ar danamon 2013 - bahasa (final) · 193 arus kas 195 kemampuan ... pendanaan terorisme (ppt) 206...

7PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.Laporan Tahunan 2013

02 Ikhtisar Utama

36 Laporan Manajemen

02 Ikhtisar Kinerja 2013

12 Ikhtisar Keuangan

20 Ikhtisar Saham dan Obligasi

28 Peringkat Efek

29 Peristiwa Penting

38 Laporan Dewan Komisaris

44 Dewan Komisaris

46 Laporan Direksi

56 Jajaran Direksi

58 Laporan Dewan Pengawas Syariah

60 Profil Dewan Pengawas Syariah

62 Pembahasan Rencana dan Strategi 2013 – 2014

66 Tanggung Jawab Pelaporan Tahunan

68 Profil Perusahaan

70 Sekilas Danamon

73 Identitas Perusahaan

74 Riwayat Singkat Perusahaan

76 Struktur Organisasi

79 Tentang Temasek Holdings (Private) Limited

80 Visi, Misi dan Nilai

82 Profil Dewan Komisaris

86 Profil Direksi

94 Jumlah Karyawan

96 Komposisi Pemegang Saham

97 Kronologis Pencatatan Saham

99 Kronologis Pencatatan Efek Lainnya

100 Entitas Anak dan Afiliasi

104 Struktur Grup Perusahaan

105 Lembaga & Profesi Penunjang Pasar Modal

107 Penghargaan dan Sertifikasi

Daftar Isi

112 Analisa dan Pembahasan Manajemen

116 Tinjauan Industri & Ekonomi Makro

124 Tinjauan Segmen Usaha

127 Perbankan Mikro

130 Consumer Banking

138 Perbankan Usaha Kecil Menengah (UKM)

141 Perbankan Syariah

145 Wholesale Banking

148 Tresuri, Pasar Modal dan Lembaga Keuangan

151 Transaction Banking (Trade Finance & Cash Management)

153 Tinjauan Bisnis Entitas Anak

154 Adira Finance

158 Adira Insurance

160 Adira Kredit

162 Kampanye Pemasaran

164 Tinjauan Kinerja Keuangan

166 Laba/Rugi

167 Pendapatan

171 Beban

175 Neraca

189 Liabilitas

190 Pendanaan

8 Laporan Tahunan 2013

Daftar Isi

193 Arus Kas

195 Kemampuan Membayar Utang Jangka Panjang (Solvabilitas) dan Kolektibilitas

197 Likuiditas

197 Permodalan

199 Struktur Permodalan

200 Kebijakan Struktur Permodalan

203 Investasi Barang Modal

203 Ikatan Material untuk Investasi Barang Modal

203 Belanja Modal

204 Dampak Perubahan Suku Bunga, Perubahan Nilai Mata Uang, dan Regulasi terhadap Kinerja Danamon

205 Informasi Mengenai Peningkatan atau Penurunan yang Material dari Penjualan/Pendapatan Bersih

205 Informasi Perbandingan Antara Target pada Awal Tahun Buku dengan Hasil yang Dicapai

206 Informasi dan Fakta Material yang Terjadi Setelah Tanggal Laporan Akuntansi

224 Tinjauan Operasional

226 Manajemen Risiko

227 Pengelolaan Risiko

320 Evaluasi Efektivitas Manajemen

Risiko

320 Rencana Kegiatan Manajemen Risiko

di Tahun 2014

322 Sumber Daya Manusia

334 Teknologi Informasi

338 Operasional

344 Tata Kelola Perusahaan

347 Komitmen Penerapan Tata Kelola Perusahaan

348 Tujuan Penerapan Tata Kelola Perusahaan

348 Roadmap Penerapan Tata Kelola Perusahaan

349 Fokus Tata Kelola Danamon Tahun 2013

351 Kebijakan dan Struktur Tata Kelola Perusahaan

354 Laporan Pelaksanaan Tata Kelola Perusahaan

357 Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS)

362 Dewan Komisaris

376 Komite-komite di Bawah Dewan Komisaris

400 Direksi

423 Komite-komite di Bawah Direksi

433 Sekretaris Perusahaan

438 Fungsi Kepatuhan

440 Penerapan Program Anti Pencucian Uang (APU) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (PPT)

206 Prospek Usaha

208 Aspek Pemasaran

209 Kebijakan Dividen dan Penggunaan Laba Bersih

210 Program Kepemilikan Saham oleh Karyawan (ESOP/MSOP)

211 Informasi Penggunaan Hasil Penawaran Umum

211 Informasi Material Mengenai Investasi, Ekspansi, Divestasi, Penggabungan/Peleburan Usaha, Akuisisi atau Restrukturisasi Utang/Modal

211 Informasi Transaksi Material yang Mengandung Benturan Kepentingan dan/atau Transaksi dengan Pihak Berelasi

212 Perubahan Peraturan Perundang Undangan yang Berpengaruh Signifikan Terhadap Perusahaan

220 Perubahan Kebijakan Akuntansi

222 Perubahan-Perubahan Peraturan Perpajakan Tahun 2013

222 Uraian Mengenai Basel III

PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.


Daftar Isi

516 Tanggung Jawab Sosial Perusahaan

588 Laporan Keuangan Konsolidasian 2013

554 Data Perusahaan

556 Produk dan Layanan

569 Nama dan Alamat Cabang

582 Referensi OJK Tahun 2013

443 Satuan Kerja Audit Internal

449 Akuntan Perseroan/Eksternal Audit

451 Manajemen Risiko Perusahaan

456 Penyediaan Dana Kepada Pihak Terkait dan Penyediaan Dana Besar

456 Sistem Pengendalian Internal

460 Tanggung Jawab Sosial dan Laporan Keberlanjutan

466 Permasalahan Hukum

466 Perkara Penting yang Dihadapi Perusahaan, Entitas Anak, Anggota Direksi dan/atau Dewan Komisaris

468 Penyimpangan Internal

468 Pengungkapan Sanksi Administratif oleh Otoritas Pasar Modal dan Otoritas Lainnya

468 Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan Bank

469 Opsi Saham

469 Program Kepemilikan Saham Bagi Karyawan dan/atau Manajemen

470 Buy Back Saham dan Buy Back Obligasi Bank

470 Rasio Gaji Tertinggi dan Terendah

471 Transaksi Benturan Kepentingan

472 Rencana Strategis Bank

473 Pemberian Dana untuk Kegiatan Politik

474 Akses Informasi Perusahaan

474 Hubungan Investor

476 Public Affairs

490 Unit Layanan Nasabah

494 Budaya Perusahaan

495 Kode Etik

496 Whistleblowing System

498 Penilaian Sendiri Pelaksanaan GCG

498 Laporan Hasil Penilaian Sendiri Pelaksanaan GCG

499 Penghargaan yang Diterima Terkait Pelaksanaan GCG

499 Pernyataan Pelaksanaan Prinsip-prinsip GCG

500 Tata Kelola Perusahaan Unit Usaha Syariah

502 Dewan Pengawas Syariah

510 Direktur Unit Usaha Syariah

510 Daftar Konsultan dan Penasihat Hukum

510 Penyimpangan Internal

511 Permasalahan Hukum

511 Aktivitas Unit Usaha Syariah Danamon

512 Pendapatan Non Halal dan Penggunaannya

512 Hasil Penilaian Sendiri GCG UUS Danamon 2013

514 Kesimpulan Umum

519 Yayasan Danamon Peduli (YDP)

523 Kebijakan, Konsep dan Kerangka Kerja Operasional

523 Pelaksanaan Program Tanggung Jawab Sosial Perusahaan

523 Pengembangan Sosial dan Kemasyarakatan

538 Bulan Kepedulian Lingkunganku

539 Cepat Tanggap Bencana

543 Ketenagakerjaan, Kesehatan, Keselamatan Kerja dan Lingkungan (K3L)

545 Tanggung Jawab kepada Konsumen

2 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2013

Profil PerusahaanLaporan ManajemenIkhtisar Utama Analisa & Pembahasan ManajemenIkhtisar Utama

Ikhtisar Kinerja 2013

95,1%LDR turun signifikan dalam 6 bulan terakhir dari 105,4% menjadi

Jumlah pendanaan meningkat 21% menjadi

Rp140triliun

Pertumbuhan CASA yang baik sebesar 23% menjadi

Rp53triliun

Biaya dana dan NPL terjaga di 2,6% dan 1,9%

(2012: 2,8% dan 2,3%). NIM sebesar 9,6%

dari 10,0% di tahun sebelumnya, dikarenakan

peningkatan biaya dana dan pengalihan asset mix.

