exam (2009-1_pdf)

Click here to load reader

Post on 04-Mar-2016

234 views

Category:

Documents

2 download

Embed Size (px)

DESCRIPTION

Sample exam qstns

TRANSCRIPT

  • SELAMAT DATANG

    KULIAH PERSEDIAAN PEPERIKSAAN

    KEPADA

    BAKAL PERUNDING UNIT AMANAH

    OLEH

    JABATAN LATIHAN

    ASM INVESTMENT SERVICES BERHAD

    KUCHING

  • TANGGUNGJAWAB UTAMA

    PERUNDING UNIT AMANAH

    1. HANYA MEMPROMOSI DAN MENJUAL PRODUK SYARIKAT

    2. JUJUR , IKHLAS DAN MENURUT PERENTAH BERHUBUNG MEMPROMOSI

    DAN MENJUAL PRODUK SYARIKAT

    3. SENTIASA BERHUBUNG DENGAN SYARIKAT (UPLINE (SEKIRANYA ADA) BAGI

    MENDAPAT BIMBINGAN, BANTUAN DAN TUNJUK AJAR MENGENAI PRODUK .

    JUALAN DAN PERKARA-PERKARA YANG BERKAITAN DARI MASA KESEMASA

  • ASAS

    CIRI-CIRI

    SKIM UNIT AMANAH

  • DEFINASI

    APA ITU UNIT AMANAH

    AMANAH adalah pertalian diantara satu pihak yang

    dinamakan pemegang amanah iaitu yang memiliki atau

    mengawal harta untuk kepentingan seseorang (pelabur)

    UNIT (SAHAM) - Apabila kepentingan seseorang itu

    dibahagi ke unit (saham) maka unit itu dinamakan unit

    amanah

  • PELABUR

    DANA

    ASM MARA

    Portfolio pelabagai terdiri pelaburan

    yang dibenarkan

    *Sekuriti Syarikat * Bon-Bon

    *Sekuriti Kerajaan * Aset Mudah Tunai

    KONSEP

    UNIT

    AMANAH

    DIVIDEN &

    KENAIKAN

    MODAL

    PEMEGANG AMANAH

    KERAJAAN

    (S.S.)

  • UNIT AMANAH

    Skim simpanan dan

    pelaburan jangka

    serdahana dan

    panjang

    Diuruskan oleh badan

    profesional dan diawasi

    oleh pemegang amanah

    Peluang menanam

    modal

    di dalam pasaran

    (dividen dan kenaikan

    Modal)

    Mengurangkan Risiko

    Pelaburan

    SATU BENTUK TABUNGAN YANG

    MENYEDIAKAN KEPADA PELABUR

  • Simpanan

    1. Prorata

    2. Berdasar Wang(RM200,000 X 4%=RM8,000.00

    Pelaburan

    1. Tarikh Tutup Buku

    2. Berdasar Unit(RM200,000/RM0.50400,000 unit X 4 senRM16,000.00

    PERKARA

    A/K SIMPANAN/

    DEPOSIT TETAP,

    KWSP

    UNIT AMANAH

    CARA FAEDAH

    DIKIRA

    JENIS

    PERBANDINGAN DIANTARA

    UNIT AMANAH DAN BEBERAPA

    INSTRUMEN KEWANGAN

  • INSTRUMEN KEWANGANRISIKO DAN FAEDAH

    OPTION

    EKUITI

    UNIT AMANAH

    BON

    SIMPANAN & DEPOSITTETAP

    RISIKO TINGGI/FAEDAH TINGGI

    RISIKO RENDAH/FAEDAH RENDAH

  • FAEDAH DAN RISIKO

  • 1. Pelaburan yang selamat

    2. Pulangan berpatutan

    3. Pengurusan profesional

    4. Kepelbagaian pelaburan

    5. Mudah, murah dan fleksibel

    6. Pelaburan jangka sederhana danpanjang

    7. Prinsip ringgit purata

    FAEDAH-FAEDAH MELABUR

  • FAEDAH LAIN

    PERANCANGAN CUKAI

    * KEUNTUNGAN JUALAN

    * PENGAGIHAN PENDAPATAN (DIVIDEN)

