarah-pengarah sebanyak RM752,000 bagi tahun kewangan berakhir 31 Disember 2015. (RM747,000 bagi tahun kewangan berakhir 31 Disember 2014) (Resolusi 4)

4. Untuk meluluskan bayaran yuran Ahli-ahli Badan Penasihat Syariah sebanyak RM183,000 bagi tahun kewangan berakhir 31 Disember 2015. (RM168,000 bagi tahun kewangan berakhir 31 Disember 2014) (Resolusi 5)

5. Untuk melantik semula Tetuan KPMG Desa Megat & Co. sebagai Juruaudit Syarikat dan memberi kuasa kepada Pengarah-pengarah untuk menetapkan bayaran Juruaudit. (Resolusi 6)

Notis Mesyuarat Agung Tahunan Ke-31Notice of 31st Annual General Meeting

SYARIKAT TAKAFUL MALAYSIA BERHAD (131646-K)LAPORAN TAHUNAN | ANNUAL REPORT • 2015 003


AS SPECIAL BUSINESS

6. Ordinary Resolution - Proposed Shareholders’ Mandate for Recurrent Related Party Transactions of a Revenue or Trading Nature with BIMB Holdings Berhad and its Subsidiaries (“BHB Group”).

“THAT, subject to compliance with the Listing Requirements of Bursa Malaysia Securities Berhad, Companies Act 1965, Memorandum and Articles of Association of the Company and all other applicable laws, rules, regulations and guidelines, approval be and is hereby given to the Company and its subsidiaries (“Takaful Malaysia Group”) to enter into the Recurrent Related Party Transactions of a revenue or trading nature with the BHB Group which are necessary for the day to day operations of the Takaful Malaysia Group as set out in Section 2.3 of the Circular to Shareholders dated 9 March 2016 (“Circular”), provided that:

(a) the transactions are in the ordinary course of business and are on terms which are not more favourable to the related parties than those generally available to the public and on terms not to the detriment of the minority shareholders of the Company;

(b) the transactions are made at arm’s length and on normal commercial terms; and

(c) the disclosure will be made in the annual report with the breakdown of the aggregate value of the transactions conducted pursuant to the mandate during the financial year.

AND THAT such authority shall commence immediately upon the passing of this resolution and shall continue to be in force until:

(a) the conclusion of the next annual general meeting of the Company, at which time it will lapse, unless by a resolution passed at the meeting, the authority is renewed;

(b) the expiration of the period within which the next annual general meeting after the date that it is required to be held pursuant to Section 143(1) of the Companies Act, 1965 (“CA”) (but shall not extend to such extension as may be allowed pursuant to Section 143(2) of CA); or

(c) revoked or varied by resolution passed by the shareholders in a general meeting,

whichever is the earlier”. (Resolution 7)

SEBAGAI URUSAN KHAS

6. Resolusi Biasa - Cadangan Mandat Pemegang-pemegang Saham bagi Urusniaga-urusniaga yang Berulang dengan Pihak Berkaitan Berbentuk Hasil atau Perdagangan dengan BIMB Holdings Berhad dan subsidiari-subsidiarinya (“Kumpulan BHB”).

“BAHAWA, tertakluk kepada pematuhan dengan Keperluan Penyenaraian Bursa Malaysia Securities Berhad, Akta Syarikat 1965, Memorandum dan Tataurusan Pertubuhan Syarikat dan semua undang-undang, peraturan dan garis panduan yang berkaitan, kelulusan dengan ini diberikan kepada Syarikat dan subsidiari-subsidiarinya (“Kumpulan Takaful Malaysia”) untuk memeterai Urusniaga-urusniaga yang Berulang dengan Pihak Berkaitan Berbentuk Hasil atau Perdagangan dengan Kumpulan BHB yang perlu bagi operasi harian Kumpulan Takaful Malaysia seperti yang dinyatakan dalam Seksyen 2.3 Pekeliling kepada Para Pemegang Saham bertarikh 9 Mac 2016 (“Pekeliling”), dengan syarat bahawa:

(a) urusniaga tersebut adalah dalam urusan biasa perniagaan dan mengikut terma yang tidak lebih memihak kepada pihak berkaitan berbanding yang secara umumnya tersedia kepada orang ramai dan mengikut terma yang tidak menjejaskan para pemegang saham minoriti Syarikat;

(b) urusniaga dilaksanakan secara tulus dan mengikut terma komersial biasa; dan

(c) penzahiran akan dibuat dalam laporan tahunan dengan pecahan nilai agregat urus niaga yang dijalankan menurut mandat pada tahun kewangan.

DAN BAHAWA kelulusan tersebut akan bermula serta merta setelah resolusi ini diluluskan dan akan terus berkuatkuasa sehingga:

(a) tamat mesyuarat agung tahunan Syarikat yang akan datang, di mana mandat tersebut akan luput, melainkan kuasa tersebut diperbaharui melalui satu resolusi yang diluluskan dalam mesyuarat tersebut;

(b) tamat tempoh di mana mesyuarat agung tahunan berikutnya selepas tarikh ia dikehendaki untuk diadakan menurut Seksyen 143(1) Akta Syarikat, 1965 (“AS”) (tetapi tidak melebihi penangguhan seperti yang dibenarkan menurut Seksyen 143(2) AS); atau

(c) dibatalkan atau dipinda melalui resolusi yang diluluskan oleh pemegang saham dalam mesyuarat agung,

yang mana lebih awal”. (Resolusi 7)



7. To transact any other business for which due notice has been given.

FURTHER NOTICE IS HEREBY GIVEN THAT for the purpose of determining a member who shall be entitled to attend this 31st AGM, the Company shall be requesting Bursa Malaysia Depository Sdn Bhd, in accordance with Article 41(f)(ii) of the Company’s Articles of Association and Section 34(1) of the Securities Industry (Central Depositories) Act 1991, to issue a General Meeting Record of Depositors as at 23 March 2016. Only a depositor whose name appears on the Record of Depositors as at 23 March 2016 shall be entitled to attend the said meeting or appoint proxies to attend and/or vote on his/her behalf.

By Order of the Board

MOHAMAD ASRI YUSOFF (MIA 14171)Company SecretaryKuala Lumpur9 March 2016

7. Untuk melaksanakan sebarang urusan yang mana notis sewajarnya telah diberi.

NOTIS SETERUSNYA DENGAN INI DIBERI BAHAWA BAHAWA untuk tujuan menentukan ahli yang akan layak untuk menghadiri AGM yang ke-31, Syarikat akan membuat permohonan kepada Bursa Malaysia Depository Sdn Bhd, selaras dengan Artikel 41(f)(ii) Tataurusan Pertubuhan Syarikat dan Seksyen 34(1) Akta Perindustrian Sekuriti (Depositori Pusat) 1991, untuk menerbitkan Rekod Pendeposit Mesyuarat Agung pada 23 Mac 2016. Hanya pendeposit yang namanya tersenarai di dalam Rekod Pendeposit pada 23 Mac 2016 sahaja berhak untuk menghadiri mesyuarat atau melantik proksi untuk menghadiri dan/atau mengundi bagi pihaknya.

Atas Arahan Lembaga Pengarah

MOHAMAD ASRI YUSOFF (MIA 14171)Setiausaha SyarikatKuala Lumpur9 Mac 2016



Notes:

1. Appointment of Proxy

(i) A member of the Company entitled to attend and vote at this meeting is entitled to appoint not more than two (2) proxies to attend and to vote instead of him at the same meeting and a proxy need not be a member of the Company.

(ii) Where a member of the Company appoints two (2) proxies, the appointments shall be invalid unless he specifies the proportions of his holdings to be represented by each proxy.

(iii) Where a member of the Company is an exempt authorised nominee as defined under the Securities Industry (Central Depositories) Act 1991 which holds ordinary shares in the Company for multiple beneficial owners in one securities account (“omnibus account”), there is no limit to the number of proxies which the exempt authorised nominee may appoint in respect of each omnibus account it holds.

(iv) The instrument appointing a proxy in the case of an individual shall be signed by the appointer or his attorney and in the case of a corporation, must be under seal or under the hand of an officer or attorney duly authorised.

(v) The instrument appointing a proxy must be deposited at the Registered Office of the Company at Tingkat 26, Blok Annex, Menara Takaful Malaysia, No. 4, Jalan Sultan Sulaiman, 50000 Kuala Lumpur not less than forty eight (48) hours before the time for holding the meeting or any adjournment thereof.

(vi) Only members whose names appear in the Record of Depositors on 23 March 2016 shall be eligible to attend, speak and vote at the AGM or appoint proxy(ies) to attend, speak and/or vote on their behalf.

2. Explanatory Note on Special Business

(i) Proposed Shareholders’ Mandate for Recurrent Related Party Transaction of a Revenue or Trading Nature.

The proposed Resolution 7, if passed, will empower the Company to conduct recurrent related party transactions of a revenue or trading in nature which are necessary for the Takaful Malaysia Group’s day to day operations and will eliminate the need to convene separate general meetings from time to time to seek shareholders’ approval. The details on the Proposed Shareholders’ Mandate for Recurrent Related Party Transactions of a Revenue or Trading Nature are set out in the Circular to Shareholders dated 9 March 2016.

Nota-Nota:

1. PelantikanProksi

(i) Seorang ahli Syarikat yang berhak menghadiri dan mengundi di mesyuarat ini layak untuk melantik tidak lebih daripada dua (2) proksi untuk menghadiri dan mengundi bagi pihaknya pada mesyuarat yang sama dan proksi itu tidak semestinya seorang ahli Syarikat.

(ii) Sekiranya ahli Syarikat melantik dua (2) proksi, pelantikan tersebut akan menjadi tidak sah melainkan beliau menyatakan nisbah pegangan yang akan diwakili oleh setiap proksi.

(iii) Sekiranya ahli Syarikat adalah nomini berkecuali yang dibenarkan seperti yang ditakrifkan di bawah Akta Perindustrian Sekuriti 1991 (Depositori Pusat) yang memegang saham-saham biasa Syarikat untuk beberapa pemilik benefisial dalam satu akaun sekuriti (“akaun omnibus”), tidak ada had untuk bilangan proksi yang boleh dilantik oleh nomini berkecuali yang dibenarkan bagi setiap akaun omnibus yang dipegangnya.

(iv) Suratcara pelantikan proksi bagi individu hendaklah ditandatangani oleh pelantik atau peguamnya dan dalam hal perbadanan, ia mestilah dimeterai atau ditandatangani oleh seorang pegawai atau peguamnya yang telah diberi kuasa sewajarnya.

(v) Suratcara pelantikan seorang proksi mestilah dihantar ke Pejabat Berdaftar Syarikat di Tingkat 26, Blok Annex, Menara Takaful Malaysia, No. 4, Jalan Sultan Sulaiman, 50000 Kuala Lumpur, tidak lewat dari empat puluh lapan (48) jam sebelum waktu yang ditetapkan bagi mengadakan mesyuarat atau sebarang penangguhannya.