48% per Desember 2013

Jumlah CASAdengan simpanan nasabah

2013

AsetRp miliar

2012201120102009

184.237

155.791

142.292

118.392

98.598

2013

Simpanan NasabahRp miliar

2012201120102009

110.806

91.675

88.084

80.986

68.419


Tinjauan Operasional Data Perusahaan Laporan KeuanganTata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan


17,3%Kapital yang kuat dengan rasio modal Tier 1

17,9%CAR

Rp135triliunTotal pinjaman tumbuh 16% menjadi

Rp9,9triliunTrade Finance tumbuh 45% (kredit tunai)

Rp65triliunKredit non mass market tumbuh dengan baik sebesar 30% menjadi

Rp4,04triliundikarenakan peningkatan pendapatan bunga bersih 5% dan fee income 11%

Laba Bersih




Penggunaan Laba Bersih

69%

30%

1%

Laba Ditahan

Pembayaran Dividen

Dana Cadangan

Danamon mengalokasikan 30% rasio dividen.

Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan 2013 Danamon menyetujui alokasi 30% dari laba bersih untuk pembayaran dividen sebesar Rp1.204 miliar atau setara dengan Rp125,58 per lembar saham.




Kecukupan Modal

Minimum

Proses Review dari Pengawas

Keterbukaan & Disiplin Pasar

Pilar 1 Pilar 2 Pilar 3

Basel II


18%Outstanding kredit UKM tumbuh 18% menjadi Rp21 triliun.

30%Kontribusi kredit Mikro dan UKM meningkat menjadi 30% dari total kredit.

6%Outstanding kredit mikro tumbuh 6% menjadi Rp19,9 triliun.

Danamon mendukung pertumbuhan usaha

segmen bisnis mikro dan UKM sekaligus

berupaya meningkatkan ketahanan ekonomi

nasional dengan merealiasikan berbagai

program khusus meningkatkan portofolio

segmen bisnis ini.

Melayani dan Peduli


Mengisi Waktu LuangHarry Husnan Kurniawan - Alternate Channel Division Jakarta

Juara 1 Kategori Manusia - Lomba Foto Danamon


Nelayan KecilThobias Alfrido Lassa - Divisi IT Quality Management JakartaJuara 2 Kategori Manusia - Lomba Foto Danamon


33%Saldo Giro (current account) tumbuh 33% mencapai Rp21,1 triliun.

21%Total dana pihak ketiga tumbuh 21% mencapai Rp139,8 triliun.

Danamon memahami keberagaman

kebutuhan nasabah dalam

menempatkan kelebihan dananya.

Danamon juga memahami

pentingnya menjaga komposisi

sumber dana dan kesesuaian sumber

dana dengan tingkat persaingan

pemberian kredit dan jangka waktu

pinjaman. Oleh karenanya Danamon

konsisten mengembangkan beragam

produk-produk jasa simpanan dan

pengelolaan keuangan dengan

layanan prima serta biaya dana

bersaing sesuai ketentuan.

Fokus pada Pendanaan

Rp32triliunTabungan (saving account) tumbuh 18% mencapai Rp32 triliun.

Rp57,6triliunDeposito tumbuh 19% mencapai Rp57,6 triliun.


Danamon meyakini bahwa bisnis perbankan adalah bisnis menjaga kepercayaan seluruh pemangku

kepentingan. Salah satu cara efektif untuk menjaga kepercayaan sekaligus meningkatkan nilai

perusahaan adalah dengan meningkatkan kualitas penerapan tata kelola perusahaan dan mematuhi

seluruh ketentuan perundangan pada umumnya dan industri perbankan pada khususnya. Oleh karena itu

Danaman secara konsisten berupaya meningkatkan kualitas penerapan GCG dan menargetkan perolehan

kualitas penerapan GCG setara dengan perusahaan-perusahaan terkemuka di kawasan ASEAN maupun

Nasional dengan menerapkan ASEAN Corporate Governance Scorecard.

Patuh dan Meningkatkan


Motion (Pantai Lima Bali)I Nyoman Astina Pasek - Danamon Retail Banking, Kuta Bali

Juara 1 Kategori Lanskap - Lomba Foto Danamon



Ikhtisar Keuangan

(Dalam Miliar Rupiah kecuali Data Saham)

NERACA KONSOLIDASI 2013 2012 2011*) 2010*) 2009

Aktiva 184.237 155.791 142.292 118.392 98.598 Aktiva Produktif-Bruto a) 176.007 147.743 135.755 111.260 90.172 Kredit yang Diberikan-Bruto b) 135.383 116.583 101.859 82.658 63.278

Kredit Bermasalah 2.535 2.659 2.479 2.484 2.802 Efek-efek - Bruto 7.748 7.328 4.820 5.326 4.438 Obligasi Pemerintah 5.598 4.063 3.947 6.138 11.011 Simpanan 110.806 91.675 88.084 80.986 68.419 Jumlah Pendanaan c) 126.556 101.697 97.688 88.190 72.014 Jumlah Kewajiban 152.684 127.058 116.583 99.863 82.665 Ekuitas dan Kepentingan Minoritas 31.553 28.733 25.709 18.529 15.933

Penyertaan - Bersih 12 12 12 12 64 Jumlah Lembar Saham yang Disetor dan Dibayar Penuh (dalam satuan ) 9.584.643.365 9.584.643.365 9.584.643.365 8.417.125.466 8.390.383.116

LAPORAN LABA RUGI KONSOLIDASI

Pendapatan Bunga 20.131 18.858 16.882 14.418 15.683 Beban Bunga 6.600 5.936 6.033 4.510 6.221 Pendapatan Bunga dan Underwriting Bersih 14.018 13.386 11.241 10.281 9.758

Pendapatan Operasional Lainnya 5.156 4.649 4.213 3.583 2.883

Beban Umum dan Administrasi 3.689 3.388 3.080 2.545 2.466

Beban Tenaga Kerja dan Tunjangan 5.713 5.163 4.413 3.839 3.003

Penyisihan Kerugian Penurunan Nilai 3.348 3.151 2.183 2.134 2.842

Pendapatan Operasional-Bersih 5.605 5.571 5.174 4.630 2.849

Beban (Pendapatan) Bukan Operasional-Bersih 75 84 623 628 478

Laba Sebelum Pajak Penghasilan dan Hak Minoritas

5.530 5.487 4.551 4.002 2.371

Beban Pajak Penghasilan 1.371 1.370 1.149 1.018 757 Laba Bersih 4.159 4.117 3.402 2.984 1.614 Laba Bersih - Diatribusikan ke Pemilik Entitas Induk 4.042 4.012 3.294 2.883 1.532

Pendapatan (Beban) Komprehensif Lain (83) (35) (76) 400 500

Total Laba Komprehensif 4.077 4.082 3.326 3.384 2.114 Laba Bersih per Saham (Dasar) 421,68 418,57 373,99 342,92 186,36

Laba Komprehensif yang Dapat Diatribusikan Kepemilik Entitas Induk

3.961 3.978 3.260 3.285 -

Laba Komprehensif yang Dapat Diatribusikan Kepada Kepentingan Non Pengendali

115 103 113 99 -



Ikhtisar Keuangan

RASIO KEUANGAN (%) 2013 2012 2011*) 2010*) 2009

I. Permodalan 1. Kewajiban Penyediaan

Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian d)

17,9 18,9 17,6 16,0 20,7

KPMM Modal Inti 17,3 18,4 17,0 15,1 19,7 KPMM Modal

Pelengkap 0,6 0,5 0,6 0,99 1,0

2. Aset Terhadap Ekuitas 6,6 6,3 6,4 7,6 6,2

II Aktiva Produktif - Konsolidasian 1. Aktiva Produktif

Bermasalah dan Aktiva Non Produktif Bermasalah Terhadap Total Aktiva Produktif Dan Aktiva Non Produktif