  • 1. Risiko Pasaran

    2. Risiko Portfolio

    3. Risiko Tiada Dividen

    4. Syarikat pengurus

    5.Risiko kerana tidak mematuhiperaturan

    6. Risiko mata wang

    7. Pinjaman bank

    RISIKO PELABURAN

  • CARA MELABUR

  • 1. SEKALI GUS

    2. LABUR SEMULA

    3. CARUMAN BULANAN

    4. PINJAMAN BANK

    5. SIMPANAN BIASA

  • RISIKO MELABUR MELALUI

    PINJAMAN BANK

  • 1. FAEDAH TURUN NAIK

    2. GAGAL MEMBAYAR BALIK PINJAMAN

    3. KEGAGALAN MEMBAYAR SEBELUM

    MATANG

    4. PANGGILAN MARGIN

  • STRUKTUR

    SKIM UNIT AMANAH

  • BAGAIMANA UNIT AMANAH BEROPERASI

    SURAT IKATAN

    AMANAH

    PEMEGANG

    AMANAH

    SYARIKAT

    PENGURUSAN

    PEMEGANG

    UNIT

    PERJANJIAN

    ANTARA

  • PROSPEKTUS

  • Kandungan Prospektus

    * Tarikh Tamat Tempuh

    *Matlamat Pelaburan

    *Identiti Skim Amanah Saham(SAS), Syarikat Pengurusan Amanah

    Saham(SPAS),Pemegang Amanah Saham dan Penasihat Syariah

    * Strategi Pelaburan

    *Pelaburan Dibenarkan

    * Maklumat Transaksi-(contoh- tempuh bertenang)

    *Bayaran dan Caj - (contoh bayaran pengurusan dan

    caj pembelian semula)

  • PENDAFTARAN

    * PERMOHONAN

    * TAMBAHAN

    * BELIAN BALIK

    * PENGGANTIAN SIJIL YANG HILANG

    * PENUKARAN NAMA

    * PENGGANTIAN SIJIL ROSAK

    * CANTUMAN SIJIL

    * PECAHAN SIJIL

    * PINDAHAN PUSAKA

  • JENIS DANA AMANAH SAHAM

    * LISTED TRUST - CLOSED END FUND

    (AMANAH TERSENARAI) (BSKL)

    * UNLISTED TRUST - OPEN END FUND

    (AMANAH TAK TERSENARAI) (UNIT AMANAH)

  • BAHAGIAN-BAHAGIAN

    UNIT AMANAH

  • 1. Dana Ekuiti

    - Berkembang (Growth)

    - Pendapatan (Income)

    - Indeks

    - Syarikat Kecil (2nd. Board)

    2. Dana Seimbang (Balanced)

    3. Dana Syariah

    4. Dana Faedah Tetap (Fixed Income)

    5. Dana Bon

    6. Dana Kerajaan Negeri

    JENIS-JENIS DANA SAHAM AMANAH

  • PROFIL

    DANA BERKEMBANG

    1. Sebahagian besar pelaburan adalah di dalam ekuiti

    2. Penekanan pada stok yang berkembang

    3.Aggresif dan biasanya terlibat di dalam pelaburan yang

    berisiko tinggi

    4. Setengah atau lebih jumlah pulangan di serahkan kepada

    pelabur didalam bentuk kenaikan modal

    5. Tertakluk kepada :

    a. Risiko pasaran

    b. Risiko pada gaya atau bentuk pelaburan

    c. Risiko Pengurus

  • PROFIL

    DANA PENDAPATAN

    1. Sebahagian besar pelaburan di dalam ekuiti

    2. Berusaha mendapat pendapatan yang tinggi

    3. Sederhana serta berhati-hati dengan keadaan perubahan

    berdasar pasaran yang rendah ke sederhana

    4. Setengah atau lebih jumlah pulangan di serahkan

    kepada pelabur didalam bentuk pendapatan (dividen)

    5. Tertakluk kepada :

    a. Risiko pasaran

    b. Risiko Pengurus

  • PROFIL

    DANA SEIMBANG

    1. Pelaburan di portfolio di dalam pasaran ekuiti

    Malaysia sehingga maksima 60 %

    2. 40% dilabur di sekuriti faedah tetap dan tunai(bank)

    3. Berusaha mendapat pendapatan dan pertumbuhan jangka

    panjang

    4. Jangkaan sedahana ke tinggi, keadaan perubahan berdasar

    pasaran adalah untuk jangka pendek

    5. Tertakluk kepada :

    a. Risiko pasaran

    b. Risiko kadar faedah

  • PROFIL

    DANA ISLAM

    1. Mengurus mengikut Prinsip Syariah

    2. Melabur dikebanyakan ekuiti di Malaysia tidak termasuk

    stok yang tidak halal

    3. Baki pelaburan di sekuriti faedah tetap dan tunai(bank)

    (di institusi-institusi islam)

    4. Jangkaan sedahana ke tinggi, keadaan perubahan berdasar

    pasaran adalah jangka pendek

    5. Tertakluk kepada :

    a. Risiko pasaran

    b. Risiko kadar faedah

  • LATAR BELAKANG INDUSTRI

    UNIT AMANAH DI MALAYSIA

  • Wujud sejak 1822 di Belgium.