(vi) Hanya ahli yang tersenarai di dalam Rekod Pendeposit pada 23 Mac 2016 yang layak untuk hadir, bersuara dan mengundi pada AGM atau melantik seorang proksi (proksi-proksi) untuk hadir, bersuara dan/atau mengundi bagi pihak mereka.

2. NotaPenerangankepadaUrusanKhas

(i) Cadangan Mandat Pemegang-pemegang Saham bagi Urusniaga-urusniaga yang Berulang dengan Pihak Berkaitan Berbentuk Hasil atau Perdagangan.

Cadangan Resolusi No. 7 jika diluluskan, akan memberi kuasa kepada Syarikat untuk melaksanakan Urusniaga-urusniaga yang Berulang dengan Pihak Berkaitan Berbentuk Hasil atau Perdagangan yang perlu bagi operasi harian Kumpulan Takaful Malaysia dan akan menghapuskan keperluan untuk menjalankan mesyuarat agung yang berasingan dari masa ke semasa untuk mendapatkan kelulusan para pemegang saham. Butiran Cadangan Mandat Pemegang-pemegang Saham bagi Urusniaga-urusniaga yang Berulang dengan Pihak Berkaitan Berbentuk Hasil atau Perdagangan ada dinyatakan di dalam Pekeliling kepada Pemegang Saham bertarikh 9 Mac 2016.


PENYATA MENGIRINGI NOTIS MESYUARAT AGUNG TAHUNAN KE TIGA PULUH SATU MENGIKUT PERENGGAN 8.27 (2) KEPERLUAN PENYENARAIAN PASARAN UTAMA BURSA MALAYSIA SECURITIES BERHAD

Tiada individu yang dilantik sebagai Pengarah (selain daripada pengarah yang bersedia untuk dilantik semula iaitu Zakaria Ismail dan Dato’ Othman Abdullah) dalam Mesyuarat Agung Tahunan Syarikat Takaful Malaysia Berhad yang ke Tiga Puluh Satu akan datang.

Penyata Mengiringi Notis Mesyuarat Agung Tahunan Ke-31Statement Accompanying Notice of 31st Annual General Meeting

STATEMENT ACCOMPANYING NOTICE OF THIRTY FIRST ANNUAL GENERAL MEETING PURSUANT TO PARAGRAPH 8.27 (2) OF THEMAINMARKET LISTING REQUIREMENTSOF BURSA MALAYSIA SECURITIES BERHAD

There is no individual standing for election as Director (other than directors standing for re-election i.e. Zakaria Ismail and Dato’ Othman Abdullah) at this forthcoming Thirty First Annual General Meeting of Syarikat Takaful Malaysia Berhad.


Struktur KorporatCorporate Structure

* in members’ voluntary liquidation

52.67%

47.08%

56.00% 63.09%

57.24% 42.73%

Syarikat-Syarikat Subsidiari / Subsidiary Companies


Ringkasan Kewangan Lima TahunFive Years Financial Highlights

JumlahSumbanganKasarTakafulKeluarga(RM’000)/TotalFamilyTakafulGrossContribution(RM’000)

JumlahSumbanganKasarTakafulAm(RM’000)/TotalGeneralTakafulGrossContribution(RM’000)

JumlahAset(RM’000)/TotalAssets(RM’000)

Kumpulan / Group

Kumpulan / Group

Kumpulan / Group

Syarikat / Company

Syarikat / Company

Syarikat / Company

2011 2012 2013 2014 2015

699,

344

973,

005

1,05

2,49

3

958,

060

1,04

4,69

2

2011 2012 2013 2014 201556

7,73

6

848,

711

932,

169

852,

331

928,

922

2011 2012 2013 2014 2015

441,

889

401,

437

428,

406

451,

319

476,

051

2011 2012 2013 2014 2015

383,

316

349,

547

386,

635

418,

459

444,

525

2011 2012 2013 2014 2015

5,84

5,97

9

6,37

1,64

4

6,92

4,54

3

7,16

4,78

8

7,52

7,12

1

2011 2012 2013 2014 2015

5,44

0,04

9

5,96

3,15

0

6,54

3,72

6

6,74

3,60

2

7,05

3,53

7


Ringkasan Kewangan Lima TahunFive Years Financial Highlights

KeuntunganSebelumCukaiSelepasZakat(RM’000)/ProfitBeforeTaxationAfterZakat(RM’000)

PulanganatasEkuiti(%)/ReturnonEquity(%)

AsetBersihSesaham(RM)/NetAssetsPerShare(RM) PendapatanSesaham(Sen)/EarningsPerShare(Sen)

Kumpulan / Group

Kumpulan / Group

Syarikat / Company

Syarikat / Company

Kumpulan / GroupKumpulan / Group

DividenyangDibayar/(DitolakCukai)(RM’000)/ DividendPaid/(NetofTaxation)(RM’000)

2011 2012 2013 2014 2015

100,

685

124,

458 1

77,7

87

186,

308

203,

778

2011 2012 2013 2014 2015

93,4

85 127

,031

181,

014

188,

966

189,

537

2011 2012 2013 2014 2015

18.4 2

1.3

25.9

24.3

24.5

2011 2012 2013 2014 2015

25,6

44

40,7

04

84,6

65

130,

329

57,0

52

2011 2012 2013 2014 2015

0.55

*

0.61

* 0.70

*

0.72

* 0.8

4*

2011 2012 2013 2014 2015

9.44

* 12.4

4*

17.0

8*

17.2

5* 19.1

3*

* adjusted for effect of share split.

010 SYARIKAT TAKAFUL MALAYSIA BERHAD (131646-K)LAPORAN TAHUNAN | ANNUAL REPORT • 2015

Maklumat KorporatCorporate Information

LEMBAGAPENGARAH/BOARD OF DIRECTORS

Pengerusi/Chairman

TAN SRI ISMEE ISMAILPengarah Bukan Eksekutif Bukan Bebas / Non-Independent Non-Executive Director(Berakhir pada 15 Disember 2015 / Ceased on 15 December 2015)

Ahli-ahli/Members

DATO’SRIMOHAMEDHASSANKAMILPengarah Urusan Kumpulan / Group Managing Director

DATUKROZAIDAOMARPengarah Bukan Eksekutif Bukan Bebas / Non-Independent Non-Executive Director

MAHADZIRAZIZANPengarah Bukan Eksekutif Bebas Kanan / Senior Independent Non-Executive Director

DATO’SULAIMANMOHDYUSOFPengarah Bukan Eksekutif Bebas /Independent Non-Executive Director

DATO’JOHANABDULLAHPengarah Bukan Eksekutif Bukan Bebas / Non-Independent Non-Executive Director(Berakhir pada 17 Februari 2016 / Ceased on 17 February 2016)

ZAKARIAISMAILPengarah Bukan Eksekutif Bebas / Independent Non-Executive Director

DATO’OTHMANABDULLAHPengarah Bukan Eksekutif Bebas / Independent Non-Executive Director

Setiausaha/Secretary

MOHAMAD ASRI YUSOFF (MIA 14171)

BADANPENASIHATSYARIAH/SHARIAH ADVISORY BODY

Pengerusi/Chairman

DR. AHMAD SHAHBARI @ SOBRI SALAMON

Ahli-ahli/Members

DATO’MOHD.BAKIR HJ. MANSOR

DR. AIDA OTHMAN

PROFESSOR DR. MUHAMAD RAHIMI OSMAN

DATO’WANMOHAMADDATO’SHEIKHABDULAZIZ

DR. AHMAD SUFIAN CHE ABDULLAH(Dilantik pada 1 Julai 2015 / Appointed on 1 July 2015)

DR. MARHANUM CHE MOHD SALLEH(Dilantik pada 1 Februari 2016 / Appointed on 1 February 2016)

Setiausaha/Secretary

MOHAMAD ASRI YUSOFF

JAWATANKUASAAUDIT/AUDIT COMMITTEE

MAHADZIRAZIZANPengerusi / Chairman

DATO’SULAIMANMOHD YUSOF

ZAKARIAISMAIL

DATO’OTHMANABDULLAH

JAWATANKUASAPEMILIHAN/NOMINATION COMMITTEE

MAHADZIRAZIZANPengerusi / Chairman

ZAKARIAISMAIL

DATUKROZAIDAOMAR

DATO’SULAIMANMOHDYUSOF

DATO’JOHANABDULLAH(Berakhir pada 17 Februari 2016 / Ceased on 17 February 2016)

DATO’OTHMANABDULLAH(Dilantik pada 17 Februari 2016 / Appointed on 17 February 2016)

JAWATANKUASAGANJARAN/ REMUNERATION COMMITTEE

ZAKARIAISMAILPengerusi / Chairman

MAHADZIRAZIZAN


DATUKROZAIDAOMAR

JAWATANKUASA RISIKO LEMBAGAPENGARAH/ BOARD RISK COMMITTEE


MAHADZIRAZIZAN


DATO’SULAIMANMOHD YUSOF

011SYARIKAT TAKAFUL MALAYSIA BERHAD (131646-K)LAPORAN TAHUNAN | ANNUAL REPORT • 2015

Maklumat KorporatCorporate Information

JAWATANKUASA PELAN INSENTIFJANGKAPANJANG/LONG TERM INCENTIVE PLAN COMMITTEE

MAHADZIRAZIZANPengerusi / Chairman (Pengerusi mulai 17 Februari 2016 / Chairman from 17 February 2016)

TAN SRI ISMEE ISMAIL(Pengerusi sehingga 15 Disember 2015 / Chairman until 15 December 2015) (Berakhir pada 15 Disember 2015 / Ceased on 15 December 2015)


DATO’OTHMANABDULLAH

DATUKROZAIDAOMAR(Dilantik pada 17 Februari 2016 / Appointed on 17 February 2016)

JAWATANKUASATENDER/TENDER COMMITTEE


MAHADZIRAZIZAN

AZIANKASSIM

JAWATANKUASAPELABURAN/INVESTMENT COMMITTEE

DATO’OTHMANABDULLAHPengerusi / Chairman

MAHADZIRAZIZAN

AZIANKASSIM

PENGURUSAN/ MANAGEMENT

DATO’SRIMOHAMEDHASSAN KAMILPengarah Urusan Kumpulan / Group Managing Director

AZIANKASSIMKetua Pegawai Pelaburan / Chief Investment Officer

JULIANA LO BENG LIEWPengurus Besar, Kewangan / General Manager, Finance

LEEM WHY CHONGPengurus Besar, Aktuari / General Manager, Actuarial

SHUHAIBAHTULASLAMIAH HURMUZANPengurus Besar, Sumber Manusia / General Manager, Human Resource

NORAZLINMOHDDAHARIPengurus Besar, Perniagaan Korporat / General Manager, Corporate Business

MOHD SUHAIMI AHMADPengurus Besar, Perniagaan Runcit / General Manager, Retail Business

