Nik Azimah Bte Nik Li IGA130041

Sila terangkan secara terperinci konsep

sistem kewangan mengikut perspektif

Islam. Seterusnya huraikan bentuk struktur

SKI yang dilaksanakan di Malaysia.

Menyediakankeperluan kepada

pembiayaan(financing needs) oleh setiap unit

ekonomi bagimenjalankan

kegiatan ekonomi

Himpunan kaedah-kaedah dan

peraturan-peraturanyang berkenaan

dengan hasil mahsul(sumber2) sesebuahkerajaan dan cara-cara memungutnya

serta membuatperbelanjaan

Objektif dalam konteks tauhid dantaqwa, menjadikan kehidupan

bahagia di dunia melalui sistemkewangan, mencerminkan nilai sosio-

ekonomi berasaskan tasawwurIslam.

KONSEP

Menghindari daripada aktiviti-aktiviti yang berkaitan dengan riba

Semua aktiviti-aktiviti pelaburan mestilahmengikut lunas-lunas dan prosedur yang telahdigariskan dalam kontrak muamalah

Berasaskan penyertaan dalam prosespengeluaran bukannya perniagaan secarahutang

Ia hendaklah berteraskan Islam sepenuhnya bukan setakat nama danlabelnya sahaja. Ia mesti mencerminkanfalsafah , nilai, etika dan matlamatsyariah islam.

• Pelbagai instrumen

• Jumlah institusi yang banyak danmencukupi

• Mekanisma perhubungan

Ia hendaklah mempunyai ciri-ciri suatusistem yang canggih dan berdaya maju. Bagi merealisasikan maksud ini tiga prasyarat mesti terdapat dalam sesebuahsistem kewangan itu, Iaitu:

SISTEM KEWANGAN ISLAM di MALAYSIA

PASARAN

KEWANGAN

INSTITUSI

KEWANGAN

INSTITUSI

BANK

PENGANTAR

A BUKAN

BANK

PASARA

N WANG

PASARA

N

MODAL

-Bank Negara

Malaysia

-Bank

Perdagangan

- Syarikat

Kewangan

- Bank

Saudagar

- Rumah

Diskaun

-Pusat

Kewangan

Luar Pesisir

Antarabangsa

(IOFC)

- Institusi

Pembangunan

- Institusi

Tabungan

- Simpanan

Pekerja

- Lain2

Pengantara

Kewangan •Pasaran

Hadapan

Komoditi

STRUKTUR

•IOFC

Labuan

Pasa

ran

Wang

Tuka

ran

Asing

DERIVA

TIF

PASARAN

LUAR

PESISIR

Pasa

ran

Ekuiti

Pasa

ran

Huta

ng

Bank Pusat

• sebuah institusi kewangan yang dimiliki oleh kerajaan untuk mentadbir urusan kewangan kerajaan dan mengawal keseluruhan system kewangan Negara.

Bank Perdagangan

•diperlukan bagi urusan

simpanan dan pembiayaan serta

juga urusan-urusan bank yang

berkaitan dengan sumber dana

bank dan kaedah penggunaan

dana oleh bank

Syarikat Kewangan

• Kebanyakan syarikat kewangan ditubuhkan dalam pertengahan tahun 1960-an sebagai syarikat berhad yang terlibat dengan kegiatan pemberian pinjaman wang

Bank Saudagar

• Mula ditubuhkan dalam tahun 1970

• Bank saudagar memberi pinjaman sindiket (gabungan pinjaman beberapa bank dan institusi kewangan lain) untuk membiayai projek besar syarikat-syarikat perniagaan

• untuk menggalakkan pelaburan dalam sektor perkilangan dan pertanian

Institusi Pembiayaan Pembangunan

• mengendalikan skim simpanan wajib bagi setiap pekerja sektor swasta dan awam

Kumpulan Wang Simpanan Pekerja (KWSP)

• membayar pampasan kepada pemegang polisinya terhadap risiko-risiko ekonomi seperti kerugian harta benda, kehilangan nyawa dan lain-lain

Syarikat Insurans

• untuk melengkapkan bank perdagangan dan syarikat kewangan sebagai institusi pengambilan deposit yang utama

Institusi Tabungan

Menyediakan pinjaman atau membolehkan merekamenukarkan satu-satu matawang dengan matawang yang lain. Menyediakan saluran pelaburan jangka pendek bagi mereka

yang mempunyai lebihan dana sementara.