    Berkembang di England pada 1868 denganpenubuhan Foreign & Colonial Govt. Trust.

    Berkembang ke Scotland pada 1886 dibawaoleh Robert Fleming.

    Terbantut oleh Krisis Baring (1890an) danPerang Dunia Pertama (1914 - 1918).

    Berkembang di Amerika Syarikat pada 1924dengan penubuhan Massachusetts InvestorsTrust.

    INDUSTRI SAHAM AMANAH DI MALAYSIA

    - IMBASAN SEJARAH DUNIA

    ASM MARA Unit Trust Management

    Berhad

    4

  • - Jangkamasa Pertama (1959 - 1980)1959 - Pelabur Inggeris di Singapura menubuhkanMalayan Unit Trust Limited dan saham amanah pertamadi Malaysia, Unit Trust Fund of Malaya ditubuhkan.

    1966 - Asia Unit Trust ditubuhkan.

    1967 - Amanah Saham Mara Berhad ditubuhkan sebagaisyarikat amanah saham pertama dimiliki oleh Bumiputerauntuk Bumiputera.

    1968 - Pelancaran tabung pertama untuk pelabur-pelaburBumiputera, First MARA Bumiputra Investment Funddilancarkan oleh ASMB.

    1972 - Sebuah tabung khusus untuk anggota tentera,Kumpulan Modal Bumiputra Pelaboran Perwiraditubuhkan oleh ASMB.

    1976 - Amanah Saham Pahang Berhad ditubuhkansebagai syarikat amanah saham negeri yang pertama.

    INDUSTRI SAHAM AMANAH DI MALAYSIA

    - IMBASAN SEJARAH MALAYSIA

    ASM MARA Unit Trust Management

    Berhad

    5

  • - Jangkamasa Kedua (1980 - 1990)

    1981 - Amanah Saham Nasional dilancarkansebagai instrumen pasaran modal untukmeningkatkan taraf hidup Bumiputera.

    Selaras dengan Dasar Ekonomi Baru untukmembasmi kemiskinan.

    Industri saham amanah berkembang pesat.

    Institusi kewangan tertarik dengan industrisaham amanah berikut kejayaan ASN.

    Arab-Malaysian dan BBMB menubuhkansyarikat pengurusan saham amanah.

    INDUSTRI SAHAM AMANAH DI MALAYSIA

    - IMBASAN SEJARAH MALAYSIA

    ASM MARA Unit Trust Management

    Berhad

    6

  • - Jangkamasa Ketiga (1990 hingga sekarang)

    Lebih banyak institusi kewanganmenubuhkan syarikat pengurusan sahamamanah.

    Beberapa kerajaan negeri mula melancarkandana saham amanah.

    Penubuhan Suruhanjaya Sekuriti danFMUTM sebagai badan-badan pengawasindustri saham amanah.

    INDUSTRI SAHAM AMANAH DI MALAYSIA

    - IMBASAN SEJARAH MALAYSIA

    ASM MARA Unit Trust Management

    Berhad

    7

  • F.M.U.T.M

    PEMEGANG

    AMANAH

    SURUHANJAYA

    SEKURITI

    SYARIKAT

    PENGURUSAN

    BADAN PENGAWAS

  • Suruhanjaya Sekuriti

    BADAN-BADAN PENGAWAS

    Kerajaan memberi kuasa kepada SuruhanjayaSekuriti (SC) untuk mengawalselia industri sahamamanah menerusi Akta Suruhanjaya Sekuriti 1993,subseksyen 44(2) dan 44(3).

    Penubuhan dan operasi saham amanahdiperuntukkan di dalam Garispanduan SahamAmanah yang dikeluarkan oleh Suruhanjaya Sekuritidan Peraturan-Peraturan Suruhanjaya Sekuriti (SkimAmanah Saham 1996).

    Fungsi utama ialah untuk menjaga kepentinganpelabur-pelabur dan memastikan bahawa industrisaham amanah berkembang dengan teratu