MARK ANTHONY NATHANPengurus Besar, Bankatakaful / General Manager, Bancatakaful

PATRICK WONG CHANG YANGKetua Pegawai Informasi / Chief Information Officer

MOHAMAD ASRI YUSOFFPengurus Besar, Hal Ehwal Korporat / Setiausaha SyarikatGeneral Manager, Corporate Affairs / Company Secretary

JURUAUDIT/AUDITORS

KPMG Desa Megat & Co. (AF 0759)Chartered AccountantsLevel 10, KPMG Tower8, First AvenueBandar Utama47800 Petaling JayaSelangor Darul Ehsan

Tel : +603-7721 3388Fax : +603-7721 3399

PEJABATBERDAFTAR/REGISTERED OFFICE

Tingkat 26, Blok AnnexMenara Takaful MalaysiaNo. 4, Jalan Sultan Sulaiman50000 Kuala Lumpur

Tel : +603-2268 1984Fax : +603-2274 2864Email : [email protected] : www.takaful-malaysia.com.my

PENDAFTAR/ REGISTRAR

Symphony Share Registrars Sdn Bhd (378993-D)Level 6, Symphony HousePusat Dagangan Dana 1Jalan PJU 1A/4647301 Petaling JayaSelangor

Tel : +603-7849 0777Fax : +603-7841 8151/52Email :[email protected] : www.symphony.com.my

TEMPAT DITUBUHKAN DAN DOMISIL/PLACE OF INCORPORATION AND DOMICILE

Malaysia

PENYENARAIAN BURSA SAHAM/STOCK EXCHANGE LISTING

Pasaran Utama Bursa Malaysia Securities Berhad pada 30 Julai 1996 /Main Market of Bursa Malaysia Securities Berhad on 30 July 1996

Kod Stok / Stock Code:

6139

Nama Stok / Stock Name:

TAKAFUL


Profil Lembaga PengarahBoard of Directors’ Profile

DATO’SRIMOHAMEDHASSANKAMILPengarahUrusanKumpulan/Group Managing Director

Dato’ Sri Mohamed Hassan Kamil, berusia 53 tahun, adalah warganegara Malaysia dan dilantik sebagai Pengarah Bukan Eksekutif Bukan Bebas Takaful Malaysia pada 1 September 2006. Beliau kini adalah Pengarah Urusan Kumpulan bagi Takaful Malaysia sejak 1 April 2007. Beliau juga merupakan Pengerusi Lembaga Komisaris P.T. Syarikat Takaful Indonesia dan P.T. Asuransi Takaful Keluarga.

Dato’ Sri Mohamed Hassan Kamil, aged 53, is a Malaysian citizen and was appointed to the Board on 1 September 2006 as a Non-Independent Non-Executive Director of Takaful Malaysia. He is currently the Group Managing Director of Takaful Malaysia since 1 April 2007. He is also the Chairman of the Board of Commissioners of P.T. Syarikat Takaful Indonesia and P.T. Asuransi Takaful Keluarga.

Beliau merupakan graduan Sarjana Muda Sains dalam bidang Sains Aktuari dan Sarjana Pentadbiran Perniagaan dari University of Iowa, USA. Beliau juga adalah Felow Persatuan Aktuari, USA, Felow Persatuan Aktuari Malaysia dan Chartered Life Underwriter.

Beliau telah bekerja di Amerika Syarikat sebagai Aktuari dari tahun 1987 hingga 1994 sebelum pulang ke Malaysia sebagai Timbalan Pengurus Besar di Malaysia National Insurance. Pada tahun 1996, beliau menyertai ING Insurance Berhad sebagai Naib Presiden Kanan dan Ketua Aktuari. Pada tahun 2004, beliau menjadi Timbalan Pengurus Besar bagi P.T. AIA Indonesia.

Beliau tidak mempunyai perhubungan kekeluargaan dengan mana-mana pengarah/pemegang saham utama Takaful Malaysia dan tidak mempunyai percanggahan kepentingan dengan Takaful Malaysia. Beliau tidak pernah disabitkan dengan apa-apa kesalahan dalam tempoh sepuluh (10) tahun yang lalu dan telah menghadiri kesemua sembilan (9) mesyuarat Lembaga Pengarah yang diadakan dalam tahun kewangan berakhir 31 Disember 2015.

He graduated with a Bachelor of Science in Actuarial Science and a Master in Business Administration from the University of Iowa, USA. He is a Fellow of the Society of Actuaries, USA, a Fellow of the Actuarial Society of Malaysia and a Chartered Life Underwriter.

He worked in the United States as an Actuary from 1987 to 1994 prior to returning to Malaysia as Deputy General Manager at Malaysia National Insurance. In 1996, he joined ING Insurance Berhad as Senior Vice President and Chief Actuary. In 2004, he became the Deputy General Manager for P.T. AIA Indonesia.

He has no family relationship with any other directors/major shareholders of Takaful Malaysia and has no conflict of interest with Takaful Malaysia. He has no conviction for offences within the past ten (10) years and has attended all nine (9) Board of Directors’ meetings held during the financial year ended 31 December 2015.



DATUKROZAIDAOMARPengarahBukanEksekutifBukanBebas/ Non-IndependentNon-ExecutiveDirector

Datuk Rozaida Omar, berusia 53 tahun, adalah warganegara Malaysia dan telah dilantik sebagai Pengarah Bukan Eksekutif Bukan Bebas Takaful Malaysia pada 15 Mei 2007. Beliau juga merupakan ahli Jawatankuasa Pemilihan, Jawatankuasa Ganjaran dan Jawatankuasa Pelan Insentif Jangka Panjang.

Datuk Rozaida Omar, aged 53, is a Malaysian citizen and is a Non-Independent Non-Executive Director of Takaful Malaysia and was appointed to the Board on 15 May 2007. She is also a member of the Nomination Committee, Remuneration Committee and Long Term Incentive Plan Committee.

Beliau adalah Akauntan Bertauliah (M) dan merupakan ahli Association of Chartered Certified Accountants (ACCA) United Kingdom sejak tahun 1986.

Beliau memulakan kerjayanya sebagai Akauntan Kewangan di FELDA pada tahun 1986. Pada tahun 1990, beliau menjadi Pengurus Kredit di Citibank Berhad sehingga tahun 1991. Beliau kemudiannya menyertai Guthrie Trading Sdn Bhd pada tahun 1992 sebagai Pengurus Kewangan sehingga tahun 1993. Selepas itu, beliau menjadi Pengarah Kewangan di Glaxo SmithKline Consumer Healthcare Sdn Bhd dari tahun 1994 sehingga tahun 2003. Kini beliau adalah Ketua Pegawai Kewangan Kumpulan di Lembaga Tabung Haji sejak tahun 2004. Beliau juga merupakan Pengarah Pelikan International Corporation Berhad, BIMB Holdings Berhad, Putrajaya Perdana Berhad dan TH Heavy Engineering Berhad.

Beliau tidak mempunyai perhubungan kekeluargaan dengan mana-mana pengarah/pemegang saham utama Takaful Malaysia dan tidak mempunyai percanggahan kepentingan dengan Takaful Malaysia. Beliau tidak pernah disabitkan dengan apa-apa kesalahan dalam tempoh sepuluh (10) tahun yang lalu dan telah menghadiri tujuh (7) mesyuarat Lembaga Pengarah yang diadakan dalam tahun kewangan berakhir 31 Disember 2015.

She is a Chartered Accountant (M) and a member of the Association of Chartered Certified Accountants (ACCA) United Kingdom since 1986.

She started her career as a Financial Accountant at FELDA in 1986. In 1990, she became a Credit Manager at Citibank Berhad until 1991. She then joined Guthrie Trading Sdn Bhd in 1992 as a Finance Manager until 1993. After that, she became a Finance Director of Glaxo SmithKline Consumer Healthcare Sdn Bhd from 1994 until 2003. She is currently the Group Chief Financial Officer of Lembaga Tabung Haji since 2004. She is also a Director of Pelikan International Corporation Berhad, BIMB Holdings Berhad, Putrajaya Perdana Berhad and TH Heavy Engineering Berhad.

She has no family relationship with any other directors/major shareholders of Takaful Malaysia and has no conflict of interest with Takaful Malaysia. She has no conviction for offences within the past ten (10) years and has attended seven (7) Board of Directors’ meetings held during the financial year ended 31 December 2015.



MAHADZIRAZIZANPengarahBukanEksekutifBebasKanan/SeniorIndependentNon-ExecutiveDirector

Mahadzir Azizan, berusia 67 tahun, adalah warganegara Malaysia yang telah dilantik sebagai Pengarah Bukan Eksekutif Bebas Takaful Malaysia pada 1 September 2007. Beliau telah dilantik sebagai Pengarah Bukan Eksekutif Bebas Kanan pada 2 Jun 2011.

Mahadzir Azizan, aged 67, is a Malaysian citizen and is an Independent Non-Executive Director of Takaful Malaysia who was appointed to the Board on 1 September 2007. He was appointed as Senior Independent Non-Executive Director on 2 June 2011.

Beliau juga merupakan Pengerusi Jawatankuasa Audit, Jawatankuasa Pemilihan dan Jawatankuasa Pelan Insentif Jangka Panjang, dan ahli Jawatankuasa Risiko Lembaga Pengarah, Jawatankuasa Ganjaran, Jawatankuasa Tender dan Jawatankuasa Pelaburan. Beliau juga merupakan ahli Lembaga Komisaris P.T. Asuransi Takaful Keluarga.

Beliau memperolehi kelulusan Barrister-At-Law dari Lincoln’s Inn, London, United Kingdom dan diterima masuk ke English Bar pada tahun 1978.

Beliau telah memegang pelbagai jawatan penting di dalam sektor awam dan swasta. Selepas tamat pengajian, beliau telah menyertai perkhidmatan Perundangan dan Kehakiman Kerajaan Malaysia sebagai Timbalan Pendakwaraya dan Penasihat Undang-Undang. Beliau kemudiannya menyertai sektor swasta dan berkhidmat di Malaysian International Shipping Corporation (“MISC”) dan Island & Peninsular Berhad, syarikat hartanah Permodalan Nasional Berhad (“PNB”) selama 24 tahun. Semasa di sektor swasta, beliau juga telah berkhidmat sebagai Ahli Majlis MARA dan juga sebagai Pengarah di pelbagai syarikat berkaitan Kerajaan. Sebelum ini juga, beliau merupakan Pengarah di Asian Healthcare Group Berhad. Kini, beliau merupakan Pengarah ECM Libra Financial Group Berhad, Libra Invest Berhad, RCE Capital Berhad dan beberapa syarikat lain.


He is also the Chairman of the Audit Committee, Nomination Committee and Long Term Incentive Plan Committee, and a member of Board Risk Committee, Remuneration Committee, Tender Committee and Investment Committee. He is also a member of the Board of Commissioners of P.T. Asuransi Takaful Keluarga.

He is a Barrister-At-Law from Lincoln’s Inn, London, United Kingdom and was called to the English Bar in 1978.