Pasaran wangAset kewangan yang diniagakan adalah dalam bentuk matawang dalam negeri

Pasaranpertukaran

asing

Urusniaganya adalah dalam bentuk matawang asing

Cth instrumen kewangan: Penerimaan jurubank (BA), SijilDeposit Bolehniaga (NCD), Sijil Pelaburan Kerajaan (GIC) dll

•Pasaran wang merupakan pusat/mekanisme yang membolehkan

penemuan permintaan (demand)dan penawaran (supply) dana

JANGKA PENDEK.

•Alat-alat kewangan pasaran wang mempunyai tempoh matang

kurang daripada 1 tahun (360 hari)

PM merujuk kpd pasaran aset kewangan JANGKA PANJANG yang terdiri drp semua instrumen hutang awam dan swastayang mempunyai tempoh matang lebih drp setahun dan stok

(saham korporat ) yang tidak mempunyai tempoh matangyang tetap serta niaga hadapan komoditi. PMI produk dan

perkhidmatan yang ditawarkan selaras dgn prinsip2 syariah.

Pasaran EkuitiPasaranHutang

• ekuiti merujuk kpd bahagian pemilikan saham dlm perniagaan @syarikat yg merupakan bhgn modal yg disumbangkan oleh pemilik.

• melibatkan operasi pembrokeran stok Islam, indeks Islam, unit saham amanah Islam dan senarai kaunter-kaunterhalal di BSKL yang dikeluarkan oleh Suruhanjaya Sekuriti

• contoh:

• Saham biasa

• Saham keutamaan

Pasaran Ekuiti (Saham)

• menerbitkan sijil2 hutang @ lbh dikenali sbg bon.

• semakin meluas melalui pelaksanaan pelbagai konsepIslam lain seperti al- musyarakah (pembahagian untungrugi) , al-ijarah dan qard hasan (bersabit dgn hutang.

• ia diperkenalkan mengikut prinsip bay al-dayn yg padakebiasaannya dilanggan oleh pelabur institusi jangkapanjang.

• contoh:

• Sekuriti hutang awam

• Sekuriti hutang swasta

Pasaran Hutang (Bon/Sukuk)

Digunakan sebagai satu instrument lindung nilai danturut digunakan untuk mendapatkan keuntungan.

Mencakupi urus niaga pasaran hadapan, pasaran niagahadapan, opsyen, swap dan kontrak-kontrak yang berlaku secara atas kaunter.

Ciri-ciri Pasaran Derivatif Islam:

• Kontrak perlaksanaan masa hadapan

• Harga ditetapkan dan dipersetujui terlebih dahulu

• Wujud aset yang mendasari kontrak

• Perjanjian hendaklah jelas di antara ke dua belahpihak

Cth; Pasaran hadapan komoditi

Labuan telahdiisytiharkan sebagaipusat kewangan luarpesisir antarabangsa

(IOFC) pada oktober 1990

Melengkapkan aktivitipasaran kewangandomestik di kuala

lumpur danmengukuhkan sumbanganperkhidmatan kewangankepada keluaran negara

kasar malaysia, disamping memajukanpulau tersebut sertakawasan sekitarnya.

Pembangunan IOFC adalah merupakan

agenda jangka panjangkerajaan malaysia

• Sistem kewangan yang dijalankan secara

islam sewajarnya hendaklah mengikut

konsep yang berlandaskan ketetapan

syariah, dan bukan berdasarkan sistem

yang dicipta oleh manusia tanpa merujuk

kepada hukum-hukum syariah Islamiyyah.

• Struktur SKI di Malaysia, dibangunkan

dalam sistem perundangan sedia ada,

dengan penambahan akta dan standard

untuk menyokong sistem perbankan

kewangan Islam.