1,3 1,6 2,1 2,6 3,7

2. Aktiva Produktif Bermasalah Terhadap Total Aktiva Produktif

1,6 2,0 2,1 2,6 3,8

3. NPL - Bruto 1,9 2,3 2,5 3,0 4,5 4. NPL - Bersih 0,0 0,2 0,0 0,0 2,4 5. Cadangan Kerugian

Penurunan Nilai (CKPN) Aktiva Keuangan Terhadap Aktiva Produktif e)

2,3 2,2 2,3 2,9 3,6

6. Loan Loss Coverage 128,3 112,5 107,2 109,0 80,4

III. Rentabilitas - Konsolidasian 1. Imbal Hasil Rata-rata

Aktiva (ROAA) 2,5 2,7 2,6 2,7 1,5

2. Imbal Hasil Rata-rata Ekuitas (ROAE) 14,52 16,2 17,2 18,1 11,2

3. Liabilitas Terhadap Aktiva 0.9 0,8 0,8 0,8 0,8

4. Liabilitas Terhadap Ekuitas 4,9X 4,5X 4,6X 5,4X 5.2X

5. Marjin Bunga Bersih 9,6 10,1 9,9 11,3 11,2 6. Rasio Biaya Terhadap

Pendapatan 52,6 50,8 51,8 50,1 49,7

7. Rasio Penghasilan Operasional Lain terhadap Penghasilan Operasional

26,7 25,7 27,7 23,9 16,4

8. Rasio Biaya Operasional terhadap Penghasilan Operasional (BOPO) - Bank only

82,9 75,0 79,3 81,1 85,8

IV. Likuiditas 1. LDR f) 95,1 100,7 98,3 93,8 88,8 2. Rasio Dana Murah 48,0 47 41 40 33




Angka-angka dipaparkan dari laporan keuangan konsolidasian tahun 2013 dan 2012 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited) dan tahun 2011 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta & Widjaja (bagian dari KPMG International).

*) Laporan keuangan konsolidasi untuk tahun yang berakhir tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 telah dinyatakan kembali disebabkan oleh adopsi pertama kali dari PSAK 62, PSAK 28 (R2012), dan PSAK 36 (2012).

Catatana) Termasuk pinjaman, piutang pembiayaan konsumer Adira Finance dan Adira Kredit, piutang sewa dari Adira Finance,

giro dengan BI dan bank lain, penyertaan dengan BI dan bank lain, efek-efek yang dipasarkan, piutang derivatif.b) Termasuk piutang pembiayaan konsumer Adira Finance dan Adira Kredit.c) Termasuk deposito nasabah, deposito dari bank lain dan pendanaan jangka panjang (>1 tahun).d) Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian setelah risiko kredit, risiko pasar dan amortisasi

dari utang subordinasi untuk 2008 dan 2009. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian setelah risiko kredit, risiko pasar dan amortisasi dari utang subordinasi untuk 2010. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian setelah risiko kredit, risiko pasar dan amortisasi dari utang subordinasi untuk 2011 dan 2012.

e) Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aktiva keuangan terhadap aktiva produktif dimulai tahun 2010 dikarenakan pengaplikasian PSAK 50 dan 55 (R2006)

f) Tidak termasuk deposito dari bank lain.g) Berdasarkan peraturan BI No. 10/25/PBI/2008 tanggal 23 Oktober 2008 tentang “Perubahan peraturan BI No.

10/19/PBI/2008 mengenai Statutory Reserve Requirements (“SRR”) dari Bank Umum di Bank Indonesia dalam Rupiah dan Uang Mata Asing”, Bank diharuskan untuk memenuhi SRR kedua untuk mata uang Rupiah sebesar 2.5% dari rata-rata jumlah dana pihak ketiga melalui SBI, SUN dan/atau Cadangan Berlebih. Berdasarkan peraturan BI No. 12/19/PBI/2010 tanggal 4 Oktober 2010 tentang “SRR dari Bank Umum di Bank Indonesia dalam Rupiah dan Uang Mata Asing” yang mulai 1 November 2010, SRR Utama dari Mata Uang Rupiah sebesar 8% dari jumlah dana pihak ketiga dalam Rupiah dan mulai 1 Maret 2011, Bank harus memenuhi pinjaman SRR dari rasio deposito dalam Rupiah. Berdasarkan peraturan BI No. 13/10/PBI/2011 tanggal 19 Februari 2011 tentang Perubahan Peraturan BI No. 12/19/PBI/2010 mengenai SRR dari Bank Umum di Bank Indonesia dalam Rupiah dan Uang Mata Asing”, mulai 1 Maret 2011 hingga 31 Mei 2011, SRR dalam mata uang asing sebesar 5% dari jumlah dana pihak ketiga dalam mata uang asing dan mulai 1 Juni 2011, SRR dalam mata uang asing sebesar 8% dari jumlah dana pihak ketiga dalam mata uang asing.

h) Termasuk Adira Finance, Adira Kredit dan Adira Insurance.

Ikhtisar Keuangan

V. Kepatuhan 1.a. Persentase Pelanggaran BMPK a.1. Pihak Terkait 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 a.2. Pihak Tidak

Terkait 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0

b. Persentase Pelampauan BMPK b.1. Pihak Terkait 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 b.2. Pihak Tidak

Terkait 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0

2. GWM Rupiah g) 18,2 17,6 14,6 17,8 20,7 Utama 8,1 8,1 8,3 8,3 5,1 Sekunder 10,1 9,4 6,3 9,6 15,6 3. GWM Valuta Asing 8,5 8,3 8,2 1,1 11,8 4. Posisi Devisa Net 0,6 0,5 0,5 0,6 4,2

VI. Lain-lain 1. Jumlah Karyawan h) 67.729 65.248 62.266 53.402 41.615 2. Jumlah Kantor Cabang

h) 2.464 2.603 2.425 2.128 1.896

3. Jumlah ATM 1.483 1.467 1.258 1083 846


RASIO KEUANGAN (%) 2013 2012 2011*) 2010*) 2009



Ikhtisar Keuangan

2013

Rasio CASA terhadap DPK

2012201120102009

48,00%

47,04%

41,38%

40,01%

33,28%

2013

Pendapatan Operasional BersihRp miliar

2012201120102009

5.605

5.571

5.174

4.630

2.849

2013

NPL Netto2012201120102009

0,0

0,2

0,00,0

2,4

2013

AsetRp miliar

2012201120102009

184.237

155.791

142.292

118.392

98.598

2013

NPL Gross2012201120102009

1,9

2,32,5

3,0

4,5

2013

Laba Bersih setelah PajakRp miliar

2012201120102009

4.159

4.117

3.402

2.984

1.614



Ikhtisar Keuangan

2013

Kredit yang DiberikanRp miliar

2012201120102009

135.383

116.583

101.859

82.658

63.278

2013

ROAA2012201120102009

2,5%

2,70%

2,56%

2,72%

1,50%

2013

NIM2012201120102009

9,6%

10,10%

9,85%

11,29%

11,15%

2013

Simpanan NasabahRp miliar

2012201120102009

110.806

91.675

88.084

80.986

68.419

2013

ROAE2012201120102009

14,52%

16,16%17,24%

18,05%

11,24%



Ikhtisar Keuangan

SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2013(Dalam jutaan Rupiah)

NO. URAIAN 2013 2012 2011 2010 2009

1. Sumber Dana ZIS

a. Zakat dari bank - - - - - b. Zakat dari selain bank 222 194 282 278 1.717 c. Infaq dan Shadaqah 259 400 157 142 40