He has held key positions both in private and public sector. After graduation, he joined the Judicial and Legal Service of the Malaysian Government as a Deputy Public Prosecutor and Federal Counsel and subsequently ventured into the private sector and served Malaysian International Shipping Corporation (“MISC”) and Island & Peninsular Berhad, the property arm of Permodalan Nasional Berhad (“PNB”) for 24 years. Whilst in the private sector, he also served as Ahli Majlis MARA as well as various other directorships in government linked companies. Previously, he was also a Director of Asian Healthcare Group Berhad. Currently, he is a Director of ECM Libra Financial Group Berhad, Libra Invest Berhad, RCE Capital Berhad and several other companies.




Beliau memperolehi Ijazah Sarjana Muda Undang-undang (LLB) dari University of Buckingham, United Kingdom pada tahun 1984 dan diterima masuk ke Malaysian Bar pada tahun 1986.

Beliau memulakan kerjayanya sebagai Pelatih Wartawan Kadet dengan Agensi Berita Bernama pada tahun 1969. Seterusnya pada tahun yang sama, beliau menyertai Polis Di Raja Malaysia. Beliau menjawat pelbagai jawatan dalam Polis Di Raja Malaysia seperti Timbalan Superitendan Personel, Setiausaha yang bertanggungjawab kepada Ketua Polis Negara, Tun Haniff Omar, Pegawai Polis Daerah Sentul, Alor Setar dan Sungai Petani dan Penolong Pesuruhjaya Penyelidikan dan Perancangan di Bukit Aman. Pada tahun 2002, beliau menjadi Timbalan Pengarah Pengurusan (Disiplin), Timbalan Pengarah Jabatan Narkotik pada tahun 2003, Ketua Polis Negeri Sembilan pada tahun 2004, Timbalan Pengarah, Jabatan Siasatan Jenayah Komersial pada tahun 2005 dan sebagai Ketua Polis Kuala Lumpur pada tahun 2006 sehingga persaraan beliau. Pada bulan April 2007, beliau membuka syarikat guamannya sendiri, sekarang ini dikenali sebagai Sulaiman, Jamellah & Clement. Beliau juga merupakan Pengarah AWC Berhad dan beberapa syarikat sendirian berhad yang lain.

Beliau tidak mempunyai perhubungan kekeluargaan dengan mana-mana pengarah/pemegang saham utama Takaful Malaysia dan tidak mempunyai percanggahan kepentingan dengan Takaful Malaysia. Beliau tidak pernah disabitkan dengan apa-apa kesalahan dalam tempoh sepuluh (10) tahun yang lalu dan telah menghadiri tujuh (7) mesyuarat Lembaga Pengarah yang diadakan dalam tahun kewangan berakhir 31 Disember 2015.

DATO’SULAIMANMOHDYUSOFPengarahBukanEksekutifBebas/IndependentNon-ExecutiveDirector

Dato’ Sulaiman Mohd Yusof, berusia 65 tahun, adalah warganegara Malaysia dan telah dilantik sebagai Pengarah Bukan Eksekutif Bebas Takaful Malaysia pada 1 Januari 2008. Beliau juga merupakan ahli Jawatankuasa Audit, Jawatankuasa Pemilihan dan Jawatankuasa Risiko Lembaga Pengarah. Beliau juga merupakan Pengerusi Asean Retakaful International (L) Ltd. (dalam pembubaran secara sukarela oleh ahli).

Dato’ Sulaiman Mohd Yusof, aged 65, is a Malaysian citizen and is an Independent Non-Executive Director of Takaful Malaysia and was appointed to the Board on 1 January 2008. He is also a member of the Audit Committee, Nomination Committee and Board Risk Committee. He is also the Chairman of Asean Retakaful International (L) Ltd. (in members’ voluntary liquidation).

He graduated with a Bachelor of Law (LLB) from the University of Buckingham, United Kingdom in 1984 and was called to the Malaysian Bar in 1986.

He started his career as a Cadet Reporter Trainee with Bernama News Agency in 1969. Later in the same year, he joined Royal Malaysia Police. He assumed various positions at the Royal Malaysia Police such as Deputy Superintendent of Personnel, Secretary responsible for the IGP, Tun Haniff Omar, Police Officer for District of Sentul, Alor Setar and Sungai Petani and Assistant Commissioner of Research and Planning at Bukit Aman. In 2002, he became the Deputy Director, Management (Discipline), in 2003 as Deputy Director, Narcotics Department, in 2004 as the Chief Police Officer of Negeri Sembilan, in 2005 as Deputy Director, Commercial Crime Investigation Department and in 2006 as the Chief Police Officer of Kuala Lumpur until his retirement. In April 2007, he started his own legal firm, currently known as Sulaiman, Jamellah & Clement. He is also a Director of AWC Berhad and other private limited companies.

He has no family relationship with any other directors/major shareholders of Takaful Malaysia and has no conflict of interest with Takaful Malaysia. He has no conviction for offences within the past ten (10) years and has attended seven (7) Board of Directors’ meetings held during the financial year ended 31 December 2015.



Beliau memperolehi Ijazah Sarjana Muda Ekonomi (Kepujian) dari Universiti Malaya pada tahun 1974 dan Sarjana Pentadbiran Perniagaan dan Sarjana Sastera dalam Ekonomi dari Boston University, Amerika Syarikat, masing-masing pada tahun 1981 dan 1983. Beliau juga merupakan ahli bersekutu The Institute of Bankers, London.

Beliau memulakan kerjayanya di Bank Negara Malaysia (BNM) pada tahun 1974 dan memegang pelbagai jawatan seperti Eksekutif Kanan, Penyeliaan Perbankan; Setiausaha Sulit, Pejabat Gabenor, Eksekutif Kanan, Ekonomi; Penolong kepada Pengarah Eksekutif, South East Asia Group IMF; di Washington, D.C Amerika Syarikat; Pengurus, Ekonomi; Pengurus, Penyeliaan Perbankan; Timbalan Pengarah, Pelaburan; Timbalan Pengarah, Penyeliaan Perbankan; Pengarah, Penyeliaan Perbankan; Pengarah, Penyeliaan Insurans dan Pengarah, Pengawalan Insurans. Beliau telah dipinjamkan sebagai Pengarah Urusan di Entrepreneurs Rehabilitation Fund (ERF) pada tahun 2002 sehingga 2004 dan seterusnya dipinjamkan sebagai Pengarah Latihan dan Pentadbiran di The South East Asian Central Banks Research and Training Centre (SEACEN) pada tahun 2004 sehingga persaraan beliau pada tahun 2007. Beliau juga merupakan ahli Lembaga Pengarah di Malaysian Insurance Institute (MII) dan ahli EXCO MII dari tahun 2000 sehingga 2002 dan ahli Lembaga Pengarah Export-Import Bank of Malaysia Berhad dari tahun 2008 sehingga 2014.


ZAKARIAISMAILPengarahBukanEksekutifBebas/IndependentNon-ExecutiveDirector

Zakaria Ismail, berusia 64 tahun, adalah warganegara Malaysia dan merupakan Pengarah Bukan Eksekutif Bebas Takaful Malaysia dan telah dilantik pada 15 Mei 2010. Beliau juga merupakan Pengerusi Jawatankuasa Ganjaran, Jawatankuasa Risiko Lembaga Pengarah dan Jawatankuasa Tender, dan ahli Jawatankuasa Audit dan Jawatankuasa Pemilihan.

Zakaria Ismail, aged 64, is a Malaysian citizen and is an Independent Non-Executive Director of Takaful Malaysia and was appointed to the Board on 15 May 2010. He is also the Chairman of the Remuneration Committee, Board Risk Committee and Tender Committee, and a member of Audit Committee and Nomination Committee.

He obtained his Bachelor of Economics (Honours) from the University of Malaya in 1974, and a Master in Business Administration and a Master of Arts in Economics from Boston University, USA in 1981 and 1983 respectively. He is also an associate of The Institute of Bankers, London.

He started his career with Bank Negara Malaysia (BNM) in 1974 and assumed various positions such as Senior Executive, Banking Supervision; Private Secretary, Office of the Governor; Senior Executive, Economics; Assistant to the Executive Director, South East Asia Group IMF; in Washington, D.C. USA; Manager, Economics; Manager, Banking Supervision; Deputy Director, Investment; Deputy Director, Banking Supervision; Director, Banking Supervision; Director, Insurance Supervision and Director, Insurance Regulation. He was seconded to the Entrepreneurs Rehabilitation Fund (ERF) as its Managing Director in 2002 until 2004 and then was seconded to The South East Asian Central Banks Research and Training Centre (SEACEN) as its Director of Training and Administration from 2004 until his retirement in 2007. He was also a Board member of the Malaysian Insurance Institute (MII) and member of the EXCO of MII from 2000 until 2002 and a Board member of Export-Import Bank of Malaysia Berhad from 2008 until 2014.




DATO’OTHMANABDULLAHPengarahBukanEksekutifBebas/IndependentNon-ExecutiveDirector

Dato’ Othman Abdullah, berusia 67 tahun, adalah warganegara Malaysia dan telah dilantik sebagai Pengarah Bukan Eksekutif Bebas Takaful Malaysia pada 1 Disember 2012. Beliau juga merupakan Pengerusi Jawatankuasa Pelaburan, dan ahli Jawatankuasa Audit dan Jawatankuasa Pemilihan.

Dato’ Othman Abdullah, aged 67, is a Malaysian citizen and was appointed on 1 December 2012 as an Independent Non-Executive Director of Takaful Malaysia. He is also the Chairman of Investment Committee, and a member of Audit Committee and Nomination Committee.

Beliau memperolehi Sarjana Muda Ekonomi dalam Perakaunan dan Diploma Perakaunan dari Universiti Malaya pada tahun 1977 dan merupakan ahli Institut Akauntan Malaysia (MIA).

Beliau memulakan kerjayanya pada tahun 1977 sebagai Akauntan Perbendaharaan di Jabatan Akauntan Negara (AG). Beliau telah memegang pelbagai jawatan di Jabatan AG antaranya sebagai Akauntan Kanan Perbendaharaan pada tahun 1982 dan Akauntan pada tahun 1984. Beliau telah dipinjamkan kepada Lembaga Letrik Sabah sebagai Timbalan Pengurus Besar (Kewangan) pada tahun 1987. Pada tahun 1993, beliau telah dilantik sebagai Timbalan Pengarah, Bahagian Perkhidmatan Operasi Pusat dan Agensi (BPOPA) dan kemudiannya menjadi Pengarah BPOPA pada tahun 1995. Seterusnya, pada tahun 1999 beliau telah dilantik sebagai Pengarah, Bahagian Pengurusan Perakaunan Cawangan; pada tahun 2000 sebagai Timbalan Akauntan Negara Malaysia dan pada tahun 2003 sebagai Akauntan Negara Malaysia sehingga beliau bersara pada bulan Mac 2005. Kini, beliau juga adalah Pengarah ECM Libra Financial Group Berhad.


He obtained his Bachelor of Economics in Accounting and Diploma in Accounting from the University of Malaya in 1977 and is a member of the Malaysian Institute of Accountants (MIA).

He started his career in 1977 as Treasury Accountant at the Accountant General’s (AG) Department. He held various positions in the AG Department among others as the Senior Treasury Accountant in 1982 and Accountant in 1984. He was seconded to the Sabah Electricity Board as the Deputy General Manager (Finance) in 1987. In 1993, he was appointed as the Deputy Director of Central Operation and Agency Services Division (BPOPA) and later he became the Director of BPOPA in 1995. In 1999, he then served as the Director of Branch Account Management Division, in 2000 as the Deputy Accountant General of Malaysia and in 2003 as the Accountant General of Malaysia until his retirement in March 2005. Currently, he is also a Director of ECM Libra Financial Group Berhad.



Profil Badan Penasihat SyariahShariah Advisory Body’s Profile

DR. AHMAD SHAHBARI @ SOBRI SALAMONPengerusi/Chairman

Dr. Ahmad Shahbari @ Sobri Salamon, berusia 73 tahun, adalah warganegara Malaysia dan merupakan Pengerusi Badan Penasihat Syariah (BPS) Takaful Malaysia. Beliau telah dilantik pada 1 Julai 1985.

Dr. Ahmad Shahbari @ Sobri Salamon, aged 73, is a Malaysian citizen and is the Chairman of the Shariah Advisory Body (SAB) of Takaful Malaysia. He was appointed on 1 July 1985.

Beliau memperolehi Ijazah Sarjana Muda Sastera dalam Syariah dari Universiti Al–Azhar, Mesir pada tahun 1970, Sarjana Sastera dalam Pengajian Antarabangsa dari Universiti Fairleigh Dickenson, Amerika Syarikat pada tahun 1973, Sarjana Falsafah dalam Sains Politik dan Ijazah Doktor Falsafah dalam Sejarah dari Universiti New York, Amerika Syarikat masing-masing pada tahun 1975 dan 1979.

Beliau memulakan kerjayanya pada tahun 1978 sebagai Pensyarah di Jabatan Syariah, Fakulti Pengajian Islam, Universiti Kebangsaan Malaysia (UKM) sebelum dipinjamkan ke Universiti Islam Antarabangsa Malaysia (UIAM) dari tahun 1983 hingga 1984. Semasa di UKM, beliau telah dilantik sebagai Penyelaras bagi Pendidikan Umum dari tahun 1981 hingga 1982. Pada tahun 1982, beliau berkhidmat sebagai Pemangku Ketua Jabatan Syariah. Beliau juga merupakan Penyelaras Program Diploma dan Sijil Pengajian Islam UKM sehingga tahun 1983. Beliau kembali ke UKM pada tahun 1984 sebagai Prof. Madya di Jabatan Syariah sehingga tahun 1985. Kemudian beliau menjadi Pengarah Eksekutif Pusat Rawatan Islam (MAIS) dari tahun 1996 hingga 1999. Kini, beliau merupakan Pengerusi Jawatankuasa Penasihat Syariah BIMB Investment Management Berhad (BIMB Invest), ahli Majlis Perundingan Islam di Jabatan Perdana Menteri (JPM) dan Pengerusi Majlis Pengawasan Syariah Bank Islam Malaysia Berhad.

Beliau telah menghasilkan tulisan dalam bidang sejarah pendidikan, ekonomi, perbankan Islam dan perundangan Islam sebanyak 14 buah buku, 7 jilid terjemahan, 300 skrip tv dan 40 kertas kerja. Beliau juga dianugerahkan sebagai ‘Tokoh Ulamak Bestari Negeri Selangor’ pada tahun 2000, ‘Tokoh Ma’al Hijrah Negeri Selangor’ pada tahun 2001 dan Ahli Majlis Agama Islam Negeri Selangor selama 21 tahun.

He graduated with a Bachelor of Arts in Shariah from the University of Al-Azhar, Egypt in 1970, a Master of Arts in International Studies from Fairleigh Dickenson University, USA in 1973, a Master of Philosophy in Political Sciences and a Doctor of Philosophy in History from New York University, USA in 1975 and 1979 respectively.

He started his career in 1978 as a Lecturer at the Shariah Department, Faculty of Islamic Studies, Universiti Kebangsaan Malaysia (UKM) prior to his secondment to the International Islamic University Malaysia (IIUM) from 1983 to 1984. Whilst with UKM, he was appointed as the Coordinator for the General Teachings from 1981 to 1982. In 1982, he served as the Acting Head of the Shariah Department. He was also the Programme Coordinator for Diploma and Certificate in Islamic Studies of UKM until 1983. He returned to UKM in 1984 as a Associate Prof. in the Shariah Department until 1985. He then became an Executive Director of Pusat Rawatan Islam (MAIS) from 1996 to 1999. Currently, he is the Chairman of Shariah Advisory Committee for BIMB Investment Management Berhad (BIMB Invest), a member of the Islamic Consultative Council in the Prime Minister’s Department and the Chairman of the Shariah Supervisory Council of Bank Islam Malaysia Berhad.

He has produced writings in educational history, economy, Islamic banking and Islamic law, a total of 14 books, 7 translation bindery, 300 tv scripts and 40 paper works. He was also awarded ‘Tokoh Ulamak Bestari Negeri Selangor’ in 2000, ‘Tokoh Ma’al Hijrah Negeri Selangor’ in 2001 and a member of Religious Council of Selangor State for 21 years.



DATO’MOHDBAKIRHJ.MANSORAhli/Member

Dato’ Mohd Bakir Hj. Mansor, berusia 79 tahun, adalah warganegara Malaysia dan merupakan ahli Badan Penasihat Syariah (BPS) Takaful Malaysia, dilantik pada 1 Julai 2002.

Dato’ Mohd Bakir Hj. Mansor, aged 79, is a Malaysian citizen and is a member of the Shariah Advisory Body (SAB) of Takaful Malaysia, appointed on 1 July 2002.

Beliau memperolehi Shahadah Ulya (Sijil Tertinggi) dari Kolej Islam Malaya pada tahun 1967.

Beliau telah memulakan kerjayanya sebagai guru sementara di Madrasah Mashhoor Islamiyah, Pulau Pinang dari tahun 1967 hingga 1970. Beliau kemudiannya berkhidmat sebagai Pegawai Penerangan sementara di Majlis Kebangsaan Hal Ehwal Agama Islam Malaysia mulai tahun 1971 hingga 1973; sebagai Pegawai Hal Ehwal Islam di Bahagian Hal Ehwal Islam, Jabatan Perdana Menteri dari tahun 1973 hingga 1977; sebagai Pegawai Perancangan Pendidikan Agama di Jabatan Kemajuan Masyarakat, Kementerian Pertanian dari tahun 1978 hingga 1980; sebagai Penolong Pengarah Dokumentasi di Bahagian Hal Ehwal Islam, Jabatan Perdana Menteri mulai tahun 1980 hingga 1981 dan sebagai seorang Ketua Penolong Pengarah Pusat Penyelidikan Islam dari tahun 1981 hingga 1984. Beliau kemudiannya berkhidmat dengan Bank Islam Malaysia Berhad sebagai Koordinator Syariah merangkap Setiausaha Majlis Pengawasan Syariah Bank dari tahun 1984 hingga 2001. Beliau kemudian dilantik sebagai ahli Majlis Pengawasan Syariah Bank Islam Malaysia Berhad dari tahun 2002 hingga 31 Mac 2015. Beliau juga pernah berkhidmat sebagai Internal Research Fellow for the Centre of Fiqh Muamalat di Institut Perbankan dan Kewangan Islam Malaysia (IBFIM) dari 2 Januari 2001 hingga 30 Jun 2009.

Beliau kini merupakan Penasihat Syariah Ternama di Pusat Fiqh Muamalat berkuatkuasa dari 1 Julai 2009. Beliau juga adalah ahli Jawatankuasa Panel Syariah Amanah Ikhtiar Malaysia dan Pengerusi Jawatankuasa Penasihat Syariah BIMB Securities Sdn Bhd. Sebelum dilantik sebagai ahli BPS Takaful Malaysia pada 1 Julai 2002, beliau adalah Setiausaha BPS Takaful Malaysia sejak ia ditubuhkan pada tahun 1985 hingga Disember 2001.

Beliau telah dikurniakan “Anugerah Maulidur Rasul 1434H/2013M” oleh kerajaan Malaysia kerana sumbangannya dalam industri kewangan Islam.

He obtained the Shahadah Ulya (Highest Certificate) from Kolej Islam Malaya in 1967.

He started his career as a temporary teacher at Madrasah Mashhoor Islamiyah, Pulau Pinang from 1967 to 1970. He then served as a temporary Information Officer at the National Council for Islamic Religious Affairs Malaysia from 1971 to 1973; as an Islamic Affairs Officer at the Islamic Affairs Division, the Prime Minister’s Department from 1973 to 1977; as the Religious Education Planning Officer at the Community Development Department, Ministry of Agriculture from 1978 to 1980; as an Assistant Documentation Director at the Islamic Affairs Division, the Prime Minister’s Department from 1980 to 1981 and as a Chief Assistant Director of Islamic Research Centre from 1981 to 1984. He then served at Bank Islam Malaysia Berhad as Shariah Coordinator cum Secretary to the Bank’s Shariah Supervisory Council from 1984 to 2001. He was then appointed as a member of the Shariah Supervisory Council on Bank Islam Malaysia Berhad from 2002 until 31 March 2015. He was also previously an Internal Research Fellow for the Centre of Fiqh Muamalat at Islamic Banking and Finance Institute Malaysia (IBFIM) from 2 January 2001 until 30 June 2009.

He is currently a Distinguished Shariah Advisor for the Centre of Fiqh Muamalat effective from 1 July 2009. He is also a member of the Shariah Panel of Amanah Ikhtiar Malaysia and the Chairman of the Shariah Advisory Committee of BIMB Securities Sdn Bhd. Before being appointed as a member of the SAB of Takaful Malaysia on 1 July 2002, he was the Secretary of the SAB of Takaful Malaysia since its inception in 1985 to December 2001.

He was conferred with “Anugerah Maulidur Rasul 1434H/2013M” by the government of Malaysia for his contributions in promoting the Islamic finance industry.



DR. AIDA OTHMANAhli/Member

Dr. Aida Othman, berusia 47 tahun, adalah warganegara Malaysia dan merupakan ahli Badan Penasihat Syariah (BPS) Takaful Malaysia. Beliau telah dilantik pada 6 Mac 2008.

Dr. Aida Othman, aged 47, is a Malaysian citizen and is a member of the Shariah Advisory Body (SAB) of Takaful Malaysia. She was appointed on 6 March 2008.