Total Dana ZIS 481 594 439 420 1.757

2. Penggunaan Dana ZIS

2.1. Distribusi melalui pihak/institusi lain

a. Dompet Dhuafa Republika 316 184 285 255 287 b. Baitul Maal Hidayatullah - - - 46 1.569 c. Baitul Maal Muamalat - - - - - d. Bamuis BNI - - - - - e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid - - - - - f. LAZIS Dewan Da’wah Islamiyah Indonesia - - - - - g. LAZIS Muhammadiyah - - - - - h. LAZNAS BMT - - - - - i. LAZNAS BSM Ummat - - - - - j. LAZNAS Persis - - - - - k. Pos Keadilan Peduli Ummat - - - - - l. Rumah Zakat Indonesia - - - - - m. Yayasan Amanah Takaful - - - - - n. Yayasan Baitul Maal BRI - - - - - o. Yayasan Dana Sosial Al Falah - - - - - p. Lain-lain 3 2 215 9 19

2.2. Distribusi Langsung - - - - -

Total Penggunaan Dana ZIS 319 186 500 310 1.875

3. Kenaikan (penurunan) dari Penggunaan Dana ZIS 162 408 (61) 110 (118)

4. Dana ZIS pada awal tahun 588 180 241 131 249

5. Dana ZIS pada akhir tahun 750 588 180 241 131

SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2013(Dalam jutaan Rupiah)

NO. URAIAN 2013 2012 2011 2010 2009

1. Sumber Dana Qardh

a. Infaq dan Shadaqah - - - - - b. Penalti 1.119 370 373 294 272 c. Donasi/Sumbangan - - - - 102

d. Pendapatan Non Halal - - - -

e. Lain-lain - 200 - -

Total Dana Qardh 1.119 570 373 294 374

2. Penggunaan Dana Qardh

a. Pendanaan - - - - - b. Donasi 621 221 414 433 167 c. Lain-lain - - - - -

Total Penggunaan Dana Qardh 621 221 414 433 167

3. Peningkatan dari Penggunaan Dana Qardh 498 349 (41) (140) 207

4. Dana Qardh pada Awal Tahun 627 278 319 459 252

5. Dana Qardh pada Akhir Tahun 1.125 627 278 319 459



Ikhtisar Keuangan

DISTRIBUSI BAGI HASIL UNTUK BULAN DESEMBER 2013 (Dalam jutaan Rupiah)

2013 2012

No.Jenis

penghimpunan

Saldo rata-rata

Pendapatan yang harus dibagi hasil

Porsi pemilik dana

Saldo rata-rata


Porsi pemilik dana

Nisbah (%)

Jumlah bonus

dan bagi hasil

Indikasi rate of

return (%)

Nisbah (%)

Jumlah bonus

dan bagi hasil

Indikasi rate of

return (%)

A B C D E A B C D E

1. Giro iB titipana. Bank 2.848 24 0,00 - - 3.056 26 0,00 - -

b.Bukan bank 224.545 1.912 0,00 - - 199.975 1.702 0,00 - -

2. Tabungan iB titipana. Bank - - 0,00 - - - - 0,00 - -

b.Bukan bank 7.315 62 0,00 - - 7.208 61 0,00 - -

3. Tabungan iBa. Bank 23.950 204 13,00 27 1,30 8.721 74 13,00 10 1,30

b. Bukan bank 376.448 3.206 13,00 417 1,30 329.453 2.804 13,00 364 1,30

4. Deposito iBa.Bank

- 1 bulan 1.653 14 46,00 6 4,61 22.852 194 50,00 97 5,01

- 3 bulan 0 0 46,00 0 4,61 0 0 50,00 0 0,00

- 6 bulan 0 0 46,00 0 4,61 100 1 50,00 0 5,01

- 12 bulan 3.080 26 46,00 12 4,61 3.080 26 50,00 13 5,01

b. Bukan bank

- 1 bulan 670.762 5.712 46,00 2.627 4,61 510.180 4.342 50,00 2.171 5,01

- 3 bulan 10.919 93 46,00 43 4,61 18.690 159 50,00 80 5,01

- 6 bulan 7.149 61 46,00 28 4,61 3.107 26 50,00 13 5,01

- 12 bulan 11.727 100 46,00 46 4,61 8.760 75 50,00 37 5,01

TOTAL 1.340.396 11.414 3.206 1.115.182 9.490 2.785



Ikhtisar Keuangan

2011 2010 2009

Saldo rata-rata


Porsi pemilik dana

Saldo rata-rata


Porsi pemilik dana

Saldo rata-rata


Porsi pemilik dana

Nisbah (%)

Jumlah bonus dan bagi hasil

Indikasi rate of

return (%)

Nisbah (%)

Jumlah bonus

dan bagi hasil

Indikasi rate of return

(%)

Nisbah (%)

Jumlah bonus

dan bagi hasil

Indikasi rate of return

(%)A B C D E A B C D E A B C D E

3.013 33 - - - 4.777 39 - - - 3.697 31 4,22 1 0,42

223.689 2.421 - - - 344.771 2.832 - - - 146.215 1.221 4,22 52 0,42

- - - - - - - - - - - - - - -

2.743 30 - - - 2.087 17 - - - 1.435 12 - - -

4.004 43 13,00 6 1,66 2.330 19 20,00 4 1,97 1.550 13 20,00 3 2,00

144.794 1.567 13,00 204 1,66 116.436 956 20,00 191 1,97 107.986 902 20,00 180 2,00

25.161 272 50,00 136 6,37 7.672 63 56,00 35 5,52 76.523 639 60,79 389 6,09

0 0 50,00 0 0,00 0 0 56,00 0 0,00 1.823 15 59,94 9 6,01

0 0 50,00 0 0,00 400 3 56,00 2 5,52 0 - 57,82 - -

3.080 33 50,00 17 6,37 2.990 25 56,00 14 5,52 5.412 45 56,97 26 5,71

180.673 1.955 50,00 978 6,37 244.028 2.005 56,00 1.123 5,52 240.177 2.006 60,79 1.220 6,09

63.534 688 50,00 344 6,37 9.668 79 56,00 44 5,52 55.592 464 59,94 278 6,01

2.611 28 50,00 14 6,37 2.898 24 56,00 13 5,52 7.219 60 57,82 35 5,80

11.023 119 50,00 60 6,37 10.840 89 56,00 50 5,52 29.062 243 56,97 138 5,71

664.325 7.189 1.759 748.897 6.151 1.476 676.691 5.651 2.331



Ikhtisar Saham dan Obligasi

Volume dan Harga Saham

Danamon di Bursa Efek Indonesia (BDMN) 2013

99.000.000 7.000

6.000

5.000

4.000

3.000

2.000

1.000

0

93.500.000

88.000.000

82.500.000

77.000.000

71.500.000

68.000.000

60.500.000

55.000.000

49.500.000

44.000.000

38.500.000

33.000.000

27.500.000

22.000.000

16.500.000

11.000.000

5.500.000

0Jan-13 Feb-13 Mar-13 Apr-13 Mei-13 Jun-13 Jul-13 Agt-13 Sep-13 Okt-13 Nov-13 Des-13

Volume Transaksi Harga SahamVolume Transaksi Harian Harga Saham (Rupiah)

Tabel 1. Harga Saham & Volume

Harga Saham (Rp)

2013 2012

Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata

Kapitalisasi Pasar

(dalam jutaan Rp)

Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata

Kapitalisasi Pasar

(dalam jutaan Rp)

Triwulan I 6.550 5.550 6.450 6.029 61.820.949,70 4.825 4.150 4.600 4.514 44.089.359,48

Triwulan II 6.550 5.500 5.850 6.010 56.070.163,69 6.450 4.900 6.000 5.893 57.507.860,19

Triwulan III 5.850 3.900 3.975 4.646 38.098.957,38 6.300 5.900 6.250 6.057 59.904.021,03

Triwulan IV 4.350 3.650 3.775 3.920 36.182.028,70 6.250 5.400 5.650 5.953 54.153.235,01

Volume(dalam jutaan saham)

Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata

Triwulan I 20.884.000 562.000 9.795.500 3.792.950 30.019.500 942.500 16.609.500 4.758.500

Triwulan II 24.180.000 592.500 5.158.000 5.666.222 102.428.500 1.088.500 6.216.000 10.234.992

Triwulan III 21.592.500 685.000 6.015.000 5.218.910 27.625.000 894.000 6.772.000 4.456.811

Triwulan IV 31.207.500 492.500 2.184.500 3.724.767 16.821.500 324.000 2.208.000 3.220.692

Sumber: Bloomberg

Catatan :Tidak terdapat pemberlakuan penghentian sementara perdagangan (temporary suspension) terhadap saham Danamon selama tahun 2013.