Beliau memperolehi Ijazah Sarjana Muda Undang-undang (LL.B) pada tahun 1992 dan Ijazah Sarjana Muda Undang-undang (LL.B Syariah) dalam tahun 1993 dari Universiti Islam Antarabangsa Malaysia. Pada tahun 1995, beliau memperolehi Sarjana Undang-undang (LL.M) dari Universiti Cambridge, England. Pada tahun 2005 beliau memperolehi Ijazah Doktor Falsafah dari Universiti Harvard, Amerika Syarikat dan PostDoctorate Fellowship dari universiti yang sama pada tahun 2006.

Beliau telah mendapat latihan dalam kamar dengan Tetuan Zain & Co. daripada tahun 1993 sehingga 1994. Pada tahun 1995, beliau menyertai Universiti Islam Antarabangsa sebagai Pensyarah. Beliau pernah menjadi penyelidik untuk United Nations dari tahun 1998 hingga 1999 dan berkhidmat di Universiti Harvard sebagai Teaching Fellow dari tahun 2002 sehingga 2006.

Beliau kini merupakan rakan kongsi di firma guaman Tetuan Zaid Ibrahim & Co. dan juga merupakan ahli Lembaga Pengarah ZICO Shariah Advisory Services Sdn Bhd sehingga April 2015.

She graduated from the International Islamic University Malaysia with a Bachelor of Law (LL.B) degree in 1992 and a Bachelor of Law (LL.B Shariah) degree in 1993. In 1995, she obtained a Master in Law (LL.M) from the Cambridge University, England. In 2005, she obtained a Doctor of Philosophy from the Harvard University, USA and a PostDoctorate Fellowship from the same university in 2006.

She started her chambering with Messrs. Zain & Co. in 1993 until 1994. In 1995, she joined International Islamic University Malaysia as a Lecturer. She was previously a researcher for United Nations from 1998 until 1999 and served the Harvard University as a Teaching Fellow from 2002 until 2006.

Currently she is a partner at a law firm Messrs. Zaid Ibrahim & Co. and was also a Board member of ZICO Shariah Advisory Services Sdn Bhd until April 2015.



ProfessorDr.MuhamadRahimiOsmanAhli/Member

Profesor Dr. Muhamad Rahimi Osman, berusia 55 tahun, adalah warganegara Malaysia dan merupakan ahli Badan Penasihat Syariah (BPS) Takaful Malaysia. Beliau telah dilantik pada 12 Januari 2010.

Professor Dr. Muhamad Rahimi Osman, aged 55, is a Malaysian citizen and is a member of the Shariah Advisory Body (SAB) of Takaful Malaysia. He was appointed on 12 January 2010.

Berkelulusan Ijazah Sarjana Muda Syariah (Hons) dari Universiti Malaya pada tahun 1987, Ijazah Sarjana dalam Ekonomi Islam dari Universiti Yarmouk, Jordan dan Doktor Falsafah (PhD) dalam Perbankan Islam dari Universiti Islam Antarabangsa Malaysia masing-masing pada tahun 1996 dan 2007. Sekarang ini, beliau memegang jawatan Dekan, Akademi Pengajian Islam Kontemporari (ACIS), Universiti Teknologi MARA (UiTM), Shah Alam.

Beliau memulakan kerjayanya sebagai pensyarah di Pusat Pendidikan Islam, Universiti Teknologi MARA (UiTM), Shah Alam pada tahun 1988. Beliau telah dilantik memegang beberapa jawatan pentadbiran seperti Koordinator Sains Sosial Islam, Ketua Unit Zakat, Timbalan Pengarah, Pusat Pemikiran dan Kefahaman Islam (CITU) dan Pengarah, Institut Kajian Zakat Malaysia (IKaZ), Universiti Teknologi MARA.

Beliau juga adalah ahli jawatankuasa Penyelaras Kurikulum Program Muamalat, Takaful, Kewangan dan Perbankan Islam, Kementerian Pengajian Tinggi Malaysia, Ahli Senat Universiti dan ahli Majlis Dekan Pengajian Islam, Institusi Pengajian Tinggi Awam Malaysia dan beberapa jawatankuasa lain di dalam dan luar Universiti.

Beliau juga telah menulis buku dan membentangkan kertas kerja di peringkat nasional dan antarabangsa dan terlibat menjalankan penyelidikan dalam bidang ekonomi, perbankan dan kewangan Islam. Artikel beliau juga telah diterbitkan dalam jurnal tempatan dan antarabangsa.

He graduated from the University of Malaya in 1987, holding a Bachelor of Shariah (Hons). He obtained his Master in Islamic Economics from the University of Yarmouk, Jordan and a Doctor of Philosophy (PhD) in Islamic Banking from the International Islamic University Malaysia in 1996 and 2007 respectively. Currently, he is a Dean of the Academy of Contemporary Islamic Studies (ACIS), Universiti Teknologi MARA (UiTM), Shah Alam.

He joined Universiti Teknologi MARA (UiTM), Shah Alam in 1988 as an academic staff at the Centre for Islamic Education. He was appointed to several administration posts such as Coordinator of Islamic Social Science, Head of Zakat Unit, Deputy Director, Centre for Islamic Thought and Understanding (CITU) and Director of the Zakat Research Institute of Malaysia (IKaZ), Universiti Teknologi MARA.

He also serves as a member of the Curriculum Review Committee for Muamalat, Takaful, Islamic Banking and Finance of the Ministry of Higher Education Malaysia, member of the Senate University, and member of the Dean Council of Islamic Studies, Higher Learning Institutions of Malaysia and several other committees inside and outside of the University.

He has written books and presented papers at national and international seminars related to Islamic economics, Islamic banking and finance. His articles have also been published in local and international journals.



DATO’WANMOHAMADDATO’SHEIKHABDULAZIZAhli/Member

Dato’ Wan Mohamad Dato’ Sheikh Abdul Aziz, berusia 63 tahun, adalah warganegara Malaysia dan merupakan ahli Badan Penasihat Syariah (BPS) Takaful Malaysia. Beliau telah dilantik pada 1 Jun 2011.

Dato’ Wan Mohamad Dato’ Sheikh Abdul Aziz, aged 63, is a Malaysian citizen and is a member of the Shariah Advisory Body (SAB) of Takaful Malaysia. He was appointed on 1 June 2011.

Beliau memperolehi Diploma Pendidikan pada tahun 1977 dan Sarjana Muda dalam Pengajian Islam (Kepujian) pada tahun 1978 dari Universiti Kebangsaan Malaysia. Beliau juga memperolehi Diploma Sains Pengurusan dari Institut Tadbiran Awam Negara (INTAN) pada tahun 1989. Beliau merupakan ahli British Institute of Management (MBIM) sejak tahun 1985.

Beliau memulakan kerjayanya pada tahun 1978 sebagai Penolong Pengarah dan kemudiannya menjadi Penolong Pengarah Kanan di Institut Dakwah dan Latihan Islam (INDAH) Bahagian Hal Ehwal Islam (BAHEIS), Jabatan Perdana Menteri. Beliau kemudian menjadi Atase Agama di Pejabat Pesuruhjaya Tinggi Malaysia di London selama tiga tahun sejak tahun 1982. Selepas pulang ke Malaysia pada tahun 1986, beliau dinaikkan pangkat sebagai Ketua Penolong Pengarah di BAHEIS dan kemudiannya sebagai Ketua Bahagian Amar Ma’ruf dan Ketua Pendaftar Nikah, Cerai dan Rujuk di Jabatan Agama Islam Wilayah Persekutuan (JAWI). Pada tahun 1993, beliau bertugas sebagai Ketua Penolong Pengarah Ekonomi, Pentadbiran Sosial, Pusat Penyelidikan Islam. Pada tahun 1994, beliau merupakan Pengetua Darul Quran Jabatan Kemajuan Islam Malaysia (JAKIM) dan kemudiannya memegang pelbagai jawatan seperti Pengarah Bahagian Keluarga, Sosial dan Pengurusan Masjid (KESUMA), Pengarah Bahagian Penyelidikan, Timbalan Ketua Pengarah (Operasi) dan Ketua Pengarah masing-masing pada tahun 2000, 2003, 2004 dan 2007 sebelum beliau bersara pada 22 April 2011. Sepanjang tempoh menjadi Ketua Pengarah JAKIM, beliau juga bertindak sebagai Setiausaha Jawatankuasa Fatwa Kebangsaan.

Beliau juga pernah berkhidmat sebagai ahli Majlis Penasihat Syariah di Bank Negara Malaysia pada tahun 2008 sehingga tahun 2010. Kini, beliau merupakan ahli Lembaga Pengarah Institut Kefahaman Islam Malaysia (IKIM), ahli Jawatankuasa Penasihat Ibadat Haji (Tabung Haji-JAKIM), Ahli Lembaga Pengarah My Angkasa Amanah dan Ahli Panel Perundingan dan Pencegahan Rasuah, Suruhanjaya Pencegahan Rasuah Malaysia (SPRM) .

He graduated from Universiti Kebangsaan Malaysia with a Diploma in Education in 1977 and a Bachelor of Islamic Studies (Honours) in 1978. He also obtained a Diploma in Management Science from the National Institute of Public Administration (Institut Tadbiran Awam Negara (INTAN) in 1989. He is a member of British Institute of Management (MBIM) since 1985.

He started his career in 1978 as an Assistant Director and later as Senior Assistant Director at the Institut Dakwah dan Latihan Islam (INDAH) of Islamic Affairs Division (Bahagian Hal Ehwal Islam (BAHEIS), Prime Minister’s Department. He then served as Atase Agama at the Malaysian High Commission’s office in London for three years from 1982. Upon returning to Malaysia in 1986, he was promoted to Chief Assistant Director in BAHEIS and thereafter as theChief of Amar Ma’ruf Division and Chief Registrar of Marriage, Divorce and Ruju’ at the Federal Territory Islamic Religious Department (Jabatan Agama Islam Wilayah Persekutuan (JAWI)). In 1993, he served as Chief Assistant Director of Social, Administration and Economy at the Islamic Research Center. In 1994, he served as Principal at the Darul Quran of the Malaysian Islamic Development Department (Jabatan Kemajuan Islam Malaysia (JAKIM)) and later assumed various positions such as Director of Family, Social and Mosque Management Division (KESUMA), Director of Research Division, Deputy Director General (Operation) and Director General of JAKIM in 2000, 2003, 2004 and 2007 respectively before his retirement on 22 April 2011. He also served as Secretary to the National Fatwa Committee while serving as Director General of JAKIM.

He was also previously a member of the Shariah Advisory Council of Bank Negara Malaysia from 2008 until 2010. He is currently a Board member of the Institute of Islamic Understanding Malaysia (Institut Kefahaman Islam Malaysia (IKIM)), a member of the Hajj Advisory Committee (Tabung Haji-JAKIM), a Board member of My Angkasa Amanah and member of the Negotiating Panel and Anti Corruption, Malaysian Anti-Corruption Commission (MACC).



DR. AHMAD SUFIAN CHE ABDULLAHAhli/Member

Dr. Ahmad Sufian Che Abdullah, berusia 37 tahun, adalah warganegara Malaysia dan merupakan ahli Badan Penasihat Syariah (BPS) Takaful Malaysia. Beliau telah dilantik pada 1 Julai 2015.

Dr. Ahmad Sufian Che Abdullah, aged 37, is a Malaysian citizen and is a member of the Shariah Advisory Body (SAB) of Takaful Malaysia. He was appointed on 1 July 2015.

Beliau memperolehi Ijazah Sarjana Muda Syariah & Pengurusan dan Ijazah Sarjana Syariah dengan pengkhususan dalam Kewangan Islam (Fiqh Kewangan), masing-masing pada tahun 2003 dan 2007 dari Universiti Malaya. Pada tahun 2015, beliau memperolehi Ijazah Doktor Falsafah dalam Ekonomi dan Perbankan Islam dari Universiti Yarmouk, Jordan.

Beliau memulakan kerjayanya di Universiti Malaya pada tahun 2003 sebagai pengajar separuh masa sehingga beliau menjadi felow pada tahun 2005. Beliau kini merupakan pensyarah kanan di Jabatan Syariah dan Pengurusan, Akademi Pengajian Islam, Universiti Malaya dan juga sebagai penasihat Syariah Kenanga Investment Bank Berhad dan Sabnuha Jewellery PLT. Beliau adalah pengasas dan pengendali laman media sosial iaitu “muamalat.my”, sebagai medium pendidikan untuk meningkatkan kesedaran awam tentang Kewangan Islam dan Takaful sejak 2013.

He obtained a Bachelor of Shariah & Management and a Master of Shariah with specialization in Islamic Finance (Finance Fiqh), from the University of Malaya in 2003 and 2007 respectively. In 2015, he obtained his Doctor of Philosophy in Islamic Economic and Banking, from the University of Yarmouk, Jordan.

He started his career at the University of Malaya in 2003 as a part-time tutor until he became a fellow in 2005. Currently he is a senior lecturer at the Department of Shariah and Management, Academy of Islamic Studies, University of Malaya and also a Shariah advisor of Kenanga Investment Bank Berhad and Sabnuha Jewellery PLT. He is a founder and administrator of social media page namely “muamalat.my”, as a medium of education to enhance public awareness in Islamic Finance and Takaful since 2013.


DR. MARHANUM CHE MOHD SALLEHAhli/Member

Dr. Marhanum Che Mohd Salleh, berusia 33 tahun, adalah warganegara Malaysia dan merupakan ahli Badan Penasihat Syariah (BPS) Takaful Malaysia. Beliau telah dilantik pada 1 Februari 2016.

Dr. Marhanum Che Mohd Salleh, aged 33, is a Malaysian citizen and is a member of the Shariah Advisory Body (SAB) of Takaful Malaysia. She was appointed on 1 February 2016.

Beliau memperolehi Ijazah Doktor Falsafah dalam Perbankan Islam dan Kewangan dari Universiti Islam Antarabangsa Malaysia (UIAM) pada tahun 2014, Ijazah Sarjana dalam Kewangan Islam dari UIAM pada tahun 2009 dan ijazah Sarjana Muda Syariah dan Pengurusan (dengan Kepujian) dari Universiti Malaya pada tahun 2006.

Beliau memulakan kerjaya dengan UIAM pada tahun 2007 sebagai Pembantu Penyelidik di Jabatan Komunikasi. Kemudian beliau menjadi guru di Sekolah Islam Adni, Ampang sehingga tahun 2008. Pada tahun 2009, beliau menjadi Tutor di Pusat Pendidikan Luar, Universiti Putra Malaysia sehingga tahun 2010. Beliau juga adalah seorang Pembantu Penyelidik di pelbagai jabatan UIAM - Jabatan Kewangan dan Jabatan Perniagaan & Pentadbiran dari tahun 2009 hingga 2012 dan Pensyarah Sambilan di Jabatan Perniagaan dan Pentadbiran dari Januari 2008 hingga September 2009 dan Pelatih Akademik di Jabatan Perniagaan dan Pentadbiran dari bulan September 2009 sehingga September 2013.

Beliau kini merupakan Penolong Profesor di Jabatan Kewangan, UIAM dan juga adalah ahli Jawatankuasa Syariah UOB Malaysia. Bidang kepakaran beliau termasuk Kewangan Islam, Perbankan, Takaful, pemasaran Islam dan Waqf. Beliau telau menerbitkan artikel di peringkat kebangsaan dan luar negara termasuk di Australian Journal of Basic and Applied Sciences, Journal of Islamic Finance and Business Research, Journal of Islamic Finance dan International Journal of at-Thaqafah.

She obtained a Doctor of Philosophy degree in Islamic Banking and Finance from the International Islamic University Malaysia (IIUM) in 2014, a Masters in Islamic Finance from the IIUM in 2009 and a Bachelor’s degree in Shariah and Management (with Distinction) from the University of Malaya in 2006.

She started her career with IIUM in 2007 as a Research Assistant in the Department of Communication. Later on she became a Teacher at the Adni Islamic School, Ampang until 2008. In 2009, she became a Tutor at the Centre for External Education, University Putra Malaysia until 2010. She was also a Research Assistant in various departments of IIUM - Departments of Finance and Business & Administration from 2009 until 2012 and Part Time Lecturer at the Department of Business & Administration from January 2008 until September 2009 and an Academic Trainee at the Department of Business & Administration from September 2009 until September 2013.

She is currently an Assistant Professor at the Department of Finance, IIUM and also a member of the Shariah Committee of UOB Malaysia. Her areas of expertise include Islamic Finance, Banking, Takaful, Islamic marketing and Waqf. She has published her works in national and international journals including in the Australian Journal of Basic and Applied Sciences, Journal of Islamic Finance and Business Research, Journal of Islamic Finance and International Journal of at-Thaqafah.



Jawatankuasa PengurusanManagement Committee

1

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

4

6 7

9

2 3

5

8

10

DATO’SRIMOHAMEDHASSANKAMILPengarah Urusan Kumpulan Group Managing Director

AZIANKASSIMKetua Pegawai Pelaburan Chief Investment Officer

JULIANA LO BENG LIEWPengurus Besar, Kewangan General Manager, Finance

LEEM WHY CHONGPengurus Besar, Aktuari General Manager, Actuarial

SHUHAIBAHTULASLAMIAHHURMUZANPengurus Besar, Sumber Manusia General Manager, Human Resource

NORAZLINMOHDDAHARIPengurus Besar, Perniagaan Korporat General Manager, Corporate Business

MOHD SUHAIMI AHMADPengurus Besar, Perniagaan RuncitGeneral Manager, Retail Business

MARK ANTHONY NATHANPengurus Besar, BankatakafulGeneral Manager, Bancatakaful

PATRICK WONG CHANG YANGKetua Pegawai Informasi Chief Information Officer

MOHAMAD ASRI YUSOFFPengurus Besar, Hal Ehwal Korporat /Setiausaha Syarikat General Manager, Corporate Affairs / Company Secretary


Penyata Urus Tadbir KorporatCorporate Governance Statement

CORPORATE GOVERNANCE STATEMENT

The Board of Directors (“the Board”) of Syarikat Takaful Malaysia Berhad (“Takaful Malaysia”) continues to subscribe and fully support the Malaysian Code on Corporate Governance 2012 (“MCCG 2012”) and is committed to ensure that the Principles and Recommendations are observed and practised throughout the Group so that the affairs of the Group are conducted with professionalism, accountability and integrity with the objective of safeguarding and enhancing shareholders’ value and financial performance of the Group.

The Board is pleased to report on the application of the Principles of the MCCG 2012 and the extent of compliance with the Recommendations of the MCCG 2012 as required under the MCCG 2012, the Main Market Listing Requirements (“Listing Requirements”) of Bursa Malaysia Securities Berhad (“Bursa Securities”) and Corporate Governance Guide (“CG Guide”) issued by Bursa Malaysia Berhad during the financial year under review.

DIRECTORS

TheBoard

The Board is responsible for the overall corporate governance of the Group and is also entrusted with the responsibility of exercising reasonable care of the Company as well as Group’s resources in the best interests of its shareholders and in ensuring the proper conduct of business.

BoardCharter

The Board is mindful of the need to protect the interests of its shareholders and other stakeholders. In discharging its duties effectively, the Board is guided by its Terms of Reference (“Charter”) which set out the roles and responsibilities of the Board. The Board will regularly review the Charter to keep it up to date with changes in regulations and best practices and ensure its effectiveness and relevance to the Board’s objectives.

RolesandResponsibility

The Board has the overall responsibility of ensuring that Takaful Malaysia operates as intended in the declared objectives of the Company. Consequently, it has the power to decide on all matters pertaining to the Company’s business as empowered by the Company’s Articles of Association, Companies Act 1965 and all relevant guidelines of Bank Negara Malaysia, Securities Commission

PENYATA URUS TADBIR KORPORAT

Lembaga Pengarah Syarikat Takaful Malaysia Berhad (“Takaful Malaysia”) terus mematuhi dan menyokong sepenuhnya Kod Urus Tadbir Korporat Malaysia 2012 (“MCCG 2012”) dan sentiasa komited dalam memastikan supaya Prinsip-prinsip dan Cadangan-cadangan dipatuhi dan diamalkan oleh keseluruhan Kumpulan bagi membolehkan urus selia hal-ehwal Kumpulan dikendalikan secara profesional, bertanggungjawab dan berwibawa dengan objektif untuk melindungi dan mempertingkatkan nilai pelaburan pemegang saham dan prestasi kewangan Kumpulan.

Lembaga Pengarah dengan ini berbesar hati melaporkan pelaksanaan penggunaan Prinsip-prinsip MCCG 2012 dan sejauh mana Kumpulan telah mematuhi Cadangan-cadangan oleh MCCG 2012 sebagaimana yang ditetapkan menurut MCCG 2012, Keperluan Penyenaraian Pasaran Utama (“Keperluan Penyenaraian”) Bursa Malaysia Securities Berhad (“Bursa Securities”) dan Panduan Urus Tadbir Korporat (“Panduan CG”) yang dikeluarkan oleh Bursa Malaysia Berhad sepanjang tahun kewangan yang dikaji.

PENGARAH

LembagaPengarah

Lembaga Pengarah bertanggungjawab terhadap keseluruhan aspek urus tadbir korporat Kumpulan dan juga diamanahkan dengan tanggungjawab dalam melaksanakan penjagaan yang sewajarnya ke atas Syarikat serta sumber-sumber Kumpulan bagi memelihara kepentingan para pemegang saham dan memastikan pengurusan perniagaan yang sewajarnya.

PiagamLembagaPengarah

Lembaga Pengarah sedar akan keperluan untuk melindungi kepentingan para pemegang saham dan pihak berkepentingan lain. Bagi melaksanakan tugasnya dengan berkesan, Lembaga Pengarah berpandu kepada Terma Rujukan (“Piagam”) yang menggariskan peranan dan tanggungjawab Lembaga Pengarah. Lembaga Pengarah akan mengkaji Piagam dari semasa ke semasa bagi memastikan ianya selari dengan perubahan dalam peraturan-peraturan dan amalan terbaik dan memastikan ianya berkesan dan relevan dengan objektif Lembaga Pengarah.