Volume dan Harga Saham

Danamon di Bursa Efek Indonesia (BDMN) 2012

99.000.000 7.000

6.000

5.000

4.000

3.000

2.000

1.000

0

93.500.000

88.000.000

82.500.000

77.000.000

71.500.000

68.000.000

60.500.000

55.000.000

49.500.000

44.000.000

38.500.000

33.000.000

27.500.000

22.000.000

16.500.000

11.000.000

5.500.000

0Jan-12 Feb-12 Mar-12 Apr-12 Mei-12 Jun-12 Jul-12 Agt-12 Sep-12 Okt-12 Nov-12 Des-12

Tabel 1. Harga Saham & Volume

Harga Saham (Rp)2012 2011


Triwulan I 4.825 4.150 4.600 4.514 6.457 4.952 6.360 5.956

Triwulan II 6.450 4.900 6.000 5.893 6.360 5.680 5.826 5.967

Triwulan III 6.300 5.900 6.250 6.057 5.875 4.450 4.600 5.225

Triwulan IV 6.250 5.400 5.650 5.953 5.150 3.975 4.100 4.565

Volume(dalam jutaan saham)


Triwulan I 30.019.500 942.500 16.609.500 4.758.500 68.342.216 1.886.666 4.132.746 12.483.890

Triwulan II 102.428.500 1.088.500 6.216.000 10.234.992 32.604.207 766.201 9.402.950 6.518.285

Triwulan III 27.625.000 894.000 6.772.000 4.456.811 33.530.500 1.420.500 8.623.000 8.463.172

Triwulan IV 16.821.500 324.000 2.208.000 3.220.692 14.584.500 739.000 2.954.000 3.641.477

Sumber: Bloomberg

Catatan :Pada tahun 2012 terdapat pemberlakuan penghentian sementara perdagangan selama 1 hari terkait dengan rencana Penjualan Saham oleh Fullerton Financial Holdings Pte. Ltd. kepada DBS Group Holdings (DBS).

Volume Transaksi Harga SahamVolume Transaksi Harian Harga Saham (Rupiah)




KINERJA SAHAM 2013 2012 2011 2010 2009

MODAL DASAR

Total Jumlah Saham

Saham Seri A 22.400.000 22.400.000 22.400.000 22.400.000 22.400.000

Saham Seri B 17.760.000.000 17.760.000.000 17.760.000.000 17.760.000.000 17.760.000.000

Jumlah nilai nominal (dalam jutaan Rupiah)

Saham Seri A 1.120.000 1.120.000 1.120.000 1.120.000 1.120.000

Saham Seri B 8.880.000 8.880.000 8.880.000 8.880.000 8.880.000

Modal Disetor dan ditempatkan

Total Jumlah Saham

Saham Seri A 22.400.000 22.400.000 22.400.000 22.400.000 22.400.000

Saham Seri B 9.562.243.365 9.562.243.365 9.562.243.365 8.394.725.466 8.367.983.116

Jumlah nilai nominal (dalam jutaan Rupiah)

Saham Seri A 1.120.000 1.120.000 1.120.000 1.120.000 1.120.000

Saham Seri B 4.781.122 4.781.122 4.781.122 4.197.363 4.183.992

Modal dalam Simpanan

Total Jumlah Saham

Saham Seri A 0 0 0 0 0

Saham Seri B 8.197.756.635 8.197.756.635 8.197.756.635 9.365.274.534 9.392.016.884

Jumlah Dividen (juta Rupiah) * 1.203.562 1.000.880 1.009.229 766.300

Laba per Saham (juta Rupiah) 421,68 418,57 378,78 342,92 186,36

Rasio Pembayaran Dividen (%) * 30 30 35 50

Pertumbuhan Dividen * 20 (0,83) 31,70 0,17

Tanggal RUPST 7-Mei-14 10-Mei-13 27-Mar-12 30-Mar-11 29-Apr-10

Tanggal Pembayaran Dividen * 19-Jun-13 8-Mei-12 10-Mei-11 10-Jun-10

Harga Saham Terhadap Laba Bersih per Saham ** 8,95 13,50 10,82 16,64 24,91

Nilai Buku per Saham (Rupiah) 3.261 2.973 2.674 2.192 1.884

* Akan ditentukan melalui RUPST pada tanggal 7 Mei 2014 atau tanggal lain berdasarkan Peraturan dan Perundang-undangan yang berlaku

** Berdasarkan harga penutupan di akhir tahun




Komposisi Kepemilikan SahamPer 31 Desember 2013

PEMEGANG SAHAMJumlah saham

ditempatkan dan disetor penuh

Persentase kepemilikan

Jumlah nominal (dalam jutaan

Rupiah)

Saham Seri A (Nilai Nominal Rp 50.000 (nilai penuh) per saham)

Masyarakat (masing-masing kepemilikan dibawah 5%) 22.400.000 0,23% 1.120.000

Saham Seri B (Nilai Nominal Rp 500 (nilai penuh) per saham)

Asia Financial (Indonesia) Pte. Ltd. 6.457.558.472 67,37% 3.228.779

JPMCB - Franklin Templeton Invesment Funds 613.019.888 6,40% 306.509

Masyarakat (masing-masing kepemilikan dibawah 5%) 2.465.794.733 25,73% 1.232.899

Dewan Komisaris dan Direksi

Ng Kee Choe 94.275 0,00% 47

Henry Ho Hon Cheong 2.161.500 0,02% 1.081

Muliadi Rahardja 6.405.515 0,07% 3.203

Ali Rukmijah/Ali Yong 5.720.726 0,06% 2.860

Herry Hykmanto 502.256 0,01% 251

Vera Eve Lim 5.020.500 0,05% 2.510

Satinder Pal Singh Ahluwalia 814.000 0,01% 407

Kanchan Keshav Nijasure 1.187.866 0,01% 594

Fransiska Oei Lan Siem 1.234.730 0,01% 617

Pradip Chhadva 1.096.500 0,01% 548

Michellina Laksmi Triwardhany 617.000 0,01% 309

Khoe Minhari Handikusuma 1.015.404 0,01% 508

Jumlah Saham Seri A dan Seri B 9.584.643.365 100% 5.901.122

Informasi Mengenai Obligasi/Sukuk

Obligasi/Jumlah

nominal/peringkat

Tanggal pernyataan

efektif/tanggal

terdaftar di Bursa

Seri

Jumlah nominal (jutaan Rupiah)

Suku bunga terkoreksi kuartalan/

pembayaran pertama/

pembayaran terakhir

Jatuh Tempo

Pembayaran Angsuran

Pokok

Dana bersih hasil penawaran

umum (Rp mil)

Kupon dibayar di tahun

2013

Jumlah pembayaran kupon (Rp)

Keterangan

Bank Danamon Bonds II Year 2010 with Fixed Rate Interest/2,800/idAA+

a)

29-Nov-10/ 10-Des-10

A 1,8798,75%/ 9 Mar 2011/ jatuh

tempo9-Des-13

9 Des 2013 (jumlah dibayar pada saat jatuh

tempo)

2,786

11-Mar-13 41.103.125.000 Kupon ke-9

10-Jun-13 41.103.125.000 Kupon ke-10

9-Sep-13 41.103.125.000 Kupon ke-11

9-Des-13 41.103.125.000 Kupon ke-12

Total 164.412.500.000 Lunas

B 9219,00% / 9 Mar

2011/ jatuh tempo

9-Des-15

9 Des 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh

tempo)

11-Mar-13 20.722.500.000 Kupon ke-9

10-Jun-13 20.722.500.000 Kupon ke-10

9-Sep-13 20.722.500.000 Kupon ke-11

9-Des-13 20.722.500.000 Kupon ke-12

Total 82.890.000.000



Obligasi/Jumlah nominal/Peringkat

Tanggal Pernyataan

Efektif Bapepam/Tanggal Terdaftar

Di Bursa

SeriJumlah

Nominal (Rp mil)

Suku Bunga Terkoreksi Kuartalan/

Pembayaran Pertama/

Pembayaran Terakhir

Jatuh Tempo

Pembayaran Angsuran Pokok

Dana Bersih Hasil Penawaran

Umum (Rp mil)

Adira Dinamika Multi Finance Obligasi IV Tahun 2010/Rp2 Tn/idAA

21 Okt 2010 / 29 Oktober 2010

C 577 8,70%/ 29 Januari 2011/ jatuh tempo

29-Apr-13 29 April 2013 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

1,992

D 284 9,00%/ 29 Januari 2011/ jatuh tempo

29-Okt-13 29 Oktober 2013 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

E 672 9,25%/ 29 Januari 2011/ jatuh tempo

29-Okt-14 29 Oktober 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

Adira Dinamika Multi Finance Obligasi V Tahun 2011/Rp 2,5 Tn/idAA+

18 Mei 2011 / 30 Mei 2011

B 160 8,80%/ 27 Agustus 2011/ jatuh tempo

27-Mei-13 27 Mei 2013 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

2,492

C 567 9,60%/ 27 Agustus 2011/ jatuh tempo


D 1,161 10,00%/ 27 Agustus 2011/ jatuh tempo


Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable I Tahap I Tahun 2011/Rp2,5 Tn/idAA+

9 Des 2011 / 19 Des 2011

A 325 7,75%/16 Maret 2012/jatuh tempo

16-Des-13 16 Des 2013 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

2,514

B 665 8,00%/16 Maret 2012/jatuh tempo


C 1,533 9,00%/16 Maret 2012/jatuh tempo


Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable I Tahap II 2012/Rp1,8 Tn/

idAA+

9 Des 2011/ 7 Mei 2012

A 786 6,50%/04 Agustus 2012/jatuh tempo


1,845

B 200 7,50%/04 Agustus 2012/jatuh tempo


C 864 7,75%/04 Agustus 2012/jatuh tempo




Pemanfaatan Dana Lembaga dan Profesional Penunjang dan Pasar ModalKupon

Dibayar di Tahun 2013

Jumlah Pembayaran Keterangan

Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 177/ADMF/CS/XII/10 tanggal 22 Desember 2010).

Kustodian:PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk

Akuntan Publik:Siddharta & Widjaja (bagian dari KPMG International)

Konsultan Hukum:Thamrin & Rachman

Lembaga Pemeringkat:Pefindo

Joint Lead Underwriters:PT Danareksa SekuritasPT HSBC Securities IndonesiaPT Indo Premier Securities

Underwriter:PT Victoria SekuritasPT Bumiputera Capital IndonesiaPT Mega Capital IndonesiaPT Panca Global Securities

Kupon ke 9,10 25 Disetor penuh

Kupon ke 9,10,11,12

26 Disetor penuh

Kupon ke 9,10,11,12

62 Disetor penuh

Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 087/ADMF/CS/VII/2011 tanggal 18 Juli 2011).





Joint Lead Underwriters:PT Standard Chartered Securities IndonesiaPT DBS Vickers securities IndonesiaPT Indo Premier SecuritiesPT Mandiri Sekuritas

Underwriters:PT Kresna Graha Sekurindo TbkPT NISP Sekuritas


Kupon ke 7,8,9,10

54 Disetor penuh

Kupon ke 7,8,9,10

116 Disetor penuh

Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 003/ADMF/CS/I/2012 tanggal 13 Januari 2012).




Lembaga Pemeringkat: PT. Pemeringkat Efek Indonesia

Joint Lead Underwriter:PT CIMB Securities IndonesiaPT Indo Premier SecuritiesPT Mandiri SekuritasPT Standard Chartered Securities Indonesia

Kupon ke 5,6,7,8

25 Disetor penuh

Kupon ke 5,6,7,8

53 Disetor penuh

Kupon ke 5,6,7,8

138 Disetor penuh

Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 085/ADMF/CS/VII/12 tanggal 9 Juli 2012).





Joint Lead Underwriter:PT CIMB Securities IndonesiaPT Indo Premier SecuritiesPT Mandiri SekuritasPT OSK Nusadana Securities IndonesiaPT Standard Chartered Securities Indonesia






Obligasi/Jumlah nominal/Peringkat

Tanggal Pernyataan

Efektif Bapepam/Tanggal Terdaftar

Di Bursa

SeriJumlah

Nominal (Rp mil)

Suku Bunga Terkoreksi Kuartalan/

Pembayaran Pertama/

Pembayaran Terakhir

Jatuh Tempo

Pembayaran Angsuran Pokok

Dana Bersih Hasil Penawaran

Umum (Rp mil)

Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable I Tahap III 2012/Rp1,6 Tn/

idAA+

9 Des 2011/28 September 2012

A 376 6,50%/27 Desember 2012/jatuh tempo

7-Okt-13 07 Okt 2013 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

1,623

B 578 7,75%/27 Desember 2012/jatuh tempo

27-Sep-15 27 Sept 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

C 673 8,75%/27 Desember 2012/jatuh tempo

27-Sep-17 27 Sept 2017 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable II Tahap I 2013/Rp2 Tn/and idAA+

21 Feb 2013/ 4 Maret 2013

A 439 6,85%/11 Maret 2014/jatuh tempo

11-Mar-14

11 Mar 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

1,992

B 157 7,30%/01 Maret 2015/jatuh tempo

1-Mar-15 01 Mar 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

C 553 7,85%/01 Maret 2016/jatuh tempo


D 851 8,90%/01 Maret 2018/jatuh tempo


Adira Dinamika Multi Finance Sukuk Mudharabah Sustainable I Tahap I 2013/Rp379 Bio/idAA+(sy)

21 Feb 2013/ 4 Maret 2013

A 66 Rasio bagi hasil 57,083%/(sejajar to 6.85% p.a)/11 Maret 2014/jatuh tempo

11-Mar-14

11 Mar 2014(jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

378

B 27 Rasio bagi hasil 60,833%/(sejajar to7,30% p.a)/01 Maret 2015/jatuh tempo


C 286 Rasio bagi hasil 65,417%/(sejajar to 7,85% p.a)/11 Maret 2016/jatuh tempo


Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable II Tahap II 2013/Rp2,1 Tn/and idAA+

21 Feb 2013/25 Okt 2013

A 722 9,15%/03 Nov 2014/jatuh tempo

3-Nov-14 03 Nop 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

2,086

B 880 10,50%/24 Okt 2016/jatuh tempo

24 Okt 16 24 Okt 2016 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

C 490 11,00%/24 Okt 2018/jatuh tempo

24 Okt 18 24 Okt 2018 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)



Pemanfaatan Dana Lembaga dan Profesional Penunjang dan Pasar ModalKupon

Dibayar di Tahun 2013

Jumlah Pembayaran Keterangan

Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 155/ADMF/CS/X/12 tanggal 15 Okt 2012) & (Surat No.160/ADMF/CS/XI/12 tanggal 7 November 2012)


Akuntan Publik:Purwantono, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited)



Joint Lead Underwriter:PT Danareksa SekuritasPT CIMB Securities IndonesiaPT Indo Premier SecuritiesPT Standard Chartered Securities Indonesia

Kupon ke 2,3,4 18 Disetor penuh

Kupon ke 2,3,4,5

45 Disetor penuh

Kupon ke 2,3,4,5

59 Disetor penuh

Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 032/ADMF/CS/IV/13 tanggal 15 April 2013).


Akuntan Publik:Purwanto, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited)



Joint Lead Underwriter:PT Danareksa SekuritasPT HSBC Securities IndonesiaPT Indo Premier SecuritiesPT Standard Chartered Securities Indonesia





Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 033/ADMF/CS/IV/13 tanggal 15 April 2013) & (Surat No. 096/ADMF/CS/VII/13 tanggal 15 Juli 2013)





Joint Lead Underwriter:PT Danareksa SekuritasPT HSBC Securities IndonesiaPT Indo Premier SecuritiesPT Standard Chartered Securities Indonesia




Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 147/ADMF/CS/XI/13 tanggal 22 November 2013).