PeranandanTanggungjawab

Lembaga Pengarah mempunyai tanggungjawab yang menyeluruh untuk memastikan Takaful Malaysia beroperasi sebagaimana yang dinyatakan dalam objektif Syarikat. Oleh itu, mereka mempunyai kuasa untuk membuat keputusan mengenai semua perkara yang berkaitan dengan perniagaan Syarikat seperti yang terkandung di dalam Tataurusan Pertubuhan Syarikat, Akta Syarikat 1965 dan



and the Listing Requirements, and if required, to delegate these powers accordingly. Some of the specific powers of the Board would include the following:

• To establish and approve policies on the future direction of the Company within the general objective of attaining progress in its overall corporate missions which cover all aspects of operations, including strategic planning, credit administration and control, asset and liability management encompassing the management of liquidity risk, return on investment risk and market risk, accounting system and control, service quality, automation plan, prevention of money laundering, risk management, profit planning and budgeting, adequacy of capital and human resource development;

• To approve new investments, divestments and acquisitions, including the setting up of new subsidiaries/associated companies and the participation in new business activities locally or overseas;

• To review and approve the annual business plan and budget, and monitoring the quantitative and qualitative performance of Takaful Malaysia, both at the Company and Group levels, against target and objectives;

• To ensure that the business operations of the Company are conducted in accordance with the Shariah principles;

• Succession planning, including appointing, training, fixing the compensation of and where appropriate, replacement of Management; and

• Reviewing the adequacy and integrity of the Company’s internal control systems and management information systems, including systems for compliance with applicable laws, regulations, rules, directives and guidelines.

The Management of the Company is headed by the Group Managing Director/Chief Executive Officer. He is accountable to the Board in ensuring that the Company is operating effectively.

BoardMeetings

Board meetings are scheduled in advance at the beginning of a calendar year with additional meetings convened when necessary. All Directors have complied with the Listing Requirements on attendance for Board meetings held during the financial year under review. Nine (9) Board meetings were held during the financial year under review with details of meetings’ attendance of each Director are as follows:

semua garis panduan yang berkaitan dengan Bank Negara Malaysia, Suruhanjaya Sekuriti dan Keperluan Penyenaraian, dan jika perlu, untuk mewakilkan kuasa-kuasa ini dengan sewajarnya. Beberapa kuasa tertentu Lembaga Pengarah termasuk seperti yang berikut:

• Untuk menubuhkan dan meluluskan polisi mengenai masa depan Syarikat di dalam objektif umum untuk mencapai kemajuan yang menyeluruh dalam misi korporat merangkumi semua aspek operasi, termasuk perancangan strategik, pentadbiran dan kawalan kredit, pengurusan aset dan liabiliti merangkumi pengurusan risiko kecairan, pulangan ke atas risiko pelaburan dan risiko pasaran, sistem perakaunan dan kawalan, kualiti perkhidmatan, pelan automasi, pencegahan penggubahan wang haram, pengurusan risiko, perancangan keuntungan dan belanjawan, kecukupan modal dan pembangunan sumber manusia;

• Untuk meluluskan pelaburan baru, pelupusan dan pemerolehan, termasuk penubuhan anak syarikat / syarikat bersekutu yang baru dan penyertaan dalam aktiviti perniagaan baru di dalam atau di luar negara;

• Untuk mengkaji dan meluluskan pelan tahunan perniagaan dan belanjawan, dan memantau prestasi kuantitatif dan kualitatif Takaful Malaysia, kedua-dua di peringkat Syarikat dan Kumpulan, berbanding dengan sasaran dan objektif;

• Untuk memastikan bahawa operasi perniagaan Syarikat dijalankan mengikut prinsip-prinsip Syariah;

• Perancangan peralihan jawatan, termasuk melantik, melatih, menetapkan pampasan dan di mana perlu, menggantikan Pengurusan; dan

• Mengkaji kecukupan dan integriti sistem kawalan dalaman Syarikat dan sistem pengurusan maklumat, termasuk sistem yang selari dengan undang-undang, peraturan-peraturan, kaedah-kaedah, arahan dan garis panduan berkaitan.

Pengurusan Syarikat diketuai oleh Pengarah Urusan Kumpulan/Ketua Pegawai Eksekutif. Beliau bertanggungjawab terhadap Lembaga Pengarah bagi memastikan Syarikat beroperasi dengan berkesan.

MesyuaratLembagaPengarah

Mesyuarat Lembaga Pengarah dijadualkan terlebih dahulu pada permulaan tahun kalendar dengan mesyuarat tambahan diadakan bila perlu. Semua Pengarah telah mematuhi Keperluan Penyenaraian bagi kehadiran mesyuarat Lembaga Pengarah yang diadakan dalam tahun kewangan yang dikaji. Sembilan (9) mesyuarat Lembaga Pengarah telah diadakan pada tahun kewangan yang dikaji dengan butiran kehadiran setiap Pengarah seperti berikut:



Nama/ Kehadiran/ Peratus(%)/Name Attendance Percentage(%)

Tan Sri Ismee Ismail(Pengerusi/Pengarah Bukan Eksekutif Bukan Bebas / Chairman/Non-Independent Non-Executive Director) 9/9 100 (Berakhir pada 15 Disember 2015 / Ceased on 15 December 2015)

Dato’SriMohamedHassanKamil(Pengarah Eksekutif Bukan Bebas / Non-Independent Executive Director) 9/9 100

DatukRozaidaOmar(Pengarah Bukan Eksekutif Bukan Bebas / Non-Independent Non-Executive Director) 7/9 78

MahadzirAzizan(Pengarah Bukan Eksekutif Bebas Kanan / Senior Independent Non-Executive Director) 9/9 100

Dato’SulaimanMohdYusof(Pengarah Bukan Eksekutif Bebas / Independent Non-Executive Director) 7/9 78

Dato’JohanAbdullah(Pengarah Bukan Eksekutif Bukan Bebas / Non-Independent Non-Executive Director) 9/9 100 (Berakhir pada 17 Februari 2016 / Ceased on 17 February 2016)

ZakariaIsmail(Pengarah Bukan Eksekutif Bebas / Independent Non-Executive Director) 9/9 100

Dato’OthmanAbdullah(Pengarah Bukan Eksekutif Bebas / Independent Non-Executive Director) 9/9 100

The Board is satisfied with the level of time commitment given by the Directors towards fulfilling their roles and responsibilities as Directors of Takaful Malaysia as evidenced by the attendance record of the Directors at Board meetings, as set out in the above table.

The Board also took note of the expectation on time commitment to carry out their responsibilities outlined in one of the recommendations of the MCCG 2012. In this respect, members of the Board will notify the Chairman prior to their acceptance of any new directorship.

As prescribed in Paragraph 15.06 of the Listing Requirements, Directors must not hold directorships at more than five PLCs. None of the Directors have exceeded these limits during the financial year under review. The Directors are required to declare their directorships and/or interests in other public and private companies on a monthly basis. Such information is also used to monitor the number of directorships held by the Directors, particularly those on PLCs and to notify the Companies Commission of Malaysia of any changes in other directorships on public companies.

All Directors have the backing of extensive work experience in various fields and therefore able to exercise independent judgement in order to discharge their duties.

Lembaga Pengarah berpuas hati dengan tahap komitmen masa yang diberikan oleh para Pengarah ke arah memenuhi peranan dan tanggungjawab mereka sebagai Pengarah Takaful Malaysia seperti yang tertera di dalam rekod kehadiran para Pengarah di dalam mesyuarat Lembaga Pengarah, sebagaimana yang dinyatakan dalam jadual di atas.

Lembaga Pengarah juga mengambil maklum harapan komitmen masa untuk menjalankan tanggungjawab mereka seperti yang digariskan di dalam salah satu cadangan MCCG 2012. Dalam hal ini, Lembaga Pengarah akan memberitahu Pengerusi sebelum penerimaan mereka terhadap apa-apa jawatan pengarah baru.

Sebagaimana yang ditetapkan dalam Perenggan 15.06 Keperluan Penyenaraian, Pengarah tidak boleh memegang jawatan pengarah melebihi daripada lima PLC. Tiada Pengarah yang telah melebihi had ini sepanjang tahun kewangan yang dikaji. Para Pengarah dikehendaki mengisytiharkan jawatan pengarah dan/atau kepentingan mereka di dalam syarikat-syarikat awam dan swasta setiap bulan. Maklumat tersebut juga digunakan untuk memantau bilangan jawatan pengarah yang dipegang oleh para Pengarah, terutamanya dalam PLC dan untuk memaklumkan Suruhanjaya Syarikat Malaysia terhadap sebarang perubahan di dalam jawatan pengarah di syarikat-syarikat awam.

Semua Pengarah memiliki latar belakang pengalaman kerja yang luas dalam pelbagai bidang, dan dengan ini membolehkan mereka membuat pertimbangan yang sewajarnya dalam melaksanakan tugas mereka.



Directors’CodeofEthics

The Directors observe the code of ethics in accordance with the Company Directors’ Code of Ethics established by the Companies Commission of Malaysia which provides guidance for proper standards of conduct and sound and prudent business practices as well as standard of ethical behaviour for Directors, based on principles of integrity, responsibility, sincerity and corporate social responsibility. Takaful Malaysia’s Code of Conduct and Ethics consist of 3 major areas, namely:

• Corporate Governance;

• Relationship with shareholders, employees, creditors and customers; and

• Social responsibilities and the environment.

BoardBalanceandIndependenceofDirectors

During the financial year under review, the Board comprises the following:

Nama/ Komposisi/ Peratus(%)/Name Composition* Percentage(%)

Pengarah Eksekutif Bukan Bebas / Non-Independent Executive Director 1/8 12.5

Pengarah Bukan Eksekutif Bukan Bebas / Non-Independent Non-Executive Directors 3/8 37.5

Pengarah Bukan Eksekutif Bebas / Independent Non-Executive Directors 4/8 50.0

* Including Tan Sri Ismee Ismail and Dato’ Johan Abdullah whose term of appointment has ended on 15 December 2015 and 17 February 2016 respectively.

The above composition is in compliance with Paragraph 15.02 of the Listing Requirements which require that one third (1/3) of Directors of Takaful Malaysia to be Independent Directors. One of the recommendations of the MCCG 2012 states that the Board must comprise a majority of Independent Directors where the Chairman of the Board is not an Independent Director. The Board deliberated on this matter and agreed for the number of Independent Directors to be maintained at 50% of the Board members as the Board feel that there is a need for a balanced Board members to ensure that the interest of the Company and all the stakeholders are protected.

However

syarikat takaful malaysia berhad · 2016. 3. 8. · syarika 002 131-k laporan tahunan annual report...

Documents