Joint Lead Underwriter:PT Danareksa SekuritasPT DBS Vickers Securities Indonesia PT HSBC Securities IndonesiaPT Indo Premier SecuritiesPT Mandiri SekuritasPT Standard Chartered Securities Indonesia

Underwriter:PT Samuel Sekuritas Indonesia

Kupon ke 1 17 Disetor penuh





Peringkat Efek

PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.

PEFINDOAgustus 2013

Outlook Stable

LT General Obligation idAA+

Standard & Poor’sDesember 2013

Outlook Stable

LT Foreign Issuer Credit BB

ST Foreign Issuer Credit B

LT Local Issuer Credit BB

ST Local Issuer Credit B

Fitch’sAgustus 2013

Outlook Stable

LT Issuer Default Rating BB+

ST Issuer Default Rating B

Individual Rating WB

Support Rating 3

Viability bb+

National Long Term AA+(idn)

Moody’sApril 2014

Outlook Stable

Long Term Rating Baa3

Foreign LT Bank Deposits Baa3

Local LT Bank Deposits Baa3

Bank Financial Strength Aaa-c

Foreign Currency ST Dept P-3

Local Currency ST Debt P-3

Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah

Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. 31 Desember 2013

Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah Berdasarkan Segmen Bisnis

Kredit Korporasi Kredit Ritel Kredit MikroKredit Konsumsi

KPR Non KPR

Suku Bunga Dasar Kredit

11,00% 12,00% 20,51% 12,00% 12,49%

Keterangan :a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan

oleh Bank kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko untuk masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan pada debitur belum tentu sama dengan SBDK.

b. Suku bunga dasar kredit ini tidak termasuk kredit dengan agunan tunai.c. Kredit korporasi termasuk penyaluran kredit ke nasabah korporasi dan komersial.d. SBDK kredit mikro merupakan SBDK yang diberikan untuk kredit dengan agunan yang diikat sesuai ketentuan

perundang-undangan yang berlaku.e. SBDK kredit konsumsi non KPR terutama merupakan SBDK untuk Kredit Kendaraan Bermotor (KKB) roda dua

yang diberikan kepada nasabah melalui skema joint financing dan tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan.

f. Jika diperlukan, Bank setiap saat dapat mengubah informasi SBDK ini.g. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau website

Bank (www.danamon.co.id)



Peristiwa Penting

Sustainability Report Workshop Manajemen Danamon menggelar workshop sustainability report

untuk memberikan pemahaman kepada karyawan terhadap pentingnya keberlanjutan perusahaan yang harus dilaporkan secara jelas, menyeluruh, dan transparan terhadap berbagai

upaya, kegiatan, kebijakan, program dan kinerja dalam pengelolaan aspek-aspek ekonomi, sosial dan lingkungan yang terkait dengan kegiatan operasional Bank. Sustainability Report

Danamon berstandar Global Reporting Initiative 3.1 dibuat pertama kali pada tahun 2012.

22 Januari 2013

Paparan Kinerja Akhir Tahun 2012Laba bersih Danamon setelah pajak konsolidasi sebesar

Rp4,01 triliun pada tahun 2012 yang merupakan peningkatan 22% dibandingkan laba bersih setelah pajak untuk tahun 2011

yang sebesar Rp3,29 triliun. Peningkatan didukung pertumbuhan kredit yang kuat di segmen mass market, usaha kecil menengah dan komersial. Giro dan tabungan (Current and savings account/

CASA) membukukan pertumbuhan sebesar 18% dan biaya dana turun menjadi 4,7% pada akhir tahun 2012. Selain itu, rasio biaya

terhadap pendapatan (cost-to-income) mengalami penurunan menjadi 50,8% dari 51,8% pada tahun 2011.

18 Februari 2013

Perayaan ImlekPerayaan Imlek dengan mengundang para nasabah menjadi

agenda tahunan Danamon. Acara ini mengundang para nasabah sehingga terjadi hubungan dan komunikasi yang erat antara

manajemen Danamon dengan para nasabah dalam acara jamuan makan malam.

22 Februari 2013



Peristiwa Penting

Danamon Menandatangani Perjanjian Kerja Sama dengan Wells Fargo Danamon menandatangani kerjasama pembiayaan senilai USD 50 juta dengan Wells Fargo dengan jangka waktu tiga tahun dengan opsi diperpanjang sampai lima tahun. Pinjaman dari Wells Fargo ini ditujukan untuk pembangunan melalui penyaluran pembiayaan kepada segmen usaha mikro kecil dan menengah (UMKM) sehingga UMKM di Indonesia bisa bertumbuh.

7 Maret 2013

Peluncuran Primajaga100 Danamon bersama dengan Manulife Indonesia meluncurkan inisiatif untuk memperluas akses asuransi jiwa dengan menghadirkan solusi asuransi terjangkau melalui unit Danamon Simpan Pinjam untuk segmen mass market melaui produk bernama Primajaga100. Primajaga100 adalah produk asuransi jiwa berjangka dengan premi bulanan mulai dari Rp10.000 sampai dengan Rp1.000.000.

6 Mei 2013

Paparan Kinerja Kuartal 1 Tahun 2013 Laba bersih Danamon setelah pajak (NPAT) konsolidasian sebesar Rp1 triliun untuk kuartal pertama tahun 2013 atau tumbuh 12% dari periode yang sama tahun lalu yang sebesar Rp900 miliar. Total kredit Rp117 triliun atau tumbuh 11% dari Rp106 triliun pada kuartal pertama tahun 2012. Pertumbuhan kredit ini didorong oleh pertumbuhan kredit pada segmen mass market, yang bertumbuh 8% pada kuartal pertama tahun 2013 menjadi Rp66 triliun.

18 April 2013



Peristiwa Penting

Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan (RUPST) RUPST Danamon menyetujui antara lain Laporan Tahunan

dan Laporan Keuangan Bank tahun buku 2012, menyetujui pembayaran dividen sebesar Rp1.203.561.900.000 kurang lebih Rp125,58 per lembar saham, yang merupakan sekitar 30% dari

laba bersih (konsolidasi) Perseroan setelah pajak. Sedangkan 1% dari laba bersih atau Rp40.118.730.000 akan dialokasikan sebagai

cadangan umum sesuai Undang-Undang Perseroan Terbatas. Sisa dari laba akan dibukukan sebagai laba ditahan menambahkan

permodalan Bank.

10 Mei 2013

Peluncuran MU Card Legend Danamon meluncurkan Kartu Debit/ATM Manchester United –

Legend Edition serentak di 3 kota yaitu Tangerang Selatan, Medan dan Makassar dalam rangka merayakan kesuksesan Manchester United menjuarai Liga Premier Inggris ke-20. Pada desain Kartu

Debit/ATM Manchester United – Legend Edition terdapat tiga pemain legendaris yang sangat populer yaitu Peter Schmeichel, David

Beckham, dan Eric Cantona yang dipasarkan dalam jumlah yang terbatas sehingga ini dapat menjadi collectible item bagi fans sejati

MU.

12 Mei 2013

Peluncuran Business Card Danamon meluncurkan Business Card yaitu kartu kredit yang

dirancang khusus untuk kalangan wirausahawan (entrepreneurs)) dalam menunjang usaha bisnisnya karena kemudahan akses

kebutuhan dana tunai/siap pakai, kelebihan lainnya batas pinjaman hingga Rp500 juta, bebas iuran tahunan, penarikan

tunai (cash advance) di cabang dengan limit sampai 60%, periode pembayaran hingga 51 hari yang dapat dinikmati nasabah

tabungan premium FlexiMax yang juga merupakan wirausahawan (entrepreneurs).

27 Mei 2013



Peristiwa Penting

Perayaan HUT ke-57 Danamon dan Buka Puasa Bersama Danamon merayakan ulang tahunnya yang ke-57 sekaligus meluncurkan Danamon Social Entrepreneur Awards 2013, mengumumkan pemenang kompetisi foto karyawan Danamon dan meluncurkan Bisa Awards 2013, Danamon Syariah mengumumkan kerjasamanya dengan Rumah Zakat yang memudahkan nasabah membayar zakat, infaq dan shodaqah serta memberikan dana Qordhul Hasan kepada Rumah Zakat. Perayaan ulang tahun dilakukan pada acara buka puasa bersama dihadiri nasabah, mitra usaha, regulator, media, dan karyawan Danamon.

16 Juli 2013

Pelestarian Ikon Budaya Lokal Danamon Peduli bersama dengan Pemerintah Provinsi DKI, Jakarta Kota Administratif Jakarta Utara menyelenggarakan “Pengukuhan Penggerak Masyarakat Marunda dan Peresmian Fasilitas Pelayanan Masyarakat” di kawasan Rumah si Pitung, Kampung Marunda, Jakarta Utara. Ini merupakan bentuk kerjasama antara sektor swasta dan pemerintah atau public private partnership (PPP) Danamon dengan pemerintah setempat dengan jumlah dana kegiatan dari kedua pihak sebesar Rp1,17 miliar.

4 Juli 2013

Peluncuran ISBP 2013 dan Seminar Danamon sebagai bank yang aktif dalam bisnis trade finance di Indonesia mendukung peluncuran versi terbaru Standar Internasional Praktik Perbankan (International Standard Banking Practice/ISBP) oleh International Chamber of Commerce (ICC) atau Kamar Dagang Internasional. Versi terbaru pertama kali hadir dalam edisi Bahasa Indonesia ditujukan untuk memberikan pemahaman dan pedoman bagi pelaku ekspor dan impor Indonesia dalam transaksi perdagangan internasional khususnya dalam penggunaan Letter of Credit.

26 Juni 2013



Peristiwa Penting

Paparan Kinerja Kuartal 2 Tahun 2013 Semester pertama 2013 pertumbuhan kredit 12% menjadi

Rp124 triliun dibandingkan Rp110 triliun pada periode yang sama di tahun sebelumnya. Laba bersih setelah pajak mencapai

Rp1,985 triliun dengan pendapatan bunga bersih tumbuh sebesar 6% menjadi Rp6,7 triliun. dan pendapatan non bunga tumbuh 9% menjadi Rp2,4 triliun. Kredit non otomotif termasuk kredit usaha mikro, kecil dan menengah serta kredit untuk segmen komersial

dan korporasi tumbuh sebesar 18%.

18 Juli 2013

Peluncuran SMS Banking Danamon Danamon meluncurkan layanan SMS Banking di Jakarta dan di

Medan dengan mengundang perwakilan dari berbagai media untuk ikut merasakan pengalaman langsung menggunakan

layanan dan fitur-fiturnya. Dengan beberapa inovasi baru semakin meningkatkan kenyamanan dan keamanan dalam transaksi melalui

ponsel sehingga dapat di akses dimana saja sebagai dukungan terhadap gerakan Financial Inclusion.

27 Agustus 2013

Danamon Privilege Investment Talkshow Sebagai wujud apresiasi kepada nasabah privilege dan

untuk memberikan pengetahuan terkini mengenai kondisi perekonomian nasional dan global selama 2013 dan perkiraan 2014, serta bagaimana strategi berinvestasi yang tepat dalam

menghadapi gejolak ekonomi, Danamon Wealth Management Services menyelenggarakan customer gathering melalui Danamon

Privilege Investment Talkshow bertema: “Moving Ahead Amidst Uncertainty” pada 18 September 2013 di Hotel Mandarin, Jakarta

menghadirkan pakar ekonomi, investasi dan pasar modal dari Bursa Efek Indonesia dan Batavia Prosperindo Aset Manajemen

serta Chief Economist Danamon.

18 September 2013



Penghargaan Danamon Social Entrepreneur Award Danamon menggelar penganugerahan Danamon Social Entrepreneur Awards 2013 yaitu penghargaan bagi individu-individu biasa yang menghasilkan usaha luar biasa dan berkesinambungan dalam memberdayakan hidup dirinya maupun lingkungannya melalui solusi kewirausahaan. Pencapaian para social entrepreneur ini dapat menginspirasi masyarakat dan sejalan dengan visi Danamon yaitu kita peduli dan membantu jutaan orang untuk mencapai kesejahteraan.

28 Oktober 2013

Paparan Kinerja Kuartal 3 Tahun 2013 Laba bersih Danamon setelah pajak (NPAT) konsolidasi sebesar Rp3 triliun pada sembilan bulan pertama tahun 2013 dan membukukan pertumbuhan kredit sebesar 14% menjadi Rp129 triliun. Pertumbuhan kredit yang positif ini didukung oleh pertumbuhan kredit di segmen Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) sebesar 14%.

17 Oktober 2013

Danamon Bangun Gedung Berkonsep Green Building Danamon menunjuk Total Bangun Persada sebagai kontraktor utama dalam proyek pembangunan gedung baru Menara Danamon yang akan menjadi kantor pusat Danamon yang terletak di kawasan strategis Kuningan Jakarta sehingga sebagai kegiatan operasional Danamon akan terintegrasi dalam satu tempat yang manfaatnya akan dinikmati oleh para nasabah dan stakeholder. Pembangunan gedung ini berkonsep green building dengan implementasi fitur-fitur ramah lingkungan dan hemat energi.

1 Oktober 2013

Media Workshop Danamon menyelenggarakan media workshop dengan tema “Memahami Layanan dan Manfaat Produk Keuangan Berbasis Syariah sebagai Penggerak Ekonomi Nasional dan Pilihan yang Menguntungkan “ dalam rangka mendukung program Gerakan Ekonomi Syariah (GRES!) yang diluncurkan Pusat Komunikasi Ekonomi Syariah (PKES). Materi meliputi layanan serta produk-produk keuangan berbasis syariah, cash management, trade finance, asuransi syariah, layanan perbankan syariah, pembiayaan beragunan emas secara syariah. Dengan mengikuti workshop para jurnalis akan memiliki pemahaman yang lebih komprehensif terhadap produk keuangan berbasis syariah.

8-9 Oktober 2013



Economic Outlook 2014 Danamon menyelenggarakan 2014 Economic Outlook Dinner

yang dihadiri para nasabah membahas mengenai prediksi perekonomian di tahun 2014 dengan tujuan memberikan informasi

mengenai indikator perekonomian terhadap perubahan dan perkembangannya sehingga nasabah memiliki arahan dalam

menjalankan usaha dan bisnisnya.

13 November 2013

Danamon Menjalin Kerja Sama dengan Blue Bird Danamon dan Silver Bird menjalin kerjasama memberikan

kemudahan konsumen untuk pembayaran taksi menggunakan kartu debit dan kredit melalui Electronic Data Capture (EDC) di

1.000 armada taksi eksekutif Silver Bird. Silver Bird secara eksklusif juga akan menggunakan EDC Danamon untuk

pembayaran taksi dengan semua kartu kredit melalui call center Silver Bird.

2 Desember 2013

Nasabah Menyaksikan Pertandingan ke Old Trafford Danamon dua kali dalam setahun memberikan kesempatan kepada

48 pemegang Kartu Debit/ATM dan Kartu Kredit Manchester United untuk menyaksikan pertandingan Manchester United

langsung di Old Trafford. Melalui program Red Match ini, Danamon berkomitmen mendekatkan para fans ke klub kesayangannya dan

memberikan pengalaman yang tidak dapat dinilai dengan uang untuk para nasabahnya.

November 2013

Peluncuran Solusi Usahaku Danamon bersama dengan Manulife Indonesia meluncurkan

kerja sama dalam memberikan solusi asuransi kepada pelaku segmen usaha kecil menengah (UKM). Hadirnya solusi asuransi ini merupakan bagian dari program Solusi Usahaku, yang merupakan program solusi terintegrasi Danamon bagi pelaku UKM, sehingga

para pelaku UKM bisa mendapatkan simpanan dana, solusi pinjaman, solusi jasa perbankan, dan solusi Bancassurance dari

satu tempat (one stop solution).

31 Oktober 2013

ar danamon 2013 - bahasa (final) · 193 arus kas 195 kemampuan ... pendanaan terorisme (ppt) 206...

Documents